银行卡买比特币被冻结

⑴ 购买比特币银行卡冻结能解开吗

解不了,因为国家没销兆有承册举认比特币

如果现在冻结的,那麻烦了,因为现在中国公民买卖比特币等虚拟币是违法亏姿租行为

⑵ 银行的卡被冻结了

最近有很多人问我银行卡被冻结怎么办，所以我前几天写了一篇关于银行会不会监控我们个人账户的文章。那么今天我们就来说说，如果自己的银行卡被冻结了，该怎么办？

银行卡被冻结的原因有很多，比如因为多次输错密码而被冻结的常规情况、虚拟货币交易、刷单、网络赌博、频繁转账交易、与犯罪分子的资金往来、银行系统检测到异常账户导致的冻结等。

今天我们就来逐一分析每一种情况，以及如何应对。

一、如何解决各种情况？

1.银行卡因多次输入错误密码被冻结。

基本上大家都知道这个情况。直接去银行柜台办理就行了。

2.买卖虚拟货币导致账户被冻结。

这几年，虚拟货币的交易在国内如火如荼，尤其是比特币爆炸之后，又出现了一波虚拟货币交易，包括我自己其实也参与其中。当然，结果不怎么样。

现在国家已经正式确定在国内交易虚拟货币是违法的，所以现在炒币很有可能银行卡会被冻结。

这种情况下，你可以自己衡量一下卡里的钱数。如果数额比较大，可以去公安机关办理。如果量不大，可以直接等。

如果去公安部门处理，记得说实话，态度好一点。对于处理意见，这个一般问题不会很大。

3.因为参与网络赌博，银行卡被冻结。

从目前的情况来看，一般参与的过程中银行卡是不会被冻结的，基本上造成了取款时账户被冻结的情况。而且这种情况下，大部分可能会冻结6个月，连续冻结次数不限。

4.买卖银行卡造成的账户被冻结。

这种情况我被问过很多次了。也有人说把银行卡借给朋友了。事实上，无论是买卖还是将自己的银行卡借给他人以获取某种利益，这都涉及到帮助信息网络犯罪活动罪，简称帮信罪。这属于电信诈骗范畴，因为这些银行卡基本都是用来转账洗钱或者网络赌博的。这是一种违法犯罪行为，如果情节严重，很可能面临牢狱之灾。一旦出现这种情况，一定要及时去公安机关处理。反正你要有一个好的心态，积极认错，认罪悔罪。如果你没有参与进来，你可能会得到较轻的处罚，比如只是给你一个教训什么的。

如果你真的参与了电信诈骗，会有五年的冻结期，也就是说五年之内，你名下所有的银行卡都不能在网上交易。在你的生活中，你只能进行现金交易。

5.由于与受污染账户的资金往来，银行卡被冻结。

这包括与失信被执行人、涉嫌电信诈骗人员的资金交易。

这里的第四点和第五点可以统一处理：

如果发现自己的银行卡被冻结，带着身份证去银行柜台查询冻结原因和被冻结的机构、单位。

一定要想办法拿到冻结机关的联系方式，不然自己真的很难找到。可能银行工作人员大概知道你做了什么违法的事情，不愿意给你提供这些信息，但是这个时候，无论你多么可怜，多么弱小，多么无助，你都必须得到这些信息。

获得冻结部门的联系方式后，与冻结部昌老卖门进行电话沟通。这些机关可以是本省的公安机关，也可以是国内的公安机关。目前跨省的情况很多。

携带相关材料到目标公安机关积极解决，争取尽快解冻。

与目标地公安机关电话沟通时，要问清楚对方是否需要任何证明材料。然后，你去了之后，找到办案人员，向他们询问具体情况，查看有没有问题，积极配合他们实事求是解决问题，而不是想用谎言蒙混过关。一般能冻结你银行卡的情况是对方掌握了大量证据。撒谎无益于解决问题。

回家等结果。

也可以打电话给经理询问目前案件的进展。一般能证明自己清白的，不会等太久。

当然，如果银行卡解冻，这次就不要觉得太危险了。这个银行卡里的钱你留不住，而且你就是想买辆新车，然后拿着钱去买辆新车。这样会导致你的银行卡再次被冻结。本来因为上次冻结，银行卡已经处于重点监控状态。如果一次性把账户里的钱全部清空，就会处于被风控制的状态。而且会造成和你账户有资金往来的其他银行卡被冻结，也就是说你买车的时候，账户也会被冻结。

综上所述，如果你的银行卡突然被冻结，不要慌。一般只是你的一些操作触发了银行的风控，所以暂时冻结了你的账户。在此期间，检查您的账户交易。如果没有问题，一般两天内就会解冻。如果检含戚查的数据不一致，或者暂时无法确定是否有问题，那么就会继续冻结，两天后不解冻。包括涉嫌网络赌博或电信诈骗的。如果你不主动去公安机关解决问题，而这些案件又迟迟没有查清情况，那么你的账户将继耐逗续被冻结，直到查清为止。

二、防止新的欺诈业务。

目前各种电信诈骗案件众所周知，但作为普通人，我们无法阻止这种情况，包括银行卡被冻结，也会催生新的诈骗业务。

包括另外一种情况，骗子打电话给你说可以帮你解冻被冻结的银行卡，不要相信这种情况。就算你说你有个亲戚是公安局的领导，这种事他大概也无能为力，因为目前大部分银行卡都是异地冻结的，也就是说是异地公安机关冻结的，当地公安机关。

关无权处理。

今天这一期我们就讲到这里，码字不易，如果觉得我写得还不错，帮忙动动小手点个赞。

如果有什么感兴趣的话题也可以告诉我，能写出来的我尽量写。

相关问答：银行卡冻结了怎么把钱取出来

银行卡被冻结，是取不出来钱的，必须办理解冻手续后，才能取钱。

一、银行卡被冻结，卡里面的钱是取不出来的。

有不少人发现自己的银行卡被冻结了，就想着怎么把钱取出来。而实际上银行卡被冻结了，里面的钱是取不出来的，需要将银行卡解冻以后才可以取出来。因为银行卡被冻结，账户处于异常状态，就意味着取现、消费支付、转账等功能被限制使用，但是收款功能依然可以使用，也就是银行卡资金只进不出。

二、银行卡被冻结了里面的钱怎么取出来？

1、先自我反省，找到冻结银行卡的原因

有没有违法违规使用银行卡，导致银行卡非常被动的被冻结了。

2、跟官方客服进行核实

拨打银行官方客服电话，核实被冻结的原因，一般情况下，无非以下几种情况：

（1）可能涉嫌洗钱、民事纠纷、刑事案件等被司法冻结，如果是司法冻结则无法自行解冻

（2）身份证过期或银行预留的个人信息不全被冻结，需要携带有效的身份证原件和银行卡去银行网点柜台办理相关业务，更新个人信息，之后就能解冻。

（3）银行卡为信用卡，出现异常交易或恶意套现被冻结，需要持续保持良好的交易，比如说：不在一家商户消费较大金额，不要频繁收入并转出大额资金。

3、采取针对性的措施，解冻银行卡

一般情况下，只要没有涉嫌违法违规使用，基本上会自动恢复；而如果涉嫌违法犯罪使用银行卡，就需要到司法机关或相关部门办理解冻相关手续。

4、到银行网点柜台办理相关解冻手续后，就能取钱了

普通的情况，不用到其他地方办法手续，直接带上身份证和银行卡就能到银行网点办理解冻就可以取钱了；而比较特殊的，需要拿到相关部门解冻函，银行才会银行卡办理解冻手续。

⑶ 律师文集 郭志浩律师：交易虚拟货币时银行卡被冻结怎么办如何解冻

自前昌纤段时间央行约谈各大银行和金融支付机构后，产生了大量的虚拟货币交易，导致银行账户被暂停使用或冻结，对此有所怀疑的小黑粉们，可以到各大币圈社区贴吧自行翻阅网友的无能狂怒。今天，郭律师就来给大家分析一下虚拟货币交易中，银行卡被冻结的原因及解冻方式。
一、银行卡被冻结的原因
其实在我们日常理解的“冻结”一共分两类情形:一类是司法或执法导致的冻结，一类则是因违反银行规定导致的冻结。
司法或执法导致的冻结，主要是由于涉嫌刑事犯罪、涉及行政强制或民事诉讼三个原因。首先，检察院和公安机升迅猜关对于涉嫌刑事犯罪的犯罪嫌疑人依据《刑事诉讼法》可以冻结;其次，公安机关、税务机关等行政机关实施冻结的依据是《行政强制法》。最后，民事诉讼则是依据《民事诉讼法》，在起诉之前、诉讼进行中或者进入执行阶段时，法院依职权或者当事人的申请都可以对相关财产进行诉讼保全而实施冻结。
因违反银行规定导致的冻结。则主要依据的是银行和客户之间的约定以及相关的法律法规。首先，我们需要搞懂的是银行和客户之间的关系，属于平等民事主体之间的合同关系。因此，银行是有权拒绝为客户提供存款、转账等服务。而且通常情况下，我们在银行开户的时候，我们签署的“不用看系列”里面，往往都会有“客户进行违法行为银行可暂停提供服务或注销账户”等类似的银行与客户之间的表述。那么根据《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》的规定“各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和‘虚拟货币’提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。”所以，当客户从事虚拟货币交易的时候，银行确实有权冻结客户的账户。
二、如何解冻被冻结的银行账户或微信、支付宝账户?
我们在分析了账户被冻结的原因后，其实也就自然得出了解冻的方式。
1.如果是因违反银行规定导致的冻结。很遗憾的告诉你，只能和银行申报解冻，具体申报方式各行不一，也有可能申报后也无法恢复正常使用。但至少有一点可以确认的是，在银行内的存款还是可以取出的。如果银行不让吵型取出，也可以起诉银行来索要。因为银行和客户之间不仅存在服务关系，还存在债权债务关系。银行不提供服务不代表可以消灭对你的债务。
2.如果是因行政违法被采取行政强制措施被冻结的，只要证明不存在行政违法行为，或配合行政机关完成处罚，自然可以解冻账户。
3.如果是因民事诉讼保全导致被冻结的，只要提供担保，或等民事诉讼结束，或履行完民事义务后都可以解冻。当然，如果法院判决后认为我方没有责任，也可以向对方主张一定的损失赔偿。
4.如果是因涉嫌刑事犯罪被冻结的，就比较麻烦了。刑事案件中，由于时间的紧迫性，为了保护被害人的财产安全。公安机关很难从一系列的交易流水中分辨出哪些是合法的交易，哪些是犯罪嫌疑人转移的赃款。因此公安机关第一时间想的往往是先冻结资金转移链条上的所有账户。
针对涉嫌刑事犯罪的冻结，最简单有效的方式就是向办案单位提供证明交易合法的凭证，例如提供合同、发票、发货或提供服务的凭证等证据。总之就是尽量做到材料齐全，足以证明交易的合法性。但是对于很大一部分人来说，要么根本没有这些凭证来证明合法交易行为的存在，比如说买卖双方无合同、无发票，或者买方是上门提货，款货两清;要么，因收款背后的交易行为是国家不支持的:比如洗钱、私下换汇、网赌提现等。对于这些国家不支持的交易行为就很难进行维权了。
而针对虚拟货币的交易而导致冻结的，买卖交易是不会有合同和发票的，最多是有转币的记录，然而这些记录仅仅是一串数字，公安机关哪里看得懂?甚至如果交易量大的话，还会认为存在洗钱等违法行为。所以因交易虚拟货币导致被冻结的，不仅需要尽可能的向公安机关提供相关证据，更需要让公安机关理解虚拟货币交易在法律角度的合法属性。针对虚拟货币交易的法律属性，也就是为什么虚拟货币的交易是合法的，如果大家感兴趣，郭律师会在以后的内容中进行分析。

⑷ 只参与网赌银行卡被冻结

转账流水过大，转账备注（例如备注USDT，备注比特币）什么的都有可能被冻。直接带上银行要求的材料，配合处理就行，一般三个工作日内会解冻。
银行卡冻结的类型（两种）：
1、人行转账系统冻结
说明：转账流水过大，转账备注（例如备注USDT，备注比特币）什么的都有可能被冻。解决办法：直接带上银行要求的材料，配合处理就行。一般三个工作日内会解冻。
2、司法冻结
说明：被冻结的原因一般是有一笔电信诈骗的钱，经过几次倒手，然后到达平台。当被骗者向公安报案后，会沿着资金的转账路径，几乎将同一条线上的卡都冻结。
公安冻结银行卡往往存在下列几种情形：
1、涉嫌参与了刑事犯罪活动的
如自己参与了刑事犯罪活动，公安机关就犯罪活动立案侦查后，往往会查询并冻结涉案犯罪嫌疑人的财产。处理方案：刑事案件的直接后果是会限制人身自由，如果公安机关的立案属实，且下发了通缉令，建议咨询律师后前往公安机关进行自首，争取减轻的量刑情节，或尽早委托律师介入辩护。
2、进行过网上赌博或购买违法彩票的
现在许多人会在闲暇之余，通过手机微信等方式进入各类违法的赌博网站、彩票网站或下载APP进行赌博或购买违法彩票，认为可能只是一种休闲娱乐活动。
但只要“参与赌博赌资较大的”，就会违反《治安管理处罚法》第七十条的规定:“以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。”

⑸ 银行卡冻结怎么解冻

自央行开始实施“破卡行动”以来，各大银行都在清理个人银行卡账户，很多银行卡账户被冻结。

很多人心里都有疑问，自己的银行卡并没有做什么违法犯罪的事情。为什么他们突然被冻住了？作为一家国有银行的大堂经理，我来详细告诉你为什么银行卡会被冻结。以及冷冻后如何快速解封？

如果你的银行卡超过半年没有使用，就会被冻结。这个冻结，其实就是限制你的银行卡进行场外交易。像转账汇款，信用卡，第三方支付平台绑定，都不能用。但是去银行柜台存取款还是可以正常使用的。

如果因为这个原因被冻结，那么解封就很容易了。只需要带上身份证和银行卡，然后去柜台输入一次正确的密码，就可以解封了。

很多人说自己的银行卡经常用，为什么会突然被冻结？那大概是因为你的一级账户太多了。

早在18年前，银行就下发通知，一个人在一家银行只能有一类账户。如果你名下有很多I类账户，你名下的所有账户都会被冻结。

如果是这个原因造成的冻结，就很容易解决了。我拿着身份证和银行卡，去银行柜台，把多余的账户降级，或者把不用的账户注销。

如果你的账户经常有大规模的资金进出，就会被反洗钱系统盯上。根据央行规定，个人账户日转账金额达到20万的，必须向反洗钱中心申报。

如果银行发现你的转入转出都是正常的，不会报警的。如果你的工作收入与你的银行卡资金不符，银行的反洗钱系统会认定你涉嫌洗钱，会冻结你的账户。

在这种情况下，如果情节比较轻微，银行可能会在一周或者半个月后自动解封。具体时间可长可短。情节严重的，必须去公安机关开具证明，证明你的所有转账都是合法的，然后马上去银行解封。

在这种情况下，最常见的就是比特币交易和火币交易。只要你的银行卡涉及虚拟货币交易，马上100%被冻结。

现在利用虚拟货币洗钱的行为非常猖獗。国家为了从根本上杜绝，宁可错杀一千，也绝不放过一个。虽然国家没有颁布法律，但是虚拟货币交易是违法的。但央行已多次下发文件，要求商业银行严厉打击虚拟货币交易。

为此，银行账户被冻结。如果你的交易金额很小，十天半月之后会自动解封。冻结你在银行的账户，就是给你一个小小的惩罚，一个警告。

如果你银行卡账户涉及的交易金额特别巨大，那就完了，三五年都解封不了。

最后一种情况，你的银行卡涉及违法犯罪活动。

如果是这样，我劝你自首，我想你不会听的。但是不要做梦去解封银行卡。这是不可能的。

根据央行新规，银行卡涉及犯罪举银升活动，处罚机制非常严格。您的一张银行卡涉及违法犯罪活动。你名下的银行卡五年内都不能用，只能柜台进行资金存取交易。

你可以考虑一下。你所有的银行卡只能在柜台存取款。微信和支付宝不能绑定，不能刷卡，不能转账。当你出去买东西的时候，你必须使用现金。

总结一下，如果你的银行卡因为长时间不用而被冻结，或者开了太多的银行卡。这正老些都是小事，去银行就能马上解决。

如果因为参与虚拟货币交易或者洗钱导致银行卡被冻结。如果想解封，只能去公安机关开具证明。

一定要保护好我们的银行卡，千万不要做违法的事情。不能贪图小利，把银行卡卖给陌生人。后果严重到你很可能承受不起。

相关问答：农业银行卡被冻结怎么解除冻结？

1. 长期不使用导致休眠。如果银行卡办理之后长期不使用的话，银行会对银行卡进行休眠处理，此时的银行卡如果想要重新恢复使用功能的话，则需要到银行办理激活操作。另外还有一种情况是如果银行卡到期了，没有按时办理新卡的话，到期后旧卡就会被银行冻结。2. 挂失。如果持卡人因为银行卡卡片丢失，前往银行办过挂失手续的，银行就会对丢失的卡片进行冻结操作，这种情况下，如果持卡人后期找到了丢失的银行卡，可以直接前往农业银行办理取消挂失手续，这里要注意的搏脊是，取消挂失是需要在找到了银行卡的前提下才可以办理取消的，如果银行卡找不到了则需要进行补办卡手续。3. 司法冻结。这种情况一般是因为司法机关办案需要导致的冻结，按照法律的规定，司法机关因办案需要是可以向银行申请冻结银行卡的，另外海关、税务机关也有权申请冻结。如果是司法原因造成的冻结，银行方面是不可以单方面解除冻结的，需要持卡人咨询司法机关具体冻结原因，然后才可以进行解冻申请，一般来说六个月内是可以解除的。4. 银行错账。这是说银行在进行交易的时候，出现误差，将钱划到了其他的持卡人账户上，此时，银行就会对画错的钱进行冻结的操作，银行错帐这种情况不是很常见，如果出现的话，账号冻结一般过段时间就会自动解除。5. 密码输入错误。密码输入错误是比较常见的冻结原因，如果我们在使用银行卡密码时，连续输入三次错误密码就会使银行卡被锁住，通常这种情况24小时内就会自动解锁。银行卡在冻结后，我们应该要第一时间对冻结的原因进行排查，确定是因为什么导致的冻结，不同的冻结原因有不同的处理办法。然后需要带上相关证件，比如银行卡、身份证件等等，前往银行柜台办理解除申请。1.确定冻结原因。如果不是很清楚银行卡冻结的原因，可以直接联系农行的客服，通过人工客服了解被冻结的原因以及解冻的办法。2.带上有效身份证件、银行卡以及银行要求的各种资料前往银行柜台取号等待叫号。3.开始办理解冻业务时需要和银行工作人员说明清楚解冻的原因，并且提供相关的材料。4.待工作人员核实后，会办理解冻业务。

⑹ 你好，我抄比特币，但是收到了骗子的钱，我的卡被司法冻结了怎么办！！

如果是因为密码输错或者银行卡到期等原因被冻结，不去处理的话，用户的银行卡将会一直出于不能使用的状态，里面的钱无法取出使用。如果是司法冻结，如果长期不去处理，那么用户可能会承担相关的法律责任。法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百条 人民法院对于可能因当事人一方的行为或者其他原因，使判决难以执行或者造成当事人其他损颂碧害的案件，根野租举据对方当事人的申请，可以裁定对其财产进行保全、责令其作出一定行为或者禁止其作出一定行为；当事人没有提出申请的，人民法院在必要时也可以裁定采取保全措施。人民法院采取型手保全措施，可以责令申请人提供担保，申请人不提供担保的，裁定驳回申请。人民法院接受申请后，对情况紧急的，必须在四十八小时内作出裁定；裁定采取保全措施的，应当立即开始执行。

⑺ 个人账户突然被冻结

如果是信用卡，可能是因为发生过异常交易，比如非法套现、仿冒信息、密码连续输错等；如果是储蓄卡，突然被冻结原因较多，常见的有错账冻结、司法冻结、身份信息过期冻结等等。

储蓄卡被冻结原因及解冻方法：

1、超过半年没使用冻结。部分银行银行卡超过半年的时间没有使用，那银行卡就会被冻结。

需要本人带上身份证、银行卡，然后去柜面输一次正确的密码，就可以解封。

2、经常大规模资金转入转出。如果账户经常有大规模的资金转入和转出，就会被反洗钱系统盯上。按照央行的规定，个人账户日转账额度达到20万，就必须要向反洗钱中心报备。

如果是情节比较轻，银行卡半个月左右就会自动解封。如果情节比较严重的，必须去公安机关开具证明，证明自己转账合法，然后去银行就可以立即解封。

3、账户涉及虚拟货币交易。最常见的是比特币交易，只要你的银行卡涉及虚拟货币的交易，极有可能会被快速冻结。

银行账户被冻结。如果你的交易金额很小，一般半个月自动解封。若是涉及金额较大，需要去银行申请解封。

4、连续三次输错密码。银行卡连续三次输错密码会导致银行卡自动冻结，大部分会在24小时之后自动解封，也有部分银行卡需要用户携带身份证和银行卡去银行申请解封并重新设置密码。

5、司法冻结。一般是因为用户涉及经济官司导致，这种情况一般是等到经济案件结束或者是事情得到解决，银行卡才会解封。

6、银行卡涉及违法犯罪活动。央行新规，银行卡涉及犯罪活动，惩罚机制很严格。你的一张银行卡出现违法犯罪活动，你名下所有的银行卡，五年内都不能使用，只能做柜台存取钱交易。