浙江比特币案

A. 中国有多少台电脑被勒索病毒感染

12日起，我国多所高校遭遇网络勒索病毒攻击。被攻击电脑上文档资料被锁定，弹出界面提示，须支付价值300美元（约合人民币2000元）的“比特币”才能解锁。
勒索病毒不局限于我国及高校。国家网络与信息安全信息通报中心称，100多个国家和地区数万台电脑遭勒索病毒感染。
国家互联网应急中心发布应急公告，勒索病毒向终端用户进行渗透传播，并勒索比特币或其他价值物，构成较为严重的攻击威胁。已着手对勒索软件及相关网络攻击活动进行监测，建议用户及时更新Windows已发布的安全补丁，同时在网络边界、内部网络区域、主机资产、数据备份方面做好相关工作。
公安部网安局一位工作人员也表示，已关注此事，并着手调查。目前尚未接到关于此次病毒事件的报告，建议网友使用一些网络安全工具检查个人电脑，同时加强防范，防止中毒遭受损失。
学生电脑收到“勒索信”
12日下午6点多，南昌大学大三学生李敏（化名）打开电脑，接收室友论文帮忙改格式时，发现网很卡，保存也很慢，甚至白屏了半分钟。
“随后，电脑屏幕突然显示一封勒索信，能选择中文、韩文、日文、英文等，大致内容是，想要解锁文件，需支付300美金等价的比特币”。李敏说，大部分文件都打不开了，包括双学位毕业论文、答辩PPT及一些有记录信息的图片等。班上有三位同学遇到类似情况。
该校新传院大三学生张宏莉回忆，自己12日晚10时登录学校的移动网下载论文，发现电脑中毒。
“当时C盘文件拓展名都被改了，我第一反应是用硬盘拷下来还完好的文件，没想到备份硬盘也中毒了。”她表示，安装了微软补丁也无济于事，“希望尽快找到解决方案，实在没办法只能重装系统。”
新京报记者了解到，山东大学、浙江大学、南昌大学、宁波大学等多所高校电脑“中招”。学生电脑中文档被锁定，有黑客留下联系方式，表示要恢复文档必须支付比特币。
淮阴工学院一名同学表示，自己正在写毕业论文时，电脑突然出现弹窗，后来论文、知网下载的文档都变成不可读。其尝试去淘宝购买修复服务，最终因修复价格太高，选择重写论文。
上百国家遭“感染”
多名网友表示，全国多地的加油站在加油时，无法进行网络支付，只能使用现金。
昨日下午，多位中石油工作人员称，集团出现网络故障，正在抢修，只能使用现金和加油卡消费，且加油卡无法使用圈存功能。
中石油辽阳石化分公司一位工作人员透露，接到集团通报，12日晚开始，陆续出现针对Windows操作系统的敲诈者病毒，文件被加密，并索要赎金。目前公司网络与系统暂停服务，如发现电脑感染病毒，立即关闭该电脑，拔掉网线。公司网络恢复时间另行通知。
病毒攻击并不局限在我国。国家网络与信息安全信息通报中心发布通报：12日20时许，新型“蠕虫”式勒索病毒爆发，目前已有100多个国家和地区的数万台电脑遭感染。
昨日凌晨，微博“英国那些事儿”发文，一个多小时前，英国16家医院遭到大范围网络攻击，医院内网被攻陷，电脑被锁定，电话打不通。黑客索要每家医院300比特币的赎金，否则将删除所有资料。16家机构对外联系基本中断，内部恢复使用纸笔进行紧急预案。英国国家网络安全部门正在调查。
腾讯公司安全部门向新京报提供的数据显示，初步统计，该“蠕虫”已影响了约上百个国家的学校、医院、机场、银行、加油站等设备，使得这些设备上的文档资料全部被加密，损失惨重。
据IT之家消息，目前受感染地区主要集中在中国中部和东南沿海地区，欧洲大陆、美国五大湖地区。中国、欧洲大陆地区受到的感染情况最为严重。
揭秘1
罪魁祸首是“永恒之蓝”病毒
昨日上午，360公司董事长周鸿祎发微博称，此次勒索病毒是由NSA泄露的“永恒之蓝”黑客武器传播的。“永恒之蓝”可远程攻击Windows的445端口（文件共享），如果系统未安装3月的微软补丁，用户只要开机上网，“永恒之蓝”就能在电脑里执行任意代码，植入勒索病毒等恶意程序。
国家互联网应急中心介绍，已着手对勒索软件及相关网络攻击活动进行监测，13日9时30分至12时，境内境外约101.1万个IP地址遭受“永恒之蓝”攻击，发起攻击尝试的IP地址数量9300余个。
应急中心发布通报称，勒索软件利用此前披露的Windows SMB服务漏洞攻击手段，向终端用户进行渗透传播，并勒索比特币或其他价值物。包括高校、能源等重要信息系统在内的多个国内用户受到攻击，对我国互联网络构成较为严重的安全威胁。
据新华社报道，尚未有黑客组织认领这次袭击。但业界共识是，病毒源于美国国安局的病毒武器库。上个月，美国国安局遭遇泄密，其研发的病毒武器库被曝光。美国国安局尚未作出回应，美国国土安全部计算机紧急应对小组称，正密切关注这起波及全球的黑客攻击事件。
揭秘2
加密电脑文件勒索高额“赎金”
腾讯公司的安全专家指出，该事件实际上是一次蠕虫攻击。蠕虫一旦攻击进入能链接公网的用户机器，就会利用内置了“永恒之蓝”的攻击代码，自动寻找开启445端口的机器进行渗透。一旦发现存在漏洞的机器，不仅继续传播蠕虫病毒，还会传播敲诈者病毒，导致用户机器上所有文档被加密。
360安全卫士的专家指出，“永恒之蓝”勒索病毒以ONION和WNCRY两个家族为主，受害机器的磁盘文件会被篡改为相应的后缀，图片、文档、视频、压缩包等都无法正常打开，只有支付赎金才能解密恢复。两类病毒勒索金额分别是5个比特币（约合人民币5万多元）和300美元。
360公司提供的数据显示，国内首先出现的是ONION病毒，平均每小时攻击约200次，夜间高峰期达每小时1000多次；WNCRY勒索病毒是12日新出现的全球性攻击，并在中国校园网迅速扩散，夜间高峰期每小时攻击约4000次。
国内某知名比特币公司高管提醒，尚不清楚支付比特币后，被攻击的电脑能否解封。目前国内很多比特币交易所是不能提取比特币的，若想购买比特币解封电脑，需选择能提币的交易所，不然会遭受二次损失。
揭秘3
相关端口暴露高校成“重灾区”
国家互联网应急中心通告，此次攻击主要基于445端口，互联网上共900余万台主机IP暴露该端口（端口开放），中国大陆地区有300余万台。
中国高等教育学会教育信息化分会网络信息安全工作组发布声明，经初步调查，此类勒索病毒利用了基于445端口传播扩散的SMB漏洞，部分学校感染台数较多，大量重要信息被加密。
中国信息安全研究院副院长左晓栋称，国内曾多次出现利用445端口传播的蠕虫病毒，因此部分运营商对个人用户封掉该端口。但教育网并无此限制，存在大量暴露该端口的机器，成为被攻击的重灾区。
杭州安恒信息技术有限公司创始人、总裁范渊表示，某些特定行业网未限制445端口，因此攻击变得“有效”，很多学校及一小部分医疗机构受到影响。“可以通过更新微软发布的补丁进行防范，但对已受到攻击的用户，解决仍是难题。”其介绍，前段时间已检测到零星的勒索病毒，多数单位可能没足够重视。
清华大学则因采取封禁措施而“避难”。4月15日，学校为防止校园网内部主机受攻击，封禁TCP端口139、445、3389。昨日，该校发布通知称，最近两次全球大规模网络安全疫情，均未大面积危害校园网络和用户。
小贴士
6步骤抵御“勒索病毒”
安全工作组提出两条预防措施：未升级操作系统的处理方式(不推荐，临时缓解)：启用并打开“Windows防火墙”，进入“高级设置”，在入站规则里禁用“文件和打印机共享”相关规则；升级操作系统的处理方式(推荐)：建议师生使用自动更新升级到Windows的最新版本。
对于学校等单位，建议在边界出口交换路由设备禁止外网对校园网135/137/139/445端口的连接，同时，在校园网络核心主干交换路由设备禁止上述端口的连接。
腾讯公司的安全专家指出，微软已支持所有主流系统的补丁，建议用户使用电脑管家修补补丁，开启管家进行防御。
国家互联网应急中心建议，用户及时更新Windows已发布的安全补丁更新，同时做好如下工作：
1.关闭445等端口(其他关联端口如135、137、139)的外部网络访问权限，在服务器上关闭不必要的上述服务端口；
2.加强对445等端口的内部网络区域访问审计，及时发现非授权行为或潜在的攻击行为；
3.及时更新操作系统补丁；
4.安装并及时更新杀毒软件；
5.不要轻易打开来源不明的电子邮件；
6.定期在不同的存储介质上备份信息系统业务和个人数据。

B. 矿机巨头董事长举报百亿牛股造假是怎么回事

8月8日下午，亿邦国际举行新闻发布会，公司董事长胡东表示，已于上周五(8月6日)向浙江证监局实名举报华铁应急涉嫌严重财务造假、严重信息披露违规以及实际控制人胡丹峰及其配偶潘倩涉嫌巨额职务侵占掏空上市公司资产等违规问题。

据了解，华铁应急正陷入一桩买卖合同纠纷案，法院冻结了华铁应急部分银行账户和子公司股权。8月3日，华铁应急公告称，2021年1月23日，因买卖合同纠纷，浙江华铁应急设备科技股份有限公司披露了与浙江亿邦通信科技有限公司的诉讼公告，涉案金额为3.2亿元。

其后，公司收到《浙江省杭州市中级人民法院财产保全事项通知书》(2021)浙01民初3042号、(2021)浙01执保3号，公司部分银行账户和子公司股权被采取了保全措施，涉及金额330.88万元。

华铁应急子公司浙江华铁宇硕建筑支护设备有限公司的100%股权也被冻结，截止2020年12月31日该子公司经审计净资产为2981.78万元，占公司最近一期经审计净资产比例为0.89%。

事件还原：5.6万台矿机交付产生分歧

公开资料显示，华铁应急，主要从事设备租赁业务，提供建筑维保设备、建筑支护设备和工程机械设备租赁及配套服务，公司于2015年5月在上交所上市。而从业务来看，亿邦通信与华铁应急并不属于同一领域。但是，一次比特币矿机交易，将两家公司联系起来。

据华铁应急公告，2018年5月7日，琪瑞公司与亿邦公司签订产品销售合同，约定琪瑞公司向亿邦公司购买云计算服务器8万台，总价人民币4.03亿元。然而，记者查询公告发现，在控股子公司新疆华铁恒安与亿邦通信签订销售合同之时，华铁应急对于这笔大额采购合同未进行披露。

琪瑞公司全名为为“浙江琪瑞机械设备有限公司”，此前曾是华铁应急全资子公司，当时的全名为“新疆华铁恒安建筑安全科技有限公司”，2019年9月，新疆华铁恒安被华铁应急完全出售，现名为“浙江琪瑞机械设备有限公司”。

双方合同签订后，琪瑞公司依约支付货款共计人民币1.21亿元。亿邦公司于2018年5月向琪瑞公司交付服务器2.4万台。但对于剩下5.6万台矿机的交付和去处，双方出现了分歧，说法不一。

按照华铁应急的说法，剩下5.6万台矿机经过琪瑞公司多次催促，亿邦公司以其已履行交付义务为由拒绝交付。琪瑞公司因亿邦公司未履行合同义务而主张解除合同。

而亿邦通信方面则表示，合同签署后，亿邦公司向琪瑞公司交付了全部货物，但琪瑞公司至今仍有2.82亿元货款未付。

正是由于双方对于剩余的5.6万台矿机交付问题存在纠纷，2021年1月，亿邦通信将琪瑞公司、华铁应急，以及华铁应急实控人胡丹锋告上法院。亿邦公司要求，就剩余的5.6万台矿机支付货款2.82亿元，并支付逾期付款利息3797.54万元。

同时，亿邦公司主张，琪瑞公司原系公司的全资子公司，公司负有证明琪瑞公司与自身财产完全独立的法定义务，否则应对琪瑞公司债务承担连带责任。对于此事，上交所近日向华铁应急发放监管工作函，要求就信息披露事项明确监管要求。

以上内容参考 证券之星－2万股东慌了？矿机巨头董事长实名举报：百亿牛股涉嫌财务造假、实控人掏空公司……发生了什么？

C. 辩护角度谈虚拟货币的“价值”

与其他国家不同，我国一直对虚拟货币持高压态度，且政策层层加码。2013年五部委的《关于防范比特币风险的通知》，否定比特币的货币属性，将其定性为特定的虚拟商品；到2017年，七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》叫停虚拟货币ICO；2021年9月十部委联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（下称《通知》），直接将虚拟货币相关业务定性为非法金融活动，并表示虚拟货币交易平台向中国境内居民提供服务同样属于非法金融活动，并将追究相关境内从业人员的法律责任。随后国内的交易平台或暂停中国境内新用户的注册并清退存量用户，或直接永久关掉了交易服务。

至此，笔者也认为，目前虚拟货币在国内已经终结。但与之相关的案件未来一段时间仍将高发。在相关案件的刑事辩护工作中，我们始终无法绕开虚拟货币“价值”的认定问题，往往需要对涉案的虚拟货币的“价值”进行举证及对其价格鉴定进行质证等工作。

下面我们以比特币为例，谈谈我们此类案件办理过程中，证明其“价值”来源的一些思路。

1 价值来源——“共识”和“信任”

我们的货币 历史 ，经历了实物货币到纸币，再到记账货币的变迁。何为记账货币？就是以数字记录方式确定归属和转移的货币，移动互联网时代，我们生活中早已习惯脱离实体钱包，只使用手机扫码支付，这种便利正是来源于记账货币的充分应用，我们之间的相互转账只是在彼此银行账户的数字上做加减法，整个过程就是一个双方记账过程。而这个记账的权利掌握在国家手中，由各个银行、三方支付机构和央行负责，央行拥有整个国家大账本的记账权，即“中心化记账”的方式，而我们之所以认为纸币及这些“手机中的数字”具备“价值”，是我们基于对国家的“信任”，是国家在这些“数字”背后的信用背书让我们达成了它们具备“价值”的“共识”。

同样，黄金之所以有价值，是因为我们已经达成了其作为货币交换一般等价物的“信任”；钻石的价值，也同样是人们对其稀缺性及其背后的某种象征意义的达成“共识“”。所以， 价值的本质，其实是人们对特定物价值的“共识”和“信任”， 如果人们不对一个事物达成有“价值”的“共识”，那么很多我们认为“值钱”的事物，其实根本没那么“值钱”（包括钻石和国家发行的纸币）。

但纸币天然存在一个问题，无论是当年密西西比泡沫时期的法国政府，还是次贷危机和新冠期间的美国政府，都会出现无节制超发货币的现象，货币超发及经济危机往往引发通货膨胀，纸币大幅贬值。纸币之所以贬值，也正是人们对于政府发行货币的“信任”在大幅降低，而对于的黄金等物品“价值”的“共识”提升，进而金价上涨。虚拟货币鼻祖比特币诞生于2008年次贷危机后期的美国，在此背景下，针对主权货币的通胀问题，其被设计成“去中心化”和“总量恒定”等特性。

随着人们基于对这种“去中心化”虚拟货币达成“共识”，产生“信任”，虚拟货币才产生了“价值”。并随着达成“共识”、“信任”其“价值”的人越来越多，它们的价格也水涨船高。

以比特币为例，2009 年1月，中本聪挖出第一枚比特市时，市场对此新生事物非常陌生，无法形成对其“价值”的“共识”，所以，此时比特币的价格为0美元。2010年5月22日，美国人拉兹罗首次用10000个比特币购买了25美元的披萨（首次比特币交易，拉兹罗也是首次使用显卡挖矿的人），那么它的价值变成了0.0025美元。2013年4月，塞浦路斯发生经济危机，当地居民不信任迅速贬值的塞浦路斯镑货币，而纷纷抢购比特币，导致比特币价格飙涨8.8倍。当2013年11月比特币达到8000人民币阶段高点的时候，中国五部委《关于防范比特币风险的通知》发布，严重打击了人们对其的“信任”，比特币价格随之大幅下跌，同样在2014年，全球最大的比特币交易平台MTGox破产，冲击了人们对比特币的“信任”，让其价格跌入熊市……此外，工作量证明、共识机制和最长链机制保证了比特币不可篡改，且每一枚币都可以追溯诞生及交易的 历史 ，具备不可伪造的特征。这些特征也增加了人们对其“价值”的”共识”。

所以，虚拟货币是基于人们对达成“共识”、形成“信任”的程度，而产生了其价值，并基于“信任”的程度大小，而直接影响其价格。

2 价值来源——“获取成本”

虚拟货币有两种获取发生——“挖矿”和“交易”。

先说说“挖矿”，以比特币为例，其原始产生就是由“矿工”、“挖矿”生成。“矿工”可以由身处全世界任何地点的任何人担任，“挖矿”是指“矿工”借助计算机算力，通过复杂的数学运算，求得方程式的特定解的过程，第一个求得特解的“矿工”能够获得新增“账本”的记账权，从而得到特定数量的比特币奖励。计算这个特定解的过程需要大量的运算，同时比特币在设计之初就被制定了一套规则，算力每过一段时间需要调整一次，这意味着挖矿的难度也在上升，也让成本（主要是显卡等硬件）大幅提高。

同时，随着挖矿所需要的算力提高，挖矿难度增大，个人能挖到比特币的概率越来越小，也就逐渐发展出规模化的矿场，也就是聚合n多台矿机的算力一起挖矿，挖矿从个人挖矿转变为矿场或矿池，一个矿场的成本有：建设成本、设备成本、维护成本（包括店里成本和人工成本）、网络成本等。

马克思主义政治经济学认为：价值就是凝结在商品中无差别的人类劳动。那么虚拟货币的挖矿过程，同样投入了具体的（劳动力）“成本”，并且这个“成本”可以量化为具体的（虚拟货币）商品价格。早在比特币诞生的2009年，一个叫“新自由标准”的用户，就在比特币早期论坛上提成通“生产成本”计算比特币价格的方法。他认为一枚比特币的价值计算方法应为：计算机运行一年所需要的平均电量是 1331.5 千瓦/时，乘以上年度美国居民平均用电成本0.1136美元，除以112个月，除以过去30天里生产的比特币数量，最后的结果除以1美元，得出1美元=1309.03比特币的定价结论。

至于“交易”的获取方式，无论是直接使用法币交易，还是使用法币兑换虚拟货币后再进行交易的方式，只要最终能够与法币达成某种“汇率”的自由兑换，它背后自然存在确定的价值。

如我们在 《谈虚拟币诈骗案件的辩护要点》 文中所述，实务中我们需要区分非主流货币中的特殊币种，通常所称的类主流币（山寨币），他们在技术模式上与主流币有很多雷同的地方，有自己的真实项目、基于区块链底层技术、按照其白皮书的规划执行，常见的山寨币有EOS、BTM。针对这类涉案虚拟币。在实际辩护中，我们应当重点证明这些 虚拟币符合流通性，与主流币或者法定货币能够自由兑换的特征 。

我们前年承办的浙江某虚拟币诈骗案，工作重点就是放在搜集其在境外某交易平台能与比特币自由兑换的证据材料，即证明该类非主流“山寨币”可以与比特币、以太坊等主流虚拟货币进行交易，最终能够变现成法币的特征，证明其具有财产属性。

此外，如无法达到上述标准的虚拟币，一般属于空气币和传销币。空气币，顾名思义，就是在实际发展中，没有任何产品或业务落地，单纯发币圈钱跑路而已，如已经跑路的英雄链、超级明星、太空链等等。传销币，则是打着区块链之名，行传销之实的货币，如此前轰动一时的深圳普洱币等，我们也在 《谈虚拟币传销案件的辩护要点》 一文对传销币所涉及的法律问题进行了论述。

由于区块链的“新 科技 ”外衣，加之其虚拟属性，导致司法机关长期以来对其价值真实性的判断存在严重误区。我们认为，比特币为代表的主流虚拟货币去中心化，没有发行政府及权威机构做信用背书，且交易价格波动巨大，并不具备货币属性也不宜作为货币使用。但其本质上仍属于一种特殊商品，应定性为一种无记名的有价证券，这不仅于民法层面拥有充分的物权理论支撑，同时也能被进一步解释为《刑法》第92条所规定的“财产”，所以，针对该类型的网络诈骗，从鱼龙混杂的“币”中，区分出主流虚拟币以及可以流通的“山寨币”，是对抗诈骗指控的有力辩点。

3 价值来源——司法认定

1、十部委《通知》将虚拟货币相关行为定性为非法金融活动，改变了主动民事判决中“挖矿”合同效力的认定方向，虚拟货币的财产属性的认定虽受政策影响大，但尚不明确。

2021年9月十部委联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》则彻底直接将虚拟货币相关行为定性为非法金融活动，随后内蒙古、云南、安徽等省份及相关机构，先后发布了12条打击虚拟货币挖矿和交易的监管政策，这也同时改变了很多民事判决对“挖矿”合同效力的认定。

此前，北京海淀法院在王铁亮诉火币网一案判决中认为，并无法律法规明确禁止当事人进行比特币的投资和交易，当事人应当自行承担交易风险，双方缔结的 合同有效 ，虚拟币交易合同 不属于合同无效 的法定情形。

2018年10月杭州互联网法院在陈国贵与浙江亿邦通信 科技 有限公司网络购物合同纠纷案判决中也认为：我国法律、行政法规 并未禁止 比特币的生产、持有和合法流转，也 未禁止 买卖比特币“挖矿机”。故原告陈某主张买卖比特币矿机违法的理由不能成立，案涉 合同合法有效 。且而交易中的买家不属于消费者，不受《消费者权益保护法》的调整，不能适用“七日无理由退货”的规定。

十部委《通知》发布后，多地法院的案例开始基于“公序良俗原则”认定比特币“挖矿”合同无效。如北京东城法院在“勤某公司诉云某公司委托合同纠纷案”判决中认为：从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，比特币“挖矿”本质上属于追求虚拟商品收益的风险投资活动，投资者须自行承担相关投资风险；从行为效力上看，“挖矿”活动电力能源消耗巨大，案涉多台“矿机”日均耗电量极大，且生产交易环节威胁国家金融安全， 社会 稳定衍生风险突出，已经成为一种投机性工具， 与《民法典》“绿色原则”精神相悖，属于行政法规禁止投资的淘汰类产业，违反公序良俗，应属无效合同 ；从责任负担上看，比特币“挖矿”活动中出现的政策风险、技术风险及由此引发的投资损失风险，应由投资者自行负担， 因双方对合同无效均存在过错，故相关损失后果亦应由各方自担 。

同时各地法院关于虚拟货币的认定也并不明确。

在（2018）浙11民终263号丁建强、陈映光买卖合同纠纷案中，法院认为因本案的虚拟货币非我国规定的货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应当作为货币在市场上流通使用。由于案涉标的物本身的不合法性，涉及该标的物的交易行为亦不受法律保护，因此认定因案涉合同无效。

2020年5月《民法典》颁布后，多地法院一改先前对于虚拟货币不予保护的态度，基于民法典对网络虚拟财产的保护要求，很多法院都采取认定虚拟货币合同有效的司法裁判。如2021年5月济南中院在(2021)鲁01民终3796号中对虚拟货币的财产属性予以认可。在该案中，法院认为所设虚拟货币具有价值性、稀缺性、可支配性等特点，具备了权利客体的特征，符合虚拟财产的构成要件。依据《中华人民共和国民法典》第一百二十七条规定，法律对数据、网络虚拟财产的保护有规定的，依照其规定。对涉案的公民的合法虚拟货币财产权益依法给予法律保护。

虽然主流裁判规则如此，但综合全国近几年的判决来看，对于虚拟货币交易合同是否有效的裁判标准并不统一。笔者认为，正是近年来国家对于虚拟货币投资一直持严厉态度，并频繁升级的监管政策，司法裁判才会短期内做出截然不同的判例，更把其作为典型案例予以公告，未来人民法院对虚拟货币纠纷案件也会更多的减少虚拟货币财产保护，需要公民自担风险。

2、虚拟货币属于刑法意义上的“财物”，可作为财产类犯罪的对象。

在司法实务中，虽然刑事领域对数字货币的财产属性仍存争议，但早在2017年七部委《公告》发布前，台州市中级人民法院在（2016）浙10刑终1043号判决中即有认定：被害人金某付出对价后得到比特币，不仅是一种特定的虚拟商品，也代表着被害人在现实生活中实际享有的财产，应当受刑法保护。因此被告人通过互联网窃取了被害人的比特币后，再将其售出所得款项计人民币20余万元到了其个人的银行帐户，其行为已构成盗窃罪。

（2020）粤0304刑初2号判决认为，以太币在中国境内岁不能作为货币流通个，但其作为一种虚拟财产，其所有者能够对持有的货币进行管理、通过特定方式进行支付、转移且能够使用货币公开进行交易，具有一定经济价值，属于刑法上的“财物”。

2013 年的《关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第 4 条规定“被盗财物有有效证明的，根据有效价格证明认定”，所以被害人的账户信息变动详情可由代币交易平台出具证明。除此之外，刑事案件处理中还存在以当地物价局出具的比特币《价格鉴定结论书》为其价值依据，如“武宏恩盗窃案” (2016）浙10刑1043号，及公安局网络安全保卫总队出具的虚拟货币价格证明，如“胡志凯盗窃罪一审刑事判决书”（2015）东刑初字第1252号。

所以在众多刑事判例中，虚拟货币属于刑法意义上的“财物”，具备“价值”，可作为财产类犯罪的对象。

本文作者|郑夏律师，中南 财经 政法大学硕士，，曾任职检察院、政府办等部门。先后获无锡优秀专业律师（刑辩类）、无锡市名优律师培养对象（优秀骨干律师）、无锡优秀律师团队（2016、2018、2020）、无锡律协优秀个人会员（2018、2021）、首届华东律师辩论赛优秀辩手、无锡优秀专业案例、江苏产业人才培训优秀讲师等荣誉。

D. 大家最信任哪家投资理财平台

现在做互联网投资理财的人越来越多，相对应的投资理财平台也在不断涌现，如果你还不知道要选哪些平台投资，不如就跟随小编，看看中国目前最火热、最主流的投资理财平台吧。

陆金服

看名字与陆金所是不是好像？它确实和陆金所有一定联系。陆金所本是一家综合性财富管理平台，其中就涵盖了网络借贷服务。不过在去年年底，陆金所官网发布公告，称原陆金所平台提供的网络借贷中介服务将由陆金服继续提供，陆金所为什么“抛弃”掉网贷业务，将其独立拆分运营就成了陆金服，市场已有过多揣测，不过背靠陆金所这座大山，陆金服发展势头一直猛攻向上，但平均收益率还是低于同行业大部分平台。

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如果想找收益率高，风险低的网贷投资理财平台，那么亿亿理财绝对是行业首选，平台精选优质理财项目，平均收益率8-12%，远在行业之上；最近亿亿理财还和众安保险合作，为平台每一位绑定银行卡的用户提供资金安全险，可以说是目前非常安全并适合投资的一个平台了。

余额宝

余额宝由第三方支付平台支付宝为个人用户打造的一项余额增值服务。通过余额宝，用户不仅能够得到收益，还能随时消费支付和转出，转入余额宝的资金如被平台确认，就会开始计算收益。实质是货币基金，有一定风险，而且利率极不稳定，有段时间甚至跌破银行的固存年化收益率。如今余额宝的已大不如前，市场份额在逐步下滑。

选择一款优秀的投资理财平台，这样你的投资收益和资金安全都会得到双重保证，不过还是要注意分散投资，老话重谈，不要把鸡蛋放在一个篮子里，建议3个平台都可以试试。

E. usdt被骗了几十万

浙江玉环市向老师被骗投资TEDA，4天被骗走300多万元。近日，经玉环市检察院提滑差悄起公诉，法院经审理，以诈骗罪分别判处吴某、刘某有期徒刑八年两个月至七年六个月不等。

一个被“神化”的股票推荐老师

当年8月底，“老师助理”曝光了一张近信渣期买卖股票的群主“孟老师”的漂亮“业绩图”。随后几天，向老师看到“孟老师”推荐的几只股票都涨得不错。很多群友也表示购买后赚了钱，还在群里发红包。看到这种情况，心情激动的向老师也拿出一些钱来炒股。买卖了几次股票，也赚了一点钱，对“孟老师”越来越深信不疑。于是，向老师果断加了“孟老师”和“老师助理”为私信好友，经常听“孟老师”讲各种投资心得。

为了避免上当受骗，向老师还加了群内其他人为私信好友，经常联系沟通。好像大家都是用孟老师赚钱的。看看该集团的其他投资者。虽然都是来自五湖四海，但因为共同的致富梦想，成为经常聊天的朋友，向老师渐渐放松了警惕。

“财富钱包”里的钱一夜之间蒸发了。

2020年10月4日，“孟老师”向向老师介绍了——美元的投资项目。出于谨慎，向先生自己上网查了一下，发现所谓的TEDA币是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币，是一种存放在外汇储备账户中，由法定货币支持的虚拟货币。而且从网上了解到，当时USDT TEDA币的总市值超过240亿美元，只有比特币和以太坊的市值比它高。向老师想到，在比特币价格一月涨到4万美元之前，这次他遇到了贵人“孟老师”的帮助，说不定币也能让他大赚一笔。

于是，向老师根据“孟老师”助手发来的下载链接，安装了一款名为“东方财富钱包”的App。同年10月13日，根据“孟老师”的介绍，他尝试充值2万元投资币。大约一个小时，他的账户赚了4000元。向老师喜出望外，充值了8.2万元。那一天，他获利4万多元。巨额利润冲昏了向老师的头脑，他根本没有检查币的实际市场涨幅。10月15日，“孟老师”说带他去买涨跌。如果他买了它，他就会获利。如果他不买，他就不会害怕。只要他提前买了保险，就不会扣损失的钱。

向老师看了看：“小子，这不是单程票吗？”太好了！“于是，从上午10点开始，他充值了20万。这一天，他分11次向平台充值近300万元。最多的时候，他去银行充值110万。当天下午，他的账户里多了60万元。到第二天下午，向老师在“东方财富钱包”平台上的账户余额已达495万元。也就是说，从他接触TEDA的第一天起，短短三天时间，他已经“赚”了近200万元。

这时“孟老师”告诉他：“明天我带你去做一张500万的单庆亩子，利润更高。你账户里要准备500万。”向老师当晚充值了5万，凑足了500万。

像往常一样，第二天准备继续“大打出手”的向老师，晚上9点多和孟老师沟通，却发现平时秒回的孟老师没有回微信。他找“老师助理”和之前加到群里的那些朋友。无一例外，没有人回他微信，联系不上。这时，向老师突然醒悟，赶紧报警。

团队欺诈跨境交易

接报后，警方迅速出动警力调查此案。随后，以吴为首的投资诈骗团伙成员被抓获归案。

原来，这个以炒TEDA币为名的诈骗组织，是由境内外诈骗团队协调，境外诈骗团队负责搭建框架，提供人员和思路，供境内诈骗团队学习和操作。吴是国内诈骗小组的负责人。据他的交代和同伙说，这是升级版的电信网络诈骗。团队成员各司其职，有专人负责将潜在受害者拉入微信群，然后诈骗分子在群里扮演各自的角色，利用p图虚构老师推荐股票获利等手段，让群友相信股票推荐老师的实力。骗取信任后，引导客户在“东方财富钱包”App上投资TEDA币。这时候国外的诈骗团队就登场了，虚构一套可以稳赚不亏的保险机制来吸引受害人的投资。只要客户往里面填钱，钱就马上被转到国外，受害者看到的都是平台上虚假的盈利数字。

经查，除向老师外，还有6人被骗400多万元。

相关问答：usdt是什么币

usdt即泰达币，是一种虚拟货币。usdt全称Tether USD，由Tether公司发行，其性质是比特币区块链的升级币种，与美元挂钩，Tether公司对外声称每发行一枚usdt，则向银行存入一美元，所以其价值比较稳定，持币的用户可通过SWIFT与Tether公司进行美元的交易或泰达币的换取。需注意的是泰达币不能兑换成人民币，在我国虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。【拓展资料】泰达币（USDT）是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币，是一种保存在外汇储备账户、获得法定货币支持的虚拟货币。简介：泰达币（USDT）是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元（USD）的代币Tether USD（下称USDT），1USDT=1美元，用户可以随时使用USDT与USD进行1:1兑换。Tether 公司严格遵守1：1的准备金保证，即每发行1个 USDT 代币，其银行账户都会有1美元的资金保障。用户可以在Tether平台进行资金查询，以保障透明度。泰达币是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币。每一枚泰达币都会象征性的与政府支持的法定货币关联。泰达币是一种保存在外汇储备账户、获得法定货币支持的虚拟货币。该种方式可以有效的防止加密货币出现价格大幅波动，基本上一个泰达币价值就等1美元。泰达币特点：稳定的货币：Tether将现金转换成数字货币，锚定或将美元、欧元和日元等国家货币的价格挂钩。100%的人支持：在我们的外汇储备中，传统货币总是以1比1的价格支持每一种货币。所以1美元_总是等于1美元。透明的：我们的外汇储备每天都在公布，并受到频繁的专业审计。流通中的所有东西总是与我们的储备相匹配。区块链技术：Tether平台建立在区块链技术的基础之上，利用它们提供的安全性和透明性。广泛的集成：Tether是目前最广泛的数字-法定货币。在Bitfinex，shapUNK，GoCoin和其他交易所使用tethers。安全：Tether的区块链技术在满足国际合规标准和法规的同时，提供了世界级的安全保障。USDT最大的特点是，它与同数量的美元是等值的，1USDT=1美元。使之成为波动剧烈的加密货币市场中良好的保值代币。

F. 什么是珍宝币

根据美国加州2014年6月28日通过的第129号法案，在美国加州，电子货币、积分、抵用券、折扣券、Gemcoin珍宝币的流通已经合法化。
美国富豪货币基金Gemcoin珍宝币新闻发布会2014年10月4日上午11:08分在纽约法拉盛喜来登大酒店隆重召开。
美国富豪货币基金副总裁Leonard Jahnson代表集团总裁Steve Chen向纽约大众宣布，Gemcoin珍宝币已经从2014年9月1日起正式对外发行，并介绍了Gemcoin珍宝币的内在价值—具有极高的升值潜力与广泛的流通性。
他在发言中肯定了美国富豪货币基金Gemcoin珍宝币在国际虚拟货币领域中的影响力及币值的稳定性。
美国富豪货币基金所发行的Gemcoin珍宝币，是由AFG集团在世界各地的宝石矿支撑，将具有广泛的流通性。
美国富豪货币基金珍宝币（Gemcoin） 周六在纽约隆重召开新闻发布会_图1-2
Gemcoin珍宝币主要在宝石矿业和金融圈内发起流通，流通量巨大。Gemcoin珍宝币有基金的宝石等价销售、发行赠送等值的Gemcoin珍宝币（例如投资1万美元，获得1万美元的宝石并获得赠送1万美元的Gemcoin珍宝币）。
美国富豪货币基金隶属AFG集团旗下的货币基金，由AFG集团对其价值进行背书。
AFG集团成立於2002年，在美国特拉华州注册，总部设在洛杉矶，是一家大型跨国企业。AFG集团投资的项目涉足金融、房地产基金（REIT）、房地产、矿业（宝石类）、拍卖、通讯、生物技术及航空设备器材等。业务遍及北美洲、南美洲、欧洲、亚洲和澳洲。集团全球总资产达500多亿美元。
这一切奠定了Gemcoin珍宝币无可匹敌的市场基础及币值保持相对稳定。
Gem币从9月1日起发行价为0.05美元。
比特币从最初2009年发行的0.06美元到最高979.45美元，增值了16257倍。
虚拟货币Virtual Currency是指非真实的货币，在虚拟跟现实有链接的情况下，虚拟货币有其现实价值，可以交易并用于购买商品及服务，随着AB-129法案的颁布，虚拟货币成为了合法的支付手段。
虚拟货币主要分为以下几类：
1.以比特币为代表的基于互联网的数字货币。
2.商家发行的积分、抵用券、代金券等有商业货币。
然 而，以上两种货币均有其自身的局限性，首先，数字货币本身并没有任何价值，其起源是一串计算机数字代码，且数字货币必须被支付方和被支付方共同接受才可以 用于流通，同时其安全性一直受到广泛质疑；商家发行的商业货币有一定的内在价值，往往由商家保证其支付能力，且只能用于购买商家指定的商品或服务。无论是 数字货币还是商业货币都需要有大量的用户才可以广泛流通。
美国富豪货币基金发行的Gemcoin珍宝币是基于数字货币和商业货币基础之上，进行了金融创新的新一代虚拟货币，摒弃了传统虚拟货币的先天不足，具有极高的升值潜力和广泛的流通性。
首先Gemcoin珍宝币具有其内在价值，其价值由美国富豪货币基金的控股集团在世界各地的宝石矿支持，同时Gemcoin珍宝币将具有广泛的流通性，美国富豪货币基金的控股集团有500亿美元资产，业务遍及北美洲、南美州、欧洲、亚洲和澳洲，在全球有200多万用户，将建立3000家宝石连锁店，这一切奠定了Gemcoin珍宝币无可匹敌的市场基础。
比特币从最初2009年发行的0.06美元到最高979.45美元，增值了16257倍，而其本身并没有任何内在价值。毫无疑问，以美国富豪货币基金和宝石为强大后盾的Gemcoin珍宝币必将远远超越比特币曾经创造的辉煌！
Gemcoin珍宝币以AFG集团和宝石矿为强大的后盾，其升值空间更大，必将引领货币新潮流。

G. 揭秘“MMM”庞氏骗局套路（一）深度剖析运作机制

现在相信大部分小伙伴都知道“MMM互助金融”是一种金融骗局了吧！但是你清楚它的骗局的本质吗？下面我先举一个例子吧。

在一个小镇上，每个人都债台高筑，靠信誉相互赊欠度日。这是，从外地来了一位有钱的旅客，他进了一家旅馆，拿出1000元钞票放在柜台，说想先看看房间，挑一间合适的过夜。就在此人上楼看房的时候，房主抓起1000元钱，跑到隔壁屠户那里支付了他欠下的肉钱。屠户有了这1000元钱，有付清了养猪户的猪本钱。养猪户有那这1000元钱，出去付了他欠下的饲料钱。卖饲料的有拿着1000元钱冲到旅馆付了他所欠的房钱。旅馆店主忙把这1000元钱放到柜台上，以免旅客下楼生疑。此时，那人下楼拿起那1000元钱，说没有挑到满意的房间，于是把钱放入口袋，出门走了。

这一天，没有人产生了什么东西，也没有人得到了什么东西，可镇上的人都把债务还清了，大家都很高兴，“如果现金没有流通，店主不动那1000元钱，每个人都还是债台高筑，对每个人来说也就没创造财富。”

这个简单的故事可以可用来解释资金的流通原理，但很显然，故事中的资金运作模式违背了价值的规律，资金运转难以长期维系，如果故事中某一个环节的人背信弃义，将资金据为己有，那么这个暂时稳定的资金循环链条就会断裂。

为了让小伙伴们不再卷入此类骗局之中，下面我将以“MMM金融互助平台”（一下简称“MMM互助金融”）涉嫌欺诈的案件为例，揭开此类骗局的面纱。

像病毒一样扩散

“MMM互助金融”的全称是马夫罗季全球存钱罐（Mavrodi Mondial Moneybox）,1989年，“MMM互助金融”创立于莫斯科，创始人为谢而盖·马夫罗季先生。1994年，“MMM互助金融”公司的股票暴跌，几百万投资者血本无归，马夫罗季被捕入狱。2007年5月，马夫罗季建立了一个慈善互助金融体系——“MMM互助金融”，并先后进入印度、南非、印尼等国家，会员人数超过1亿人。

2015年初，“MMM互助金融”隐秘进入中国，最早出现在福建、浙江等发达地区，之后开始在全国范围内蔓延。与那些烧钱打广告的P2P平台相比，“MMM互助金融”几乎没有花费过一分钱的广告费，就聚集了上百万的投资者及数百亿的资金规模，扩散可谓神速。

公司资料显示，“MMM互助金融”的传播方式主要有两种。一方面，是用户之间的口口相传。一名投资者对媒体表示，知道“MMM互助金融”源于朋友的推荐，她周围的同事、朋友包括闺蜜大家都在投资“MMM互助金融”，一开 始也有点怀疑，但看到亲戚提现以后，就基本消除了戒备心理。另一方面，是“MMM互助金融”公司内部人员的自费推广。“MMM互助金融”领导人每成功推荐一位用户，可以获得不菲的佣金。实力稍弱的领导人靠贴吧、QQ微博、微信等互联网方式推广，实力雄厚的领导人则大手笔投入网络推广。

高息诱惑，无法抵挡的贪婪

警方调查资料显示，“MMM互助金融”主要通过设置一整套精密的系统对会员的资金进行匹配，让会员之间相互帮助来实现金融资源的共享，获得利益。在该联合组织中，会员提供资金入场叫做“提供帮助”，将资金提现离场叫做“获得帮助”，提供帮助的会员用投入的资金购买系统中的“马夫罗”虚拟货币，用于会员间的交易。会员先确定投资额度，(60元-6万)和币种（比特币或人民币），再由系统匹配需要卖出的马夫罗币的会员。系统每次匹配的时间为1-14天，在匹配排队时，扔享受每天1%的收益，收益以账户里增长的马夫罗币体现。

也就是说，每个会员在为期一个月的投资过程中，需扮演投资人和借款人两种角色。当匹配成功后，买家A可以看到卖家B的网名、电话、银行卡号或支付宝账号，以及卖家B“上线”的相关信息。买家A需要在72小时内通过银行或支付宝转账给卖家B，并上传打印凭证。卖家B也需要在72小时内确认收款。卖家B完成他的投资并获利退出，而买家A的投资人身份发生转换，买家A投资后获利。

资金分配模式

简而言之，“MMM互助金融”就是新入场的会员将手中的马夫罗虚拟货币转账给之前入场的会员，帮助之前入场的会员实现增值。新入场会员的马夫罗增值将由下一批进场的会员转账获得。

根据“MMM互助金融”网站上挂出的复利投资回报表计算，如果一名会员投入了500元的资金，以复利的方式滚动计算，一年本金加利息可收益11633元；以最高6万元投资额为例，12个月后就能变成1397873元。

这也是“MMM互助金融”最吸引人的地方。有受害者表示：“朋友聚会时大家都在谈“MMM互助金融”多么能赚钱，刷微信的时候也能看到大家对它的宣传和评价，低投入、高收益，面对诱人的30%的月收益率，周围的好多人都在投资“MMM互助金融”。”

受害者王某对媒体表示，听了朋友的介绍，好像加入了一个奇怪的组织——“MMM互助金融”社区，听人说每月收益可达30%。李某表示，仅她母亲加入的微信群就有三四百人参与，其中不乏银行从业者、企事业单位工作人员等。为了能够赚到更多的钱，他们通常还会拿别人的身份开户，实际上投资 远超6万元。

资金不断循环的秘密

“MMM互助金融”的模式简单来说就是借新还旧，用后来加入的投资人的钱来支付之前加入的投资人的利息和短期回报。与P2P、众筹等常见的互联网金融模式相比，“MMM互助金融”没有实体项目，“提供帮助”和“接受帮助”的人之间不存在借贷关系，取得的收益也不属于投资回报。那么“MMM互助金融”支付给会员的30%的高收益从哪来？

搜索“MMM互助金融”社区的网页发现，30%的月收益率只是其中一部分。除了利息外，“MMM互助金融还设立“推荐奖”和“管理奖”：“推荐奖”即每个会员可以获得其邀请参与者的投资额10%的奖励；而“管理奖”则针对拥有团队的领导人设置。

对于其发展的第一代会员，领导人可以获得所有第一代会员投资额5%的奖励，而对于第一代会员与第二代会员，领导人可以获得3%的奖励，以此类推，第三代会员的奖励为1%，总共可累计到第四代会员，奖励为0.25%；而如果经过MMM认可并培训成为经理的话，则可以不限于会员的层级，拿到“无限代”的奖励，最低层级为0.01%。

一名投资人指出，“MMM互助金融”并不是靠项目和产品来赚钱的，而是靠发展新会员赚钱，简单来说，“MMM互助金融”的模式就是会员间的资金不断进出循环，资金流产生利润。

据一位知情人士透露，“MMM互助金融”涉及的资金最少上百亿元，每日产生的利息高达1亿元。“MMM互助金融”在国内运营超过200天，按照平均一天1亿元的利息算，至少产生200亿元的利息。这秒么大的资金量，崩盘是迟早的事。”这位知情人士说，在国外能够运营几年，那是因为细水流长；在国内不到一年倒下，那就是山洪暴发。一则是资金量太大了，二则是负面报道引来挤兑，加速了“MMM互助金融”的崩盘。

暗箱操作，投诉无门

有投资者表示，自己投进“MMM互助金融”的几十万资金无法体现，去派出所报案，单公安机关并未受理。

由于“MMM互助金融”在中国并没有注册公司，也没有固定的办公场所，就连服务器都放在在海外，“MMM互助金融”就像影子一样，公安机关根本无法介入调查。

也有法律界的人士表示，“MMM互助金融”的打款方式是个人对个人，受害者投诉MMM平台根本就没用，唯一的可能就是利用打款记录去起诉收款人。A去追查B的钱，B去追查C的钱，而彼此之间并无直接的沟通和联系，证据的获取难度很大。

对于海量的受害者而言，除了等待奇迹的发生或许别无他法。

重点提示

在中国境内没有注册公司的平台，投资者不要参与。如果不知道该类的平台利润从哪来，投资者不要参与。

在点滴中成长 ---成长是伴人一生的修行，人生中的点点滴滴能教会我们很多东西