境外汇款炒比特币

1. 比特币是否是个大骗局

比特币就是一个骗局，所以投资理财一定要谨慎。

即便是被称为“硬通货”的黄金，金价也不会只涨不跌。黄金本身没有泡沫，但价格过高，就有泡沫了，而泡沫最终都会破灭，比特币等虚拟货币同样如此。通用虚拟货币越多，比特币的价值越接近于0。

这种纯粹运算出来的数字符号的货币，没有任何资产支持，没有财务收支，没有现金储备，没有使用价值，本身只是一个流通符号而已，一旦失去了信用保证，就是一堆印刷漂亮的废纸。投资者应该警惕，这个世界没有所谓安全的投资，所有的投资都是有风险的。

中国人民银行等部门发文严厉整治上述行为，明确代币交易不受法律保护，随着一些虚拟币交易平台转向境外，投机炒币行为也转为“地下”。面对不断翻新的行为，政府部门在继续严监管的基础上，更应不断升级监管手段和能力，持续加大宣传科普和打击力度，避免群众上当受骗。

(1)境外汇款炒比特币扩展阅读：

投资虚拟货币更多的是一种投机行为，投资者应强化风险防范意识和识别能力，在未确认对方身份的情况下，不要涉及金钱往来，不要轻信低风险、高回报的投资产品，尤其不要随意加入未经核实的投资理财群，这些往往是电信网络诈骗分子精心设计好的圈套。

投资理财最好在子女的陪同下进行购买，并且要从官方的、权威的渠道去了解，当发现被骗时及时向警方反映。妥善保护好各类账号密码、身份信息等，不要轻易告知他人。凡是提到需要转账汇款，都应引起高度警惕，多找信得过的熟人商议。

参考资料来源：人民网-揭秘疯狂的比特币：每个800元 新的庞氏骗局？

人民网-三男子设比特币骗局获利15万余元被判刑

人民网-人民网评“解析区块链”之三：如何避免脱实向虚

2. 境外支付方式有哪些

境外支付方式主要包括信用卡/借记卡支付、银行转账、第三方支付平台、虚拟货币支付、跨境汇款服务以及预付卡等。

首先，信用卡/借记卡支付是境外支付中最常见的方式之一。持卡人可以通过国际信用卡或借记卡进行跨境交易，这种方式便捷，但可能会涉及汇率转换费用和跨境交易手续费。在欧美市场，信用卡支付发展历史悠久，体系完整，是线上支付的主流方式。

其次，银行转账也是一种常见的境外支付方式，包括电汇和信汇。电汇是最常见的跨境支付方式之一，通过银行进行实时转账，通常需要提供收款人的银行账号、SWIFT码等信息。这种方式的手续费较高，但到账时间相对较快。在一些地区，如东南亚，网银转账或银行转账也是主流的支付方式。

第三方支付平台在境外支付中也占据重要地位。例如，PayPal是全球最著名的跨境支付服务商之一，可以让用户在不同国家和地区之间进行货款结算。其特点是安全、快速、方便，但手续费较高。此外，各地区的本土化支付平台也层出不穷，如日本的PayPay、LINE Pay等电子钱包，以及韩国的Toss、Kakaopay等。这些平台通常提供便捷的在线支付服务，满足当地消费者的支付需求。

虚拟货币支付则是一种新兴的境外支付方式，如比特币、以太坊等。这类支付方式不受国界限制，但波动性较大，普及程度相对较低。尽管如此，随着数字货币技术的不断发展，虚拟货币支付在跨境交易中的应用前景仍然值得期待。

跨境汇款服务也是境外支付的一种选择。一些专业汇款公司如西联汇款、速汇金等提供跨境汇款服务，适合小额汇款，手续费相对较低，但到账时间可能较长。这种方式在某些场景下，如个人间的国际转账或小额贸易结算中较为常见。

最后，预付卡也是一种可行的境外支付方式。这类预付卡可以在跨境交易中使用，适合没有信用卡或借记卡的用户。然而，预付卡可能存在充值和使用限制，因此在选择时需要谨慎考虑。

综上所述，境外支付方式多种多样，各有优势和限制。用户在选择时应根据交易金额、速度、费用等因素进行综合考虑，选择最适合自己的支付方式。同时，随着全球支付体系的不断发展和完善，未来还将涌现出更多便捷、安全的境外支付方式供用户选择。

3. 为什么不要用人民币直接买比特币而要通过usdt这个桥梁

按照2013年唐朝五部委文件精神，不允许机构“直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务”，之后各银行根据对文件的理解，都停止对加密货币相关企业提供服务，发现即停掉账户，所以从那之后，交易所充值提现都使用汇款的方式，再也没有第三方支付自动充值这种方式了，当然中间有过个别交易所找八线第三方支付，或者通过充值卡方式入金，但最后这些渠道都被纷纷堵死了。

2017年，七部委文件规定“任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务”，这其实就是完全禁止交易所这个生意，所以国内交易所纷纷关停了。

这样就只有境外交易所了，那么境外交易所能直接进行人民币和加密货币互换吗？也是不行的，交易所在“境外”，当然无法收人民币了，而且按照2013文件，加密货币相关机构收人民币也是违规的，银行是发现就停止提供服务的，这样交易所里就彻底不会出现人民币了。

所以加密货币目前只有通过点对点的方式买，个人之间汇款买卖，作为一种通道达到实质向交易所出入金的的方式。交易所无法通过统一管道合规地出入金，就只能通过许多个人的小管道在中间作为中介，交易所只进出加密货币，而进出法币是个人和个人之间进行的。

这叫场外交易，但是场外交易速度慢又麻烦，只能作为钱出入场内用，真正炒币还是要交易所。

但是交易所是没有人民币存在的的话，用什么作为法币代替物来结算呢？那就用对标美元的稳定币了，

为什么没有对标人民币的稳定币呢？一是因为比较敏感，二是人民币不够国际化，不适用于全球客户，三是因为以上两条原因，就算有人民币稳定币，也不会有广泛的使用基础，这样就很难稳定住币价和人民币一致，很容易脱锚。

1 储值

2 避险

3 价值的自由流通

4 便捷低廉的跨国交易手段

5 世界货币

6 区块链技术

7 人类组织结构的重大创新

储值 ：不像可以超发的法币，比特币由于减半规则的限制，总量被固定在210000 50 （1+1/2+1/4+1/8+……）=2100万个，无法增发，想改规则必须让比特币用户都承认才行，很明显持币人不会做这种稀释自己财富的事。所以比特币总量有限，发行有规律，不会像法币一样超发贬值，甚至还会随着人类财富的增长，越来越值钱。比特币的交易兑换又十分便捷，无疑是一种良好的储值品，可以抵御通胀。

避险 ：无论地址上有多少比特币，只需掌握了该地址的私钥或助记词，即可控制这笔巨款，走到世界各地都可兑换。由于比特币地址的匿名性，没人知道你有没有比特币，有多少比特币，只要你自己不透露私钥，没人能夺走你的比特币。有这样的说法， 比特币是人类 历史 上第一次用技术手段保障了私有财产神圣不可侵犯 。确实，普天之下，碌碌众生，又有什么东西是自己真正能掌握的呢？房子可能被拆毁、没收，证券、存款可能会被冻结，贵重物品可能会被盗窃，但记在脑子里的财富，除非自己忘了或者泄露了，永远也不会丢失，这就是比特币的伟大意义所在。在那些兵荒马乱，政局不稳的地方，比特币无疑是一根救命稻草，在安定繁荣的地方，比特币也是一种为防万一的重要选择。

价值的自由流通 ：互联网时代，信息可以自由流动，价值却不可以自由流动，国与国之间有外汇管制，各国银行之间往往有繁复的手续，美元跨国转账须经过美国控制的系统，美国可以借此打击异己。但比特币是一种去中心化的全球网络，即使强如美国，也无法封掉伊朗人的比特币地址，比特币是一种打破霸权和金融封锁的利器，实现了价值的自由流通，自由能创造出更多的活力和生产力。甚至，比特币发展到一定规模后，会成为黄金一样的国家战略储备。

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4. 跨国网络传销案告破，比特币骗局为何屡禁不止

2019 年初，江苏盐城公安机关在工作中发现陈某等人涉嫌利用虚拟币交易平台组织领导传销犯罪的线索后，立即成立专案组。同年 6 月，在公安部协调组织下，专案组民警分赴瓦努阿图、柬埔寨、越南、马来西亚等国家和地区，加强警务执法合作，成功将藏匿在境外的 27 名主要犯罪嫌疑人抓获归案。2020 年 3 月，涉嫌传销犯罪的 82 名骨干成员被全部抓获。

为何总有人上当？

除了传销犯罪手段不断翻新，隐蔽性、迷惑性不断增强这些原因导致的有人上当以外，还和人的本性离不开。

人都是贪婪的、趋利的，正是这种看起来“高收益、高回报”的“投资”过于吸引人，才导致不断有人跳进坑里。