比特币交易银行卡被一键止付什么时候解冻

1. 卖虚拟货币，卡被冻结，扣划涉案资金就能解冻吗

卖虚拟货币卡被冻结扣划涉案资金不一定能够解冻，因为这个是属于犯法的一个事情，所以是需要本人去进行协调的。要知道这种是属于刑事案件，为了保障被害人的财产安全，所以他们会冻结资金转移链条上的所有账户，可以去和银行方面进行申报解冻，同时要知道具体申报方式个性不一，可能申报之后也没有办法恢复正常的使用。
一、银行有权利冻结银行卡。
则主要依据的是银行和客户之间的约定以及相关的法律法规。首先，我们需要搞懂的是银行和客户之间的关系，属于平等民事主体之间的合同关系。因此，银行是有权拒绝为客户提供存款、转账等服务。而且通常情况下，我们在银行开户的时候，我们签署的“不用看系列”里面，往往都会有“客户进行违法行为银行可暂停提供服务或注销账户”等类似的银行与客户之间的表述。那么根据《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》的规定“各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和‘虚拟货币’提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。”所以，当客户从事虚拟货币交易的时候，银行确实有权冻结客户的账户。
二、违法犯法之前考虑一下自己能否承担它带来的后果。
针对涉嫌犯罪的冻结，最简单有效的呢，就是向办案单位提供证明交易合法的凭证，在这个前提之下就有可能会解封你的账号，但如果说证据不足就是材料不齐全的话，那么根本不可能解封。在卖虚拟货币的时候，就想一想自己这个行为是否合法，如果说不合法，它面临着一个什么样子的结果，自己能否承受，要知道一个银行卡它的使用范围还是非常广的，如果说冻结了的话，给自己的生活也会带来一定的影响，而且要知道钱是可以进去的，但是自己无法正常消费，这就非常难受了，为了避免这种情况发生，一定要遵纪守法正确的使用银行卡。

2. 只参与网赌银行卡被冻结

转账流水过大，转账备注（例如备注USDT，备注比特币）什么的都有可能被冻。直接带上银行要求的材料，配合处理就行，一般三个工作日内会解冻。
银行卡冻结的类型（两种）：
1、人行转账系统冻结
说明：转账流水过大，转账备注（例如备注USDT，备注比特币）什么的都有可能被冻。解决办法：直接带上银行要求的材料，配合处理就行。一般三个工作日内会解冻。
2、司法冻结
说明：被冻结的原因一般是有一笔电信诈骗的钱，经过几次倒手，然后到达平台。当被骗者向公安报案后，会沿着资金的转账路径，几乎将同一条线上的卡都冻结。
公安冻结银行卡往往存在下列几种情形：
1、涉嫌参与了刑事犯罪活动的
如自己参与了刑事犯罪活动，公安机关就犯罪活动立案侦查后，往往会查询并冻结涉案犯罪嫌疑人的财产。处理方案：刑事案件的直接后果是会限制人身自由，如果公安机关的立案属实，且下发了通缉令，建议咨询律师后前往公安机关进行自首，争取减轻的量刑情节，或尽早委托律师介入辩护。
2、进行过网上赌博或购买违法彩票的
现在许多人会在闲暇之余，通过手机微信等方式进入各类违法的赌博网站、彩票网站或下载APP进行赌博或购买违法彩票，认为可能只是一种休闲娱乐活动。
但只要“参与赌博赌资较大的”，就会违反《治安管理处罚法》第七十条的规定:“以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。”

3. 银行卡支付时拒绝交易，去银行办理了需要多久才可以使用

去银行办理了以后当天就可以使用。
银行卡支付时拒绝交易，有两种可能。一种是近期频繁交易，被银行认定为可疑账户，需要去柜台核实开户人身份；另一种就是被冻结了，可能是法院或公安冻结，如果是公安冻结，需要你主动联系公安申诉解冻。
当银行卡出现违规交易的时候，发卡银行会暂停银行卡交易。如果持卡者在持有银行卡后半年年无任何交易的话，也会被发卡银行暂停非柜面交易。
除此以外，银行卡等记信息发生变化的时候，也会出现这种情况。简单来说，银行卡超过半年没有使用、最近身份证过期、系统内信息不全等情况出现，就会造成银行卡暂停非柜面交易的情况。遇到身份证过期情况的时候，只要持卡人去柜台或在手机银行上完善信息，限制也会解除。暂停非柜面交易不是什么很严重的事情，遇到暂停非柜面交易也不用太过惊慌。对于第一次遇到银行卡暂停非柜面交易情况的持卡者来说，建议打客服电话找到开户行的柜台电话，问一下被暂停非柜面的原因，根据银行的要求提供相应的资料。
拓展资料
资料不全办理储蓄卡时，填写的资料不全，被限制了非柜交易。身份证过期身份证过期了，一定要及时的补办，然后所有的银行卡和软件都要及时的去更新，否则肯定是会影响使用的。刷单储蓄卡套利，是银行明令禁止的。所以这种储蓄卡频繁交易，自然也会引起银行的风控，被限制非柜交易。结算卡其实这个一般出现在养卡中介这个行业，正常倒卡客户是不会有问题的。投资入账前一段时间，各家银行同时发公告，限制比特币交易，如果你的这些投资入账过于频繁也会引起银行的注意。不过理财的朋友，不用担心，这种情况出现得少。解决办法：带着身份证银行卡去网点询问限制非柜的具体原因，然后提供证明就可以解封了。有的网点一般都是直接解封，不过有的需要开证明比如反欺诈中心的证明，派出所的证明等等！如果银行卡里面的资金没有被冻结，我建议直接换一家银行的银行卡就可以了。

4. 名下银行卡全部被冻结的原因

一、超过半年没使用冻结。
如果你的银行卡超过半年的时间没有使用，那银行卡就会被冻结。这个冻结，其实就是限制你的银行卡非柜面交易。 像转账汇款，刷卡，第三方支付平台绑定，全部都不能使用。但是你去银行柜台存钱取钱，还是可以正常使用的。
如果是因为这个原因被冻结，那解封就很好办。只需要本人带上身份证、银行卡，然后去柜面输一次正确的密码，就可以解封。
二、一类账户太多被冻结。
有很多人说，自己的银行卡经常使用，为何也突然被冻结了呢？那就很可能是因为，你的一类账户太多。
银行早在18年就下发了通知，一人在一个银行只能有一张一类账户。如果你的名下有很多张一类账户，那就会把你的名下的账户全部冻结。
如果是因为这个原因导致的冻结，也很容易解决。本人带上身份证银行卡，去银行柜台，对多余的一类账户做降级处理，或者也可以把不用的一类账户销户处理。
三、经常大规模资金转入转出的。
如果你的账户里，经常有大规模的资金转入和转出，就会被反洗钱系统盯上。按照央行的规定，个人账户日转账额度达到20万，就必须要向反洗钱中心报备。
如果银行查明，你的转入和转出都是正常的，那就不会惊动你。如果你的工作收入和你的银行卡资金不相符合，银行反洗钱系统会认定你有洗钱的嫌疑，就会把你的账户冻结。
这种情况下，如果是情节比较轻的，可能银行个把星期或者半个月的时间，就会给你自动解封。这个具体时间，可能长也可能短。如果情节比较严重的，那你必须去公安机关开具证明，证明自己转账都是合法的，然后去银行就可以立即解封。
四、账户涉及虚拟货币交易。
这种情况，最常见的就是比特币交易和火币交易。只要你的银行卡涉及虚拟货币的交易，百分百会被立马冻结。
现在利用虚拟货币进行洗钱犯罪行为，非常的猖狂。国家为了从根本上杜绝，现在是宁可错杀一千，绝不放过一个。虽然国家没有颁布法律，把虚拟货币交易列入违法行为。但是央行三番五次下发文件，要求各商业银行严厉打击虚拟货币交易。
若是因为这个原因，银行账户被冻结。如果你的交易金额很小，一般过个十天半个月就会自动解封。银行把你账户冻结，就是给你一个小惩罚，在给你一个警告。
如果你银行卡账户涉及的交易金额特别巨大，那就完了，三年五载的都不一定能解封。
五、银行卡涉及违法犯罪活动。
最后一种情况，你的银行卡涉及违法犯罪活动。
若是这种情况，劝你去自首，估计你也不会听的。但是银行卡别做梦想着解封了，没这个可能。
央行的新规，银行卡涉及犯罪活动，惩罚机制很严格。你的一张银行卡出现违法犯罪活动，你名下所有的银行卡，五年内都不能使用，只能做柜台存取钱交易。
你可以想下，你所有的银行卡，都只能在柜台存钱取钱。微信、支付宝不能绑定，不能刷卡，不能转账，你出门买个东西都必须用现金。
【拓展资料】
银行卡全部冻结的解冻方法：
如果你的银行卡是因为长时间没用，或者是银行卡开的太多，而被冻结银行账户。这些都是小事情，你去银行立即就可以解决。
如果是因为参与虚拟货币交易，或者是参与洗钱犯罪活动，而被冻结银行卡。想要解封，那你只能去公安机关开证明了。
一定要保护好我们的银行卡，千万不要做什么违法的事情。更不能贪图小利，而把银行卡卖给陌生人。后果很严重，你极可能承担不起。

5. 我的银行卡被公安部紧急止付了，时间为，48小时，48小时后解除吗

Q1：银行跟我说，我被“司法冻结”了！我是被法院冻结了吗？

很多人银行卡被冻结后，联系银行了解得知被“司法冻结”，往往会认为是法院冻结，但在实务中，大部分是公安机关基于办案需要进行冻结。

如果是法院冻结的，往往是本人涉及到民事纠纷、被起诉至法院或法院判决后，申请法院进行保全或执行而采取的措施，并且往往会是限额冻结。

如果是公安机关冻结，那么，往往是由于公安机关的刑事案件而受到牵连。

处理意见：如银行卡/支付宝/微信被冻结，应当第一时间向银行/平台了解详细的冻结信息，大部分银行会打印冻结信息单，如银行拒绝打印的，则应该要求提供冻结机关全称、冻结案号、冻结人员姓名及电话及证件号、冻结事由、冻结时间、冻结金额等全部信息。

Q2：我没有去过XX地啊，我为什么会被那里的公安机关冻结了？

很多人在咨询过程中，常常会有这个疑虑。公安机关在侦办刑事案件过程中，对犯罪嫌疑人的账户资金进行审查。如果账户资金与当地公安机关侦办的案件有过资金往来或与涉案人员有过不合理的频繁往来的话，那么，就有可能会被冻结银行卡/支付宝/微信，而不以是否前往过当地作为冻结的条件。

处理意见：第一时间向银行/平台调取《协助冻结财产通知书》或《采取资金查控手段申请表》或冻结原因情况，明确真实的冻结原因及涉案冻结缘由。

Q3：我没犯罪啊，为什么会说涉嫌刑事犯罪被冻结银行卡呢？

公安机关一般在侦破网络赌博、电信诈骗、洗钱、非法经营等案件中，会就涉案往来账户进行冻结，有可能会直接关联到5-6级账户。

对于被冻结的终端当事人来说，往往会有以下原因被公安机关冻结：参与了网络赌博、进行了数字货币交易、为网赌平台提供技术服务或互联网推广、参与了网络刷单、进行了地下钱庄外币兑换、在国外帮人兑换了货币、接受了陌生第三人的款项等等。

其中，数字货币交易和网络赌博是当前主要冻卡原因。

处理意见：第一时间自我评估是否存在上述原因，并打印近一年的银行流水明细，自查是否存在异常的资金往来，并向律师反馈真实原因及配合提供相应材料。

Q4：公安机关冻卡的原因主要有哪些？

公安机关动卡的原因有很多种，归根结底主要是两个原因，违法犯罪和收到赃款。

违法犯罪是指，你本人做了违法犯罪的事，用这张银行卡作为收付款工具，此种情况下，往往要受到刑事处罚。

另外一种常见的原因是收到赃款，主要是参与了网络赌博、进行了数字货币交易、为网赌平台提供技术服务或互联网推广、参与了网络刷单、进行了地下钱庄外币兑换、在国外帮人兑换了货币、接受了陌生第三人的款项等情况下接受到了赃款。

主要差异在于，是收到第一手的黑钱，还是这笔有问题的款项经过了多个账户转移，到达了你的账户。

Q5：我和受害人都不认识，我也没和受害人有过往来，我怎么会被冻结呢？

各地公安机关对于冻结到哪一级的银行账户有自己的内部规定，有的公安会只能冻结一级账户，但有的公安可以冻结到四级账户，具体要看各地和各个案件不同的操作。

Q6：冻结和交易金额大小有关联么？

冻结与金额大小并没有什么关系。实际上，从小到几千，大到几百万，甚至上千万万，都有被冻结的可能。唯一的关联，就是这笔钱最初的来源不合法。

Q7：公安机关一般冻结多久？

有的公安机关会在立案后立即对关联账户采取止付措施，时间往往是48小时，有的是3天左右时间（极个别会设置7天）。公安机关该期限会主动审查你与犯罪资金的往来关系，如果审查完毕认为关系不大，公安机关就不会续冻，账户则会自动解冻。

有的公安机关直接审核确认与犯罪资金存在直接往来关系，会直接冻结半年期限，个别公安机关会冻结1年（比如北京地区）。

网传的“涉嫌网赌，冻结周期1个礼拜到1个月，延期3-6个月……”都是错误的观点。

因此，如公安机关冻结后，就需要想办法处理，以免账户被长期冻结。

Q8：银行卡冻结期限到期后会自动解冻吗？公安机关最多可以续封多久？

实际上，公安机关冻结后如果未查明该笔资金是否涉嫌犯罪及如何处理，往往在到期后会续封，现在公安机关查封账户非常方便，只需要在电脑上操作即可续封。

在公安机关未查明案情或侦办结束前，往往会一直续封，法律上并未续冻时间周期。

Q9：公安机关为什么不只冻结和案件相关的金额？公安机关为什么要冻结我银行卡里面的所有金额？

对公安机关而言，案情是动态变化的，证据也是一点点挖掘的。可能今天查实是5万相关，但明天根据侦办的线索查到了其他案件有10万相关。

因此，公安机关会采取最安全和稳妥的办法，就是全部冻结，后期经过核实处理后，落实资金与刑事案件无关且来源合法后，才会安排程序解除冻结。

Q10：公安机关为什么不只冻结和案件相关的金额？

对公安机关而言，案情是动态变化的，证据也是一点点挖掘的。可能今天查实是5万相关，但明天根据侦办的线索查到了其他案件有10万相关。

Q11：交易虚拟货币/数字货币是不是合法的呢？

虚拟货币/数字货币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币，但也并未明确禁止普通民众进行投资或买卖比特币。

但很多犯罪团伙或洗钱团伙会利用虚拟货币/数字货币交易的特殊性进行洗钱活动，很多交易人员会收到牵连，导致账户被冻结。

6. 由于网络赌博，银行卡被警方冻结，多久会解冻

摘要 一般冻结卡，几天留给你解冻了，你等等看，要是三四天之后还没解冻。那么很可能就是180天冻结。这个时候，你问你的发卡行，让他们告诉你是哪个省哪个市的哪家公安机关冻结你的卡，，然后打电话过去询问怎么回事。一般情况下，他们会让你去他们当地派出所或者刑警队去说明情况。

7. 玩网络赌博，银行卡被冻结止付，里面的钱会被扣掉吗

摘要 一般冻结卡，几天留给你解冻了，你等等看，要是三四天之后还没解冻。那么很可能就是180天冻结。这个时候，你问你的发卡行，让他们告诉你是哪个省哪个市的哪家公安机关冻结你的卡，，然后打电话过去询问怎么回事。一般情况下，他们会让你去他们当地派出所或者刑警队去说明情况。如果卡里钱不是很多或者不急用，就不建议去了，回头卡里就三千还不够来回路费。

8. 银行卡频繁小额交易被冻结

您可以拨打银行卡发卡行的客服电话，接通后转人工，和人工客服说明情况，让客服帮忙办理解冻；或者直接前往当地的银行营业网点，在工作人员的帮助下办理解冻。如果是正常交易被冻结，那么银行查询情况后会及时帮忙解冻。

银行卡被冻结的原因：

1.异常交易被冻结：

如果银行卡是信用卡，若出现过恶意套现等异常交易，银行卡很有可能被银行冻结。如果你的账户里，经常有大规模的资金转入和转出，就会被反洗钱系统盯上。按照央行的规定，个人账户日转账额度达到20万，就必须要向反洗钱中心报备。

如果银行查明，你的转入和转出都是正常的，那就不会惊动你。如果你的工作收入和你的银行卡资金不相符合，银行反洗钱系统会认定你有洗钱的嫌疑，就会把你的账户冻结。

2.透支超限被冻结：

可透支的银行卡是有透支额度限制的，它是银行根据实际偿还能力来制定的，一旦透支超额，银行就会立刻冻结银行卡。

3.司法冻结：
有关部门如有办案需求，按照相关法律规定，可以通过向银行申请，冻结个人名下的银行卡账户。

4.输错密码被冻结：

持卡人输入取款密码，若连续三次出错。银行系统会自动把银行卡冻结，一般24小时后会自动解除。

5.过期被冻结：

银行卡都是有有效期的，若持卡人到有效期后没有办理新卡，银行会冻结过期银行卡。

6.涉及虚拟货币交易：

这种情况，最常见的就是比特币交易。只要你的银行卡涉及虚拟货币的交易，百分百会被立马冻结。

现在利用虚拟货币进行洗钱犯罪行为，非常的猖狂。国家为了从根本上杜绝，现在是宁可错杀一千，绝不放过一个。虽然国家没有颁布法律，把虚拟货币交易列入违法行为。但是央行三番五次下发文件，要求各商业银行严厉打击虚拟货币交易。

如果银行卡被冻结，持卡人向有权冻结银行卡的机构进行有效说明，并按照后续程序进行解冻。但是在五大类冻结原因中，其中一种，那就是法院发出的，因为“拒不履行生效判决”而导致的司法冻结，说明真的是被立案了。 银行卡的使用过程中，有可能因为自己的过失，或者外部原因，导致银行卡被冻结。一般来说，公安机关冻结账户不超过6个月，但如果案情复杂，可向法院申请继续扣押和冻结。基本原则是案件移交给检察机关后，才会予以解冻。

9. 如果网赌，导致银行卡被冻结，应该怎么办

随着社会发展以及经济的进步，现在人们的收入差距其实是越拉越大的。那么在这样的大环境下，有一些人就想着去做一些违法乱纪的事情来提高自己的经济收入。但是我们要知道天网恢恢，疏而不露，其实你在当时做一些违法犯罪的事情是没有被查到，但是总有一天你会被法律所严惩。那么今天我们要说的就是如果网赌导致自己的银行卡被冻结，这个时候应该怎么办？

不要进行网络赌博

因此我们也可以看到网络赌博给我们带来的影响其实是非常大的，所以在日常生活中我们尽量的凭借着自己的能力去获得一些经济来源。千万不要剑走偏锋，想着去用网络赌博这样的方法来帮助自己。像这样的方法是违法的，而且也会给社会带来非常大的影响，同时营造不好的社会风气。

10. 银行卡被冻结了怎么才能尽快解冻

银行卡被冻结怎么办？不同的银行显示状态不一样，需要尽快去解冻
新准传媒
2019-11-05 09:49
我们在正常使用银行卡遇到冻结的情况是少数人，没有发生在自己身上的时候就没有任何的感觉，一旦发生了就真不知道应该怎么去做了，特别是现在有很多朋友交易BTC、ETH ····这些虚拟币，交易量大以及其他等各种原因被冻结的。
一、银行卡冻结
冻结类型（两种）
A、人行转账系统冻结
说明：转账流水过大，转账备注（例如，备注比特币，备注USDT）什么的都有可能被冻。
解决办法：直接带上银行要求的材料，配合处理就行。一般三个工作日内会解冻。
B、司法冻结
说明：被冻结的原因一般是有一笔电信诈骗的钱，经过几次倒手，然后到达平台。当被骗者向公安报案后，会沿着资金的转账路径，几乎将同一条线上的卡都冻结。
司法冻结又分为两种：
1、警方临时冻结（36小时-72小时），一般而言，说明你的卡不是直接接受黑钱的卡，耐心等待，到期会自动解冻。
2、警方提请人民法院冻结，半年到1年，可以延长冻结期，直到结案或者撤案。
解决办法：司法冻结第一种很好处理，到期一般会自动解冻；冻结半年的就联系冻结你的公安局，带上近期交易证明，银行打印的流水（一般半年的流水）盖公章。去当地公安局做笔录，一般一星期左右会解冻（这个每个公安局的规定不一样，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案才能解冻）。
PS:
被冻结后，联系开户行或银行的电话热线，需要得到三个信息：冻结期限、冻结方式（银行冻结还是司法冻结）、冻结机关
这种情况我也是遇到了，而且一次是冻结多张银行卡，遇到的时候可能是不是转账系统冻结资金过大，这种情况理论上是常态，但是这种基本上不用管。常态可能都是司法冻结，这种冻结是很麻烦的，冻结以后不同的银行显示的有所不同。
中国建设银行显示为：单向冻结
资金会全部冻结起来，查询账户余额显示为：0
中国工商银行冻结通过网络查询基本没有任何显示，但是在转账的时候会提示转账失败：
失败的信息代码：93012587，账户因交易异常已被暂停服务，请通过电子银行风险监控系统确认
一般看着这样的提示不要错误任务是风险提示，可以在通过支付宝充值试试
如果通过支付宝充值如此提示，查询的结果就是银行卡被冻结了。
中国农业银行冻结状态显示为：只收不付
中国农业银行的冻结是只收不付。只能进不能出金。
这些情况基本上都是司法冻结，而且司法冻结也是很麻烦的处理。遇到了一定要尽快去解冻，通过了解有的人的银行卡冻结了4年还没有解冻的都有，还有很多是半年以及更长时间，每个人都希望是临时冻结最好。
一旦发生了就需要尽快去联系咨询，快速解冻，不要拖延。在了解咨询的过程中也很麻烦一定要耐心，有时候咨询排队都要几个小时，可能到你咨询的时候还不会提供任何信息给你，一定要多方去做咨询，得到的信息越多对于了解你解冻的时间就越清楚。
希望所有的人都不要发生银行卡被冻结这事，遇到了就积极配合处理，早日实现解冻。