比特币国五条金融机构

㈠ 比特币的发展现状

国内交易平台在市场中不断扩大交易额比重，这与国外比特币交易网站遭遇的“跑路”风波形成了鲜明的对比。一度是全球最大的比特币交易网站Mt.Gox轰然倒闭（2014年2月25日，Mt.Gox“被宣布”破产，再也无法登陆。28日，Mt.Gox正式宣布申请破产，并于2014年3月3日在网站公告称，由于比特币系统漏洞被利用导致约85万枚比特币被非法转移。），引起了全球比特币投资者的关注。随后，新加坡比特币交易网站FLEXCOIN也突然倒闭。由于Mt.Gox的破产事件，境内网站上的比特币交易也出现了明显的波动，2月25日，国内的比特币价格一度从接近3600元跌至3050元（几日后比特币的价格又回到了3865元附近）。尽管国际上人心惶惶，但价格大跌依然不能阻挡中国国内投资者们的热忱。
中国的比特币交易网站在这次风波中因祸得福，有数据称中国内地比特币交易量如今已占全球交易量的70%~80%，甚至交易量最大的比特币交易平台也被中国的比特币交易网站夺走。人民币是比特币兑换市场上仅次于美元的第二大币种，占1/3，中国市场已然成为比特币玩家积聚之地。有专家认为比特币价格上涨的最大原因在于中国买家大量入场。国内最大的比特币交易平台的额数据显示，在2014年2月25日，Mt.Gox倒闭后，国内交易量下降近7%，当日交易量为334562枚（约合11亿人民币）。而随后，交易量逐渐企稳，至3月4日，交易量大涨14.05%，交易达到339830枚（合14亿人民币）。自2月25日至3月13日，十七日内成交量为90亿人民币，比上一十七日成交额增长16%。 2014年3月21日有媒体报道称，央行在2014年3月18日发文要求2014年4月15日前停止一切比特币交易。对此传言，央行2014年3月21日晚间通过微博公开表示，此为失实报道。
同时，央行表示，对比特币的态度已在人民银行等五部委《关于防范比特币风险的通知》（以下简称“《通知》”）中明确表述。
央行2013年12月下发的《通知》中表示，虽然比特币被称为“货币”，但由于其不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。
《通知》还要求，中国各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。
包括为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；接受比特币或以比特币作为支付结算工具；开展比特币与人民币及外币的兑换服务；开展比特币的储存、托管、抵押等业务；发行与比特币相关的金融产品；将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等。 官方的监管
2013年12月5日下午，中国央行等五部委联合发出防范比特币风险的通知，要求各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价。消息发布后一个小时内，比特币价格跌幅达35%。彼时，五部委的政策一出，国内比特币交易网站的生存空间受到了极大的怀疑，这一日被戏称为“国内比特币创业者最黯淡的一天”。然而官方的政策并没有影响国内交易平台的蓬勃发展。这些比特币交易网站们通过银行转账、转账充值、点卡充值等灵活的方式规避了这些问题。
民间的热忱
中国玩家已经成为购买比特币中的主力人群，也直接催生了中国比特币交易网站的火爆，甚至“全球最大交易平台”的桂冠也在中国境内的比特币交易网站之间中轮换。这样的规模着实令许多金融界的人士都感到惊讶，尤其是中国监管机关提示比特币风险后不久，境内比特币交易网站并未受到过多的冲击，迅速走出了阴霾。
平台的战略
国内大约有5-6家较为主流的比特币交易平台，主要都是通过收取交易费和增值服务费获得收入。不过，这些比特币交易平台的交易费率都非常低。有了交易量和用户规模，这些交易平台也能够寻找到其他更多的盈利点，开发衍生产品及推出新的交易币种便成为了突破口：“融资融币”等类金融衍生品也开始出现，莱特币等其他虚拟货币也成为扩充的交易品种。
除此之外，这些交易平台们的“野心”还不仅仅与此，不少交易平台也还在进一步拓展上下游的产业链，如尝试开发比特币钱包、比特币支付工具等应用。
中国社科院国际金融研究所发布报告称，比特币市场价格由供需状况决定，公众预期则发挥了重要作用。 比特币交易网2014年4月10日称其已经收到中国农业银行杭州科技城支行的电话通知，将于4月15日停止使用公司账户进行比特币相关业务的结算，如逾期未停止，4月15日将冻结公司的银行账户。
比特币交易网站牛币网也已经陆续收到中国工商银行杭州九连支行、中国建设银行杭州华星支行以及中国农业银行杭州科技城支行的电话，表示因接到上级运营管理部的通知，将停止为牛币网提供服务，并在4月12日之前完成销户。但仍有包括中国银行、招商银行、兴业银行等在内的其他8家银行暂未受到影响。 2014年6月，加州州长 Jerry Brown签署了一项法律，去除了对非美元货币的限制。加州旧的企业法107条款禁止企业或个人发行非美元的货币，也就是虚拟货币和奖励点数如Amazon Coins和Starbucks Stars从技术上说都是非法的。新的法案废除了这一条款，法案提起人Roger Dickinson指出，法律忽略了日益增长的替代货币的现实，因此已不切实际。
2014年《每日邮报》消息，继以比特币为基础的电子签名在周二发布后，英国财务大臣乔治-奥斯本（GeorgeOsborne）放出信号表示英国意欲将比特币或其他类似的货币系统作为数字货币合法化。

㈡ 比特币法律规定

关于比特币的法律规定，中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会日前联合印发了《中国人民银行工业和信息化部中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》。《通知》要求，现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。

㈢ 国家比特币政策

法律分析：金融机构、支付机构等会员单位不得开展与虚拟货币相关的业务，同时要求它们加强对虚拟货币交易资金的监测。

法律依据：《关于防范虚拟货币交易炒作风险的联合公告》 一、正确认识虚拟货币及相关业务活动的本质属性

虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。

开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，违反有关法律法规，并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。

㈣ 中国中央银行对比特币的政策法规

为保护社会公众的财产权益，保障人民币的法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定，中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会日前联合印发了《中国人民银行 工业和信息化部 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》（银发〔2013〕289号，以下简称“《通知》”）。

《通知》明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

《通知》要求，现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，包括：为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；接受比特币或以比特币作为支付结算工具；开展比特币与人民币及外币的兑换服务；开展比特币的储存、托管、抵押等业务；发行与比特币相关的金融产品；将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等。

《通知》规定，作为比特币主要交易平台的比特币互联网站，应当根据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》的规定，依法在电信管理机构备案。同时，针对比特币具有较高的洗钱风险和被犯罪分子利用的风险，《通知》要求相关机构按照《中华人民共和国反洗钱法》的要求，切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，切实防范与比特币相关的洗钱风险。

为了避免因比特币等虚拟商品借“虚拟货币”之名过度炒作，损害公众利益和人民币的法定货币地位，《通知》要求金融机构、支付机构在日常工作中应当正确使用货币概念，注重加强对社会公众货币知识的教育，将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等观念纳入金融知识普及活动的内容，引导公众树立正确的货币观念和投资理念。

今后，人民银行将基于自身职责，继续密切关注比特币的动向和相关风险。（完）

比特币之家网有解读。

㈤ 关于防范比特币风险的通知的通知内容

《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》
近期，一种通过特定计算机程序计算出来的所谓“比特币”（Bitcoin）在国际上引起了广泛关注，国内也有一些机构和个人借机炒作比特币及与比特币相关的产品。为保护社会公众的财产权益，保障人民币的法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国电信条例》等有关法律法规，现将有关事项通知如下：
一、正确认识比特币的属性
比特币具有没有集中发行方、总量有限、使用不受地域限制和匿名性等四个主要特点。虽然比特币被称为“货币”，但由于其不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。
二、各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务
现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，包括：为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；接受比特币或以比特币作为支付结算工具；开展比特币与人民币及外币的兑换服务；开展比特币的储存、托管、抵押等业务；发行与比特币相关的金融产品；将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等。
三、加强对比特币互联网站的管理
依据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法 》，提供比特币登记、交易等服务的互联网站应当在电信管理机构备案。
电信管理机构根据相关管理部门的认定和处罚意见，依法对违法比特币互联网站予以关闭。
四、防范比特币可能产生的洗钱风险
中国人民银行各分支机构应当密切关注比特币及其他类似的具有匿名、跨境流通便利等特征的虚拟商品的动向及态势，认真研判洗钱风险，研究制定有针对性的防范措施。各分支机构应当将在辖区内依法设立并提供比特币登记、交易等服务的机构纳入反洗钱监管，督促其加强反洗钱监测。
提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务，对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。
各金融机构、支付机构以及提供比特币登记、交易等服务的互联网站如发现与比特币及其他虚拟商品相关的可疑交易，应当立即向中国反洗钱监测分析中心报告，并配合中国人民银行的反洗钱调查活动；对于发现使用比特币进行诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动线索的，应及时向公安机关报案。
五、加强对社会公众货币知识的教育及投资风险提示
各部门和金融机构、支付机构在日常工作中应当正确使用货币概念，注重加强对社会公众货币知、识的教育，将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等观念纳入金融知识普及活动的内容，引导社会公众树立正确的货币观念和投资理念。
各金融监管机构可以根据本通知制定相关实施细则。
请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行将本通知转发至辖区内各地方性金融机构和支付机构。本通知执行过程中发现的新情况、新问题，请及时向中国人民银行报告。

㈥ 中国法律封杀比特币吗文规定吗

中国目前没有法律封杀比特币明文规定，所以挖矿，赚比特币不违法。

在中国买矿机挖比特币是不违法的，在2013年五部委联合出台的《比特币风险通知》中有相关规

定，其中写明，比特币虽然并不属于法定货币，不具有法律强制性，但是民众在自愿承担风险的情

况下，可以自由参与比特币交易活动。

(6)比特币国五条金融机构扩展阅读

《通知》明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。

但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

《通知》要求，现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，包括：为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；接受比特币或以比特币作为支付结算工具；开展比特币与人民币及外币的兑换服务；开展比特币的储存、托管、抵押等业务；发行与比特币相关的金融产品；将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等。

为了避免因比特币等虚拟商品借“虚拟货币”之名过度炒作，损害公众利益和人民币的法定货币地位，《通知》要求金融机构、支付机构在日常工作中应当正确使用货币概念，注重加强对社会公众货币知识的教育，将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等观念纳入金融知识普及活动的内容，引导公众树立正确的货币观念和投资理念。

参考资料来源人民网-比特币网络虚拟货币

㈦ 比特币违法吗在中国

我国法律没有明确禁止比特币，但它的交易不是完全合法。比特币不是我国法定货币而是一种虚拟货币，不能和人民币一样交易使用。我国范围内有比特币存在，单纯持有比特币是不违法的，只是我国已经限制了比特币的交易，一般只能在个体之间交易转让，不允许公开向公众发售，因为它存在比较大的投资管理风险。
法律依据《中华人民共和国人民币管理条例》第三条中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。
拓展资料
一、根据中国央行2013年12月5日发布的《关于防范比特币风险的通知》的规定：比特币具有没有集中发行方、总量有限、使用不受地域限制和匿名性等四个主要特点。虽然比特币被称为“货币”，但由于其不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，包括：为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；接受比特币或以比特币作为支付结算工具；开展比特币与人民币及外币的兑换服务；开展比特币的储存、托管、抵押等业务；发行与比特币相关的金融产品；将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等。
二、在中国怎么买卖比特币？
1. 选择交易平台。 目前的交易平台，加强监管，必须有一个实名制。在选择比特币交易平台时，通常最好选择更大，更有影响力的平台。一方面是安全可靠的，另一方面有更多的货币，活跃的交易和良好的流动性。选择平台后，第一步是注册。一般来说，有必要通过电话注册或通过电子邮件注册。注册后，需要实名制。身份证和相应的银行卡用于实名。 这只是一个通用的实名制。如果没有真实姓名系统，大多数平台仅限于无法交易。一般的实名制也会对金额等有限制。每日提款或取款都会受到限制。如果您想增加金额和其他权限，则需要高级认证。高级认证通常需要视频认证，手持ID卡等。高级认证完成后，权限会好很多。 此时，您可以使用平台中的合法货币交易与其他交易者交换法定货币和虚拟货币。目前，国内平台不提供法定货币的直接充值，但提供了为不同交易者之间的法定货币比特币的相互交换充值的目标。这是交易的c2c方面，平台只是一个提供保证和交换的渠道。通过交易的c2c方面，个人账户可以将合法货币转换为不同的虚拟货币，但是这里可以交换的虚拟货币类型不多，这通常是比特币等常见的主流货币。使用这些货币，您可以通过平台的货币交易买卖多种货币。这种交易是大多数玩家选择的交易方式。
2. 完全私人交易 首先，交易双方互相联系，然后交易商中的卖方通过比特币等钱包直接将比特币等虚拟货币转移到交易商的买方钱包，买方需要钱或其他等价物交易价值。虚拟货币将提供给卖方。交易时的价格交易者可以与他自己沟通，消除了注册平台的麻烦。与这两种方法相比，交易平台需要注册，实名制更适合那些不怕麻烦，不愿意交易实名的用户。平台交换所需的费用实际上非常高。这些是一些人选择私下交易的因素。但是，私人交易也有很多弊端。一个是交易的不确定性。如果交易的双方不符合，则可能存在一方支付而另一方将支付的风险。即使您进行面对面交易，也可能存在类似于直接窃取或通过威胁将比特币转移到您自己手中的事情。另一个原因是流动性不强，并且总是不可能找到任何可以随时交易的对象。然而，私人交易有时会出现在大手中，数以千万计的交易很可能直接交易。此时的交易可能基于长期合作和信任。
3、做比特币交易的时候，千万要记住虽然要运用技术指标但不能陷入技术指标泥潭中，K线图中的技术指标无计其数，有时候学太多反而扰乱人的客观分析，学习这些指标的最终目的是为了用这些指标去获取自己所需要的信息，如果从某项指标中获取到了所需要的信息，那么就不需要再去纠结于别的指标，在K线图中有很多指标都具备相似性。

㈧ 比特币为什么遭遇多国监管高压

近日，德国财政部长彼得·阿尔特迈尔和法国财政部长布鲁诺·勒梅尔在巴黎联合举行新闻发布会，表示将在今年阿根廷举行的二十国集团峰会中联合推动全球对比特币的监管，将警告这一世界最流行的加密货币正在被非法团体利用。

比特币的监管问题很有可能成为今年二十国集团峰会的新议题。勒梅尔就多次表示，他将提议在二十国集团峰会上讨论比特币的问题，对于投机风险，成员国都需要一起讨论管理比特币的规制。美国财政部长姆努钦日前也表示，他将与二十国集团合作，防止比特币等加密货币成为匿名瑞士银行账户的数字等价物。

专家建议，二十国集团和一些国际性的金融机构应加快制定相关原则和准则，为各国建立相协调的监管政策提供案例和遵循。同时在监管方面实现全球协同，共同打击非法的加密货币交易和犯罪。

㈨ 中国中央银行对比特币的政策法规有哪些

比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。