美国证监会管虚拟货币名单

⑴ 美国证监会将ICO纳入监管，将带来什么影响

近半年来，ICO可谓是进行的如火如荼，它的融资速度甚至让IPO都望尘莫及。7月25日，美国证监会（SEC）宣布将部分ICO项目纳入监管体系，这将给ICO项目乃至区块链行业带来何种影响？

ICO（Initialcoinoffering）即通过发行加密代币的方式进行众筹融资的行为。是区块链公司或自治组织发行初始加密代币，出售给合格参与者从而间接获得资金、用于项目开发的一种融资方式。

SEC确认对ICO具有监管权源于发布的关于ICO风险教育的投资者公告，以及对由于代码漏洞遭受黑客攻击而崩盘的ICO项目TheDAO的调查报告。

报告声称，SEC依据1934年证券交易法第21条(a)的规定对ICO项目之一的TheDAO展开调查，现界定TheDAO代币属于有价证券范畴，并强调依据事实情况界定为有价证券的虚拟货币或者代币都将纳入证监会监管体系，受到联邦证券法律的约束，无论是否利用分布式账本技术进行发行和销售。

金融研究机构AutonomousNext近期发布一份ICO报告显示，ICO这种融资模式已累积实现数十亿美元融资，Tezos、TheDAO、Bancor等项目更是通过ICO实现2.32亿美元、1.523亿美元、1.52亿美元的巨额融资。2017年上半年，中国地区发生了高达26亿人民币的ICO融资。

SEC将TheDAO代币纳入监管范畴，意味着什么？对投资者将产生什么影响？ICO整个产业链条将发生什么变化？对此，腾讯科技专访了全球领先的数字资产服务商OKEX的首席合规官TimByun先生。

Tim先生表示，SEC的报告首先明确了DAO代币是一种证券资产，SEC并没有表明所有的代币都是证券，但是很多代币都可以根据证券交易委员会报告第11至15页证券的四项标准被定义为证券。在B.3准则里说到：购买DAO代币的投资者投资于一个一般性的企业，并希望从该企业获得合理收益。有一些非证券类代币可能并不符合这个标准，例如代币购买者可能期望得到的是某个应用的使用权，而不是收益。

Tim先生指出，SEC的此举将产生四个方面的影响：

影响一：美国的非合格投资者可能不能再投资ICO项目。

针对证券类代币，在美国发行和出售证券的ICO发行人必须在美国证券交易委员会注册或获得豁免权。这也意味着根据SEC的监管要求，ICO项目将有可能只能向合格投资者或者非常富有的人发行。

影响二：ICO发行人可能会搬离美国。

如果代币是一种证券，在美国发行和出售证券的ICO发行人必须在美国证券交易委员会注册或须符合豁免注册。针对证券类代币，如果ICO发行人不想遵守SEC的监管要求，可以把发行活动转移到美国境外，并且不接受美国投资者参与。

影响三：ICO代币发放的时间和成本都将显著增加。

针对证券类代币，ICO代币发行时间和成本将显著增加。ICO平台服务提供商（例如承销商）可以提供服务来确保ICO活动遵守了SEC的监管要求，但是成本会增加很多，融资金额也会降低很多。

影响四：ICO代币交易平台将被迫搬离美国。

针对证券类代币，交易平台必须在美国注册并成为国家证券交易平台，或者获得豁免权。从短期来看，美国的代币交易平台必须移除证券类代币，从长远来看，美国的代币交易平台可搬离美国，并且不再服务于美国客户。

“风暴之后就会回归平静。”Tim先生表示，尽管许多行业参与者和观察员可能不同意SEC的报告，但是美证券交易法是不能被违反的；希望美国证监会再发布一个针对非证券类代币的报告，这会让行业更明确如何发展。”

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⑵ 美国最大加密货币交易所Coinbase今日上市，这有什么特殊意义吗

这意味着未来加密货币的交易，会越来越规范化。这段时间，虚拟货币圈里最大的事件就是加密货币交易所Coinbase正式上市了，虽然加密货币已经在全球各地交易很多年了，但这次有交易所正式在股票市场上市，还是让不少人感到兴奋的。有专业人士指出，作为一家上市公司，未来Coinbase运营将会更加规范，这对于加密货币领域来说是一件好事，而且安全性和稳定性会成为Coinbase未来发展的关键。

⑶ 珍宝币的事件经过

其实，对于国内的“珍宝币”购买者来说，他们在购买的时候，并不知道姜昆与“珍宝币”的关系。而现在，他们更关注的是自己曾经投过的人民币。
“我看到总部被查封的消息挺开心的，终于不用再继续投钱了。”来自山东的李浩（化名）说。
2014年10月份，李浩的父亲在朋友介绍下投资了6000美元。当时，公司的名称还是美洲矿业。“他们说自己有来自多米尼加共和国的矿产，拥有什么全世界最大的矿产机构、什么中美政协，都是骗一些退休老头老太太的。”李先生说。
李浩回忆称，去年年底湖南警方在泰国抓了一些给他们开会的首脑后，这家公司改名成了富豪集团，推出了“珍宝币”。
李浩所提到的这次抓捕行动发生在2014年的6月至11月间，其背景是公安部开展的“猎狐行动”。根据常德警方的通报，其在2014年6月26日，摧毁了一个涉及山东、辽宁、浙江、广东、广西、云南、河南、湖南等10多个省市，打着所谓“中美政治协商促进会”支持项目的特大传销团伙，抓获侯某等骨干成员22人。又于11月初在曼谷将传销头目陆巍等人抓获。
根据《常德晚报》当时的报道，这个传销团伙以“美洲矿业”的所谓原始股为诱饵，疯狂收取会费近10亿元。
不过，警方的行动没能让李浩父亲回心转意。李浩说当时美洲富豪集团向他父亲解释，“珍宝币”已经成为了可以流通的虚拟货币，“于是他们又相信了”。随后，李浩的父亲追加投资了几万块。
今年暑假，李浩的父亲再次投资1万美元。对于父亲所期待的公开交易后，珍宝币的价格会上涨几千倍的发展前景，李浩完全不相信，“涨一千倍？可能吗？”
“家里人劝了好多次，吵架也吵了好多次，但听不进去。”李浩无可奈何。至今，父亲陆续投资的十多万人民币几乎没有任何回报。
“珍宝币”销售在国内还在继续
虽然美国的珍宝币“官网”目前处于维护状态下，但声称是“珍宝币”的中文“官网”还能显示在网络搜索上，并且依然能够打开。
与李浩所说的相符合的是，这家叫做“美国珍宝富豪货币”的网站在10月3日23时59分发布的《珍宝币签署协议实名制程序》一文中写道，“2014年9月份，原美洲矿业正式更名为美国大富豪集团，由美国富豪货币基金发行珍宝币Gemcoin”。
而该网站同天所发表的《受联合国邀请的八位AFG代表》一文中又提到“公司为配合SEC的例行调查暂时休假几天”，SEC即为美国证券交易委员会的英文缩写。
显然，SEC的检查也不是“例行调查”。根据美国媒体报道，9月29日下午，对位于亚凯迪亚市“美国富豪集团”办公楼进行查封的多家联邦执法机构中，就包括了美国证券交易委员会。
此外，该网站还对外公布着一张打印文件照片，上面用中英文写着：兹聘请余成友先生为美洲矿业有限公司中国浙江省绍兴地区市场总监。聘其从2013年10月一日到2016年10月一日。（原文如此，记者注）
实际上，销售者们并没有真正的“暂时休假”。根据网站公布的微信号，北京青年报记者以购买人的身份通过微信联系上了一位名为“紫气东来”的销售者。
“紫气东来”表示，他是余成友团队的负责人之一。“珍宝币”的网站并不是富豪集团真正的官方网站，而是他们团队自己建立的，但其内容都“通过了公司审核，都是真实”的。当北青报记者问及如何购买时，他介绍说珍宝币套装从1000美金一套到10000美金一套，共10档，选择一种即可。购买者需要提供真实的姓名、身份证、电话、收货地址、邮箱等。同时他向记者提供了余成友农业银行浙江绍兴支行的银行卡号，款项汇入此卡即可。
他声称自己最近不在国内，而是去迪拜参加美洲富豪集团举办的“珍宝币”大会去了。
卖家称“谈不上合法不合法”
这最高能卖到10000美金一套的“珍宝币”到底是什么东西呢？
据余成友的网站上介绍：“珍宝币由美国富豪集团于2014年9月1日开始对外发行，发行价为0.05美元，7月临时停牌价格是0.3137美元，10月2日的最新消息称，珍宝币将于10月16日零时升值为0.5美金一个币成交。”
一位自称级别比余成友还要高，在迪拜晚宴上坐主席位的卖家蒋女士说，“我们的交易平台是比特币的技术团队开发的，但比它们先进，是比特币的2.0版本，不容易被黑客攻击。”
随后，蒋女士向北青报记者发了一份关于“珍宝币”投资的简介。这份资料显示，目前只有珍宝币、比特币和万事达币是“真正合法的数字加密资产”。至于“珍宝币”在国内是否合法，蒋女士回应说，“目前国内还没有法，所以谈不上合法不合法，超前的东西才是最挣钱的东西。”
但另外的一个问题是，“珍宝币”是否是像比特币这样的虚拟货币呢？
“珍宝币”背后的琥珀矿
余成友的网站上宣称，“根据美国加州2014年6月28日通过的129号法案，在美国加州……珍宝币的流通已经合法化。”与比特币这些虚拟货币不同的是，它的价值有美国投资联盟集团（AFG）公司投资的宝石矿山作为支撑。购买者购买了“珍宝币”也就意味着投资了美国投资联盟集团公司下面的矿山。
余成友所建立的网站上还附带了“美洲富豪多米尼加琥珀矿拥有证明”。类似的表述也出现在美国富豪集团制作的宣传片上。
无论是美国华裔投资者还是大陆的投资者，都曾对北青报记者表示，实际上美国富豪集团在还是美洲矿业公司的时候就开始以开发琥珀矿的名义销售公司原始股了，而销售“珍宝币”只是换了一种方式而已。
华裔杰森（化名）对北青报记者说他曾经是美洲矿业公司顾问委员会主要成员之一。据他介绍，2014年7月，公司组织了一次赴南美矿场考察的机会，杰森和部分投资者一行22人前往了矿场所在地——南美洲的多米尼加共和国。
杰森表示，最终美国这边的投资者就去了包括他在内的3个人，其他的19人都是来自中国大陆的投资者。
通过考察，杰森发现矿场规模远远没有公司之前描述的那么大。
“因为资金链断裂，2014年年初，公司负责人陈力提出了一个设想，要发售数字货币，也就是现在的珍宝币。”杰森表示，发行数字货币需要一定的市场，但他觉得公司当时并不具备这种条件。2014年9月1日，陈力正式对外发行“珍宝币”。出于对这项业务的警惕，杰森和他的几位朋友并没有投资“珍宝币”项目。
陕西的王倩（化名）说，去年4月份，她的母亲通过朋友介绍投资了2000美金，但“到目前没有任何收益，也从来没见过琥珀长什么样”。
“最早不是叫珍宝币，而是投资美洲矿业的琥珀等珠宝，后来这个美洲矿业变成了美国富豪集团，我妈妈投资的琥珀变成了珍宝币。”王倩说。
参与对富豪集团集体诉讼的刘龙珠律师在接受北青报记者采访时表示，“珍宝币”本身并不合法。“美国加州第129号法案只是说同意虚拟货币，而珍宝币不是真正的虚拟货币，不是合法的，他们属于偷换概念。”刘龙珠说。
“珍宝币”的“奖金制度”
根据美国媒体的报道，美国证券交易委员会已经对美国富豪集团老板陈力及其拥有的13家公司进行了民事起诉，其理由是：涉嫌非法传销“珍宝币”。
不过，在美国富豪集团那里，他们中文用的是“直销”这个词。例如余成友的网站上，就发布了一篇名为《珍宝币直销运作模式》的文章。文章中提到“珍宝币的奖金制度”。会员注册成为“经销商”后，除了按照销售业绩得到销售奖，还可以得到互助奖。
互助奖的领取制度包括“在左右组织各直推一位经销商”；“如在发展过程中，您直接推荐的经销商退出或不再缴付网管费，不再享有经销商资格时，您的推荐将视为不合格”；“成为经销商一年后，按时交纳网管费，每年100美元；业绩每日结算，奖金每周发放。以太平洋时间周一00： 00 至周日24：00 为结算期”。
除此以外，文章还提到一个永续消费奖，符合条件者可获得其直系组织内十二代永续消费奖金。各代奖金比例：“第一代20%，第二至六代的10%；第七至十二代的5%”。
实际上，北青报记者所暗访的销售者蒋女士也提到了同样的说法。她对记者说如果拉一个朋友投资10000美金，可获得7.5%的提成；如果拉人到两位数，就会再得到一个互助奖。
姜昆律师：姜昆从未参与美国富豪集团活动
10月5日，洛杉矶华人律师刘龙珠向洛杉矶高等法院提出集体诉讼案，同时指控与美国富豪公司相关的“中美政治协商促进会”及个人。刘龙珠表示，由于姜昆是该促进会的联合发起人，所以也在被告名单之列。在暗访中，销售者蒋女士没有主动跟北青报记者提起姜昆。在余成友建的网站上，记者曾经看到其在“中美政治协商促进会”的介绍图片里，用了四个人的头像，其中第四个是 Nelson L Huang。
但是在美国，华裔们所得到的关于“中美政治协商促进会”的宣传册上，Nelson L Huang头像的位置印的是姜昆头像。
根据富豪集团的介绍，“中美政治协商促进会”是美国富豪集团的发起者和控股方。在该促进会给华裔们的宣传册上提到，“中美政治协商促进会简称中美政协，英文缩写UCCA……是由美国AFG投资集团董事长Steve Chen……中国全国政协委员姜昆等十名中国全国政协委员联合发起成立。”
“我亲眼目睹了陈力在办公楼的职工餐厅招待姜昆。”肖先生对北青报记者表示，他曾经是美国富豪集团经销商之一，向“珍宝币”投资了两万多美元，目前没有取得任何收益。
肖先生回忆称，2014年2月8日，姜昆来洛杉矶的帕萨迪纳市立大剧院演出。演出前一两天，陈力带着他的一些朋友给姜昆举办了个招待会。“当时招待会一共有5桌，三大桌两小桌，他们坐最大一个桌，我坐旁边一个小桌。”肖先生说。
肖先生称，他“清楚地听到了姜昆与陈力之间的谈话”。陈力许诺如果票卖不出去，他会给姜昆包场支持演出，还问姜昆能不能加演；姜昆夸赞陈老板有眼光，说要在中国帮陈力找投资商，投资陈力的房地产生意。不过，肖先生并不能提供音视频资料来证明姜昆和陈力所交谈的内容。
据肖先生介绍，演出之后，姜昆又来了一次公司，“他直接去了陈力办公室，不知道他们谈了什么，具体哪个是姜昆参与的我就不清楚了”。
曾是陈力公司的顾问委员会的主要成员之一的杰森也向北青报记者证实，2014年2月，姜昆曾来到公司考察。“他看起来和陈力挺熟的样子，还一起吃饭聊天。”杰森说。但具体谈话内容他表示并不知情，也不清楚姜昆是否参与了公司的业务。
现在中国相声演员姜昆和中美政治协商促进会发起者之一、美国AFG投资集团董事长、美国富豪集团总裁陈力一起吃饭的合影被流传了出来，同时网上流传的还有用毛笔写的“姜昆声明”：“我本人姜昆与美国usfiaInc公司没有任何关系。该公司目前在日本进行的以我的形象和名义筹办的各类集资活动，全是骗局，是非法的。希望善良的朋友不要上当。”声明落款是“2014.7.15 北京”。落款时间与他和陈力吃饭的时间相距5个月。
根据2014年7月3日《中文导报》发出的报道，2014年7月份USFIA公司在日本进行集资时，也曾打着姜昆的名义。彼时，USFIA的中文名字还是“美洲矿业”。姜昆知道后发去了声明，表示自己与当时在日本的这场集资活动没有任何关系，后在7月15日又写下了毛笔版的“声明”。
但是即便如此，美国的刘龙珠律师依然把姜昆作为集体诉讼的被告。刘龙珠在接受北青报记者采访时表达了他的观点：首先，姜昆写的是与“usfiaInc 公司”没有关系，但“USFIA”与“中美政协”是完全不同的两个法人个体，因此并不说明他和“中美政治协商促进会”无关。 其次，姜昆写的是在“日本的活动是骗局”，没有说明他是否参与在美国举办的活动。
2015年10月9日，姜昆委托洛杉矶律师赵联发函给原告律师刘龙珠，声称刘龙珠公开发表的材料不实，严重损害了姜昆个人的名誉，并要求控方澄清。
律师函指出，姜昆从未同意成为“中美政治协商促进会”的成员，他也从未参与任何跟该会或美国富豪集团的活动。赵联要求刘龙珠停止对姜昆的指控，并称如果拿不出把姜昆列为被告的实证，姜昆会以诽谤、滥讼和不实指控等罪名提出控诉。
2015年10月9日，刘龙珠向赵联回函答复，他邀请姜昆和律师在10月22日一起举行新闻发布会，双方当面对质，提出证据，澄清事实。刘龙珠表示，如果姜昆的证据和说明圆满，他才会要求原告停止对姜昆的控诉。
富豪集团的反应
尽管联邦法院已经将查封的美国富豪集团交予“Thomas Seaman公司”托管，后者在“美国富豪集团官方托管人”网站上发布消息称富豪集团处于临时查封状态，但是“富豪集团”的各路人等已经开始“反击”了。
2015年9月29日，位于洛杉矶的珍宝币总部被美国FBI查封后，美国富豪公司第二天便在微信公众号上发表了“第498次全球顾委会录音”，称“律师正在和美国相关部门沟通，一切都按法律程序走”。
2015年10月8日，该公司又在微信公众号上发布了一则被称为钱总的一位销售商的录音，称“被公司开除的两个领导人在美国举行了抗议，无外乎是想干扰公司的进程”。钱总称，即使“中美政治协商促进会”存在问题，但是“珍宝币”这个项目没有丝毫问题。
在录音中钱总进一步解释，“我们做的是数字加密资产虚拟货币，不是证券，不需要向美国证监会报备。这个新的金融衍生物，美国政府态度也是模棱两可。实际上今天我们处于一个谁都不会管谁都来管的当口”。
2015年10月10日，该公司的微信公众号推出《珍宝币家人的呼声》一文，来自河南、上海、广州等地的“珍宝币”买家举着“珍宝币必胜”、“支持陈力”等口号，表达对公司的信任和支持。

⑷ 如何在美国证监会（SEC）上查监管

真是佩服得六体投地啊

⑸ 瑞波币暴跌18%，投资虚拟货币会有哪些风险

虚拟货币在许多国家并没有获得认可，所以很容易受到政策影响，而产生大量波动，所以投资虚拟货币需要格外谨慎。这次瑞波币的下跌主要是因为美国证监会对瑞波币的两名高管进行起诉，指控他们在没有进行注册的情况之下，发行了加密数字货币。从证监会提供的报告来看，瑞波币已经在没有注册的情况之下，发行价值大概有13亿美金的瑞波币，这项现象类似于公司在没有进行注册授权的情况之下，擅自进行股票发行，所以美国证监会对其高管提起了诉讼。

截止目前为止，瑞波币已经下滑了60%，一些早前持有瑞波币的大机构也对外宣布已经清仓了手里的瑞波币，受到这个消息的影响，盘内所有数字货币的价格都出现下滑，早前涨出新高的比特币，也下跌了不少。

⑹ 令人困惑的加密货币政策，听听美国证券交易委员会怎么

当然是抛售国债购买加密货币

⑺ 美国证监会是如何表态ICO的

美国证监会官员最新表示，虽然监管机构对ICO代币融资持“谨慎但开放”态度，但未来不排除要求ICO符合美国联邦证券法。SEC主席Jay Clayton也认为，除比特币等个别纯交易中介外，基本所有ICO都属于证券发行。

从去年10月起，美国证监会SEC就盯上了当时大火的ICO市场，认为通过出售数字化货币来募资的公司，必须遵守美国联邦证券法。今年3月初，SEC发布了官方的框架型文件，提醒投资者注意数字化资产交易使用的非法平台，暗示对未经SEC注册的平台监管行动趋严。

今年起，美国证监会SEC也确实主动加大了对ICO个案的调查力度。1月底，SEC查没了得州数字货币银行公司AriseBank所持数字货币，认为发行的代币eACO未经SEC注册，违法了证券法。2月时，SEC对区块链概念股Overstock旗下tZero另类交易系统的2.5亿美元ICO开启审查，令公司股价跌超10%。3月中，SEC对数字货币对冲基金发起问询，调查是否有不当行为，共有80多家数字货币产业内公司收到传票，要求提供更多信息。

来源:华尔街见闻

⑻ 虚拟货币传销带头人名单有那些

为了保护隐私权，不会公布具体名字，如徐州市破获的“未来城万福币”组织、领导传销活动案，其领导者官方披露姓名为刘某本。

记者在一些“万福币”的推广网站、公众号看到，刘某头衔众多，包括全球未来城集团总裁、美国加州原副州务卿等，还有多张刘某与外国政要、名人的合影。为发展更多会员，刘某还分别在印尼巴厘岛、香港等地举办了声势浩大的招商大会，吸引了国内数千人参加。

刘某还宣称“万福币”是由美国证监会和银监会批准，即将在国内申请直销牌照。据警方查证，“万福币”作为虚拟数字货币在国内申请直销牌照并无法律依据，纯属虚构。

徐州市公安局有关负责人表示，“万福币”都反映了当前传销的新特点。

1、假借虚拟货币名义

假借虚拟货币这一新生事物进行传销，同时打着电子商务、个人理财、远程教育的旗号吸引人，一般群众不了解，容易上当受骗。

2、网络上发展会员

发展会员都是在网络上进行，会员必须通过网站才能加入传销，并且使用的用户名都是假名或者代号，都有各自的登录密码，彼此之间主要通过微信等即时聊天。这改变了传统网络传销设工作室、报单中心进行传销组织活动的模式，增加了传销的隐蔽性。

3、在互联网上传播

互联网使传销突破了地域和国界的限制，传销骨干人员经常把总部设在境外，躲在境外发号施令，资金转移境外，抓捕难，追赃难，除根难。

警方提示，当前网上宣传的“虚拟货币”有一两百种，真假难辨。利用虚拟货币进行非法集资、传销、诈骗等违法犯罪活动多发，投资者应仔细甄别。

(8)美国证监会管虚拟货币名单扩展阅读：

虚拟货币网络平台特点

1、炒作“新概念”

虚拟货币网络平台的形式非常灵活，经常改头换面，很多只是造了一些概念，所有的“游戏规则”都是由平台说了算，存在非常大的暗箱操作空间。

2、鼓吹“零风险”

“真正的0风险，只赚不赔的理财项目”“中国首枚FC虚拟货币横空出世，将再次打造无数千万富翁”……记者看到，在FC虚拟货币的一份宣传单页上，写着这样的口号。一位“玩家”告诉记者，其他“玩家”还曾宣称，今后一枚币就可以买一栋房。

3、瞄准“老年人”

益阳网络平台案件中，不少参与者已60多岁，年龄最大的接近80岁，而他们平时大部分时间在家里带孙辈，对网络的东西搞不懂，有关知识都是听别人讲的。老年人群体有一定财富积累，又对新生事物不甚了解，难以识别虚假宣传，很容易成为这些网络平台的目标。

⑼ 美国的MSB牌照是否能开展交易所类的业务

MSB（货币服务商）牌照由美国财政部下设的金融犯罪执法局（简称「FinCEN」）颁布。

美国财政部和证监会曾明确强调，虚拟货币交易所及其管理者是MSB，其受《银行保密法（BSA）》规制，必须在FinCEN注册为MSB，即它们必须持牌经营，必须遵守反洗钱和反恐怖主义融资规定。

同时，FinCEN还表示，如果ICO的结构涉及发行或出售证券或衍生品，则ICO的某些参与者可能由SEC（美国证监会）或CFTC（美国商品期货贸易委员会）进行管辖。在这种情况下，SEC或CFTC条例规定的反洗钱与打击恐怖融资要求适用于这些ICO参与者。

美国一家比特币杠杆交易平台Campbx宣布获得MSB牌照，正式踏入合规经营门槛。因此，此次火币美国获得MSB牌照，也意味着其可在美国合规开展币币交易。

MSB牌照的优势和作用：

投资者认可

美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数字货币交易平台更受全球投资者的认可。

获得权威批准

获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。

成为一线平台

MSB牌照也是全球数字货币交易机构标准配备的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火币网等平台均持有此牌照开展经营。

多元化服务

MSB牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。

“Coinbase和火币的一小步，数字货币的一大步。”可以说，这个史诗级的利好为这轮BTC强势走高提供了强有力的基础。

不得不说美国MSB数字货币第一块牌照的诞生也为交易所开了一个好头。接下来美国的交易所应该会拿到越来越多的牌照，数字货币的买卖也将陆续变得合法、规范化。甚至可以预见其他国家也会兴起这股浪潮，让贸易和投资真正做到无国界化，与生俱来的特性，让金融本身变得更加简单方便。

⑽ 做区块链交易所怎么取得美国MSB金融牌照，费用多少左右。

我们有申请美国MSB牌照的丰富经验，帮助客户履行MSB业务要求，并遵守相关法规，根据您的业务需求量身定制有效的合规计划。申请美国MSB牌照需要有一家美国当地公司备案，美国公司可交由我司卓志企业代为办理。详细的可以直接联系我。
自2013年开始，美国财政部和证监会多次明确强调，MSB （Money Services Business）是虚拟货币交易所及其管理者由FinCEN（金融犯罪执法网络，美国财政部的下辖部门）监督和发布的金融许可证，用于监督与货币服务相关的业务和公司， 包括 跨境汇款，外汇，货币交易/转账（包括数字货币/虚拟货币），ICO发行，提供预付费项目以及签发旅行支票等等。 在美国从事上述相关业务的公司必须申请MSB许可，以便合法开展业务。
根据FinCEN规定并根据美国爱国者法案，MSB需要向FinCEN注册并遵守许多不同的记录保存，报告和反洗钱要求。注册要求根据银行保密法（BSA），在设立金融服务业务时，MSB需要向FinCEN注册。注册不仅仅是简单地命名公司或支付简单的费用。
它涉及向FinCEN提供关于MSB的许多非常重要的信息，例如它所从事的业务类型，可能通过其进行交易的金融机构和银行账户，MSB的所有权或控制权，以及在美国运营的不同分支机构和/或代理商的数量。在整个注册过程中应格外小心，以确保满足所有截止日期，并且向FinCEN提供的所有信息都是准确的，以后不需要更正。
持牌经营对于目前的交易所来说意义非常重大，能够获得相关国家官方许可，也体现出交易所本身的政治实力以及信用等，牌照对于现在多如牛毛的交易所来说也是一道天然筛选的屏障。对于用户而言，在监管条件下的合规经营是一大利好，这意味着用户的投资将得到合法保护。