美国虚拟货币交易政策
『壹』 以美国为首的外国国家目前对数字货币及其交易平台持怎样的态度
美国商品期货委员会将比特币和其他虚拟货币归为"大宗商品"监管，各州相继推出数字货币监管法规，确定数字货币行业监管框架。
『贰』 高分求 美服 虚拟货币交易的一些流程
易趣网，美国很流行。
『叁』 令人困惑的加密货币政策，听听美国证券交易委员会怎么
当然是抛售国债购买加密货币
『肆』 美国黄金树项目买入和卖出虚拟货币的规则是什么
美国黄金树项目使用价格优先和时间优先的原则来进行虚拟货币的买卖，买入价格较高的，优先于较低的买入价格成交。卖出价格较低的，优先于较高的卖出价格成交。还有时间优先，在交易系统里面挂单时间较早的委托单，比挂单时间晚的交易单先成交。交易方式有限价交易和市价交易两种。
『伍』 我是做交易所的，想在美国申请数字货币牌照，费用多少的样子，需要我本人去美国吗
美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，属于注册许可证，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。从事相关业务的公司，必须申请 MSB 牌照，才能合法地运营。为什么要申请美国MSB金融牌照？
投资者认可- 美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数字货币交易平台更受全球投资者的认可。
获得权威批准- 获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。
成为一线平台- MSB牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火币网等平台均持有此牌照开展经营。
多元化服务- MSB牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。如果您对公众提供以下服务，必须获得牌照:
数字货币交易
虚拟货币的交易
ICO发行
外汇兑换
国际汇款
其他金融类业务
- 法律要求:
美国注册成立的公司;
美国合法地址;
美国境内的银行账户;
公司联系电话;
对合规专员或股东进行背景调查;
拥有适当的业务架构，良好的内部监控系统，以及公司人员具备一定的数字货币发行行业的资质和经验;
财务状况及偿还能力良好;
最少任命两名负责人员，其中至少一名负责人员必须是公司董事，另外至少一名负责人作为合规专员
- 合规计划程序:
- 所有MSB都必须制定并实施反洗钱（AML）合规计划。该程序应合理地防止个人使用MSB进行洗钱或资助恐怖活动。每个程序都必须编写，并考虑到固有的风险，以及：
指定一个人来确保日常遵守BSA；
纳入合理设计的政策，程序和内部控制，以确保符合BSA；
对有关人员进行教育和培训；和
提供独立审核以监视和维护适当的程序。
- 了解你的客户程序：
- 作为一项货币服务业务，您必须根据1986年洗钱控制法(The Money Laundering Control Act of 1986)，为某些活动和交易核实客户的身份。了解你的客户的一部分包括以下3点:
建立并验证客户/账户持有人的身份，或者在特定情况下，确定非账户持有人(例如受益人)的身份；
在形成客户关系之后，基于特定风险持续监督客户商业活动性质(以最终确定客户资金来源合法，商业活动符合规定目的)；及
评估与该客户相关的反洗钱和恐怖主义融资风险。
现金交易报告
各项或一系列现金交易如满足以下条件，必须在15天内提交现金交易报告（CTR）：现金提取或支付金额超过10000美元，和
由同一客户或其代理人进行， 和
在同一交易日完成。
- 在提交现金交易报告时，若MSB明知属于下列情况，则多项交易被认为是同一项交易：
在同一交易日由同一客户或其代理人完成 和
由同一MSB的一个或多个分支机构或代理商完成；和
无论提取或支付现金，总金额超过10000美元。
可疑活动报告规定
金融服务商—提供汇款或货币交易或兑换的商行，或发行、销售和兑现现金汇票或旅行支票的商行—在任何交易或交易模式所涉金额超过下述数额时必须报告可疑活动：2000美元或以上；
发行商审查已兑付票据记录，5000美元或以上。
- 在发现必要报告的可疑交易后30天内提交SAR报告。
- 所需文件:
美国公司基本资料，包括公司税号;
美国公司股东、董事详细个人资料（护照扫描件，个人电话，住址等，股东最好有美国SSN）;
美国办公室地址;
服务类型，参考MSB服务类型列表;
总交易金额：列出前12个月内每个单独月份，MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$ 100,000的列表;
提供银行账户信息（开户行、账户号码、 银行分行地址）;
合规专员联系方式;
分支机构（如果有运营网点）
成立当地公司
牌照申请资料协助准备
AML流程建立，反洗钱反恐合规
提供美国财政部及FINCEN所要求的当地合规官
向美国财政部及FINCEN递交申请
申请成功后每月协助管理
- 申请流程:1个月
UCG服务内容
『陆』 新通过的美国税改法案中比特币交易免税特权将取消
12月22日上午消息，根据美国共和党最新的税务改革方案，比特币和其他虚拟货币的投资者将失去一项有吸引力的税务优惠。
根据美国当前税法，这类交易受到一项条款的保护，允许投资者在所谓的“同类交易”中推迟缴纳资本所得税。“同类交易”传统上指房地产、艺术品、赛马和飞机的交易。如果资产所有者将所持资产置换为同类型其他资产，那么可以推迟纳税，通常期限为180天
『柒』 美国国税局赢了这场官司，虚拟货币到底该不该征税
某联邦法官昨日判定美国国税局（IRS）有权查看比特币和以太币交易所Coinbase的用户信息。该判决书于11月30日生效，杰奎琳•斯科特•科利（Jacqueline Scott Corley）法官决定批准IRS的请愿书，允许其调查美国境内任何可能存在的避税行为。
Coinbase表示已经知晓该判决书的存在，不久将正式发表申明。
而美国政府这边正在庆祝此番胜利。IRS局长约翰•科斯基宁（John Koskinen）说：
和其它财产一样，虚拟货币交易也属于可征税范围。‘John Doe’传票（在IRS系统中，当传唤对象为多人时或没有指定对象时，一般会采用这种形式）的存在就是为了确保从事新兴经济的公民也能遵守税务法，履行他们的责任。
IRS申请查看的Coinbase用户信息自2013年12月31日至2015年12月31日。Coinbase在刚收到传票时表示会尽力保护用户隐私。
众所周知，全球各国对比特币等数字货币的态度和监管政策不尽相同，无独有偶，不同国家之间对数字货币的税收政策也有区别。
在2015年10月22日，欧盟法院裁定，比特币及其他虚拟货币的交易将免征增值税（VAT）。这一决定对于比特币交易群体而言，是一次重大的胜利。
通常，日本民众在数字货币交易所购买比特币需要支付8%的消费税。而今年10月有报道称，日本政府计划在明年春天取消购买比特币等虚拟货币产生的消费税。
自2015年开始，IRS就已经将比特币和其它数字货币视为可征税资产。近期，IRS监察长职责了该部门在数字货币征税方面的空白。美国注册会计师协会（AICPA）也曾提出过类似的质疑。
『捌』 虚拟币的有关政策
2009年6月26日，文化部、商务部联合下发《关于网络游戏虚拟货币交易管理工作》的通知，明确指出同一企业不能同时经营虚拟货币的发行与交易，并且虚拟货币不得支付购买实物，防止网络游戏虚拟货币对现实金融秩序可能产生的冲击。
虚拟货币的获得是由游戏玩家用法定货币向游戏公司购买所得的，因此它的所有权和使用权都归属于购买它的游戏用户。
《关于进一步加强网吧及网络游戏管理工作的通知》明确了网络游戏可以合法的使用虚拟货币这种支付手段，是因为现在国内网络游戏绝大多数都已经把网络游戏虚拟货币作为一种支付手段，是网络游戏运营不可或缺的一个工具，解决了在网络游戏的服务中一些用户出现的支付不便的问题。另外，为了防范虚拟货币扩大使用带来的风险，避免出现替代法定货币流通或交易这样一种功能，网络游戏虚拟货币只能用于购买游戏公司发行的产品和服务，不能用于其它公司的产品和服务，不能用于购买实物，这样的规定就是为了避免游戏虚拟货币变相的成为一种替代或者影响法定货币的职能。
《通知》中规定从事网络游戏虚拟货币交易平台要有准入许可，要从事这样一种交易活动，必须取得主管部门相应的资格的认定。对交易活动采取监管，交易平台必须对交易者的真实身份进行认定，包括禁止未成年人的交易，对可疑的，或者是明知有问题的交易活动，不仅要进行阻止，而且出现问题还要向相关的部门进行报告，并且配合相关部门对非法交易进行查处。
严厉打击利用网游虚拟货币从事赌博的违反犯罪行为，虚拟货币的使用不得用于开箱子等这样一些带有博彩性质的游戏设置。
《通知》规定，网络游戏虚拟货币交易平台不得接纳未成年人，而未成年人也不得从事网络游戏虚拟货币的交易。
“私服”和“外挂”上的游戏行为不受到国家法律的保护。如果在交易平台上交易的一些虚拟货币来自于“私服”和“外挂”就是一种非法的交易，会受到相应的处罚。 网络游戏的管理是一项非常复杂的工作，它既要考虑到网络游戏作为文化产业，既有文化属性，又有经济属性这样一个特殊性，又要考虑到社会对它的接受度，在制定政策的时候要充分征求各方的意见，并且使各方的意见、利益通过一种制度能够达到一种平衡。这个政策的实施可能会短时期内对一些游戏公司的收益，或者说他们的股票产生一定的影响。但是，这个文件对于整个游戏产业来讲，既是一个机遇，也同时是一个挑战。
『玖』 美国监管的合法虚拟货币有哪些
比特币在美国已经美政府监管，美国商品期货交易委员会（CFTC）近日发布文件称，比特币和其他虚拟货币合理定义为大宗商品，与原油或小麦的归类一样。这意味着比特币期货和期权要符合CFTC的规定并接受监管。在美国纽约州开展比特币相关业务需要申请牌照，否则视为违法。在美国加州对比特币等虚拟货币的态度相对友好，但需要进行登记注册。
在美国只要不利用虚拟货币进行非法的活动就是合法的，福源币就是在美国注册登记，珍宝币也是，但有关媒体报道称，刘龙珠所代表的华裔们针对的是一家名叫富豪集团的企业。9月29日，这家位于洛杉矶的华人公司遭到了查封。该公司被指利用一种名为“珍宝币”的虚拟货币以传销方式来欺骗投资者，而姜昆的照片成为他们宣传“珍宝币”的材料。在中国内地，目前仍然有人在兜售“珍宝币”，只不过兜售者没有向大陆购买者提到姜昆。