fsb虚拟货币

⑴ 求组装游戏电脑的最好配置，3W人民币

都是我们上海最新的报价
CPU:芯片 Intel Core i7 920/盒装
接口类型:LGA 1366/生产工艺:45纳米/主频:2.66/二级缓存:L2 4*256K/包装:盒装 2480元

内存： 芝奇 DDR2 800 16G四条套装(F2-6400CL6Q-16GBMQ)
属于芝奇 DDR2 4G系列 适用类型:台式机/标准:DDR2 800/内存类型:DDR II/封装:BGA/容量:16G > 10940元

硬盘： 富士通 MAT3300NP
容量:300G/接口标准:SCSI 68pin/盘体尺寸:3.5寸/转速:10000rpm/缓存容量:8M > 2750元

主板： 华硕 P5K3 Premium/WiFi-AP
属于华硕 P35系列 CPU插槽类型:LGA 775/支持CPU类型:支持Prescott,Pentium D,Celeron D,Conroe系列处理器/北桥芯片:Intel P35/南桥芯片:Intel ICH9R/内存插槽数量:内建2GB DDR3 1333内存, 芯片组支持内存频率DDR3 1066MHz, 也可通过华硕独家技术调整支持到DDR3 1333MHz以上, 安装FSB 1066MHz以上CPU可将内存超频至1500MHz以上/板载声卡:集成AD1988B声卡芯片 8999元

再给你个四核的主板挑选
华硕 P5K3 Premium/WiFi-AP
属于华硕 P35系列 CPU插槽类型:LGA 775/支持CPU类型:支持Prescott,Pentium D,Celeron D,Conroe系列处理器/北桥芯片:Intel P35/南桥芯片:Intel ICH9R/内存插槽数量:内建2GB DDR3 1333内存, 芯片组支持内存频率DDR3 1066MHz, 也可通过华硕独家技术调整支持到DDR3 1333MHz以上, 安装FSB 1066MHz以上CPU可将内存超频至1500MHz以上/板载声卡:集成AD1988B声卡芯片 2988元

多给你几个显卡挑选 最好的显卡都贵啊 一张就是3万
显卡： ATI FireGL V8650 PCIE 16x
属于ATI FGL V8650系列 芯片厂方:ATI/芯片型号:V8650/显存容量:2048M/显存类型:DDR Ⅳ > 29900元

丽台 NVIDIA Quadro FX5600
属于丽台 FX系列 芯片厂方:nVIDIA/芯片型号:nVIDIA Quadro FX5600/显存容量:1536M/显存类型:DDR III > 28500
华硕 EN8800GTX AquaTank/HTDP/768M 属于华硕 EN8800系列 芯片厂方:nVIDIA/芯片型号:nVIDIA GeForce 8800GTX/显存容量:768M/显存类型:DDR III/核心频率:630MHz/显存频率:2030MHz > 7399元

声卡： 创新 Sound Blaster X-Fi Elite Pro 声卡芯片:CA20K1-PAG(X-Fi Elite Pro)/支持声道数:7.1声道/音效支持:24-bit Crystalizer、CMSS- 3D(Creative多音箱环绕)、3DMIDI以及EAX等/自带接口:多功能接口,线性输出接口,内建Molex 4针接口,1个AD_LINK(26针)接口 > 2999元

先给你看看最贵的 10万
iiyama 460w-BOUDL 价格：99999元
尺寸:40寸/亮度:600cd/m2/对比度:800:1/分辩率:1920x1080/响应速度:20ms >

再来个适合你的^_^
EIZO S2431W 尺寸:24英寸/接口类型:15针 D-Sub,29针 DVI-I接口/亮度:450cd/m2/对比度:1000:1/分辨率:1920*1200/响应速度:16ms > 19000元

其他的就随便拿吧^_^

⑵ 金融科技的发展会影响哪些行业

根据金融稳定理事会（FSB）的定义，FinTech指的是技术进步推动的金融创新，它涵盖了各种新型业务模式、应用、流程或产品，并对金融市场、机构、金融服务提供商产生重大影响。
FinTech对传统金融服务价值链的挑战
传统意义上的全能银行服务链条包括客户关系、零售和商业存贷款以及一系列货币、资本批发市场的众多活动，FinTech对上述各个组成部分都发起了强有力的挑战。
支付结算主要采取现金、借记卡、信用卡以及电汇方式。FinTech公司则借由“数字钱包”或“电子钱包”来提供大规模的国内与跨境支付服务，虽仅有少量结算收入，但借助交易所收集到的全部数据，公司就可向客户兜售非银行产品和服务。新型发展模式加上希望规避监管，使得FinTech公司无意涉足常规银行业。
传统银行业以构建客户关系作为发端，而现在这一历史特性也正在悄然改变：客户可通过电子聚合器来比较价格并交换服务，依靠智能投资顾问的数学运算获取投资建议。随着客户越来越愿意将其投资决策委托给机器，其资金及贷款也更易于与最优利率相匹配。如果公共政策举措和新技术能够结合并创造出普遍适用、持久和可靠的数字凭证，那么这些流程将会更加顺畅。
在零售和商业银行领域，FinTech公司通过提供新的借贷平台，加剧了市场竞争。在一些G20国家，新型商业模式利用大数据和高级分析为客户量身定制产品和服务。近年来，P2P贷款发展势头非常迅猛。有统计数据显示，2015年，中国、美国、英国及欧盟地区的P2P贷款额分别达到5580亿元、400亿美元、45亿英镑及10亿欧元。其他平台则根据来自应付账款管理软件中的客户数据，向企业提供发票应收账款抵押融资。一些更加激进的创新正在新兴经济体崭露头角，中国的电子商务平台使用计算程序来分析交易、搜索数据、开展信用评级，如2015年创立的蚂蚁金融至今已有1.9亿用户，发放了4000亿元的小额贷款，违约率却低于2%。
批发银行和市场已经从中间交易（即交易商通过语音或电子方式）发展到非中介、完全电子化的交易。数学算法和多边交易场所的增长导致了高频交易的出现。本世纪初期，高频交易规模尚小，但目前已发展到分别占股权和外汇交易量的75%和40%。
分布式账本等技术或将促进批发支付和清算基础设施领域的准确性、有效性和安全性，更好地符合监管合规性要求。这些进步可节省数百亿美元的成本，并改善金融体系的弹性。
FinTech涉及的公共政策考量
在分析金融技术运用及对金融体系的影响程度时，G20当局需要牢记的公共政策考量至少应包括三个方面。
第一，必须要解决新产品和服务带来的诸多行为问题，如客户适用性、反洗钱和打击资助恐怖主义等。监管机构要努力确保财务咨询和服务标准得到遵守，金融体系的完整性得到保护。
第二，具有更大包容度和更多竞争力的双重特性必须能够体现出数字身份的价值。在发达经济体和新兴经济体中，仍有数十亿人无法享受到应有的银行服务，仍有部分国家被隔离在全球金融系统之外。新技术或可提供解决方案，如生物识别和密码学已被用于验证客户身份，从而提高金融服务效率，降低反洗钱和反恐融资尽职调查成本。2010年以来，印度政府已经发行了超过8亿个这样的数字身份，帮助至少五分之四的国民以此获得政府和金融部门的服务。但在把握机会的同时，也要关注公民隐私权以及存储和处理大量数据的成本压力。当然，是否且如何保证收益超过成本，最终还是应该由政府和公民来决定。
第三，必须重视数据保护等基础性问题。一直以来，金融机构依据完善的法律监管框架，保护并使用其客户数据；相比而言，社交媒体公司则定期收集却时常共享客户的海量信息。未来，FinTech还将从更广泛的渠道汇总、共享数据，但对于是否应该搭建数据管理的适当框架，人们仍争论不休。
FinTech对金融稳定的影响
FSB通过识别与新型、现行金融机构及金融活动相关的风险，来评估FinTech的发展将如何影响金融体系和市场基础设施的弹性。阳光之下，并无新事。即使是不同机构的相同行为，只要是危害到金融稳定，监管部门就应该统一处理。不能仅仅因为它是新事物就被区别对待，也不能因为它游离于监管范围外就意味着必须被纳入监管。需要重点关注的是：哪些FinTech业务本质上是被改头换面的传统银行业务，应该如何监管？技术进步如何影响被监管机构（特别是系统性机构）的安全性和稳健性，对这些机构应采取什么样的监管措施？技术发展如何改变潜在的宏观经济和宏观金融动态、对系统性重要市场有何干扰？网络和操作风险的总体水平对金融体系的影响几何？哪些FinTech活动是系统性的，如何制定更严格的操作风险监管标准与之匹配？
目前，为解决支付创新带来的监管问题，英国行为监管机构已经先行一步，原因在于：一方面FinTech支付服务提供商还没有推出银行业务，另一方面这些提供商尚未达到系统性的级别。展望未来，当虚拟货币和FinTech提供商加入中央银行支付系统后，它们或将逐步取代传统的银行支付服务和支付系统。这种多样性有其积极意义，毕竟现行的分层化和高度集中化的系统已经出现了单点故障风险。同时，监管机构需要监测集中度的任何新变化。正是基于这种认知，英国《数字经济法案》建议将支付系统的定义拓宽至银行之外，以涵盖每一家系统性重要机构。
支付结算与客户关系的变化对金融稳定有着更为深远的意义。虽然FinTech有利于常规银行业提升竞争力、优化效率和丰富客户选择，但客户界面和支付业务的放开可能也标志着全能银行业的终结。另外，如果全能银行零售资金来源不够稳定、长期客户关系较弱，那么其存款波动性和流动性风险可能会增加。客户关系的淡薄也使得交叉销售无法深入，最终影响到银行盈利水平。整个金融体系虽不一定面临风险，但银行的审慎标准和处置机制都将需要调整。
融资方式的多样化还意味着，当零售银行业无法提供贷款时，P2P等新型融资服务或可取而代之，为消费者和小企业提供信贷支持，部分借款人也将越来越依赖这种资金来源。当前，由于承销标准和贷款人对损失的容忍度均未经过经济低迷的检验，这种融资模式在整个经济周期中的稳定性仍未可知。受现有规模和业务模式所限，P2P贷款目前并不足以引发重大的系统性风险，但仍需密切关注其承销标准降低和过度借款增长等问题。此外，在不具备银行业务模式或者运用资产证券化模型的情况下，P2P究竟能够发展到何种程度，目前还无法作出判断。如果形势发生变化，监管机构需要及时弥补新出现的漏洞。
批发银行业和市场需要注意的是，智能投资顾问和风险管理算法可能导致羊群效应下的过度波动或顺周期性——尤其当基础算法对价格变动高度敏感或与之高度相关时。算法交易者业已成为众多主要市场的流动性重要来源，它们更倾向于在市场平稳期频繁交易，由此可能导致人们会认为当市场最需要流动性的时候，这些资金将迅速离场。
在批发支付、结算和清算基础设施方面，分布式账户等FinTech创新不管是已被采用或仍被作为替代品，都需要满足最高标准的弹性、可靠性、隐私性和可拓展性要求。对所有金融机构而言，FinTech的出现大大改变了运营和网络风险。监管机构需要警惕新的单点故障风险，如银行是否过度依赖网上银行或云计算服务提供商的公用主机。近年来，随着金融机构信息化水平的持续推进，网络对金融体系的威胁也在增加。FinTech设想未来在更广泛的各方间共享数据，加上交易速度与自动化程度不断提高，数据保护和系统完整性等问题可能会更加严重。

⑶ 十万人民币的电脑会是什么样的啦

不怎么样，给你介绍个电脑？ 液晶显示器: Eizo RadiForce G51￥163000 液晶显示器显示屏尺寸:21.3英寸 点距:0.165mm 亮度:700，450（推荐）cd/㎡ 对比度:800:1 黑白响应时间:100ms 主板：华硕 P5K3 Premium/WiFi-AP￥8999 主板主芯片组:Intel P35 CPU_种类:Core 2 Quad/Core2 Extreme/Core 2 Duo/奔腾4/赛扬D/PentiumD CPU_插槽:LGA 775 总线频率(MHz):FSB 1333MHz 内存类型:DDRIII 显卡插槽:2条PCI-E 16X 主板... 显卡：丽台 FX4500X2￥22799 显卡芯片厂商:nVIDIA 显卡芯片:GeForce 8800GTS 显存类型:DDRIII 显存容量(MB):320 显存位宽:320bit 总线接口:PCI-E 16X 显存速度(ns):1.2ns CPU：Intel Core 2 Extreme QX6850(￥10500 CPU适用类型:台式CPU CPU内核:Kentsfield 主频（MHz）:3000MHz 插槽类型:LGA 775 制作工艺（微米）:0.065 微米 L2缓存（KB）:4MB*2 总线频率（MHz）:1333MHz 内存：海盗船 TWIN2X2048-8888C4DF(双￥5500 内存适用机型:台式机内存 内存容量:2*1024MB 内存类型:DDR2 接口类型:240 PIN 硬盘：日立 1TB 7200转 7K1000￥2750 硬盘适用类型:台式机 硬盘容量:1024GB 转速/分:7200转/分 缓存（KB）:32000KB 接口类型:Serial ATA 接口速率:Serial ATA 300 光驱：浦科特 PX-B900A（￥9900 光驱种类:BD刻录机 安装方式:内置 刻录机规格:DVD±RW/BD-RE DVD最大擦写倍速:8X DVD最大刻录倍速:8X DVD最大读取倍速:8X 接口类型:ATAPI-IDE 缓存大小:8MB 声卡：创新 SB X-Fi Elite Pro￥2800 声卡内置外置:内置 适用领域:家用 声卡声道:7.1声道 总线接口类型:PCI 音箱：麦博 Pure10￥3800 音箱系统:2.0音箱 有源无源:有源 额定功率（W）:200 信噪比:放大器≥100dB（A计权） 频率响应:放大器20HZ-20KHZ -0.2dB；音箱52HZ~20KHZ（±3dB） 机箱：思民 TNN500AF￥9999 机箱样式:立式 产品电源:TNN400APF-V2(400W) 电源：SilverStone ST85ZF ATX12V V2￥2200 电源类型:台式机类 散热器：Tt Tribe VX(CL－W0081)￥2680 散热器散热方式:水冷 键鼠套装键盘：罗技 MX5500无线套装￥1200 键鼠套装键盘类别:无线 鼠标类型:无线激光 键鼠套装接口:USB 鼠标垫：FUNC 全新版sUrface 1030 Arch￥299鼠标垫材 质:复合材料 单/双面:双面 总工程价：$246426 RMB

⑷ 在封神榜国际版里现在一套破军封神币

1E的FSB折合RMB在100元左右，而一件装备合计成本至少要280RMB.这样，你可以算了。
记得采纳啊

⑸ 我想配置一台式电脑， 准备人民币3500，请大家帮我选一下硬件！

配置名称：经济型家用游戏两用配置（Intel平台） 整机：3500 主机：2500

概述：双核CPU＋2G内存＋320G硬盘＋9800/9600独显

1，CPU Intel 奔腾双核 E5200（盒） ￥ 450 选择理由：E5200是现在用的非常普遍的一款双核CPU，价格相对来说也比较便宜，而且超频能力同样也不错。

主要参数：

核心数量：双核心
核心类型：Wolfdale
生产工艺：45纳米
主频：2.5GHz
外频：200MHz
前端总线频率：800MHz
二级缓存L2：2M

2，盈通P43战神版 ￥ 399 或 主板 捷波 XBLUE-P43 ￥ 399 选择理由：华硕，技嘉，微星等一线厂家的P43主板偏贵，这个价位还是考虑选择盈通或捷波，盈通P43战神版的特点是CPU供电扎实，支持交火，板载超频按键。一线厂家的东西是好，但并不是所有的都好，同样二，三线厂家的东西也不是所有的都差，如果华硕，技嘉的东西真的什么都好，我看其他厂家都可以关门去了。所以并不要迷信大厂的东西，一些其他厂的优势还是需要看到。

主要参数：（以盈通P43战神版为例）

芯片组描述：采用Intel P43+ICH10芯片组
音频芯片：集成Realtek ALC883 8声道音效芯片
网卡芯片：板载Realtek RTL8111C千兆网卡
CPU_描述：支持LGA 775接口45nm双核/四核处理器
总线频率FSB：1600MHz
内存描述：支持双通道DDR2 667/800内存，最大支持16GB
显卡插槽：2条PCI-E 16X(1条16X，1条1X)
BIOS性能：双BIOS技术
支持ATI CrossFire X技术
供电模式：五相

3，内存 金士顿 2GB DDR2 800 ￥ 160 选择理由：有人说金士顿假货多，这个确实不假，但是难道就买不到正品？市面上的内存厂家目前只有金士顿和海盗船敢终身质保，可见它们的信心，只要在正规的商家或代理那买，还是买的到正品的，不要过分恐惧假货，多数宣扬市面上金士顿假货多的人多半为其他厂家的托。

4，硬盘 希捷 320G 7200.11 16M（串口/5年盒） ￥ 330

5，显卡 影驰9600GT 黑将版 1G ￥ 790 或 华硕 EN9600GT/HTDI/512M ￥ 799 选择理由：影驰9600GT 黑将版非常超值的一款显卡，华硕的相对做工更好些。

主要参数：（以影驰9600GT 黑将版 1G为例）

显卡芯片：GeForce 9600GT
制造工艺：65纳米
核心代号：G94
核心频率：675MHz
显存频率：1800MHz
显存描述：采用三星1.0ns GDDR3显存
显存容量：1024MB
显存位宽：256bit

6，光驱 华硕 DVD-E818A3 ￥ 120

7，机箱 自选100左右 主观因素较大，还是自己实地选择决定

8，电源 全汉 FSP300-60PNA(AM016) ￥ 179 或 航嘉 冷静王钻石版 ￥ 195 选择理由：航嘉名气大，但个人认为其质量只能算一般，相对来说全汉这个品牌很多人甚至听都没有听过，但它确实是国际品牌，质量非常不错，但是同样的，缺点在于市场货源少

9，显示器 三星 943NW ￥ 900 选择理由：三星是显示器中比较知名的品牌，这款是19”液晶，5MS黑白响应时间，体积适中，也方便搬运

整机：3344 元 主机：2444 元

注：以上价格均为深圳今日报价，且都有货源，都是今天实地考证过的，如不相信，你直接问我买得了。

⑹ 香港买保险选择币种可以是人民币吗

您好，我是香港保险顾问，香港买保险只有有限的几个产品能选人民币，而且这些产品只能香港居民购买，换句话说，内地居民去香港买保险只能选择美元或者港币。希望能够帮到您
您还需要了解其他关于香港保险的问题欢迎追问

⑺ 金融与科技的结合会有怎样的影响

根据金融稳定理事会(FSB)的定义，FinTech指的是技术进步推动的金融创新，它涵盖了各种新型业务模式、应用、流程或产品，并对金融市场、机构、金融服务提供商产生重大影响。
1、FinTech对传统金融服务价值链的挑战
传统意义上的全能银行服务链条包括客户关系、零售和商业存贷款以及一系列货币、资本批发市场的众多活动，FinTech对上述各个组成部分都发起了强有力的挑战。
支付结算主要采取现金、借记卡、信用卡以及电汇方式。FinTech公司则借由“数字钱包”或“电子钱包”来提供大规模的国内与跨境支付服务，虽仅有少量结算收入，但借助交易所收集到的全部数据，公司就可向客户兜售非银行产品和服务。新型发展模式加上希望规避监管，使得FinTech公司无意涉足常规银行业。
传统银行业以构建客户关系作为发端，而现在这一历史特性也正在悄然改变：客户可通过电子聚合器来比较价格并交换服务，依靠智能投资顾问的数学运算获取投资建议。随着客户越来越愿意将其投资决策委托给机器，其资金及贷款也更易于与最优利率相匹配。如果公共政策举措和新技术能够结合并创造出普遍适用、持久和可靠的数字凭证，那么这些流程将会更加顺畅。
在零售和商业银行领域，FinTech公司通过提供新的借贷平台，加剧了市场竞争。在一些G20国家，新型商业模式利用大数据和高级分析为客户量身定制产品和服务
批发银行和市场已经从中间交易(即交易商通过语音或电子方式)发展到非中介、完全电子化的交易。数学算法和多边交易场所的增长导致了高频交易的出现。本世纪初期，高频交易规模尚小，但目前已发展到分别占股权和外汇交易量的75%和40%。
分布式账本等技术或将促进批发支付和清算基础设施领域的准确性、有效性和安全性，更好地符合监管合规性要求。这些进步可节省数百亿美元的成本，并改善金融体系的弹性。
2、FinTech涉及的公共政策考量
在分析金融技术运用及对金融体系的影响程度时，G20当局需要牢记的公共政策考量至少应包括三个方面。
第一，必须要解决新产品和服务带来的诸多行为问题，如客户适用性、反洗钱和打击资助恐怖主义等。监管机构要努力确保财务咨询和服务标准得到遵守，金融体系的完整性得到保护。
第二，具有更大包容度和更多竞争力的双重特性必须能够体现出数字身份的价值。在发达经济体和新兴经济体中，仍有数十亿人无法享受到应有的银行服务，仍有部分国家被隔离在全球金融系统之外。新技术或可提供解决方案，如生物识别和密码学已被用于验证客户身份，从而提高金融服务效率，降低反洗钱和反恐融资尽职调查成本。
第三，必须重视数据保护等基础性问题。一直以来，金融机构依据完善的法律监管框架，保护并使用其客户数据;相比而言，社交媒体公司则定期收集却时常共享客户的海量信息。未来，FinTech还将从更广泛的渠道汇总、共享数据，但对于是否应该搭建数据管理的适当框架，人们仍争论不休。
3、FinTech对金融稳定的影响
FSB通过识别与新型、现行金融机构及金融活动相关的风险，来评估FinTech的发展将如何影响金融体系和市场基础设施的弹性。阳光之下，并无新事。即使是不同机构的相同行为，只要是危害到金融稳定，监管部门就应该统一处理。不能仅仅因为它是新事物就被区别对待，也不能因为它游离于监管范围外就意味着必须被纳入监管。
目前，为解决支付创新带来的监管问题，英国行为监管机构已经先行一步，原因在于：一方面FinTech支付服务提供商还没有推出银行业务，另一方面这些提供商尚未达到系统性的级别。展望未来，当虚拟货币和FinTech提供商加入中央银行支付系统后，它们或将逐步取代传统的银行支付服务和支付系统。这种多样性有其积极意义，毕竟现行的分层化和高度集中化的系统已经出现了单点故障风险。同时，监管机构需要监测集中度的任何新变化。正是基于这种认知，英国《数字经济法案》建议将支付系统的定义拓宽至银行之外，以涵盖每一家系统性重要机构。
支付结算与客户关系的变化对金融稳定有着更为深远的意义。虽然FinTech有利于常规银行业提升竞争力、优化效率和丰富客户选择，但客户界面和支付业务的放开可能也标志着全能银行业的终结。另外，如果全能银行零售资金来源不够稳定、长期客户关系较弱，那么其存款波动性和流动性风险可能会增加。客户关系的淡薄也使得交叉销售无法深入，最终影响到银行盈利水平。整个金融体系虽不一定面临风险，但银行的审慎标准和处置机制都将需要调整。
融资方式的多样化还意味着，当零售银行业无法提供贷款时，P2P等新型融资服务或可取而代之，为消费者和小企业提供信贷支持，部分借款人也将越来越依赖这种资金来源。当前，由于承销标准和贷款人对损失的容忍度均未经过经济低迷的检验，这种融资模式在整个经济周期中的稳定性仍未可知。受现有规模和业务模式所限，P2P贷款目前并不足以引发重大的系统性风险，但仍需密切关注其承销标准降低和过度借款增长等问题。此外，在不具备银行业务模式或者运用资产证券化模型的情况下，P2P究竟能够发展到何种程度，目前还无法作出判断。如果形势发生变化，监管机构需要及时弥补新出现的漏洞。
批发银行业和市场需要注意的是，智能投资顾问和风险管理算法可能导致羊群效应下的过度波动或顺周期性——尤其当基础算法对价格变动高度敏感或与之高度相关时。算法交易者业已成为众多主要市场的流动性重要来源，它们更倾向于在市场平稳期频繁交易，由此可能导致人们会认为当市场最需要流动性的时候，这些资金将迅速离场。
在批发支付、结算和清算基础设施方面，分布式账户等FinTech创新不管是已被采用或仍被作为替代品，都需要满足最高标准的弹性、可靠性、隐私性和可拓展性要求。对所有金融机构而言，FinTech的出现大大改变了运营和网络风险。监管机构需要警惕新的单点故障风险，如银行是否过度依赖网上银行或云计算服务提供商的公用主机。近年来，随着金融机构信息化水平的持续推进，网络对金融体系的威胁也在增加。FinTech设想未来在更广泛的各方间共享数据，加上交易速度与自动化程度不断提高，数据保护和系统完整性等问题可能会更加严重。

⑻ 2008年国际金融危机之后,国际货币基金组织的改革有哪三条

2008年国际金融危机背景下，IMF开启了其职能改革历程，具体措施如下：
1．推进监督重点调整。2009年9月，IMF执行董事会通过了《监督重点声明》，规定将风险评估、宏观经济与金融联系、多边视角及外部稳定和汇率评估列为监督重点。为此，IMF采取了多项措施：（1）将金融部门评估规划作为对具有系统重要性金融体系成员国监督工作的一部分；（2）在试点基础上撰写专题报告，分析具有最大系统重要性经济体的政策所产生的溢出效应；（3）通过撰写跨国/跨主题报告总结政策经验，将其提供给其他面临同样问题的成员国；（4）撰写《世界经济展望》和《全球金融稳定报告》合编本，为高层决策者提供更为明确的信息。
2．增资以提高贷款能力。为弥补资金不足，IMF通过多种渠道补充其资金来源，从而提升其贷款援助能力，具体方式包括成员国注资、扩大新借款协议（NAB )、向成员国官方部门发行IMF债券。首先，2009年4月G20首脑承诺在未来一段时间内向IMF注入大约5000亿美元的额外资金。其次，日本、欧盟成员国等发达国家也都先后承诺提高向IMF借款额度。最后，2009年7月，IMF决定向成员国及其中央银行发行总额为1500亿美元IMF债券，获得了许多新兴市场国家尤其是中国的大力支持。
3．改革援助贷款框架。为了鼓励成员国及早寻求危机援助，IMF对贷款框架进行了一系列改革：（1）借款人的贷款条件依其政策和基本面状况而确定；（2）对有着健康宏观经济基本面和政策的成员国推出新的灵活信贷额度（FCL）；（3）提高IMF传统备用安排和优惠贷款机制的灵活性；（4）把非优惠资金和优惠资金的正常贷款限额增加一倍；（5）简化贷款费用和期限结构；（6）取消某些很少使用的贷款机制。此外，它还设立了新的减贫与增长信托（PRGT），增加对低收入国家的援助力度（IMF，2009）。
4．提高技术援助的效力。为了提高其技术援助的效力，IMF采取了一系列措施：（1）向接受技术援助的成员国收取一定的费用，其费率根据受援国人均收入水平而递增，以确保IMF所提供的技术援助符合受援国重点需要；（2）设立新的专题信托基金将捐助的资金汇集起来向成员国提供专门服务。（3）完善其技术援助的业绩衡量标准，强化评价框架，系统地追踪技术援助项目的各项指标和实现效果。
5．加强与其他国际经济组织的合作。在总结金融危机教训的基础上，IMF加强了与其他国际经济组织的合作。2009年9月，IMF受邀在G20的相互评估过程中发挥作用，以更好地协调成员国经济政策，促进全球经济的可持续性增长。IMF通过审查成员国的政策，以确定成员国政策是否与G20的框架目标一致，并为G20提供政策建议。此外，IMF与金融稳定理事会（FSB）合作开发半年一次的早期预警演习（EWE），以提高对全球性风险事件的评估及应对能力（IMF，2010b）。