虚拟货币无风险退出

『壹』 央行重磅出手！约谈银行和支付机构 虚拟货币遭致命重击

一夜之间，比特币等加密货币遭遇连环暴击！

继矿机被地方政府直接断电后，中国央行又祭出大杀器，直接约谈工行、建行、农行、支付宝等部分银行和支付机构，要求不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

在央行公告发布后，比特币迅速跳水，盘中跌幅一度逼近10%，并跌破32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；币安币、艾达币跌超5%，狗狗币跌近16%，瑞波币跌超8%。相较于年内高点，比特币、以太坊等虚拟货币跌幅均超过了50%。

在被约谈后，各大银行纷纷发布声明，与虚拟货币“划清界限”。声明称，禁止使用公司服务开展比特币等虚拟货币交易。一经发现将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。

支付宝也回应称，坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动。一旦发现商户从事虚拟货币交易，将其纳入黑名单，禁止后续合作。

央行重磅出击

6月21日下午，人民银行发布消息称，近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

据中国人民银行官网消息，为深入贯彻党中央、国务院有关决策部署，落实国务院金融委第五十一次全体会议精神，打击比特币等虚拟货币交易炒作行为，保护人民群众财产安全，维护金融安全和稳定，近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

参会机构表示，将高度重视此项工作，按照人民银行有关要求，不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动，进一步加大排查和处置力度，采取严格措施，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。

比特币等虚拟货币纷纷暴跌

在央行公告发布后，虚拟货币价格迅速跳水，比特币盘中跌幅一度逼近10%，并跌破了32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；币安币、艾达币跌超5%，狗狗币跌近16%，瑞波币跌超8%。

对虚拟货币监管持续加码

近年来，我国监管部门持续加强对虚拟货币领域的监管和整治。

2013年，中国人民银行等五部门就联合发布《关于防范比特币风险的通知》，通知指出，从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。通知要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。

2017年央行等七部门叫停各类代币发行融资，并开展专项整治。随后，我国的虚拟货币交易平台和ICO交易平台基本实现无风险退出，人民币交易的比特币全球占比一度降至不足1%。

今年以来，虚拟货币交易炒作活动有所反弹，从5月18日开始，我国又密集释放对于加密货币的监管政策：

5月18日，内蒙古发改委设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台；同日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布“关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告”。公告指出，虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。广大消费者要增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产及权益受损。

5月21日，国务院金融委要求打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。值得注意的是，这是金融委首次提出打击比特币挖矿和交易行为。

5月26日，内蒙古发改委发布关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施征求意见。对工业园区、数据中心、自备电厂等主体为虚拟货币“挖矿”企业提供场地、电力支持的，核减能耗预算指标；对存在故意隐瞒不报、清退关停不及时、审批监管不力的，依据有关法律法规和党内法规严肃追责问责。

6月5日，不少币圈大V的微博账号被封，包括交易员小侠、肥宅比特币、八哥谈币、超级比特币、区块链威廉等，这些账号的粉丝多在十万以上。相关页面显示，账号因被投诉违反法律法规和《微博社区公约》的相关规定，无法查看。

6月9日，青海省工信厅下发《关于全面关停虚拟货币“挖矿“项目的通知》提出，对有关虚拟货币挖矿行为开展清理整顿。

6月9日，新疆昌吉州发展和改革委员会发布《关于立即对虚拟货币挖矿行为企业进行停产整顿的通知》。通知中表示，从事虚拟“挖矿”的企业须于6月9日14时前全部停产整顿，并将企业停产整顿情况报至昌吉州发改委。

同样是在6月9日，中国支付清算协会发布“关于加强行业信息共享 有效防范支付风险的提示”，再次提示虚拟货币的风险。上述风险提示指出，利用虚拟货币等形式实施违法犯罪活动逐渐上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐渐成为跨境洗钱的重要通道。同时，已出现使用虚拟币作为赌博跑分媒介的模式。当天，在微博和网络上，输入“火币”“币安”“欧易”等关键词时，弹出的是“搜索结果未予显示”等提示。

6月12日，云南省能源局办公室人士确认，根据《云南省能源局关于进一步加强比特币挖矿企业用电管理的通知》要求，及时组织各用电部门开展联合检查，在今年6月底完成比特币挖矿企业用电清理整顿，严肃查处比特币挖矿企业依托发电企业、未经许可私搭私接用电、逃废国家输配电费、基金以及附加牟利的违法行为，一经发现，立即中止供电。

6月18日，四川省发改委、能源局联合发布《关于清理关停虚拟货币“挖矿”项目的通知》。通知要求，完成重点对象甄别关停，对国网四川省电力公司目前已排查上报的26个虚拟货币“挖矿”项目，于6月20日前完成甄别清理关停工作。

『贰』 我国比特币人民币交易份额已降至多少

7月6日，从中国人民银行获悉，去年9月以来，央行会同相关部门搜排出国内88家虚拟货币交易平台和85家首次代币发行融资(ICO)交易平台，并基本实现无风险退出，人民币交易的比特币全球占比降至不足1%。

针对近期相关非法金融活动的新变种与新情况，相关监管部门组织屏蔽“出海”虚拟货币交易平台，果断打击ICO冒头及各类变种形态。截至5月末，包括火币网、币安网等交易平台的110个网站已被屏蔽。

与此同时，监管部门从支付结算端入手持续加强清理整顿，多次约谈财付通、支付宝等非银行支付机构，要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。目前支付宝排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。

『叁』 为什么虚拟货币在中国不合法

2013年央行发布《关于防范比特币风险的通知》，后又传出央行约谈10余家第三方支付公司相关负责人，明确要求其不得给比特币、莱特币等交易网站提供支付与清算业务。国内比特币价格从7000元左右一路跌至3300元。更有分析称比特币将退出中国，真的会这样吗?
加大了对比特币的监管力度
2013年12月5日央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，称比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。此举导致比特币交易价格暴跌。
此后网络和果壳电子等机构宣布停止比特币支付，而近日又传出央行约谈第三方支付机构的消息，支付宝和财付通关闭比特币等虚拟货币交易窗口，导致比特币价格再跌。
更有消息称，银行与比特币交易平台的合作也不被监管层支持，这基本上关闭了比特币平台上充值和提现的可能，也就是阻断了国内比特币和人民币的相互兑换。
比特币交易平台如“比特币中国”和okcoin也恢复收取0.3%的交易手续费，并提高提现手续费至1%。有分析认为这是为了防止大量投资者套现退出。
种种迹象显示，比特币在中国处境越来越恶劣。不过比特币退出中国的结论，可能言过其实。
一、比特币作为商品可以自由买卖
央行虽然不承认比特币的法定货币地位，但是没有否认比特币作为一种商品的合法性，不禁止投资、买卖比特币。普通民众在自担风险前提下拥有参与的自由。
二、比特币交易尚未崩盘
一位比特币玩家表示，目前比特币的交易价格并没有低到导致交易崩盘的地步。比特币的价格仍然高于比特币的成本价，即挖矿的价格。
三、交易渠道并未堵死

虽然部分第三方支付已经停止支持比特币交易，并且银行也不乐观，但是比特币交易平台还可以用其他第三方支付接口，或者用国外的支付接口支付。有比特币交易平台正在考虑将服务器转到国外。
上述比特币玩家表示，他有一次提现，是个人账户给他汇款。也就是说，比特币交易存在绕过第三方支付的可能。
同时，现金交易也是一种可能的交易方式。
四、比特币交易最大风险不是监管
比特币交易最大的风险不是政府监管，而是安全隐患。
比特币存在被黑客盗取的风险。如果出现大规模的比特币丢失，会直接影响市场交易的公平性，这是真正的“釜底抽薪”。
不过目前来看，比特币的安全隐患尚未完全暴露出来。
总体风险加大
必须承认，政府加大监管力度导致比特币交易的风险进一步上升。
而且，交易门槛较之前显然也是大幅提高。
本质上说，作为一种投资手段，比特币的风险是不言而喻的。如果没有最终的人来接盘，即使比特币十分紧缺，也缺乏真正的价值，而只有有限的基于网上的使用价值。找不到最后的接盘者，比特币很可能就像泡沫一样，最终消失。

『肆』 比特币退出中国市场还能交易吗

央行表示，央行对涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为进行严厉打击。目前，全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。央行是在处置非法集资部级联席会议上做出上述表述的。
据悉，央行在非银行支付机构风险专项整治工作中，严厉打击了无证机构，整治违规交易场所、“微盘”交易支付结算业务，阻断非法集资资金通道；针对涉嫌非法集资、非法证券活动的ICO和比特币等虚拟货币交易场所，央行将会同相关部位及时发布公告，明确态度、警示风险，并部署各地开展整治。
央行表示，下一步将继续按照《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》做好六方面的工作，一是配合司法部推动《处置非法集资条例》和《非存款类放贷组织条例》出台。二是密切监测民间借贷利率运行情况，引导民间借贷利率、用途和借款方式合理化，压缩非法集资活动生存空间。三是继续依托反洗钱系统做好非法集资监测工作。四是会同互联网金融风险专项整治工作领导小组相关成员单位继续做好互联网金融风险防范化解。五是加强社会信用体系建设，构建守信联合激励和失信联合惩戒制度，营造诚实守信的信用环境。六是继续做好金融消费者权益保护工作。
据联席会议办公室统计，2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比下降2.8%、28.5%。但案件总量仍在高位运行，参与集资人数持续上升，跨省案件持续多发，涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发生，总体形势依然严峻。

『伍』 订单因安全风险已被关闭 我是淘宝新手，经营虚拟货币，但是买家拍不下宝贝 提示：因安全风险交易被关闭

买家拍下不会有这样提醒的，
买你东西的看你是新手，要对你套路了。
你要上套了。就是要骗你了。

『陆』 交易所可以办理哪些牌照合规

交易所入门级牌照之美国加拿大MSB

首先加拿大msb牌照和，美国msb牌照从监管的大同小异来看，130两者并没9370有什么特别的6165大差异：

1:美国msb牌照受监管于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。这类似于中国工商登记里加上一项：资金服务业务。

其实对于数字货币项目来说，两个国家的牌照都是很不错的选择。还有一点很重要的是，两个牌照都是为数不多的A类牌照中可以离岸申请的，省去了很多后期的维护成本，目前同时持有两个国家的牌照的项目和交易所也很多，毕竟未来合规运营肯定是必不可少的，如果预算充足的话，两个牌照同时拥有他不香嘛，毕竟交易所没有说只有一块牌照的，都是各个国际的都来一个

『柒』 为什么要遏制虚拟货币风险

继9月4日央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险公告》，ICO交易平台被央行等七部委公告全面叫停之后，9月14日，比特币中国宣布停止平台上所有数字货币交易；火币网、OKcoin等比特币交易平台也相继宣布下架比特币等虚拟货币交易。9月15日，火币网、OKcoin币行相继发布公告称，即日起暂停注册、人民币充值业务，将于9月30日前通知所有用户即将停止虚拟货币交易。并将于10月31日前，依次逐步停止所有数字资产兑换人民币的交易业务。消息一经发布，对比特币等虚拟货币交易市场形成巨大冲击，比特币交易价格持续跳水，迅速跌破20000元大关，让比特币投资者看得惊心动魄。

目前，我国已经入场的比特币等虚拟货币投资者大致可分为两类群体，一类是长期看好比特币，不管政策怎么变，他们都愿意继续持有比特币。这类群体如果是具有风险承受力的投资者，其作出继续持有比特币的决策也无可厚非。另一类是短期的投机者，他们遇到政策的变化和价格的波动，可能就会抛出比特币变现退出。如果我国比特币交易平台停止交易，这类群体应该尽快在平台公告的停止交易时间之前变现或提现。作为另类金融市场的投资者，在政策信息非常明确之后，应该意识到比特币投资风险，放弃任何侥幸心理和非理性冲动。总之，不管是继续持有还是抛掉，都应该对比特币的风险有“愿赌服输”、“买者自负”的态度。

中国政府防控虚拟货币风险，对虚拟货币说“不”，禁止发行代币进行融资，停止比特币等虚拟货币集中竞价交易，是为了更好地保护我国金融消费者的利益，防止比特币风险传染至我国金融体系，维护我国金融安全和稳定的重要举措。当前主权国家依然是世界政治的根本，这也是世界金融制度的特点。比特币等虚拟货币试图挑战主权国家的货币发行权，要求货币发行去国家化等是行不通的。我国对于货币形态的数字化有着清醒的认识，也正在积极部署相关工作，央行专门成立了课题组和数字货币研究所探索主权货币数字化。经过这一轮虚拟货币市场和监管的洗礼之后，我们期待，在央行主导下尽快推出我国自己的主权数字货币，助力我国数字金融早日走入全球化时代，继续引领全球数字金融的发展。

虚拟货币存在很多不可控风险，货币数字化将是人类文明发展的必然趋势。

『捌』 什么是良性主动无风险退出p2p经营，在爆仓的情况下

关于故意伤害法律意见书主要包括以下几个方面的内容：
第一，对法庭调查的简要概括。
第二，进行证据分析，认定被告人的罪行。
第三，进行案情分析，概括案情的全貌，揭露被告人犯罪的社会危害性。
第四，分析被告人犯罪的思想根源和社会根源。
第五，进行法律上的论证，指明被告人触犯的刑法条款，阐明被告人应负的法律责任。
以上五项内容，并非每份公诉意见书完全具备，应根据案件的特点及实际需要，决定哪几项内容可写，哪几项内容重点写。公诉意见书文无定式，内容分标题和正文。正文分引言、主体和结尾三部分。

『玖』 火币网某币种提示有退市的风险，一般是什么原因

一般指某币价格可能归零，所以会退市