虚拟货币洗黑钱方法

㈠ 银监会如何反洗黑钱

反洗钱是人民银行负责的
中国人民银行支付交易监测处是一个全新的部门。担负着监管反洗黑钱的工作。

洗钱，一般我们可以定义为明知资产来源于非法所得，为了隐瞒或掩饰其非法来源，或为了协助任何涉及此种犯罪的人逃避其行为的法律后果而转换或转让该资产，和隐瞒或掩饰该资产的性质、来源、位置、处置、转移、控制关系或所有权的行为。
洗钱的方式可以根据不同的标准作出不同的分类，比如根据其存续时间的不同，可将其分为传统的洗钱方式和新的洗钱方式。传统的洗钱方式主要有：货币走私，货币兑换，投资不动产；此外，利用赌场、合法公司、地下钱庄、中介机构等进行洗钱，利用虚假信用证、篡改发票等手法进行洗钱都是传统的洗钱方式。而所谓新的洗钱方式，是在科技进步和金融创新的形势下出现的洗钱方式，通过证券交易进行资金的转移而达到洗钱目的。
从宏观方面看，洗钱活动严重影响社会治安和经济秩序的平稳，削弱政府宏观调控的影响和金融市场的稳定等等。
从微观方面看，洗钱活动影响合法投资者的正当权益，破坏金融市场的有效运作和公平竞争。对于金融机构来说，加强打压洗钱活动是对加强行业合规性和风险性控制的有效方法。
而作为金融机构，我们应当对有可能洗钱的环节进行严格把关。可以方法可以参考如下：
一、掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求。由于反洗钱工作使金融机构面临着实现经济效益和承担社会责任、满足客户要求与履行义务之间的复杂关系，使得金融机构在进行反洗钱时有一定的困难。
二、加强对客户个人资料的了解，对特殊人群，例如未满投资年龄、高龄人群、身份信息不明确的收入和个人资料进行了解。
三、建立系统化的反洗钱工作机制。
四、加强对员工的反洗钱培训。
五、加强反洗钱信息的交流。

㈡ 为什么说比特币能洗钱

因为比特币不被监控啊，现在美金人民币各种国家的货币都是有数的，你要想拿这些来交易很容易被追查到来源，但是比特币不会，因为它就是数字货币，而且还不是任何一个国家发行的，自然就无从去追踪其来源。那些黑帮洗钱用比特币安全还方便

㈢ 2012年最新最流行最安全的网上洗黑钱的方法是什么有没公司接单

你有公司的话就直接叫公司给你开单子过来，你再按照单子的金额汇款过去呗，最简单的方法。。。我对这个也不太懂了！

㈣ 比特币成洗钱犯罪新手段，如何学会避坑

比特币作为一种网络数字货币可以说是很多人喜欢的，因为对于很多人来说比特币都会给自己带来很高的收益，但时候对于这样的事情我们是严厉打击的，这样的产品在很大程度上都会涉嫌非法集资或者说是洗钱犯罪。

对于比特币的监管是十分难得，因为比特币是一种虚拟网路数字货币，那么对于很多人炒比特币这样的行为自然就会十分不好管理的，虽然说我们很多时候都会对这样的行为进行制止，但是人的利益心都是十分大的，在很多时候可以说就是因为自己的利益心会让自己受到损失。

在平时进行网络交易的时候一定要注意自己的安全，千万不要随意去相信任何网上投资和网上炒股的事情。

㈤ 洗黑钱的方法是犯法的吗

毫无疑问是犯法的。

㈥ 关于洗黑钱的一个问题，搞不明白。

有关洗钱罪的法律法规和司法解释如下：

〔释义〕
本罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的明违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过提供帐户、协助将财产转换为现金或者金融票据等方法使非法所得财产合法化的行为。
〔刑法条文〕
第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；。
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。
〔相关司法解释〕
最高人民法院《关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体依应用法律若干问题的解释》（1998．8、28 法释〔1998〕 20号）
第一亲 以进行走私、逃汇、洗钱、骗税等犯罪活动为目的，使 用虚假、无效的凭证、商业单据或者采取其他手段向外汇指定银行骗 购外汇的，应当分别按照刑法分则第三章第二节、第一百九十条、第一百九十一条和第二百零四条等规定定罪处罚。
非国有公司、企业或者其他单位，与国有公司、企业或者其他国有单位勾结逃汇的，以逃汇罪的共犯处罚。
第五条 海关、银行、外汇管理机关工作人员与骗购外汇的行为人通谋，为其提供购买外汇的有关凭证，或者明知是伪造、变造的凭 证和商业单据而出售外汇，构成犯罪的，按照刑法的有关规定从重处罚。
第六条 实施本解释规定的行为，同时触犯二个以上罪名的，择一重罪从重处罚。
第七条 根据刑法第六十四条规定，骗购外汇、非法买卖外汇的，其违法所得予以追缴，用于骗购外汇、非法买卖外汇的资金予以 没收，上缴国库。
第八条 骗购、非法买卖不同币种的外汇的，以案发时国家外汇管理机关制定的统一折算率折合后依照本解释处罚。
〔从重情节〕
最高人民法院《关于审理田购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（1998．8．28 法释〔19983 20号〕
第五条 海关、银行、外汇管理机关工作人员与骗购外汇的行为人通谋，为其提供购买外汇的有关凭证，或者明知是伪造、变造的凭证和商业单据而出售外汇，构成犯罪的，按照刑法的有关规定从重处罚。
〔说 明〕
一、本罪的主体是一般主体，包括个人和单位。
二、本罪主观方面必须是故意，以明知为必要要件。
三、洗钱，由英文 Moneg Laundering翻译而来，意为“将非法金钱合法化”。1989年西方七国及有关国家成立的金融行动工作小组FATF）定义为：凡隐匿或掩饰因犯罪行为所得财物的真实性质、来 源、地点、流向及移转，或协助任何与非法活动有关的人规避法律责任的，均属洗钱行为。洗钱一般有三阶段，第一阶段将“脏钱”处置离开产生地；第二阶段进行各种化整为零和多层化手法，变成旅行支 票、债券、提单、股票、存入保密银行、电子资金结算，置换物产等 进行隐匿。第三阶段为通过合法手段进行整合，变成合法资产。

㈦ 更隐蔽、难追查！比特币成洗钱犯罪新手段，嫌犯是如何而进行作案的

比特币作为一种虚拟加密的网络数据货币，这几年一直暴涨，被很多人们关注。犯罪分子也盯上了这一块肥肉，利用比特币开始新型犯罪。

我个人认为比特币这种虚拟货币，在投资方面还是需要更加的谨慎，以免落入犯罪分子的圈套。

㈧ 就是方便虚拟平台那些犯罪人第三方洗黑钱的

我看你你说的是方便虚拟的平台，那些犯罪人第三方洗钱的这个平台，如果你知道了，你向公安举报啊，举报公安马上就给他端掉。

㈨ 请问怎么样叫什么“洗黑钱”具体是如何的

我们通过合法途径赚来的钱是可以解释来源的，要是手里有很多钱，但是又不能解释合法来源那你就不能用这些钱，所以要通过一定的方法来漂白
最早最简单的洗钱方法是在瑞士开户，好笔我有很多解释不了的钱 然后再国内想办法把钱汇去瑞士，因为以前瑞士不管钱的来源，在国内也开公司，在国外也开公司，用国外公司的名义再把钱汇回国内，说是商业往来的钱就好了，但是自从911以后瑞士银行查的很紧，所以金额太高就不行了。
现在最流行的是买珠宝，用我在国内的黑钱买珠宝，然后带去国外换成现金，先汇去赌场，然后叫赌场汇汇回国
还有就是自己去国外开一个基金公司，国内也开一个投资公司，可以去做期货 一边做空一边做多，这样就把钱从一边搬去另一边了，因为是投资来的，所以没人会怀疑，洗钱方法很多，我说的也是一个皮毛^_^