乐山侦破虚拟货币诈骗

『壹』 犯罪工具的利用“高科技”实施的犯罪

我们所办理的这种犯罪大致有以下三种情况：
一是利用身份证复印件实施犯罪。如2006年1月，某市公安局侦破了一起贷款诈骗案，犯罪嫌疑人吴某在担任某信用社主任期间，利用职务之便，违反贷款规定，为冒用他人身份证复印件的刘某等四人贷取了300余笔个人小额农户贷款，共计2000余万元。调查发现，该身份证的真实持有人并不知道自己的身份证已被他人使用。
二是利用伪造的营业执照、政府批文等复印件实施犯罪。2003年年初，被告人胡某等人虚报注册资金1500万元，在河南省某县工商局注册登记了“XX县葛州坝华强水泥有限公司”，取得营业执照副本，在营业执照过期后他们采用扫描手段，伪造了一份营业执照骗取了政府批文，先后多次实施合同诈骗，数额巨大，被当地法院依法判处有期徒刑。
三是利用增值税发票实施犯罪。增值税发票实行的是“征多少扣多少”的税款抵扣制度。如果纳税人根本不依法缴纳税款，完全是靠虚构事实后凭票抵扣税款，就等于从国库中吞噬了税金。经济参考报曾报道，自1994年1月短短1个月内，成都、北京、深圳、福建等地先后查获票贩子百余人，收缴假发票3000余本，假公章数枚，赃款数十万元。 一是利用手机短信实施犯罪。目前我国手机用户有三、四亿，年短信量数千亿条。犯罪分子往往采取虚构“中奖”、“低价邮购海关罚没品”等事实或以贩卖黑车、办理假票证、出售枪支等物品的名义，骗取对方“邮费”、“奖品个人所得税”等费用。据调查，在2004年4、5月份，福建省警方曾破获此类案件155起，抓获犯罪嫌疑人147名。
二是利用拍照手机实施犯罪。据美联社2004年5月报道，一个名叫杰克的男子因使用拍照手机在一女子裙子下拍照而被指控犯有窥阴罪，后该男子在交纳25000万美元保释金后获得释放。佛罗里达日报2004年12月也报道了有小偷利用拍照手机在ATM取款机前窃取他人银行密码。“狗仔”们偷拍他人的身体隐私，后公布在互联网上，侵犯了他人合法权益。
三是利用电话变声器实施犯罪。据厦门日报2003年6月报道，推销电话变声器的广告称“只要将变声器接到电话或手机上，就可以任意调节自己的声音”。虽然广告也指出：严禁用本产品谩骂、侮辱他人，或进行敲诈、勒索等违法活动，但变声器已经成为犯罪工具了：某公司依靠电话和网络进行跨区域交易，有人利用变声器伪装成客户破坏了交易，截走了资金。 计算机犯罪是指行为人通过计算机操作所实施的危害计算机信息系统安全以及其他严重危害社会的并应当处以刑罚的行为。同传统犯罪相比，计算机网络犯罪具有以下特点：A、犯罪的成本低、传播迅速，传播范围广；B、犯罪的手段隐蔽性高；C、犯罪行为具有严重的社会危害性；D、犯罪的智能化程度越来越高；E、犯罪主体趋于低龄化，犯罪实施人以青少年为主体，而且年龄越来越低，低龄人占罪犯比例越来越高；F、利用网络进行金融犯罪的比例不断升高。此种犯罪最为复杂：
一是“网游犯罪”。即不法分子采取设立假冒网站、发送含有假冒信息的电子邮件等“网上钓鱼”手段，或利用计算机病毒和黑客技术，盗取有关单位和网民的电子商务账号和密码，进行网上诈骗、盗窃等侵财违法犯罪活动，或利用网民的防范意识不强，贪图小便宜等，或者利用网游游戏装备的买卖实施诈骗等犯罪。如2005年1月，安徽省发生了在网上以贩卖英语四、六级、研究生英语考试试题为名实施诈骗的案件。
二是利用针孔摄像头实施犯罪。数码摄像头最初多应用于网友或亲友通过网络进行即时视频对话，其品种众多。据《偷窥器材全攻略》一书介绍，偷窥器材千奇百怪，其中最具有杀伤力和隐蔽性的当数针孔摄像头，被人誉为“偷窥利器”，该设备销售火爆，并且已经公开化……有此嗜好的人敢于以身试法，偷拍他人日常生活和隐私，甚至实施了违法犯罪行为。
三是利用QQ实施犯罪。2005年8月，枣庄滕州市公安机关打掉一个四人盗窃团伙，抓获了两名犯罪嫌疑人吕某和廖某。令人意想不到的是，团伙作案前的联系方式，竟然是为广大网民所熟知的上网聊天工具QQ.据二人交代，四人通过QQ联系作案已有多起，曾先后在城区偷盗电动车、自行车和摩托车多辆。
四是利用虚拟游戏储值卡实施犯罪。据《电子商务时报》报道，虚拟游戏储值卡成为最新网络洗钱犯罪的工具。犯罪者往往事先在媒体上刊登小广告，骗得被害人信用卡帐号，以此帐号直接从网络商务公司登记购买“虚拟货币”，再以这些虚拟货币购买网络游戏，然后将这些游戏通过网络低价贩卖换取现金。至此，游戏储值卡完成了为歹徒销赃、洗钱的任务。
五是利用计算机病毒实施犯罪。著名信息技术安全公司赛门铁克日前发表因特网安全威胁报告说，计算机病毒程序的编写者以赚钱为目标，采取“认证盗窃”即犯罪分子试图通过计算机缓存里的用户信息，或者采取“钓鱼”式攻击即大量发送伪装垃圾邮件、虚假电子邮件、伪造假网站，窃取或骗取用户信用卡号码、银行密码等，将病毒等作为金融犯罪的工具。
六是通过互联网贩卖作案工具。我们随便用某个搜索引擎输入“窃听器”三个字，就能在0.001秒内搜出近800页55万余篇40多万条销售信息；点击某篇信息，就可以看到通过链接或电子邮件公开出售包括窃听器、定位器、信用卡复制器、万能开锁器、定期消失笔等“特种商品”，看来采取网上“练摊”的方式公开叫卖“犯罪工具”的相关网站十分泛滥…… 第一种情况是利用儿童作为犯罪工具实施犯罪。犯罪分子采取哄骗、利诱、教唆手段，利用儿童个子矮小、行动灵活、容易训练，受害人疏于防范的特点，在繁华路段、公共场所对来往行人频频实施盗窃、扒窃、抢夺、抢劫等犯罪，这种新型犯罪方式隐蔽性强，幕后操纵者和指挥者又不易被发现，对社会治安造成恶劣影响。
第二种情况是利用乞讨人员作为犯罪工具实施犯罪。这类犯罪基本类似第一种情况。
第三种情况是利用“人体炸弹”实施犯罪。“9·11”事件后，恐怖分子随时准备着“以血肉之躯捍卫祖国尊严”，利用人的身体携带炸弹，在指定位置引爆以达到炸毁目标的目的。
第四种情况是利用人体携带毒品的犯罪。毒品贩子利用过境人员的身体，采取在衣服上缝绑、在体表粘贴和吞服、从肛门塞入而后排出等方式，逐步将毒品或制毒原料携带出境。
第五种情况是男性实施强奸犯罪。男性强奸犯罪往往表现为犯罪分子采取殴打等强制手段，强行与妇女发生性关系。
第六种情况是妇女实施强奸犯罪。此类犯罪是妇女帮助男子实施强奸犯罪。

『贰』 丹阳警方成功侦破一起侵犯公民个人信息案，他们是如何贩卖个人信息的

在这个信息化时代当中，居民个人信息安全已经引起了所有人的重视。日前安阳警方成功侦破一起侵犯公民个人信息案件，历经数月侦查，将30余名犯罪嫌疑人一网打尽。

在这个网络化时代当中，公民的个人信息仿佛已经变成了一块肥肉，而很多人在个人信息安全上的不重视，也是导致个人信息泄露的主要原因之一。

『叁』 116万虚拟货币相当于1160人民币被盗怎么报警会立案嘛

低于5000都不会立案的，警察侦破案件也需要成本的，你这也不是刑事案件，就这么点钱，破案的成本都比你丢的价值高的多，还是算了吧，别折腾警察折腾自己了，而且你这玩意还是虚拟货币，就更别扯淡了，取证就是一个大麻烦。

『肆』 区块链是变相传销吗

区块链是新技术并不是变相传销，只是由许多传销组织声称为“区块链”，实际上并未有任何技术，只是打着“区块链”的名头行传销之实罢了，国家已经多次发布公告打击此种传销行为。以下为新华网报道区块链传销：

区块链不等于虚拟货币，亦存在安全性风险，火爆背后有“别有用心”的夸大造势。只有去除华而不实，区块链才能回归真正的应用价值。

投资8万元，三个月后变80万元？深圳警方破获了一起特大集资诈骗案。在区块链概念、10倍收益等幌子的蒙骗下，数千名投资者深陷其中，涉案金额高达3.07亿元。在区块链的“神秘面纱”下，不法分子借机动起了歪脑筋，区块链沦为诈骗、传销等经济犯罪的“招牌”。

为何区块链屡屡被传销诈骗等违法行为“歪用”？除了“不明就里”，区块链技术本身“功用”如何？今年以来，随着监管力度加大，炒币风气的降温给区块链发展带来了新的机遇，如今区块链商业“应用”落地情况如何？《瞭望》新闻周刊记者近日对此进行了调查。

当交易平台承诺的三个月“资金释放期”届满而工作人员却开始在QQ群“踢人”的时候，家住深圳市宝安区的唐海燕意识到自己可能被骗了。

此前，唐海燕在同学的介绍下，投资8万元买了一种名为“普银币”的虚拟货币。“对方说这个货币是当下最先进的区块链技术，有藏茶作为抵押物，还给我看了‘技术白皮书’，我也不懂区块链，就没仔细看。”

虽然对于区块链、虚拟货币都不了解，但高额的投资收益令唐海燕充满了期待。她告诉记者，发行“普银币”的公司会定期对该虚拟货币按1比10的比例进行拆分，这意味着，每次拆分就会使投资者手中“普银币”的价值扩大10倍。只要经过一次拆分，她投资的8万元，就相当于买到了价值80万元的“普银币”，在交易平台上卖出即可获得巨额收益。

按照交易平台的规则，刚购买的“普银币”不能马上交易，必须在平台上冻结三个月之后才能迎来“释放期”。然而，当三个月时间过去之后，唐海燕不仅没有等到翻倍的资产，冻结在平台上的8万元也无法用于交易了。

“其他投资者开始在QQ群里质疑这项投资的真实性，结果公司工作人员竟然把这些投资者一个一个踢出去了，我就感到不妙了。”她说。

事实也证明了唐海燕的直觉。2018年3月底，深圳警方侦破一起特大集资诈骗案，诈骗资金高达3.07亿元。在这起案件中，涉案的深圳普银区块链集团有限公司正是以“区块链+藏茶”的模式发行虚拟货币，套取公众存款，唐海燕是数千名受害者中的一位。

深圳警方调查发现，该公司宣称，投资人可将“普银币”放到虚拟交易平台“聚币网”上买卖，以此赚取差价

。实际上，其买卖价格的变动是该公司使用投资人的投资款进行幕后操作，并一度将“普银币”的价格从0.5元拉升至10元，让投资者尝到一些甜头。当大量投资人进场之后，该公司通过恶意操纵“普银币”价格走势不断套现，最终导致投资人手中的“普银币”毫无价值。

2018年以来，打着区块链的旗号从事诈骗、传销，已经成为了新型犯罪手法中常用的“套路”。2018年4月，济南警方端掉了一个打着“西部开发”“国家扶贫”“原始股”“区块链”“电子商务”为幌子的传销团伙，抓获主要嫌疑人十余人，冻结涉案账户百余个，查获涉案资金3亿余元。

济南警方介绍，惠乐益电子商务公司以国家正在大力发展大数据产业为由，在网络上设计了假的虚拟盘，并发布所谓的“宝币”“贵币”等多种虚拟货币。

他们先是以赠送为幌子，向新加入的传销人员赠送一定数量的虚拟货币，每枚价格在几十元，然后通过人为操纵将虚拟币一路升值到100多元甚至几百元，吸引不明真相的人员加入，最后再通过所谓虚拟币“贬值”的周期波动进行“割韭菜”，周而复始，最终达到牟取非法利益的目的。

在西安，当地警方日前也成功破获了一起打着区块链旗号的特大网络传销案。据警方介绍，犯罪嫌疑人郑某出高薪组织网络平台管理员张某、李某等9人，自2018年3月28日起以聚集性传销、网络传销为手段，以每枚3元的价格在“消费时代”网络平台销售虚拟的“大唐币”，并操纵升值幅度；

同时在国内外多个城市召开推介会，吸纳会员，根据会员发展下线情况，设置28级分管代理，仅仅18天，该团伙就共发展注册会员13000余人，目前已经查明该案涉及全国31个省、市、自治区，涉案资金高达8600余万元。

腾讯安全联合实验室发布的《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》称，近段时间以来，各类境外资金盘、虚拟币、ICO（区块链项目首次公开发行代币融资）项目层出不穷，其中隐藏了非法发行、项目不实、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险，造成大量资金流向境外，一旦崩盘、跑路或者失联，投资者往往投诉无门，损失难以追回。比如百川币、马克币、贝塔币、暗黑币等。

《瞭望》新闻周刊记者在广东、山东、上海等地采访了解到，大多数人知道区块链概念很火，但是“不明就里”，对于区块链的具体功能众说纷纭：有人认为是用来“投资理财”“买卖货币”的，也有人认为是“和蒸汽机同等量级的重大发明”，一些创业者更是摩拳擦掌，要抓住这“千载难逢的致富机会”。

不少业内人士表示，正是由于人们对区块链的认识存在诸多误区，才导致不法分子有机可乘，浑水摸鱼误导广大投资者。

其一，区块链不等于虚拟货币。截至去年底，国内ICO参与人数和交易总量已实现翻倍增长，大量数字货币交易所出逃海外，代投模式将更多普通百姓卷入高风险投资。

许多行业自媒体、名嘴大咖与发行方、数字交易所等结成利益同盟，为“空气币”项目站台背书、制造舆论。去年12月，人民银行等九部门将ICO定性为“涉嫌非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”。

采访中，不少人对本刊记者表示，代币的存在为区块链技术发展构建了一套权益机制，这套机制对激励区块链应用繁荣是不可或缺的。“过去5年的市场实践证明，没有权益机制的区块链应用，就像没有连上互联网的电脑、没有货币的市场经济，应用场景和发展速度都大打折扣。”上海的一位投资人说。

实际上，以比特币为代表的代币仅仅是最早验证区块链技术的一种产品，两者之间并不能划等号，而且代币的存在已对区块链的发展产生显而易见的负面作用。

网络区块链总工程师肖伟对本刊记者说，ICO暴富神话动摇区块链技术人才研发定力，动辄几百倍回报的炒币暴富神话考验着区块链技术研发人才的耐心。“圈内曾经一起做区块链技术研发的‘战友’很多转去发币了，现在还能坚持做技术研发和应用的少之又少。”

北京市互联网金融行业协会党委书记许泽玮说，在中国禁止ICO的背景下，国内很多宣传做区块链应用的初创公司都是“挂羊头卖狗肉”，将原本毫无价值的代币经过概念包装圈钱融资。“ICO污染了创新创业良好氛围，创造了一种可投机的产品，不少年轻人不好好琢磨创业，都在琢磨发币，这让大家有了一夜暴富的幻想。”

目前，越来越多的业内人士开始思考，区块链的发展是否一定要依靠发行代币来实现激励。北京市互联网金融行业协会秘书长郭大刚告诉本刊记者，所谓激励机制仅仅是项目方为自己发代币找的理论依据而已。北京市金融工作局局长霍学文也认为，区块链如果不摆脱发币困境，就永远找不到合法落地的机制。

其二，区块链并非万能，安全性存在风险。区块链通常被认为可以实现三个方面的功能：

第一，保存在区块链上的数据不可篡改、不可伪造，数据的公信力和可信度高；第二，交易全过程可溯源，可实现责任精准追踪；第三，区块链内嵌的智能合约可以基于契约自动执行，从而提高工作效率，减少违约风险。业内普遍认为，区块链在金融、物流、贸易等领域具有广阔的应用前景。

事实上，区块链并非万能，其功能也存在不少的局限性。一般认为，根据其密码学的特性，在区块链上要想篡改或造假，理论上需要掌控超过51%的节点才能实现。当区块链中的节点足够多时，这种大众广泛参与的信任创设机制就难于篡改。

然而在现实中，数字货币交易所频频被攻击甚至失窃。2018年6月20日，韩国Bithumb交易所在官网发布公告称，交易所遭受黑客攻击，被盗走价值350亿韩元、约合3200万美元的加密货币。

被称为中国第一代“黑客”的季昕华说，区块链会不断面对攻击，数据上传到链的过程容易发生信息泄露。也有业内人士担心，量子计算的超强运算能力一旦实现，也将对区块链产生直接冲击。

中国社科院金融研究所特约研究员赵鹞对本刊记者说，学术界早在2013年就证实了区块链并不是完美的，存在不少“作弊”的策略。只要有足够的经济激励，控制超过51%节点的攻击不只存在于理论上。

深圳市互联网金融协会秘书长曾光说，区块链技术本身并不具备不可替代性或颠覆性。“一些不法分子夸大区块链的作用，以此来说明区块链具有巨大的投资价值，这是值得广大投资者警惕的。”

其三，区块链火爆程度并不完全真实。数据显示，自2017年底到2018年初超过300家主要关注ICO项目的自媒体出现，成为一个值得注意的非正常现象。

“这些自媒体大多数获得交易所负责人、币圈投资人的资金支持，其报道的客观独立性很难保证，大部分是鼓吹ICO和炒币，过度拔高数字货币前景，为问题项目的非法集资创造了舆论传播的便利。”许泽玮说，一些区块链自媒体投资人本身就是ICO项目投资人，其盈利模式是收取软文费用和项目推广费用，成为代币发行的舆论帮手，还有个别媒体发展成代投机构，从中牟利。

(4)乐山侦破虚拟货币诈骗扩展阅读：

2018年8月24日，银保监会网站发布了一则风险提示，提醒广大公众防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资。

原文如下：

关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示：

近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，主要有以下特征：

一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。

一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。

实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。

『伍』 60个虚拟货币传销名单

2020年60个虚拟货币传销名单
“传销货币”的图片搜索结果

央视发布的60个虚拟货币传销名单包括：

MBI、M3币、暗黑币、亚洲币、恒星币、金缘购物联盟电子币、长江国际虚拟币、奇乐吧、微视传媒电子币、分红点币、虚拟金币、HGC、COA、LFG、SRI、bismall、AHKCAP、CPF、亿分、K币、R币、百川币、K宝、中富通宝、红通币、雷恩斯电子货币。

环球贝莱德一号理财币、格拉斯贝格、BCI、M币、翼币、EV币、业绩币、FIS、U币、ES、藏宝网业绩币、汇爱电子币、建业盘电子币、补助币、高频交易币（HFTAG）、开心复利币、快联网站虚拟货币、世华币、恩特币、CPM、克拉币、至尊币。

五华联盟虚拟币、美盛E、中华币、米米虚拟货币、FIS、世界云联云币、利物币、维卡币、马克币、善心币、无极币、ATC、IPC、中央币、五行币、汇爱币、航海币等至少65种名称的“虚拟货币”。

『陆』 游戏里的虚拟货币被骗了警察会管吗

游戏里的虚拟货币也是一种个人资产。应该受到法律的保护，但如果被骗金额较小，即使去报警，警方一般也不会去立案。主要有两个方面的原因：一是涉及金额太小，达不到立案的标准；而是侦破难度较大，浪费人力和物力。
不只是游戏里的虚拟货币应受到保护，就是比特币、瑞泰币、千金卡等数字加密货币也应该受到法律的保护。央行行长周小川把比特币比作是像邮票一样的可交易资产，央行等五部委等把比特币定义为一种特殊的互联网商品。

『柒』 西安破获的盗窃虚拟货币案涉案金额达多少

日前从西安市公安局经开分局了解到，历时近半年的“3·30”特大网络黑客盗窃虚拟货币案告破，3名犯罪嫌疑人全部落网，初步查明该团伙所涉案件案值达6亿元。

2018年3月30日，西安市公安局经开分局接到受害人张某报警，称其个人电脑疑似被非法入侵，大量比特币、以太坊等虚拟货币被洗劫一空，市值达上亿元。市公安局迅速成立专案组开展侦破工作。

经审查，3名犯罪嫌疑人均为高级黑客，曾通过多次非法入侵、控制公司企业和个人网络系统，获取大量非法收益，初步查明的涉案金额就达6亿元。目前，该案仍在进一步调查中。

『捌』 rec可买吗是不是合法的公司

rec财团理财已于2018年3月29日被警方证实为传销及非法集资。以下为媒体曝光非法资金盘（节选）：

46、REC中财数字币跑路

47、RHC富泰链远离

48、RTC融特币跑路

49、RT中国物联网远离

50、SCMA联盟远离

51、SET远离

52、SFC远离

53、SMCC平台限制

54、SVI胜威国际僵尸

55、TAC溯源链跑路

56、TBB远离

57、TTB远离

58、U+房产跑路

59、UCM区块链崩盘跑路

(8)乐山侦破虚拟货币诈骗扩展阅读：

2018年3月12日，执法部门根据前期掌握的线索，对都江堰市某假日酒店内正在召开的REC（虚拟货币）招商会进行突击检查，现场挡获参会人员300余人。

经调查，黄某、尹某、贾某、马某、张某、廖某等，依托微信平台组建多个聊天群，蛊惑他人投资REC，截至目前，在都江堰市已发展100余名会员。

当日，都江堰市市场监管局对参会人员进行了现场教育，并安排遣返。都江堰市公安局刑拘了4名传销组织头目。目前，该案正在侦破之中。

『玖』 文远以前用的假名叫韩泽骗了钱现在又改比特币骗钱了怎么举报

难友们，不管钱能不能追回，我们一定要团结一致，不抓住文远（韩泽）誓不罢休。

『拾』 我的银行卡被公安部紧急止付了，时间为，48小时，48小时后解除吗

Q1：银行跟我说，我被“司法冻结”了！我是被法院冻结了吗？

很多人银行卡被冻结后，联系银行了解得知被“司法冻结”，往往会认为是法院冻结，但在实务中，大部分是公安机关基于办案需要进行冻结。

如果是法院冻结的，往往是本人涉及到民事纠纷、被起诉至法院或法院判决后，申请法院进行保全或执行而采取的措施，并且往往会是限额冻结。

如果是公安机关冻结，那么，往往是由于公安机关的刑事案件而受到牵连。

处理意见：如银行卡/支付宝/微信被冻结，应当第一时间向银行/平台了解详细的冻结信息，大部分银行会打印冻结信息单，如银行拒绝打印的，则应该要求提供冻结机关全称、冻结案号、冻结人员姓名及电话及证件号、冻结事由、冻结时间、冻结金额等全部信息。

Q2：我没有去过XX地啊，我为什么会被那里的公安机关冻结了？

很多人在咨询过程中，常常会有这个疑虑。公安机关在侦办刑事案件过程中，对犯罪嫌疑人的账户资金进行审查。如果账户资金与当地公安机关侦办的案件有过资金往来或与涉案人员有过不合理的频繁往来的话，那么，就有可能会被冻结银行卡/支付宝/微信，而不以是否前往过当地作为冻结的条件。

处理意见：第一时间向银行/平台调取《协助冻结财产通知书》或《采取资金查控手段申请表》或冻结原因情况，明确真实的冻结原因及涉案冻结缘由。

Q3：我没犯罪啊，为什么会说涉嫌刑事犯罪被冻结银行卡呢？

公安机关一般在侦破网络赌博、电信诈骗、洗钱、非法经营等案件中，会就涉案往来账户进行冻结，有可能会直接关联到5-6级账户。

对于被冻结的终端当事人来说，往往会有以下原因被公安机关冻结：参与了网络赌博、进行了数字货币交易、为网赌平台提供技术服务或互联网推广、参与了网络刷单、进行了地下钱庄外币兑换、在国外帮人兑换了货币、接受了陌生第三人的款项等等。

其中，数字货币交易和网络赌博是当前主要冻卡原因。

处理意见：第一时间自我评估是否存在上述原因，并打印近一年的银行流水明细，自查是否存在异常的资金往来，并向律师反馈真实原因及配合提供相应材料。

Q4：公安机关冻卡的原因主要有哪些？

公安机关动卡的原因有很多种，归根结底主要是两个原因，违法犯罪和收到赃款。

违法犯罪是指，你本人做了违法犯罪的事，用这张银行卡作为收付款工具，此种情况下，往往要受到刑事处罚。

另外一种常见的原因是收到赃款，主要是参与了网络赌博、进行了数字货币交易、为网赌平台提供技术服务或互联网推广、参与了网络刷单、进行了地下钱庄外币兑换、在国外帮人兑换了货币、接受了陌生第三人的款项等情况下接受到了赃款。

主要差异在于，是收到第一手的黑钱，还是这笔有问题的款项经过了多个账户转移，到达了你的账户。

Q5：我和受害人都不认识，我也没和受害人有过往来，我怎么会被冻结呢？

各地公安机关对于冻结到哪一级的银行账户有自己的内部规定，有的公安会只能冻结一级账户，但有的公安可以冻结到四级账户，具体要看各地和各个案件不同的操作。

Q6：冻结和交易金额大小有关联么？

冻结与金额大小并没有什么关系。实际上，从小到几千，大到几百万，甚至上千万万，都有被冻结的可能。唯一的关联，就是这笔钱最初的来源不合法。

Q7：公安机关一般冻结多久？

有的公安机关会在立案后立即对关联账户采取止付措施，时间往往是48小时，有的是3天左右时间（极个别会设置7天）。公安机关该期限会主动审查你与犯罪资金的往来关系，如果审查完毕认为关系不大，公安机关就不会续冻，账户则会自动解冻。

有的公安机关直接审核确认与犯罪资金存在直接往来关系，会直接冻结半年期限，个别公安机关会冻结1年（比如北京地区）。

网传的“涉嫌网赌，冻结周期1个礼拜到1个月，延期3-6个月……”都是错误的观点。

因此，如公安机关冻结后，就需要想办法处理，以免账户被长期冻结。

Q8：银行卡冻结期限到期后会自动解冻吗？公安机关最多可以续封多久？

实际上，公安机关冻结后如果未查明该笔资金是否涉嫌犯罪及如何处理，往往在到期后会续封，现在公安机关查封账户非常方便，只需要在电脑上操作即可续封。

在公安机关未查明案情或侦办结束前，往往会一直续封，法律上并未续冻时间周期。

Q9：公安机关为什么不只冻结和案件相关的金额？公安机关为什么要冻结我银行卡里面的所有金额？

对公安机关而言，案情是动态变化的，证据也是一点点挖掘的。可能今天查实是5万相关，但明天根据侦办的线索查到了其他案件有10万相关。

因此，公安机关会采取最安全和稳妥的办法，就是全部冻结，后期经过核实处理后，落实资金与刑事案件无关且来源合法后，才会安排程序解除冻结。

Q10：公安机关为什么不只冻结和案件相关的金额？

对公安机关而言，案情是动态变化的，证据也是一点点挖掘的。可能今天查实是5万相关，但明天根据侦办的线索查到了其他案件有10万相关。

Q11：交易虚拟货币/数字货币是不是合法的呢？

虚拟货币/数字货币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币，但也并未明确禁止普通民众进行投资或买卖比特币。

但很多犯罪团伙或洗钱团伙会利用虚拟货币/数字货币交易的特殊性进行洗钱活动，很多交易人员会收到牵连，导致账户被冻结。