银行简报防范虚拟货币

『壹』 关于防范比特币风险的通知的内容解释

《通知》明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。
《通知》要求，现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，包括：为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；接受比特币或以比特币作为支付结算工具；开展比特币与人民币及外币的兑换服务；开展比特币的储存、托管、抵押等业务；发行与比特币相关的金融产品；将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等。
《通知》规定，作为比特币主要交易平台的比特币互联网站，应当根据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》的规定，依法在电信管理机构备案。同时，针对比特币具有较高的洗钱风险和被犯罪分子利用的风险，《通知》要求相关机构按照《中华人民共和国反洗钱法》的要求，切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，切实防范与比特币相关的洗钱风险。
为了避免因比特币等虚拟商品借“虚拟货币”之名过度炒作，损害公众利益和人民币的法定货币地位，《通知》要求金融机构、支付机构在日常工作中应当正确使用货币概念，注重加强对社会公众货币知识的教育，将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等观念纳入金融知识普及活动的内容，引导公众树立正确的货币观念和投资理念。
比特币网站需“实名制”
针对比特币交易市场的现状，五部委在《通知》中规定，作为比特币主要交易平台的比特币互联网站，应当根据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》的规定，依法在电信管理机构备案。同时，针对比特币具有较高的投机风险、洗钱风险和被犯罪分子利用的风险，《通知》要求相关机构按照《中华人民共和国反洗钱法》的要求，切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，切实防范与比特币相关的洗钱风险。按照《通知》要求，比特币服务机构纳入反洗钱监管，比特币网站需实名制，比特币或迎来“实名制”时代。
今后，人民银行将基于自身职责，继续密切关注比特币的动向和相关风险。

『贰』 银行通过什么途径进行虚拟货币排查

中国银行没有和虚拟货币有什么交接，央行对比特币的态度是谨慎冷淡的。
在2013年年底央行等五部委联合下发比特币风险通知，在通知中把比特币明确定义为一种特殊的互联网商品，民众在自担风险的前提先可以自由的买卖，否定了其货币属性，任何金融不得参与开展比特币相关业务。比特币之家网有全文。

央行行长周小川则表示，比特币像邮票一样的可交易资产，不是由央行发行，央行无权取缔比特币。

『叁』 央行将如何防范虚拟货币交易场所和ICO风险

一是组织屏蔽“出海”虚拟货币交易平台。截至2018年5月，110个网站包括广泛关注的火币网、币安网等交易平台已被屏蔽。

四是积极进行风险提示与舆论引导。会同中国互联网金融协会通过多种渠道和形式提示民众高度警惕虚拟货币相关活动的风险与危害。

五是对于各类伪虚拟货币以及相关的非法集资、诈骗、传销等活动，积极支持配合公安机关依法严厉打击。据公安机关统计，近年来共立案侦办虚拟货币类违法犯罪案件近300余起。

『肆』 央行对虚拟货币进行监管的目的是什么

主要有以下几个目的：

1、加强对虚拟货币互联网站的管理；
2、防范虚拟货币可能产生的洗钱风险；
3、加强对社会公众货币知识的教育及投资风险提示；
4、护社会公众的财产权益，保障人民币的法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定；
5、避免因比特币等虚拟商品借“虚拟货币”之名过度炒作，损害公众利益和人民币的法定货币地位。

『伍』 金融三大协会整治虚拟货币，你知道的虚拟货币都有哪几种

我知道的虚拟货币有游戏币、Q币、点券，还有就是比特币、莱特货币等。其实大家都应该知道，虚拟货币并不是真实的货币，根据中国人民银行等相关部门发表的通知可以知道，虚拟货币，不具有与货币等同的法律地位，同时它不能充当货币在市场上流通使用。最重要的一点是公民投资和交易虚拟货币是不受法律保护的。

随着网络的不断发展，虚拟货币作为电子商务的一种产物，在交易中有着非常重要的地位。但是投资虚拟货币是有着一定风险的，所以在投资虚拟货币的时候一定要小心谨慎。

『陆』 如何看待中国央行货币金银工作会议对虚拟货币的整顿

当前货币金银工作面临新挑战，传统业务环境发生重大改变，数字经济发展、支付手段多样化和公众用钞习惯变化等对人民币发行流通产生了深刻影响，公众对现金服务水平也提出了新的更高要求。中央银行货币金银工作在服务实体经济方面有待持续深化，在改善服务民生方面有待切实推进，在防范化解风险方面有待全面加强。

『柒』 金融业三大协会发声整治虚拟货币，将会对虚拟币带来哪些影响

金融业三大协会对于虚拟货币的影响是非常巨大的，而且对于目前的整个数字货币市场来说，已经出现了比较大的跌幅。

而国家的一些政策就是给这些机构投资者的一个信号，所以说当国家颁布了一定的法律法规和相应的政策限制的时候，那么对于整个市场的影响是巨大的。

『捌』 如何看待三家协会发布公告，防范虚拟货币交易炒作风险

不管什么虚拟币都是有风险的，需要自己的判断，不要头脑一发热就交易了。

『玖』 如何防范虚拟货币诈骗

脑子