打击虚拟货币传销的相关文件

A. 虚拟货币的相关法规

2009年06月28日，文化部、商务部联合下发《关于加强网络游戏虚拟货币管理工作的通知》，明确虚拟货币表现为网络游戏的预付充值卡、预付金额或点数等形式，但不包括游戏活动中获得的游戏道具；虚拟货币不得用以支付、购买实物产品或兑换其他企业的任何产品和服务。
以下是文化部、商务部通知全文：
文化部、商务部关于加强网络游戏虚拟货币管理工作的通知
各省、自治区、直辖市文化厅（局）、商务厅（局），新疆生产建设兵团文化局、商务局，北京市、天津市、上海市、重庆市、宁夏回族自治区文化市场行政执法总队：
随着网络游戏的迅速发展，网络游戏虚拟货币广泛应用于网络游戏经营服务之中。网络游戏虚拟货币在促进网络游戏产业发展的同时，也带来了新的经济和社会问题。主要体现在：一是用户权益缺乏保障；二是市场行为缺乏监管；三是网络游戏虚拟货币在使用中引发的纠纷不断。
为规范网络游戏市场经营秩序，根据《互联网文化管理暂行规定》、《关于进一步加强网吧及网络游戏管理工作的通知》（文市发[2007]10号）和《关于规范网络游戏经营秩序查禁利用网络游戏赌博的通知》（公通字[2007]3号）等文件精神，经商中国人民银行等部门同意，现就加强网络游戏虚拟货币管理工作通知如下。

B. 中央出台的虚拟货币的文件

中央没有出台任何相关的虚拟货币文件，只是在2013年年底央行等五部委联合下发了比特币风险通知，明确把比特币等虚拟货币定义为一种特殊的互联网商品，否定了其货币属性，但民众在自担风险的前提下可以自由的买卖。现阶段，各金融机构禁止提供比特币相关的服务。比特币之家网有全文，可去参阅。

央行行长周小川在一次采访中把比特币比作是像邮票一样的可交易资产。在2014年央行再次下发了比特币风险通知，约谈了第三方支付公司，中断了第三方支付公司和比特币交易平台的联系。但另一方面也肯定了比特币在国内的合法性。2013年以来流行的加密数字货币有比特币、福源币、狗狗币、莱特币、瑞波币等等。

C. 国家打击虚拟货币名单

国家对于虚拟货币的非法行动持严厉打击的态度，但并没有明确的名单。
一、有关会议精神
7月30日，人民银行召开2021年下半年工作会议，会议指出推动平台企业金融业务规范发展，严厉打击虚拟货币非法活动。会同有关部门坚决贯彻落实党中央、国务院关于反垄断和防止资本无序扩张的决策部署，约谈从事金融业务的头部平台企业，督促其全面落实金融监管、公平竞争和保护消费者合法权益有关要求，深入开展自查和整改。

二、什么是虚拟货币？
虚拟货币是在虚拟空间中特定社群内可以购买商品和服务的货币。它具有基本的交易媒介和记账单位的货币功能。

虚拟货币大致按照其流通特点，可以分为三类：
1、与实体货币无关，只可以在封闭的虚拟环境中使用，通常是网络游戏中的货币。
2、只可单向兑换，通常只可以在虚拟环境中使用，有时候也可以购买实体商品和服务，如Facebook Credits、Amazon Coin。
3、双向兑换，有买入价和卖出价，跟货币相同，包括由发行机构发行的，如比特币、莱特币、以太坊等属于此类，媒体多以"虚拟货币"一词指称。

三、为什么要打击虚拟货币？
虚拟货币作为灰色地带，会为非法跨境转移资产、洗钱、金融传销等违法犯罪活动提供渠道，严重扰乱国家的外汇管理制度、金融制度等，给市场主体和监管部门辨识、规范金融市场风险，维护金融系统稳定性带来了新的风险和不便。

所以比特币等虚拟货币的交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，已经严重侵害人民群众财产安全，现在必须被严厉打击。

D. 中国禁止虚拟货币政策是什么

1）直接挑明USDT属于虚拟货币，不受我国法律保护。《通知》中第一条就明确将泰达币即USDT划入虚拟货币的范畴，同时指明虚拟货币并不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
（2）为虚拟币提供“定价服务”也属违法，未来会被取缔。《通知》第二条规定：“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。”可见，即便是只为虚拟货币做“定价服务”也被认定为一种非法行为，从而具备相应的法律风险。
（3）虚拟币交易“信息中介”模式，寿终正寝，不再灰色，已归于非法范畴。与“定价服务”相同，《通知》也明确将提供信息中介服务的行为认定为一种非法金融活动，肯定了违法性。
（4）境外交易所的境内人员，不能逃避法律责任。《通知》不仅认定境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动，同时也规定对相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员应当依法追究责任。
（5）涉虚拟币投资交易的合同无效，理由是违反公序良俗。《通知》指出参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险，因为一旦该活动违反公序良俗，则依据《民法典》第一百五十三条第二款的规定，该民事法律行为无效，损失自行承担。
（6）加密资产概念，将成为“敏感词汇”，在本轮规制中被重点关注。《通知》第十一条规定，“市场监管部门加强市场主体登记管理，企业、个体工商户注册名称和经营范围中不得含有‘虚拟货币’‘虚拟资产’‘加密货币’‘加密资产’等字样或内容。”可见，对于监管机构而言，加密资产等名词已经成为“敏感词汇”。
（7）重点打击罪名，由之前的组织、领导传销活动罪等，逐渐向非法经营罪和诈骗类犯罪更迭。相较于组织、领导传销活动罪，《通知》将相关虚拟货币交易认定为非法金融活动，因此其重心逐渐向非法经营、金融诈骗等犯罪活动。这说明未来打击的虚拟币产业类型和业务类型均会有所变化，据此，飒姐认为DeFi业务可能会成为众矢之的。

E. 60个虚拟货币传销名单

2020年60个虚拟货币传销名单
“传销货币”的图片搜索结果

央视发布的60个虚拟货币传销名单包括：

MBI、M3币、暗黑币、亚洲币、恒星币、金缘购物联盟电子币、长江国际虚拟币、奇乐吧、微视传媒电子币、分红点币、虚拟金币、HGC、COA、LFG、SRI、bismall、AHKCAP、CPF、亿分、K币、R币、百川币、K宝、中富通宝、红通币、雷恩斯电子货币。

环球贝莱德一号理财币、格拉斯贝格、BCI、M币、翼币、EV币、业绩币、FIS、U币、ES、藏宝网业绩币、汇爱电子币、建业盘电子币、补助币、高频交易币（HFTAG）、开心复利币、快联网站虚拟货币、世华币、恩特币、CPM、克拉币、至尊币。

五华联盟虚拟币、美盛E、中华币、米米虚拟货币、FIS、世界云联云币、利物币、维卡币、马克币、善心币、无极币、ATC、IPC、中央币、五行币、汇爱币、航海币等至少65种名称的“虚拟货币”。

F. 三大协会联手“封杀”虚拟货币，币圈一夜崩盘，释放了什么信号

三大协会联手封杀虚拟货币银行协会。互联网协会金融协会纷纷出台文件联手要求金融机构不得为虚拟货币支付提供支付业务，这是我国对于虚拟货币新的要求，因为虚拟货币现在出现了越来越多的币圈，圈钱传销，炒作，空气币等各种各样的诈骗事件，关于虚拟货币的诈骗事件，爆发率比以前高了12倍不止。

对于正常投资者来说，虚拟货币的风险过高，这不是一个好的投资选项，因为你只能赚得起钱，亏了钱之后，你觉得自己利益受到了很大的损伤，那你不要碰这个东西了，而且很多人他根本就不了解虚拟货币，就是觉得这东西热度高，看别人在买我也买，实际上你买的那个平台，它都有可能不是官方的平台，被骗钱的，被诈骗的，被传销的这种事情都不止一次的发生了。

G. 禁止虚拟货币交易的法规

《关于防范比特币风险的通知》
为了维护金融稳定，保护人民财产安全，近日，中国人民银行有关部门就虚拟货币交易炒作问题，约谈了部分银行和支付机构。6月21日晚间，中国农业银行率先发布声明表示：将严格落实国家有关监管要求，坚决打击虚拟货币相关业务活动，禁止使用本行服务进行虚拟货币交易。随后，建设银行、工商银行、邮储银行、兴业银行和支付宝等机构纷纷发表类似声明，表示将持续加强排查监测力度，一经发现相关行为，立即采取暂停账户交易、终止金融服务等措施，并及时报告有关部门。
【拓展资料】
据我调查发现，随着各大银行和支付宝的一纸公告，比特币交易价格出现大幅波动。根据比特币网站Coindesk数据显示，22日晚20时27分，比特币急速下跌至29771美元，在过去的24小时累计跌幅达到了9.12%，距4月份比特币史上最高点62829美元已斩至腰部下方。其他虚拟货币也大幅下跌，以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；币安币、艾达币跌超5%，狗狗币跌近16%。
监管层层加码，近期重拳频出
近年来，监管部门对虚拟货币领域的监管和整治从未停止。2013年12月5日中国人民银行等五部委印发了《关于防范比特币风险的通知》明确强调比特币不是真正意义的货币，也不是银行、保险等金融体系中的金融产品，而是一种虚拟商品。
2017年9月中国人民银行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》也明确规定：“代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。”有关部门指导各地集中取缔173家非法发售代币票券的平台，此后保持监管高压态势，累计清退38家境内新增平台。
今年5月，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，规定有关机构不得开展与虚拟货币相关的业务，同时提醒消费者也要提高风险防范意识，谨防财产损失。
5月21日，国务院金融委要求打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。值得注意的是，这是金融委首次提出打击比特币挖矿和交易行为。
5月26日，内蒙古发改委发布《关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施（征求意见稿）》。其实早在今年3月份，内蒙古政府就要求在2021年4月末前关停所有虚拟货币“挖矿”项目，但是很多矿主换了马甲继续“挖矿”。为此，内蒙古发改委专门设立了举报平台，呼吁广大群众积极举报非法“挖矿”活动。随后，云南、青海、四川等部分电价较低地区也纷纷出台文件要求停止虚拟货币“挖矿”行为。
金融风险大，与节能减排背道而驰
为何中央、各地方政府频频出台相关政策，对虚拟货币进行全面封杀主要原因在于虚拟货币具有高度匿名性、去中心化发行等特点，不但脱离实体经济，而且还成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的载体，严重扰乱市场经济金融正常秩序，侵害人民群众财产安全。据业内人士分析，炒作虚拟货币至少存在三大风险：“一是虚拟货币没有实际价值支撑，也没有主权信用和商业信用，价格容易被操纵，出现暴涨或暴跌现象；二是境内当前已没有虚拟货币交易场所，‘翻墙’在境外购买没有消费者保护措施，投资者只能自负损失；三是虚拟货币容易受到‘马斯克式’的炒作，投资者在短时间内被‘割韭菜’，从而遭受巨大财产损失。”

H. 中央开会对传销,虚拟币如何处理

我被一个虚拟货币的传销组织骗了一万多块钱够买虚拟币有木有办法举报他们

I. 金融委表态打击比特币挖矿和交易，这会对虚拟货币造成什么影响

金融委表态要严格打击比特币等虚拟货币的挖矿和交易，因为这些日子关于虚拟货币的诈骗爆发率超过原来的12倍。与之有关的传销诈骗，涉嫌到的虚假平台问题，不断出现，一定程度上也影响了金融市场的稳定性。

之所以用不断限制虚拟货币，就是因为它现在市场上的投资热度太高了，越来越多的散户进入投资这个东西，这不是个好现象啊，因为散户根本不了解市场信心，赚钱之后他很高兴，亏钱之后他觉得自己人生都没有希望了，觉得这都是骗局，那这种情况下他根本就不适合投资最好选择就是不断限制这些虚拟货币，让公众尽可能少的接触这个东西，被骗的可能性自然就会下降很多。

J. 炒币的收入是合法的吗

1、 偶尔买卖数字币：如买卖的币种为比特币，则根据2013年规范性法律文件，将“特定的虚拟商品”进行买卖，我国法律目前态度是：容忍。目前涉及的案例，多为买卖项目1CO通证，之后遭遇币价狂跌，买家到公安机关举报卖方，以诈骗罪立案；
2、 将贩卖数字币作为职业（主要生活来源）：该行为可能会涉嫌刑法第225条的非法经营罪；
3、 参与传销数字币：深入参与而且介绍他人买币且收取提成，并充当讲师等角色，则有可能会被认定为刑法第224条之一的组织、领导传销活动罪；
4、 共同犯罪：明知他人的行为是犯罪行为，还帮助其完成，有可能形成“共同犯罪”；
5、 盗币：贩卖时盗窃代币，则涉嫌刑法第285条的非法获取计算机信息系统数据罪等。总结后我们发现，“参与炒币”其实是有不同分类的，从合法途径偶尔买卖数字币（如比特币）目前还处于法律容忍范围内，而贩卖数字币为业、参与传销则非常危险，触及刑法。
拓展资料
论述我国政府限制比特币交易流通的原因
比特币是一个虚拟支付系统，不受任何中央政府或私人机构控制或管辖。与支付宝或贝宝（Paypal）不同的是，这个系统拥有自己的货币单位（即比特币），而不使用人民币、美元或者其他法定货币。严格来说，比特币没有实体形式。相反，它通过网络进行交易，用户把他们的比特币存在电子钱包当中。银行账簿上记录的是储户的存款和支取情况，公众无法看到这些记录，但政府要求审阅这些记录是合法行为。比特币的账簿被称为“区块链（block chain）”，理论上讲是一份公开文件（任何人都可以下载一份副本），但比特币系统的参与者可以轻而易举地隐藏自己的身份，因为比特币都发送给了电子钱包随机产生的地址，这些地址由字母和数字构成。换句话说，我可以为每一笔交易提供一个新地址。因此，就算人们能够计算出可以获取多少比特币，他们也没办法知道我是否持有比特币。