区块链kycaml如何做

㈠ 区块链注册新加坡基金会发币怎样进行

区块链注册新加坡基金会发币怎样进行
代币发行，用离岸公司控股新加坡主体，还是新加坡主体控股离岸公司？
1. 离岸公司在代币发行结构中的主要作用：隐私保护和税务规划；两种不同控股结构对比如下：
结构一：新加坡非盈利性CLG控股离岸公司

结构二：离岸公司控股新加坡PDE LTD

架构二中，用离岸主体控股新加坡私人有限公司，新加坡公司银行开户存在极高的被拒风险
话题三：代币发行完成后，资金流动性问题如何处理不会产生违规？会计工作和审计问题怎么处理？
尽管新加坡银行因无法处理资金来源届定问题，KYC/AML障碍，数字货币相关业务的银行开户仍处在高度敏感状态，但MAS对于金融创新的支持和鼓励，新加坡仍然成为在岸国家中对于数字货币行业最为友好的国际金融中心。代币变现在银行层面遇到的主要问题均无一例外的由来历不明的大额多笔资金入账引起银行预警。
在代币发行的后期运营中，需要谨慎对待的四大问题
1)运营主体所在国家的选择：需考虑该国家的公司税务，对于数字货币的友好程度和政策走向；
2)运营主体对公银行帐户的开设：需获得专业开户指导，避免被拒；
3)代币变现过程中的合规操作：需无监管隐患的合规交易对象进行交易，避免银行帐户被关；
4)运营主体的日常财务和税务工作：及时获取专业服务指导，严格进行日常会计和税务审计报表工作

㈡ 什么是区域链

区块链技术源于比特币，但其应用领域却绝不仅局限于加密货币。人们没有意识到，人类文明的核心在于信任系统。最初我们所选择的信任系统是自己的部落，但因为个人的大脑皮层认知能力限制，这个信任系统的范围极其狭窄。随着城市、分工和文字的出现，人类进入文明时代，并建立起一套“中心化的信任系统”。国家并不是最大的中心化信任系统，那些信奉某个圣人教导的宗教，比国家这个信任系统更为庞大。如果说人类有一个比宗教更强大的信任系统，那就是金钱系统。从公元前1000年到现在，东西方无数的国家和民族，他们为金钱操碎了心，因为相信黄金、白银和青铜的交换价值，他们努力生产劳动，把所有的实物财富兑换成黄金、白银和青铜，然后再用这些黄金、白银和青铜，去交换所需要的商品。基于这一套信任系统，人们创造了越来越多的贸易，直到把商业交换扩展到全球范围，几乎整个人类都被卷入其中并延续至今。

然而，这一套金钱系统的信誉最终毁于两次世界大战。当二战之后美国经济一家独大的时候，布雷顿森林体系寻求用纸币美元体系替代黄金价值体系，人类金钱信任系统从此神奇地被美联储逐步纳入囊中。1971年尼克松宣布美国关闭黄金美元兑换窗口之后，金钱信任系统彻底失去了其最坚实的锚，变成美联储独霸天下的一套中心化信任系统。可以肯定的说，当前人类的金钱信任系统（金融体系）颤巍巍地系于美元纸币，系于美联储的操作，系于美元抵押品背后的美国政府（美国国债）……

既然没有一个国家政府愿意回到基于贵金属的分布式货币系统，信用货币系统就一定会陷入永远的膨胀而无法自控，总有人凭空地从所有使用货币的人兜里窃取财富。2009年，比特币出现了，它通过技术来重建人们之间去中心化的信任。

金融行业运行的核心在于“信任”，如果区块链技术能够解决第三方信任问题，金融行业格局势必发生巨变。因为无论银行、保险公司、信托公司乃至证券公司，其能够运行的根本原因在于中心化的信任系统。我们把钱存入银行，是相信银行不会跑路（因为背后有央行），相信能够帮我们找到好的企业贷款。但银行一转手就要吃走一半左右的利差（一年期存款2.5%左右，一年期贷款5%左右）；我们买保险，是相信保费会在风险出现的时候帮助我们，结果，保费里只有一小部分真正发挥作用，大部分钱都付给保险公司核心CBD地段大楼和佣金去了，更别说各种模糊的、抠字眼的不理赔条款；我们买入信托资产，是因为相信信托公司会妥善处理我们的资产，没想到它转手把房地产公司债券打包卖给我们，一伸手先要拿走了1/3到1/2的收益……

为什么银行、保险公司和信托公司干这点儿屁事，还能拿走这么多？因为他们都是信用中介，只有他们有这样的信用让双方都信任！这就像A和B赌球要找C来做公证一样，因为A和B互不信任对方，只信任C，只有通过C，A和B赌球才能得以实现。可想而知，如果区块链技术能够直接让A和B实现信任，这个C的存在是不是显得特别多余？即便不是彻底多余，至少它也没这么重要，对不对？目前区块链分为匿名制和实名制两种，前者最典型的是比特币等加密货币，然而政府、银行和金融机构想采用的，都是结合许可证制度的实名制，进一步，政府还希望区块链技术能配合金融监管来管控节点，进而实现所谓的“反洗钱（AML）”与“身份验证(KYC)”功能……

用支付宝来形容区块链技术，可能是最恰当的比喻。你在淘宝上买买买，结果担心付了钱商家不发货咋办？店家淘宝上卖卖卖，结果担心发货了收不到钱怎么办？用支付宝，天下无贼！买家先打钱给支付宝，然后支付宝告诉卖家已收款，买家确认收货，支付宝放款给卖家。有个大问题来了，马云爸爸的支付宝要是破产了（虽然可能性很低）咋办？用区块链智能合约，天下无骗！区块链技术的编程代码大都是开源公开的，这年头谁也别充大（马云爸爸也一样），大家用区块链技术做，不信任任何机构本身就比任何机构更可信。在国际银行业，现在已经有大量的国际信用证开始使用区块链智能合约来实现，其原理就和刚才讲到的支付宝一样。在支付行业，假设你要买一件商品，来一份区块链智能合约：A打钱，进入智能合约账户，买家卖家都能看见；B发货，智能合约记录，买家卖家都能看见；A收到货，确认无误，智能合约执行，B拿到钱，合约结束。在保险行业，航空意外险，来一份区块链智能合约：所有买航空保险的人，将钱打入一个智能合约账户，公开透明（数字代码）；航班起飞-到达，现在本来就已经是公开透明的；某航班失事，合约自动执行，将相应额度的钱打入买保险人的账户。在投资理财行业，基金公司，来一份区块链智能合约：所有买基金的人，将钱打入智能合约账户，公开透明（数字代码）约定投资期限；基金管理人买卖证券品种（可以设置不透明），显示智能合约账户净值；投资期结束，智能合约自动执行基金清算，根据约定将钱打入各账户，合约结束。

在这里，我只是随便列举了目前的3个金融行业该如何使用区块链技术。实际上，如果能够使用区块链技术来构建一个信任系统，股权、房地产等资产的确权、交易和交割等，将变得极为便捷透明，而且由于账本不可篡改，赖账、修改合同、上当受骗、文件伪造、卷款潜逃等风险都会大大降低。对比一下今天股票交易和房地产交易的异同，你就会明白区块链技术的威力。当然，你也该想到——区块链技术的应用，会让长期以来充当社会信用中介的大批政府部门无事可做，会极大程度降低整个社会的腐败和不公平程度。嗯，你觉得——这是好事呢？还是更好的事？

㈢ 怎么开发区块链开发数字货币交易所需要什么

你好，你这个问题到底想问的是怎么开发区块链？还是怎么开发数字货币交易所呢？区块链是一种技术，是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式。开发数字货币交易所需要用到区块链技术，大体的一个流程供你参考：

• 选择一个适合您需求、预算的司法管辖区。

• 开设你的公司并开立公司银行账户（账户用于商业往来，而不是客户资金存储）。

• 向您的数字货币交易所注资。

• 购买/研发数字货币交易所系统。

• 创建一个可以与BTC，ETH等交易的代币或硬币。支持多种数字货币交易对，多种法币交易，能够提供越多交易对，

• 建立合规体系并保留相关记录，例如：KYC、AML等规则。

• 聘请专注于合规、银行业务的员工（除了原有的营销人员之外，需另外聘请）， 做好自我监管，为未来申请国际牌照做准备。

• 在您将运营的地区申请或协商取得数字货币牌照，目前许多知名数字货币交易所都没有获得牌照。

• 建立借记卡或其他出金系统，方便交易所用户可以不必使用电汇方式出金。

• 建立一个可存储于电子钱包或用于交易的美元支持锚定代币（类似USDT）。该锚定代币主要目的是降低用户电汇或是交易所出金所造成的交易手续费。该锚定代币需要在美国的银行中具有完全储备。

• 在您的客户所在的某些辖区申请数字货币牌照。 也就是说，如果您计划在英国上市，您需要获得英国执照。

• 开设专门处理用户资金的银行账户。

在上述任务中，最难的是步骤12 - 开设专门处理用户资金的银行账户。从步骤1到步骤11的准备工作都对于步骤12至关重要，准备工作的完善有助于您顺利取得银行账户，目前大约有80%的协助请求都和最终开设专门处理用户资金的银行账户相关。开发数字货币交易所如果你没有自己的开发团队的话，还是建议最好是选择像MasterDAX这样专业的服务商，在时间和人员成本上都很有帮助。

㈣ 浠涔堟槸KYC璁よ瘉锛熶竴鏂囪绘噦鍖哄潡閾句腑KYC璁よ瘉

浼楁墍鍛ㄧ煡锛屾垜浠鎯宠佹姇璧勬暟瀛楄揣甯侊紝瑕佸仛鐨勭涓浠朵簨灏辨槸閫夋嫨涓瀹朵氦鏄撴墍杩涜屼拱甯侊紝濡傛灉浣犳槸甯佸湀鑰佹墜锛屽湪閫夋嫨濂戒氦鏄撴墍鍚庡氨浼氱啛缁冪殑鐧诲綍娉ㄥ唽鐒跺悗瀹屾垚KYC璁よ瘉锛屼絾鏄濡傛灉浣犳槸涓涓甯佸湀鏂版墜锛屽逛氦鏄撴墍鐨勬祦绋嬭繕涓嶆槸寰堟竻妤氾紝閭ｄ箞浣犲彲鑳藉氨涓嶅お娓呮氬埌搴曚粈涔堟槸KYC璁よ瘉锛孠YC璁よ瘉瑕佹庝箞鎿嶄綔锛屾垜浠鍙堜负浠涔堣佽繘琛孠YC璁よ瘉锛屽逛簬澶у剁殑杩欑嶇枒鎯戝竵鍦堝瓙灏忕紪閮芥槸鍙浠ョ悊瑙ｇ殑锛屾瘯绔熺涓娆′氦鏄撴湁涓嶆槑鐧界殑鍦版柟鏄寰堟ｅ父鐨勩傞偅涔堝埌搴曚粈涔堟槸KYC璁よ瘉锛熶笅闈㈠氨璁╁竵鍦堝瓙灏忕紪鏉ュ甫澶у朵竴鏂囪绘噦鍖哄潡閾句腑KYC璁よ瘉銆
浠涔堟槸KYC璁よ瘉锛
韪忓叆鍖哄潡閾句骇涓氱殑鏂版墜鍦ㄥ悇浜ゆ槗鎵娉ㄥ唽浼氬憳浼氶亣鍒颁互寰涓鑸缃戠珯鐨勬敞鍐屼細鍛樻病鏈夌殑KYC瀹炲悕璁よ瘉锛岀涓娆￠亣鍒伴氬父鍗佸垎涓嶄簡瑙ｏ紝鍦ㄩ獙璇佺殑杩囩▼涓浼氱板埌鍚勫紡鍚勬牱鐨勯棶棰橈紝浣嗘病瀹屾垚KYC瀹炲悕璁よ瘉灏卞湪浜ゆ槗涓婂氨浼氭湁鎵闄愬埗锛屾墍浠ユ柊鎵嬬殑绗涓涓鎸戞垬灏辨槸閫氳繃鍚勫ぇ浜ゆ槗鎵瀹炲悕璁よ瘉銆
KYC璁よ瘉閫氬父鍜孉ML鍙嶆礂閽卞垎涓嶅紑锛屽畠浠鏄閲戣瀺棰嗗煙閲岀殑涓撲笟鏈璇銆侹YC鐨勬剰鎬濇槸浜嗚В浣犵殑瀹㈡埛(Know Your Customer鐨勭缉鍐)锛屼负浠涔堣佷簡瑙ｄ綘鐨勫㈡埛鍛?涓轰簡閲戣瀺瀹夊叏锛岄噾铻嶅畨鍏ㄩ渶瑕佸弽娲楅挶ALM(鍗矨nti Money Laundering)銆傛墍浠ラ渶瑕佸疄鍚嶈よ瘉锛屽苟瑕佹眰瀹㈡埛鎻愪緵韬浠借瘉鏄庡拰甯镐綇鍦板潃銆
KYC瀹炲悕璁よ瘉鐨勮嫳鏂囧師鏂囨槸Know Your Customer鐨勭缉鍐欙紝鐭ラ亾浣犵殑淇℃伅锛屼负浠涔堣佽╃綉绔欑煡閬撹嚜宸辩殑鐪熷疄淇℃伅鍛? 涓轰簡閲戣瀺瀹夊叏锛岄噾铻嶅畨鍏ㄩ渶瑕佸弽娲楅挶闃插埗涓庢墦鍑昏祫鍔╂亹鎬栦富涔夛紝鎵浠ラ渶瑕佸㈡埛鎻愪緵鐩稿叧鐨勮祫鏂欙紝閫氬父浼氳佹眰瀹㈡埛鎻愪緵韬浠借瘉鏄庡拰甯镐綇鍦板潃绛夈
KYC瀹炲悕璁よ瘉鎵椤荤殑鏂囦欢(鍥藉唴浜ゆ槗鎵涓鑸鍙闇瑕佽韩浠借瘉)
1.韬浠借よ瘉鏂囦欢锛氳韩浠借瘉銆侀┚鐓с佸眳浣忚瘉銆佹姢鐓х瓑鏀垮簻棰佸彂鐨勬湁鏁堣韩浠借瘉浠
2.鍦板潃璁よ瘉鏂囦欢锛氫竴鑸涓轰笉瓒呰繃3涓鏈堝唴鐨勬按鐢点佺噧姘旇处鍗曟垨淇＄敤鍗¤处鍗曠瓑
KYC璁よ瘉娉ㄦ剰浜嬮」
1.鎻愪緵鐨勬枃浠讹紝鏃犺烘槸韬浠借瘉杩樻槸鍦板潃璇佹槑锛岄兘瑕佹敞鎰忕収鐗囨槸鍚︽竻鏅般侀湶鍑哄畬鏁寸殑鍥涜掋佽佸钩鏁
2.鎻愪緵鏈浜轰笌璇佷欢鍚堢収鏃讹紝鎷嶇収鐨勬椂鍊欒佹敞鎰忚瘉浠舵槸鍚︿細鍙嶅厜銆佹槸鍚︽ā绯婏紝鏈浜虹殑鑴告槸鍚﹀畬鏁撮湶鍑恒
鏈浜轰笌璇佷欢鍚堢収鏈変釜鎷嶇収灏忔妧宸э紝銊ц埇浜轰細涔犳儻灏嗚瘉浠堕潬杩戣韩浣撴垨涓嬪反锛岃繖鏍峰规槗閫犳垚鍚堢収鐨勮瘉浠朵笂鐨勬枃瀛椾笉娓呮氾紝琚椹冲洖鏃朵篃涓嶇煡閬撹佹庝箞淇姝ｏ紝鍏跺疄寰堢畝鍗曪紝鎵嬫寔璇佷欢鍚戝墠灏嗚瘉浠堕潬杩戦暅澶达紝瀵圭劍璇佷欢鏂囧瓧纭璁ゆ竻鏅板悗锛岃皟鏁村ご鐨勪綅缃闇插嚭??瀹屾暣鐨勮劯铔嬶紝杩欐牱灏辫兘鎷嶅嚭瀹岀編鐨勬湰浜轰笌璇佷欢鍚堢収銆
缁间笂鎵杩帮紝灏辨槸甯佸湀瀛愬皬缂栧逛簬浠涔堟槸KYC璁よ瘉杩欎竴闂棰樼殑鍥炵瓟锛屽笇鏈涘竵鍦堝瓙灏忕紪鐨勮繖绡囦竴鏂囪绘噦鍖哄潡閾句腑KYC璁よ瘉鑳藉熷府鍔╁悇浣嶆姇璧勮呮洿鍔犲叏闈㈤忓交鐨勪簡瑙KYC璁よ瘉鏄浠涔堛傚叾瀹炵幇鍦ㄦ湁寰堝氫汉璁や负鍔犲瘑棰嗗煙鏄涓嶉渶瑕丩YC璁よ瘉鐨勶紝鍥犱负浠栦滑璁や负鍔犲瘑涓栫晫鏄涓涓鍘讳腑蹇冨寲鍖垮悕鐨勪笘鐣岋紝鍏跺疄浜嬫儏杩滀笉姝㈣繖涔堢畝鍗曪紝闅忕潃鍖哄潡閾炬妧鏈鐨勫彂灞曪紝寰堝氫笉娉曞垎瀛愪篃娉ㄦ剰鍒颁簡鏁板瓧璐у竵鐙鐗圭殑鎬ц川锛屽紑濮嬪埄鐢ㄥ畠鐨勭壒鎬у仛涓浜涢潪娉曠殑琛屼负锛岃繖鏄闈炲父鍗遍櫓鐨勶紝鎵浠ュ湪鍔犲瘑璐у竵棰嗗煙蹇呴』瑕佷弗鏍肩殑鎵ц孠YC瑙勫垯銆