区块链监管法规

㈠ 互联网金融的监管法规有哪些

1、《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》

意味着互联网金融行业将告别“缺门槛、缺规则、缺监管”的“野蛮生长”时代，纳入法制化规范发展轨道。 《意见》的出台，也标志着互联网金融行业即将迎来一次大的洗牌，操作和管理不规范的互联网金融企业将难以生存，而正规企业将迎来发展的好时机。

2、《互联网保险业务监管暂行办法》

对互联网保险经营资质、行业发展做出界定。这是央行、证监会、银监会、保监会等十部门印发《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》之后的首个落地的互联网金融分类监管细则。

3、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》

要互联网支付机构最终回归“支付业务”本色，不能有资金池，不能具备银行功能，比如进行清算业务，规规矩矩做资金通道。在这种情况下，不少第三方支付机构纷纷表示，托管业务被银行抢走，将会极大的打乱第三方支付机构的战略布局。

4、《非存款类放贷组织条例（征求意见稿）》

有利于完善多层次信贷市场，为发展普惠金融提供制度基础，也有利于规范民间融资、打击非法集资，加强金融消费者权益保护。

5、《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》

列举了十种可能属于虚假民间借贷诉讼的行为。规定经审理发现属于虚假诉讼的，人民法院除判决驳回原告的请求外，还要严格按照本《规定》的内容，对恶意制造、参与虚假诉讼的诉讼参与人依法予以罚款、拘留；构成犯罪的，必须要移送有管辖权的司法机关追究刑事责任。

㈡ 区块链项目怎么做合规

着区块链的发展，区块链行业ICO项目和交易所也是越来越多，这么多的项目应该如何去合规发展呢？

目前的区块链项目合规分为两个版块：

一，区块链发币项目合规：基金会+法律合规意见书：

除新加坡之外，选择比较多的就是美国和英国了。这两个国家注册费用低，注册流程简单，但是如果后期要做交易所发币，英国美国无法提供相应的法律服务。

如果后期从合规的角度出发，还是要选择新加坡基金会。

新加坡zheng府不仅在zheng策上予以扶持，还规定区块链基金会可由新加坡会计与企业发展局（ACRA）登记管理获得合法发行项目，凭借着自身的竞争力将新加坡打造成下一个世界的金融科技中心以及区块链技术中心。因此，新加坡可以说是区块链创业者的一片乐土。

注册新加坡基金会优势：

第一、非盈利公众公司比普通公司更容易让投资者信任

第二、zheng府扶持区块链的发展，zheng策环境好

第三、市场成熟，后续的法律服务完善

第四、优秀知名的项目也都在新加坡：例莱特币，比原链，量子链等

第五、价格合理，性价比高

第六、新加坡当地律师可根据项目方需求出具相关的法律意见书证明项目的合规合法性。（普通公司不可以出具法律意见书）

新加坡基金会如何注册，需要提供那些资料呢？

1.提供公司名称

2.两位注册成员信息，新加坡董事一名，新加坡的注册地址，新加坡秘书（挂名）

3.经营范围

4.注册资本：默认1新币

注册完主体基金会后，并不是结束，而只是刚刚开始。注册证书等文件出来后，新加坡律师协会专业律师还需要根据项目规划书—也就是俗称白皮书，进行修改，出具法律意见书。证明项目符合新加坡法律，可以正常开展业务。

大家都知道，在我们国家发行xunihuobi是禁止的，法律意见书是符合新加坡法律的，是要看合法手续的，要符合规定的律师出具了法律意见书才可以，另外就是白皮书合规，自己写的白皮书合法性无法保证，而且不是律师那也不懂新加坡法律，因此，这一点是很重要的；另外一个方面就是针对投资者的，要有合法的手续文件证明项目在新加坡是合法的，投资者才会更加放心，那么就需要一些证明文件！

注册基金会只是第一步，接下来还需要的最重要的就是合‌‌规了，

现在大些的交易所都是需要你出具法律合规才能让你上交易所，因此上交易所需要用到的法律意见书，法律意见书其实是一个统称，这个法律合规其实包含多个项目，一般有：token非证券化证明、白皮书合规、私募条款，公募条款等几项。其中大部分交易所都会要求token非证券化证明，白皮书也就相当于平常的商业计划书，写好后是需要专业的新加坡律师来修改的，符合新加坡的法律法规。大部分上交易所的公司都会选择做法律意见书。

白皮书主要有四个作用

第一：向新加坡MAS报备，以后不怕被查。

第二：说服投资者，这家公司是合法合规，让投资者安心。

第三：上交易所需要用到。

第四：减少不必要的投入。

还有TOKEN报备(非证券化证明备案)，新加坡律师制作防止新加坡金融管理局MAS核查

办理只需要提供一份白皮书、公司章程、注册纸、注册证书！

二，区块链交易所项目合规：主体公司+数字货币交易牌照：

照作为平台重要的合规文件之一。就相当于一个经营许可证，特别是火币相继拿下日本牌照、美国牌照以及在申请加拿大牌照之后，牌照更是被推到了一个新的高度。获得美国MSB牌照也就意味着火币可以在美国大多数州合理的开展业务了。这就是目前各大平台纷纷开始申请牌照的原因，要想正规合法的开展业务就要申请牌照。

例如：美国MSB数字货币交易所牌照，爱沙尼亚MTR数字货币+钱包双牌照，澳洲AUSTRAC数字货币牌照等。

美国MSB牌照的作用：

1.美国MSB牌照名气大，包装平台，好宣传。

2. 平台合规化，规避交易。

3.可以增加客户的信任度、提升自己的知名度，也可以让平台更好更快的合规发展。

MSB牌照的优势

1.投资者认可--美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数 字货币交易平台更受全球投资者的认可。

2.获得权威批准--获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业 务，即代表对数字货币平台的合规监管。

3.成为一线平台-- MSB 牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。Coinbase， Bitfinex，Poloiex，火币网,ok,币安交易所等平台均持有此牌照开展经营。

4.多元化服务-- MSB 牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。

为什么牌照对于交易平台如此重要, 首先从传统外滙圈的人都知道外滙平台有监管牌照的重要性，就是这样传统的模式也会造就未来的交易平台。所以牌照也必定成为发展的一波趋势

㈢ 能普及些区块链的法律法规吗

关于区块链目前还没有制订法律法规，毕竟这是个新鲜事物而法律法规的制定总是会滞后于经济，社会，技术的发展的，就像电子商务发展了十多年以后才有立法。

㈣ 区块链行业什么时候有个标准或准则什么的

2016年9月，国际标准化组织(ISO)成立了区块链和分布式记账技术委员会(ISO/TC 307)，负责制定区块链和分布式记账技术领域的国际标准。2017年3月，中国电子技术标准化研究院承担ISO/TC 307国内技术对口单位。2019年12月，工业和信息化部组织筹建全国区块链和分布式记账技术标准化技术委员会，秘书处承担单位为中国电子技术标准化研究院。目前，中国电子技术标准化研究院负责对区块链系统进行是否符合区块链标准的软件测试，测试通过后，颁发相关证书。深圳区块链行业将加快标准化发展。6月11日，第四届中国区块链开发大赛暨区块链国家标准及系统测试标准广东研讨会在深圳举行，首个可专业进行国家标准申报测试的区块链标准化测评工作站在深圳率先成立。

㈤ 区块链技术的可监管性是什么

重庆金窝窝分析区块链系统是开放的，除了交易各方的私有信息被加密外，区块链的数据对所有人公开，任何人都可以通过公开的接口查询区块链数据和开发相关应用，因此整个系统信息高度透明。

㈥ 乌兹别克斯坦关于区块链有什么政策法规吗

北京时间9月7日，据外媒报道，乌兹别克斯坦政府官方网站刊登的一份文件显示，该国总统沙夫卡特·米尔济约耶夫（Shavkat Mirziyoyev）已下令建立一个名为“数字信托”的国家区块链发展基金。
该基金旨在将区块链技术整合到各种政府项目中，包括医疗、教育和文化等领域。该基金会还将负责对乌兹别克斯坦数字经济的国际投资。除了国际贷款和赠款外，乌兹别克斯坦国家项目管理署（National Agency of Project Management）也将为该数字信托基金提供提供资金。
近期，米尔济约耶夫已经批准了将区块链运用到不同公共领域的相关法案，以支持乌兹别克斯坦的区块链和加密货币行业发展。
今年7月，米尔济约耶夫签署了一项《关于乌兹别克斯坦共和国数字经济发展措施》的指令性文件，该文件规定将区块链技术运用到公共行政的某些方面。
根据该命令，乌兹别克斯坦将在2020年前推出区块链整合计划。与此同时，该国信息技术和通信发展部必须提出一项关于国际清算设施以及贷款和贸易融资的区块链一体化计划。
此外，米尔济约耶夫还签署了一项关于加密货币交易监管的法律，于9月2日生效。根据该法律，外国人只能通过在乌兹别克斯坦设立分支机构的方式在该国交易加密货币。该法律还规定，建立一个密码交易所的最低资本要求为71万美元。
此外，加密交易人员将不受乌兹别克股票市场法规的约束，并将被免除对交易收入纳税的义务。
不过，加密货币交易必须遵守反恐和反洗钱法律。他们还必须将加密货币交易记录、客户个人数据和通信信息保存五年。
2018年2月，米尔济约耶夫同意批准在主打金融科技的米尔佐乌鲁克贝克创新中心（Mirzo Ulugbek Innovation Center）成立分布式账本技术和区块链技术中心。同时，米尔济约耶夫还下令开始积极开发和刺激金融市场上的移动支付，包括使用PayPal，支付宝，Visa和Mastercard等国际支付系统。
值得一提的是，当时曾有乌兹别克斯坦中央银行的工作人员曾表示对数字货币持消极态度，并表示他们认为这是资助恐怖主义的手段之一。也正是这些言论推动了乌兹别克斯坦在9月份出台监管加密货币交易的法律。

㈦ 区块链在法律方面有什么应用

作为早在2015年便关注到区块链技术的电子合同平台，我们在早期就以业内率先之势组建了区块链团队，投入对密码学、分布式账本存储结构、共识机制等区块链核心底层技术的研究，探索区块链技术在法律科技行业的应用场景，并联合国内多家权威司法鉴定机构、公证处搭建了存证联盟链，目前法大大主要将区块链技术应用于电子数据分布式存证领域，包括合同存证、邮件存证、文件存证、结构化数据存证等。

㈧ 区块链项目怎么做法律合规呢

国内对于做区块链项目还是比较保守的，区块链项目总是涉及一个衍生行业那就是数字货币交易，想做项目国内又不允许，那怎么办呢？可以在新加坡注册非盈利基金会，额外再加上相关法律意见书，来证明所做的项目是不违背新加坡现行法律法规的，像比原链、莱特币等都是这种操作。

注册好基金会主体之后还需要做后期的法律合规，目的主要是需要和违法犯罪划清界限，但是自己又说了不算。因为做区块链的一定少不了数字代币，说白了，国内还是数字货币带动区块链普及的，可事实呢？数字货币只是区块链技术的一个小小的应用。

由于行业的特殊性，目前还没有正式的法律法规来约束其发展涉及的违规面比较广：
传销
非法集资
洗钱
吸收公众存款
非法经营
跨国外汇犯罪
为恐怖主义资助提供了更多的便利

所以世界上各个国家对待区块链的态度也不同，中国是明令禁止的，所以大家都去海外发展项目，比如新加坡、泰国等。首先需要遵守的就是当地的法律法规，那项目是否合法谁说了算呢？两种途径：申请正式的数字交易牌照或靠律师出具的法律意见书。那目前后者居多，容易操作，成本少。

㈨ 国内基本区块链的数字货币（比如USDT）支付电商平台是否合法

目前暂时还没有定论，17年是有规定说不合法的。但国家法律在这方面已经有了监管意识，不久将会出台一些相关的政策和法规监管和规范区块链，那么就说明将来一定会有合法的。