新华网启动区块链

A. 区块链是变相传销吗

区块链是新技术并不是变相传销，只是由许多传销组织声称为“区块链”，实际上并未有任何技术，只是打着“区块链”的名头行传销之实罢了，国家已经多次发布公告打击此种传销行为。以下为新华网报道区块链传销：

区块链不等于虚拟货币，亦存在安全性风险，火爆背后有“别有用心”的夸大造势。只有去除华而不实，区块链才能回归真正的应用价值。

投资8万元，三个月后变80万元？深圳警方破获了一起特大集资诈骗案。在区块链概念、10倍收益等幌子的蒙骗下，数千名投资者深陷其中，涉案金额高达3.07亿元。在区块链的“神秘面纱”下，不法分子借机动起了歪脑筋，区块链沦为诈骗、传销等经济犯罪的“招牌”。

为何区块链屡屡被传销诈骗等违法行为“歪用”？除了“不明就里”，区块链技术本身“功用”如何？今年以来，随着监管力度加大，炒币风气的降温给区块链发展带来了新的机遇，如今区块链商业“应用”落地情况如何？《瞭望》新闻周刊记者近日对此进行了调查。

当交易平台承诺的三个月“资金释放期”届满而工作人员却开始在QQ群“踢人”的时候，家住深圳市宝安区的唐海燕意识到自己可能被骗了。

此前，唐海燕在同学的介绍下，投资8万元买了一种名为“普银币”的虚拟货币。“对方说这个货币是当下最先进的区块链技术，有藏茶作为抵押物，还给我看了‘技术白皮书’，我也不懂区块链，就没仔细看。”

虽然对于区块链、虚拟货币都不了解，但高额的投资收益令唐海燕充满了期待。她告诉记者，发行“普银币”的公司会定期对该虚拟货币按1比10的比例进行拆分，这意味着，每次拆分就会使投资者手中“普银币”的价值扩大10倍。只要经过一次拆分，她投资的8万元，就相当于买到了价值80万元的“普银币”，在交易平台上卖出即可获得巨额收益。

按照交易平台的规则，刚购买的“普银币”不能马上交易，必须在平台上冻结三个月之后才能迎来“释放期”。然而，当三个月时间过去之后，唐海燕不仅没有等到翻倍的资产，冻结在平台上的8万元也无法用于交易了。

“其他投资者开始在QQ群里质疑这项投资的真实性，结果公司工作人员竟然把这些投资者一个一个踢出去了，我就感到不妙了。”她说。

事实也证明了唐海燕的直觉。2018年3月底，深圳警方侦破一起特大集资诈骗案，诈骗资金高达3.07亿元。在这起案件中，涉案的深圳普银区块链集团有限公司正是以“区块链+藏茶”的模式发行虚拟货币，套取公众存款，唐海燕是数千名受害者中的一位。

深圳警方调查发现，该公司宣称，投资人可将“普银币”放到虚拟交易平台“聚币网”上买卖，以此赚取差价

。实际上，其买卖价格的变动是该公司使用投资人的投资款进行幕后操作，并一度将“普银币”的价格从0.5元拉升至10元，让投资者尝到一些甜头。当大量投资人进场之后，该公司通过恶意操纵“普银币”价格走势不断套现，最终导致投资人手中的“普银币”毫无价值。

2018年以来，打着区块链的旗号从事诈骗、传销，已经成为了新型犯罪手法中常用的“套路”。2018年4月，济南警方端掉了一个打着“西部开发”“国家扶贫”“原始股”“区块链”“电子商务”为幌子的传销团伙，抓获主要嫌疑人十余人，冻结涉案账户百余个，查获涉案资金3亿余元。

济南警方介绍，惠乐益电子商务公司以国家正在大力发展大数据产业为由，在网络上设计了假的虚拟盘，并发布所谓的“宝币”“贵币”等多种虚拟货币。

他们先是以赠送为幌子，向新加入的传销人员赠送一定数量的虚拟货币，每枚价格在几十元，然后通过人为操纵将虚拟币一路升值到100多元甚至几百元，吸引不明真相的人员加入，最后再通过所谓虚拟币“贬值”的周期波动进行“割韭菜”，周而复始，最终达到牟取非法利益的目的。

在西安，当地警方日前也成功破获了一起打着区块链旗号的特大网络传销案。据警方介绍，犯罪嫌疑人郑某出高薪组织网络平台管理员张某、李某等9人，自2018年3月28日起以聚集性传销、网络传销为手段，以每枚3元的价格在“消费时代”网络平台销售虚拟的“大唐币”，并操纵升值幅度；

同时在国内外多个城市召开推介会，吸纳会员，根据会员发展下线情况，设置28级分管代理，仅仅18天，该团伙就共发展注册会员13000余人，目前已经查明该案涉及全国31个省、市、自治区，涉案资金高达8600余万元。

腾讯安全联合实验室发布的《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》称，近段时间以来，各类境外资金盘、虚拟币、ICO（区块链项目首次公开发行代币融资）项目层出不穷，其中隐藏了非法发行、项目不实、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险，造成大量资金流向境外，一旦崩盘、跑路或者失联，投资者往往投诉无门，损失难以追回。比如百川币、马克币、贝塔币、暗黑币等。

《瞭望》新闻周刊记者在广东、山东、上海等地采访了解到，大多数人知道区块链概念很火，但是“不明就里”，对于区块链的具体功能众说纷纭：有人认为是用来“投资理财”“买卖货币”的，也有人认为是“和蒸汽机同等量级的重大发明”，一些创业者更是摩拳擦掌，要抓住这“千载难逢的致富机会”。

不少业内人士表示，正是由于人们对区块链的认识存在诸多误区，才导致不法分子有机可乘，浑水摸鱼误导广大投资者。

其一，区块链不等于虚拟货币。截至去年底，国内ICO参与人数和交易总量已实现翻倍增长，大量数字货币交易所出逃海外，代投模式将更多普通百姓卷入高风险投资。

许多行业自媒体、名嘴大咖与发行方、数字交易所等结成利益同盟，为“空气币”项目站台背书、制造舆论。去年12月，人民银行等九部门将ICO定性为“涉嫌非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”。

采访中，不少人对本刊记者表示，代币的存在为区块链技术发展构建了一套权益机制，这套机制对激励区块链应用繁荣是不可或缺的。“过去5年的市场实践证明，没有权益机制的区块链应用，就像没有连上互联网的电脑、没有货币的市场经济，应用场景和发展速度都大打折扣。”上海的一位投资人说。

实际上，以比特币为代表的代币仅仅是最早验证区块链技术的一种产品，两者之间并不能划等号，而且代币的存在已对区块链的发展产生显而易见的负面作用。

网络区块链总工程师肖伟对本刊记者说，ICO暴富神话动摇区块链技术人才研发定力，动辄几百倍回报的炒币暴富神话考验着区块链技术研发人才的耐心。“圈内曾经一起做区块链技术研发的‘战友’很多转去发币了，现在还能坚持做技术研发和应用的少之又少。”

北京市互联网金融行业协会党委书记许泽玮说，在中国禁止ICO的背景下，国内很多宣传做区块链应用的初创公司都是“挂羊头卖狗肉”，将原本毫无价值的代币经过概念包装圈钱融资。“ICO污染了创新创业良好氛围，创造了一种可投机的产品，不少年轻人不好好琢磨创业，都在琢磨发币，这让大家有了一夜暴富的幻想。”

目前，越来越多的业内人士开始思考，区块链的发展是否一定要依靠发行代币来实现激励。北京市互联网金融行业协会秘书长郭大刚告诉本刊记者，所谓激励机制仅仅是项目方为自己发代币找的理论依据而已。北京市金融工作局局长霍学文也认为，区块链如果不摆脱发币困境，就永远找不到合法落地的机制。

其二，区块链并非万能，安全性存在风险。区块链通常被认为可以实现三个方面的功能：

第一，保存在区块链上的数据不可篡改、不可伪造，数据的公信力和可信度高；第二，交易全过程可溯源，可实现责任精准追踪；第三，区块链内嵌的智能合约可以基于契约自动执行，从而提高工作效率，减少违约风险。业内普遍认为，区块链在金融、物流、贸易等领域具有广阔的应用前景。

事实上，区块链并非万能，其功能也存在不少的局限性。一般认为，根据其密码学的特性，在区块链上要想篡改或造假，理论上需要掌控超过51%的节点才能实现。当区块链中的节点足够多时，这种大众广泛参与的信任创设机制就难于篡改。

然而在现实中，数字货币交易所频频被攻击甚至失窃。2018年6月20日，韩国Bithumb交易所在官网发布公告称，交易所遭受黑客攻击，被盗走价值350亿韩元、约合3200万美元的加密货币。

被称为中国第一代“黑客”的季昕华说，区块链会不断面对攻击，数据上传到链的过程容易发生信息泄露。也有业内人士担心，量子计算的超强运算能力一旦实现，也将对区块链产生直接冲击。

中国社科院金融研究所特约研究员赵鹞对本刊记者说，学术界早在2013年就证实了区块链并不是完美的，存在不少“作弊”的策略。只要有足够的经济激励，控制超过51%节点的攻击不只存在于理论上。

深圳市互联网金融协会秘书长曾光说，区块链技术本身并不具备不可替代性或颠覆性。“一些不法分子夸大区块链的作用，以此来说明区块链具有巨大的投资价值，这是值得广大投资者警惕的。”

其三，区块链火爆程度并不完全真实。数据显示，自2017年底到2018年初超过300家主要关注ICO项目的自媒体出现，成为一个值得注意的非正常现象。

“这些自媒体大多数获得交易所负责人、币圈投资人的资金支持，其报道的客观独立性很难保证，大部分是鼓吹ICO和炒币，过度拔高数字货币前景，为问题项目的非法集资创造了舆论传播的便利。”许泽玮说，一些区块链自媒体投资人本身就是ICO项目投资人，其盈利模式是收取软文费用和项目推广费用，成为代币发行的舆论帮手，还有个别媒体发展成代投机构，从中牟利。

(1)新华网启动区块链扩展阅读：

2018年8月24日，银保监会网站发布了一则风险提示，提醒广大公众防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资。

原文如下：

关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示：

近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，主要有以下特征：

一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。

一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。

实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。

B. 银行为何如此钟情区块链

银行竞逐区块链 诸多难题待解

作为传统的金融机构，银行是区块链领域最踊跃的探路者。近年来，国内外多家银行将区块链技术应用于信贷、清算等领域。区块链独特的信任机制，被银行视作创新风险管理、简化交易流程的关键技术突破。不过，作为新兴技术，区块链生态仍在建立过程之中，应用十分有限，诸多难题仍有待在发展中逐步解决。

“目前区块链不能跑高频、并发的交易，网速、算力无法支撑。比如支付领域，如果是网购，还是可以实现的；如果是期货高频交易，就做不了。”黄震说。

姜鹏说，在设计区块链的体系之初，中信银行仔细论证了适合使用区块链的业务环节。

“从全球的经验看，目前还不适合用区块链去做大而复杂的体系建设，不要试图用区块链解决所有问题，而是重点解决核心问题。做太复杂的系统耗费时间，技术发展那么快，没做完旧的系统就面临新技术的迭代了。”姜鹏说。

“只解决核心问题”的思路，确保了区块链上线后，中信银行各支行相关业务操作无需流程改造，就可以实现业务升级。

范斌坦言，银行全面应用区块链还需要时间，IBM对于区块链开源社区的投入将会继续下去，一方面是为了培育市场，另一方面也是为了争夺区块链平台的制高点。随着区块链技术本身的快速迭代，金融机构使用这项新技术的场景仍然有诸多想象空间。

内容来源于新华网

C. 中国区块链应用方向和前景在哪里

2019年以来，区块链不断被提及。作为下一代互联网的关键技术，各国政府以及巨头企业都纷纷加大力度布局区块链的研究和应用，对于行业标准制定权的争夺趋于激烈。
根据艾媒咨询发布的《2019-2020全球区块链技术布局与商业投资趋势研究报告》，未来随着政策的进一步放开，中国区块链产业将迎来快速发展阶段，有望全方位步入全球区块链产业第一梯队。
一、政策红利护航，技术标准体系加速形成
区块链技术对新一轮产业变革的重要性日益受到重视，全球主要国家纷纷加快布局区块链技术的研究和发展，但由于行业仍未形成统一的技术标准体系，区块链在应用和推广方面仍受到很多限制。
二、结束野蛮生长，产业迈入新阶段
经历了2018年的资本寒冬，大批区块链企业被淘汰出局，行业整体热度下降，资本回归理性，区块链产业野蛮生长阶段接近尾声。2019年政策因素将区块链拉回至发展的风口，资本、人才将再次涌入区块链产业赛道。随着应用、监管、标准化等不断推进，真正具备竞争力的区块链企业将逐渐凸显出来，行业迎来新一轮的快速增长期。

D. 中芯区块链服务平台这个项目是政府扶持的吗

是的，2019年4月3日在，由工业和信息化部、湖南省人民政府作为指导单位，长沙高新区主办的以“跨界融合，链创未来”为主题的“2019互联网岳麓峰会”区块链技术应用论坛上正式启动长沙市区块链公共平台项目。

E. 区块链技术对于产品追溯有意义吗

当然有。区块链的一大特点就是去中心化、信息可溯源且不可篡改。而现在商品溯源一直是巨头们争夺的区块链技术落地的热门领域，早在2017年，天猫国际就启动了全球溯源计划，利用区块链技术追踪进口商品的信息。
运用区块链技术的溯源，通过对物流管理、商品防伪、商品溯源、制造管理、行业协同等领域的深度结合，增加了商品的可追溯性、安全性。密码财经，专注区块链信息。

F. 区块链在中国 为什么火不起来

不是没火，是现在普通人对区块链技术还不太了解，区块链技术也不是没火的，举个栗子吧，区块链创业公司阿博茨金融科技公司推出的首个项目同心互助，目标是以网络互助为切入点，持续不断的推动区块链技术在中国的应用和发展。作为国内首个真正意义上的区块链落地应用，同心互助将开源代码和实际应用结合，实现了区块链技术与网络互助的深度匹配。
与发达国家相比，我国保险业发展时间较短，保障性业务，特别是意外、重疾、定期寿、家财等保障型险种覆盖率低，致使低保障、特殊群体寻求风险保障类产品存在一定困难。在这种现实情况下，网络互助作为社保和商业保险的补充，可以为低保障人群提供一个抱团取暖的选择，具有积极的保险普惠效应。杨永智表示，“区块链技术可以应用到社会创新的方方面面，我们的愿景首先是为中国最需要保障的人群提供费用低廉、赔付充足的人身和财产保障，让保险普惠大众。之后，我们愿意将这一技术方案开放出来，让更多领域因为区块链技术的普及而获益。”

G. 区块链是不是传销

近期，一张中国大妈在区块链大会现场摆pose的照片在朋友圈里走红，网友们纷纷评论：大妈们已经被区块链盯上。而今年以来，有一些不法分子打着区块链金融的旗号进行传销活动，成为传销的最新变种之一。近期，西安市就破获了一起区块链传销案件。

张阳秋说，虚拟货币作为一种新兴事物，目前常被用于从事违法犯罪活动，其通常集中控制少数个人或公司账户吸纳、转移资金，又通过互联网媒介建立传销网络扩大集资规模，而普通的投资者很难看清其背后的运作规律。她提醒，各种虚拟货币平台普遍宣传“区块链”、“去中心化”等技术，有的还以国际组织、跨国金融集团命名，极具迷惑性，中老年朋友一定要慎重投资，最好不要涉足不熟悉的投资领域。

内容来源新华网

H. 区块链到底违法不违法

区块链本身不违法，但是违规使用的话就违法。

重庆大数据应用发展管理局副局长李斌说，区块链作为大数据智能化领域一项具有颠覆性的创新前沿技术，重庆市政府高度重视积极布局，市政府和渝中区政府共同打造区块链基地，政府去年下半年出台了《加快区块链产业培育及创新应用的意见》，正式启动了区块链战略创新之地的建设。

在积极鼓励区块链技术进步和产业发展的同时，也将按照国家相关政策的要求，坚决禁止区块链技术的违规违法使用。

目前，我国区块链技术及应用持续创新，逐步在供应链金融、征信、产品溯源等领域开展应用，发展空间巨大。作为一项新技术，区块链要想真正实现大规模实际应用，必须加强产学研用等各方面的通力合作，推动技术和应用不断发展与成熟。

2017年以来，区块链技术的发展引发了政府、企业等各界的深度关注，区块链因其去中心化、不可篡改、可追溯的特点吸引着投资者们纷纷加码这一全新的技术领域。对于此前区块链技术的热炒，IT及投资界的认知已日趋理性。

(8)新华网启动区块链扩展阅读

《区块链信息服务管理规定(征求意见稿)》

第九条 区块链信息服务提供者和使用者不得利用区块链信息服务从事危害国家安全、扰乱社会秩序、侵犯他人合法权益等法律法规禁止的活动，不得利用区块链信息服务制作、复制、发布、传播法律法规禁止的信息内容。

第十三条 区块链信息服务提供者应当对违反法律法规和服务协议的区块链信息服务使用者，视情采取警示、限制功能、关闭账号等处置措施，及时消除违法违规信息内容，防止信息扩散，保存有关记录，并向有关主管部门报告。

第十八条 区块链信息服务提供者违反本规定第九条的规定，制作、复制、发布、传播法律法规和国家有关规定禁止的信息内容的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依法给予警告、责令限期改正;

情节严重或者拒不改正的，责令暂停服务，处五千元以上三万元以下罚款，直至转由相关部门依法关闭服务。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

区块链信息服务使用者违反本规定第九条的规定，制作、复制、发布、传播法律法规和国家有关规定禁止的信息内容的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依照有关法律、行政法规的规定予以处置。

第十九条 区块链信息服务提供者违反本规定第六条的规定，未在其网络平台上标明其备案编号的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依据职责责令限期改正，拒不改正的，给予警告，并处五千元以上一万元以下罚款。

第二十条 区块链信息服务提供者违反本规定第四条第一款的规定，未按本规定履行备案手续的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依据职责责令限期改正，拒不改正或者情节严重的，给予警告，并处一万元以上三万元以下罚款。

第二十一条 区块链信息服务提供者提供的区块链信息服务存在信息安全隐患的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依据职责责令限期整改、暂停服务，直至整改后符合法律法规等相关规定和国家强制性标准相关要求方可继续提供信息服务。

区块链信息服务提供者违反本规定第四条第二款、第八条、第十一条、第十二条、第十五条、第十六条的规定的，由国家和地方互联网信息办公室依据职责给予警告、责令限期改正;情节严重或者拒不改正的，责令暂停服务，处五千元以上三万元以下罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

区块链信息服务提供者违反本规定第十条、第十三条、第十四条的规定的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依据《中华人民共和国网络安全法》的规定予以处理。