有区块链金融牌照吗
⑴ 做区块链交易所怎么取得美国MSB金融牌照，费用多少左右。
我们有申请美国MSB牌照的丰富经验，帮助客户履行MSB业务要求，并遵守相关法规，根据您的业务需求量身定制有效的合规计划。申请美国MSB牌照需要有一家美国当地公司备案，美国公司可交由我司卓志企业代为办理。详细的可以直接联系我。
自2013年开始，美国财政部和证监会多次明确强调，MSB （Money Services Business）是虚拟货币交易所及其管理者由FinCEN（金融犯罪执法网络，美国财政部的下辖部门）监督和发布的金融许可证，用于监督与货币服务相关的业务和公司， 包括 跨境汇款，外汇，货币交易/转账（包括数字货币/虚拟货币），ICO发行，提供预付费项目以及签发旅行支票等等。 在美国从事上述相关业务的公司必须申请MSB许可，以便合法开展业务。
根据FinCEN规定并根据美国爱国者法案，MSB需要向FinCEN注册并遵守许多不同的记录保存，报告和反洗钱要求。注册要求根据银行保密法（BSA），在设立金融服务业务时，MSB需要向FinCEN注册。注册不仅仅是简单地命名公司或支付简单的费用。
它涉及向FinCEN提供关于MSB的许多非常重要的信息，例如它所从事的业务类型，可能通过其进行交易的金融机构和银行账户，MSB的所有权或控制权，以及在美国运营的不同分支机构和/或代理商的数量。在整个注册过程中应格外小心，以确保满足所有截止日期，并且向FinCEN提供的所有信息都是准确的，以后不需要更正。
持牌经营对于目前的交易所来说意义非常重大，能够获得相关国家官方许可，也体现出交易所本身的政治实力以及信用等，牌照对于现在多如牛毛的交易所来说也是一道天然筛选的屏障。对于用户而言，在监管条件下的合规经营是一大利好，这意味着用户的投资将得到合法保护。
⑵ 世界区块链组织将发行几类牌照
世界区块链组织首席经济学家、加勒比区块链研究院院长郑晓军今日在韩国TokenSky区块链大会上介绍了世界区块链组织。他提到加勒比地区是全世界最大的离岸地区，很多国际转口贸易依靠加勒比来进行运转，然而该地区80%的人口没有银行账号，金融基础设施是无法依靠传统金融工具来解决的，因此区块链在全球的发展和合作显得非常必要。
⑶ 金融行业哪些公司需要牌照
你好，因为金融属于风险性比较大，而且影响比较广的行业，所以在中国金融行业的公司差不多都是需要牌照，也就是需要审批才能成立的，比如银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司、期货公司等，但有些类金融公司是不需要审批，只需要按一般公司那样注册就行，比如金融信息服务公司、P2P信贷公司等。
⑷ 列支敦士登区块链数字货币牌照有什么作用
列支敦士登首相认为区块链技术正在推动经济转型，同时列支敦士登希望走在区块链发展的前列。
因此，列支敦士登政府开始起草“明智的”、全面的区块链立法来创造一个有利于创新和监管的法律环境。
当其它国家稳步引入区块链和与加密货币相关的法律时，列支敦士登的首相Adrian Hasler告诉CoinDesk，列支敦士登即将推出的法案“远比其他国家的区块链立法更进一步”。
Hasler说道：这项法律旨在规范所有可能出现在技术系统上的活动，如分布式账本和区块链系统，从而提供法律上的确定性。但法律所涵盖的内容远不止是发行加密货币和代币。该法律旨在为涉及这些技术的广泛的新服务和商业模式提供必要的法律框架。
Hasler指出，这项被称为“区块链行动（Blockchain Act）”的法案将勾勒出一个谨慎的、宽松的监管框架。
该国首相解释道：我们没有必要制定过多而缺乏实际意义的规定，因为这样区块链经济就会在规定之外发展，这肯定不会符合任何国家的利益。因此，我们希望通过这一法律提出一种合理的监管方法，即国家在创造法律确定性和信心方面发挥的作用，同时在需要的地方发挥作用。
该法案将主要由列支敦士登的金融市场监督管理局来进行告知，该机构迄今为止已处理过100个区块链和与密码有关的询问。
“重大变化”
Hasler进一步指出，该国政府已经对其它国家的相关立法进行了审查，并与金融科技公司、金融服务提供商和律师进行了磋商，政府这么做的目的是使该法案“尽可能与实际相关”。同时他希望今年夏天向公众公布这项法案。
尽管该提出该项立法的时间恰逢加密货币的繁荣时期，但Hasler表示列支敦士登对区块链的兴趣并不是一时兴起，该法案是在一份大约1.5年前召开的工作组对“区块链经济的机遇和风险”进行分析后得出的。
Hasler对CoinDesk说道：我们很快就明白了区块链是如何显著改变我们经济生活和金融服务的方方面面的。
同样，Hasler将区块链法案的实施时间归因于更广泛的“国家创新”。
他解释说：对于列支敦士登政府来说，国家和政府本身有能力进一步发展是很重要的。区块链法案源于这一创新过程。
这个拥有不到4万人口的欧洲小国，迄今为止已经显示出对区块链和加密货币技术越来越大的兴趣。
在今年3月，列支敦士登王储Alois Philipp Maria层透露王室正考虑将其50亿美元的财富投资于加密货币，并建议区块链可以用来提高政府的效率。
此外，列支敦士登的银行Frick也在今年3月宣布，它现在允许客户直接投资于加密货币，该银行如此举措源于欧洲各地企业对加密货币的需求。
⑸ 交易所合规金融牌照有哪些
金融牌照，即金融机构许可证，是批准金融机构开展业务的正式文件，凡从事金融业务的机构必须先取得与之对应的金融机构许可证。
在我国，金融牌照的种类多达25个，主要包括：银行、保险、券商、基金、信托、第三方支付、征信等，由央行、银监会、证监会、保监会及其他机构分别审批。
央行审批
1.第三方支付
主要业务：网络支付、预付卡的发行与受理、银行卡收单
主要法律：
（1）《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号）
（2）《非金融机构支付服务管理办法实施细则》（中国人民银行公告〔2010〕第17号）
2.征信
主要业务：征信业务
主要法律：
（1）《中华人民共和国中国人民银行法》
（2）《中华人民共和国公司法》
（3）《征信业管理条例》
（4）《征信机构管理办法》（中国人民银行令2013）第1号）
银监会审批
3.银行
主要业务：储蓄、信贷等业务
主要法律：
（1）《中华人民共和国商业银行法》
（2）《中资商业银行行政许可事项实施办法》
4.信托（暂停发放）
主要业务：各类信托业务、作为投资基金或者基金管理公司发起人从事投资基金业务等
主要法律：
（1）《信托公司管理办法》（银监会令[2007]第2号）
（2）《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（中国银监会令2015年第6号）
（3）《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》（中国银监会令2015年第5号）
修订/修改情况：原《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（中国银监会令2007年第13号）自2015年6月15日起废止。
5.金融租赁
主要业务：融资租赁、同业拆借、向金融机构借款、租赁物品残值变卖及处理业务等
主要法律：
（1）《金融租赁公司管理办法》（中国银监会令2014年第3号）
修订/修改情况：原《金融租赁公司管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2007年第1号）自2014年3月13日废止。
6.货币经纪
主要业务：促进衍生品交易、债券交易等经纪服务
主要法律：
（1）《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（中国银监会令2015年第6号）
修订/修改情况：原《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2007年第13号）废止。
7.贷款公司
主要业务：各项贷款、贷款项下的结算、票据贴现
主要法律：
（1）《贷款公司管理规定》（银监发[2009]76号）
修订/修改情况：《贷款公司管理暂行规定》（银监发〔2009〕6号）自2009年8月11日起废止。
8.消费金融
主要业务：发放以消费为目的的贷款
主要法律：
（1）《中华人民共和国银行业监督管理法》
（2）《中华人民共和国公司法》
（3）《消费金融公司试点管理办法》（中国银监会令2013年第2号）
修订/修改情况：原《消费金融公司试点管理办法》（中国银监会令2009年第3号）自2014年1月1日起废止。
9.财务公司
主要业务：财务管理服务
主要法律：
（1）《企业集团财务公司管理办法》（修订）（中国银行业监督管理委员会令2006年第8号）
证监会审批
10.券商
主要业务：证券承销与保荐、经纪、自营、直投、证券投资活动、证券资产管理及融资融券等
主要法律：
（1）《证券法》
（2）《证券公司监督管理条例》（已于2014年修订）
修订/修改情况：2017年3月8日，十二届全国人大五次会议召开第二次全体会议，会议表示今年将修改证券法。
11.公募基金
主要业务：公募基金、机构业务
主要法律：
（1）《证券投资基金法》（2015年修正）
（2）《证券投资基金管理公司管理办法》(2012年9月20日证监会令第84号)
（3）《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》（中国证券监督管理委员会公告〔2013〕10号）
修订/修改情况：原《证券投资基金管理公司管理办法》（证监会令第22号）自2012年11月1日起废止。
12.期货
主要业务：期货业务
主要法律：
（1）《期货交易管理条例》
（2）《期货公司管理办法》（中国证券监督管理委员会令第110号）
修订/修改情况：自2014年10月29日起，以下三个法规废止：2007年4月9日发布的《期货公司管理办法》(证监会令第43号)、2011年11月3日发布的《期货营业部管理规定(试行)》(证监会公告[2011]33号)、2012年5月10日发布的《关于期货公司变更注册资本或股权有关问题的规定》(证监会公告[2012]11号)。
13.基金销售
主要业务：发售基金份额、办理基金份额申购、赎回等
主要法律：
（1）《证券投资资金销售管理办法》（中国证券监督管理委员会令第91号）
修订/修改情况：《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第72号）自2013年6月1日废止。
14.基金销售支付
主要业务：货币资金转移服务
主要法律：
（1）《证券投资资金销售管理办法》（中国证券监督管理委员会令第91号）
修订/修改情况：《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第72号）自2013年6月1日废止。
15.基金子公司
主要业务：特定客户资产管理、基金销售等
主要法律：
（1）《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》
（2）《证券投资资金销售管理办法》（中国证券监督管理委员会令第91号）
修订/修改情况：《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第72号）自2013年6月1日废止。
16.证券公司专业子公司
主要业务：单项或者多项证券业务
主要法律：
（1）《证券公司设立子公司试行规定》（中国证券监督管理委员会公告〔2012〕27号）
（2）《中华人民共和国证券法》
17.证券公司资管
主要业务：客户资产集合投资，或者客户资产专项投资
主要法律：
（1）《证券公司客户资产管理业务管理办法》（中国证券监督管理委员会令第93号）
（2）《证券公司监督管理条例》（已于2014年修订）
（3）《证券公司集合资产管理业务实施细则》（中国证券监督管理委员会公告〔2013〕28号）
修订/修改情况：以下两个法规废止：2012年10月18日公布的《证券公司客户资产管理业务管理办法》（证监会令第87号）、2012年10月18日中国证监会公布的《证券公司集合资产管理业务实施细则》（证监会公告〔2012〕29号）。
18.股权众筹
主要业务：股权融资
主要法律：
（1）《私募股权众筹融资管理办法(试行)(征求意见稿)》
（2）《证券法》
（3）《中华人民共和国公司法》
（4）《关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》(国发[2014]17号)
修订/修改情况：《私募股权众筹融资管理办法》尚未发布。
保监会审批
19.保险
主要业务：财险、寿险、万能险；国内外再保险等
主要法律：《中华人民共和国保险法》（2015年修订）
20.保险代理、保险经纪
主要业务：保险中介服务
主要法律：《中华人民共和国保险法》
其他机关审批
21.小额贷款公司
审批机构：省级金融办公室
主要业务：无抵押贷款、抵押贷款、质押贷款等
主要法律：
（1）《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）
（2）《小额贷款公司管理办法(征求意见稿)》
22.融资性担保
审批机构：省级金融办公室
主要业务：贷款担保、信用证担保等
主要法律：
（1）《融资性担保公司管理暂行办法》（银监会等七部委2010年第3号令）
23.融资租赁
审批机构：商务部
主要业务：外商投资融资租赁、内资融资租赁
主要法律：
（1）《融资租赁企业监督管理办法》（商流通发[2013]337号）
（2）《关于从事融资租赁业务有关问题的通知》（商建发[2004]560号）
（3）《外商投资租赁业管理办法》（2015年修正本）
修订/修改情况：2016年初，商务部启动了《融资租赁企业监督管理办法》修订工作。
24.商业保理
审批机构：商务部
主要业务：应收账款融资、管理、催收、还款保证
主要法律：
（1）《合同法》
（2）《公司法》
（3）《物权法》
（4）《商业保理企业管理办法(试行)》(征求意见稿)
（5）有关外商投资的法律、行政法规
25.典当业务
审批机构：商务部
主要业务：典当业务
主要法律：
（1）《典当管理办法》（商务部、公安部2005年第8号令）
（2）《典当行业监管规定》（商流通发[2012]423号）
⑹ 中国六块区块链技术牌照是哪些公司
区块链技术是当前很火的。拿到这些牌照的公司都会好好宣传自己的。
⑺ 2018区块链很火，现在真正拥有国家区块链牌照的有哪几个，，求答案。
目前拥有美国MSB牌照的还挺多，大一点的有火币，币安，小一点的国内二三线交易所都持牌经营，牌照目前也是未来的一个趋势，都在走向合规化，每月大概稳定有20多个申请牌照的。
比如：美国MSB，爱沙尼亚，澳洲AUSTRAC
⑻ 美国区块链牌照如何申请呢
美国数字货币牌照样本
现在很多交易所都在办理美国MSB数字货币牌照，很高兴回答您的问题，因为针对这块已经非常熟悉了，服务过抹茶，雷盾，ZB，ZG等多家知名交易所，办理的流程也是比较简单，，一般1周到2周之间即可颁发牌照，包括美国公司和牌照的所有工作，因为美国每个州的政策不同，所有可以选择合适的州来合理避税和在美国合规运营等等法律的问题
美国MSB（货币服务业务）许可证是由FinCEN（金融犯罪执法网络，美国财政部下辖 部门）监督和颁发的金融许可证，主要监管对象是金钱服务相关的业务与公司，包 括了数字货币 虚拟币的交易，ico发行，以及外币兑换，国际汇款等业务，在美国 从事上述相关业务的公司，必须申请MSB牌照，才能合法运营，是所有要在美国运营 数字货币业务的公司必须拥有的牌照。火币，币安均有此牌照开展交易。
当然了，这个牌照是不是适合您们还要经过详细了解后才知道，毕竟金融行业里面的牌照种类是很多的，那么办理这个牌照有哪些优势呢？
1.获得投资者认可
2.获得权威批准
3.提供多元化服务
4.成为一线交易平台，是现在主流交易所的标配
⑼ 区块链项目注册马耳他基金会还可以申请金融数字牌照吗
您好！很高兴回答您的问题。
马耳他政府允许在马耳他服局 (MFSA) 的监管下进 ICO、开设加密货币交易所、开放加密货币投资基等活动；马耳他政府也欢迎来自全球各地的区块链业从业者及具有专业知识储备的人才与马耳他共同推进区块链技术在全球范围的发展。
按照《虚拟金融资产法案》，根据不同的经营活动种类，将马耳他的牌照可分为4类：
这里我们直接介绍第4类，也是一般交易所会申请的一类：VFA交易所（即受马耳他监管的交易所或机构）授权经营VFA交易所并持有或控制客户资金，虚拟金融资产和/或私人加密密钥，以及托管人或代理人服务，但仅限于交易所的运营和相关活动。——适用范围：各类加密货币交易所，如币安和OKEX等就要申请此类牌照。
那么，为什么要申请马耳他牌照？
一、合规的重要性：加密货币行业的不规范发展严重妨碍的整个产业，特别是在熊市，没有合规，就没有信任度，也就没有大资金的进入。任何新兴事物都会从野蛮生长阶段到合规阶段，现在早已经过了野蛮生长阶段，同时加密货币是不可能消失的，因此只有在合规领域扎扎实实，才可能赢得市场，度过寒冷的熊市，在下一轮牛市爆发。
二、马耳他特殊性：作为欧盟发达国家，马耳他是全球“高评级”国家第一个颁布全面的加密货币监管体系，这得益于其对iGaming的扶持及监管经验，因此相信马耳他会快速成为加密经济的热土，成为新的加密经济中心。
三、牌照本身的价值：无论在任何国家，往往牌照在最开始推出时是相对容易获取，并且费用较低（例如我国的私募基金管理牌照），但是越往后越困难。因此First Move Advantage是非常重要的。
申请流程：
按照法案规定，牌照申请必须通过虚拟金融资产代理人进行提交，在这里，大致把申请过程分为3个阶段：
第1阶段：准备阶段
第2阶段：预许可阶段
第3阶段：获得牌照/业务开始阶段
申请周期：需6-12个月
申请材料准备及费用
因项目而异。
总体来说，第4类牌照属于VFA牌照中承担责任最大也是最复杂的一类，申请文件、流程较为繁琐。因此在申请前选择有实力的VFA代理人非常重要，将直接影响到申请的效率以及整个过程的质量。此外，公司架构及业务架构的合规性设计、资质审查的合理性安排在前期是监管局签发预许可的重要考量。
⑽ 澳大利亚AUSTRAC牌照在区块链交易牌照中含金量如何与美国MSB 日本FSA的区别是什么
澳大利亚AUSTRAC牌照与美国MSB 日本FSA的区别是什么：
费用方面由低到高是，美国MSB ，澳大利亚AUSTRAC牌照，日本FSA
2.三个牌照监管的范围不一样
AUSTRAC是澳大利亚的金融管理机构，负责预防和检测洗钱和恐怖主义融资。联邦政府通过扩大澳大集团首席执行官的权力和职能来提高报告实体与AML/CTF法案和规则的合规性。
AUSTRAC 监管牌照条件：
1、 在澳洲的数字货币交易商必须办理 AUSTRAC，并提供所以的业务详情。如提供数字货币交易的公司没有办理 AUSTRAC 的牌照，可能会导致监禁两年或 AUD105,000 罚款，或两者兼而有之。
2、 建立和维护 AML/CTF 计划，以确定、减轻和管理他们可能遇到的洗钱和恐怖主义融资风险。最少任命两名负责人员，其中至少一名负责人员必须是公司董事，另外至少一人名负责人作为合规专员。
3、 识别并验证客户身份。
4、报告可疑的活动和涉及法币交易，超过AUD10,000 或更多(或等值)到 AUSTRAC。
5、 对交易、客户识别和 AML/CTF 项目保持 7 年的特殊记录。
办理澳洲AUSTRAC牌照首先需要注册一家欧洲公司然后再去申请牌照，一般都是会选择一家靠谱的代理公司办理，提供董事资料，和澳洲公司名称即可。
区块链交易所项目合规：主体公司+数字货币交易牌照：
1. 目前交易所的合规方式，我们可以单独申请牌照，申请牌照的时候一般都会注册当地的普通公司作为监管条件去申请牌照的，这个普通公司就可以用来作为交易所的主体公司。目前交易所合规牌照办理的话像美国MSB牌照，爱沙尼亚MTR加钱包双牌照，加拿大的MSB牌照，新加坡MAS牌照，澳洲牌照都是很不错的，也是交易所常做的几个牌照。性价比高，像火币，Bittrer, Poloniex ,Coinbase,和OKEX这些交易所都拿了美国MSB牌照
2.交易所合规，先做一个新加坡基金会作为主体公司，再申请数字货币牌照。
交易所后期发行平台币也可以用这个新加坡基金会主体公司。
目前区块链项目合规总体来说就是非盈利性质的基金会，和法律意见书，交易所牌照，具体还是要看项目本身的一个发展方向。