農行卡買比特幣異常

⑴ 比特幣打錯賬號報警可以嗎

一般匯款需要帳號與名字都符合時才把錢匯過去的，如果輸錯了帳號又忘了看名字就直接把錢匯過去了，那也不要慌，可以進行以下操作：
1、首先回想一下剛才輸錯的號碼，趕緊給對方的銀行打電話，例如你是工行的卡農行去，那你趕緊用手機撥農行的服務電話，按照提示輸入剛才輸錯的卡號數字，進入查詢，隨便輸入密碼，有三次機會吧，只要三次都錯，那張卡就會被暫時凍結，成功之後再報警，當然在有銀行工作人員的情況下可以喝工作人員先反應這個情況。
2、因為銀行匯款本來就需要一段時間來處理，不會很快到賬，即使到賬，你只要做了剛才的舉動，對方暫時也取不出你匯過去的錢，所以在這段時間內，要找到警察和銀行協商。
3、當然協商的結果往往是兩邊相互推脫，他們會告知你他們沒有許可權這樣做，那怎麼辦呢？如果數目大的話，可以找警察通過銀行調出對方的信息，直接和對方聯系溝通，因為對方的賬號凍結，必須要3-5的時間才能解凍，而且要持開戶人的身份證，所以在這期間找到這個人，和他說明情況，看對方願不願意了，當然你的金額大對方又不願意是可以起訴他，不過銀行沒有這個職責，協作可以。
4、總之一點就是做事一定不要慌，這種事還是老成一點，細心點好。
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⑵ 往比特幣賬戶充值，一直沒到賬，也沒退款，該怎麼辦

1。重新開設新的賬戶，
2。聯系客服，出示證明，把錢從老的賬戶轉到新的

原標題：比特幣玩家想提現 得被「扒層皮」兩家比特幣網站將此前0.5%的提現手續費提高至1%繼12月5日央行等五部委發布《關於防範比特幣風險的通知》(以下簡稱《通知》)之後，12月16日，央行約談多家第三方支付公司相關負責人，明確要求不得給比特幣等虛擬貨幣交易網站提供支付與清算業務。緊接著，比特幣中國、OKcoin等交易平台宣布關閉第三方支付通道。18日，比特幣中國和OKcoin發布聲明稱，根據央行要求，暫停關閉人民幣充值功能，不過提現則不受影響。而原本實行零交易費的上述兩家網站，也在近期恢復了0.3%的交易手續費，並將此前0.5%的提現手續費提高至1%。火幣網聯合創始人杜均表示，以目前的比特幣交易量估算，收手續費和上調提現手續費，將會使一個交易平台每個月增加數千萬元的收入。比特幣交易價格大跌，不少中小投資者資產水平大幅縮水。除比特幣價格暴跌帶來的損失之外，一些小型比特幣交易平台「趁火打劫」，令不明真相的投資者資產進一步縮水。19日一位大連的比特幣玩家稱，他在一家小型比特幣交易平台網站賣幣提現時，發現該平台有多種不正當行為。該玩家稱，「我前天晚上提現3219.36元到銀行卡，昨天早上發現這次提現被無故取消了，賬戶只返還了2739.36元，其中的差價不翼而飛，我咨詢客服，他們查了半天給出一句『您的賬目是平的』，之後再無回復。我在多次大筆交易中發現，買入比特幣之後，資金總會被扣除一些，即使扣除手續費，資金也不相稱，我估計是平台的技術人員搞的鬼，我也曾找過客服處理，他們還是一樣的『賬目是平的』。」

⑶ 跨行轉賬整整8天了仍未到帳，也沒退款

我們在轉賬之後，有時會出現轉賬遲遲未到賬的情況，很多用戶十分著急，甚至認為自己的幣丟失了。Tokenview收到了一封來自昵稱為港灣用戶的求助郵件。郵件中說，該用戶在進行USDT轉賬時發生了USDT丟失的情況。用戶提供了提幣地址，交易ID，接收地址以及轉賬金額和轉賬時間，問是否可以找回。

首先，我們需要先確定沒到賬的原因。一般來說，轉賬沒到賬的原因有四個：
1、地址填錯
2、網路擁堵，暫未到賬
3、確認數未達標，暫未入賬
4、手續費不足，交易被退回
我們一個個來分析。如果是第一種情況，地址填錯。地址填錯大約分二種情況，第一種情況是地址種類填錯，或者格式錯誤。這種情況下，轉賬可能無法順利進行，相應的錢包軟體會進行提示，如果交易不能發起，也就不存在丟幣的情況。但在種類填錯的情況下也不是不可能發起交易的。舉例來說，如果我們把USDT—OMNI提現到了USDT-ERC20，就會丟幣，這樣丟失的幣是無法找回的。第二種情況就是地址張冠李戴，是對應的鏈上地址，但是錯填成他人地址。這種情況交易將會順利發起，而此時交易上鏈後，基於區塊鏈不可逆的特性，任何人都無法對該筆交易進行撤回操作，除非接收方原因將幣轉回原地址。
如何判斷接收地址是否填寫錯誤呢？我們復制交易ID，或者直接復制自己的轉出地址，通過Tokenview區塊瀏覽器進行查詢。我們通過查詢該用戶提供的交易ID，可以發現，該用戶進行了火幣的一筆提現操作，其轉入地址與用戶提供的轉入地址不符，也就是說，出於某種原因，用戶將USDT轉去了錯誤的地址。

這種情況下，交易將是無法撤回的，除非改接收地址的持有人願意將這筆「天降之財」原路退回。但由於區塊鏈的匿名性，除了Tokenview標記出的交易所出入金地址及某些大戶地址外，其餘BTC、USDT地址我們是無法通過地址哈希定位其所有人的，因此可以說，在這種情況下，找回幣的幾率微乎其微。
第二種情況是網路擁堵。這種情況我們能做的就是等待交易打包上鏈。我們可以在tokenview.com的Pending交易池中看看交易是否存在。如：https://btc.tokenview.com/cn/pending。
第三種情況一般存在於交易平台充幣。當交易上鏈時，確認數為1，但由於不同交易所對確認數的要求不同，例如大部分對比特幣的確認數要求要達到6才會被確認充值成功，而以太坊則是12個。我們可以通過tokenview.com來查詢交易數。如果交易數還沒有達到要求，我們還需要再耐心等一下。
最後一種情況是手續費不足，交易被退回。這種情況交易會失敗。拿以太坊的轉賬為例，如果手續費不足，此交易將扣取手續費，並將ETH退回到轉出地址，並不存在丟幣的情況。
轉賬未到賬的幾種情況我們已經介紹完畢了。其中最關鍵的是大家在轉賬之前一定要再三確認交易地址是否填寫無誤。如果是進行USDT的轉賬，一定要確認其USDT類型。是OMNI，還是ERC20，還是TRC20，避免發生填錯類型而丟幣的意外，從而造成損失。

⑷ 多家銀行開始清理個人賬戶，卡里有錢也不行，哪些賬戶會受波及

銀行開始清理個人賬戶，我認為利大於弊的。

近年來，我國電信詐騙案件頻發，已經成為了網路安全的一大毒瘤，屢禁不止，犯罪分子大部分用的銀行卡都是買來的，即使被騙了也是查不到錢的去處。我在2015年的時候，就是被騙了幾萬元，等到反應過來再報案時，錢已經追不回來，辦案民警告訴我在被騙的兩個小時內，錢是有可能被追回來的，超過兩個小時後，就很難追回了，經過犯罪分子多次轉賬，而轉賬的銀行卡就是買來的，至今五年了，還是沒有結果，我也放下了，就當買了一個教訓吧。

還有就是，銀行卡丟失了、遺忘了，也可能會成為某些人的洗錢工具等等。

不同的銀行清理的范圍也是有區別的：

1、「睡眠賬戶」清理

有的銀行規定了3年及3年以上未發生收付款活動的個人活期存款賬戶；有的是賬戶余額低於10元，且截止到每年10月底，賬戶連續兩年（含）以上未發生任何非結息交易的個人結算賬戶；有的是超過5年未發生任何啟液客戶主動金融交易的賬戶等等

2、「超量賬戶」清理

有的銀行規定，同一個客戶名下超標准（Ⅰ類賬戶超過1個，Ⅱ類賬戶超過5個，Ⅲ類賬戶超過5個）賬戶；有的是同一客戶持有有5個及以上正常或未激活的Ⅰ類個人結算賬戶等。

「睡眠賬戶」，如果賬戶屬於清理范圍，今後仍需使用或已被限制，可持身份證去網點辦理激活即可。

「超量賬戶」，可持身份證、銀行卡/存摺，到銀行任一網點進行核實、銷戶或降級處理。

結語

銀行清理個人賬戶，我認為是有很多好處的，利是大於弊的，更加利於金融風險的防控，可以有效地遏制金融詐騙的發生。

需要注意的是，銀行不會通過簡訊、電話等方式提供密碼或其它個人敏感信息辦理激活，如接到類似信息或電話，一定要到網點凳旁虧核實，不要輕易相信。

確實各個大銀行都已經發布通告，或者已經動手或者即將動手，來清理長期未動個人賬戶。那麼這件事對於普通民眾會帶來什麼樣的影響？會帶來損失嗎？

農業銀行公告顯示，已經開始從3月10日起，開展個人長期不動賬戶的銷戶清理工作。工商銀行公告顯示，將於7月起實施長期不動個人銀行賬戶清理工作，而且兩家銀行明確說明，主要目標是三年以上(含)沒有交易、卡主賬戶及子賬戶存款余額為零且沒有其他關聯業務的借記卡。郵儲銀行公告顯示，已經在3月31日前，分批對同一客戶名下超標准數量的個人結算賬戶進行清理。

那麼總結下，哪些卡會受到注銷影響呢？

1.銀行儲蓄卡賬戶余額為零或低於10元，且長期未發生交易。長期的定義一般都是設定為3年為界限。

2.民眾在同一銀行累計開設過超過監管規定數量的賬戶，將被清理合並。監管規定是儲蓄卡一類戶1個、二類戶5個、三類戶5個。

3.如果儲蓄卡賬戶簽訂過信棗神用卡還款、個人貸款還款及其他代收代付的還款協議，那麼即使滿足清楚條件，但是暫時不會被清除，不過仍然會調整賬戶功能為非櫃面業務只收不付，也就是說只能入款不能取款。

但是有一類是特殊的，那就是第三代金融社保卡、軍人保障卡等特色賬戶是不包括其中的，也不會被清除。

所以澄清下，基本上總結了銀行的通告，如果卡中有超過10元的余額是不會被清除的，有代收代扣功能的卡是不會被清除的，有特殊用途的卡是不會被清除的。大家不要誤解了此次清除儲蓄卡的工作目標。

那麼為什麼銀行要開展清除儲蓄卡工作呢？其實這是央行的統一要求，也是反洗錢反詐騙工作的深入落實。央行數據顯示，我國人均擁有銀行賬戶數8.9戶，銀行卡（儲蓄卡和信用卡）發卡量達到了89.54億張，其中借記卡為81.77億張，也就是說中國人手6.4張儲蓄卡。但是一般人常用的儲蓄卡也就三四張，其他多餘的卡都是長期處於停用狀態，裡面既沒有餘額也不使用，業內俗稱睡眠卡。

但是目前各類網路詐騙活動還是高發狀態，尤其是電信詐騙、微信詐騙和網貸詐騙是比較猖獗的，那麼他們在得手之後都是借用他人儲蓄卡進行提現。一般儲蓄卡也是從互聯網上買的，平時卡內都不會留有餘額。其實通過銀行業的大整治活動，可以有效的將這些涉嫌用於詐騙的卡清除一部分。

過去商業銀行沒有主動開展這項工作，主要是他們想保留同客戶的聯系。在一定程度上可以繼續發送營銷通知，或者通過營銷手段促進客戶再次啟用這張卡，銀行可以增添有效客戶。但實際效果用處也不大，因為儲蓄卡一旦睡眠大部分也會被丟失，或者不再會被啟用。

用戶可以在家中自我清理一下儲蓄卡，如果覺得卡內有餘額，可以主動到營業網點將它清除掉，將剩餘的本金和利息全部取出來。目前多家銀行也支持異地注銷儲蓄卡，所以不一定要回到原網點就可以辦理了。

大家現在明白了吧，不用負面解讀，這是一個正常的金融管理措施，不會給民眾代來損失的。

過去一段時間，個人賬戶清理（銷戶和限制交易）主要針對零餘額+零交易，且超過一定時間的賬戶，如今隨著反詐工作力度的進一步加大，有的銀行對於有餘額但不符合規定賬戶也開始清理了，哪些賬戶會受到影響？我們看看幾家典型銀行是如何規定的。

即使銀行卡內有餘額，如果不符合規定，仍然可能被銀行銷戶或限制交易，這幾家銀行主要有:

郵儲銀行，2020年12月29日發出通知，將在2021年6月30日之前，逐步分批對個人持有的超量賬戶進行清理，無論賬戶余額多少，只要不符合1個一類賬戶，5個以內二類賬戶和三類賬戶的，未在規定時間以內進行登記、降級和銷戶的，都將限制金融服務，無法交易，但沒有提到會主動銷戶，可能是納入「睡眠」賬戶管理，近期可能很多人接到了銀行電話或簡訊通知。

華夏銀行規定:賬戶余額10元（含）以下，且連續5年以上（含）無主動交易的以及零餘額且3年（含）以上無主動交易的，會被銷戶；連續2年（含）以上無交易且零餘額的，會被限制交易。每年都會持續清理。

中信銀行同樣對賬戶余額10元（含）以內且連續2年（含）以上無主動交易的，也會被銷戶，且每年第四季度開始清理。

興業銀行規定，余額10元（含）以內，且連續2年無主動交易的，執行限制金融服務；零餘額超過連續2年（含）無主動交易的，執行銷戶；每年第二三季度清理。

廣發銀行則規定，余額小於等於100元的個人活期賬戶，只要連續5年沒有任何主動交易，也會被直接銷戶。

至於其他銀行卡內有餘額情況下，是否也會銷戶？至少沒有看到公開信息，同時從以上也可以看出，關於個人賬戶的清理規定，每家銀行都有多多少少的區別，因為作為監管部門也未作統一規定。

比如6大國有銀行中，只有郵儲銀行對有餘額且超量賬戶作了限制交易規定，而且其他5家銀行只要卡內有餘額的，一般不會銷戶處理，最多納入「睡眠」賬戶管理，限制交易。

因此，如果你持有多張銀行卡，又擔心會受到影響，最好詳細咨詢發卡行的具體規定，假如接到了電話或簡訊通知，還是配合一下更好，以免給日常金融結算交易活動帶來影響。

如果你的銀行卡，超過半年的時間沒有使用，將會自動被凍結。這個凍結不同於你違法犯罪被凍結，這個凍結是限制你的銀行卡的櫃台交易。

就是說，你的銀行卡一旦超過半年時間沒有使用，就會出現使用受限制。除了櫃台交易在，其餘所有的功能都不能使用。包括手機銀行，網上銀行，已經第三方支付平台等。

出現這樣的情況，不用著急，解決方法也很簡單。只需要本人帶上身份證銀行卡，去銀行的櫃台辦理解封手續就可以了。

解封手續也很簡單，就是輸一遍正確的密碼就可以。

有的人會問，他的銀行卡經常使用啊，不存在超過半年時間沒有使用啊。為什麼也會被銀行凍結呢？

這種情況也是正常的情況。自從央行實施「斷卡行動」一來，各大銀行都開始對個人多賬戶進行清理。

原則上，每個人只能擁有一張一類賬戶。其餘多的一類賬戶，都必須去銀行進行銷戶或降級。

如果你的一類有好幾張，那就可能會出現所有的一類賬戶同時被凍結的情況。

這種情況的處理方法也很簡單，本人帶上身份證去銀行進行銷戶或降級。讓自己名下只有一張一類賬戶就可以了。

如果你的賬戶里經常有大筆資金的轉進和轉出，那很可能就會引發反洗錢系統的追蹤。

你的工作收入和你的銀行卡流水不符合，銀行就會認定你的賬戶涉及洗錢，也會把你的賬戶凍結。

這種凍結有可能一段時間就會解封，也有可能長時間不解封。如果長時間不解封，你只能去公安機關開局證明，銀行才會給你解封賬戶。

你的賬戶涉及一些交易，就像比特幣交易，那肯定也會被凍結。

虛擬貨幣交易，百分百會被銀行追蹤，百分百會被凍結賬戶。如果金額不大，可能短時間就會解封。如果金額巨大，那基本上就廢了。

我們一定要保護好自己的銀行卡，千萬不要借給別人使用，或者用來做一些違法的事情。

央行已經下了處罰規定，你名下一張銀行卡涉及違法犯罪活動，名下所有的銀行卡，五年內都不能使用。不管是刷卡，還是第三方支付平台，全部都受限制。

最近一段時間以來，建行、郵儲、招商、興業、廣發、華夏等等銀行紛紛發布公報將清理一人多戶、睡眠戶等賬戶，這些賬戶是什麼賬戶呢？銀行又為何要清理它們？

一人多戶

一人多戶是指同一客戶在一家銀行持有5個及以上的個人人民幣銀行結算賬戶Ⅰ類戶；或同一客戶在同一家銀行持有4張及以上的個人借記卡卡片（ 社會 保障卡、醫療保險卡、軍人保障卡除外）。

之所以要清除一人多戶，主要是為了配合人行、銀監以及公安的「斷卡」行動，減少電信網路詐騙犯罪的發生，目前電信詐騙一般都是通過各類銀行卡進行的，在收到詐騙款後瞬間轉移到數十個賬戶，加大偵破難度。清理一人多戶之後，騙子手上就沒有這么多的賬戶進行詐騙款轉移，大大提高了公安破獲詐騙罪的難度。

對於一人多戶的，銀行在銷戶之前都會跟您聯系確認賬戶情況（目前的一人多戶，很多都是 歷史 遺留問題），所以不用擔心卡里有錢被銀行無緣無故注銷。

睡眠戶

睡眠戶是指賬戶余額為10元（含）以下，無個人貸款還款、儲蓄國債、代扣代繳、三方存管等簽約關系且賬戶連續兩年（含）以上未發生任何非結息交易的個人人民幣銀行結算賬戶（金融社保卡、公積金卡除外）。

簡單的來說，睡眠戶其實就是一張被你遺棄了的銀行卡賬戶，比如你在A公司工作時，公司給你辦了一張工資卡，後續你離職了，這張卡沒再使用也沒去注銷，久而久之，這張卡就變成一個睡眠賬戶卡了，睡眠戶會佔用銀行的系統資源，所以銀行要清理掉，對於睡眠戶的清理，銀行也會以簡訊告知。至於你題目所說的有錢也不行這其實是錯的，只要賬戶里有超過10元以上的資金，那麼銀行就不會去注銷你的賬戶。

總結

銀行注銷賬戶，並不是說為了賺你那賬戶里剩餘的10元，即使給你注銷1百萬戶，平均卡里5元錢，也不過就是500萬元，對於銀行這種幾十上百億利潤的企業而言，這點錢的影響微乎其微，況且銀行有簡訊通知，如果你賬戶內還有10元內的余額，你也可以在銀行注銷前轉出。銀行注銷賬戶本意是好的，為了降低電信詐騙的發生！

有錢也不行。那銀行是開始耍賴咯，活期不能存，只能固定存，然後提前支取沒有利息。卡里有錢封卡想問誰給的權利？光明正大打著政策的幌子明目張膽的非法佔有他人財務？

銀行想咋就咋。想當年可是哄著騙著讓老百姓辦卡。恨不得去街上搶人。老百姓想注銷個卡是百般阻撓，不要臉的那種。現在反過來了，他想注銷就注銷，不管裡面有錢沒錢。只有一樣沒變，那就是不要臉！

以下賬戶將受到波及:

1在一個銀行超過五個賬戶的，必須將多出的賬戶銷戶。

2一年內沒有交易的，只能到櫃台辦理業務。

3五年內沒有主動交易的，卡鎖死。

這些都是我遇到的，其他還有什麼不知道。

社保要求開一個卡，交水費也得一個卡，天然氣也得一個卡，醫保報銷也得開一個卡，交罰款也得開個卡，住房公積金也得一個卡…………，這都是過去的做法。現在住房公積金非常好，只要是五大行的卡都能提取了，以前給老媽辦理農村醫保報銷，必須辦個農行卡，現在也不用了。我在想，如果涉及到金額使用，消費者提供什麼卡，都能方便使用，各部門不以權謀私，每個人辦的卡肯定少

在過去很長一段時間里，銀行只會對在一定期限內 無交易且余額為0 的個人賬戶進行清理，而隨著落實「斷卡」、「反詐」行動的政策要求，目前不少銀行相繼出台了更為嚴格的清理要求，不少銀行 對於余額即便不是0的賬戶也會進行清理 ，在最大程度上防範個人賬戶被用於非法用途的風險，同時提高管理效率、降低管理成本。

那麼哪些銀行會對余額不是0的個人賬戶進行清理呢？下面就為大家盤點一下：

1.中原銀行

根據中原銀行4月1日發布的公告，從5月1日始，對於 賬戶余額在10元以下 ，而且超過一年未發生過交易，未欠該銀行債務的活期賬戶（銀行卡、存摺）會進行清理。如果想繼續使用，那就盡早到網點發起交易激活賬戶。

2.恆信農商銀行

恆信農商銀行的清理標准相對更低一些，其中 余額在50元 以下且2年內未發生存取業務、無委託收付關系和未欠該銀行債務的活期賬戶會被限制交易或清理。

3.華夏銀行

華夏銀行在3月30日發起了清理個人賬戶的工作，其中對於連續5年以上未發生收付業務且與該行無其他簽約業務的， 賬戶余額在10元以下 的賬戶將被銷戶。

4.中信銀行

中信銀行對於同時滿足賬戶 余額為10元以下 ，且截至到每年10月底連續兩年未發生結息以外業務的個人賬戶也會進行限制交易。

5.興業銀行

興業銀行會針對「一人多戶」、「睡眠戶」進行清理。其中對於「睡眠戶」的認定標準是 余額10元及以下 ，無諸如貸款還款、儲蓄國債等簽約關系且連續兩年未發生結息以外業務的個人賬戶。

小結：以上就是其中5家即便是余額不是0也可能會被清理的賬戶。提醒下各位，如果您持有以上5家銀行的存摺或銀行卡，倘若余額不是0也要注意可能會被限制交易或者被銷戶，如想繼續使用或者不想造成資金損失，那麼務必盡早的到網點發起交易激活賬戶。

大部分銀行還是針對余額是0的賬戶進行清理

從各銀行發布的清理公告來看，除了對個人在同一銀行開立超出監管規定數量的賬戶進行清理外，大部分銀行對於余額大於0的賬戶不會進行清理。

比如以農行、建行、郵儲為代表的國有銀行，以平安為代表的股份制銀行等都不會對余額大於0的賬戶進行清理。

總之，大部分銀行不會對有餘額的賬戶進行清理或者限制交易，但鑒於全國銀行種類太多，為了避免資金損失或賬戶被「誤傷」，建議持卡人咨詢下所持賬戶銀行的清理政策。

延伸：為什麼要大量清理「睡眠」賬戶、「超量」賬戶？

銀行清理「睡眠」賬戶、「超量」賬戶可以說是大勢所趨，一方面是為了配合「斷卡」、「反詐」行動，防止個人賬戶被不法分子所用，或者被盜用、出租而用於非法交易行為、洗錢行為。

另一方面也是為銀行「減負」，清理那些長期不用的個人賬戶有利於提高銀行的管理效率、降低管理成本。數據顯示，截止到2020年9月末，我國人均擁有銀行賬戶數達8.64戶，但其實大家常用的就那麼一兩張卡罷了，剩餘的賬戶對於銀行來說無疑增加了管理負擔。

寫在最後：

對於持卡人來講，對於銀行清理個人賬戶的行為應當盡力配合，避免不常用賬戶被別有用心的人盜用而從事非法活動，避免給他人和自己帶來不必要的麻煩，是利國利民利己的好事。

⑸ 購買比特幣銀行卡凍結能解開嗎

解不了,因為國家沒銷兆有承冊舉認比特幣

如果現在凍結的,那麻煩了,因為現在中國公民買賣比特幣等虛擬幣是違法虧姿租行為

⑹ 比特幣提款上億的卡會被凍結嗎

有幾率會被凍結，並且不僅僅局限於銀行卡，包括支付寶提現和微信提現都有可能會被凍結最近這段時間對於很多的交易場所的OTC監管都是非常嚴格的，尤其是國內的幾個大的交易平台比如火幣和OKEX從2020年下半年開始的提現凍卡率；5過期被凍結銀行卡都是有有效期的，若持卡人到有效期後沒有辦理新卡，銀行會凍結過期銀行卡6涉及虛擬貨幣交易這種情況，最常見的就是比特幣交易只要你的銀行卡涉及虛擬貨幣的交易，百分百會被立馬凍結現在利用；只要操作合法，渠道合法，虛擬貨幣來源合法，頁面支持銀行卡服務，銀行卡不會主動凍結用戶的資金，除非涉及洗錢與詐騙等非法相關的案件中幣集團致力於投資基金電子錢包在內的綜合業務網路，運營區塊鏈研究機構ZB創新智庫，旗下。

如果存在非法交易或欠錢的老賴行為等結案後會被劃走，其他情況只是暫時的凍結不能使用。

⑺ 央行約談6家機構再圍堵虛擬幣交易，你如何看待此事

2021年6月21日，央行終於再次重拳出擊，就銀行與支付機構為虛擬貨幣（比如比特幣，以太幣等）交易炒作提供的服務問題進行約談，本次約談主要涉及到工行、建行、農行、郵政、興業銀行以及支付寶等業務相關的部分銀行和支付機構，一時之間，比特幣瞬間暴跌接近4000美金，同時，各地也進行了相關的清掃工作，此次國內各部門配合行動，將再次表達了我國對於虛擬貨幣的進一步監控。

第一個，容易成為滋生金融犯罪的溫床。因為是虛擬貨幣的存在形勢，犯罪分子就有可能利用網路的黑客技術進行各類犯罪行為，加上虛擬貨幣既沒有相關的部門進行監管，也沒有相對應的法律法規進行懲戒，這就導致了虛擬貨幣裡面充斥著大量技術高超的網路罪犯。

第二個，因為虛擬貨幣的交易方式，容易成為犯罪分子轉移國內資產的手段，導致大量現金流向海外。

第三個，過度的進行挖坑以及用電行為，很容易造成國家資源的浪費，從而導致國內資源的匱乏。

第四個，因為沒有相關的監管，一旦發生礦難，就會很容易引發社會不穩定。

因此，央行此次行為既是職責所在，也是為了保障廣大人民群眾的利益而為，此舉行為，我們身為廣大群眾裡面的一員，不因損害了自身利益而反對，而要站在大義面前，堅定支持國家的行為，這才能讓生活更穩定美好。

⑻ 農行禁止服務用於比特幣交易 ，比特幣背後的風險有哪些

如果回到從前，那麼一定要購買比特幣，在多年後說不定就會發家致富。

總之一句話，比特幣的水很深，普通人慎重，小心被坑的血本無歸。
最近有消息稱，中國農業銀行將禁止銀行內使用比特幣，這種虛擬貨幣進行交易，在這則聲明當中，中國農業銀行表示絕對不參與、不開展任何與虛擬貨幣相關的業務，而且禁止比特幣這類虛擬貨幣的交易客戶准入，將會對銀行客戶和客戶的資金交易進行嚴格檢查，一旦發現有這種行為，立刻暫停賬戶，其會對虛擬貨幣交易持續性的打擊治理。

⑼ 用外資銀行卡炒虛擬幣會封卡嗎

會的。
工行、農行、建行、郵儲、興業和支付寶都表態，將加強涉虛擬貨幣交易的監測力度，一經發現將直接銷戶。
央行約談銀行和支付機構劍指虛擬貨幣交易炒作，直接影響就是：比特幣閃崩超1000美元。以後不能從銀行和其他支付口充錢到炒幣平台了，挺好。