銀行卡買比特幣被凍結

⑴ 購買比特幣銀行卡凍結能解開嗎

解不了,因為國家沒銷兆有承冊舉認比特幣

如果現在凍結的,那麻煩了,因為現在中國公民買賣比特幣等虛擬幣是違法虧姿租行為

⑵ 銀行的卡被凍結了

最近有很多人問我銀行卡被凍結怎麼辦，所以我前幾天寫了一篇關於銀行會不會監控我們個人賬戶的文章。那麼今天我們就來說說，如果自己的銀行卡被凍結了，該怎麼辦？

銀行卡被凍結的原因有很多，比如因為多次輸錯密碼而被凍結的常規情況、虛擬貨幣交易、刷單、網路賭博、頻繁轉賬交易、與犯罪分子的資金往來、銀行系統檢測到異常賬戶導致的凍結等。

今天我們就來逐一分析每一種情況，以及如何應對。

一、如何解決各種情況？

1.銀行卡因多次輸入錯誤密碼被凍結。

基本上大家都知道這個情況。直接去銀行櫃台辦理就行了。

2.買賣虛擬貨幣導致賬戶被凍結。

這幾年，虛擬貨幣的交易在國內如火如荼，尤其是比特幣爆炸之後，又出現了一波虛擬貨幣交易，包括我自己其實也參與其中。當然，結果不怎麼樣。

現在國家已經正式確定在國內交易虛擬貨幣是違法的，所以現在炒幣很有可能銀行卡會被凍結。

這種情況下，你可以自己衡量一下卡里的錢數。如果數額比較大，可以去公安機關辦理。如果量不大，可以直接等。

如果去公安部門處理，記得說實話，態度好一點。對於處理意見，這個一般問題不會很大。

3.因為參與網路賭博，銀行卡被凍結。

從目前的情況來看，一般參與的過程中銀行卡是不會被凍結的，基本上造成了取款時賬戶被凍結的情況。而且這種情況下，大部分可能會凍結6個月，連續凍結次數不限。

4.買賣銀行卡造成的賬戶被凍結。

這種情況我被問過很多次了。也有人說把銀行卡借給朋友了。事實上，無論是買賣還是將自己的銀行卡借給他人以獲取某種利益，這都涉及到幫助信息網路犯罪活動罪，簡稱幫信罪。這屬於電信詐騙范疇，因為這些銀行卡基本都是用來轉賬洗錢或者網路賭博的。這是一種違法犯罪行為，如果情節嚴重，很可能面臨牢獄之災。一旦出現這種情況，一定要及時去公安機關處理。反正你要有一個好的心態，積極認錯，認罪悔罪。如果你沒有參與進來，你可能會得到較輕的處罰，比如只是給你一個教訓什麼的。

如果你真的參與了電信詐騙，會有五年的凍結期，也就是說五年之內，你名下所有的銀行卡都不能在網上交易。在你的生活中，你只能進行現金交易。

5.由於與受污染賬戶的資金往來，銀行卡被凍結。

這包括與失信被執行人、涉嫌電信詐騙人員的資金交易。

這里的第四點和第五點可以統一處理：

如果發現自己的銀行卡被凍結，帶著身份證去銀行櫃台查詢凍結原因和被凍結的機構、單位。

一定要想辦法拿到凍結機關的聯系方式，不然自己真的很難找到。可能銀行工作人員大概知道你做了什麼違法的事情，不願意給你提供這些信息，但是這個時候，無論你多麼可憐，多麼弱小，多麼無助，你都必須得到這些信息。

獲得凍結部門的聯系方式後，與凍結部昌老賣門進行電話溝通。這些機關可以是本省的公安機關，也可以是國內的公安機關。目前跨省的情況很多。

攜帶相關材料到目標公安機關積極解決，爭取盡快解凍。

與目標地公安機關電話溝通時，要問清楚對方是否需要任何證明材料。然後，你去了之後，找到辦案人員，向他們詢問具體情況，查看有沒有問題，積極配合他們實事求是解決問題，而不是想用謊言矇混過關。一般能凍結你銀行卡的情況是對方掌握了大量證據。撒謊無益於解決問題。

回家等結果。

也可以打電話給經理詢問目前案件的進展。一般能證明自己清白的，不會等太久。

當然，如果銀行卡解凍，這次就不要覺得太危險了。這個銀行卡里的錢你留不住，而且你就是想買輛新車，然後拿著錢去買輛新車。這樣會導致你的銀行卡再次被凍結。本來因為上次凍結，銀行卡已經處於重點監控狀態。如果一次性把賬戶里的錢全部清空，就會處於被風控制的狀態。而且會造成和你賬戶有資金往來的其他銀行卡被凍結，也就是說你買車的時候，賬戶也會被凍結。

綜上所述，如果你的銀行卡突然被凍結，不要慌。一般只是你的一些操作觸發了銀行的風控，所以暫時凍結了你的賬戶。在此期間，檢查您的賬戶交易。如果沒有問題，一般兩天內就會解凍。如果檢含戚查的數據不一致，或者暫時無法確定是否有問題，那麼就會繼續凍結，兩天後不解凍。包括涉嫌網路賭博或電信詐騙的。如果你不主動去公安機關解決問題，而這些案件又遲遲沒有查清情況，那麼你的賬戶將繼耐逗續被凍結，直到查清為止。

二、防止新的欺詐業務。

目前各種電信詐騙案件眾所周知，但作為普通人，我們無法阻止這種情況，包括銀行卡被凍結，也會催生新的詐騙業務。

包括另外一種情況，騙子打電話給你說可以幫你解凍被凍結的銀行卡，不要相信這種情況。就算你說你有個親戚是公安局的領導，這種事他大概也無能為力，因為目前大部分銀行卡都是異地凍結的，也就是說是異地公安機關凍結的，當地公安機關。

關無權處理。

今天這一期我們就講到這里，碼字不易，如果覺得我寫得還不錯，幫忙動動小手點個贊。

如果有什麼感興趣的話題也可以告訴我，能寫出來的我盡量寫。

相關問答：銀行卡凍結了怎麼把錢取出來

銀行卡被凍結，是取不出來錢的，必須辦理解凍手續後，才能取錢。

一、銀行卡被凍結，卡裡面的錢是取不出來的。

有不少人發現自己的銀行卡被凍結了，就想著怎麼把錢取出來。而實際上銀行卡被凍結了，裡面的錢是取不出來的，需要將銀行卡解凍以後才可以取出來。因為銀行卡被凍結，賬戶處於異常狀態，就意味著取現、消費支付、轉賬等功能被限制使用，但是收款功能依然可以使用，也就是銀行卡資金只進不出。

二、銀行卡被凍結了裡面的錢怎麼取出來？

1、先自我反省，找到凍結銀行卡的原因

有沒有違法違規使用銀行卡，導致銀行卡非常被動的被凍結了。

2、跟官方客服進行核實

撥打銀行官方客服電話，核實被凍結的原因，一般情況下，無非以下幾種情況：

（1）可能涉嫌洗錢、民事糾紛、刑事案件等被司法凍結，如果是司法凍結則無法自行解凍

（2）身份證過期或銀行預留的個人信息不全被凍結，需要攜帶有效的身份證原件和銀行卡去銀行網點櫃台辦理相關業務，更新個人信息，之後就能解凍。

（3）銀行卡為信用卡，出現異常交易或惡意套現被凍結，需要持續保持良好的交易，比如說：不在一家商戶消費較大金額，不要頻繁收入並轉出大額資金。

3、採取針對性的措施，解凍銀行卡

一般情況下，只要沒有涉嫌違法違規使用，基本上會自動恢復；而如果涉嫌違法犯罪使用銀行卡，就需要到司法機關或相關部門辦理解凍相關手續。

4、到銀行網點櫃台辦理相關解凍手續後，就能取錢了

普通的情況，不用到其他地方辦法手續，直接帶上身份證和銀行卡就能到銀行網點辦理解凍就可以取錢了；而比較特殊的，需要拿到相關部門解凍函，銀行才會銀行卡辦理解凍手續。

⑶ 律師文集 郭志浩律師：交易虛擬貨幣時銀行卡被凍結怎麼辦如何解凍

自前昌纖段時間央行約談各大銀行和金融支付機構後，產生了大量的虛擬貨幣交易，導致銀行賬戶被暫停使用或凍結，對此有所懷疑的小黑粉們，可以到各大幣圈社區貼吧自行翻閱網友的無能狂怒。今天，郭律師就來給大家分析一下虛擬貨幣交易中，銀行卡被凍結的原因及解凍方式。
一、銀行卡被凍結的原因
其實在我們日常理解的「凍結」一共分兩類情形:一類是司法或執法導致的凍結，一類則是因違反銀行規定導致的凍結。
司法或執法導致的凍結，主要是由於涉嫌刑事犯罪、涉及行政強制或民事訴訟三個原因。首先，檢察院和公安機升迅猜關對於涉嫌刑事犯罪的犯罪嫌疑人依據《刑事訴訟法》可以凍結;其次，公安機關、稅務機關等行政機關實施凍結的依據是《行政強製法》。最後，民事訴訟則是依據《民事訴訟法》，在起訴之前、訴訟進行中或者進入執行階段時，法院依職權或者當事人的申請都可以對相關財產進行訴訟保全而實施凍結。
因違反銀行規定導致的凍結。則主要依據的是銀行和客戶之間的約定以及相關的法律法規。首先，我們需要搞懂的是銀行和客戶之間的關系，屬於平等民事主體之間的合同關系。因此，銀行是有權拒絕為客戶提供存款、轉賬等服務。而且通常情況下，我們在銀行開戶的時候，我們簽署的「不用看系列」裡面，往往都會有「客戶進行違法行為銀行可暫停提供服務或注銷賬戶」等類似的銀行與客戶之間的表述。那麼根據《關於防範比特幣風險的通知》和《關於防範代幣發行融資風險的公告》的規定「各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為代幣發行融資和『虛擬貨幣』提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。」所以，當客戶從事虛擬貨幣交易的時候，銀行確實有權凍結客戶的賬戶。
二、如何解凍被凍結的銀行賬戶或微信、支付寶賬戶?
我們在分析了賬戶被凍結的原因後，其實也就自然得出了解凍的方式。
1.如果是因違反銀行規定導致的凍結。很遺憾的告訴你，只能和銀行申報解凍，具體申報方式各行不一，也有可能申報後也無法恢復正常使用。但至少有一點可以確認的是，在銀行內的存款還是可以取出的。如果銀行不讓吵型取出，也可以起訴銀行來索要。因為銀行和客戶之間不僅存在服務關系，還存在債權債務關系。銀行不提供服務不代表可以消滅對你的債務。
2.如果是因行政違法被採取行政強制措施被凍結的，只要證明不存在行政違法行為，或配合行政機關完成處罰，自然可以解凍賬戶。
3.如果是因民事訴訟保全導致被凍結的，只要提供擔保，或等民事訴訟結束，或履行完民事義務後都可以解凍。當然，如果法院判決後認為我方沒有責任，也可以向對方主張一定的損失賠償。
4.如果是因涉嫌刑事犯罪被凍結的，就比較麻煩了。刑事案件中，由於時間的緊迫性，為了保護被害人的財產安全。公安機關很難從一系列的交易流水中分辨出哪些是合法的交易，哪些是犯罪嫌疑人轉移的贓款。因此公安機關第一時間想的往往是先凍結資金轉移鏈條上的所有賬戶。
針對涉嫌刑事犯罪的凍結，最簡單有效的方式就是向辦案單位提供證明交易合法的憑證，例如提供合同、發票、發貨或提供服務的憑證等證據。總之就是盡量做到材料齊全，足以證明交易的合法性。但是對於很大一部分人來說，要麼根本沒有這些憑證來證明合法交易行為的存在，比如說買賣雙方無合同、無發票，或者買方是上門提貨，款貨兩清;要麼，因收款背後的交易行為是國家不支持的:比如洗錢、私下換匯、網賭提現等。對於這些國家不支持的交易行為就很難進行維權了。
而針對虛擬貨幣的交易而導致凍結的，買賣交易是不會有合同和發票的，最多是有轉幣的記錄，然而這些記錄僅僅是一串數字，公安機關哪裡看得懂?甚至如果交易量大的話，還會認為存在洗錢等違法行為。所以因交易虛擬貨幣導致被凍結的，不僅需要盡可能的向公安機關提供相關證據，更需要讓公安機關理解虛擬貨幣交易在法律角度的合法屬性。針對虛擬貨幣交易的法律屬性，也就是為什麼虛擬貨幣的交易是合法的，如果大家感興趣，郭律師會在以後的內容中進行分析。

⑷ 只參與網賭銀行卡被凍結

轉賬流水過大，轉賬備注（例如備注USDT，備注比特幣）什麼的都有可能被凍。直接帶上銀行要求的材料，配合處理就行，一般三個工作日內會解凍。
銀行卡凍結的類型（兩種）：
1、人行轉賬系統凍結
說明：轉賬流水過大，轉賬備注（例如備注USDT，備注比特幣）什麼的都有可能被凍。解決辦法：直接帶上銀行要求的材料，配合處理就行。一般三個工作日內會解凍。
2、司法凍結
說明：被凍結的原因一般是有一筆電信詐騙的錢，經過幾次倒手，然後到達平台。當被騙者向公安報案後，會沿著資金的轉賬路徑，幾乎將同一條線上的卡都凍結。
公安凍結銀行卡往往存在下列幾種情形：
1、涉嫌參與了刑事犯罪活動的
如自己參與了刑事犯罪活動，公安機關就犯罪活動立案偵查後，往往會查詢並凍結涉案犯罪嫌疑人的財產。處理方案：刑事案件的直接後果是會限制人身自由，如果公安機關的立案屬實，且下發了通緝令，建議咨詢律師後前往公安機關進行自首，爭取減輕的量刑情節，或盡早委託律師介入辯護。
2、進行過網上賭博或購買違法彩票的
現在許多人會在閑暇之餘，通過手機微信等方式進入各類違法的賭博網站、彩票網站或下載APP進行賭博或購買違法彩票，認為可能只是一種休閑娛樂活動。
但只要「參與賭博賭資較大的」，就會違反《治安管理處罰法》第七十條的規定:「以營利為目的，為賭博提供條件的，或者參與賭博賭資較大的，處五日以下拘留或者五百元以下罰款；情節嚴重的，處十日以上十五日以下拘留，並處五百元以上三千元以下罰款。」

⑸ 銀行卡凍結怎麼解凍

自央行開始實施「破卡行動」以來，各大銀行都在清理個人銀行卡賬戶，很多銀行卡賬戶被凍結。

很多人心裡都有疑問，自己的銀行卡並沒有做什麼違法犯罪的事情。為什麼他們突然被凍住了？作為一家國有銀行的大堂經理，我來詳細告訴你為什麼銀行卡會被凍結。以及冷凍後如何快速解封？

如果你的銀行卡超過半年沒有使用，就會被凍結。這個凍結，其實就是限制你的銀行卡進行場外交易。像轉賬匯款，信用卡，第三方支付平台綁定，都不能用。但是去銀行櫃台存取款還是可以正常使用的。

如果因為這個原因被凍結，那麼解封就很容易了。只需要帶上身份證和銀行卡，然後去櫃台輸入一次正確的密碼，就可以解封了。

很多人說自己的銀行卡經常用，為什麼會突然被凍結？那大概是因為你的一級賬戶太多了。

早在18年前，銀行就下發通知，一個人在一家銀行只能有一類賬戶。如果你名下有很多I類賬戶，你名下的所有賬戶都會被凍結。

如果是這個原因造成的凍結，就很容易解決了。我拿著身份證和銀行卡，去銀行櫃台，把多餘的賬戶降級，或者把不用的賬戶注銷。

如果你的賬戶經常有大規模的資金進出，就會被反洗錢系統盯上。根據央行規定，個人賬戶日轉賬金額達到20萬的，必須向反洗錢中心申報。

如果銀行發現你的轉入轉出都是正常的，不會報警的。如果你的工作收入與你的銀行卡資金不符，銀行的反洗錢系統會認定你涉嫌洗錢，會凍結你的賬戶。

在這種情況下，如果情節比較輕微，銀行可能會在一周或者半個月後自動解封。具體時間可長可短。情節嚴重的，必須去公安機關開具證明，證明你的所有轉賬都是合法的，然後馬上去銀行解封。

在這種情況下，最常見的就是比特幣交易和火幣交易。只要你的銀行卡涉及虛擬貨幣交易，馬上100%被凍結。

現在利用虛擬貨幣洗錢的行為非常猖獗。國家為了從根本上杜絕，寧可錯殺一千，也絕不放過一個。雖然國家沒有頒布法律，但是虛擬貨幣交易是違法的。但央行已多次下發文件，要求商業銀行嚴厲打擊虛擬貨幣交易。

為此，銀行賬戶被凍結。如果你的交易金額很小，十天半月之後會自動解封。凍結你在銀行的賬戶，就是給你一個小小的懲罰，一個警告。

如果你銀行卡賬戶涉及的交易金額特別巨大，那就完了，三五年都解封不了。

最後一種情況，你的銀行卡涉及違法犯罪活動。

如果是這樣，我勸你自首，我想你不會聽的。但是不要做夢去解封銀行卡。這是不可能的。

根據央行新規，銀行卡涉及犯罪舉銀升活動，處罰機制非常嚴格。您的一張銀行卡涉及違法犯罪活動。你名下的銀行卡五年內都不能用，只能櫃台進行資金存取交易。

你可以考慮一下。你所有的銀行卡只能在櫃台存取款。微信和支付寶不能綁定，不能刷卡，不能轉賬。當你出去買東西的時候，你必須使用現金。

總結一下，如果你的銀行卡因為長時間不用而被凍結，或者開了太多的銀行卡。這正老些都是小事，去銀行就能馬上解決。

如果因為參與虛擬貨幣交易或者洗錢導致銀行卡被凍結。如果想解封，只能去公安機關開具證明。

一定要保護好我們的銀行卡，千萬不要做違法的事情。不能貪圖小利，把銀行卡賣給陌生人。後果嚴重到你很可能承受不起。

相關問答：農業銀行卡被凍結怎麼解除凍結？

1. 長期不使用導致休眠。如果銀行卡辦理之後長期不使用的話，銀行會對銀行卡進行休眠處理，此時的銀行卡如果想要重新恢復使用功能的話，則需要到銀行辦理激活操作。另外還有一種情況是如果銀行卡到期了，沒有按時辦理新卡的話，到期後舊卡就會被銀行凍結。2. 掛失。如果持卡人因為銀行卡卡片丟失，前往銀行辦過掛失手續的，銀行就會對丟失的卡片進行凍結操作，這種情況下，如果持卡人後期找到了丟失的銀行卡，可以直接前往農業銀行辦理取消掛失手續，這里要注意的搏脊是，取消掛失是需要在找到了銀行卡的前提下才可以辦理取消的，如果銀行卡找不到了則需要進行補辦卡手續。3. 司法凍結。這種情況一般是因為司法機關辦案需要導致的凍結，按照法律的規定，司法機關因辦案需要是可以向銀行申請凍結銀行卡的，另外海關、稅務機關也有權申請凍結。如果是司法原因造成的凍結，銀行方面是不可以單方面解除凍結的，需要持卡人咨詢司法機關具體凍結原因，然後才可以進行解凍申請，一般來說六個月內是可以解除的。4. 銀行錯賬。這是說銀行在進行交易的時候，出現誤差，將錢劃到了其他的持卡人賬戶上，此時，銀行就會對畫錯的錢進行凍結的操作，銀行錯帳這種情況不是很常見，如果出現的話，賬號凍結一般過段時間就會自動解除。5. 密碼輸入錯誤。密碼輸入錯誤是比較常見的凍結原因，如果我們在使用銀行卡密碼時，連續輸入三次錯誤密碼就會使銀行卡被鎖住，通常這種情況24小時內就會自動解鎖。銀行卡在凍結後，我們應該要第一時間對凍結的原因進行排查，確定是因為什麼導致的凍結，不同的凍結原因有不同的處理辦法。然後需要帶上相關證件，比如銀行卡、身份證件等等，前往銀行櫃台辦理解除申請。1.確定凍結原因。如果不是很清楚銀行卡凍結的原因，可以直接聯系農行的客服，通過人工客服了解被凍結的原因以及解凍的辦法。2.帶上有效身份證件、銀行卡以及銀行要求的各種資料前往銀行櫃台取號等待叫號。3.開始辦理解凍業務時需要和銀行工作人員說明清楚解凍的原因，並且提供相關的材料。4.待工作人員核實後，會辦理解凍業務。

⑹ 你好，我抄比特幣，但是收到了騙子的錢，我的卡被司法凍結了怎麼辦！！

如果是因為密碼輸錯或者銀行卡到期等原因被凍結，不去處理的話，用戶的銀行卡將會一直出於不能使用的狀態，裡面的錢無法取出使用。如果是司法凍結，如果長期不去處理，那麼用戶可能會承擔相關的法律責任。法律依據：《中華人民共和國民事訴訟法》 第一百條 人民法院對於可能因當事人一方的行為或者其他原因，使判決難以執行或者造成當事人其他損頌碧害的案件，根野租舉據對方當事人的申請，可以裁定對其財產進行保全、責令其作出一定行為或者禁止其作出一定行為；當事人沒有提出申請的，人民法院在必要時也可以裁定採取保全措施。人民法院採取型手保全措施，可以責令申請人提供擔保，申請人不提供擔保的，裁定駁回申請。人民法院接受申請後，對情況緊急的，必須在四十八小時內作出裁定；裁定採取保全措施的，應當立即開始執行。

⑺ 個人賬戶突然被凍結

如果是信用卡，可能是因為發生過異常交易，比如非法套現、仿冒信息、密碼連續輸錯等；如果是儲蓄卡，突然被凍結原因較多，常見的有錯賬凍結、司法凍結、身份信息過期凍結等等。

儲蓄卡被凍結原因及解凍方法：

1、超過半年沒使用凍結。部分銀行銀行卡超過半年的時間沒有使用，那銀行卡就會被凍結。

需要本人帶上身份證、銀行卡，然後去櫃面輸一次正確的密碼，就可以解封。

2、經常大規模資金轉入轉出。如果賬戶經常有大規模的資金轉入和轉出，就會被反洗錢系統盯上。按照央行的規定，個人賬戶日轉賬額度達到20萬，就必須要向反洗錢中心報備。

如果是情節比較輕，銀行卡半個月左右就會自動解封。如果情節比較嚴重的，必須去公安機關開具證明，證明自己轉賬合法，然後去銀行就可以立即解封。

3、賬戶涉及虛擬貨幣交易。最常見的是比特幣交易，只要你的銀行卡涉及虛擬貨幣的交易，極有可能會被快速凍結。

銀行賬戶被凍結。如果你的交易金額很小，一般半個月自動解封。若是涉及金額較大，需要去銀行申請解封。

4、連續三次輸錯密碼。銀行卡連續三次輸錯密碼會導致銀行卡自動凍結，大部分會在24小時之後自動解封，也有部分銀行卡需要用戶攜帶身份證和銀行卡去銀行申請解封並重新設置密碼。

5、司法凍結。一般是因為用戶涉及經濟官司導致，這種情況一般是等到經濟案件結束或者是事情得到解決，銀行卡才會解封。

6、銀行卡涉及違法犯罪活動。央行新規，銀行卡涉及犯罪活動，懲罰機制很嚴格。你的一張銀行卡出現違法犯罪活動，你名下所有的銀行卡，五年內都不能使用，只能做櫃台存取錢交易。