48w比特幣哥天涯號

① 比特幣勒索郵件怎麼處理

比特幣勒索郵件是指郵箱里收到一封電子郵件，郵件的內容一般含有：電腦上的惡意軟體已經通過網路攝像頭捕獲到了收件人的不雅照片、知道收件人的真實密碼等，讓收件人產生恐懼，並要求以「比特幣」的形式支付封口費。

如果勒索人通過郵件還會有下一步的行動，並且確實掌握了很多重要的資料。那麼無論如何都不要給勒索人轉比特幣，這絕對是一個無底洞，保留好所有的證據，報警是好的選擇。以上個人淺見，歡迎批評指正。認同我的看法，請點個贊再走，感謝！喜歡我的，請關注我，再次感謝！

② 為什麼我們總是錯過像電商，比特幣這種暴富的機會

幾年前做比特幣，要承受超級多鄙視和不理解，即使到今天，巴菲特都說比特幣沒有價值，幣圈到今天也不被主流投資圈接受，確定一顆韭菜心能賺到比特幣的暴富行情嗎？普通人更大可能是被各種幣收割。

再說買房，能自給自足買房的非常少，大多數都需要六個錢包的幫忙。我自己也不例外，第一次買房我有首付，卻因為後期投資失誤斷了月供，是家裡人幫忙熬過了那兩年。幾十年樓市大牛市，看暴跌的言論天天都有，所以買房前湊齊首付的難，和買房後所承受的壓力，一顆韭菜心能抗住嗎？

原始資本最多能提供多幾次試錯機會，魂斗羅30條命和3條命，都願意要30條命，但是技術水給30條一樣是送。運氣好2塊錢也能中個500萬，運氣不好給你貪污上千萬去買彩票你都中不了500萬。所以，普通人想抓住暴富機會，只能靠膽識和運氣。

③ 如果2017年可以重來，你會做什麼

隨著年齡的增長，時間開始過的越來越快，而這2017年也是我2字打頭的最後一個年頭，站在而立之年的新起點，回頭望，一不小心，我也有了三十年的歷史了，我也可以想起某個小時候的朋友，感嘆一句：「我們認識了二十多年了。」這應該是一種微薄的厚重感呢。

誰說愛好不能生產人民幣！夢想的路上永遠有無線可能！2017，再見！2018，加油！

④ 霍比特人系列人物簡介

1、比爾博·巴金斯

比爾博·巴金斯是愛好和平的霍比特人中的一分子。他是個潔身自好、安靜淳厚的小矮人，他喜歡安逸樂惠的物質享受，他的身體開始日漸發胖。在「洞中安逸的日子比洞外風險四伏的生活要好得多」的生活信條支配之下,他從無干一番大事業的念頭。

然而他不知不覺、不由自主地捲入了一個事件的漩渦之中，這個小個兒洞中人不但被說服，並且表現出了一個普通人所能夠充分顯示的潛藏於其內的英雄品質——他原本具有的勇敢和頑強品格外現出來了。

2、甘達爾夫

甘達爾夫是一位年邁睿智的巫師，似乎總是一副深藏不露的樣子。他精通多種魔法，而且總是在最緊急的時刻露那麼一小手。盡管他幫助侏儒們尋查金子的下落（尤其是說服比爾博加入），但對他們的金子卻毫無興趣。他的頭腦里總是有其他的打算和計劃，但卻極少吐露自己的想法。

3、索林

索林是一個領導其同伴前往大孤山從惡龍斯毛格手中奪回財寶的侏儒。斯毛格據為己有的財寶實際上是索林的遺產。因為它屬於思羅爾——山下的偉大國王，也就是索林的爺爺。索林是一個自尊心強、行為果斷、堅強不屈的勇士，雖然有時略顯固執。

4、巴德

弓箭手巴德是河谷鎮的英雄人物，他平日以擺渡販賣為生，一心保衛河谷鎮。他在矮人們尋求幫助時伸出援手，得知他們要挑戰惡龍後對他們加以阻攔，因為他擔心史矛革的震怒會波及到河谷鎮人民。

巴德的祖先曾經痛失射殺史矛革的機會，他的家族為此蒙羞，而他一直堅信無堅不摧的史矛革也有致命弱點的傳說。

5、瑟蘭督伊，林地國王。

辛達族精靈，林地國王（北幽暗密林之王），歐瑞費爾之子，萊戈拉斯之父。五軍之戰及魔戒聖戰的重要指揮官之一，第二紀元的最後同盟戰役中在父王陣亡後也曾領導對抗索倫的戰爭。坐騎是一頭麋鹿。

⑤ 網路語言大全！！！！！

網路語言是從網路中產生並應用於網路交流的一種語言 ，包括中英文字母、標點、符號、拼音、圖標（圖片）和文字等多種組合。
砍柴----難道我不行嗎（can't I)
MM---美眉----漂亮的女生
BT----變態
PMP---拍馬屁
PMPMP----拚命拍馬屁
GF--girl friend 女朋友(也可譯為：good friend 好朋友)
BF--boy friend 男朋友(也可譯為：best friend 最佳朋友)
菜鳥----差勁的新手
286---落伍
748---去死吧
SB--傻逼
DB--逗逼
lw--禮物
OUT----老土
V587----威武霸氣
和諧or河蟹--就是屏蔽，刪除
「被無數蚊子咬了」不叫「被無數蚊子咬了」,叫----~~~「新蚊連啵」
王道：相當於「權威、真理」之意。
Y【why】－－ 為什麼
壇子——論壇
驢友——旅友的諧音，喜歡旅遊的人，一般指背包一族
人不叫人，叫——銀
無奈——囧（該字身份備受爭議）
MS——貌似
特——他
無語——= =||；- -||
我不叫我，叫----偶
年輕人不叫年輕人，叫----小P孩
蟑螂不叫蟑螂，叫----小強
什麼不叫什麼，叫----蝦米\神馬
不要不叫不要，叫----表
喜歡不叫喜歡，叫----稀飯
這樣子不叫這樣子，叫----醬紫
那樣子不叫那樣子，叫----釀紫
好不叫好，叫----女子
強不叫強，叫----弓雖
支持不叫支持，叫——頂
無語不叫無語，叫——汗
吃驚不叫吃驚，叫——寒
非常不叫非常，叫——灰常
滾不叫滾，叫——哥屋恩
紙牌游戲不叫紙牌游戲,叫----殺人
fans不叫fans，叫——粉絲
去屎——去死
軟——日完俺軟
cu===see you
nc=腦殘
TMD===他媽的
TNND===他奶奶的
RPWT===人品問題
sg===帥哥（帥鍋，色鬼，色棍.......）
pm==短消息（推薦使用論壇短消息功能 ）
3q===thank you
bc ==白痴
bb==拜拜==抱抱
bd==笨蛋
pf==佩服
pk=單挑 or 群挑
lr === 爛人
RP=人品
rt=如題
tk=偷窺
zt=轉貼
ZNL=正能量
zz=轉載
PP=圖片（通常在帖子裡面用到）
RB=燒烤或RB音樂
Two（兔）傻===二傻
BD=網路
RMB=人民幣
QB=Q幣
YY=意淫
GD=勾搭
GY=勾引
YD=淫盪
童鞋=同學
桑心=傷心
蛋白質=笨蛋、白痴、神經質
勞資=老子
滴=的
【LZ】就是樓主的意思，同樣LS和LX也分別代表樓上和樓下，4L代表第四個在帖子里發言的人（四樓）
【213】1和3寫的非常近就是字母B，B是逼的諧音，配合2或者S形成SB/2B（罵人的），與NC同義，簡單來說就是傻 逼，腦殘的意思
【SF/BD/DB/DXS】就是沙發/板凳/地板/地下室，用途純粹為了鎮樓/占樓。按順序回復。
【F】就是浮，為了不讓帖子沉下去；【W】就是挖（墳），對沉下去的帖子進行無意義回復。
【打醬油】過路無關或純粹看熱鬧。
【候住】就是Hold住（翻譯：控制住）
【ST】刷帖/刷圖，為了鎮樓或得到積分。
【水】即沒有什麼意義。如【水帖】指沒有多大用處的帖子。
【233】大笑，有些人回復23333、2333333333333表示爆笑。
【挽尊】挽救（樓主）尊嚴的意思。例如發帖人（樓主）因帖子內容冷僻或下沉等原因長時間無人回復，此時回復【挽尊】，多含有戲謔樓主的意思（這不算挖墳），但是一般的贊士或獻花帝回復【挽尊】多半是敬佩樓主，不願意讓帖子沉下去。挽尊既有褒義又有貶義。有時像我一樣的情況帖子沉了可以【自挽】。
【滾粗】諧音滾出，憤慨地讓對方離開。
【不動然潑】不為所動然後被潑了一盆冷水。如果在特定游戲討論組（例如我的世界）也有潑其他液體的意思（如岩漿或果汁）。
【長發及腰】原文：待我長發及腰，少年娶我可好？
【贊一個】也就是對文帖子點擊投花/點贊/粉一個/打賞/棒極了等話語PS：經常喜歡干這類事的人稱之為贊士/獻花帝等（馬里奧就是，看一個帖子先一個花然後再看內容），不惜代價保衛群組的和平（我都早死了）。
【何棄療】為何放棄治療？多用於嘲諷或自黑。
【火鉗劉明】諧音火前留名（在帖子火起來之前，留下自己的名字），當然也有番茄流明（刪帖之前，留下自己的名字）
【累覺不愛】很累，覺得自己不會再愛了。
【人幹事？】這是人乾的事嗎？
【部門經理】諧音不明覺厲（雖然[樓主]講的不明白，但是覺得好像很厲害）
【紀念館】諧音經拿滾（經驗拿走趕緊走開）
【請允悲】請允許我做一個悲傷的表情。
【說鬧覺余】其他人又說又笑，我覺得自己很多餘。用於自我嘲諷。
【我伙呆】我和我的小夥伴們都驚呆了……
【細軟跑】收拾家當（家當的方言是細軟），趕緊跑！
【秀下限】炫耀自己的超級低的智商。
【戰五渣】戰鬥力不到5點的渣渣。指戰鬥力低下。
【細思恐極】 是「仔細想想，覺得恐怖至極」的意思。
【喜大普奔】 是「喜聞樂見、大快人心、普天同慶、奔走相告」的縮略。
【人艱不拆】 是「人生已經如此艱難，有些事情就不要拆穿了」的意思。
【啊痛悟蠟】「啊多麼痛的領悟」的意思，後面的「蠟」是因為網友說這句話時，常在最後加個「蠟燭」圖標以示杯具。
【社病我葯】「社會生病了，為什麼讓我吃葯」的意思。
【冷無缺】「冷漠，無理想，信仰缺失」的縮略形式。
1234567=你是我的未婚妻
小黑屋×日游=封號×天
BFF=best friend forever=永遠的最好的朋友
BFFL=best friend for life=一生的最好的朋友
GTG=got to go=要走了
TTYL=talk to you later=等下再跟你聊
GLHF=good luck have fun祝你玩得開心\快樂
NOOB=菜鳥
LAG=卡機
我並不存在，存在既消失，消失既存在。多為貼吧用語，十五字經典回復。
人幹事：這是人乾的事嗎？
詳細意思：
是「這是人乾的事嗎」的縮寫。該詞語可以用於吐槽，也可用於對某些非一般人類能夠完成的壯舉或困難的工作表示由衷的贊賞。是褒義還是貶義要結合上下文理解。
杠杠的：用法有：港港的，屬於東北方言，華東地區也常使用，
意思就是「很好，非常好，沒的說」等，有時候也會形容，雄赳赳，氣昂昂的。
比如：質量杠杠的，味道杠杠的······
中二病，即孩子在初中階段處於叛逆期的那種自以為是，不願聽取大人意見的一種常見舉止。來源於日本伊集院光在廣播節目《伊集院光 深夜的馬鹿力》中提出，比喻日本青春期的少年過於自以為是等特別言行的俗語。在日本叫做（又稱初二症）
切糕是瑪仁糖的俗稱，是一種新疆南疆維吾爾族人民採用傳統特色工藝，選用核桃仁、玉米飴、葡萄乾、葡萄汁、芝麻、玫瑰花、巴丹杏、棗等原料熬制而成的民族特色食品。因出售時一般用刀從大塊瑪仁糖切下小塊，因此又被稱作「切糕」。
網路應用：
切糕體：奧巴馬宣布，超過萬億的國債將以二百斤切糕的形式歸還中國.
「你愛我么?」
「當然!」
「那你把房子賣了給我買塊切糕吃～」
凹凸:英文 out 的中文音譯，由網友惡搞原創。 out 的意思是落伍的意思，指沒有跟上時代潮流，沒有跟上形式。
十怒然應：網路縮寫詞，十動然拒的反義詞，為「十分憤怒，然後答應了Ta」的縮寫詞。用來形容高富帥或者白富美被女神或男神答應後的炫耀心情。
十怒然應例子：
昨天，北京大學男生高富帥，用了212秒給他心儀已久的女生寫下了一張表達愛意的16萬美金支票。
女孩拿到支票十分生氣，說：你以為愛情是錢能買來的嗎？
然後，答應了他。
十動然拒:縮寫詞：「十分感動、然後拒絕了他」，指屌絲被女神或男神強力追求，感到「十分感動，然後拒絕了Ta 」、被用來形容屌絲被女神或男神拒絕後的自嘲心情。
十動然拒一詞來源：2012年11月11日，華中科技大學文華學院男生王文瑾，向他心儀的女生送出了一封他用212天時間寫的16萬字情書。這封情書的內容包括散文、詩歌等多種文體，內容主要是回憶兩人在一起做的事或借景抒懷。他將其裝訂成冊並取名《我不願讓你一個人》。女孩十分感動，然後拒絕了他。
十動然拒反義詞：十憤然應。
把妹，泡妹，指假裝搭訕(主動上前與媚媚談話)，其實想問對方的名字，電話，QQ，MSN之類的，以後漸漸聯系，最終目的，讓對方成為自己的女友。或者把對方泡到手，是男人追女孩子的常用手段。
把妹的常用手段：假裝搭訕、逢場作戲、英雄救美、還有一種最新手段是通過微信，陌陌等現代話把妹工具與妹妹進行搭訕等。
元芳你怎麼看:最近流行於網路的一句網路語言，有點前段時間惡搞杜甫，雪姨的味道，此話出自《神探狄仁傑》中，「元芳，此事你怎麼看」是狄仁傑經常對李元芳說的一句話。
元芳全名「李元芳」，是熱播系列電視連續劇《神探狄仁傑》里重要角色之一。
他的身份是狄仁傑的衛隊長，武藝過人，性情忠烈，更難得的是思維慎密而細膩，邏輯思維能力超群，是狄仁傑的好搭檔。李元芳雖然是一介武夫，但是他心思細膩，擁有過人的推理能力，因此受到神探狄仁傑的器重。
爆出翔：火起於網路各大貼吧，後被廣泛應用到各大論壇。
爆出翔:翔:屎的意思，詳細解釋請參見：翔是什麼意思。
爆：個人覺得應該是打，或者是爆菊花的意思，請各位達人在評論中完善一下。爆菊花的意思請參見：爆菊花是什麼意思
爆出翔：應該是爆菊花爆出屎來，夠惡心、夠強大吧。另一種解釋應該是強大到無法形容，強大到極致。
23333：為大笑的意思，多用於貼吧論壇回復或彈幕發射，通常3越多代表笑得越猛。
等等

⑥ vpay是什麼平台，是傳銷嗎違法嗎

vpay是一個涉嫌詐騙及盜竊銀行卡信息等犯罪行為的跨國違法平台，是傳銷，其行為已經構成違法行為。

VPAY平台通過層層發展代理商，利用網路APP秘密大批量竊取銀行卡磁條信息及密碼，並在境外製成偽卡，申辦境外POS機進行消費。

2018年7月23日，廣東省公安廳經偵局依託經濟犯罪監測預警平台發現互聯網上有人正在銷售VPAY等相關產品，存在竊取銀行卡磁條信息、非法經營以及信用風險等問題。

在公安部經偵局統一指揮下，廣東省公安機關對新型跨境大批量竊取銀行卡磁條信息「VPAY」專案展開統一收網行動，在境內外同步抓捕。

全鏈條摧毀了運營已久的跨境竊取銀行卡磁條信息犯罪和非法從事跨境支付業務的犯罪網路，共抓獲犯罪嫌疑人47名，查獲竊取銀行卡磁條信息平台5個，涉案金額達10億余元人民幣。

(6)48w比特幣哥天涯號擴展閱讀：

VPAY傳銷套路：

傳銷平台Vpay披著區塊鏈的外衣，號稱「最安全的平台中唯一一個最暴利的，最暴利的平台中唯一一個最安全的。」

這個傳銷平台號稱：投入1萬元，12個月後能賺到100萬元。暴利誘惑之下，其注冊用戶達到了266萬人。大部分人的年齡在45歲以上，文化水平不高。他們接觸互聯網的時間都不長，更別提區塊鏈了。

這些人也被分門別類。一個阿姨不但被洗腦，還給自己的女兒洗腦。為了堵住兒女們的口，傳銷組織甚至還准備了一套話術，教給阿姨們。

如果有人問，Vpay是不是騙局，可以回答：「Vpay才剛起步。比特幣剛出來的時候也有很多人反對，但是現在買的人已經賺翻了。」

如果有人問，收益這么高，錢從哪裡來，可以回答：「虛擬貨幣會產生泡沫，但會通過流通產生價值……」

如果有人問，如果Vpay跑路了，錢找誰要，可以回答：「Vpay是去中心化的，不需要公司，錢在所有用戶手裡，區塊鏈將是未來的發展趨勢。」

為了讓阿姨們死心塌地投錢，Vpay還參與各種線下區塊鏈大會，在各個城市組織線下大會和小規模講座。

⑦ 霍比特人各個主角介紹

1、甘道夫（伊恩·麥克萊恩飾）

灰袍巫師，遠征隊成員，聖白會議成員。貫穿「魔戒」系列的靈魂人物。正是他鼓動比爾博開始這次冒險。

甘道夫與索林·橡木盾巧遇，於是發起孤山任務，阻止了索倫與史矛革的結盟。多次拯救矮人們於危難之中，一直關注著中土世界的安危，警惕索倫的卷土重來。

武器為法杖和在巨魔洞穴中發現的貢多林精靈寶劍「敵擊劍」。

2、比爾博·巴金斯（青年，馬丁·弗里曼飾）

遠征隊成員。受到甘道夫鼓動離開夏爾，加入索林的遠征隊。在冒險途中偶然撿到至尊魔戒，並依靠魔戒完成了許多不可能的任務。

一開始被索林看不起，但他的勇敢和機智最終使索林認同。索林亦送給他一件價值連城的秘銀背心。持有的武器是在巨魔洞穴中撿到的精靈匕首刺針（Sting），當半獸人接近時劍身會泛起藍光。

受到魔戒的影響一直保持年輕，在《魔戒》中他在111歲生日當晚離開了夏爾，將至尊魔戒及他的所有資產，包括位於袋底洞的家，全都給了佛羅多。故事結尾到達灰港岸，乘船前往維林諾（Valinor）。他當時已經慶祝了131歲的生日，成為中土大陸里最年長的霍比特人。

3、巴德（盧克·伊萬斯飾）

漁夫——河谷城國王。

弓箭手巴德是河谷鎮的英雄人物，他平日以擺渡販賣為生，一心保衛河谷鎮。他在矮人們尋求幫助時伸出援手，得知他們要挑戰惡龍後對他們加以阻攔，因為他擔心史矛革的震怒會波及到河谷鎮人民。

巴德的祖先曾經痛失射殺史矛革的機會，他的家族為此蒙羞，而他一直堅信無堅不摧的史矛革也有致命弱點的傳說。

4、瑟蘭督伊（李·佩斯飾），林地國王。

辛達族精靈，林地國王（北幽暗密林之王），歐瑞費爾之子，萊戈拉斯之父。五軍之戰及魔戒聖戰的重要指揮官之一，第二紀元的最後同盟戰役中在父王陣亡後也曾領導對抗索倫的戰爭。坐騎是一頭麋鹿。

與伊魯伯王國的矮人不和，後當史矛革襲擊伊魯伯王國時，並未出手相救而與索林結怨。

《魔戒》中派萊戈拉斯到瑞文戴爾參加會議。

5、索林二世·橡木盾（理查德·阿米塔格飾）

伊魯伯王子，遠征隊領袖——伊魯伯國王。索恩二世之子，索爾之孫，都靈族之王（2850—2941），山下之王（即伊魯伯國王，2941）。

「橡木盾」為索林的綽號。在阿薩努比薩戰役中索林的盾牌破裂而使用一塊橡木作為盾牌進行防禦，因而得名「橡木盾」。在摩瑞亞爭奪戰中帶領矮人們取得勝利，但也付出巨大代價，之後年紀輕輕帶領伊魯伯剩餘的人民開始建設家園。遇到甘道夫後展開孤山行動。

性格高傲，一直想要奪回被惡龍占據的伊魯伯王國和其中的寶藏。因為瑟蘭督伊的背叛而十分痛恨精靈。使用的武器為在巨魔洞穴中發現的貢多林精靈寶劍」獸咬劍」。

(7)48w比特幣哥天涯號擴展閱讀

《霍比特人》劇情：

為了奪回被可怕的噴火巨龍「史矛革」徹底摧毀並佔領的孤山矮人王國，他即將付諸的是一場潛伏著難以置信的巨大危機的訴求。

隨著好朋友「灰袍巫師」甘道夫的突然造訪，比爾博發現自己竟然成了一個由13個矮人組成的探險隊的一員，在極具神秘色彩的戰士橡木盾之子索林的帶領下，他們馬上要進入的是一片可怕的荒蠻之地。

同時還得穿越一系列極度凶險且難以預知的地界，裡面充斥著邪惡又墮落的地精哥布林和兇殘的半獸人，還有力量恐怖，無法抵抗的亡靈巫師。

由於他們的目的地在遙遠的東方，是孤山的一片未經開墾的無主之地，所以他們不得不面對的第一個考驗，就是如何從地精的隧道中逃脫出來——正是在這里，比爾博遇到了足以改變他一生的關鍵人物咕嚕姆。

不得不獨自一人與咕嚕姆結伴而行，沿著地下河一路深入，本性謙遜有禮的比爾博在這個過程中尋找到的不僅僅是深層的真誠與勇氣，就連他自己都感到萬分地驚訝。

因為他竟然得到了咕嚕姆視若生命的「寶貝」，甚至還掌握了它的使用方式——這樣一個看似簡單且不足為奇的金戒指，卻以比爾博尚未了解的方式，決定了整個中土世界的命。

⑧ 華人首富趙長鵬：出生連雲港發跡於上海現在是浪跡天涯的喪家狗

2021年度工作匯報

有人認為他是騙子魔鬼，有人認為他是代表未來的財神，他是出生在連雲港、發跡於上海、現在全世界都在追擊的喪家狗世界華人首富加拿大人趙長鵬。

一位叫定居土耳其的人在推上說，土耳其青年一代日日手機里都裝有趙長鵬的幣安。而另外一個則說，趙長鵬這個死狗，靠割國人韭菜做首富，第一個是騙子，是傳銷。

在剛剛過去的一個跨年大會上，當年報道了趙長鵬的幣安問題讓趙連夜出逃中國的媒體人開玩笑說，現在看最大的失誤就是當初沒買這個比特幣等虛擬幣。

元宇宙時代和虛擬幣

2021年9月24日，中國人民銀行、中央網信辦等十部門聯合發布《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，明確表示， 虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動 ，境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬於非法金融活動。

去年年底以來，隨著元宇宙等概念的興起，未來虛擬 社會 的管問題再次被關注，上海發布說，要「引導企業加緊研究未來虛擬世界與現實 社會 相交互的重要平台」，而事實上，雖然現在包括中國在內的很多國家都禁止虛擬幣交易，但在整個未來虛擬 社會 的配置中，代幣或者數字貨幣是很難繞過去的。

當然，元宇宙時代還很早，在中國資本市場，元宇宙分析師早就構建了中國元宇宙，現在元宇宙就是個袋子，比如一個公關公司裝上一個虛擬人物就變成元宇宙公司了，這些大概也只有股民相信（人人知道這個起碼現在是騙）。事實上，在中國的監管背景之下，現在鼓勵發展的可能是建立VR等技術基礎上的數字孿生、VR教育、虛擬 旅遊 等相對支持實體的項目，其他的各種代幣等都會一律禁止。一個公司弄一個虛擬頭像，一個公司弄一個虛擬主播，純粹是騙騙。

不過，面對未來，關注這些事情恐怕也是必須的。

魔鬼虛擬幣交易所的華人首富

趙長鵬像是魔鬼，而這個交易所更如鬼魅。

這個交易所也沒任何牌照，沒任何實體....除了剛剛報道說加拿大可能允許作為交易所運行之外，全世界都不承認。

作為全世界增長最快的一個主要金融交易所既沒有總部，也沒有正式地址，在開展業務的國家，它還沒拿到牌照，不僅如此，直到最近，其首席執行官甚至對自身居住地的問題都避而不談。

包括中國在內全球央行和政府機構都禁止虛擬幣交易，美國司法部等都在調查。但幣安已是數字貨幣領域傲視群雄的交易平台巨頭，相當於加密貨幣版的倫敦證交所、紐約證交所和香港交易所三者之和。數據供應商CryptoCompare的數據顯示，幣安每天處理的比特幣、以太幣等加密貨幣的交易額達到760億美元，比其四個最大的競爭對手加起來還要多。

據《 財經 》雜志報道，幣安創始人趙長鵬身價達到900億美元（相當於5733億元人民幣），超過農夫山泉董事長鍾睒睒的4244億元人民幣，登頂華人首富。

鬼魅交易所是如何長大的

全世界增長最快的一個主要金融交易所既沒有總部，也沒有正式地址，在開展業務的國家，它還沒拿到牌照，不僅如此，直到最近，其首席執行官甚至對自身居住地的問題都避而不談。

成立僅四年的幣安(Binance)如今已是數字貨幣領域傲視群雄的交易平台巨頭，它相當於加密貨幣版的倫敦證交所、紐約證交所和香港交易所三者之和。數據供應商CryptoCompare的數據顯示，經過一輪急速增長後，如今幣安每天處理的比特幣、以太幣等加密貨幣的交易額達到760億美元，比其四個最大的競爭對手加起來還要多。

然而，整個加密貨幣行業、尤其是幣安近年來基本不受約束也不受監管的發展狀態即將成為 歷史 。

金融監管部門越來越擔心，數字資產的增速是如此之快，以至於現在已具有系統重要性。直到最近，依然有人對數字資產不屑一顧，認為它只是一時熱潮。英國央行(Bank of England)官員喬恩·康利弗(Jon Cunliffe)在10月份的一次講話中提到了2008年由次級抵押貸款引發的危機，他在談到加密貨幣時說，「如果金融系統中的某樣東西增長非常快，而且增長基本處於監管范圍之外，此時，負責維持金融穩定的部門必須保持警惕才行。」

幣安是最受監管部門關注的對象。最近數月，十餘個國家的監管機構已向幣安用戶發出警示，提醒他們這家交易所尚未登記注冊，而且在提供各項服務時也沒有獲得資質授權。

據幣安前高管說，美國證券交易委員會(The Securities and Exchange Commission，簡稱SEC)正對幣安的美國業務模式展開調查，該公司在美國許多州拿到了業務牌照。一位幣安高管說，SEC要求幣安美國公司提供一份信息清單，包括解釋其美國業務與全球業務之間的關系。另據該公司一名前高管說，美國司法部正在調查幣安是否參與洗錢。彭博社(Bloomberg News)此前曾報道過美國司法部調查幣安一事。

對這家加密貨幣交易所而言，美國市場可謂是它的一場「大考」，它曾示意，希望美國子公司可以在未來幾年內上市。幣安聘請過一位曾供職於金融監管機構的人士來打造其美國業務Binance.US，但此人已於8月份離職，距上任僅三個月。

公司的一些前高管說，他們擔心幣安的數據掌控在該公司成立地中國的程序員手中。他們說，這就有可能出現類似TikTok的問題——由於擔心中國政府有可能拿到TikTok的用戶數據（該公司對此予以否認），特朗普政府曾試圖「封殺」這一社交媒體平台。

幣安創始人兼首席執行官趙長鵬在一次采訪中說，幣安需要遵循監管機構的要求。他說，這包括公司需要拿到正式牌照。

「我們開展的是很合法的業務。」他說，之所以業務增長很快，是因為公司得到了用戶信任。但「如果你看看全世界使用加密貨幣的人，可能還不到全球總人口的2%。」趙長鵬說，「要想吸引剩下98%的人，我們需要接受監管。」

趙長鵬還說，幣安正在設立辦公室和公司總部，之前他認為這都是老套的做法，但監管機構有這方面的要求。他不願透露辦公室及總部所在地。今年8月，幣安在其網站上表示，為防止有人利用幣安非法轉移資金，它已將用戶身份驗證列為強制要求。

幣安及其美國業務Binance.US的代表拒絕就SEC和司法部調查置評 ，這兩家公司表示，它們是兩個單獨的實體。幣安發言人Jessica Jung說，「我們會配合各國監管機構的工作，也會認真對待我們的合規義務。」她還說，「隨著幣安的發展，加密貨幣交易和監管也會發展，反之亦然。」

Binance.US發言人馬修·米勒(Matthew Miller)說，「我們採取了強有力的保護措施，以此確保只有在滿足用戶適當需求、提升服務質量或是監管部門提出要求的情況下，才可以獲取數據。」他還指出，所有美國用戶的數據全都儲存在美國境內的伺服器上。

由於幣安沒有固定辦公場所，監管機構為此感到困惑，因為他們不知道幣安究竟屬於誰的管轄范圍。幣安母公司幣安控股有限公司(Binance Holdings Ltd.)注冊於開曼群島。但按照開曼群島金融監管者的說法，幣安注冊時的條款未許可它在該國運營加密貨幣交易所。幣安發言人Jung說，該公司沒有在當地運營交易所。

然而9月份之前，幣安的澳大利亞網站一直顯示，幣安控股是一家向澳大利亞用戶提供加密貨幣交易服務的實體。Jung指出，這「只是一個筆誤。」

趙長鵬說，幣安在全球擁有3,000名員工。據幣安前高管說，根據該公司經手的交易額以及它收取的手續費，公司內部人士認為，如果幣安上市，其市值將高達3,000億美元。

果真如此的話，趙長鵬將變得極為富有。他說過自己是幣安最大的股東。

趙長鵬是加密貨幣行業的明星，他在Twitter上擁有390萬粉絲，在那裡他更為人熟知的名字是CZ，即他姓名的首字母縮寫。據幣安發言人Jung說，公司負責安全工作的人員曾告訴趙長鵬和其他高管，若是有人問起他們的居住地，拒絕回答就行。

她說，最近趙長鵬對於自己的行蹤倒並無遮掩，過去兩年新冠疫情期間，他一直待在新加坡。據一位認識趙長鵬的人說，他時常騎一輛電動滑板車去開會。

44歲的趙長鵬出生於中國，他說自己12歲那年和父母移居加拿大。學了一段時間計算機後，他在東京和紐約的幾家金融公司干過，包括彭博公司(Bloomberg LP)，當時他的工作是開發期貨交易軟體。

他說，自己頭一次聽說比特幣是2013年在上海的一個牌局上。那時，由電腦程序「鑄造」的數字貨幣已經出現幾年了。雖然它們不像法幣那樣擁有政府的認可，但依然吸引了一批精通電腦技術的人，包括那些在2008年金融危機之後不再對金融系統抱有幻想的人。

當時，這類貨幣交易起來十分復雜。不僅交易平台沒幾個，價格波動也極其劇烈。此外，Mt. Gox等交易所受到黑客攻擊後，也打擊了人們的信心。

趙長鵬被去中心化的貨幣理念吸引，這種貨幣在任何地方都能使用，而且無需通過銀行或是經歷各種繁文褥節。他在采訪中說，「我們可以利用這項技術提升全世界人們的資金自由。」

他賣掉了上海的公寓，把錢換成比特幣，隨後又去了幾家加密貨幣初創企業工作。2017年，他和一個程序員團隊共同創立了幣安。

起初，幣安的業務主要集中在比特幣與其他數字貨幣的交易，但不允許用戶將數字貨幣兌換成主流幣種。趙長鵬說，公司剛成立時，它不需要銀行賬戶，也不需要總部。

幣安在網站上加入了九種語言，以此在只提供英文服務的競爭對手中脫穎而出。一些交易者說，幣安開發的平台也很好用。

2017年7月，幣安首次發行了自己的數字貨幣幣安幣(BNB)，當時籌得資金1,500萬美元。它在2017年的發售說明書中介紹了自身業務，並指出，其他投資者大多是中國的個人投資者。

幣安吸引了世界各地的用戶，包括一些金融體系欠發達的國家，如南非、俄羅斯和印度的用戶。只用了六個月時間，幣安就一躍成為全球最大的加密貨幣交易所，但很快，它就在監管機構那裡遇到了麻煩。2017年夏天，幣安剛開始在上海鋪開業務，兩個月後，中國政府便對加密貨幣交易所實施禁令，它擔心這類交易所會被用來向國外非法轉移資金。

趙長鵬在一次線上 科技 會議中回憶，後來一支30多人的幣安團隊離開中國，到了日本。2018年，日本金融監管機構也對幣安發出警示，提醒它在沒有拿到業務牌照的情況下，不能向民眾提供交易服務。

自那之後，幣安不再對外公布具體的辦公地點。趙長鵬說，公司員工分布在世界各地，他們在家中遠程辦公。

常駐巴黎的律師艾哈·萊尼斯(Aija Lejniece)說，「幣安似乎無處不在，但好像又無跡可尋。」一群投資者說，5月份時由於幣安的交易網站凍結了一個多小時，他們因此損失了資金，目前他們正試圖討回這筆錢，萊尼斯是代表這群人的律師。幣安拒絕對此置評，但它此前表示，已立即採取措施與受到此次故障影響的用戶進行溝通，同時也對「那些遭受了實際交易損失的用戶」提供賠償。

隨著加密貨幣愛好者開發出的數字貨幣種類越來越多，幣安平台上可供交易的幣種超過了許多同行。這當中既有歐洲足球俱樂部的粉絲代幣(Fan Token)，也有今年初備受投資者追捧的狗狗幣(Dogecoin)。

幣安不同於股票交易所，後者必須得到每個司法轄區的監管批准，而幣安的業務全都集中在一個交易平台——Binance.com上，它聲稱自己沒有在任何國家設立總部。2019年，也就是日本監管機構向幣安發出警示的次年，研究公司The Block收集的數據顯示，幣安平台上仍然有來自日本的用戶流量。幣安發言人Jung拒絕就此事置評。

幣安開始提供與加密貨幣有關的衍生品。只需80美分的存款，用戶就可以交易相當於100美元的比特幣或是其他數字貨幣。後來，幣安對這類衍生品進行了限制。

2019年，幣安開始允許用戶將加密貨幣兌換成美元等傳統幣種，從而將自身連入銀行系統。

一些幣安前管理人員說，公司會向一些YouTube網紅付錢，讓他們製作視頻告訴人們如何上手。一支外聯團隊還與中東和非洲市場上的日間交易員簽訂了合約，後者在Facebook及其他社交網路上管理著小規模群組。

在公司內部，幣安也會讓團隊之間相互競爭，讓最佳增長策略勝出。「我們鼓勵內部競爭。」趙長鵬說。

Binance.com也得到了美國用戶的青睞，但事實證明，要想守住美國市場的主導地位並非易事。2019年4月，SEC發布的一份文件概述了一套測試，用以確定哪些數字資產可能被視為受其監管的證券。趙長鵬將美國用戶導向Binance.US，後者提供的加密貨幣交易種類相對較少，並且不涉及衍生品。

據一位幣安前高管說，2020年底時，SEC要求Binance.US提供詳細業務信息，包括誰在掌控用戶的數字錢包，加密貨幣的存儲地，以及Binance.US與母公司幣安控股的協議細節。

2021年5月，Binance.US曾聘請布萊恩·布魯克斯(Brian Brooks)擔任首席執行官，他曾在特朗普執政時期擔任美國貨幣監理署(Office of the Comptroller of the Currency)代理署長，還在幣安競爭對手Coinbase Global Inc.中擔任過管理職位。

上任後，布魯克斯開始著手向美國投資人募集資金。這會在董事會中引入獨立成員，進而削弱趙長鵬的控制權。據一些前高管說，趙長鵬目前掌握著Binance.US的大部分股權。

他們說，布魯克斯還想在美國本土控制從中國遷出的軟體。《華爾街日報》(The Wall Street Journal)見到的電子信息顯示，布魯克斯上任前一個月，Binance.US的員工還不得不求助於上海同事來解決一些美國賬戶遇到的軟體問題。據前高管說，直到今年夏天，上海的開發人員還在維護用於支持美國用戶數字錢包的軟體代碼，同時也圍繞協調交易的引擎展開工作。

據知情人士說，8月初，在與12位美國投資人的1.5億美元融資交易即將完成時，布魯克斯和趙長鵬在新董事人選的問題上產生了矛盾。

其中一些知情者說，布魯克斯認為，領投的投資人應自動獲得一個董事席位，董事會還要再選出一名獨立董事，但趙長鵬希望自己能掌握董事的任命權。 此外，據知情人士透露，趙長鵬還迴避將代碼的管理工作轉離上海一事。

布魯克斯於8月6日離職。據熟悉他離職情況的人說，法務與合規團隊的一些員工隨後也離開了公司。

幣安發言人Jung表示，幣安的技術和數據都不在中國。Binance.US發言人米勒說，「所有美國客戶的個人身份信息都儲存在弗吉尼亞州里士滿的亞馬遜雲 科技 (Amazon Web Services)平台上。」

米勒還說，「Binance.US的管理人員控制著公司走向、公司資產以及用戶賬戶與數據監督。」他指出，Binance.US的員工遍及世界各地。

米勒說，Binance.US正通過其他渠道融資，它計劃在董事會中引入兩名新投資人，新成員將在公司籌備美國首次公開募股(IPO)的過程中，為其提供更多監督。趙長鵬表示，他希望Binance.US能在2024年年底前上市。

盡管幣安在監管領域遇到了麻煩，但這依然阻止不了它的發展腳步。根據數據供應商CryptoCompare，Binance.com在9月份的現貨交易額較上月增長10%，其月度現貨交易額已連續15個月位居榜首。

趙長鵬說，他希望幣安以更溫和的速度增長。他說，「我們希望其他交易所能稍微壯大一點，這樣就可以同我們分擔用戶壓力。」

2021年 加密貨幣最瘋狂的一年

比特幣接近70,000美元，「寵物幣」模因幣(memecoin)價值數十億美元，華爾街的一場轟動上市，以及中國的全面打擊：2021年是加密貨幣迄今最瘋狂的一年，即使以該行業的波動標准衡量也是如此。

2021年伊始，大大小小的投資者紛紛湧入數字資產。自那以後，比特幣等加密貨幣就一直是人們關注的焦點，加密貨幣的語言也在投資者的字典中紮下根。

以下是今年主導加密貨幣的一些主要趨勢。

1/比特幣：還是第一

這種最初的加密貨幣仍是最大和最知名的代幣，盡管眾多挑戰者緊隨其後。

比特幣從1月1日起飆升超過120%，在4月中旬創下了近65,000美元的當時最高紀錄。機構投資者掀起的現金海嘯，特斯拉和萬事達卡等大公司的接受度越來越高，華爾街銀行越來越青睞，推動了比特幣的漲勢。

刺激投資者興趣的是比特幣所謂的抗通脹特性--它的供應量是有上限的。破紀錄的經濟刺激計劃推動了比特幣價格上漲。在利率處於紀錄低位的情況下，快速獲利的希望，以及通過快速發展的基礎設施更容易獲得比特幣，也幫助吸引了買家。

美國加密貨幣交易平台Coinbase Global在4月份上市，首日掛牌估值達到860億美元，是迄今為止規模最大的加密貨幣公司上市交易。象徵比特幣被主流所接受。

「它已經成功進入公債和股票投資者的視線，」加密貨幣基金Digital Capital Asset Management的Richard Galvin說。

然而，比特幣依然動盪。它在5月下滑了35%，然後在11月飆升至69,000美元的 歷史 新高，因為歐洲和美國的通脹急劇上升。

著名的懷疑論者仍然存在，摩根大通首席執行官迪蒙(Jamie Dimon)稱其「毫無價值」。

2/模因幣的崛起

即使比特幣仍然是投資者涉足加密貨幣的首選，但也有一大批新代幣進入該領域，有人會稱之為笑話。

從狗狗幣(Dogecoin)和柴犬幣(shiba inu)再到魷魚 游戲 代幣，模因幣是一個鬆散的代幣集合，根源於網路文化，往往沒有什麼實際用途。

狗狗幣在2013年作為比特幣的衍生品推出，在5月飆升超過12,000%，達到 歷史 最高點，然後在12月中旬下挫了近80%。柴犬幣也一度躋身十大數字貨幣的行列。

模因幣現象與「華爾街押注」運動有關，散戶交易者在網上串聯，湧入GameStop等股票，擠壓對沖基金的空倉。

由於防疫封鎖期間手中有了閑置資金，許多交易員轉向加密貨幣，即使監管機構對波動性發出了警告。

「這完全與金融的移動性有關，」加密貨幣經紀商Enigma Securities研究主管Joseph Edwards表示。

「盡管像狗狗幣和柴犬幣本身充斥著投機意味，但投入這些貨幣的資金是出於『為何我不該用錢賺錢、用儲蓄賺錢』的直覺。」

圖：模因幣的崛起

紅線代表柴犬幣 藍線代表狗狗幣

3/監管：加密貨幣市場的一大陰影

隨著資金湧向加密貨幣，監管機構認為其可能被用於洗錢及對全球金融穩定構成威脅，因而感到憂心。

監管機構長期以來對加密貨幣持懷疑態度，要求對該行業擁有更多許可權，一些機構則是呼籲消費者對加密貨幣的劇烈波動提高警惕。

在新規即將出台之際，加密貨幣市場對於可能遭到壓制的風險感到不安。

當中國政府於5月對加密貨幣設限時，比特幣暴跌接近五成，拖累整體加密貨幣市場走低。

「監管風險是重中之重，因為這些規定決定著金融服務從業者的生死存亡，」ITI Capital全球市場主管Stephen Kelso表示。「監管機構已經有了長足進展，他們正迎頭趕上。」

4/NFT

隨著模因幣交易火熱，另一個原先在加密資產大家庭中一直不受關注的成員也抓住了風頭。

2021年是非同質化代幣(NFT)大爆發的一年。NFT是一種儲存在區塊鏈數字分類帳上的密碼串，可以代表藝術品、視頻甚至推文的唯一所有權。

今年3月，美國藝術家Beeple在佳士得拍賣會上以將近7,000萬美元售出一幅數字藝術作品，成為目前仍健在的藝術家售出的三幅最昂貴的拍賣作品之一。

這項拍賣預示著NFT將以輾壓之姿而來。

第三季銷售額達到107億美元，是前一季度的八倍多。隨著交易量在8月達到顛峰，一些NFT的價格上漲速度之快，讓投機者僅僅幾天甚至幾小時就能將獲利翻番。

法國巴黎銀行旗下研究公司L』Atelier的執行長John Egan說，加密貨幣和NFT的流行可能也與 社會 流動性下滑有關，年輕人群進入這一市場以期迅速致富，因為房屋等傳統資產的價格飆升，已讓年輕人可望不可求。

盡管從可口可樂到博柏利(Burberry)，一些世界級頂尖品牌已在發售NFT，但監管規則尚未到位意味著大型投資者基本上不會去碰NFT。

「我認為未來三年內，還不會出現有牌照的金融機構積極大膽交易(這些)數字資產的情況，」Egan說。

圖：NFT在線交易平台OpenSea的銷售額(單位為10億美元)