比特幣流通監控

㈠ 中國比特幣最新政策是什麼

中國對於比特幣採取了一些列政策性質，在國內已經將比特幣認定為非法融資行為，任何組織和個人不得從事代幣發行融資活動，因此在中國比特幣是違法的。以下就是中國對比特幣的政策調整情況：

1、2013年，國內已經將比特幣納入反洗錢監控范圍。

2、2017年，將募集比特幣的行為定位非法融資行為。

3、2018年1月，要求各企業推出比特幣挖礦行為。

4、2018年4日，所有ICO平台和比特幣交易已經全部退出中國市場。
本條內容來源於：中國法律出版社《新編金融法小全書（第五版）》

㈡ 地方網監嚴密監控什麼

2月28日從某地網監大隊相關負責人處獨家獲悉，公安系統網監部門正在嚴密監控涉及比特幣等虛擬貨幣交易的境內外交易網站，預防洗錢、傳銷、詐騙等非法案件的發生。

上述網監大隊負責人表示，從去年9月起，公安機關網監部門就開始密切關注境內交易平台的動向，雖然一些平台轉移到了境外，但它們依然對它們進行同步監控，「至於下一步是否會有進一步監管措施，還要等待上級單位的通知。」一名曾從事比特幣交易的投資人說，這表明，不論是在境內還是境外，大部分還在進行虛擬貨幣交易的網站，還有那些從事虛擬貨幣交易的境內賬戶，都已經被監管部門盯上，「就看什麼時候收網了。」

㈢ 比特幣在哪裡看

1、 幣看網 可監控 比特幣市場 的 行情 走向，並以不同圖形 實時 展現；

2、BTC123也能監控 比特幣市場 的 行情 ，更是 多了中國 區域 的 K 線圖 ；

3、 巴比特 對比特幣市場的監控 是靜態的，不能實時更新 ，但能進行 比特幣 的相關 咨詢 ；

4、 比特人只有一個交易市場行情匯總， 其功能更像比特幣論壇；

5、 幣佣寶實時行情直播 會直播比特幣的實時行情。

以上五個網站可以查看比特幣的行情與相關信息。

比特幣是什麼

比特幣 於2008 年 11 月 1 日提出，於 2009 年 1 月 3 日 面世， 是一種 P2P 形式的虛擬的加密數字貨幣 ，比特幣並非國家或機構發行，是由特定演算法大量計算產生的。比特幣在全世界流通，任何人都可在互聯網上挖掘、購買、出售或收取比特幣，但其總數量有上限，十分稀缺。比特幣深受很多投資者的喜愛，在有著足夠理論知識的基礎以及經驗時，便有了一定的投資價值。

㈣ 比特幣為什麼合法

比特幣合法的原因如下：

一、全球多國認可其價值

比特幣作為一種數字貨幣，已經在全球范圍內得到了廣泛的認可和使用。越來越多的國家和地區開始接受比特幣作為合法支付方式，將其納入監管體系，確保其交易的安全性和合法性。這使得比特幣在全球范圍內具備了合法地位。

二、比特幣具備貨幣屬性

比特幣作為一種數字貨幣，具有貨幣的基本屬性，即價值尺度、流通手段、價值貯藏等。與傳統的貨幣不同，比特幣基於區塊鏈技術，實現了去中心化的特點，使得其交易更加安全、透明和便捷。這些特點使得比特幣在一定程度上能夠滿足貨幣的基本功能需求，從而得到合法地位。

三、合法合規的交易活動得到保障

比特幣市場已經形成了一套完整的交易規則和監管體系，確保了交易活動的合法合規性。交易平台要求用戶進行實名認證，對交易活動進行監控和記錄，防止非法活動的發生。同時，各國政府也在逐步出台相關法律法規，對比特幣市場進行監管和規范，保障了市場的公平性和透明度。

四、技術創新推動合法化進程

比特幣背後的區塊鏈技術不斷創新發展，為各行各業帶來了諸多便利。隨著技術的不斷進步，比特幣的應用場景也在不斷擴大，從最初的數字支付逐步拓展到供應鏈管理、物聯網、跨境匯款等領域。這些技術創新推動了比特幣合法化的進程，使得比特幣在全球范圍內得到了更廣泛的應用和認可。

綜上所述，比特幣因其全球認可度、貨幣屬性、合規的交易活動以及技術創新等多方面因素而合法。隨著技術的不斷發展和市場的逐步成熟，比特幣的合法地位將更加穩固。

㈤ 比特幣能被監管嗎

比特幣能被監管啊。

但是它當前（截止2019年3月6日）並沒有得到完善和有效的監管。

如果把比特幣當成一種「貨幣」來理解，那麼它就相當於離開美國的美元。通常美元離開美國後還有其他國家的銀行幫忙管理，但那些既不在美國也不在銀行等金融機構手裡，散落在外的美元，這些也沒法統計。例如在非洲一些沒有銀行的地區使用的美元。

這部分散落的美元就相當於比特幣。

那這些散亂的美元怎麼監管呢？

通常美元監管除了控制發行以外，還要在流通和使用埠進行管控。美聯儲每年根據在外流動和損毀的美元情況，控制發新幣的數量。同時對美元的流入流出做好監管排查，始終讓美元處在一個可大概追索的環境，方便發行機構統計總數以免出現過度的通貨膨脹或通貨緊縮。

那麼這些散亂的美元其實就是在一些失去監管的環境中存在，雖然失去控制，但不會影響整體的經濟情況。

而如果有人想通過這些散亂的美元影響國際經濟，那麼它就必須進入現有的監管體系。這樣一來這些散亂的美元就被納入了監管。

所以對於比特幣來說，也可以借鑒這些形式的監管。

首先從發行端來說，雖然比特幣現在固定總數是2100萬枚，但是這也是「之前設定」的，並不是不可改的。

最近也有人提及要取消比特幣的2100萬枚限制，這就是說比特幣的發行其實並不穩定。因此需要從開發端上對比特幣的發行進行控制。

這就需要打入開發端內部，成為核心開發人員。

第二，從流通環節進行監控。實際上這是目前最難實現的監控，因為區塊鏈是匿名的，使用者匿名，接受者匿名。

即便當前已經可以用技術手段大概追索比特幣的流通路徑（例如能夠知道一筆交易是從美國的小屋子發到德國的商業大樓里），但對於整個大環境上千萬的使用者來說這只是九牛一毛，整體的交易數據如何追索，如何管理是一個巨大的問題。

你沒法從交易數據中得知使用者是不是在進行違法交易。

那怎麼辦呢？監管者想出了一個辦法，就是使用者實名，你的交易所賬號和比特幣錢包地址綁定個人身份信息。可是這也是治標不治本，因為它只能監管特定情況下的比特幣使用情況。個人是可以使用多個比特幣錢包地址的，你不知道他什麼時候又申請了一個新的。

在流通方面還有一個監控，就是控制比特幣和當地法幣匯兌的通道。有些地區的銀行是不為進行比特幣換法幣的用戶提供金融服務的，還有些國家和地區禁止金融機構提供比特幣和當地法幣匯兌的服務。

如果用戶暗地裡進巨額的比特幣匯兌法幣行為，那麼通過銀行轉賬記錄就可以看出一些端倪，及時進行違法行為的打擊。至於那些小打小鬧的，就隨他去吧。

第三，對使用進行限制。這個相對好實現一些。例如，頒布相關法令禁止使用比特幣交易。雖然不可能完全禁止，但總好過讓它自由泛濫。（全世界說禁止的東西好像就沒有完全被禁止的吧？）

例如，在公共場合使用比特幣之前必須實名，持有或使用比特幣要交稅等等。

當然用戶偏不這么做也行，那麼它的資產最好是在暗處使用。

說了這么多，現在你知道比特幣是能監管的，只是現在管得不利索而已。採取了很多措施看起來好像都沒有得到有效監管。那麼什麼情況下比特幣能夠有效監管呢？用戶都自覺向監管機構報告自己持有比特幣的情況，監管機構對比特幣加入一些開發功能實現監管，或者是大家都不用了，那根本都不用管。

其實管不了那麼嚴的，只要把它控制在翻不起大浪的范圍就好了，畢竟有光就有暗，哪兒可能一點灰色空間都沒有。

新技術能活到現在肯定是有優勢的，去其糙泊取其精華就好了，你說呢。

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㈥ 銀行卡進賬多少會引起銀行注意

1. 在日常生活中，如果個人現金存取款超過5萬元，或者轉賬金額達到20萬元，可能會引起銀行的注意。銀行會上報相關信息至國家反洗錢中心。這是因為每個銀行客戶都在銀行的反洗錢系統監控之下。只要交易行為正常，不會出現異常情況。
2. 涉及比特幣（BTC）的交易，目前國家對BTC的交易監管較為嚴格。商業銀行不允許進行與虛擬貨幣相關的交易。因此，若銀行賬戶涉及BTC交易，即便是小額交易，也可能導致賬戶被立即凍結。
3. 存款水平異常也可能引起銀行注意。例如，一個每月薪資僅為5000元，每年存款不到兩萬元的人，突然存入50萬元現金，這種行為顯然是不正常的。銀行客服可能會詢問資金來源，如果無法提供合理解釋，銀行可能會凍結賬戶。
4. 流水情況也是銀行監控的重點。一個通常每年轉賬流水在10萬元左右的普通客戶，若某個月轉賬流水突然達到50萬或100萬元，銀行可能會懷疑其涉及洗錢或違法行為。
5. 工作性質可能導致個人交易行為受到關注。例如，公司財務人員由於工作原因，經常轉賬大額資金，會成為銀行監控的重點對象。即使是銀行工作人員，若賬戶單筆存取款超過3萬元，也會觸發系統預警。
6. 在大數據時代，無人能夠避免被銀行監控。例如，外貿經濟平台如至臻海購提供的代銷活動，可以賺取收益，同時確保資金安全，用戶在平台上的資金進出均受到保障。
7. 銀行存款是企業存入銀行或其他金融機構的貨幣資金。企業根據業務需要在所在地銀行開設賬戶，通過該賬戶進行存款、取款以及各種收支轉賬業務的結算。正確開立和使用銀行賬戶是企業做好資金結算工作的基礎。企業必須在銀行開立存款賬戶，才能通過銀行與其他單位進行結算，辦理資金的收付。企業應按規定在銀行開設和使用存款賬戶。

㈦ 比特幣為什麼遭遇多國監管高壓

近日，德國財政部長彼得·阿爾特邁爾和法國財政部長布魯諾·勒梅爾在巴黎聯合舉行新聞發布會，表示將在今年阿根廷舉行的二十國集團峰會中聯合推動全球對比特幣的監管，將警告這一世界最流行的加密貨幣正在被非法團體利用。

比特幣的監管問題很有可能成為今年二十國集團峰會的新議題。勒梅爾就多次表示，他將提議在二十國集團峰會上討論比特幣的問題，對於投機風險，成員國都需要一起討論管理比特幣的規制。美國財政部長姆努欽日前也表示，他將與二十國集團合作，防止比特幣等加密貨幣成為匿名瑞士銀行賬戶的數字等價物。

專家建議，二十國集團和一些國際性的金融機構應加快制定相關原則和准則，為各國建立相協調的監管政策提供案例和遵循。同時在監管方面實現全球協同，共同打擊非法的加密貨幣交易和犯罪。