比特幣導致銀行卡被凍結

A. 銀行卡被銀行凍結的原因有哪些

銀行卡被凍結，說明暫時銀行卡不能正常使用了。持卡人需要找出凍結原因來，對症下葯，向有權凍結銀行卡的機構進行有效說明，並按照後續程序進行解凍。但是在4大類凍結原因中，其中一種，那就是法院發出的，因為「拒不履行生效判決」而導致的司法凍結，說明真的是被立案了。

銀行卡的使用過程中，有可能因為自己的過錯緣故，或者外部原因，導致銀行卡被凍結。碰到此類情況，其實每個持卡人都很緊張，擔心錢財會丟失，或者被劃走，造成自己的經濟損失。
那麼，在生活中，有著那4類機構可以有權凍結民眾的銀行卡，甚至可以劃走卡內的錢款呢？今天我們細分下，未來可以快速有效解決這個難題。
一、銀行卡所在商業銀行可以臨時凍結，用戶提供說明後即可解凍
商業銀行類型是企業，但是它是特殊性質的金融企業。本來他不應該干涉客戶的任何操作，但是在緊急事項下，為了客戶利益，他可能會進行臨時銀行卡凍結。
1.銀行卡發生異常交易，例如異地的大額交易支付，劃款給疑似詐騙賬戶，不正常的賬戶行為等等。此時被銀行的後台監控系統所發現，為了客戶的利益免受損失，有時銀行會臨時止付凍結賬戶。但是此種凍結僅僅凍結支出，不凍結存款。此時客戶聯系銀行，雙方溝通清楚後，即可解除凍結狀態。2.客戶的信用卡發生嚴重逾期，並拒不還款。此時銀行可能會凍結信用卡使用，同時也可能會凍結信用卡關聯的還款儲蓄卡的使用。此時需要客戶找尋銀行，雙方溝通還款方案。達成一致後即可解凍。3.客戶的錯誤操作行為導致臨時凍結。例如多次輸錯銀行卡密碼，這種是最常見的現象，銀行系統會自動凍結銀行賬戶，需要本人同銀行進行確認和驗證身份後才能解凍。
銀行卡所在的銀行凍結行為一般都為臨時凍結。也就是說客戶同銀行進行有效聯系，有效溝通後即可解凍。
二、人民銀行可以凍結客戶的銀行卡，一般是疑似觸犯反洗錢條例
我國的反洗錢工作抓得非常緊，具體工作由人民銀行負責。所以人民銀行可以依據反洗錢條例，針對客戶銀行卡進行臨時凍結。
1.人民銀行現在要求各個商業銀行全部安裝反洗錢的系統，同時在後台專門有反洗錢局進行系統監控和處理。如果發現重大疑似洗錢行為，人民銀行反洗錢局會直接指示商業銀行，進行銀行卡的臨時凍結。2.在臨時凍結後，商業銀行會聯絡其他人，並告知賬戶凍結的原因。同時按照人民銀行反洗錢局的要求，要求持卡人說明賬戶資金來源、往來內容以及其他需要說明的情況，並按照處理程序進行分類處理。3.如果發現賬戶無異常，客戶解釋也非常合理，並經過驗證無誤，在反洗錢局同意下，進行解凍處理。4.如果客戶存在洗錢行為，銀行卡將繼續凍結，人民銀行反洗錢局按照反洗錢法進行後續處理。有可能給予罰款、沒收或者移交公安機關繼續偵辦。
反洗錢人人有責，有效地保證了我國的金融安全，所以客戶應該積極予以配合。

B. 銀行卡被凍結了，會是什麼原因

銀行卡被凍結的原因：
一、銀行卡是信用卡(貸記卡),如果被凍結,可能是信用卡出現過異常交易,比如惡意套現、偽造信息、密碼連續錯誤等,銀行卡都有可能被銀行凍結。
二、可透支的銀行卡,銀行會根據實際償還能力來給制定透支份額,當透支超出份額銀行會立刻冷凍你的銀行卡。
三、銀行卡是借記卡,如果被凍結,一種是錯帳凍結,就是說銀行交易時將錢錯誤地多給到了儲戶賬號上,那麼銀行可能會把多的部分凍結掉。一種是司法凍結,根據法律的相關規定,司法機關因辦案的需要可以向銀行申請冰結銀行卡。同時海關,稅務機關等部門也是有權凍結的。
四、不論是什麼銀行卡,如果輸入密碼三次連續出錯,銀行系統會自動把銀行卡密碼鎖住,與凍結差不多,但不是凍結。24小是過後會自動解除。
五、銀行卡到期沒有重新辦理新卡的,到期後銀行會凍結你的過期銀行卡。
六、銀行卡如果被連續掛失多次,被銀行方面認為有惡意掛失的嫌疑而予以凍結。

解決辦法：根據凍結原因，持本人身份證 銀行卡到銀行櫃台進行相關解凍業務。

C. 銀行卡被凍結的原因有幾種

D. 銀行卡被凍結是什麼原因怎麼解決

Gateio幫你解答，銀行卡被凍結一般分為銀行凍結和司法凍結。
1、銀行凍結

銀行凍結原因：頻繁大額轉賬、頻繁和多人進行轉賬、銀行卡長時間無余額或交易記錄、交易時有備注虛擬幣等敏感詞彙。

以上被凍結原因，多是因為異常交易觸發銀行風控系統（反洗黑錢系統），一般銀行卡顯示狀態為「暫停賬戶非櫃面業務」、「只收不付」等。

由於以上原因被凍結，可去銀行櫃面按銀行要求提供相關證明（相關身份信息證明、資金來源證明等），待銀行核實後一般都會解凍。

2、司法凍結

司法凍結是比較難處理的一種凍結方式，一般是涉及資金詐騙類案件被辦案機構向銀行申請的凍結。此類凍結短則3天，長則半年或者續凍更長時間。

銀行卡被不法資金感染凍結過程：不法資金持有者A轉給B，B轉給C，C轉給D，D轉給E，E轉給F，這個過程中所涉及的銀行卡都會被逐一凍結。並且，此類凍結不是收到資金後馬上被凍結，而是幾天後甚至一個月後才會被凍結，一般取決於受害人報警時間和辦案人員追查時間。

處理辦法：
1）凍結3天。這種臨時凍結，只要配合警方調查核實且本人不涉及案件或洗黑錢，3天後自然會解凍。
2）凍結半年。需要第一時間聯系銀行核實具體凍結時間、凍結期限、以及申請凍結銀行卡的辦案機構所在地及聯系方式。了解到以上信息後，需要電話聯系辦案機構人員，核實是由於哪一筆資金導致被凍結，並按照辦案人員要求提供證明信息，此外，可能還會需要本人去到當地做筆錄。

E. 為什麼中國不凍結比特幣銀行賬戶

還沒發現罷了，到時候要看具體情況來處理的，不一定需要凍結的。

F. 銀行卡被凍結是怎麼回事

銀行卡跟人們的生活息息相關，銀行卡沒有普及的年代，人們交易都是用現金交易，出門買東西要帶上現金。隨著時代的不斷發展，銀行業務也越來越多樣化，銀行卡開始走進千家萬戶。幾乎每個成年人手上都有幾張銀行卡，有些是用來存錢的借記卡，有些是用來消費的貸記卡。銀行對卡片的管理也越來越規范，記得早些年，沒有分一類二類賬戶，想辦幾張卡就辦幾張，導致很多人辦了卡卻長時間不使用佔用資源。後來開始限制每個銀行的辦卡數量，這也說明銀行對銀行卡的管理更加嚴格。有些人可能有過銀行卡被凍結的情況，之前用的好好的銀行卡，突然發現不能用了，到銀行一查才知道是被凍結了，銀行卡被凍結的原因有很多，找到原因才能找到解決的辦法。

還有些凍結是因為交易異常，銀行對個人及公司的銀行賬戶管控越來越嚴格，如果發現有交易異常，也會把客戶的銀行卡凍結。這是為了防止有人用他人的銀行卡干非法之事，總的來說就是這些原因導致銀行卡被凍結。

G. 我在比特幣OKEX綁定的銀行卡被凍結怎麼辦啊

在比特幣OKEX綁定的銀行卡，
被凍結，
沒有辦法了。
國家已禁止比特幣交易。
神仙姐姐也沒辦法。

H. 比特幣外匯平台銀行卡密碼錯了被凍結客服說過七個工作日會自動恢復可以提現嗎

這個看你在做的平台了，數字貨幣市場還是沒怎麼監管的哦

I. 銀行卡被司法凍結原因

凍結銀行卡的原因有以下幾點：

1、出現過異常交易,可能被銀行凍結。

2、透支超出份額銀行會立刻冷凍你的銀行卡。

3、第三方原因造成的銀行卡被凍結，一般這種情況下個人銀行卡被凍結，有可能是法律辦案辦案需要，部分特殊情況需要凍結銀行卡等。

(9)比特幣導致銀行卡被凍結擴展閱讀：

司法凍結主要特徵

這次新證券法修改新增的執法權，最重要的執法手段之一就是凍結、查封權。作為執法程序的規定，《實施辦法》主要體現在兩個方面：

一是解決誰申請、誰審查、誰決定、誰執行、誰監督的問題，嚴格規定證券監管機關凍結、查封和限制證券買賣的實施步驟，各環節相對獨立，各負其責，分工合作，保障執法過程的規范化。

二是統一申請書、決定書、通知書等執法文書的內容、格式，告知當事人及協助執行單位的權利、義務及配合責任，提高相關措施的實施效率。

司法凍結主要對象

根據新證券法第一百八十條第六項的規定，證券監管機構有權凍結、查封涉案當事人的違法資金、證券等涉案財產及重要證據。主要包括：涉案當事人資金賬戶和銀行賬戶的資金和存款；證券賬戶中的有價證券；動產(如辦公設備)、不動產(如房屋)、特定動產(如汽車)及其他財產權(如股權)；對案件調查有重大影響、對案件定性有關鍵作用、不可替代或者具有惟一性的重要證據。

為了保護當事人的合法權益，被凍結、查封的當事人也並不是完全無可作為。《實施辦法》設置了多渠道的救濟措施，比如實施時當事人有權陳述和申辯，執行人員應該聽取並記錄；

賬戶被凍結後，證券持有人提出出售部分或者全部被凍結證券的請求，經審查認為確有必要的，可以將該部分或者全部被凍結證券解凍；

當事人提供相應擔保的，經中國證監會主要負責人批准，可以解除凍結、查封措施；涉案當事人對凍結、查封決定不服的，可依法向中國證監會申請行政復議等。

參考資料來源：網路-司法凍結