銀行卡買比特幣被限制

㈠ 中信銀行：禁止賬戶用於比特幣交易，用比特幣交易有哪些危害

比特幣的風險非常大，一個不小心就會破產。作為大型商業銀行，中信銀行在限制使用其賬戶進行比特幣交易時，該賬戶的用戶不能使用中信銀行的賬戶進行交易。雖然用戶也可以使用其他銀行的賬戶進行交易，但大銀行對比特幣的態度將直接影響比特幣的市場。

炒比特幣的人都不認可比特幣的價值，甚至不知道什麼是比特幣。他們知道比特幣能賺錢，所以盲目參與這個市場。換句話說，投資比特幣只是投機。在我看來，投資比特幣類似於買彩票，完全沒有邏輯可言，他們的本金根本無法抵禦風險。

㈡ 中信銀行禁止賬戶用於比特幣交易，你怎麼看

最近幣圈不太平。多重因素影響下，比特幣價格再現大跳水。據英為財情數據，截至5月13日晚18點，比特幣價格報49972美元，跌破50000美元關口，較當日開盤價下跌11%左右，較本周的高點已跌去16%左右。

日前中信銀行還發布了禁止使用該行賬戶用於比特幣交易的聲明，引起市場熱議。事實上，這並非銀行首次封堵比特幣，早在2014年，包括招商銀行、華夏銀行、農業銀行等在內多家銀行就曾密集宣布禁止比特幣交易的信息，理由與此次中信銀行公布的相似，均為保護社會公眾的財產權益，防範洗錢風險。

接受第一財經記者采訪的業內人士表示，此次銀行封堵比特幣的舉措並不代表官方的監管要求或傾向發現明顯轉變，更多還是銀行為避免監管追責以及反洗錢等自身業務需要而採取的常規商業行為，對加密貨幣交易的實際影響有限。

㈢ 幫朋友買賣虛擬貨幣銀行卡被凍結怎麼解決

如果現在凍結的，那麻煩了，因為現在中國公民買賣比特幣等虛擬幣是違法行為。

對於違法所得可以處於沒收，凍結等。

要是在之前，個人持有買賣還不管的，之前被凍結大部分是OTC或者場外交易對方洗黑錢，你被拖累了.一般幾天或幾個月會接除。

而現在，現在，現在，不管交易對方是什麼性質，只要是中國公民，參與交易虛擬幣，都可能被凍結，被凍結，被凍結，重要的說三遍。

㈣ 名下所有銀行卡被禁止非櫃台交易怎麼辦

相信很多小夥伴都不知道，銀行是沒有權利封鎖客戶的賬戶的，只有警察通知銀行封鎖某個客戶的賬戶，銀行才會這樣做。所以如果你的銀行賬戶被封鎖了，被禁止非櫃台交易，那麼就是你犯了一些事情，銀行才會將你的賬戶封鎖。有一名網友他名下的所有銀行卡都被禁止非櫃台交易了，這個時候應該怎麼辦？

該怎麼解決呢？

其實解決的方法也很簡單，如果是因為你涉嫌了詐騙，可以去公安局向警察了解清楚原因，讓警察給你開一個申請解封銀行卡的證明，把這個證明提交給銀行的工作人員，銀行就會把你的銀行卡解封了。如果是因為長期不使用或者沒有交足夠的年費，導致銀行卡被封鎖，你就可以拿著自己的身份證去銀行進行銀行卡的解鎖，或者把年費給交齊。

㈤ 央行禁止虛擬貨幣的交易 如果賬戶被限制裡面的資金會怎麼處理

在我國法律裡面，針對比特幣的商品屬性它是保護的，然而針對比特幣的貨幣屬性是不承認的，可能這個說法有點抽象，具體舉一個例子，我們首先說這個商品屬性。把比特幣看作一個商品，你用人民幣去換的，那麼這個商品本身就是你的財產，你的幣，作為商品是一種財產性的利益，受到法律的保護，這一點已經毋庸置疑了。貨幣屬性要復雜一點。舉個例子，比特幣在你這個地方能夠兌換成各種主權的貨幣。或者比特幣在你這個地方可以兌換其他的虛擬貨幣，那這個時候其實相當於你給這個事情提供了一個流動性，這個流動性表現的就是虛擬幣的貨幣屬性。

今年6月21日央行約談了國內部分中字頭銀行和支付機構，重申了堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路，隨即中農工建等各大銀行均發布了禁止支持比特幣交易的公告，同時明確表明會採取暫停相關賬戶交易注銷賬戶等措施。

那麼銀行是否有權暫停注銷存款賬戶呢？根據防範比特幣風險的通知和關於防範代幣發行融資風險的公告的規定，各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為代幣發行融資和虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務，因此銀行發布公告表示會採取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等措施確實是有法可依的。

一旦銀行發現交易資金屬於虛擬貨幣是有權拒絕提供交易結算等服務的，至於銀行是否有權直接注銷存款賬戶，個人認為銀行和客戶之間的關系屬於民事平等主體之間的合同關系。如果銀行與客戶之間的約定有客戶進行違法行為銀行可注銷賬戶這一條的話，那麼銀行確實是有權直接注銷存款賬戶的，而且事實上大部分銀行在你開戶的時候就已經制定了類似的條款。

那麼注銷後錢怎麼辦呢？銀行注銷賬戶本質上是解除合同的行為，合同解除後銀行也應當依法依約退還客戶的存款，因此即使客戶的存款賬戶被注銷，銀行裡面的錢也是應該退還給客戶的，即使裡面的存款被公安機關認為是涉案財產，也應當在取得公安機關的書面要求才可以進行查詢凍結劃扣等行為。

而在此之前裡面的錢都是銀行應當返還給客戶的，不過在各大銀行發布的公告中都提及了會及時報告有關部門，因此如果交易確實屬於涉嫌違法犯罪的話，這很可能會被公安機關第一時間凍結。針對這個問題，我認為銀行本身其實無法起到禁止的效果，除非交易雙方明確告知銀行我交易的是虛擬貨幣，否則銀行如何來判斷是否在進行交易使用貨幣呢？

有人可能會說銀行可以通知公安機關等進行驗證，但根據商業銀行法第29條的規定，商業銀行辦理個人儲蓄存款業務應當遵循存款自願取款自由，存款有息，為存款人保密的原則，因此在銀行確認該筆資金是虛擬貨幣交易資金之前就不應當報告給相關單位，從而也就無法由第三方協助銀行判斷是否屬於虛擬貨幣的交易資金。銀行即使發布了公告，但是根據銀行公告的內容，仍然是無法起到全面禁止的效果的。

㈥ 銀行卡被禁止非櫃面交易，去銀行說解決不了，怎麼辦呀

銀行卡不能用於非櫃面交易，銀行無法解決。這種時候我們可以選擇換一張銀行卡直接注銷掉不能用的這張，請銀行工作人員幫忙把卡里的錢取出來。或者找出原因根據以下內容選擇合理的方法。
一、 現在銀行卡對我們每個人來說都非常重要。許多人在日常生活中使用銀行卡作為信貸工具。銀行卡不能進行非櫃面交易，銀行沒有辦法解決。那麼這是什麼原因呢。 1、 為什麼非櫃面交易受到限制如果你想解決這個問題，你必須首先弄清楚為什麼你的銀行卡沒有辦法進行非櫃面交易。如果是因為自己的原因，就要想想自己的銀行卡是不是進行了非正常轉賬，還是把銀行卡借給了別人。在這種情況下，銀行的監控系統可能會發現你的銀行卡有異常行為。這個時候，銀行會凍結你的銀行卡或者禁止你的銀行卡進行非櫃面交易，這也是為了更好的保證用戶的安全。 2、 換一張銀行卡在這種情況下，一般來說，你可以去當地的銀行櫃台辦理。銀行可以處理這種情況，但是如果銀行說沒有辦法解決，你只能重新換一張銀行卡。或者等待相應的信息通知。銀行的工作人員也應該告訴你，你的銀行卡達到一定時間後已經解凍，但是沒有人能知道等待的期限會有多長。如果你急需一張銀行卡，或者這張銀行卡對你來說不是特別重要，其實你可以換一張銀行卡使用，櫃台工作人員也可以幫你把錢轉出。
3、 取消銀行卡，為了更好更快地解決這個問題，你可以取消你的銀行卡，然後讓工作人員把銀行卡里的錢轉出來，然後申請一張新的銀行卡，這樣工作人員就可以把錢轉到另一張卡上。
二、 銀行卡凍結的原因
據了解，銀行卡限制非櫃面交易的原因有很多，
1. 比如半年以上不用；
2. 銀行卡預留的手機號碼非個人使用；
3. 客戶賬戶被檢測為公安機關查處案件所涉賬戶的；
4. 銀行預留的基本信息不完整。這些就是銀行卡被限制非櫃面交易的原因。至於如何解決這種情況，方法也很簡單。只需攜帶有效身份證和銀行卡到網點櫃台重新激活，即可正常使用。此外，如果公安機關查處的案件涉及的賬戶在調查完成後需要終止。

㈦ 中信銀行禁止賬戶用於比特幣交易，中信銀行為什麼要這么做

因為銀行本來就不能正常交易比特幣，這是銀行業所有銀行的共識。

雖然我們之前並沒有明確限制銀行賬戶交易比特幣，但比特幣作為從來沒有被權威機構承認過的貨幣，比特幣的交易本身就存在巨大風險，所以中信銀行才會禁止賬戶交易比特幣。

中信銀行可能會考慮到金融風險問題。

目前的比特幣價格已經沖到了6萬美元左右，相比幾年前漲了上千倍。很多人只看到了投資比特幣的機會，卻沒有看到機會背後的巨大陷阱。對於那些想要投資比特幣的人來說，他們很有可能因為盲目投資行為而承受巨大虧損。中信銀行之所以會這樣做，就是為了考慮到比特幣的金融風險問題，並且對用戶做出保護性的措施。

從某種程度上講，銀行限制賬戶用於比特幣交易是一種強有力的阻攔措施，這位對比特幣的行情造成重大影響。

㈧ 銀行卡限制交易怎麼辦

銀行卡被限制非櫃面交易處理方式如下：

銀行卡被限制非櫃面交易之後本人帶著有效身份證件和卡到櫃台重新激活即可正常使用。

一般出現這種情況是因為超過半年未使用該卡，則賬戶自動轉為睡眠戶，卡自然也成了休眠卡，相當於凍結了卡的功能。在狀態變成「睡眠戶」一年後，仍沒有交易發生，便會自動銷戶。根據不同銀行規定也有的是兩年或者三年，具體需要看開戶行規定。

(8)銀行卡買比特幣被限制擴展閱讀：

一、銀行卡被限制非櫃面交易是什麼：

銀行卡被限制非櫃面交易就是指銀行卡的非櫃面交易功能被限制了，持卡人只能在櫃台辦理相關業務，取款機無法操作，網上銀行也不能操作的。

二、銀行並不會無緣無故限制非櫃交易，肯定是由於持卡人的交易異常觸發了銀行的風控系統，才會被限制非櫃交易的。一般除了睡眠戶，以下幾種情況也會被限制非櫃交易：

1、資料不全

辦理儲蓄卡時，填寫的資料不全，被限制了非櫃交易！

2、身份證過期

身份證過期了，一定要及時的補辦，然後所有的銀行卡和軟體都要及時的去更新，否則肯定是會影響使用的！

3、刷單

儲蓄卡套利，是銀行明令禁止的。所以這種儲蓄卡頻繁交易，自然也會引起銀行的風控，被限制非櫃交易。

4、結算卡

其實這個一般出現在養卡中介這個行業，正常倒卡客戶是不會有問題的。很多老鐵擔心，我自己養卡所有的卡過一遍，10-20筆入賬，會不會有風險？其實這種風險是很小的。很多老鐵都是3-5分鍾刷完10多張卡，然後10多筆的到賬記錄。也沒有任何影響！

5、投資入賬

前一段時間，各家銀行同時發公告，限制比特幣交易，如果你的這些投資入賬過於頻繁也會引起銀行的注意。不過理財的朋友，不用擔心，這種情況出現得少！