有賺區塊鏈賬戶異常
① 炒幣賺了一千萬銀行會查嗎
炒幣如果金額太大可能會被查，據說金額太大也會出現凍結卡的情況，幣圈風險還是挺大的，所以建議謹慎一些。因為現在銀行都很怕出事，如果你有洗錢嫌疑，銀行未必真跟你多說，直接通過內部系統把疑似洗錢賬戶交易報人行營管部，有必要的時候人行會跟公安專門對接的部門報警，客戶的交易可以正常完成，賬戶已經被人行監控了，但是客戶上下手沒有任何感知。
自2020年以來，隨著公安部、央行等多部門聯手打擊治理跨境賭博資金鏈行動，藉助比特幣、穩定幣等虛擬資產進行洗錢和資金轉移的行為，被監管更加密切關注。一旦在某些非法資金的傳播鏈條中有所涉及，例如在有涉案嫌疑OTC商家處賣出虛擬幣，或被銀行判定為異常交易後，即會觸發銀行卡凍結，時間從三天到兩年不等。一般來說，個人銀行卡收到千萬元的轉入，銀行都會做個反洗錢調查。一般來說，當你錢打進來的時候銀行的客服就會打電話過來，詢問你的錢來源，途徑。如果發現有問題，可能會凍結賬戶。交由其他機關部門去調查。不是說千萬元大額匯入，銀行就會調查你的來源。有些時候只是轉幾萬元，銀行的系統識別出來認為有問題，都會打電話來調查。
拓展資料
什麼是炒幣
炒幣就是把一種有價值的貨幣進行炒作而得到一定的利益，傳統的用一種外幣去銀行交易中心按照最初的買入價 ，然後等匯率或者價值升高的時候賣出，賺取了低價買入到高價賣出的差價，如今區塊鏈時代就是更多的投資者對具有一定價值的數字貨幣進行投資。炒幣顧名思義就是買賣數字貨幣，炒幣的投資方式分為兩種，短線炒幣和長線炒幣，短線炒幣就是快買快賣，長線炒幣則是長期持有數字貨幣，在到達期望價值的時候拋出，兩者炒幣方式相同，只是持有數字貨幣的時間不同。
② 區塊鏈如何算盈利(區塊鏈如何算盈利的)
區塊鏈怎麼賺錢？區塊鏈技術是最終會走向一個「去中心化」的「需求對接鏈網」，能與需求產生聯系的東西，就必定能賺錢。
這種不斷同步並實時傳輸數據的行為和現象，就叫「區塊鏈」、「去中心化」「分散存儲數據」，按照時間廣播各種行為，所有的源數據不能夠被修改、破壞、復制。
舉一個例子，我們知道以太坊是很成功的區塊鏈項目，它提供了支撐近千種令牌的平台，這些令牌的市值已經達到數千億美元，只是幣幣之間交易就產生了不少價值。
雪球將越滾越大，越早買幣的人就受益越大，可能早先只花10塊錢買了1000個幣的人，再過了一段時間後，以一個幣20塊的價格獲利20000元，當然這只是打個比方，現在各種虛擬貨幣的溢價比例遠遠高於我們打的這個比方。
在區塊鏈技術公司的價值觀中，世界是個龐大的經濟體，而每個需求都是財富交換的區塊鏈節點。以網路為支撐，區塊鏈技術公司發展快速。
且不談一些電商巨頭的參入、就連中小企業、個體投資者、創業者都紛紛深入區塊鏈技術中，因為大家都知道，在這樣一個未被分割的領域，人人都可以利用區塊鏈技術公司，實現步入財富之路的發展潛力！而猶豫者，就是在給別人「捷足先登」的機會。
區塊鏈項目如何盈利？區塊鏈項目如何盈利？三個區塊鏈已經產生連鎖反應的領域
區塊鏈的研究發展也有幾年了，相信最初做研發的人們也是想著後期賺錢的，就像我們想在使用的手機APP一樣，沒有一個會是完完全全的免費使用的，它總是會通過各種各樣的方式讓你付費，當然區塊鏈也是如此，要不然它前期研發投入那麼多的資金怎麼收回呢，就是通過後期為人們提供服務以及其它的一些途徑進行收回的。
事實上有很多人知道其中的大道理，但無奈的是他們不懂得其中的技術或英語。
那麼他們如何與擁有優勢的人競爭呢?
即使很多人都知道區塊鏈是一個千載難逢的機會，但他們卻覺得區塊鏈行業的門檻很高，彷彿有許多看不見的山讓他們無法逾越，而事實上區塊鏈的機會是屬於所有行業和所有人的。
區塊鏈技術可以用於賺錢的方式還是很多的，接下來就帶大家先簡單的認識了解一下區塊鏈可以賺錢的方法:
1.通過炒幣賺錢:
其實這種方式是比較下策的賺錢方法，這個就相當於我們平時買福利彩票一樣，所有炒幣的人都會抱著一種一夜暴富的心理，但是對於這部分人來講想要學習入門、獲得到有效的信息資源還是比較難的。
炒幣的人需要知道怎樣買比較的好、買哪個比較的值還要時刻關注整個幣圈大環境的走勢情況，所以炒幣也不是一件簡單容易做的事情，你需要學習的東西還是很多的。
2.通過區塊鏈項目賺錢:
真正做項目的不僅鎖定自己的代幣，而且還需要花費大量的人力和物力來推動、建設和運作社區，使他們自己的項目受到更大的歡迎並實現他們的夢想。
通過區塊鏈一群陌生人可以一起完成一個偉大的工作和項目。
他們用金錢驅使人們幫助促進和激勵社區，但是在新的生產鏈關系中社區不僅占據了很大的主導地位，而且他們激勵的分配也是最多的，這也是很多人一直強調社區的原因所在。
事實上有一些人專門從事這種社區活動來幫助項目、媒體和一些大人物的社區運作，他們除了可以得到一些錢的回報外，還可以得到一些高質量的資源、信息、認知等等。
3.通過交易所賺錢:
也許有人會認為，還可以賺取作為食物鏈頂端的交易所的錢嗎?
其實交易所本質上也是屬於服務行業的一種，它也需要更多的宣傳和推廣讓更多的人知道，而且現在市場的競爭越來越激烈，很多交易所都想要通過各種途徑去獲得更多的使用用戶。
交易所的收入來源主要通過注冊所獲得的傭金來收益的。別小看這份經濟來源，整體下來這將會是一份很大的商業收入，並且這個傭金的數額也是相當可觀的。
一些交易所已經開始建立傭金制度讓他們賺錢的前景變的更好。
4.通過擼羊毛賺錢:
現在的項目的很多，為了爭取客戶，都會各種空投，各種邀請注冊送幣等。
一個不錯的項目，如果能用多賬戶進行注冊相互邀請等擼幣，那真的很可觀，前天還看到一擼CET近30萬個，在1元左右賣出，就是30萬。
5.通過游戲賺錢:
現在區塊鏈游戲越來越多，NW就是一款讓早期加入的人賺的不少，現在又出魚的、超級礦工等，昨天進去玩了下，還抓了些比特幣，不過真花時間。
目前來講區塊鏈技術暫時就是通過這幾種途徑進行賺錢的，不過隨著它技術的發展和成熟以後會是什麼樣的狀況也很難預測，指不定可以賺錢的方法也會變的越來越多了。
眾所周知，區塊鏈正被推廣到許多行業。區塊鏈技術是可擴展的。它可以用來創建一個全球分類賬戶，將數據存儲在成千上萬的伺服器上。每個人都可以實時獲得這些信息。
這個區塊鏈實際上是不可破壞的。每個交易都有一個不能更改的時間戳。它已經對效率最重要的行業產生了影響。
以下幾個領域是區塊鏈已經產生重大連鎖反應的地方。
物流
區塊鏈技術正在改變現代物流的面貌。50年前，很少有企業在全球范圍內進行交易。
今天，不只是全球500強企業進行著國際貿易。由於雲技術、創新的金融科技和電子商務解決方案，現在比以往任何時候都更容易發掘企業的全球潛力。
亞馬遜目前僅在歐洲就有3.4億個在線買家。
很明顯，網上交易的利潤比以往任何時候都要高，但不管你是哪個利基市場，你都必須注意自己的底線。
這就是區塊鏈的作用。
區塊鏈使得貨物從A運輸到B的物流更加高效。現有的技術已經可以跟蹤出貨，並且這些數據不容易被曲解和篡改。
區塊鏈應用解決了真實性問題，為全球物流增加了一層責任和信任。公司省錢，同時顧客享受更好的服務。對所有人來說，這是一個雙贏的局面。
醫療保健
醫療行業已經從區塊鏈技術中受益，特別是在制葯和生物技術領域，但它有潛力做更多的事情。
醫療保健產生了大量的數據。
美國大約有3.25億個公民的醫療記錄。除此之外還有醫學研究等各種信息，要記錄所有這些數據是很困難的，所以多年來系統變得異常混亂。
區塊鏈提供了一個安全的第三方機制來存儲數據，從而改變了現代衛生保健的面貌。
86.9%的醫生現在使用電子病歷，但該系統仍然是支離破碎的，錯誤造成生命損失。
區塊鏈統一EMR系統，使數據更容易訪問，且更容易跨不同平台跟蹤。從長遠來看，區塊鏈在省錢，改善醫療服務效率都會有積極作用。
財政
金融學可能是區塊鏈技術最著名的應用，因為大多數人將它與比特幣和以太坊等加密貨幣聯系在一起。
然而，比特幣和區塊鏈不是一回事。比特幣交易存儲在分布式的分類帳上。
然而，盡管各國政府和金融機構仍對比特幣持懷疑態度，但人們正在調整基本的區塊鏈技術，以改革銀行業。
裁剪
預計2020年，高盛（GoldmanSachs）將利用區塊鏈技術消除額外成本，大約每年能為它節省60億美元。
不僅如此區塊鏈將減少錯誤和欺詐交易的數量，從而節省更多的錢。
銀行傳統上使用安全資料庫進行交易。
銀行需要建立一個安全的連接來發送和接收資金，這既費時又費錢。區塊鏈技術允許即時交易，並且沒有地域限制。
全球支付在幾秒內就結清，而不用花幾天的時間。
IBM已經在區塊鏈全球支付解決方案中工作，所以全球貨幣交易進入區塊鏈只是個時間問題。
區塊鏈盈利模式來自區視網分享
區塊鏈到底如何盈利：
1、打造區塊鏈生態圈
初創企業為什麼紛紛投身於區塊鏈公鏈項目？因為這是一個絕好的機會。任何企業都有機會藉助自己的理念、運營打造一個顛覆現有格局的生態系統，在這個系統中，將以生態圈所有者指定的貨幣進行流通。
由於初創企業自身持有一定貨幣，預留一部分貨幣供企業挖掘而貨幣總量一定，生態圈流動速度越快，對貨幣的需求量也就越大，較多的交易追逐較少的貨幣，貨幣必然會升值，但這樣的想法建立在該貨幣是不可替代品的情況下。
現在不少研究小組正在開發跨鏈技術，將不同領域的區塊鏈連接在一起，最終達到貨幣流和數據流的自由流通，最終去交易所。
在這種情況下，某一鏈條貨幣不足對生態圈造成的影響，可能並非古典貨幣理論介紹的那麼簡單，貨幣價格很有可能不會遵循簡單的供需關系。設計者需要從宏觀經濟角度考慮這個問題。
這也是區塊鏈項目最吸引人的地方：每個人都有可能在這一新的領域中建立新的規則，成為qu中心化系統的管理者。屆時，區塊鏈的擁有者將擁有控制整個領域經濟的能力——拋售或吸入數字貨幣都將對行業造成巨大影響。
2、為企業提供服務
為企業提供服務是區塊鏈項目現階段主要的盈利模式，雲儲存安全懷疑者很有可能轉向可追溯、不可篡改的區塊鏈服務提供商，以尋求數據最大程度的安全。
例如，一家運營數據共享平台的區塊鏈初創公司，它的主要業務就包括為客戶提供數據儲存和數據交易服務，從而收取服務費和手續費。
國內經營此類業務的創業公司非常多，如雲巢智聯、邊界智能、魔鏈科技等。各個公司都擁有卓越的技術，但要盈利，也許還得在運營上下功夫。
如今，騰訊雲的TBaas加入此領域，並能提供涵蓋金融、供應鏈、物聯網、醫療等多個領域服務，想必未來客戶的爭奪與拓展將變得更加艱難。
3、智能合約參與利潤製作
智能合約好比一份可以自動執行的合同，由機器代替人來判斷合同的有效性，並強制執行。它的實質還是一段代碼，但區塊鏈可追溯、不可篡改的特性可以保證這段代碼在非信任機制下自動運行。區塊鏈是智能合約運行的前提條件。
在實際情況下，通過智能合約進行利潤製造的機會非常廣泛，智能合約可以以非黑箱的方式解決這些問題。
在程序的運行過程中，智能合約執行了審計、分類信息等操作，排除了中間商的干擾，且記錄不會人為損壞，也不會發生時間太長導致文件上的字體模糊不清的情況。
但從某種程度上說，智能合約的運營者自身成為了中間商，通過智能合約自動收付審計費用。這種特殊的中介服務為客戶節省了大量成本，其實質是通過提升效率實現的。
4、特殊服務驅動系統運行
不少企業在打造區塊鏈社區時擁有自己的專屬領域。以遺傳學家Church領導的NebulaGenomics項目為例，消費者在享受Nebula提供的基因測序服務後，並不能以法幣的形式付款，而必須將法幣兌換成Nebula發行的Token。
隨著更多的人將法幣換成這種Token，Nebula便成功打造出一個以基因數據為核心的區塊鏈平台，在那之後，它將更好的開展精準醫療服務。
總的來說，這種模式以實際技術為依託，在項目開端以線下服務盈利，並在盈利過程中將收入中的法幣轉化為Token。隨著項目的進行，該平台能藉助開端模式獲得的數據，開展更多精準醫療服務，其盈利方式也變得多元化，但整個過程不會脫離實體。
在整個企業運營過程中，Token的作用以激勵為主，代幣升值並非遺傳學家應該考慮的問題。
5、毀譽參半——項目1CO
1CO的原本目的是通過預售服務在市場上眾籌。2013年，早期的1CO公司出現在金融領域，隨後迅速引爆整個數字貨幣市場，投機潮由此興起。
但這一風波來得快，去得也快，僅在2013年-2014年間就有眾多項目死在了炒作中，或直接被判定為騙局。
根據Engadget數據現實，2017年，902個基於眾籌的數字貨幣中，45.6%已經失敗。
即便如此，依然有不少倖存者。這些企業（也包括打造生態圈的企業）非常重視Token的作用，代幣升值將作為盈利的一部分計算估值。
這並非空手套白狼，實質上類似於一家企業同時運行金融資產（Token）和經營資產（服務），以管理經營資產來促使金融資產盈利。不過，若是「金融資產」佔比過大，風險也就不請自來了。
6、巨頭湧入
共享經濟的基礎是通過實時監控可用資源和相應需求並作出調整，以實現資源的最大化利用。對於Airbnb這樣的獨角獸而言，他們已經有著成熟的管理模式，穩定的現金流。他們嘗試區塊鏈，是因為區塊鏈技術可以帶來更為透明，更為高效，更為公平的系統。
這類企業使用區塊鏈一般採用私有鏈或聯盟鏈的方式，他們並不需要Token參與流通，節點也不以匿名形式存在，他們看中的是區塊鏈技術本身。
在區塊鏈技術的加持下，人工輸入政府簽發的ID信息將轉變為政府簽發ID安全儲存及驗證。顧客和房東可以完全信賴評價內容。同時評論可追溯，避免了負面評價被刪除、水軍參與的可能性。
區塊鏈是怎麼挖礦賺錢的？
挖礦賺錢的原理：PoW和挖礦。
最開始比特幣可以用顯卡挖出，但在13年時，已經無法用顯卡通用計算程序挖出比特幣BTC，比特幣現在全部都是用ASIC礦機進行"挖礦"。
類似地，14年萊特幣ASIC礦機上市也終結了顯卡挖萊特幣的挖礦歷史。目前顯卡能夠"挖礦"的數字貨幣是以太坊ETH、以太經典ETC、Zcash零幣ZEC。
顯卡"挖礦"並不是一本萬利的生意，事實上起步越早，收益越高，而且收益會隨著更多的礦工和顯卡的加入遞減。
直白說，現在買高價的顯卡入場"挖礦"絕對是虧死你，購置專業礦機才是更高性價比的選擇。如今個人挖礦的必備工具是礦池，礦池的作用是集合大量礦機算力，增大你挖到幣的幾率，同時你未來能挖到的幣提前平均分配到你的賬戶里。
以比特幣為例，假如現在比特幣全網每10分鍾產生一個區塊，這個區塊包含25個比特幣。假設全球有1W人參與挖礦，那麼在這10分鍾內，只有1個幸運兒拿走了這25個比特幣。
其它人則顆粒無收。而礦池的原理是大家組隊挖礦，並按約定的分配方式分配，使得礦工的挖幣回報趨於穩定，減少礦工的風險。
為增強性價比，還可選購一些類似玩客雲這樣的實用礦機，既能當普通硬體產品使用，也能挖礦，一舉兩得。
(2)有賺區塊鏈賬戶異常擴展閱讀
塊鏈交易和數字貨幣的運作核心有幾個：
去中心化資料庫連成的交易網路——稱為區塊鏈，大家所有的客戶端（包括礦機）一起記賬，確認轉賬交易;按時間發行一定量的數字貨幣。
因為贏家通吃，導致中小散戶礦工要聯合起來組成"礦池"，以Shares記錄累積工作量，聯合算力越高，礦池聯合體先找到數字貨幣的概率就越大，增大找到新發數字貨幣的概率，瓜分挖到的數字貨幣。這就叫PoW工作量證明機制。
③ 互聯網區塊鏈的騙局有哪些
區塊鏈是傳銷嗎小心騙子利用新技術詐騙聽到區塊鏈這個名目，很多人都不清楚，甚至還有人懷疑是傳銷騙局。那麼問題來了，你了解區塊鏈的定義嗎？你認為區塊鏈是傳銷嗎？有市民反映，有人利用區塊鏈進行詐騙，一些人被騙了不少錢。那麼，這是否就代表著區塊鏈不靠譜呢？
區塊鏈是一個信息技術領域的術語。從本質上講，它是一個共享資料庫，存儲於其中的數據或信息，具有「不可偽造」「全程留痕」「可以追溯」「公開透明」「集體維護」等特徵。基於這些特徵，區塊鏈技術奠定了堅實的「信任「基礎，創造了可靠的「合作」機制，具有廣闊的運用前景。
據了解，區塊鏈是新技術並不是變相傳銷，只是由許多傳銷組織聲稱為「區塊鏈」，實際上並未有任何技術，只是打著「區塊鏈」的名頭行傳銷之實罷了，國家已經多次發布公告打擊此種傳銷行為。
不過，希望大家明白的是，區塊鏈是高科技，是新技術，為社會帶來很多的變化。可是，騙子為了賺錢，將眼光放在區塊鏈方面，目的就是通過區塊鏈詐騙。所以大家一定要小心類似騙局，投資項目之前，一定要調查清楚看是否正規靠譜。
我再次提醒打擊，區塊鏈只是一個互聯網底層技術而已，和傳銷沒有任何關系，因為很多人不懂，所以很多人打著區塊鏈的口號進行傳銷活動非法集資。其實，識別傳銷，需要看三個特徵：
1、入門費。是否需要認購商品或交納費用取得加入資格或發展他人加入的資格，牟取非法利益；2、拉人頭。是否需要發展他人成為自己的下線，並對發展的人員以其直接或間接滾動發展的人員數量為依據給付報酬，牟取非法利益；3、計酬方式。是否以直接或間接發展人員的銷售業績為依據計算報酬，牟取非法利益。如果符合以上特徵，就有可能涉嫌傳銷。
央媒曝光11種涉嫌傳銷項目假借區塊鏈進行傳銷發幣新年伊始，祝福的聲音還在耳旁，人民網聯合騰訊新聞、微信安全、較真平台等權威內容媒體，發布了2018年涉及傳銷的項目名單。
記者注意到，在被爆出的78個涉及傳銷的項目裡面，假借區塊鏈進行傳銷發幣的項目竟然達到了11個。
假借區塊鏈進行傳銷造成的損失，遠甚於尋常犯罪，通過看不見的手讓巨額財富完成了轉移，是區塊鏈時代最大的蛀蟲。
剛剛過去的2018年11月24日，曾經叱吒風雲、逍遙法外許久的維卡幣OneCoin主犯塞巴斯蒂安·格林伍德被FBI與泰國犯罪征繳局成功抓獲，主犯被引渡回美國受審。
巴斯蒂安·格林伍德就是全球性龐氏騙局維卡幣OneCoin的主犯。據悉，維卡幣會設置一個「OneAwards」獎金制來獎勵參與的會員，這些會員往往參與這個組織發起的項目，而所謂的項目會為其全球基金會募集資金。
但是很快就有人披露出：「維卡幣利用宣傳和境外搞活動，裝的很『高大上』，再通過高回報率和熟人拉攏，實際上構成一個龐大的傳銷體系。」
國內監管機構在2018年5月就發現有大約720萬美元的資金，與OneCoin龐氏騙局有關。
虛擬貨幣騙局由來已久，有些傳銷手段並不高明，但卻害人不淺。
2016年4月2日至2016年6月22日期間，中山女子李女士經鄰居阿君（化名）介紹認識了一名叫徐某賓的男子。期間，徐某賓、阿君多次向其推銷虛擬「馬克幣」，並以分紅、升值為誘惑，她信以為真，最終分9次共計購買了約60萬元「馬克幣」。直到2017年2月，「馬克幣」網站關閉，她才發現自己被騙。
而在諸多的傳銷幣案例中，最為「經典」的案例當數著名的案值過百億的「五行幣」。
早在2013年，國家工商總局就將張健的「雲數貿聯盟」列入傳銷案例中；2014年10月，張健被捕；2016年12月，張健出獄不久即推出五行幣傳銷項目。據悉，五行幣項目上還有張健的頭像，而張健其實只是個真名宋密秋的初中生。2017年6月張健從印尼被緝捕回國，一場荒誕鬧劇就此收場，傳奇人物張健終下神壇。
據記者了解，在此次11個傳銷幣項目裡面，還有「真假美猴王」的劇情，傳銷組織假借全球市值排名第六的恆星幣，發行自己的「恆星幣」，投資者稍不留神就掉入了陷阱。
再講一個狗狗幣的故事。
2017年，狗狗幣就被央視列為350個資金傳銷組織中的一個，但是在慾望的操縱之下，並不能阻擋狗狗幣的強勢崛起。
狗狗幣，一個乖萌的表情包狗頭，英文名叫Dogecoin，代號DOGE，誕生於2013年12月。聯合創始人JacksonPalmer表示一開始只是把它當做笑話來做，就是為了嘲諷比特幣。後來在reddit（美國社交新聞站點）的推波助瀾之下，不過兩周的時間，狗狗幣項目的網站立馬就火了。
可以說，狗狗幣的誕生和美國的互聯網文化有很大的關系。在美國的貼吧reddit上doge表情就和國內表情三巨頭一樣火爆，意思相當於國內的土豪。
創始人表示，Dogecoin並不像比特幣那樣，人們不是為投機才參與其中，是為了表達分享與關切的情感。這也造就了在創始之初，dogecoin的傳播途徑都是靠著人與人之間的分享。
Messari的OnChainFX數據顯示，Dogecoin在2018年12月平均每日活躍地址比2017年12月還要多，除了比特幣和以太坊之外，狗狗幣是第三日常活躍地址最多的加密貨幣。
目前，Dogecoin在日常活躍地址方面僅次於比特幣和以太坊，一天達到72955個。比特幣目前有536738個有效地址，以太坊有235004個，而Tron則僅有21255個。狗狗幣的受歡迎程度可見一斑。
根據加密貨幣追蹤網站Coinmarketcap的實時數據顯示，今天狗狗幣的價格在0.0023美元附近徘徊，市值較2018年1月9日的最高17億美元已經下跌到2.68億美元。同大多數其他幣種一樣，一年時間，跌幅超過了80%。
但是，狗狗幣的市值依然位列全球市值排行榜24名。相對於2000多種加密貨幣而言，依然是藐視眾生的存在。
時至今日，比特幣在區塊鏈的光芒下被撥亂反正，鮮少有人提及其被暗網一手推動的陳年往事。但無法否認的是，依舊有大量借區塊鏈之名行傳銷之實的傳銷幣。
區塊鏈一邊承擔著極客的技術理想，一邊也被有心者漁翁得利。
目前，在區塊鏈技術發展初期，逐漸形成了一個理想主義者和欺世盜名者兼存，投機者驅逐務實者的怪圈。隨著幣圈寒冬降臨，一個個項目方倒台，劣幣驅逐良幣也在不斷上演。
有個段子曾講過，一個做區塊鏈的和一個做傳銷的聊天，做傳銷的居然大驚：「你這個可是違法的啊。」
其實，傳銷的人無時無刻不在思考一個問題，那就是如何才能夠合法。拿到直銷牌照就能夠光明正大地招搖撞騙嗎？事實證明並不能。
天津權健事件爆發後，今年1月1日，權健自然醫學科技發展有限公司涉嫌組織、領導傳銷活動罪和虛假廣告罪被立案偵查。然後，在眾人翹首以盼的等待中，1月7日傳出消息，權健老闆束昱輝等18名犯罪嫌疑人已被刑拘。
社會財富的大轉移，經常伴隨著技術革命，這種技術革命更多的是依附於物質屬性，而不是虛擬屬性。
資本為了追求利益，不擇手段，這無可厚非。因為這是資本的屬性。同時，技術是沒有價值觀的。誰掌握了技術，技術就替誰服務。
以往，傳銷組織在不掌握資本，也沒有技術的情況下，試圖通過拉人頭實現財富自由。如今，傳銷組織找到了新的「致富」途徑，還能有效避開法律的監管，那就是假借區塊鏈發行傳銷幣。
百聞不如一見。全年24小時無休的數字貨幣交易、一天翻千倍的不知名幣種、一幣一別墅的造富神話。區塊鏈大火的同時，也帶火了數字貨幣。
「區塊鏈不是泡沫，比特幣才是。」馬雲不止一次在公共場合宣揚自己的觀點。可惜，在大部分投資者看來，區塊鏈就是數字貨幣，數字貨幣就是區塊鏈。
記者了解到，一些假借區塊鏈發幣的傳銷項目，會搬出政府大力扶持區塊鏈產業的條條框框，卻對相關的數字貨幣監管避而不談。
「很多傳銷幣僅僅借用了區塊鏈的名頭，並沒有運用任何區塊鏈技術，和幣圈有名的空氣幣還是有所區別的。起碼人家是實打實運用了區塊鏈技術。」一位投資者表示。
「才華不足以支撐野心就夠慘了，更慘的是全身都是野心，智商卻被擠進了地獄。」在家人被「恆星幣」迷惑的神魂顛倒，傾家盪產時，一位網友的留言發人深省。
亞歐幣詐騙40億元，7萬餘人受騙；GCB光彩幣涉案金額上億元，坐擁數十萬注冊會員；EGD網路黃金涉案金額109億元，注冊會員多達50萬人；萬福幣涉案金額20億元，注冊會員13萬人；暗黑幣涉案金額15億元，注冊會員逾3萬人；維卡幣涉案金額6億元，注冊會員180萬人；萊匯幣涉案金額5億元，注冊會員20萬人……
據記者了解，目前市場上存在的傳銷幣遠遠不止此次曝光的名單數。
對比我國整體的傳銷案件，中國裁判文書網顯示，從2002年到2018年，我國傳銷案件總量是14658起，其中2014年1869起，2015年1417起，2016年3085起，2017年3313起，2018年3612起，整體增長趨勢遠小於虛擬貨幣傳銷案件。
按2018年虛擬貨幣傳銷案件166起算，僅經過幾年，虛擬貨幣傳銷已佔我國總體傳銷比例5%（166/3612）。這還不帶為數眾多、注冊於海外、暫時無法在國內離案的各種ICO（首次代幣發行）傳銷項目。
傳銷幣的本質其實與傳統傳銷並無太大差別，拉人頭、發展下線、發實物作為抵押品等手段已經玩爛了，但在這樣熟悉的套路面前，投資者還是毫無抵抗力。
貧窮和經濟疲軟之下，無處安放的貪婪和飢渴成為傳銷幣最大的溫床。傳銷幣又如何？慾望面前，不需要智商。
在這個市場里，面對層出不窮的誘惑，大部分人沒有能力辨別，這究竟是一本萬利的投資，還是血本無歸的騙局。在貪婪的誘惑下，傳銷已經搭上區塊鏈的列車。
但請記住：傳銷自古如虎狼，黃粱一夢終成魘。
區塊鏈十個有九個就是騙局？龐氏騙局是對金融行業投資資金行騙的叫法，金字塔騙術(Pyramidscheme)的始祖，許多不法的傳俏集團就是利用這一招聚斂錢財的，這類騙局是一個名為查爾斯·龐茲的投機商人「創造發明」的。龐氏騙局在我國稱為「拆東牆補西牆」，「借雞生蛋」。說白了就是運用新投資者的錢來向老投資人支付貸款利息和短期收益，以製造掙錢的錯覺從而套取大量的投資資金。
區塊鏈上邊的資產剛剛進到大暴發的環節，欠缺合理管控，市場管理也還在萌芽階段，因此是龐氏騙局最容易出現的地區。假如傳統世界的金融理財產品龐氏騙局是10%的話，那麼區塊鏈世界就倒回來了，如今90%都是龐氏騙局!
實際上區塊鏈總有這么一個潛力處理事情，所以就不用中介服務，那樣許多中介花費就會減少，區塊鏈處理的是一個區塊鏈技術信賴的難題，比如我們現在就在使用的支付吧哦錢包，這都是一個中心化的。
當你並不是專業人員，當你的風險擔負工作能力不高，那麼你毫無疑問不適合當今的區塊鏈創投圈。由於龐氏騙局佔比太高了，10個有9個都是騙人(盡管精英團隊並不那麼覺得自己是騙人，但實際上他已經從事蒙騙的行為)。
不過，我們也需客觀性一些，盡管銷售市場上90%是龐氏騙局，可是的確在上年有許多人根據投資區塊鏈發了財，比特幣、以太幣、NEO都漲了許多，甚至一些氣體幣和「傳銷幣」，也有賺了錢的。
真正通過擁有區塊鏈資產掙到大錢的人，是極少數得，跟買彩票中獎的幾率是一樣的，大家不要被錯覺蒙蔽！
區塊鏈有什麼騙局？「區塊鏈」是新時代的一個重要概念，本質上說是一個中心化的資料庫，同時也是數字貨幣之類的底層技術。按照我們通俗的解釋，可以將「區塊鏈」看成一個賬本，每張賬單就是每一個區塊，只不過這個賬本是中心化得的，可以說是沒有任何企業或者團隊對其管轄。「區塊鏈」技術是以中心化，信息無法串改等特有的信息化，現在生活中此技術已應用至電子發票，支付碼等一系列應用之中。
對於現如今生活中，很多人都打著此幌子進行詐騙，直銷盤、資金盤，科技盤等名號拉人圈錢然後跑路，很多人因此資金受損，無處維權，最後只能說「區塊鏈」是騙人的這種話。技術無對錯，錯在人。
隨著時代的進步，社會的進步，任何技術的開始應用都會受到正面和反面的種種質疑聲，但也隨著技術的相對應用與成熟，加之技術的完善，形成人們身邊的各種應用也會不斷完善，相信不久的未來，這些質疑聲會慢慢消散。
下面為大家總結身邊常有一些區塊鏈的騙局！
陷阱一:區塊鏈就是發幣圈錢
陷阱二:進行虛擬貨幣交易，許諾低投資高回報
陷阱三:去中心化能解決所有問題
陷阱四:區塊鏈的延伸產品有了挖礦機就能躺著賺錢
陷阱五:微信、支付寶進行的交易買賣虛擬貨幣
總之騙子的手法也是與時俱進，要通過我們的「法眼」去提高增強我們的應變能力，去發現與警醒自己，防止上當受騙，投資者對於那些，低投資高回報的各種騙人手段一定要有所警惕。
區塊鏈錢包類的騙局。
今天要給大家分享的是區塊鏈錢包類的騙局。
目前市面上關於區塊鏈的各種項目滿天飛，哪個行業熱門就出哪種鏈，哪種幣！
這些區塊鏈的項目，屬於金融類的投資項目，和我國的重點發展方向所倡導的區塊鏈技術是不一樣的。它屬於以區塊鏈技術為誘餌進行的包裝、投機、炒作、圈錢的一個資金盤。
區塊鏈是去中心化的一個超級記賬本，它不可復制，不可以造假，不可以更改。像這樣的一個技術，在銀行、保險，像阿里巴巴和騰訊等等這些大公司還是有很多實際場景的運用的。
而很多所謂的區塊鏈的項目，沒有什麼服務對象，就弄個區塊鏈，那他服務對象是誰呢?應用在哪裡呢?它無非就是打造一個概念，把幣價拉高來圈錢。
我覺得這個世界上最懂人性的是兩類人，一類是心理學家，一類就是騙子。在這些幕後大佬，大騙子的眼裡，區塊鏈這項新技術，與虛擬幣攪一起，是一個絕好的故事框架，稍微加工一下就可以拿來圈錢。
那些主流虛擬幣，它們不像國內傳銷幣或山寨幣那樣周期極短，光速崩盤，而是在長周期里跌跌漲漲、漲漲跌跌，就好像股市一樣。幣圈有句話叫守幣比守寡還難
所以，那些終日懷揣著暴富幻想的接盤人手裡，握著這些個傳說能暴富的種子，但是每天看它們跌跌又漲漲，漲漲又跌跌，是不是如坐針氈啊，常人有幾個坐的住?
這個時候，區塊鏈錢包應運而生，「只要你把手頭上的虛擬幣存到我這個某某錢包里，保本保收益，躺著暴富相當舒服」。
曾經有一款很火的錢包，宣稱保本並且月息高達10%—30%的產品。操作起來甚至比P2P還簡單，先將虛擬幣存到app賬戶里，再開啟「智能狗」搬磚模式，然後每天打開錢包看著資產漲漲漲就可以了。也就是躺著就能賺錢。
而且，只要使用復利投資模式再加上拉人，一年收益保守估計達700%!如果拉人拉滿10級，則是1400%的收益率!傻子都知道能暴富！
呵呵，這就是操盤手的高明，一個產品就把韭菜們心理安排得明明白白的!
謂錢包，說得好聽一點叫「量化交易搬磚」，實際上呢，只是個偽裝的資金盤。本質就是固定返利，其實就是以前的那些操盤手發現消費返利也不好使了，他就開始去包裝，看現在區塊鏈正熱，他拿著主流幣來做文章，我包裝出來一個錢包，說我的錢包有高頻套現，高頻交易的功能，以前那都是拿錢買產品，或者是直接拿錢給我，你不放心了，現在我不要錢了，你拿錢去買成比特幣然後把你的比特幣放到我的錢包里，我按照你放幣的多少，每月每日來給你利息。
那麼，比特幣就是錢，你的幣也是你拿錢買的，最終差不多的時候他可能就關網跑路了，然後把你的幣全部拿走，自己到交易所全部變現。
你要他的利息，他要你的本金！
區塊鏈錢包的模式，實際上它是運用固定返利的一個模式來吸引投資者，所不同的是存入的是虛擬貨幣。最具典型代表的區塊鏈錢包就是plus錢包，
比如說你把比特幣存進去以後，每天給你返利，返利的來源宣稱是有智能搬磚套利作為一個收入的來源，然後返給你平台幣，再把平台幣通過和國際大盤的一個數字貨幣進行兌換，然後去火幣網提現來獲得收益。你提現的時候會收取你一個手續費，比如說28天以內的提現收取你5%的手續費，28天以後你再提現，只收你1%的提現手續費。
在2018年的5月1號正式上線，10月plus錢包交易平台上線，在2019年的6月崩盤，運行了一年多時間，這個盤包裝成了韓國的一個團隊運作，實際上是中國人開的盤。6個操盤手目前已經被中國的警方抓獲，這個項目有100萬的會員參與，涉及的資金達到200億元。
從運行的時間上來看，這款產品存在的周期算長了，應該是超乎當初很多人想像的，綜其原因：
一是用於投資的是虛擬幣，提現出來的也是虛擬幣，對於這些主流幣，韭菜們存在著更美好的幻想，認為升值空間還很大，放著更賺錢。既然提出來也是放著，那為什麼不繼續放在plus錢包里拿收益呢?一定程度上延緩了大規模提現的時間。
二是，plus錢包花了大錢做宣傳造勢，一會贊助什麼區塊鏈大會，一會又說開發新產品、系統新上線，一會又說要上市。瘋狂造勢的目的只有一個，以時間換空間。
下面詳細給大家介紹區塊鏈的錢包的幾個套路：
第1點，所謂的搬磚套利是不可能支撐你後續的返利收益的。
因為真正搬磚的收益並不是穩定的收益，而且也不會像他所描述的那麼的可觀。
像plus錢包，按崩盤前的返利的數據來測算，需要每天返利7億元才能繼續的經營，那麼這個數字它就是天文的數字。顯然智能搬磚套利它是沒有辦法做到的。如果你認為能，那麼已經沒你什麼事了，有這么高的搬磚技術，還需要靠獎勵拉人嗎?自己就能搬了，還有大機構搶著投資，哪有你什麼事啊!
第2點，平台返給前面人的錢，主要還是從後面進來的資金來進行返利，和固定返利盤的特徵是一模一樣的。
你想高達10層的推廣獎勵制度，以及超高的返利，還要支付高額存幣利息。所以很快後面的資金就會跟不上返利的速度，資金鏈就會出現問題。平台就會關網跑路。
第3點，平台幣兌換比特幣的通道隨時都是可以關閉的，至於什麼時候關閉，只有操盤手它來決定，所以你隨時面臨著巨大的風險。
第4點，規定你28天內提現要收5%的手續費，而28天以後提現只收你1%的手續費，這個目的就是讓你盡量的延長提現的時間，他可以把資金池沉澱更多的資金。
本來，大家進入幣圈就是因為這是一個去中心化的技術，你把幣存入真正的錢包中，只要保管好你的私鑰就沒有人可以奪走你的資產。
結果你又把去中心化的資產，交給一些遠在國外的中心化平台。
我們從另一個角度分析
私鑰256位長的2進制，經過編碼成數字和字母。最後映射成單詞，便於記性，也就稱作助記詞。
偏偏有的錢包助記詞不一樣。plus的助記詞是一堆亂字元。還有的錢包助記詞非要弄成中文等等。
總之區塊鏈錢包的核心就是讓你把主流幣存到他錢包里，然後返給你很多他們的平台幣，你的幣是錢，它的幣就只能是幣了。你推薦別人來這里存幣的，你還有推廣收益，其實它的本質大家想一下就知道了，和拿錢返錢是一個道理，只不過是用了幣而已，然後告訴你我的資金流是安全的，不用擔心崩盤、跑路，因為我不摸錢，騙誰呢，幣不是錢啊，對不對?
你想你的助記詞做成不一樣，換到別家錢包能導入嗎?肯定不可能啊，就你家錢包能用，這不就成了完全的中心化平台嘛。
④ 區塊鏈怎麼賺錢是騙局嗎
不是騙局，總體而言，目前區塊鏈尚處於萌芽期，很多項目尚未落地，只有在尊重成長規律的前提下踏踏實實、一步一步培育才能使其逐漸成熟。技術是中性的，但決定技術的方向和結局的還是人性，區塊鏈和數字貨幣未來會如何發展，取決於操控者的價值觀和文明程度。
區塊鏈能夠讓你在這個行業賺到錢也能夠讓你傾家盪產，所以在這還是提醒廣大用戶，投資需謹慎，不要錢沒掙著反而把自己給搭進去了，得不償失。還有就是區塊鏈騙局也是比較多的，咱們也是要提高警惕，避免上當受騙，造成不必要的經濟損失。
拓展資料
貸前階段
區塊鏈技術可以首先應用於物流供應鏈，幫助銀行等貸款機構更加全面、准確地掌握小微企業的真實主營業務、交易背景、上下游關聯企業，以及其在供應鏈當中的談判地位、商品暢銷程度、回款的節奏和路徑等，一方面幫助更多輕資產、高成長性優質企業通過交易票據、物流單據等獲得融資支持，一方面防止問題企業虛構、偽造業務背景和資金需求騙取貸款。
此外，區塊鏈還可以應用於公積金互聯，幫助銀行了解借款企業股東、高管、普通員工的社保、公積金等實際繳納情況，從而合理評估企業人員規模和經營情況，為授信和貸款審批決策提供充分依據。
貸中階段
區塊鏈技術可以應用於企業貸款資料審查和抵、質押物審核，幫助銀行提升審批效率，保證審批質量。企業、特別是小微企業的融資過程中，往往需要提供合同等必要材料，紙質合同多方傳簽、用印不僅效率低下，還存在偽造變造、虛假簽章等系列問題，給銀行審批帶來較大的偽冒欺詐和信用風險。
在區塊鏈技術支持下，相關的實名信息主體、訂單及下單流程、電子合同、協議簽訂流程、後續補充協議、照片資料都可進行即時保全，且全部存證不可篡改，可以保證銀行快速認證、審批，並在出現糾紛時高效解決。除傳統的不動產外，企業和企業主擁有的其他資產、包括銀行理財等金融資產也可用於轉讓、質押，成為能被銀行接受的合格增信依據，提高了企業信貸的可得性和即時性。
貸後階段
區塊鏈技術可以應用於對企業生產經營狀況、履約還款能力的及時評估，幫助銀行有效把握信貸風險，隨時調整貸後風控策略。在以往的業務實踐中，銀行往往既不十分了解抵、質押品的真實市場價值，也不能很好地評判企業在入倉、出倉等環節的操作對剩餘抵、質押品市場價值的影響，對倉單質押等新型貸款類型的掌控能力相對低下。
改為採用區塊鏈技術支持的數字倉單後，商品品質、數量、規格、照片等信息可以完整、標准化上鏈，真實性、可追溯性得到充分保證，銀行可在技術上杜絕企業和倉儲機構虛構倉單、倉單與出入庫信息不符等情況，保證貸後管理取得實效。此外，借款企業的廠房、寫字樓租賃等信息也可以籍由區塊鏈技術充分共享給銀行、上下游企業及其他中介服務機構，最大程度上降低「人去樓空」等捲款跑路風險。