區塊鏈kycaml如何做

㈠ 區塊鏈注冊新加坡基金會發幣怎樣進行

區塊鏈注冊新加坡基金會發幣怎樣進行
代幣發行，用離岸公司控股新加坡主體，還是新加坡主體控股離岸公司？
1. 離岸公司在代幣發行結構中的主要作用：隱私保護和稅務規劃；兩種不同控股結構對比如下：
結構一：新加坡非盈利性CLG控股離岸公司

結構二：離岸公司控股新加坡PDE LTD

架構二中，用離岸主體控股新加坡私人有限公司，新加坡公司銀行開戶存在極高的被拒風險
話題三：代幣發行完成後，資金流動性問題如何處理不會產生違規？會計工作和審計問題怎麼處理？
盡管新加坡銀行因無法處理資金來源屆定問題，KYC/AML障礙，數字貨幣相關業務的銀行開戶仍處在高度敏感狀態，但MAS對於金融創新的支持和鼓勵，新加坡仍然成為在岸國家中對於數字貨幣行業最為友好的國際金融中心。代幣變現在銀行層面遇到的主要問題均無一例外的由來歷不明的大額多筆資金入賬引起銀行預警。
在代幣發行的後期運營中，需要謹慎對待的四大問題
1)運營主體所在國家的選擇：需考慮該國家的公司稅務，對於數字貨幣的友好程度和政策走向；
2)運營主體對公銀行帳戶的開設：需獲得專業開戶指導，避免被拒；
3)代幣變現過程中的合規操作：需無監管隱患的合規交易對象進行交易，避免銀行帳戶被關；
4)運營主體的日常財務和稅務工作：及時獲取專業服務指導，嚴格進行日常會計和稅務審計報表工作

㈡ 什麼是區域鏈

區塊鏈技術源於比特幣，但其應用領域卻絕不僅局限於加密貨幣。人們沒有意識到，人類文明的核心在於信任系統。最初我們所選擇的信任系統是自己的部落，但因為個人的大腦皮層認知能力限制，這個信任系統的范圍極其狹窄。隨著城市、分工和文字的出現，人類進入文明時代，並建立起一套「中心化的信任系統」。國家並不是最大的中心化信任系統，那些信奉某個聖人教導的宗教，比國家這個信任系統更為龐大。如果說人類有一個比宗教更強大的信任系統，那就是金錢系統。從公元前1000年到現在，東西方無數的國家和民族，他們為金錢操碎了心，因為相信黃金、白銀和青銅的交換價值，他們努力生產勞動，把所有的實物財富兌換成黃金、白銀和青銅，然後再用這些黃金、白銀和青銅，去交換所需要的商品。基於這一套信任系統，人們創造了越來越多的貿易，直到把商業交換擴展到全球范圍，幾乎整個人類都被捲入其中並延續至今。

然而，這一套金錢系統的信譽最終毀於兩次世界大戰。當二戰之後美國經濟一家獨大的時候，布雷頓森林體系尋求用紙幣美元體系替代黃金價值體系，人類金錢信任系統從此神奇地被美聯儲逐步納入囊中。1971年尼克松宣布美國關閉黃金美元兌換窗口之後，金錢信任系統徹底失去了其最堅實的錨，變成美聯儲獨霸天下的一套中心化信任系統。可以肯定的說，當前人類的金錢信任系統（金融體系）顫巍巍地系於美元紙幣，系於美聯儲的操作，系於美元抵押品背後的美國政府（美國國債）……

既然沒有一個國家政府願意回到基於貴金屬的分布式貨幣系統，信用貨幣系統就一定會陷入永遠的膨脹而無法自控，總有人憑空地從所有使用貨幣的人兜里竊取財富。2009年，比特幣出現了，它通過技術來重建人們之間去中心化的信任。

金融行業運行的核心在於「信任」，如果區塊鏈技術能夠解決第三方信任問題，金融行業格局勢必發生巨變。因為無論銀行、保險公司、信託公司乃至證券公司，其能夠運行的根本原因在於中心化的信任系統。我們把錢存入銀行，是相信銀行不會跑路（因為背後有央行），相信能夠幫我們找到好的企業貸款。但銀行一轉手就要吃走一半左右的利差（一年期存款2.5%左右，一年期貸款5%左右）；我們買保險，是相信保費會在風險出現的時候幫助我們，結果，保費里只有一小部分真正發揮作用，大部分錢都付給保險公司核心CBD地段大樓和傭金去了，更別說各種模糊的、摳字眼的不理賠條款；我們買入信託資產，是因為相信信託公司會妥善處理我們的資產，沒想到它轉手把房地產公司債券打包賣給我們，一伸手先要拿走了1/3到1/2的收益……

為什麼銀行、保險公司和信託公司干這點兒屁事，還能拿走這么多？因為他們都是信用中介，只有他們有這樣的信用讓雙方都信任！這就像A和B賭球要找C來做公證一樣，因為A和B互不信任對方，只信任C，只有通過C，A和B賭球才能得以實現。可想而知，如果區塊鏈技術能夠直接讓A和B實現信任，這個C的存在是不是顯得特別多餘？即便不是徹底多餘，至少它也沒這么重要，對不對？目前區塊鏈分為匿名制和實名制兩種，前者最典型的是比特幣等加密貨幣，然而政府、銀行和金融機構想採用的，都是結合許可證制度的實名制，進一步，政府還希望區塊鏈技術能配合金融監管來管控節點，進而實現所謂的「反洗錢（AML）」與「身份驗證(KYC)」功能……

用支付寶來形容區塊鏈技術，可能是最恰當的比喻。你在淘寶上買買買，結果擔心付了錢商家不發貨咋辦？店家淘寶上賣賣賣，結果擔心發貨了收不到錢怎麼辦？用支付寶，天下無賊！買家先打錢給支付寶，然後支付寶告訴賣家已收款，買家確認收貨，支付寶放款給賣家。有個大問題來了，馬雲爸爸的支付寶要是破產了（雖然可能性很低）咋辦？用區塊鏈智能合約，天下無騙！區塊鏈技術的編程代碼大都是開源公開的，這年頭誰也別充大（馬雲爸爸也一樣），大家用區塊鏈技術做，不信任任何機構本身就比任何機構更可信。在國際銀行業，現在已經有大量的國際信用證開始使用區塊鏈智能合約來實現，其原理就和剛才講到的支付寶一樣。在支付行業，假設你要買一件商品，來一份區塊鏈智能合約：A打錢，進入智能合約賬戶，買家賣家都能看見；B發貨，智能合約記錄，買家賣家都能看見；A收到貨，確認無誤，智能合約執行，B拿到錢，合約結束。在保險行業，航空意外險，來一份區塊鏈智能合約：所有買航空保險的人，將錢打入一個智能合約賬戶，公開透明（數字代碼）；航班起飛-到達，現在本來就已經是公開透明的；某航班失事，合約自動執行，將相應額度的錢打入買保險人的賬戶。在投資理財行業，基金公司，來一份區塊鏈智能合約：所有買基金的人，將錢打入智能合約賬戶，公開透明（數字代碼）約定投資期限；基金管理人買賣證券品種（可以設置不透明），顯示智能合約賬戶凈值；投資期結束，智能合約自動執行基金清算，根據約定將錢打入各賬戶，合約結束。

在這里，我只是隨便列舉了目前的3個金融行業該如何使用區塊鏈技術。實際上，如果能夠使用區塊鏈技術來構建一個信任系統，股權、房地產等資產的確權、交易和交割等，將變得極為便捷透明，而且由於賬本不可篡改，賴賬、修改合同、上當受騙、文件偽造、捲款潛逃等風險都會大大降低。對比一下今天股票交易和房地產交易的異同，你就會明白區塊鏈技術的威力。當然，你也該想到——區塊鏈技術的應用，會讓長期以來充當社會信用中介的大批政府部門無事可做，會極大程度降低整個社會的腐敗和不公平程度。嗯，你覺得——這是好事呢？還是更好的事？

㈢ 怎麼開發區塊鏈開發數字貨幣交易所需要什麼

你好，你這個問題到底想問的是怎麼開發區塊鏈？還是怎麼開發數字貨幣交易所呢？區塊鏈是一種技術，是分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密演算法等計算機技術的新型應用模式。開發數字貨幣交易所需要用到區塊鏈技術，大體的一個流程供你參考：

• 選擇一個適合您需求、預算的司法管轄區。

• 開設你的公司並開立公司銀行賬戶（賬戶用於商業往來，而不是客戶資金存儲）。

• 向您的數字貨幣交易所注資。

• 購買/研發數字貨幣交易所系統。

• 創建一個可以與BTC，ETH等交易的代幣或硬幣。支持多種數字貨幣交易對，多種法幣交易，能夠提供越多交易對，

• 建立合規體系並保留相關記錄，例如：KYC、AML等規則。

• 聘請專注於合規、銀行業務的員工（除了原有的營銷人員之外，需另外聘請）， 做好自我監管，為未來申請國際牌照做准備。

• 在您將運營的地區申請或協商取得數字貨幣牌照，目前許多知名數字貨幣交易所都沒有獲得牌照。

• 建立借記卡或其他出金系統，方便交易所用戶可以不必使用電匯方式出金。

• 建立一個可存儲於電子錢包或用於交易的美元支持錨定代幣（類似USDT）。該錨定代幣主要目的是降低用戶電匯或是交易所出金所造成的交易手續費。該錨定代幣需要在美國的銀行中具有完全儲備。

• 在您的客戶所在的某些轄區申請數字貨幣牌照。 也就是說，如果您計劃在英國上市，您需要獲得英國執照。

• 開設專門處理用戶資金的銀行賬戶。

在上述任務中，最難的是步驟12 - 開設專門處理用戶資金的銀行賬戶。從步驟1到步驟11的准備工作都對於步驟12至關重要，准備工作的完善有助於您順利取得銀行賬戶，目前大約有80%的協助請求都和最終開設專門處理用戶資金的銀行賬戶相關。開發數字貨幣交易所如果你沒有自己的開發團隊的話，還是建議最好是選擇像MasterDAX這樣專業的服務商，在時間和人員成本上都很有幫助。

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