kyc區塊鏈真的假的

❶ 什麼是KYC

KYC規則是指了解客戶(know-your-customer, KYC)規則。金融機構如不能清晰識別客戶身份，便更不願貸款給客戶，阻礙金融普惠，是國際社會努力實現金融誠信和金融普惠不可或缺的。

KYC已經是國際社會中所有金融活動中必不可少的環節。主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。

一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證。通過引入KYC認證機制，並對接權威的身份認證系統，人人礦場將通過多維認證來確保鏈上每個用戶的真實身份，並保證用戶隱私。

1、保障社區價值

區塊鏈領域，數字資產流通的各個環節里，都需要實名制，這是大勢所趨。通過實名制，選擇出社區真正的參與者，避免虛假大數據的產生，必將大幅提升社區的價值。

2、應對監管層面

區塊鏈領域比較混亂，監管部門不會一直漠視不理，必然會制定規則進行監管。BHP社區是合法合規的，為了社區更健康地發展，在需要接受監管時，社區會全力配合。

3、保護個人資產

財產權利必然受法律的約束和規范，同理也受到法律的保護。只有採取實名制，才能保證資產不受侵犯。

因此，從社區價值、區塊鏈監管和資產保護三個方面看，選擇KYC實名認證，是社區健康發展的必由之路。發展社區，實名先行，攜手共建有價值的社區。

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KYC存在的一些缺陷和挑戰。

第一，了解客戶只側重於金融領域，而沒有關注多種選擇間的權衡。當然，任何洗錢或恐怖主義融資活動原則上均不可赦免。

但是，實際上客戶有可能藉助正式金融體系之外的不透明渠道。KYC規則的指南或法規尚未清楚說明金融領域洗錢和恐怖主義融資風險，以及不透明渠道現金流增加的風險之間的權衡。追求正式金融體系中洗錢、恐怖主義融資活動的風險為零並非最佳監管方案。

第二，缺乏清晰的、與社會風險相應的盡職調查分級指導方針。這對小客戶尤為重要，無差別要求可能將小客戶排斥在金融領域之外，因為小客戶無法滿足信息要求，或因為盡職調查使金融機構為小客戶服務不太經濟。大量研究表明了解客戶的成本巨大且仍在增長。

第三，違反反洗錢和反恐怖主義融資規則的最大罰款數額適用於情形惡劣的故意違規，然而金融監管需要清晰規定懲罰和違反KYC規則嚴重程度之間的對應關系。與風險大小對應的懲罰標准尚未有明確指南。

❷ 香港KYC調查表可以隨便填嗎，如果填的跟實際不一樣會怎麼樣

您好，KYC，即know-your-customer，是2018年7月底香港注冊處，對香港持牌秘書代理注冊的香港公司要求的最新管理條例。（與SCR類似卻又有很多不同）。香港政府要求各秘書公司，對現有客戶進行完整的盡職審查，其中，盡職調查內容包括：

1、核實公司成立信息

2、核實公司成員資料：包括股東、董事、最終受益人（控制人）。並確定香港成員本人知道此香港公司及自身在該香港公司中的身份，而秘書公司需要核驗其真實身份；

1.身份證明文件及地址證明文件掃描件簽字，（提供身份證的無需提供地址證明）；

2.身份證明文件手持證件照片，或者其他獲得核證的證件資料；

3.簽署個人KYC 申明書

3、核實公司資金來源：說明詳細來源，由客戶闡述

4、核實公司業務情況：需由客戶本人說明

5、核實公司聯系信息：必須真實、准確，不可提供虛假資料

6、KYC盡職調查的具體內容：

1.填寫 KYC 申明表格

2.提供有效證件（身份證/護照）的復印件/掃描件，並安排簽字

3.手持證件拍照

4.回傳文件，其中KYC申明表格，必須列印簽字之後回傳。

以上回答供您參考，希望可以幫到您，歡迎您為我們點贊及關注我們，謝謝。

❸ pi幣是騙局嗎

我關注pi幣蠻久了，目前來說還不能稱之為騙局。目前的狀態是沒有騙用戶一分錢、以及有價值的信息，但是目前還是中心化的，跟每天簽到的軟體其實是一個性質。所有宣稱的噱頭目前都還沒有實現。說白了，未來掌握在主辦者手裡，他想跑就跑，想騙就騙，想真的做區塊鏈就做。用戶多了，可以做很多事情的，這也差不多是空手套白狼。這相當於一個日活百萬的app，推廣成本是沒有的，就靠拉人頭。只不過pi幣描繪了一個非常美好的前景。當然，有可能主辦人真的會認真去做這個事情，也可能騙一波，至少已經建立起了百萬級的信任。所以現在還不能說pi幣是騙局，他還沒有騙你錢或者有價值的東西。但是我注意到，最近pi幣在徵求kyc的意見，差不多就是如何證明你是個活人的證明，並用了中文。很多所謂的用戶在下面留言要身份證、手機等等的信息去驗證。另外，我自己也是有在每天簽到pi幣的，但是我不會發我的邀請碼的。因為，你會發現，每一篇關於pi幣的文章在開頭或者結尾，都會寫上一個必填的邀請碼，因為他是在給自己拉人頭。我不確定pi幣是真是假，其實是因為即便是騙局，初始參與資金盤的人是沒有成本的。

❹ KYC認證是什麼

KYC是Know Your Custome 的簡稱，字面意思是：了解你的客戶。KYC認證其實就是一種實名認證機制，主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。

KYC認證通常和AML反洗錢分不開，它們是金融領域里的專業術語。KYC的意思是了解你的客戶(Know Your Customer的縮寫），為什麼要了解你的客戶呢？為了金融安全，金融安全需要反洗錢ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要實名認證，並要求客戶提供身份證明和常住地址。


KYC賬戶認證一般分為2種：1.個人賬戶認證；2.企業賬戶認證。

個人賬戶認證：需要提供
1.身份認證材料：身份證；
2.地址認證材料：一般為不超過3個月內的水電、燃氣賬單或信用卡賬單等；

企業賬戶認證：
1.公司營業執照掃描件；
2.公司主要聯系人及受益人（受益人是指在公司中佔有股份等於或超過25%的自然人或法人）的護照掃描件（如無護照，可用身份證正反面加戶口本本人頁替代）;
3.公司賬單：最近90天內的任意一張公司日常費用賬單（包括水、電、燃氣、網路、電話社保、銀行對賬單等；必須是正規機構（公用事業單位、銀行等）出具；賬單上需有公司名稱和詳細地址，公司名和地址應和營業執照上一致;
4.個人費用賬單：最近90天內的任意一張主要聯系人和受益人個人日常費用賬單（日常費用包括水、電、燃氣、網路、電視、電話、手機等費用賬單或信用卡對賬單等；必須是正規機構（公用事業單位、銀行等）出具；賬單上需有姓名和家庭詳細居住地址；
5.公司銀行對賬單：請開立一張公司對公的銀行對賬單，任意銀行皆可。


一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證。

❺ 進行客戶kyc問卷時，可以通過哪些問題得知陌生客戶的資產規模

做保險怎麼開始陌拜呢？
對，陌拜只是我們銷售保險的渠道之一，其中的方法有許多種。向你推薦一些吧：（一）直接拜訪，第一次見面就直接表示來意（二）問卷調查，了解客戶的基本情況（三）節假日為陌生客戶送小禮品等等形式。

❻ 央行的數字貨幣是dcep嗎

央行的數字貨幣是dcep。

央行研發的數字貨幣名字叫DCEP（Digital Currency Electronic Payment），DC就是數字貨幣，EP是電子支付，支付通過某種方式傳輸的是數字的東西不是紙面的貨幣，所以，電子支付本身也是有數字貨幣屬性的。

數字貨幣特點：交易成本低；交易速度快；高度匿名性。

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數字貨幣的應用

一、快捷、經濟和安全的支付結算

跨境支付助力人民幣國際化。2015 年全國涉及經常類項目跨境支付的結算量約為 8萬億元人民幣，加速人民幣國際化需要低成本、高效率、低風險的跨國支付與結算產品和方案。

二、抵押品物權數字化

目前，銀行電子化的貸款流程和處理流程仍然存在大量重復的人力工作，而作為貸款發放的基礎支撐，很多抵押品存在定價不實或抵押多次甚至無抵押品等情況。可以考慮利用數字貨幣對銀行的抵押品進行定價和交易追蹤:

三、票據金融和供應鏈金融

近年來，基於商業匯票的各類票據市場業務快速增長，票據理財產品成為互聯網理財的熱門領域，但國內現行的匯票業務仍有約70% 為紙質交易，供應鏈金融也還高度依賴人工成本。

參考資料

網路--數字貨幣

❼ 區塊鏈技術是如何為電子合同得供更強證據力的

區塊鏈通過深度使用密碼學演算法、特別設計的數據結構和多方參與的共識演算法，由機器演算法來解決多方交易記錄的一致性、可靠存儲和防篡改問題，與電子數據存證有著天然的強關聯。

首先，電子合同簽約記錄存儲在由多方共同維護的共享賬本上，不可篡改，不可抵賴，當然也不會丟失。

其次，電子合同文本、電子合同要素加密存儲，包括電子合同參與人也採取加密存儲，只有參與人才可以解密查看，在數據上保護簽約方隱私。

再次，機器按照預定義的規則(智能合約)嚴格執行，不再僅靠與第三方一紙協議保證。基於區塊鏈的KYC服務自動檢查驗證證書有效性和身份，在保證隱私的基礎上確保參與人身份有效真實。

目前，先進的電子合同平台上所簽的電子合同已通過區塊鏈技術實現了電子文件數字指紋的分布式存證，進一步強化了平台電子合同的法律效力。