區塊鏈kyc認證是什麼

『壹』 KYC的中文含義是什麼其中包含什麼內容

KYC的中文含義是了解你的客戶，包含內容：國外的《反洗錢法》大多要求包括會計師事務所在內的自然人、法人和其他組織，要對自己的客戶作出全面的了解，也就是了解你的客戶原則。"了解你的客戶"的主要目標是通過對客戶身份的核實和商業行為的了解，有效地發現和報告可疑行為，因為除非對客戶有充分的理解並能夠預測客戶的商業行為，否則你就無法合理而有效地從客戶日常的、習慣性的行為中發現不正常的、或許是可疑的行為。通常這種了解，是通過對交易的受益方、來源和資金用途以及考慮企業經營歷史後的企業行為和交易形式的恰當性和合理性作恰當的、盡職的調查，來獲得完全的了解。
根據《金融行動工作組40條建議》的要求，了解客戶原則的審查程序包括：

（1）確認直接客戶的身份，也就是說知道該客戶是什麼人或什麼主體；

（2）核實客戶身份時，應使用可靠、獨立的文件、數據或資料；

（3）確認實際所有權和控制權——確認是什麼自然人最終擁有和控制直接客戶，和/或交易的實際受益人；

（4）核實其客戶的實際所有人和/或交易的實際受益人的身份；

（5）進行持續的盡職審查和詳細審查——在與客戶的商業關系存續期間對交易和賬戶進行持續的詳細檢查，以保證正在進行的交易與金融機構對客戶、客戶業務及客戶風險狀況的了解相一致，如果有必要的話，應確認資金的來源。

目前，了解你的客戶原則被日益拓展到包括"了解你的雇員"、"了解你的代理人"和"了解你的關聯方"，甚至"了解你的第三方服務提供商"上來，經驗表明，通過欺瞞雇員和類似的當事人，將有助於實施和進行洗錢。

『貳』 OKCoin引進KYC認證制度有什麼作用

KYC認證機制的引進，保證了用戶實名制交易，交易平台能夠掌握數字資產賬戶的實際使用人和收益人，可以針對投資者的身份及企業所從事的業務進行了解從而採取必要的措施，一旦發生犯罪活動，KYC制度下的用戶信息資料庫將會為支付部門提供重要線索。這是一種OKCoin為保證平台內用戶資產安全的重要措施之一。

『叄』 kyc是什麼意思

KYC（外文名Know your customer）政策（即充分了解你的客戶）對賬戶持有人的強化審查，是反洗錢用於預防腐敗的制度基礎。了解資金來源合法性。

KYC政策不僅要求金融機構實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際收益人，還要求對客戶的身份、常住地址或企業所從事的業務進行充分的了解，並採取相應的措施。

(3)區塊鏈kyc認證是什麼擴展閱讀：

反洗錢 AML anti-money laundering。

KYC規則會關注資金的來源和使用情況，金融機構應具備豐富的業務知識，充分了解客戶的活動，確保其合規合法。對於許多涉及金融普惠的小賬戶來說，這種等級的盡職調查不太經濟。

可以做到的是准確知曉客戶身份(客戶身份識別和認證)，以及記錄和分析資金來源和認證賬戶之間的轉賬目的地，並隨時進行追蹤。

『肆』 亞馬遜的KYC審核是幹嘛的要怎麼操作

KYC（Know Your Customer），簡單來說就是對帳戶持有人的條件審查和備案（對歐洲平台賣家身份審核），是國際上預防腐敗和反洗錢的制度基礎。

KYC審核的資料

1、公司營業執照掃描件。（個人賣家無需提供）

2、公司首要聯系人及受益人（受益人是指在公司中佔有股份等於或超過25%的自然人或法人）的身份證件，比如護照掃描件或身份證正反面加戶口本本人頁。

3、首要聯系人和受益人的個人費用賬單：最近90天內的任意一張日常費用賬單（包括水，電，燃氣，網路，電視，電話，手機等費用賬單或信用卡對賬單等；賬單上需要有姓名和家庭詳細居住地址）

4、公司對公銀行賬單：公司名需和營業執照上公司名一致；要有銀行名和logo；必須有在該開戶銀行的銀行賬號；賬單如有日期，要求開立日起在一年內，無日期亦可接受；個人賣家提供個人銀行對賬單，要求同上。

6、公司名義的收款賬戶。

『伍』 金融系統中提到的KYC是做什麼用的

Know your customer
KYC政策（即充分了解你的客戶）對賬戶持有人的強化審查，是反洗錢用於預防腐敗的制度基礎。
KYC政策不僅要求金融機構實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際收益人，還要求對客戶的身份、常住地址或企業所從事的業務進行充分的了解，並採取相應的措施。
了解資金來源合法性。

但是在很多營銷體系中，KYC也指了解客戶的需求，做好產品推介的適應性，幫助客戶做好理財投資規劃。

『陸』 KYC是啥，為啥一定要認證

KYC是Know Your Customer的簡稱，它是反洗錢 和預防腐敗的制度基礎，根據歐洲監管機構的有關要求，亞馬遜需要對在包括英國、法國、德國、西班牙、義大利等歐洲國家開店的賣家進行身份核實(簡稱KYC審核)。亞馬遜KYC審核指南資料適合新手，小白，有不懂的可以下載去看看，總有一天會碰上KYC審核。

希望以上內容可以幫助到你。

『柒』 OKCoin中的KYC2具體指什麼

KYC2是指金融領域常見的KYC認證制度的級別之一，KYC認證制度類似於我國的實名制認證制度,用戶在OKCoin進行交易登記時，需要提供用戶的身份證明，在保證身份確認無誤後才可以進行交易。OKCoin在其平台中引入了KYC認證制度，並將它分為三個級別，每個級別對應不同的交易限額的交易許可權。

『捌』 什麼是KYC

KYC規則是指了解客戶(know-your-customer, KYC)規則。金融機構如不能清晰識別客戶身份，便更不願貸款給客戶，阻礙金融普惠，是國際社會努力實現金融誠信和金融普惠不可或缺的。

KYC已經是國際社會中所有金融活動中必不可少的環節。主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。

一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證。通過引入KYC認證機制，並對接權威的身份認證系統，人人礦場將通過多維認證來確保鏈上每個用戶的真實身份，並保證用戶隱私。

1、保障社區價值

區塊鏈領域，數字資產流通的各個環節里，都需要實名制，這是大勢所趨。通過實名制，選擇出社區真正的參與者，避免虛假大數據的產生，必將大幅提升社區的價值。

2、應對監管層面

區塊鏈領域比較混亂，監管部門不會一直漠視不理，必然會制定規則進行監管。BHP社區是合法合規的，為了社區更健康地發展，在需要接受監管時，社區會全力配合。

3、保護個人資產

財產權利必然受法律的約束和規范，同理也受到法律的保護。只有採取實名制，才能保證資產不受侵犯。

因此，從社區價值、區塊鏈監管和資產保護三個方面看，選擇KYC實名認證，是社區健康發展的必由之路。發展社區，實名先行，攜手共建有價值的社區。

(8)區塊鏈kyc認證是什麼擴展閱讀：

KYC存在的一些缺陷和挑戰。

第一，了解客戶只側重於金融領域，而沒有關注多種選擇間的權衡。當然，任何洗錢或恐怖主義融資活動原則上均不可赦免。

但是，實際上客戶有可能藉助正式金融體系之外的不透明渠道。KYC規則的指南或法規尚未清楚說明金融領域洗錢和恐怖主義融資風險，以及不透明渠道現金流增加的風險之間的權衡。追求正式金融體系中洗錢、恐怖主義融資活動的風險為零並非最佳監管方案。

第二，缺乏清晰的、與社會風險相應的盡職調查分級指導方針。這對小客戶尤為重要，無差別要求可能將小客戶排斥在金融領域之外，因為小客戶無法滿足信息要求，或因為盡職調查使金融機構為小客戶服務不太經濟。大量研究表明了解客戶的成本巨大且仍在增長。

第三，違反反洗錢和反恐怖主義融資規則的最大罰款數額適用於情形惡劣的故意違規，然而金融監管需要清晰規定懲罰和違反KYC規則嚴重程度之間的對應關系。與風險大小對應的懲罰標准尚未有明確指南。

『玖』 kyc是什麼意思

KYC（外文名Know your customer）政策（即充分了解你的客戶）對賬戶持有人的強化審查，是反洗錢用於預防腐敗的制度基礎，了解資金來源合法性。

KYC政策不僅要求金融機構實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際收益人，還要求對客戶的身份、常住地址或企業所從事的業務進行充分的了解，並採取相應的措施。

(9)區塊鏈kyc認證是什麼擴展閱讀：

KYC審核資料：

對於歐洲賣家來說，KYC審核是賣家必經的過程，一般情況下，當賣家的累計銷售金額超過5000歐時，賣家就會收到KYC審核通知。

1、Business Registration Extract（工商注冊信息）
工商注冊信息即公司營業執照掃描件，賣家需提供清晰彩色掃描版的，且大陸公司和香港公司有所不同。
大陸公司：營業執照
香港公司：公司注冊證明書+商業登記條例
注意：個人賣家無需提供。

2、Primary Contact Person/Beneficial Owner（首要聯系人和受益人）證件
這里需要提供相關人員的護照掃描件，如果沒有護照，可以提供身份證（正反面）和戶口本本人頁的掃描件。