區塊鏈私募代投是非法集資

Ⅰ 以區塊鏈名義實施非法集資行為有哪些

「以互聯網金融名義實施金融犯罪的情況日趨嚴重。」北京市檢察院經濟犯罪檢察部主任、檢察官姜淑珍告訴記者，近年來，假借P2P名義搭建自融平台，通過發布虛假的債權轉讓項目為自身融資的案件逐年增多，危害愈來愈大。另外，以虛擬貨幣和區塊鏈名義實施非法集資的行為也開始出現。

姜淑珍分析說，金融犯罪案件目前還存在調查取證難、法律適用爭議多等問題。如非法集資案件，取證量大、跨地區取證難，罪與非罪、個人犯罪與單位犯罪等爭議。

另外，金融法律規范對金融新業態如互聯網金融等規制相對滯後。姜淑珍舉例，如近期出現諸如「華強幣」、「五行幣」等以虛擬貨幣為噱頭的違法犯罪活動，央行等七部委於2017年9月4日聯合發布了《關於防範代幣發行融資風險的公告》，及時提醒公眾警惕代幣發行融資和交易的風險隱患，起到良好效果，但代幣的含義如何，具體以非法發行證券、非法集資、金融詐騙、傳銷等哪一種違法行為予以規制，尚缺乏執法規范。針對互聯網金融、區塊鏈等新業態中暴露的問題，應盡快完善相關法律法規，促進行政執法與刑事司法的有效銜接。

內容來源 紅星新聞

Ⅱ 私募基金的非法集資

根據公安部專項治理條例和人民最高法院司法解釋，私募形式委託理財與非法集資區別標注如下：
1、資金募集方式是面向社會大眾還是面向特定個體。如募集資金方式為面向社會大眾，則圈定為非法集資范疇。
2、定向集資對象是否超過50人。如募集資金對象數量超過50人，則圈定為非法集資。
3、委託理財時，是否發生資金所有人（所有權）關系的轉變。如果資金由委託人賬戶轉移到受託人賬戶，則認定發生非法集資行為。
非法集資是一種犯罪活動，是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

Ⅲ 私募基金沒有備案涉嫌非法集資嗎

1. 私募基金備案，意思是指私募基金在行業協會的備案，只有備案了，才能開立相關證券賬戶。而備案，是在募集基金完畢之後去做的備案，不是先備案再去募集資金。
   

2. 非法集資的構成其中一個要件是向不特定人（公眾）籌集資金，並且是未經法定程序。

3. 因此，兩者有很大區別：

   A. 私募基金針對的是特定人募集基金，並非是不特定人（公眾）

   B. 私募基金管理人依據的法律是《證券投資基金法》等法律法規來籌集資金，備案僅是之後一個程序

4. 結論：

   兩者不同范疇，沒有備案與非法集資沒有關系，如果私募籌資面向的是特定人，那肯定不涉嫌非法集資。
   

Ⅳ 私募基金與非法集資五大區別!

私募基金，顧名思義只能私下向特定的對象募集，而不能像公募基金(需要具備更苛刻的條件和審批手續)向公眾推廣募集。因此，公募基金的一些方法，在私募基金上是嚴格禁止的。比如，不得通過報刊、電台、電視、互聯網等公眾傳播媒體宣傳，不能通過傳單、手機簡訊、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。實踐中，理財講座、投資研討會等宣傳形式無形當中把私募基金資金募集行為推向了犯罪的邊緣，基金公司應謹慎對待。如果相關機構採取上述途徑向社會公開宣傳和推介，則有可能觸犯了非法吸收公眾存款的這一界限。
非法集資是一種犯罪活動，是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

Ⅳ 請教私募基金和非法集資的區別

。私募（Private Placement）是相對於公募（Public offering）而言，是就證券發行方法之差異，以是否向社會不特定公眾發行或公開發行證券的區別，界定為公募和私募，或公募證券和私募證券。基金（Fund），作為一種專家管理的集合投資制度，在國外，從不同視角分類，有幾十種的基金稱謂，如按組織形式劃分，有契約型基金、公司型基金；按設立方式劃分，有封閉型基金、開放型基金；按投資對象劃分，有股票基金、貨幣市場基金、期權基金、房地產基金等等；另從其他角度劃分，有成長型基金、離岸基金、雨傘基金、基金的基金等等。但翻遍這些基金名稱，把「私募」和「基金」合為一體的官方文件的「私募基金」（Privately Offered Fund）英文一詞，卻未發現。

在我國近期，金融市場中常說的「私募基金」或「地下基金」，往往是指相對於受我國政府主管部門監管的，向不特定投資人公開發行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進行的一種集合投資。

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目前關於非法集資還沒有唯一的准法定概念，而且刑法也沒有規定非法集資罪的罪名，根據刑法規定，與非法集資有關的罪名有：是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。
根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》(銀發[1999]41號)規定：
「非法集資」是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為
其特點是：
一、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格

二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

三、向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

非法集資主要有哪幾種？
根據《關於進一步打擊非法集資等活動的通知》(銀發(1999)289號)的相關規定，「非法集資」歸納起來主要有以下幾種：

(1)通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。

(2)對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行高息集資；

(3)利用民間會社形式進行非法集資；

(4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資；

(5)以發行或變相發行彩票的形式集資；

(6)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

(7)利用果園或庄園開發的形式進行非法集資。
指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。

Ⅵ 哪些情況的私募基金涉嫌非法集資

只要沒有按照法律規定進行資金募集的，就可以做這種認定。如沒有私募基金牌照，向不是合格投資者進行資金募集，公開宣傳推介，單支私募基金的額度低於100萬，等等。詳情參照《私募投資基金募集行為管理辦法》、《證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》等。

Ⅶ 如何防範以＂區塊鏈＂名義進行非法集資

銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局提示：

二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的「高大上」理論，有的還利用名人大V「站台」宣傳，以空投「糖果」等為誘惑，宣稱「幣值只漲不跌」「投資周期短、收益高、風險低」，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

三、存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以「靜態收益」(炒幣升值獲利)和「動態收益」(發展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。

此類活動以「金融創新」為噱頭，實質是「借新還舊」的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。請廣大公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識;對發現的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報反映。

來源:中國銀行保險監督管理委員會

Ⅷ 私募資金的私募資金和非法集資的區別

私募是指由一定的機構發起設立，募集社會上閑散的資金；是一種面向特定投資人的權益融資行為。私募資金必須要符合以下特徵：第一，私募是有組織進行募集，這個募集者必須是一個組織，而不是個人；第二，私募之前必須發起設立公司，在具備一定條件和資格時才能去募集；第三，私募要確定募集的范圍；第四，私募要確定募集的標准；第五，募集資金怎樣投資要有一個章程；第六，私募資金要明確投資的組合，投資的一些限制；第七，私募資金要保護投資者的利益；第八，私募資金要及時公開披露信息。
非法集資是指單位或個人，未依照法定的程序經有關部門部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他的債權憑證的方式，向社會公眾籌集資金；並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式，向出資人還本付息給予回報的行為。

Ⅸ 假借私募名義行非法集資之實，如何避開這類非法集資

看一款私募基金是否涉嫌非法集資，主要看其是否有相應的資質：

一款基金要成立，首先得在基金業協會備案，基金業協會履行監管職能，基金管理人向基金業協會申請備案的，基金業協會在20個工作日左右，給出通過或者駁回的結果，基金管理人承諾對所提供的信息真實性、完整性和准確性承擔法律責任。

客戶經理在向我們推薦基金產品時，也是要有相應的資質的，即要通過基金從業資格證考試，而且要掛靠到相應的基金公司，該客戶經理才具有基金執業資格，能進行基金銷售！

如果這個客戶經理無法出具執業資質，那麼大概率是該銷售人員存在飛單行為，後期產品出問題，找對接人會是件很麻煩的事！

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Ⅹ 私募基金與非法集資的五大區別

一、是否公開募集
私募基金，顧名思義只能私下向特定的對象募集，而不能像公募基金(需要具備更苛刻的條件和審批手續)向公眾推廣募集。因此，公募基金的一些方法，在私募基金上是嚴格禁止的。
二、是否注冊備案
合法的私募基金及其管理機構應當取得工商行政管理機構注冊，並按照《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》要求向中國證券投資基金業協會登記備案。非法集資中的「非法性」，是指未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金。因此，私募基金設立某隻基金是否注冊備案，則是其合法的因素之一。
三、是否真實項目
私募基金的發起一般是基於某項目，在募集協議書上都需要標明該資金用於哪個項目。存在真實的項目是私募基金合法的關鍵因素。同時，真實項目還包括資金是否專項專用。私募基金應專款專用，最好能夠委託第三方機構進行託管或者進行委貸。基金財產必須區別於基金管理人的財產。
實踐中，一些私募企業基金管理混亂，對基金不進行專款專用或者不進行商業銀行託管，甚至使用個人銀行卡周轉資金，不嚴格按照管理規定開展基金運營。一旦這些不合規行為被不法分子利用，出現「攜帶資金逃匿」、「據為己有肆意揮霍」、「將資金用於違法犯罪活動」等情形，容易給私募企業帶來觸犯非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的風險。因此，如果項目不存在，或者資金最終並沒有用在項目上，那麼則有可能轉化為「具有非法佔有」的集資詐騙行為。
四、是否人數眾多
私募基金對投資者和人數應有嚴格限制。在人數限定方面，單只私募基金的投資者人數累計不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合夥企業法》等法律規定的特定數量：以股份公司形式設立的，投資者人數(包括法人和自然人)不得超過200人;以有限公司和合夥制形式設立的，投資者人數不得超過50人。
目前，私募基金通過代持股或渠道的方式募集資金，對此因謹慎操作。這種行為給私募企業的運營帶來了巨大的法律風險。一旦超過投資人數上限，就容易涉嫌向不特定對象募集資金，從而具備構成非法吸收公眾存款罪的可能。
五、是否承諾收益
私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。如果私募基金的發起人向投資者許諾高比例的保底收益、給出明確還本付息或確定的回報約定，那麼該機構也構成違法。