金融詐騙穿上區塊鏈馬甲
『壹』 網路詐騙又升級，騙子盯上區塊鏈，虛擬貨幣，我們該注意什麼
區K鏈，虛擬貨幣，我們該注意什麼？不得不說區K鏈詐騙如今是許多騙子常用的手段，稍不小心就被割J菜。
一，作為一個受害人，真的告誡大家不要被一時的利益所誘惑，不然真的是得不償失，更不要以身試險心存僥幸。首先那些騙子的區K鏈手段這里就來細說，這些騙子通過白皮書申請一個子虛烏有的假公司或空殼公司，但實際上根本沒有這樣的企業存在，繼而找人研發一款APP，之後再將賬務信息等跟錢財相關的重要信息綁定在國外伺服器，這里就是為了收盤時能夠去無蹤。而當APP上線以後，便會通過各種：傭金任務，沖多少返多少，拉新用戶得多少返值等等一些列這種嘗點甜頭讓後給你畫大餅的做法，當你覺得似乎可靠可信繼而動用更大資金去投入的時候，你就回不了頭了！一定要當心！一定要抵制這種來路不明的錢財！
綜上所述！希望大家在面對未知的誘惑之時能有一顆辨明真假的雙眼！
『貳』 上了公安金融詐騙通緝犯名單有什麼後果
上了網路金融詐騙通緝令的名單的到什麼時候不管到哪裡最後也得緝拿歸案。還是自首爭取從輕處理。
金融詐騙罪，採用虛構事或者隱瞞事實真相的方法，破壞金融管理秩序而騙取公私財物，並且是數額較大的行為。
刑法列舉的實施票據詐騙、金融憑證詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙(惡意透支外)、有價證券和保險詐騙犯罪的具體行為表現，是認定具有非法佔有的目的的重要依據。
《刑法》第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;
數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;
數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
(2)金融詐騙穿上區塊鏈馬甲擴展閱讀：
案例：
2金融詐騙疑犯潛逃國外10年被勸返
新京報訊 （記者塗重航）昨日，記者從公安部獲悉，日前潛逃境外10年的重大經濟犯罪案件主犯朱某、孔某被從柬埔寨成功勸返回國。據統計，自7月22日「獵狐2014」專項行動開展以來，公安機關已將18名重大經濟犯罪境外逃犯成功緝捕回國。
據了解，2004年7月，山西省太原市公安局在立案偵查系列金融詐騙案時發現，2002年1月至2004年7月，朱某、孔某等30餘名犯罪嫌疑人採取先以高息誘使35家單位將資金存入指定銀行，然後與銀行負責人（均已另案判決）相互勾結。
偷換客戶預留鑒章卡，偽造客戶印鑒、票據，將存款轉移到自己控制的公司賬戶的方式，先後作案73起，涉及5家銀行的13個支行，造成巨額經濟損失。
其中，2003年7月，犯罪嫌疑人朱某、孔某等人勾結某商業銀行太原萬柏林支行工作人員，詐騙客戶存款1.5億元。朱某、孔某以及該系列案件中的其他7名主要犯罪嫌疑人潛逃境外。公安部對此高度重視，立即掛牌督辦，2004年8月，對朱某、孔某發布B級通緝令；同年12月，通過國際刑警組織對二人發布紅色通報。
朱某、孔某等9名犯罪嫌疑人潛逃境外後，公安部和山西公安機關一直沒有放棄緝捕工作，先後協商印尼、泰國、菲律賓、中國香港和澳門等國家和地區警方以及中國駐當地機構協助查緝，先後抓獲了其中6名逃犯。
「獵狐2014」緝捕在逃境外經濟犯罪嫌疑人專項行動開展後，山西太原公安機關進一步加大查緝力度，迫於公安機關的強大壓力，朱某在境外給辦案民警打來電話，表示其本人和孔某願意在柬埔寨與辦案民警商談投案自首事宜。
2014年7月，公安部與山西公安機關派出工作組赴柬埔寨勸返朱某、孔某。工作組動之以情、曉之以理，終於說服已經持外國護照的朱某、孔某同意回國。日前，朱某、孔某跟隨工作組回到太原。
『叄』 普洱幣詐騙案具體情況是什麼
這兩年，如果不曉得「區塊鏈」「比特幣」這些流行詞，都不好意思出門。一時間，各種打著「去中心化」「運用區塊鏈技術」旗號的虛擬貨幣大行其道，讓人難辨真假。這不，深圳某公司發行了一種號稱「全球首個本位制數字貨幣」，並有100億藏茶背書的「普銀幣」出了事，3000多位投資者被騙，甚至有投資者數百萬元打了水漂。
昨日，南山警方召開新聞通氣會，通報了這起以發行虛擬貨幣為由行詐騙之實的集資詐騙案，目前已抓獲犯罪嫌疑人6名，涉案金額3.07億元。正值「5·15」打擊和預防經濟犯罪宣傳日，警方提醒投資者要增強風險意識，不要被區塊鏈這類華麗的外衣蒙蔽雙眼，作案人員宣揚的高額收益往往背後是巨大風險。
至今在P2P網站「趣銀網」上還掛著「普銀幣」的介紹。記者看到，普銀幣號稱是「全球首個本位制數字貨幣」，是「普銀集團以10億優質藏茶作為原發本位資產，經由三方倉儲、鑒定、評估、確權後，通過數字加密技術將藏茶資產寫入區塊鏈並發行的本位制數字貨幣」。
這兩年，比特幣猛漲，讓不少投資者格外關注區塊鏈，各種虛擬貨幣一夜之間湧出。雖然掛上了區塊鏈、數字加密等高大上的技術名詞，投資者最關心的還是資金安全問題。
普銀幣宣稱其與藏茶實物資產對應，流通價值高，增值前景廣闊。且普銀集團母公司已開始籌備上市，並得到國際認可，2016年9月在韓國平台首發，未來將會在新加坡、日本等平台陸續上線。這些渲染的前景，讓大批投資者蜂擁認購。
在普銀幣貼吧，投資者們相互交流經驗，「為什麼普銀幣今天猛漲」「今天怎麼又狂跌」，形同股市漲漲跌跌的普銀幣，讓投資者們操碎了心。直到2017年12月份，貼吧里討論的熱點開始變為「普銀錢包里的幣能不能找得回來」。
投資者們開始驚慌，他們找到普銀的辦公地，這家公司幕後老闆已經消失，辦公室里只有三三兩兩的工作人員在撐場子，已經形同停業。「普銀跑路」的傳聞開始四起。
普洱幣回報高?假的!
記者了解到，2017年11月，深圳市市場稽查局曾對普銀區塊鏈作出行政處罰，對當事人利用宣傳資料發布含有虛假內容廣告以及在網站上發布有投資回報預期的商品(普洱幣)廣告，通過回購對普洱幣的未來收益作出保證性承諾行為，責令當事人停止發布違法廣告，並處罰款合計120萬元。
事實上，警方早已經介入調查。2017年6月15日，南山警方接群眾舉報，深圳普銀區塊鏈集團有限公司(以下簡稱普銀公司)存在非法集資的情況。經查，普銀公司通過「趣錢網」P2P平台，非法吸收公眾資金，騙取被害人約3.07億元人民幣，並有集資詐騙嫌疑。南山警方立即成立專案組，開展案件偵查工作。
今年3月28日，南山警方對普銀公司涉嫌集資詐騙案開展收網，成功抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追繳贓款，為受害人最大程度挽回損失。警方督促其他在逃犯罪嫌疑人，盡快投案自首，主動退贓，爭取從寬處理。
「區塊鏈」+茶詐騙四部曲
第一步：穿上「馬甲」
第一步是將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上「區塊鏈」的外衣，普銀公司聲稱其發布的「普洱幣」(後更名為普銀幣)，是一種自稱以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網(虛擬交易平台)上買賣，以此賺取差價。
第二步：粉墨登場
第二步是在前期進行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢進盤。這家公司在互聯網、社交平台、投資論壇上設立公號大肆宣傳，甚至在星級酒店做路演，並承諾短時期內的高額回報。
第三步：引君入瓮
第三步，犯罪嫌疑人在前期拉漲幣價，讓「投資者」吃到一些甜頭。但根據警方偵查結果，價格的變動系該公司使用投資人的投資款進行操作，一度將普洱幣的價格從0.5元拉升至10元。該公司承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分(一拆十)，使投資人持有的普銀幣擴大100倍，並宣稱補充100億元的藏茶作為支撐，實際上只有少量的庫存藏茶。
第四步：收割「韭菜」
最後就是「割韭菜」了。當大量投資人進場之後，該公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢、不斷套現，導致投資人手中普銀幣毫無價值，損失慘重。該公司在發幣時稱資金將用於茶葉的投資，但在偵查中發現，投資人的錢被該公司以其他目的揮霍。
警方：虛擬貨幣兼具多種違法犯罪特徵
深圳南山公安分局經偵大隊副大隊長王飛表示，我國禁止虛擬貨幣的發行和交易，「虛擬貨幣本身毫無價值，作案分子構造虛擬貨幣，涉眾詐騙特徵明顯」。今年，相關部門審計抽查的60家平台發現，實際全部不具備其宣稱的技術和任何貨幣功能。除非法集資之外，虛擬貨幣甚至是被人做傳銷之用。
寶安警方昨日通報了一起借虛擬貨幣名義的新型傳銷案，嫌疑人唐某猛認識了一自稱是「LPA全球普惠金融投資平台」中國區負責人的王某軍，該公司的運作模式是在平台上發行200萬個LPA幣，每個價值0.2美分，投資者每交易10萬個LPA幣，LPA幣的價格就漲0.01美元，當LPA幣的價格漲到0.4美元就達到拆分標准，拆分後可以申請提現。而唐某猛只要發展會員，就能拿到會員投資額的5%-6%的傭金。
去年2月至7月間，唐某猛通過利誘、勸說等方式不斷拉人頭入會，發展下線，並組建微信群進行教學。至案發之時，其團隊層級超過三層，下轄人員100多人，團隊投資金額500多萬元。唐某猛因此非法獲利50多萬元，其中傭金就達30萬元。
律師：虛擬貨幣存在「龐氏騙局」風險
深圳知名法律評論員張興彬表示，虛擬貨幣存在著「龐氏騙局」的風險，並存在巨大泡沫，一旦泡沫破滅，它們都會回歸其原本價值——零。
張興彬認為，從本質上說，虛擬貨幣炒作的重頭就在於讓散戶接盤。借著區塊鏈等精美包裝，進入金融市場，散戶不明就裡往裡面大量砸錢，而站在金字塔頂端的人則成了巨富。
提醒：
投資者應提高風險意識
面對虛擬貨幣，警方提醒投資者：一是選擇銀行、保險、證券等合法金融機構進行投資;二是投資要理性。投資過程中，要了解企業或個人吸收資金行為是否符合金融管理法律規定，考察企業或個人真實的資產、運營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被「耀眼的招牌、誘人的項目、高額的收益」等表象所迷惑而盲目投資;三是增強風險意識。高收益往往伴隨著高風險，非法金融活動更是蘊藏著巨大的風險。投資者首要考慮資金安全，不要受高息的誘惑而動心，避免「賺了利息、丟了本金」。
張興彬表示，投資者只有遠離打著區塊鏈技術包裝的虛擬貨幣投資，放棄急功近利的暴富幻想才是最好的「投資之道」。
『肆』 有一個朋友是做區塊鏈的,他微信上顯示詐騙是怎麼回事
我覺得這很正常，因為大部分自稱做區塊鏈的，其實都是專門做營銷詐騙的
『伍』 我現在遇到金融詐騙，事情是這樣的，我在網貸上貸了5000元，已經還清，
用你信息辦理了別的業務！這個的話！你需要報警處理！
『陸』 據說眾安區塊鏈技術可以反金融欺詐，是怎麼做到的
眾安科技聯合了一些金融企業成立了反欺詐區塊鏈聯盟，力求打造數據共享安全閉環。在聯盟成員中，企業機構可以承擔不同的角色，參與企業在鏈上進行安全、加密的共享，並實現數據價值挖掘。業務方可以通過加密後的反欺詐決策系統判斷個人欺詐和信用風險。同時聯盟將設仲裁委員會，進行鏈上異議處理、異常監控、質量維護等。
『柒』 區塊鏈技術是騙人的嗎與我們的生活有實際聯系嗎
說到區塊鏈就不得不講到比特幣，市場中大多數人都是通過比特幣這個虛擬貨幣的市場影響力而開始認知的，因為比特幣就是在區塊鏈技術的基礎上誕生的。區塊鏈簡單來說是一種分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密演算法等計算機技術的創新應用模式，將這一技術應用到虛擬貨幣的交易上可以使每次交易都產生一個相應的數據塊，從而確保信息的真實性，最大的優勢就是無法偽造，解決了數據交易環境中的信任問題。
當然隨著區塊鏈技術的越來越成熟穩定，在現實的各種行業商業場景中越來越多的被應用自然會勢不可擋，包括在金融、社交通訊、物聯網、電子商務、游戲和證券交易等，比如我們「結構洞投融資生態鏈智能系統」項目就是該技術在投融資領域的首次創新應用，但是從純技術層面來講區塊鏈最主要的用途是確保數據運行的安全，這是該技術最大的優勢。講到這里那麼究竟區塊鏈技術與虛擬貨幣是什麼關系呢？還是以比特幣為例，比特幣是以區塊鏈技術為基礎通過大量的演算法而產生的虛擬貨幣，由於其演算法特殊加上區塊鏈技術的防偽功能使得其始終的總量會保持在2100萬枚不變，正是由於物以稀為貴，所以比特幣受到了很多人的喜愛。
那麼為什麼如今市場上出現了大量打著區塊鏈旗號的虛擬幣騙局呢？這是由於這些所謂區塊鏈創新應用的公司在發行虛擬貨幣是，雖然在市場推廣中宣稱數量非常有限，並且可以通過炒幣將價格提高來讓投資人賺取差價，但是在本質上其虛擬貨幣的發行量都是受其公司控制的，可以按照其自己的意願和需要隨意改變，目的就是為了非法獲利。市場中很多不明真相的投資人之所以受騙上當基本都是缺乏金融投資知識，本著投機心理來賺取差價收益，一旦投進去之後這些所謂的虛擬貨幣就會被公司在後台操縱貨幣價值，從而血本無歸。在投資人進入到這樣的游戲中往往會從投機的初衷演變成賭博的狀態，當在高價時買入後，看到價格持續下跌就自然會出現待出現反彈時補倉追加投資的行為，這樣反反復復的被上下清洗割韭菜，最後就越陷越深，傾家盪產，正是因為價格被公司操控，所以這些公司獲利相當的豐厚，甚至超出常人的想像。出現這樣的市場現象我們想說的是並不是區塊鏈技術本身的錯，而是被市場中一些非法之徒偷換了概念，利用了人們對區塊鏈技術和金融投資專業知識的欠缺，抓住了貪心發財的心理所致。
在市場中有這些害群之馬的存在，混淆視聽搞亂市場，從而使得那些真正基於區塊鏈技術進行商業場景創新應用，為社會經濟健康發展，創造價值的創業創新項目帶來了嚴重的實際阻礙，就像「結構洞投融資生態鏈智能系統」項目，其實是基於區塊鏈+AI+OKR等技術在投融資生態商業場景中的創新應用，從新定義投融資商業模式，目的是為處於生態鏈中的項目方、資源提供者和投資人三類群體創造價值和兌現價值交易提供賦能服務，從而顯著提高三類群體客戶投融資的成功率，既不發行虛擬貨幣，又不操縱虛擬貨幣市場價格，是在為社會經濟健康發展助力的好項目也因此而受影響，真實痛心棘手，但也無可奈何，只能默默承受艱辛前行。今天的觀點是：區塊鏈騙局有罪，區塊鏈技術不能無辜受罪。
『捌』 國內首起利用區塊鏈技術跨國網路傳銷案宣判，如何識別違法團伙
網路時代如何識別違法團伙是一件非常重要的技能。識別一個網路上的組織是否為違法組織，只需要識別它是否有一定的門檻費用就可以知道。 但這也僅僅是對技術型人才或者工程師來說的。對普通人來說，他和其他很多不明所以的網路產品或者是技術代名詞一樣並不易用，也並不透明公開。使用上需要相當的技術門檻。網路作為一個新鮮的事物，實際上已經發展了好多年。但是由於網路發展到實用階段，也僅僅才只有幾十年而已。對於我國人民來說，依然是一個較為新穎的事物。很多傳統的騙術都可以通過網路進行包裝，只是換了一個馬甲，仍然可以騙到很多人。尤其是很多老年人。在使用網路工具之後，接受到的信息量大大增加的同時，也會有更大的幾率接觸到這些行騙的非法團伙。這種時候只需要記住一個原則就好了。凡是要交錢的項目投資活動的，一律是騙術。希望大家都可以在網路世界中保護好自己，保護好自己的家人。
『玖』 傳銷披上數字貨幣偽裝，該如何打破這種情況
有一組織自稱“國幣”、用“天河二號”運算，以提供虛擬數字貨幣增值服務為幌子，瘋狂的在全國發展傳銷成員近2000人，涉案金額超過2億元。給人民的財產安全帶來了很大的損失。區塊鏈概念的的走紅，也帶火了虛擬貨幣的投資活動。與此同時，許多打著“區塊鏈”旗號的傳銷、詐騙等案件也頻繁的出現，社會上原來有的一些“老套路”也紛紛穿上“區塊鏈”的“新馬甲”進行詐騙，利用一部分人想快速賺錢的心理瘋狂斂財。
哪裡總有錢，哪裡總有欺詐。區塊鏈技術已經發展了13年。在過去的13年中，作為一種技術創新，區塊鏈已接近金錢。由於距離非常近，因此引起了人們的注意。由於受到關注，它導致了該領域的許多欺詐行為。投資存在風險，因此我們必須做好初步調查和深入研究，以了解其資金和技術實力，並且必須成為正式渠道，以識別項目的性質，避免被騙 。在國家一級，在加強整頓的同時，北京，上海，廣東，江蘇，浙江等一些經濟活躍地區的金融監管部門也相繼出台了整頓虛擬貨幣交易場所的措施，並反復提醒投資者不要混淆虛擬貨幣的“區塊鏈”技術，在虛擬貨幣的發行，融資和交易中存在多種風險，包括虛假資產的風險，業務倒閉的風險，投資投機的風險等，投資者應加強他們的預防意識和防範被欺騙的意識。
『拾』 涉及金融詐騙被抓了怎麼辦，整個公司的人全被抓了
涉嫌金融詐騙會根據詐騙數額及其犯罪情節定罪量刑。
根據《中華人民共和國刑法》第192條規定，以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下 罰金；
數額巨大或者有其他嚴重情節的，將處於五年以上十年以下有期徒刑，並將處與五萬元以上五十萬元以下罰金；
數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上 有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
數額在公安機關對金融詐騙犯罪進行查處中起著非常重要的作用，是否具有特定的數額是決定是否作為詐騙刑事犯罪追究刑事責任的標准。金融詐騙犯罪和經濟犯罪中涉及到「數額」的犯罪基本都作了規定，達到這一數額的，才能構成刑事犯罪立案、追訴，追究刑事責任；未達到規定數額的，不構成刑事犯罪，只能作為一般違法行為追究相應的民事或行政責任。
(10)金融詐騙穿上區塊鏈馬甲擴展閱讀：
根據《刑法》第二百六十六條規定，詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。