riskblock區塊鏈框架

1. HGIC是啥保險公司

HGIC是全美互惠保險公司。

全美互惠保險公司(Nationwide)，美國公司，該公司成立於1945年，行政總裁是ThomasJ.Moran 。公司總部所在城市地址：哥倫布(Columbus)，主要提供有關金融和保險的服務。

2017年《財富》美國500強排名第68位。2017年6月7日，2017年《財富》美國500強排行榜發布，全美互惠保險公司排名第68位。營業收入40074.1百萬美元。

(1)riskblock區塊鏈框架擴展閱讀：

全美互惠保險公司是美國最大的多種金融服務公司之一，總部設在俄亥俄州，提供有關金融和保險的服務，如資產管理，儲蓄，人壽保險等。

全美互惠保險公司（Nationwide Insurance）已經宣布將會使用RiskBlock區塊鏈框架，以便為旗下客戶提供更加安全、便捷的保險證明。

2. 2020年FRM二級考綱和去年相比，有哪些變化

你好，很高興回答你的問題。
2020年FRM二級從原先的5門科目上升到6門，新增流動性風險科目，市場、信用、操作3大風險的權重各自20%，流動性風險和投資組合風險權重各自15%，金融案例權重10%：

科目一： 市場風險
Market Risk Measurement and Management
市場風險有2大章節整體新增，1個章節整體刪除，預估整體變動了30%左右。詳情如下：
整體新增的2大章節
Chapter 7. Extreme Value
Chapter 18. Fundamental Review of the Trading Book
整體刪除的1大章節
Chapter 3.Statistical Correlation Models
變動詳情分析：
新的考綱刪除spearman、Kendallτ相關系數及其應用，這部分內容以前一直是考試重點，現在協會下定決心放棄這部分知識，這可大大減輕市場風險的難度系數了。
不過協會也將操作風險中的極值理論和交易賬戶的相關內容轉到了市場風險中進行考察，雖說學習科目之間切換了內容，但是內容並沒有變化，盡管市場風險的權重降低了，但是其重要性並沒有下降，市場風險既有定性理解的概念，又有定量計算的題目，難度較大。
對於這門課程的學習，大家上課可要仔細聽了，好好理解，備考還是不難的呀。

科目二：信用風險
Credit Risk Measurement and Management
信用風險整體新增了考綱2條，刪除11條考綱，有2大章節整體刪除。預估整體變動了10%左右。詳情如下：
整體刪除的2大章節
Chapter 2. Classifications and Key Concepts of Credit Risk [CR–3]
Chapter 12. Default Probabilities, Credit Spreads, and Funding Costs [CR–14]
整體新增的1大章節
Chapter 5. Capital Structure in Banks (pages 170-186 only) [CR-3]
變動較大的2大章節
Chapter 12. The Credit Transfer Markets and Their Implications
Understanding the Securitization of Subprime Mortgage Credit
變動詳情分析：
和市場風險比起來，信用風險的變動還是比較少的，新考綱降低了對次貸危機和次級抵押貸款支持證券等之類的證券化產品的考察，降低了考試難度，也降低了考生的學習任務量。
但是關於Capital Structure in Banks，這個章節，從一級的估值與風險模型來到了二級的信用風險中，這個章節和銀行的信用風險連接的是比較緊湊的，這樣的安排小編我舉雙手贊同。
我們也仔細對比了考綱，核心考點100%重合，所以，如果是今年11月份通過了一級考試的話，明年5月份這部分內容還會再和你見面的。
還有新考綱刪除了關於信用風險的分類的考察，也刪除了對違約概率，信用利差以及融資成本的考察，各種信用分析師的各種角色，也都不再考察了，這些定性又不好理解的內容不在了，大家是不是跟我一樣，都覺得協會的做法特別明智呢！

科目三：操作風險
Operational Risk and Resiliency
操作風險整體新增了考綱2條，刪除11條考綱，6個章節整體新增。預估整體變動了70%左右。詳情如下：
整體新增的6大章節
Banking Conct and Culture: A Permanent Mindset Change
Risk Culture
Cyber-resilience: Range of practices
Building the UK financial sector』s operational resilience
The Cyber –Resilient Organization
Striving for Operational Resilience
整體刪除的6大章節
Parametric Approaches (III): Extreme Value
External Loss Data
The Failure Mechanics of Dealer Banks
Liquidity and Leverage
Repurchase agreements and financing
Fundamental review of the trading book
變動較大的的3大章節
Model Risk Management
Enterprise Risk Management
Risk Appetite Frameworks and IT Infrastructure
變動詳情分析：
操作風險變動算是相當劇烈的了，除了極值理論、杠桿、回購和交易賬戶的內容被移動到其他的科目外，其他的該刪除的刪除，該替換的替換，該新增的新增。原來就有的操作風險的治理，經濟資本，模型風險，這部分的內容，依然還保留著。
關於考綱變動比較大的ERM、風險偏好框架、外包風險、反洗錢還有模型風險相關的內容，考察方式有些細微變化，但這並不影響我們的正常學習的，核心思想才是關鍵。
不得不說，協會這次的處理可謂是相當乾脆了。盡管這樣，人家的權重還是相當大的，不管變得有多麼的面目全非，我們還是要一點點的學下來的，漫漫備考路，我們一直在，大家加油！

科目四：流動性風險
Liquidity and Treasury Risk Measurement and Management
這是2020年的新增章節，佔比15%，大致框架如下：
Liquidity risk principles and metrics
Liquidity portfolio management
Cash-flow modeling, liquidity stress testing and reporting
Contingency funding plan
Funding models
Funds transfer pricing
Cross-currency funding
Balance sheet management
變動詳情分析：
除了從操作風險中並入了杠桿和回購、交易商銀行的失敗相關的知識，從投資組合風險中並入了流動性差的資產的知識以外，其他內容均為新增。
主要圍繞著金融機構的流動性風險展開進行描述，除了市場、信用、操作這常見的3大風險外，金融機構還面臨著流動性風險，協會2020年狠心加入了流動性風險這門科目，足以體現流動性風險在金融機構日常風險管理過程的重要性。
雖說是新的內容，但是大家也不用害怕，認認真真的對待，一樣能和其他科目一樣，掌握牢固滴。

科目五：投資組合風險
Risk Management and Investment Management
投資組合風險修改1條考綱，有1大章節整體刪除。預估整體變動了5%左右。詳情如下：
整體刪除的1大章節
Chapter 13. Illiquid Assets
變動詳情分析：
看到上面的數字，有沒有覺得很開心，投資組合風險，應該是所有二級科目里，變動最少的了，小編我掐指一算，GARP協會把所有的仁慈應該都放到這門課上了吧，雖然1條考綱描述變了，但實質考點依然未變。
刪除的章節也從這門課挪到了新增的流動性風險這門課中，這門課程歷來是二級考試中計算的集大成者，相關的公式也是比較多的，不過也是比較好拿分的科目，大家要重視哦！

科目六：金融案例
Current Issues in Financial Market
案例每年都會更新，每次考試大概8道題左右，本身的難度是比較大的，但是考試不會考的太深，因此，案例還是比較容易拿分的科目。
2020年一共是10篇金融案例，為近五年來最多。除保留了Artificial intelligence(Al), machine learning and big data等內容外，其他七個案例全為新增，涵蓋主題包括：
Blockchain
Fin-tech Revolution
Climate change and financial risk
Reference rates
案例內容幾乎全都與區塊鏈、FinTech、氣候變化相關。
這些剛好都是目前金融市場上比較前沿的話題，不得不說，GARP協會真的是與時俱進呀，不僅對自己超高要求，對FRM學員也是關愛有加，希望我們總是可以接觸到最新的知識，給偉大的協會點贊。
以上，關於FRM二級考試的六門科目變化情況就給大家分析完啦！

謝謝！