區塊鏈信用證福費廷

❶ 國內信用證項下福費廷業務,國內信用證代理福費廷業務,實質,區別

產品說明

福費廷是指我行無追索權地買入因商品、服務或資產交易產生的未到期債權。通常該債權已由金融機構承兌/承付/保付。我行福費廷業務可接受的債權形式包括：信用證、匯票、本票、有付款保函/備用信用證擔保的債權、投保出口信用險的債權、IFC(國際金融公司)等國際組織擔保的債權及其他可接受的債權工具。

產品功能

福費廷業務在無需佔用客戶授信額度的情況下，為客戶提供固定利率的無追索權買斷，有效滿足客戶規避風險，增加現金流，改善財務報表，獲得提前核銷退稅等多方面綜合需求。目前，我行福費廷業務可細分為：

1.遠期信用證項下福費廷。

指我行應客戶申請，在遠期議付、遠期承兌或延期付款信用證項下，無追索權買入經開證行承兌/承付的遠期應收款項。

2.即期信用證項下福費廷。

指在即期議付信用證項下，我行是指定議付行或信用證為自由議付，在嚴格審單，確保單證一致情況下，應客戶要求買斷開證行應付款項。

3.D/A銀行保付項下福費廷。

指在承兌交單（D/A）項下，我行應客戶要求無追索權買入經銀行保付的已承兌商業匯票。

4.國內信用證項下福費廷。

指在國內延期付款信用證和可議付延期付款信用證項下，我行在收到開證行真實、有效的到期付款確認後，從客戶處無追索權買入未到期債權。

5.信保項下福費廷（無追索權融信達）。

指我行對已投保出口信用保險的出口貿易，憑客戶提供的單據、投保出口信用保險的有關憑證、賠款轉讓協議等，向客戶提供的無追索權買入未到期債權的業務。

6.IFC等國際組織擔保項下福費廷。

指我行作為IFC、ADB、EBRD、IDB四家國際組織全球貿易融資項目協議參與方（保兌行身份），憑國際組織擔保，無追索權買入客戶持有的未到期債權。

產品特點

1.無追索權買斷。中國銀行無追索權買斷應收賬款，使客戶應收賬款「落袋為安」。

2.規避各類風險。客戶將國家風險、買方信用風險、匯率風險、利率風險等全部轉移給銀行，達到規避風險的目的。

3.無需佔用客戶授信額度。福費廷業務不佔用客戶授信額度，客戶在沒有授信額度或授信額度不足的情況下，仍可從銀行獲得融資。

4.增加流動資金。客戶獲得100%資金融通，將未來應收賬款轉化為當期現金流入，避免資金占壓，增加現金流。

5.優化財務報表。客戶在不增加銀行負債情況下，減少應收賬款，改善現金流量，達到優化財務報表的目的。

6.提前獲得出口退稅。根據外匯管理局規定，辦理福費廷業務，客戶可以獲得提前出口核銷和退稅，從而節約財務成本。

期限

可以提供1年期以下的短期融資，而且可以提供3-5年，甚至更長期限的中長期融資。

適用客戶

1.客戶流動資金有限，需加快應收帳款周轉速度。

2.客戶希望規避遠期收款面臨的信用風險、國家險、利率風險和匯率風險。

3.客戶授信額度不足，或沒有授信額度。

4.客戶希望獲得提前出口退稅和核銷。

辦理流程

1.客戶與我行簽訂《福費廷業務合同》。

2.客戶提交《福費廷業務申請書》。

3.取得對債務人的授信額度或確定轉賣後，與客戶簽署《福費廷業務確認書》。

4.債權轉讓。在客戶持有票據情況下，將票據背書給我行；在無法取得票據的情況下，簽署《債權轉讓書》。

5.貼現付款。我行取得信用證項下開證行/指定銀行的承兌/承付通知，或其他符合我行要求的債權憑證後，扣除貼現息和有關費用後將款項凈額支付給客戶。

6.出口貿易項下，為客戶出具出口收匯核銷專用聯，供其辦理出口收匯核銷和退稅。

溫馨提示

1. 辦理福費廷業務的有關債權應是合法、真實、有效的，未設立任何抵押、質押；

2. 在信用證和托收結算方式下，通過中國銀行交單,辦理福費廷業務更加便捷；

3. 在D/A托收項下，須由有關銀行在匯票上加簽保付或提供擔保；

4. 選擇資信良好的開證行或承兌/承付保付銀行，有利於獲得優惠的融資利率；

5. 在業務前期，中國銀行可以提供全面的咨詢服務，為您設計個性化的融資方案，並可以承諾在未來一定時間內按照既定的價格和條件買入您的未到期債權。在這種情況下，根據承諾期的長短，您可能需要支付一定的承諾費。

業務示例

我國機械設備製造企業A公司擬向中東某國B公司出口機械設備。該種設備的市場為買方市場，市場競爭激烈，A公司面臨以下情況：

（1）B公司資金緊張，但在其國內融資成本很高，希望A公司給予遠期付款便利，期限1年。A公司正處於業務快速發展期，對資金需求較大，在各銀行的授信額度已基本用滿。

（2）B公司規模不大，信用狀況一般。雖然B公司同意採用信用證方式結算，但開證銀行C銀行規模較小，A公司對該銀行了解甚少。

（3）A公司預計人民幣在一年內升值，如等一年後再收回 貨款，有可能面臨較大匯率風險。

A公司與中國銀行聯系，希望提供解決方案。

為滿足A公司融資、規避風險、減少應收賬款等多方面需求，中行設計了福費廷融資方案， A公司最終採用了中行方案，並在商業談判中成功將融資成本計入商品價格。業務過程如下：

（1）C銀行開來見票360天遠期承兌信用證。

（2）A公司備貨發運後，繕制單據交往中行。

（3）中行審單無誤後寄單至C銀行。

（4）C銀行發來承兌電，確任到期付款責任。

（5）中行佔用C銀行授信額度，為A公司進行無追索權貼現融資，並結匯入賬。

（6）中行為A公司出具出口收匯核銷專用聯，A公司 憑以辦理出口收匯核銷和退稅手續。

通過福費廷業務，A公司不但用遠期付款的條件贏得了客戶，而且在無需佔用其授信額度的情況下，獲得無追索權融資，解決了資金緊張的難題，有效規避了買方信用風險、國家風險、匯率風險等各項遠期收匯項下風險，同時獲得提前退稅，成功將應收賬款轉化為現金，優化了公司財務報表。

中行優勢

中國銀行擁有高素質的福費廷產品專業人才隊伍，豐富的福費廷作業經驗，集中化的管理和運作模式。中國銀行代表目前擔任國際福費廷協會（IFA）非執行委員會董事及東北亞地區委員會主席。

中國銀行福費廷產品種類齊全，不受結算方式限制，可融資的債權工具靈活多樣，不僅包括信用證，而且包括匯票/本票、付款保函/備用信用證擔保債權、出口信用保險承保債權等多種形式，還可以根據項目的具體情況，提供個性化解決方案。

依託廣泛的分支機構和代理行網路，中國銀行具有卓越的風險承擔能力。在國內率先以保兌行身份加入IFC、EBRD、ADB、IDB四家國際組織貿易融資項目，通過與這些組織緊密合作，中國銀行將風險承擔范圍進一步拓展到亞、非、拉等新興市場國家。融資期限靈活，不僅可以提供1年以下的短期融資，而且可以提供3-5年，甚至更長期限的中長期融資。
希望採納

❷ 福費廷與信用證的區別是什麼

進口信用證(Import Letter of Credit)

WHAT——什麼是進口信用證

l 進口信用證是銀行應國內進口商的申請，向國外出口商出具的一種付款承諾，承諾在符合信用證所規定的各項條款時，向出口商履行付款責任。

l 業務范圍：1.開立各種信用證，如：即期、延期、承兌、議付、可轉讓、保兌、循環、對開信用證等；2.業務處理包括：開證、修改、審單、付款/承兌或拒付等（其中開證有授信開證和憑保證金開證兩種）；敘做進口押匯、提貨擔保等融資業務；協助進口商對外進行出口商資信調查，備貨和船情查詢等。

WHY——進口信用證可以為您帶來哪些好處

l 改善談判地位——開立信用證相當於為出口商提供了商業信用以外的有條件付款承諾，增強了您的信用，您可據此爭取到比較合理的貨物價位；

l 貨物有所保證——變商業信用為銀行信用，銀行的介入可以使貿易本身更有保證，通過單據和條款，有效控制貨權、裝期以及貨物質量；

l 減少資金占壓——對於使用授信開證的進口商來講，在開證後到付款前可減少自有資金的佔用。

WHEN——在哪些情況下宜選擇進口信用證

l 進出口雙方希望對彼此的行為進行一定約定以提升貿易的可信度；

l 進口商品處於賣方市場，且出口商堅持使用信用證方式進行結算；

l 進出口雙方流動資金不充裕，有使用貿易融資的打算。

福費廷(Forfaiting)

-改善出口商現金流和財務報表的無追索權融資方式

WHAT——什麼是福費廷

l 福費廷也稱包買票據或票據買斷，指中國銀行作為包買商從出口商那裡無追索權地購買由銀行承兌/承付或保付的遠期匯票，而向出口商提供融資的業務。

WHY——福費廷對您有哪些好處

l 終局性融資便利——福費廷是一種無追索權的貿易融資便利，您一旦取得融資款項，就不必再對債務人償債與否負責；同時不佔用銀行授信額度。

l 改善現金流量——將遠期收款變為當期現金流入，有利於您改善財務狀況和清償能力，從而避免資金占壓，進一步提高籌資能力；

l 節約管理費用——您不再承擔資產管理和應收帳款回收的工作及費用，從而大大降低管理費用；

l 提前辦理退稅----辦理福費廷業務後您可立即辦理外匯核銷及出口退稅手續。

l 規避各類風險——敘做福費廷業務後，您不再承擔遠期收款可能產生的利率、匯率、信用以及國家等方面的風險；

l 增加貿易機會——您能以延期付款的條件促成與進口商的交易，避免了因進口商資金緊缺無法開展貿易的局面；

l 實現價格轉移——可以提前了解包買商的報價並將相應的成本轉移到價格中去，從而規避融資成本。

WHEN——在哪些情況下宜選擇福費廷

l 為改善財務報表，需將出口應收帳款從資產負債表中徹底剔除；

l 應收帳款收回前遇到其他投資機會，且預期收益高於福費廷全部收費；

l 應收帳款收回前遇到資金周轉困難，且不願接受帶追索權的融資形式或佔用寶貴的銀行授信額度。

❸ 信用證、押匯、保理、福費廷之間的區別

區別如下

1、信用證是一種國際貿易結算方式,與融資業務相關的保理福費廷押匯不是一回事，信用證是支付方式，不是融資產品。

2、保理是銀行針對遠期賒賬業務的一種無追索權的100%發票金額的融資業務,分單保理和雙保理，針對其他支付方式下的融資。

3、福費廷是銀行針對遠期信用證結算業務的一種無追索權的100%發票金額的融資業務，針對信用證的融資產品，簡單的說就是銀行願意買斷這個信用證，給你融資。

4、押匯是出口方的銀行單方面給出的有追索權的融資業務,一般只能辦理發票金額的80%-90%.

5、相對於融資成本多少的排序(從多到少): 保理--福費廷--押匯；相對於融資風險大小的排序(從大到小): 押匯--福費廷和保理。

6、押匯、保理、福費廷都是一種出口融資方式。

二、名詞解釋

1、信用證的英語是L/C，與T/T，D/P，D/A等都是國際貿易中常用的結算方式，它是銀行對出口商保證付款的承諾，只要出口商按照信用證的指示提交相應的出口相關文件，就可以獲得銀行付款，而不管到時進口商是否付款，是一種銀行信用，不是商業信用。

2、押匯又稱買單結匯，是指議付行在審單無誤情況下，按信用證條款買入受益人（外貿公司）的匯票和單據，從票面金額中扣除從議付日到估計收到票款之日的利息，將餘款按議付日外匯牌價折成人民幣，拔給外貿公司。議付行向受益人墊付資金買入跟單匯票後，即成為匯票持有人，可憑票向付款行索取票款。

3、保理又稱托收保付，出口商將其現在或將來的基於其與買方訂立的貨物銷售/服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商（提供保理服務的金融機構），由保理商向其提供資金融通、進口商資信評估、銷售賬戶管理、信用風險擔保、賬款催收等一系列服務的綜合金融服務方式。它是國際貿易中以托收、賒賬方式結算貨款時，出口方為了避免收匯風險而採用的一種請求第三者（保理商）承擔風險責任的做法。

4、福費廷是改善出口商現金流和財務報表的無追索權融資方式，包買商從出口商那裡無追索地購買已經承兌的、並通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業務就叫做包買票據，音譯為福費廷。

(3)區塊鏈信用證福費廷擴展閱讀

信用證，是指銀行根據進口人（買方）的請求，開給出口人（賣方）的一種保證承擔支付貨款責任的書面憑證。在信用證內，銀行授權出口人在符合信用證所規定的條件下，以該行或其指定的銀行為付款人，開具不得超過規定金額的匯票，並按規定隨附裝運單據，按期在指定地點收取貨款。信用證支付的一般程序是：

（1）進出口雙方當事人應在買賣合同中，明確規定採用信用證方式付款。

（2）進口人向其所在地銀行提出開證申請，填具開證申請書，並交納一定的開證押金或提供其它保證，請銀行（開證銀行）向出口人開出信用證。

（3）開證銀行按申請書的內容開立以出口人為受益人的信用證，並通過其在出口人所在地的代理行或往來行(統稱通知行）把信用證通知出口人。

（4）出口人在發運貨物，取得信用證所要求的裝運單據後，按信用證規定向其所在地行（可以是通知行、也可以是其它銀行）議付貨款。

（5）議付行議付貨款後即在信用證背面註明議付金額。

❹ 哪個銀行開出了第一張基於區塊鏈的國際結算的信用證

❺ 哪個銀行開出了第一張基於區塊鏈的國際結算的信用證

渣打銀行
渣打銀行通過區塊鏈貿易融資平台輪廓開通全球首張以離岸人民幣計價和結算的跨國區塊鏈信用證。
渣打銀行由兩家英國海外銀行合並而成：英屬南非標准銀行和印度、澳大利亞和中國渣打銀行。渣打銀行是1853年根據維多利亞女王憲章成立的老牌銀行。
拓展資料
作為紮根中國歷史最悠久的外資銀行之一，渣打銀行從1858年在上海設立首家分行開始，在華業務從未間斷。1969年，與標准銀行合並。2007年4月，渣打銀行（中國）有限公司成為第一批本地法人銀行之一。2019年，渣打銀行贏得來自政府、行業機構和媒體頒發的多個獎項和榮譽，包括上海市人民政府上海金融創新獎、上海自貿試驗區制度創新十大經典樣板企業、《環球金融》最佳可持續金融銀行、《第一財經》最佳綠色金融機構等。
一、信用證的結算方式類型有哪些
銀行審核單據後，信用證進入結算階段。統一慣例第十條規定，所有信用證必須明確註明適用於即期付款、延期付款、承兌或議付。
1、即期付款
(1) 受益人將單據發送至付款行。
(2)銀行審核信用證的單據和條款後，向受益人付款。
(3) 如該行不是開證行，將按事先約定的方式將單據送交開證行索取。
2、延期付款
(1) 受益人將單據發送給承擔延期付款的銀行。
(2)銀行核實單據與信用證條款相符後，按信用證規定的到期日付款。
(3) 如該行不是開證行，將按事先約定的方式將單據送交開證行索取。
3、 承兌匯票
(1) 受益人將開立銀行的單據和遠期匯票發送給辦理信用證的銀行（承兌行）。
(2)銀行接受匯票，經審核單據與信用證條款相符後，將匯票退還給受益人。
4、談判
(1) 受益人應按照信用證的規定，將單據連同信用證規定的付款人的即期匯票或延期匯票一起送交議付行。
(2)議付行審核單據與信用證的規定相符後，可以購買單據和匯票。
(3)議付行不是開證行的，應按事先約定的形式向開證行提交單據和匯票，以便索償。

❻ 福費廷與信用證買斷區別

簡單地說，福費廷與信用證買斷區別就是：信用證買斷是福費廷業務中的一種，即福費廷項下的收款權益的轉移可以是D/P、D/A、O/A和L/C等等。而L/C（信用證）買斷只是其中之一而已。