kycaml區塊鏈基金
A. KYC認證是什麼
KYC是Know Your Custome 的簡稱，字面意思是：了解你的客戶。KYC認證其實就是一種實名認證機制，主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。
KYC認證通常和AML反洗錢分不開，它們是金融領域里的專業術語。KYC的意思是了解你的客戶(Know Your Customer的縮寫），為什麼要了解你的客戶呢？為了金融安全，金融安全需要反洗錢ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要實名認證，並要求客戶提供身份證明和常住地址。
KYC賬戶認證一般分為2種：1.個人賬戶認證；2.企業賬戶認證。
個人賬戶認證：需要提供
1.身份認證材料：身份證；
2.地址認證材料：一般為不超過3個月內的水電、燃氣賬單或信用卡賬單等；
企業賬戶認證：
1.公司營業執照掃描件；
2.公司主要聯系人及受益人（受益人是指在公司中佔有股份等於或超過25%的自然人或法人）的護照掃描件（如無護照，可用身份證正反面加戶口本本人頁替代）;
3.公司賬單：最近90天內的任意一張公司日常費用賬單（包括水、電、燃氣、網路、電話社保、銀行對賬單等；必須是正規機構（公用事業單位、銀行等）出具；賬單上需有公司名稱和詳細地址，公司名和地址應和營業執照上一致;
4.個人費用賬單：最近90天內的任意一張主要聯系人和受益人個人日常費用賬單（日常費用包括水、電、燃氣、網路、電視、電話、手機等費用賬單或信用卡對賬單等；必須是正規機構（公用事業單位、銀行等）出具；賬單上需有姓名和家庭詳細居住地址；
5.公司銀行對賬單：請開立一張公司對公的銀行對賬單，任意銀行皆可。
一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證。
B. chia幣為什麼會這么火chia幣會超越比特幣嗎
為什麼會那麼火？
在企業方面，一家美國的對沖基金可以利用奇亞彩幣來管理認購所有權，並讓投資者出示數字身份證明其公民身份、投資者資格和KYC/AML狀態--所有這些都可以原生到奇亞網路的區塊鏈上。政府可以向任何完成了所需KYC數字身份證明的人發行其國內貨幣支持的穩定幣。ChiaNetwork的區塊鏈上的彩色幣可以用於存儲或開環的公司禮品卡，債務發行，股權發行，以及任何相關的資產發行，跟蹤和管理。
由於Chialisp是一種通用的開發語言和環境，所有這些示例功能都可以根據用例的需要進行混合和匹配。開發人員可以利用Chialisp提供的工具集創建新的和目前無法想像的功能，而無需改變ChiaNetwork的協議或環境，同時Chialisp將提供這些控制和應用的安全性和可審計性。我們相信，Chialisp將成為新興的De-Fi運動的最佳工具。
至於超越比特幣的話，還是有點難度的。畢竟比特幣發行到現在已經那麼多年了，它在數字貨幣市場上的地位是堅固的，因此一般的貨幣是很難取代它的。
C. 數字貨幣社區必須利用區塊鏈技術以自我監督
數字貨幣社區必須利用區塊鏈技術以自我監督
對發生在區塊鏈上的非法行動進行自我監督，可能很快就會成為數字貨幣社區的必要條件。
未來每一天，數字貨幣愛好者很可能都得花時間去識別違法交易去避免這些事情發生。美國的財政部門已經做了決定且不可更改。
幾周以前，美國財政部門悄悄發布其在外國資產控制辦公室（OFAC）的網站上對於FAQs部分補充部分，該機構負責監管美國經濟制裁。OFAC中的語言，計劃把『數字貨幣』地址包括在其特殊指定國民和封鎖人員（SDN）名單上。
這將成為一件重大的事情。
銀行和各個類型的企業都應該檢查SDN名單，以確保他們沒有提供金融服務給個人、組織和因為涉及恐怖分子，核擴散，盜竊，人權侵犯以及其他罪行而美國指定為『封鎖』的政府。
銀行可以合法凍結屬於OFAC名單上的他們所持有的財產，以及停止他們的交易。如果不這樣實行的話，經濟處罰可能更嚴重。盡管大多日常數字貨幣的投資者對於受到法律限制制裁的世界只了解一點點，但是任何形式的金融商業的經營者們都知道的，如果你不服從法律管理，你瞬間就可能會失去商業和財產。
以前從來沒有過一個特定的數字貨幣地址或者財產會被列入OFAC的行列，盡管法律專家這么多年來一直都明白，發送比特幣或者其他的數字貨幣給任何SDN名單上的任何人對美國人來說都會非法行為。
不過，在金融世界中的封閉資金，和可存在於數字貨幣領域的是有很大區別的。對等數字貨幣交易不能被第三方封鎖和監管。
所以一個OFAC指定的數字貨幣資金更可能會帶來它的外部地址的審查，而並非是指定資金本身。
一些數字貨幣產業的專家認為，數字貨幣資金的指定會迎來一個新的時代；這取決於他們與SDN地址的關聯程度，一個令牌被歸類為干凈的，被污染的或者是未知的時代。
這可能引起同一個區塊鏈上，硬幣的價格水平不同高低，干凈的令牌會比那些被污染過的或者說不明來源的令牌價格要高，以及終結自從數字貨幣存在以來就有的可替代性。
第一是可以期待區塊鏈取證工具價值將越來越高，以及越來廣泛的開展，因為數字貨幣交易旨在減少用戶交易污染貨幣的風險。
這取決於你
然而，一個新的時代最重要的一部分是由金融機構審查數字貨幣交易地址，這將是數字貨幣社區自己必須要做的事情：例行阻止區塊鏈上的非法交易。
這是數字貨幣社區不想聽到的事情。
數字貨幣專家經常指出『審查制度的阻力』作為技術的最具有價值的特徵，它可以讓任何人在沒有任何政府權利限制的情況下去存儲並發送資金。從理論上來講，這對於自由和民主都是非常強有力的推動。
在實踐當中，這種技術能力在大多數與金融犯罪相關的管轄范圍內的法律中都是不可能延展的。雖然逃避腐敗政府的行為是一個很值得的目標，數字貨幣社區應該意識到，保持被動在道德上不被接受的，然而犯罪分子和恐怖分子利用社區自由的證據越來越多。
近年來，反洗錢（AML）合規專家專注於區塊鏈行業的行為，鼓勵數字貨幣企業去超越傳統金融機構所需要的『了解你的客戶』（KYC）盡職調查，以及通過改變區塊鏈上的數據來進行『了解你的交易』（KYT）分析。
有很多初創企業專門從事這種區塊鏈取證工作，與其他執法機構和大型銀行的企業客戶一起，進行數字貨幣交易。這些公司的分析工具用來對抗犯罪是十分有效的，但是很多區塊鏈社區的聲音對這種工具進行批評--------說它會匿名化區塊鏈上的金融交易----去破壞隱私。然而，來自區塊鏈取證上大部分的信息都不是公開與大眾的。通常，需要一個公司或者政府客戶來訪問這種數據。
但是，OFAC列出數字貨幣地址就會增加KYT分析的風險。
這將對每一個涉及數字貨幣交易的人來說都十分重要，這可以讓他們驗證他們所觸及的地址的『合法性』。
雖然很可能指定地址的數量將會從最小開始（OFAC不會輕易指定地址），甚至是違反制裁的機會很小的會帶來順從風險降低，影響到百姓群體的令牌買家。
一個與被禁止的地址或者該地址已經被一個禁止的地址進行交易的不經意的交易，將會在公共區塊鏈賬本上可見，可能也會玷污到這個人的數字貨幣資金。
能夠幫助數字貨幣的日常用戶走出受到SDN影響的區塊鏈平台的唯一辦法就是擁有實時AML/KYT去洞察各種資金地址的資金流動。可以當前的處境來看，區塊鏈分析只是在筒倉當中，只是提供給金融公司和法律部門使用，所以這個辦法是根本不可能去實現的。
集中式的AML
我們需要一個開放資源的平台，在這個平台，非法活動被標記，詆毀信息被審查。我們把它叫做區塊鏈上的集中式AML。
我理解這個需求。作為一個非營利國家安全智囊團中的研究人員，我調查了數字貨幣和非法融資的事件，例如中東的比特幣恐怖分子資金活動。我們的團隊使用了免費公開的區塊鏈探索網站，來分析這些活動的捐贈。
這些工具不像政府跟銀行這種機制，可以使用昂貴的專門機器學習和演算法工具那麼的厲害。即使我通過嚴密的手動追蹤和區塊鏈活動的分析，我所看到的標志地址與恐怖分子資金交易，並沒有一個有效的方法去分享我在平台上的發現，所以日常的數字貨幣使用者們可以看見我的『標志』，盡可能的去評估他們的准確性並保持他們的地址不受到污染。
該行業可以幫助解決問題
兩年前，我建議數字貨幣專家應該建立他們自己的看門口小組，來尋找區塊鏈上的惡略活動，就類似於『白帽子』黑客是如何標志病毒和其他網路威脅的一樣。財政部門的計劃使現在對於數字貨幣社區最重要的來說，就是建立自我監督的倡導。
除了集合OFAC的黑名單以外，一個公開的眾包區塊鏈AML工具可以解決直接影響到數字貨幣用戶們的非法金融威脅：數字貨幣搶劫。這會讓勒索或者交易黑客的受害者們去自願列出他們敲詐或者被偷的令牌。
雖然這並不會將資金轉回到他們合法持有者的手中，但它會讓轉移或者偷盜硬幣的這種行為更為困難，並會長期影響數字貨幣偷盜行為。
當然，對於一個可以自我監督的AML平台來說，必須要有一個方法來審查列表，這樣的話，不精準的和一些非法的信息就不會被發不出去。否則，這樣的工具會被濫用於錯誤篡改地址，然後在經濟上迫害無辜的人們。但是在區塊鏈平台上實行AML是一個更具有技術性的解決問題的方法，而不是找理由拒絕去尋求一個更好的方法。
第一個區塊鏈的協議，比特幣的突破，是在設計分散性方法來激勵陌生人們去完成和肯定全球公共金融記錄的真實性。
當然，數字貨幣令牌在所有的注意力，時間，以及金錢的投資到一個新的產品和服務的基礎上，那些開發這個技術的人，應該能夠設計出方法來鼓勵保持區塊鏈的干凈，不受玷污。
D. 區塊鏈交易不是匿名的嗎為什麼交易所需要身份認證
身份認證源於KYC制度。首先來說一下什麼是KYC，KYC（know-your-customer）是金融業的一種基本制度，傳統金融機構會要求客戶提供身份證明、所在地、工作證明、收入等信息，主要是為了遵守反洗錢和打擊恐怖主義融資規則(AML-CFT)，而加密貨幣交易所的要求相對低一點，一般只需要實名認證即可。
普通用戶都是通過交易所進行加密貨幣交易，中心化的交易所基本都要求進行KYC，雖然現在已經有了不需要KYC的去中心化交易所，但用戶少、流通性差，和中心化交易所相比還是非主流的存在（幣安DEX雖然是去中心化交易所，但也是要KYC的）。這也導致KYC成為用戶進入加密市場必須經歷的步驟。
很多人對此產生懷疑，KYC是否違背了加密貨幣的去中心化精神，自己的KYC資料會不會被濫用？筆者認為這兩點並不矛盾，加密貨幣雖然是去中心化的，但交易所本身並非如此，在現在這個混亂的幣圈，KYC還是很有必要的。
交易所進行KYC的目的是確保只有符合條件的人才可以使用某項服務，防止未成年人、非法分子或來自不提供服務國家的用戶使用。
剛開始的時候很多交易所並不需要KYC，當時加密市場還很弱小，並未引起監管部門的注意。然而隨著加密市場的規模和影響力壯大，政府已經不能再繼續無視下去了，各國監管機構紛紛出台政策，打算把加密貨幣行業納入傳統金融監管領域。作為加密貨幣合規化的代價就是必須遵守嚴格的KYC/AML-CFT規定。
加密貨幣的匿名性和跨國流通讓其非常適合用於各種非法活動，這也是反加密人士抨擊比特幣的一個非常有力的借口。Libra聽證會期間，特朗普和美國財政部長都重點提過這個問題。AML-CFT規則就是一套用來防止被恐怖主義融資和洗錢等非法活動的犯罪分子利用的體系。
當然交易所實行KYC並不完全是政策原因，安全因素也是一大動力。如果交易所允許任何人在不驗證身份的情況下進行交易，會很容易吸引犯罪分子，成為洗錢和詐騙的苗床。在KYC之後，交易所可以掌握用戶的真實身份，出問題後就可以順藤摸瓜找到他們，有利於打擊犯罪和保護用戶資產安全。
KYC還有一個作用是抑制羊毛黨和虛假賬戶。為了拉新和活躍用戶，很多交易所都有空投、邀請返佣和交易大賽等各種活動。沒有KYC的話，羊毛黨可以通過接碼平台近乎零成本注冊大量賬號，而KYC則將這個門檻提高了很多，這也是現在很多平台打擊刷號大軍的方式。
既兼顧隱私性，又做到KYC的方法現在還不存在。為了保證交易所和客戶的利益，可以預見，現在的KYC模式在很長一段時間內都會繼續存在。
作為用戶我們只能提高自己的安全意識，為了盡可能保障KYC資料的安全，務必選擇有保障的大交易平台，這些交易所本身的KYC體系更加完善，相對來說更安全一些。此外，在提交KYC資料之前可以在圖片上添加水印和時間戳等信息，這樣即使泄漏危害有很有限。
E. 在新加坡發行區塊鏈ICO需要多久
新加坡作為亞洲區塊鏈貿易的活動中心，成為了世界第三大ICO項目落地國家。新加坡對待ICO的政策和態度：在全球很多國家對區塊鏈和加密貨幣的監管尚未明朗，央行再次發聲仍嚴厲禁止的大環境下，新加坡儼然是一塊區塊鏈領域發展的熱土新加坡作為亞洲對數字貨幣最友好的國家、IC0融資全球第三的國家，新加坡政府支持代幣背後的區塊鏈技術及其發展潛能，但目前暫且不支持其作為流通貨幣或一種投資資產。
新加坡MAS一直以來都對本地包括區塊鏈和代幣在內的金融科技密切關注，並持續出台了各種監管措施和對投資者的風險警示。目前，MAS出台了兩大新法令，將非證券與證券性質代幣均納入監管框架。一是擬定修改中的「認可市場操作者」，監管框架將會把證券類加密貨幣的交易平台納入其監管框架之內，以迎合新的交易平台經營模式的出現；二是「支付服務法令」，將會把其他非證券類加密貨幣的交易平台納入其監管范圍，要求平台做好KYC和AML、CFT防範措施。
ICO項目合規的方式：
注冊實體【新加坡基金會】其優勢為：（1）基金會沒有股份或股東，保證其不能分紅。因此區塊鏈募集的資金放在基金會管理會完全完全用於項目，不會被成員分掉。（2）基金會有免祱政策，只要年底沒有現金沒有盈餘，就不需要納稅。是屬於稅務的零申報。因此新加坡基金會是用來發行代幣，進行融資的實體的首選。也是一個在世界具有公信力的機構。由新加坡律師出具配套法律文件保證項目發行的token非證券性質，並以律師的名義將該項目在政府備案。
法律合規：由新加坡律師出具配套法律文件保證項目發行的token非證券性質（審核白皮書），並以律師的名義將該項目在政府備案。3. 基金會的運作與審計執行
F. 為什麼都注冊新加坡基金會來做ICO發幣
1、 新加坡是城市國家，國土面積小、自然資源稀缺，還沒北京城一半大，所以新加坡是外貿驅動型經濟，主要以電子、石油化工、金融、航運、服務業為主，與其他大國相比，新加坡對新生事物和高科技，表現出更加熱情與接受的態度。
2、 隱秘的股東信息，通常區塊鏈企業非常在乎的隱私保護，而恰好在新加坡這里也能得到充分的保護。在新加坡注冊的企業，注冊公司會幫著找一個法人代表，股東的信息全部是隱秘的，外人根本無法查到，具體相關新加坡區塊鏈公司注冊可以參考：2018新加坡基金會注冊指引及法律意見書發幣講解。
3、 全球范圍區塊鏈領域出現過多起圈錢的事故，國內還有的甚至鬧到妻離子散，要跳樓喝農葯。在新加坡為了規避此類風險，會邀請律師團隊，對區塊鏈白皮書進行嚴格審查。
4、 區塊鏈企業在新加坡注冊還有一個好處是，全程可享受中文服務。新加坡是一個多語言的國家，擁有4種官方語言，即英語，馬來語，華語和泰米爾語。注冊企業與律師團隊溝通時，幾乎全程沒有語言障礙。這也是新加坡吸引中國區塊鏈創業者的重要原因。
5、 在新加坡，比特幣可以隨時提現，兌換成新加坡幣，可以像新加坡幣一樣自由兌換和流通。新加坡對於區塊鏈企業也相當歡迎，很多稅收政策對注冊企業相當具有誘惑力。
6、 除了新加坡，其實還有其他一些小國比如英屬維京群島、塞席爾和開曼，也有很自由的入駐政策和稅收優惠政策，但卻不被區塊鏈企業看好。主要是因為在島國和小國注冊，會讓投資者擔心企業是個殼公司，影響投資人的信心，所以這些地方也不是區塊鏈企業最好的選擇。
G. 時間幣kyc教程
時間挖礦TimeStope的KYC驗證步驟:
1.點KYC圖。
2.同意使用條款。
3.開始拍照。
4.請眨右眼，沒自動拍，就再做一次動作，之後一直看鏡頭，慢慢轉圈，應該會自動拍。
5.請眨左眼，沒自動拍，就再做一次動作，之後一直看鏡頭，慢慢轉圈，應該會自動拍。
6.請張嘴跟閉嘴，沒自動拍，就再做一次動作，之後一直看鏡頭，慢慢轉圈，應該會自動拍。
7.約5秒後自動拍照。
8.拍身份證或護照。
9.完成KYC 不要反光，拍證件，上傳失敗，就一直拍，直到上傳成功。若失敗10次，不能再拍時，移除程式，重安裝，就可以，繼續KYC。
拓展資料：
KYC踏入區塊鏈產業的新手在各交易所注冊會員會遇到以往一般網站的注冊會員沒有的KYC實名認證，第一次遇到通常十分不了解，在驗證的過程中會碰到各式各樣的問題，但沒完成KYC實名認證就在交易上就會有所限制，所以新手踏入區塊鏈產業的新手在各交易所注冊會員會遇到以往一般網站的注冊會員沒有的KYC實名認證，第一次遇到通常十分不了解，在驗證的過程中會碰到各式各樣的問題，但沒完成KYC實名認證就在交易上就會有所限制，所以新手的第一個挑戰就是通過各大交易所實名認證。
KYC實名認證的英文原文是Know Your Customer的縮寫，知道你的信息，為了金融安全，金融安全需要反洗錢防制與打擊資助恐怖主義，所以需要客戶提供相關的資料，通常會要求客戶提供身份證明和常住地址等。 KYC實名認證所須的文件(國內交易所一般只需要身份證)
1.身份認證文件：身份證、駕照、居住證、護照等政府頒發的有效身份證件
2.地址認證文件：一般為不超過3個月內的水電、燃氣賬單或信用卡賬單等。
KYC驗證所需注意事項：
1.提供的文件，無論是身份證還是地址證明，都要注意照片是否清晰、露出完整的四角、要平整。
2.提供本人與證件合照時，拍照的時候要注意證件是否會反光、是否模糊，本人的臉是否完整露出。 本人與證件合照有個拍照小技巧，一般人會習慣將證件靠近身體或下巴，這樣容易造成合照的證件上的文字不清楚，被駁回時也不知道要怎麼修正，其實很簡單，手持證件向前將證件靠近鏡頭，對焦證件文字確認清晰後，調整頭的位置露出_完整的臉蛋，這樣就能拍出完美的本人與證件合照。
H. 區塊鏈注冊新加坡基金會發幣怎樣進行
區塊鏈注冊新加坡基金會發幣怎樣進行
代幣發行，用離岸公司控股新加坡主體，還是新加坡主體控股離岸公司？
1. 離岸公司在代幣發行結構中的主要作用：隱私保護和稅務規劃；兩種不同控股結構對比如下：
結構一：新加坡非盈利性CLG控股離岸公司
結構二：離岸公司控股新加坡PDE LTD
架構二中，用離岸主體控股新加坡私人有限公司，新加坡公司銀行開戶存在極高的被拒風險
話題三：代幣發行完成後，資金流動性問題如何處理不會產生違規？會計工作和審計問題怎麼處理？
盡管新加坡銀行因無法處理資金來源屆定問題，KYC/AML障礙，數字貨幣相關業務的銀行開戶仍處在高度敏感狀態，但MAS對於金融創新的支持和鼓勵，新加坡仍然成為在岸國家中對於數字貨幣行業最為友好的國際金融中心。代幣變現在銀行層面遇到的主要問題均無一例外的由來歷不明的大額多筆資金入賬引起銀行預警。
在代幣發行的後期運營中，需要謹慎對待的四大問題
1)運營主體所在國家的選擇：需考慮該國家的公司稅務，對於數字貨幣的友好程度和政策走向；
2)運營主體對公銀行帳戶的開設：需獲得專業開戶指導，避免被拒；
3)代幣變現過程中的合規操作：需無監管隱患的合規交易對象進行交易，避免銀行帳戶被關；
4)運營主體的日常財務和稅務工作：及時獲取專業服務指導，嚴格進行日常會計和稅務審計報表工作