區塊鏈大會2018杭州的鬧劇
1. RMC區塊鏈到底是不是騙局
2017年向2018年過渡的寒冬，區塊鏈的熱風吹起，大洋彼岸的資本市場區塊鏈概念股掀起漲停潮。被區塊鏈吹熱的還有國內的市場，股價跌出人們視線的人人網，在宣布進軍區塊鏈後股價暴漲80%。各大媒體也爭相熱捧區塊鏈，霸屏一年的人工智慧竟然失寵了。監管層對此密切關注，時時警惕。另一方面，反對者認為這是一場龐氏騙局，中國互聯網金融協會點名批評迅雷後，區塊鏈概念股全線重挫。似乎，都在等待看一場好戲。
王巍是區塊鏈領域較早的入局者，但是開啟他認識區塊鏈大門的卻是一批年輕人。當七部委聯合叫停ICO之後，王巍卻看到了未來的趨勢。2015年，兩年前王巍就成立了中國區塊鏈的研究中心。那個時候您為什麼那麼自信的支持區塊鏈技術和它的未來？
王巍： 因為我看到了（區塊鏈）。4年前，有人請我寫書，叫《比特幣》。我看到了之後很受啟發，就跟很多年輕人談，這批人特別有創造性，生機勃勃，有激情，他們有很多私下活動，我就想為什麼不搞一個小的協會組織，大家互相激勵呢？後來在北京得到了政府的支持，我們從區塊鏈這樣一種技術層面，沒有關注幣種層面，在北京先成立了兩百多人的團隊，然後到杭州開一千五百人的大會，現在在上海已經有三個（研究）中心 了，我們還支援了全球的協會。
王巍認為，年輕一代是在互聯網中長大的，金融的未來是屬於年輕人的，上一輩能做的事情就是替歷史做點重新的解釋，只有更好的讀懂歷史，才能更好的預見未來。
貨幣不僅僅是一種交易手段，它背後有很多復雜的力量在博弈，數字貨幣會成為未來金融的主要產品嗎？
王巍： 現在世界上，數字貨幣正在逐漸走上主導地位。只是各國（數字貨幣）都有不同的標准，現在正在融合標准。對我來說，五年之內就不需要（現實）貨幣了，因為年輕人都不用了，用（現實）貨幣的都是老頭老太太。
未來的金融是誰主導的天下？
王巍： 我們每個人都是一個金融要領，未來一定是多中心的。所有人都在自己的領域有支配、使用金融的權利，能享受金融的效益，而不是被金融所脅迫。我們趕上了這個時代。
最近中國上市潮裡面一些很醒目的新金融公司。新金融會不會成為當下中國彎道超車世界的一個關鍵？
王巍： 中國的金融科技水平，跟全球的相差不大，甚至超越全球。因為並沒有太多技術做出關鍵的改變。所以談不上彎道超車。中國龐大的年輕創業隊伍正在領導世界潮流，製造全球標准。
剛才您一個問題講得特別好，是監管金融還是享受金融？
王巍： 金融教科書告訴我們，安全、效益和流動叫金融的「三性」。但 我認為金融的第一要務是，讓我們感受到安全，讓我們個人獨立，讓我們財富自由，而且更快樂。 如果要我談「三性」的話，就是 安全性、自由性和快樂。 所以， 凡是讓我們感到安全、獨立和快樂的（金融）都是新金融， 新式和傳統不一樣，我覺得這些就是在發展。
比特幣的價格已經突破一萬美金了，直逼美國的藍籌股。那麼問題來了，您對比特幣是看漲呢，還是覺得隨時會泡沫破滅？
王巍： 最近幾年來是上千倍萬倍的漲。而且越來越多高智商的年輕人加入炒幣大軍，更多的金融機構也參與其中，因此 它所代表的是一個趨勢。 我個人非常看好數字貨幣，不一定非得是比特幣，比特幣是一個標本，所以要觀察它，比如：RMC貿易數字貨幣，極有可能成為跨國貿易自由交易的憑證。
2. 區塊鏈是變相傳銷嗎
區塊鏈是新技術並不是變相傳銷，只是由許多傳銷組織聲稱為「區塊鏈」，實際上並未有任何技術，只是打著「區塊鏈」的名頭行傳銷之實罷了，國家已經多次發布公告打擊此種傳銷行為。以下為新華網報道區塊鏈傳銷：
區塊鏈不等於虛擬貨幣，亦存在安全性風險，火爆背後有「別有用心」的誇大造勢。只有去除華而不實，區塊鏈才能回歸真正的應用價值。
投資8萬元，三個月後變80萬元？深圳警方破獲了一起特大集資詐騙案。在區塊鏈概念、10倍收益等幌子的蒙騙下，數千名投資者深陷其中，涉案金額高達3.07億元。在區塊鏈的「神秘面紗」下，不法分子借機動起了歪腦筋，區塊鏈淪為詐騙、傳銷等經濟犯罪的「招牌」。
為何區塊鏈屢屢被傳銷詐騙等違法行為「歪用」？除了「不明就裡」，區塊鏈技術本身「功用」如何？今年以來，隨著監管力度加大，炒幣風氣的降溫給區塊鏈發展帶來了新的機遇，如今區塊鏈商業「應用」落地情況如何？《瞭望》新聞周刊記者近日對此進行了調查。
當交易平台承諾的三個月「資金釋放期」屆滿而工作人員卻開始在QQ群「踢人」的時候，家住深圳市寶安區的唐海燕意識到自己可能被騙了。
此前，唐海燕在同學的介紹下，投資8萬元買了一種名為「普銀幣」的虛擬貨幣。「對方說這個貨幣是當下最先進的區塊鏈技術，有藏茶作為抵押物，還給我看了『技術白皮書』，我也不懂區塊鏈，就沒仔細看。」
雖然對於區塊鏈、虛擬貨幣都不了解，但高額的投資收益令唐海燕充滿了期待。她告訴記者，發行「普銀幣」的公司會定期對該虛擬貨幣按1比10的比例進行拆分，這意味著，每次拆分就會使投資者手中「普銀幣」的價值擴大10倍。只要經過一次拆分，她投資的8萬元，就相當於買到了價值80萬元的「普銀幣」，在交易平台上賣出即可獲得巨額收益。
按照交易平台的規則，剛購買的「普銀幣」不能馬上交易，必須在平台上凍結三個月之後才能迎來「釋放期」。然而，當三個月時間過去之後，唐海燕不僅沒有等到翻倍的資產，凍結在平台上的8萬元也無法用於交易了。
「其他投資者開始在QQ群里質疑這項投資的真實性，結果公司工作人員竟然把這些投資者一個一個踢出去了，我就感到不妙了。」她說。
事實也證明了唐海燕的直覺。2018年3月底，深圳警方偵破一起特大集資詐騙案，詐騙資金高達3.07億元。在這起案件中，涉案的深圳普銀區塊鏈集團有限公司正是以「區塊鏈+藏茶」的模式發行虛擬貨幣，套取公眾存款，唐海燕是數千名受害者中的一位。
深圳警方調查發現，該公司宣稱，投資人可將「普銀幣」放到虛擬交易平台「聚幣網」上買賣，以此賺取差價
。實際上，其買賣價格的變動是該公司使用投資人的投資款進行幕後操作，並一度將「普銀幣」的價格從0.5元拉升至10元，讓投資者嘗到一些甜頭。當大量投資人進場之後，該公司通過惡意操縱「普銀幣」價格走勢不斷套現，最終導致投資人手中的「普銀幣」毫無價值。
2018年以來，打著區塊鏈的旗號從事詐騙、傳銷，已經成為了新型犯罪手法中常用的「套路」。2018年4月，濟南警方端掉了一個打著「西部開發」「國家扶貧」「原始股」「區塊鏈」「電子商務」為幌子的傳銷團伙，抓獲主要嫌疑人十餘人，凍結涉案賬戶百餘個，查獲涉案資金3億余元。
濟南警方介紹，惠樂益電子商務公司以國家正在大力發展大數據產業為由，在網路上設計了假的虛擬盤，並發布所謂的「寶幣」「貴幣」等多種虛擬貨幣。
他們先是以贈送為幌子，向新加入的傳銷人員贈送一定數量的虛擬貨幣，每枚價格在幾十元，然後通過人為操縱將虛擬幣一路升值到100多元甚至幾百元，吸引不明真相的人員加入，最後再通過所謂虛擬幣「貶值」的周期波動進行「割韭菜」，周而復始，最終達到牟取非法利益的目的。
在西安，當地警方日前也成功破獲了一起打著區塊鏈旗號的特大網路傳銷案。據警方介紹，犯罪嫌疑人鄭某出高薪組織網路平台管理員張某、李某等9人，自2018年3月28日起以聚集性傳銷、網路傳銷為手段，以每枚3元的價格在「消費時代」網路平台銷售虛擬的「大唐幣」，並操縱升值幅度；
同時在國內外多個城市召開推介會，吸納會員，根據會員發展下線情況，設置28級分管代理，僅僅18天，該團伙就共發展注冊會員13000餘人，目前已經查明該案涉及全國31個省、市、自治區，涉案資金高達8600餘萬元。
騰訊安全聯合實驗室發布的《騰訊2017年度傳銷態勢感知白皮書》稱，近段時間以來，各類境外資金盤、虛擬幣、ICO（區塊鏈項目首次公開發行代幣融資）項目層出不窮，其中隱藏了非法發行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風險，造成大量資金流向境外，一旦崩盤、跑路或者失聯，投資者往往投訴無門，損失難以追回。比如百川幣、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣等。
《瞭望》新聞周刊記者在廣東、山東、上海等地采訪了解到，大多數人知道區塊鏈概念很火，但是「不明就裡」，對於區塊鏈的具體功能眾說紛紜：有人認為是用來「投資理財」「買賣貨幣」的，也有人認為是「和蒸汽機同等量級的重大發明」，一些創業者更是摩拳擦掌，要抓住這「千載難逢的致富機會」。
不少業內人士表示，正是由於人們對區塊鏈的認識存在諸多誤區，才導致不法分子有機可乘，渾水摸魚誤導廣大投資者。
其一，區塊鏈不等於虛擬貨幣。截至去年底，國內ICO參與人數和交易總量已實現翻倍增長，大量數字貨幣交易所出逃海外，代投模式將更多普通百姓捲入高風險投資。
許多行業自媒體、名嘴大咖與發行方、數字交易所等結成利益同盟，為「空氣幣」項目站台背書、製造輿論。去年12月，人民銀行等九部門將ICO定性為「涉嫌非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動」。
采訪中，不少人對本刊記者表示，代幣的存在為區塊鏈技術發展構建了一套權益機制，這套機制對激勵區塊鏈應用繁榮是不可或缺的。「過去5年的市場實踐證明，沒有權益機制的區塊鏈應用，就像沒有連上互聯網的電腦、沒有貨幣的市場經濟，應用場景和發展速度都大打折扣。」上海的一位投資人說。
實際上，以比特幣為代表的代幣僅僅是最早驗證區塊鏈技術的一種產品，兩者之間並不能劃等號，而且代幣的存在已對區塊鏈的發展產生顯而易見的負面作用。
網路區塊鏈總工程師肖偉對本刊記者說，ICO暴富神話動搖區塊鏈技術人才研發定力，動輒幾百倍回報的炒幣暴富神話考驗著區塊鏈技術研發人才的耐心。「圈內曾經一起做區塊鏈技術研發的『戰友』很多轉去發幣了，現在還能堅持做技術研發和應用的少之又少。」
北京市互聯網金融行業協會黨委書記許澤瑋說，在中國禁止ICO的背景下，國內很多宣傳做區塊鏈應用的初創公司都是「掛羊頭賣狗肉」，將原本毫無價值的代幣經過概念包裝圈錢融資。「ICO污染了創新創業良好氛圍，創造了一種可投機的產品，不少年輕人不好好琢磨創業，都在琢磨發幣，這讓大家有了一夜暴富的幻想。」
目前，越來越多的業內人士開始思考，區塊鏈的發展是否一定要依靠發行代幣來實現激勵。北京市互聯網金融行業協會秘書長郭大剛告訴本刊記者，所謂激勵機制僅僅是項目方為自己發代幣找的理論依據而已。北京市金融工作局局長霍學文也認為，區塊鏈如果不擺脫發幣困境，就永遠找不到合法落地的機制。
其二，區塊鏈並非萬能，安全性存在風險。區塊鏈通常被認為可以實現三個方面的功能：
第一，保存在區塊鏈上的數據不可篡改、不可偽造，數據的公信力和可信度高；第二，交易全過程可溯源，可實現責任精準追蹤；第三，區塊鏈內嵌的智能合約可以基於契約自動執行，從而提高工作效率，減少違約風險。業內普遍認為，區塊鏈在金融、物流、貿易等領域具有廣闊的應用前景。
事實上，區塊鏈並非萬能，其功能也存在不少的局限性。一般認為，根據其密碼學的特性，在區塊鏈上要想篡改或造假，理論上需要掌控超過51%的節點才能實現。當區塊鏈中的節點足夠多時，這種大眾廣泛參與的信任創設機制就難於篡改。
然而在現實中，數字貨幣交易所頻頻被攻擊甚至失竊。2018年6月20日，韓國Bithumb交易所在官網發布公告稱，交易所遭受黑客攻擊，被盜走價值350億韓元、約合3200萬美元的加密貨幣。
被稱為中國第一代「黑客」的季昕華說，區塊鏈會不斷面對攻擊，數據上傳到鏈的過程容易發生信息泄露。也有業內人士擔心，量子計算的超強運算能力一旦實現，也將對區塊鏈產生直接沖擊。
中國社科院金融研究所特約研究員趙鷂對本刊記者說，學術界早在2013年就證實了區塊鏈並不是完美的，存在不少「作弊」的策略。只要有足夠的經濟激勵，控制超過51%節點的攻擊不只存在於理論上。
深圳市互聯網金融協會秘書長曾光說，區塊鏈技術本身並不具備不可替代性或顛覆性。「一些不法分子誇大區塊鏈的作用，以此來說明區塊鏈具有巨大的投資價值，這是值得廣大投資者警惕的。」
其三，區塊鏈火爆程度並不完全真實。數據顯示，自2017年底到2018年初超過300家主要關注ICO項目的自媒體出現，成為一個值得注意的非正常現象。
「這些自媒體大多數獲得交易所負責人、幣圈投資人的資金支持，其報道的客觀獨立性很難保證，大部分是鼓吹ICO和炒幣，過度拔高數字貨幣前景，為問題項目的非法集資創造了輿論傳播的便利。」許澤瑋說，一些區塊鏈自媒體投資人本身就是ICO項目投資人，其盈利模式是收取軟文費用和項目推廣費用，成為代幣發行的輿論幫手，還有個別媒體發展成代投機構，從中牟利。
(2)區塊鏈大會2018杭州的鬧劇擴展閱讀：
2018年8月24日，銀保監會網站發布了一則風險提示，提醒廣大公眾防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資。
原文如下：
關於防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資的風險提示
銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局提示：
近期，一些不法分子打著「金融創新」「區塊鏈」的旗號，通過發行所謂「虛擬貨幣」「虛擬資產」「數字資產」等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有以下特徵：
一、網路化、跨境化明顯。依託互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外伺服器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，並遠程式控制制實施違法活動。
一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。
二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的「高大上」理論，有的還利用名人大V「站台」宣傳，以空投「糖果」等為誘惑，宣稱「幣值只漲不跌」「投資周期短、收益高、風險低」，具有較強蠱惑性。
實際操作中，不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。
三、存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以「靜態收益」（炒幣升值獲利）和「動態收益」（發展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。
此類活動以「金融創新」為噱頭，實質是「借新還舊」的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。請廣大公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識；對發現的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報反映。
3. 判決書里的Plus Token技術團隊
前 言
2020年7月30日，公安部官網發布了一條消息「公安部指揮破獲首起以數字貨幣為交易媒介的特大跨國網路傳銷案，徹底摧毀Plus Token非法交易平台，涉案金額逾400億元」。
這是公安機關偵破的首起以比特幣等數字貨幣為交易媒介的網路傳銷案，涉及參與人員269萬，層級關系最大至3293層。不寫Plus Token，幣圈程序員這個系列就是不完整的。
組織結構與包裝
Plus Token不是最會包裝的，但組織架構和運作效率都是目前案件中的翹楚：
據公安部介紹，PlusToken平台下設技術組、市場推廣組、客服組、撥幣組，分別負責技術運維、宣傳推廣、咨詢答復和審核提幣等工作。
參與人員通過上線推薦並繳納價值500美元以上的數字貨幣作為「 檻費」後即可獲得會員資格，會員按繳納的數字貨幣價值獲得平台自創的「Plus」幣，並按照加入順序形成上下線和層級關系。
平台根據發展下線數量和投入資金數量，將成員分為會員、大戶、大咖、大神、創世五個等級，並按等級高低發放相應數量的「Plus」幣作為獎勵和返利。
Plus Token宣稱自己是：
繼imToken之後全球第二大的數字貨幣錢包。
由三星和谷歌原技術團隊開發，研發實驗室在韓國首爾。聯合創始人Leo，是俄羅斯頂級程序員，阿法狗智能演算法研究員、前歐洲數字貨幣支付交易所首席戰略官。（事後查明，Leo只是一個外籍留學生，身份全是包裝的。）
擁有「智能狗搬磚」功能——即同時在不同交易所進行套利交易，賺取差價（實際並不具備該功能）。
投資者存入100萬元，復利一年就能賺到700萬元。開啟「智能搬磚」，除保本以及Plus幣升值產生的收益外還能獲得8%到30%的月收益。
錢包覆蓋全球近170個國家，包括中、日、韓、德國、新加坡、英國、越南、俄羅斯以及緬甸等。
犯罪團伙包裝出來的「Plus Token」是：
亞洲首個STO交易所+多功能跨鏈去中心化錢包+智能狗搬磚+平台幣+幣融貸款+全球數字貨幣支付功能+區塊鏈 游戲 +算力挖礦。
生態建設的目標是覆蓋「錢包」、「交易平台」、「支付」、「挖礦」、「獎金」、「 游戲 」、「幣融」。
（這個結構是不是很眼熟？像不像一些元宇宙項目？）
實際上，用鹽城警方的話說：
這個Plus幣，它其實是平台內部自己發的幣。它通過後台操控這個Plus幣，讓你看到不斷增值，就是一個數字，就是一個代碼，就是我們講的就是空氣幣。
PlusToken最大的仿盤（按2019年價格，涉案金額高達77億人民幣）也是鹽城警方破獲的。
資金盤規模
新華社有一篇報道提到過，這個平台涉及人員300多萬人，流入的比特幣數量超過31萬，另外還有以太坊等數字貨幣917萬余個。按照2019年案發時的市場行情，合計人民幣500多億。
但是判決書的金額，是按照2018年5月1日至2019年6月27日期間的「最低價」計算的。即使這樣，Plus Token平台上的8種數字貨幣合計金額也已達到人民幣148億元。
這里的鏈上數據分析、價格評估和核驗，包括出貨、變現，都是司法機關委託第三方機構進行的，具體是指電子數據司法鑒定中心、會計師事務所和行業內一些做區塊鏈安全的公司。
關於第三方公司，今年四月也出過一個大新聞。某個區塊鏈安全公司的高管，把警方委託公司保管的比特幣拿去炒合約了——還是正趕上比特幣瘋漲的時間點做空比特幣。為了彌補虧空，嫌疑人還四處收集幣圈傳銷、詐騙的線索，提供給警方，催促警方查處。大概是想著查處扣押的比特幣能再委託他們公司來保管。此人已被羈押，後續有進展我們再更新。
技術團隊分工與實施
回到我們的主題 —— 平台技術團隊的分工與定罪量刑。
2018年初，陳某以區塊鏈為概念策劃在互聯網設立PlusToken平台開展傳銷活動，先後聘請被告人鄭某、王某團隊開發、運營維護APP並建立域名為www.plToken.io的網站。
同時成立了PlusToken平台最高市場推廣團隊——盛世聯盟社區，通過微信群、互聯網、不定期組織會議、演唱會、 旅遊 等方式發布PlusToken平台的介紹、獎金制度、運營模式等宣傳資料，虛構、誇大平台實力及盈利前景進行宣傳推廣。
2018年3月、4月，鄭某為PlusToken平台開發APP和建立網站。
2018年5月1日，平台正式上線。
2018年5月至12月，鄭某帶領技術團隊對PlusToken平台進行運營維護和優化升級。
2018年8月10日，國際版開通，開放全球37個國家的注冊許可權，接受八種主流幣，開通國際plus支付功能。
2018年9月14日，平台冠名贊助WBF世界區塊鏈大會濟州技術大會，在韓國濟州島某酒店舉行「Plus Token」全球啟動儀式。
2019年6月底，Plus Token頭目被抓的消息見報後，主辦方立刻向公眾道歉，說自己當初審核不嚴。
2018年10月，Plus Token錢包交易平台上線，國際plus支付支持所有數字貨幣支付，用戶可以通過交易所兌換交易比特幣、以太坊、萊特幣、狗狗幣等虛擬貨幣。
2018年11月，錢包交易所更名為PsEx交易所。
2018年12月，鄭某將平台運維工作交接給王某團隊，徹底離開平台。
服務近9個月，鄭某從陳某那領到165.1萬元，其中非法獲利金額是25.5萬元。
2018年12月至2019年6月，王某帶領技術團隊對PlusToken平台進行日常運營維護和優化升級，並根據陳某要求對平台新功能模塊進行開發：
事後看，新玩法的功能主要在於延緩崩盤的速度。
陳某每月給王某價值40萬元的數字貨幣作為運維費用，另外支付140萬元，用於日常工作中的開銷。除了這些，陳波還以安家費、獎金的名義付給王某155萬——最後都被認定為非法獲利。
2019年1月12日，PsEx交易所開始交易。
2019年1月，為了逃避法律打擊，陳某和女友把平台客服組、撥幣組搬至柬埔寨西哈努克城，繼續進行傳銷活動。
為了方便在國外發展業務，陳某還用他人名義斥資1460萬在當地買地，又前前後後花了近500萬給團伙骨幹辦理萬那杜綠卡、護照。
2019年初，鹽城警方收到線索，立即組建專案組，並將案情通報給公安部。
2019年3月，長沙窩點被查處、搗毀。
但是PlusToken並沒有停止傳銷活動，招攬投資者的廣告在美國紐約時代廣場的巨型廣告牌播放。
2019年6月27日，在公安部協調組織下，專案組民警分別奔赴萬那杜、柬埔寨、越南、馬來西亞等國家和地區，最終成功抓捕藏匿在國外的27名主要犯罪嫌疑人。
2019年6月28日晚間，不斷有PlusToken用戶反映說平台無法兌付提現。平台代幣價格自29日晚間停滯在139.237美元位置，連續數十小時沒有任何價格波動。平台官方還在硬撐，解釋說是網不好，但是只能進幣、不能提現，充分說明這是假話。
2019年6月29日，萬那杜每日郵報報道說至少六名中國籍人士因「進行非法互聯網騙局」被當地警察部隊逮捕。7月5日，郵報再次報道，說六名疑犯已經被遣返中國，同時還曝光了plustoken創始人的真實姓名。
2019年8月16日，鹽城經濟技術開發區人 檢察院公布了PlusToken案的最新進展，檢察院依法對涉嫌組織、領導傳銷活動罪的陳某、丁某、彭某、王某、谷某、袁某批准逮捕。
技術負責人的定罪量刑
2020年9月22日，江蘇法院就陳波、丁贊清、彭一軒、谷智江、袁園、陸姣龍、鄭敬、王仁虎、陸萬龍、賀思思、劉佳、彭波、劉帥、伍見紅犯組織、領導傳銷活動罪、原審被告人陳滔犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪一案，作出（2020）蘇0991刑初44號刑事判決。
2021年5月，二審裁定維持原判。
最終：
一審後陳某和王某上訴，上訴理由和法院判定都非常有代表性，值得仔細研讀。
陳某的上訴理由主要是：
法院認為：
王某上訴的主要理由是：
法院認為：
此處說明一下，王某是和陳某一起在萬那杜被捕的。
附錄清單
經蘇州瑞亞會計師事務所對PlusToken平台用於收取會員繳納數字貨幣錢包地址的交易電子賬單進行鑒定，截至2019年6月27日，PlusToken平台共收取會員繳納的數字貨幣包括：
據鹽城市物價局價格認定中心認定，以2018年5月1日至2019年6月27日期間最低價計算，上述8種數字貨幣摺合人民幣148 8037.50元。
2019年6月28日後，仍有非法數字貨幣轉入平台的錢包地址，共計：
4. 博鰲亞洲區塊鏈論壇是怎麼花式作死的
5月28日上午，一名特型演員扮演毛澤東參加2018年博鰲亞洲區塊鏈論壇的視頻在朋友圈轉發，該演員在演講中稱「我以毛澤東的名義感謝你們」。主辦方介紹資料顯示，組委會包含熊貓資本等投資機構，且活動受到火星財經等區塊鏈媒體支持。新京報記者獲悉，事後熊貓資本、火星財經等均發布澄清聲明，稱並未參與活動也未與論壇有合作。同時，組委會發布公告稱，演員言論並不能代表組委會，只是表演的一個環節。
根據國家工商行政管理總局發布《關於禁止利用黨和國家領導人的形象做商業促銷宣傳的通知》，禁止在商品及其包裝物上使用和出現黨和國家領導人(包括已離職或已故黨和國家領導人)的形象、題詞，以及任何涉及黨和國家領導人名義的表現形式;禁止企業利用黨和國家領導人的名義和形象進行任何形式的商業宣傳促銷活動，不得使用黨和國家領導人(包括已離職或已故黨和國家領導人)的形象、題詞，或利用特型演員以領導人形象推銷產品或者服務。
內容來源 新京報
5. 區塊鏈成傳銷新騙術，區塊鏈到底是什麼
前段時間，一張中國大媽現身區塊鏈大會現場的照片在網上走紅，一時之間引發了熱議，網友們紛紛表示：「大媽們已經被區塊鏈盯上。」事實上，從幾年前開始，當區塊鏈的概念出來的時候，就有一些不法分子打著區塊鏈的名義進行傳銷活動，成為傳銷的最新變種之一。事實上，對著區塊鏈的發展，各種虛擬貨幣也是應運而生，其中大多數都是騙局，騙子打著「虛擬貨幣」、「區塊鏈」的名義，開展騙局，這主要就是利用投資者不懂虛擬貨幣、區塊鏈，卻又想要趕上虛擬貨幣投資熱潮的心理。這種騙局看似復雜，其實也是非常簡單的，但是一旦上當之後，投資也是很難收回來的。
總而言之，區塊鏈技術其實並不是騙局，而是被騙子利用了，利用信息的不對稱，欺騙投資者。
6. 電報注冊後被封
特約撰稿鄭瑜本報記者何莎莎北京報道
一場關於虛擬貨幣以及ICO（Initial Coin Offering，即首次幣發行）的整頓清理措施正在進一步升級。
針對虛擬貨幣和ICO的監管，據悉國家互聯網金融風險專項整
治小組辦公室（以下簡稱「整治辦」）將對124家伺服器設在境外，但實質面向境內居民提供交易服務的虛擬貨幣交易平台網站採取必要管控措施；加強對新摸排的境內ICO及虛擬貨幣交易相關網站、公眾號等處置；從支付結算端入手持續加強清理整頓力度。目前，各地摸排出的國內88家虛擬貨幣交
易平台和85家ICO平台基本實現無風險退出。
8月21日晚間，大批「幣圈」自媒體公眾賬號被封禁。《中國經營報》記者從騰訊官方了解到，此次封停原因為「部分公眾號涉嫌發布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時通訊工具公眾信息服務發展管理暫行規定》，已被責令屏蔽
所有內容，賬號被永久封停。」
另類投資專家、幣策首席分析師肖磊在接受記者采訪時表示，目前有一些虛擬貨幣在自媒體的宣傳之後，價格不止跌20%、30%，而是甚至跌去70%、80%，當然有行情熊市的原因，但也不排除有蓄意牟利的行為。「有些幣在散戶高位接盤之後可以說是腰斬了。」
整頓升級
自去年央行宣布開始調查國內三大比特幣交易平台以及央行等七部委發布通知叫停ICO融資後，國內虛擬幣市場整頓已初見成效。今年4月23日，中國銀保監會稱所有ICO平台和比特幣交易已經安全退出中國市場。
不過，針對幣圈的有關監管一直沒有放鬆。而整治辦在加碼排查涉ICO及虛擬幣方面，也將進一步採取針對性清理整頓措施。
一是對124家伺服器設在境外，但實質面向境內居民提供交易服務的虛擬貨幣交易平台網站採取必要管控措施，下一步將加強監測，實時封堵。
二是加強對新摸排的境內ICO及虛擬貨幣交易相關網站、公眾號等處置。對於定期摸排發現的境內ICO及虛擬貨幣交易場所網站、公眾號，以及為上述活動提供支持和服務的公眾號、自媒體及網站，及時予以關閉和查封。
三是從支付結算端入手持續加強清理整頓力度。多次約談第三方支付機構，要求其嚴格落實不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關業務的要求。指導相關支付機構加強支付渠道管理、客戶識別和風險提示，建立監測排查機制，停止為可疑交易提供支付服務。
這次升級整頓已見行動和成效。8月21日晚間，金色財經、幣世界等公眾號被責令屏蔽所有內容，賬號被永久封停。
各地在清理整頓工作中也穩步推進。近日，江蘇省金融辦全面梳理省內各類金融風險，向13個設區市政府分別發函，提示包括特定風險點在內的風險，督促逐一建檔、逐項處置。持續深入開展互聯網金融風險專項整治，整治領域拓展到虛擬貨幣、ICO、校園貸、現金貸等，對摸底排查階段確定的重點對象進行現場檢查和處置。而北京朝陽區金融辦也下發了《關於禁止承辦虛擬幣推介活動的通知》。
事實上，早在2013年央行等五部委就曾發布《關於防範比特幣風險的通知》，界定比特幣是一種虛擬商品，不是真正意義的法幣，並要求金融機構和支付機構不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關的服務等。去年七部委發布《關於防範代幣發行融資風險的公告》提出，「任何所謂的代幣融資交易平台不得從事法定貨幣與代幣、『虛擬貨幣』相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或『虛擬貨幣』，不得為代幣或『虛擬貨幣』提供定價、信息中介等服務。」
北京金誠同達律師事務所律師張烽對此表示，「這些監管措施基本上都可以在過去央行等有關部委發布的相關文件中找到相應依據，這次是進一步的重申與確認。」
肖磊表示，在實現了交易所完全退出之後，此次監管浪潮再次來臨的主要原因有三：「一是國內環境目前對金融市場的監管趨嚴，對不確定的事件與風險比較敏感，因為虛擬貨幣存在不特定性。二是虛擬貨幣是在國際范圍內的，屬於互聯網形態的，較難從資金層面監管，如果單純採用監控銀行轉賬、資金往來的方式無法有效監管。三是自去年『9.4』禁令以來，雖然我國有效實現了風險隔離。但因為比特幣的網路特性，國內投資者通過網路仍然可以接觸虛擬貨幣，因此蒙受損失，只能自擔風險。但近來關於虛擬幣的宣傳卻越來越多，頻頻有虛擬貨幣項目方、甚至資金盤傳銷到二、三、四線城市忽悠『大爺』、『大媽』，據有關資料顯示從2017年至今，虛擬貨幣相關訴訟糾紛已經接近600起。與2016年3月互金整治方案嚴禁P2P做線下營銷相似，此次監管針對線下管制的措施，也是出於對虛擬貨幣、ICO認知水平不高的投資者上當受騙的擔憂。「我認為此次二次監管的釋放，更多是對虛擬貨幣缺乏識別能力的群體的保護。」
據了解，在8月21日「幣圈」自媒體公眾號被永久封禁後，目前虛擬貨幣討論微信群已開始轉至中文版電報群APP，記者登錄某電報群APP發現，僅幣安一家交易所的電報群就有8萬多用戶，管理員也在群里更新了幣安客戶端。與此同時，朋友圈中開始流傳新開發的電報群APP，並配有「媒體被封？ 峰會被禁？ 微信群擔心？ 最穩定好用的電報中文版一直在！」此類宣傳語仍然在吸引著國內投資群體。
除了政府監管的持續打擊，第三方支付機構也在積極配合監管、持續加碼。
今年7月9日，微信支付同步持續加碼虛擬幣支付打擊，配合監管進一步落地。微信方面對記者表示，「騰訊公司積極響應、配合監管要求，有效利用自身防控經驗及優勢，對從事虛擬幣業務的支付渠道進行防控。」據記者了解，騰訊公司對虛擬幣交易賬號做出限制後，也對已確認的全部個人賬號進行了更為嚴格的管控。
此前由中國印鈔造幣總公司成立的區塊鏈技術研究院院長張一鋒也公開表示，近期央行針對相關非法金融活動的新變種與新情況，會同相關部門採取了一系列針對性清理取締措施，多次約談財付通、支付寶等非銀行支付機構，要求其嚴格落實不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關業務的要求。目前支付寶排查並關閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶。
「幣圈」亂象叢生
事實上，區塊鏈概念越來越火的同時，ICO亂象乃至詐騙也層出不窮。名人站台、區塊鏈大會、微信群與自媒體廣告已成為宣傳ICO項目的手段。
「如果推薦黃金、外匯美元這些產品，一般不可能跟項目方合作，也不可能與背後莊家接觸，因為美元沒有人可以操控價值，推薦它單純就是分析的角度。但是虛擬貨幣大不相同，虛擬貨幣的項目方一般就在身邊，自媒體可以輕易接觸到項目方，有時候項目方與自媒體就是一個合謀。與大宗商品、原油截然不同，數字貨幣有時只是億元上下的盤，並且籌碼全在發幣的團隊手上，在社區做推廣時，社區和區塊鏈自媒體有時候缺乏自律性。所以近年也有維權事件發生。我們要釐清虛擬貨幣是金融產品，不是消費品。而且虛擬貨幣對於很多發行方來說沒有成本，只要廣告有效，能夠賺錢，割的韭菜能夠覆蓋推廣成本，他就願意去做。就上述來看，我覺得監管的介入非常有必要。」肖磊說。
此前，記者在參加位於北京朝陽區某酒店的千人區塊鏈大會時發現演講者發言時未提及區塊鏈技術與場景落地，演講內容主要是宣傳其項目掌握的「300萬微信用戶社群」。
一位區塊鏈從業者告訴記者，「我在某活動上遇到號稱擁有6000萬用戶的『大神』，但其實他是微商。」記者也在朋友圈留意到，目前存在以代投來參加ICO的方式。更有投資者通過微信群主分享的微店，進入微店購買不存在的「商品」，付款之後交易等額的虛擬貨幣。
中國人民銀行參事盛松成此前曾表示：「ICO的迅速發展引起了監管層的關注是很正常的。用傳統法律看，ICO具有眾籌、募集資本的嫌疑，放任發展不予以監管是有很大風險的。大量的沒有前途的項目甚至本身就是欺騙，不僅讓投資者承擔巨大風險，也讓真正區塊鏈創業的團隊頗多抱怨，實際上造成了劣幣驅逐良幣的不良後果。這一次整頓主要是為了風險警示和保護投資人利益。」
張烽向記者表示區塊鏈技術應用尚在進一步成熟中，目前很多項目存在違規發行證券、欺詐與市場操縱的情形，一些區塊鏈媒體隨意發布虛假消息甚至配合一些不良項目方進行損害投資者利益的行為。正如盛松成所說，這讓投資者承擔巨大風險的同時，也讓真正的創業團隊的生存環境變得惡劣。
記者此前報道過世界盃期間世界盃概念虛擬貨幣SOC大跌，蒸發近2億多美元，近萬名投資者被「割韭菜」；以及知名交易所OKEx上線幣種WFEE短短四天經歷暴跌，蒸發了將近30億元人民幣。
中國政法大學互聯網金融法律研究院李愛君曾表示，「虛擬貨幣控制存在風險，虛擬貨幣發行、交易與融資存在技術風險、非法集資風險、合同詐騙風險、非法經營風險、虛擬貨幣價值風險、交易風險、洗錢風險等，並且加大了信息不對稱性。」
7. 第三屆數字經濟與區塊鏈應用峰會在杭圓滿落幕
12月24日，由浙商產業區塊鏈促進聯盟、宏鏈 財經 聯合舉辦的「數字未來·賦新產業——第三屆數字經濟與區塊鏈應用峰會暨2020年度區塊鏈行業頒獎盛典」在美麗的浙江杭州圓滿落幕。出席本次盛會的嘉賓有浙江省發明協會信息部部長沈杭海，著名經濟學家金岩石，浙江全媒體中心總編輯韓時望，中國中小企業協會產業區塊鏈專業委員會副主任兼秘書長康鋒，師董會創始人胡海平，浙江董秘俱樂部會長葛建平，浙江省中小企業協會區塊鏈專委會秘書長斯煒，浙江省區塊鏈技術應用協會秘書長李琳，北京大學經濟學博士、重慶工商大學區塊鏈經濟研究中心主任劉昌用，中國 社會 科學院管理學博士、「新三板教父」程曉明，密碼學博士，中國計算機學會區塊鏈專委會委員高承實，雲象區塊鏈創始人黃步添，天使投資人、2019浙商新領軍者、《浙商》全國理事會常務理事石啟棟，復雜美區塊鏈CEO吳思進，數秦 科技 CEO俞學勱，宏鏈 財經 CEO梓牧，杭州旺田大數據 科技 有限公司董事長孫佳旺，BPASSWORD聯合發起人、區塊鏈行業資深媒體人、「分布式商業」推動者陳菜根，倫薩 科技 董事長華群，域乎 科技 CEO曹勝虎，區賦咨詢CEO應俊漢理資本合夥人趙會博等。嘉賓們紛紛各抒己見，圍繞數字經濟與區塊鏈等相關議題，展開分享與對話。
(浙江全媒體中心總編輯、浙江智庫聯盟主席韓時望)
浙江全媒體中心總編輯、浙江智庫聯盟主席韓時望做了開場致辭。韓主席在致辭中表示，隨著國家戰略層面的重視，作為數字經濟重要基礎設施和組成部分的區塊鏈正在登上 歷史 舞台。在目前大環境大背景下，與到會的專家學者探討數字經濟與區塊鏈應用技術為行業發展賦能，具有很強的現實性和前瞻性。他認為作為數字經濟發展的底層技術應用，區塊鏈未來將有很大的發揮空間，國家同時也出台不少相關政策和管理措施，來推動區塊鏈應用技術的開發，未來區塊鏈行業將得到飛躍性的發展。
(宏鏈 財經 CEO梓牧)
宏鏈 財經 CEO梓牧作為主辦方代表也發表致辭。在致辭中，梓牧表示這次會議還有一個核心議題，那就是「擁抱變化，尋找確定性」。在下疫情還遠未散去，各種黑天鵝事件頻頻發生。我們必須要學會擁抱變化，在眾多的不確定性當中尋找那些確定性的東西。「而對於我們而言，我們所找到的確定性那就是區塊鏈，我們認為區塊鏈的趨勢是確定性的，它的分布式記賬的理念，公開透明，不可篡改，可追溯、可編程的技術特性，對於解決當下的商業以及 社會 問題有著巨大作用。區塊鏈未來將廣泛應用到我們的商業 社會 當中。」梓牧說到。
在主題分享環節中，VESS首席架構師、斯坦福大學博士後蔣志予博士，知名區塊鏈行業專家、美國力研咨詢公司創始人谷燕西，著名經濟學家金岩石，北京大學經濟學博士、重慶工商大學區塊鏈經濟研究中心主任劉昌用，優秀區塊鏈企業代表雲象區塊鏈CEO黃步添，師董會創始人、浙商總會互聯網專業委員會副主席胡海平先後發表了主旨演講。
VESS首席架構師、斯坦福大學博士後蔣志予博士，知名區塊鏈行業專家、美國力研咨詢公司創始人谷燕西由於疫情原因，在美國未來抵達現場，他們分別通過視頻演講的方式發表了簡短的分享。
(VESS首席架構師、斯坦福大學博士後蔣志予)
蔣志予博士分享了他在美國矽谷34年的工作歷程以及幫助企業進行數字化轉型的經驗。他認為，企業數字化是發展的必然趨勢，未來他也希望對接矽谷先進的方案、技術、人才，為國內的數字化發展貢獻力量。在區塊鏈方面，蔣博士分享了他們和IBM的一些合作案例。
(知名區塊鏈行業專家、美國力研咨詢公司創始人谷燕西)
知名區塊鏈行業專家、美國力研咨詢公司創始人谷燕西就美國金融監管現狀、監管政策進行了解讀。他分享到，到目前為止，全球各國（地區）對待數字貨幣態度不一。在各個國家和地區的監管頒布相應的監管政策之後，主流金融機構和它們持有的資產會進入這個領域，因此會推動加密數字金融的發展。這樣的一個趨勢也表明各個國家和地區在這個領域中的競爭正在加強。
(著名經濟學家金岩石)
著名經濟學家金岩石則圍繞數字經濟，全球金融以及區塊鏈發表了自己獨特的觀點和看法。他在分享時發出呼籲：建議設立「以央行DC/EP為穩定幣的數字資產流動平台」。他還提到，用戶創造價值才是真正的數字經濟。而數字經濟的靈魂是認人不認資產。其中「人」是數字化的行為資產。當前，中國是數字經濟的領先國家之一，其應用領域遙遙領先。從平面到立體，從互聯網平台升級到區塊鏈平台，生態化的多功能平台正在形成。
(北京大學經濟學博士、重慶工商大學區塊鏈經濟研究中心主任劉昌用)
北京大學經濟學博士、重慶工商大學區塊鏈經濟研究中心主任劉昌用以《從互聯網經濟到密碼經濟》為主題，從信息經濟、物質經濟、信息壟斷、信息安全、信息技術、密碼共識等等角度，將互聯網經濟的發展脈絡、數字經濟的核心一一呈現與解析，從學術、商業、生態多方面進行解讀。「當下，區塊鏈已經成為全球 探索 新的經濟增長點的前沿，也在改變各行各業。到目前為止，密碼學已經對貨幣制度、商業邏輯、協作機制、社交模式甚至是國際關系都產生了影響。」
(師董會創始人、浙商總會互聯網專業委員會副主席胡海平)
師董會創始人、浙商總會互聯網專業委員會副主席胡海平分享了題為《智慧經濟視角下的全球數字創新》。胡海平表示 ，數字創新正在驅動經濟全面變革，且數字經濟將持續引領全產業的進化。在他看來，數字經濟下的「企業鏈」呈現了三大特徵。即企業形態從「集團化」向「生態系」躍遷；企業合作從「資本合作」向「流量合作」發展；企業關系從「獨立競爭」向「伴生而長」轉變。
(雲象區塊鏈CEO黃步添)
優秀區塊鏈企業代表雲象區塊鏈CEO黃步添以「金融區塊鏈技術與應用新趨勢」為主題，分享了自己的觀點。他認為，高可用性是金融區塊鏈技術的核心。金融區塊鏈應用已經形成一定示範效應，但金融區塊鏈應用發展問題仍然存在。其中金融區塊鏈標准不一形成新孤島。對此，黃步添對此提出解決方案：身份互認、標准共識、業務互通、監管協同。
圓桌環節的分享也異常精彩。在數秦 科技 高級品牌顧問孫玉傑主持的圓桌論壇環節，與會嘉賓們圍繞「學術」展開討論。區塊鏈行業資深媒體人陳菜根提到產品無大小，人才是行業發展的根本，也是行業的發展瓶頸；中國計算機學會區塊鏈專委會委員高承實分享時表示，區塊鏈落地是一定要從應用出發，解決切切實實的問題，發揮實實在在的作用。重慶工商大學區塊鏈經濟研究中心主任劉昌用認為區塊鏈革新核心在於制度，區塊鏈技術首先要突破制度發展。中國 社會 科學院管理學博士程曉明，區塊鏈讓社交模式對事不對人。浙江省中小企業協會區塊鏈專委會秘書長斯煒認為，企業只有完成信息系統，才有可能進入互聯網3.0時代。區塊鏈是邁入信息化時代的關鍵。
第二個圓桌則圍繞區塊鏈應用展開分享和談論。該圓桌分享由倫薩 科技 董事長華群主持，參與的嘉賓有域乎 科技 CEO曹勝虎，數秦 科技 俞學勱，復雜美區塊鏈CEO吳思進，區賦咨詢CEO應俊，杭州旺田大數據可以董事長孫佳旺，漢理資本合夥人趙會博。嘉賓從各自的經驗和實戰出發，分享了自己在區塊鏈應用領域的案例與經驗。
除了重磅嘉賓的分享，此次大會還發布了宏鏈 財經 年度榜單，並現場進行了隆重的頒獎儀式。現場分別頒發了2020年度區塊鏈行業貢獻者，2020年度最具創新區塊鏈企業以及2020年度最具成長力區塊鏈企業。
此外，浙江電視台《 探索 區塊鏈力量》節目也在此次大會上正式啟動。《 探索 區塊鏈力量》是一檔區塊鏈人物專訪類電視節目，每周主要在浙江電視台播出，同時在騰訊視頻、愛奇藝、優酷、嗶哩嗶哩等主流視頻媒體同步播放。同時，由光影區塊鏈和宏鏈 財經 》等團隊聯合打造的2020區塊鏈年度微電影，也即將發布，屆時將在全網發布。
重磅的簽約環節仍然激動人心。會上，宏鏈 財經 與浙江董秘俱樂部、鏈人國際、杭州旺田大數據 科技 ，以及倫薩 科技 與江湖論酒的簽約儀式隆重舉行。
大會在熱烈的氛圍中落下帷幕。本次會議共計三百餘位企業家出席，嘉賓陣容強大，議程精彩紛呈，得到了到場用戶的一致肯定！數字經濟與區塊鏈應用峰會是由宏鏈 財經 發起，每年12月份舉辦的年終行業盛會。目前已舉辦至第三屆，期待明年與大家再見！
8. 為什麼區塊鏈投資絕不能只聽「演員的」
昨日，博鰲亞洲區塊鏈論壇引發廣泛關注，並非是技術研發、應用設計取得了重要成果，只是因為論壇上特型演員的表演為人詬病。
對投資者來說，盡管區塊鏈技術從長期來看會有較好的發展前景，但是如果要對區塊鏈進行投資，還是要充分考慮相應的風險。
跟風投資的普通投資者需要注意的是，很多所謂的投資項目，實際上不過是頂著「區塊鏈」名義的傳銷騙局，普通投資者如果貿然進入，很有可能最後不是被「割韭菜」就是掉入傳銷騙局。
說一千道一萬，區塊鏈投資絕不能只是聽「演員」的。
內容來源 新京報
9. 2018年區塊鏈大會是哪個公司在主辦的
是的，沒錯是挖鏈網
10. 區塊鏈錢包類的騙局。
今天要給大家分享的是區塊鏈錢包類的騙局。
目前市面上關於區塊鏈的各種項目滿天飛，哪個行業熱門就出哪種鏈，哪種幣！
這些區塊鏈的項目，屬於金融類的投資項目，和我國的重點發展方向所倡導的區塊鏈技術是不一樣的。它屬於以區塊鏈技術為誘餌進行的包裝、投機、炒作、圈錢的一個資金盤。
區塊鏈是去中心化的一個超級記賬本，它不可復制，不可以造假，不可以更改。像這樣的一個技術，在銀行、保險，像阿里巴巴和騰訊等等這些大公司還是有很多實際場景的運用的。
而很多所謂的區塊鏈的項目，沒有什麼服務對象，就弄個區塊鏈，那他服務對象是誰呢?應用在哪裡呢?它無非就是打造一個概念，把幣價拉高來圈錢。
我覺得這個世界上最懂人性的是兩類人，一類是心理學家，一類就是騙子。在這些幕後大佬，大騙子的眼裡，區塊鏈這項新技術，與虛擬幣攪一起，是一個絕好的故事框架，稍微加工一下就可以拿來圈錢。
那些主流虛擬幣，它們不像國內傳銷幣或山寨幣那樣周期極短，光速崩盤，而是在長周期里跌跌漲漲、漲漲跌跌，就好像股市一樣。幣圈有句話叫守幣比守寡還難
所以，那些終日懷揣著暴富幻想的接盤人手裡，握著這些個傳說能暴富的種子，但是每天看它們跌跌又漲漲，漲漲又跌跌，是不是如坐針氈啊，常人有幾個坐的住?
這個時候，區塊鏈錢包應運而生，「只要你把手頭上的虛擬幣存到我這個某某錢包里，保本保收益，躺著暴富相當舒服」。
曾經有一款很火的錢包，宣稱保本並且月息高達10%—30%的產品。操作起來甚至比P2P還簡單，先將虛擬幣存到app賬戶里，再開啟「智能狗」搬磚模式，然後每天打開錢包看著資產漲漲漲就可以了。也就是躺著就能賺錢。
而且，只要使用復利投資模式再加上拉人，一年收益保守估計達700%!如果拉人拉滿10級，則是1400%的收益率!傻子都知道能暴富！
呵呵，這就是操盤手的高明，一個產品就把韭菜們心理安排得明明白白的!
謂錢包，說得好聽一點叫「量化交易搬磚」，實際上呢，只是個偽裝的資金盤。本質就是固定返利，其實就是以前的那些操盤手發現消費返利也不好使了，他就開始去包裝，看現在區塊鏈正熱，他拿著主流幣來做文章，我包裝出來一個錢包，說我的錢包有高頻套現，高頻交易的功能，以前那都是拿錢買產品，或者是直接拿錢給我，你不放心了，現在我不要錢了，你拿錢去買成比特幣然後把你的比特幣放到我的錢包里，我按照你放幣的多少，每月每日來給你利息。
那麼，比特幣就是錢，你的幣也是你拿錢買的，最終差不多的時候他可能就關網跑路了，然後把你的幣全部拿走，自己到交易所全部變現。
你要他的利息，他要你的本金！
區塊鏈錢包的模式，實際上它是運用固定返利的一個模式來吸引投資者，所不同的是存入的是虛擬貨幣。最具典型代表的區塊鏈錢包就是plus錢包，
比如說你把比特幣存進去以後，每天給你返利，返利的來源宣稱是有智能搬磚套利作為一個收入的來源，然後返給你平台幣，再把平台幣通過和國際大盤的一個數字貨幣進行兌換，然後去火幣網提現來獲得收益。你提現的時候會收取你一個手續費，比如說28天以內的提現收取你5%的手續費，28天以後你再提現，只收你1%的提現手續費。
在2018年的5月1號正式上線，10月plus錢包交易平台上線，在2019年的6月崩盤，運行了一年多時間，這個盤包裝成了韓國的一個團隊運作，實際上是中國人開的盤。6個操盤手目前已經被中國的警方抓獲，這個項目有100萬的會員參與，涉及的資金達到200億元。
從運行的時間上來看，這款產品存在的周期算長了，應該是超乎當初很多人想像的，綜其原因：
一是用於投資的是虛擬幣，提現出來的也是虛擬幣，對於這些主流幣，韭菜們存在著更美好的幻想，認為升值空間還很大，放著更賺錢。既然提出來也是放著，那為什麼不繼續放在plus錢包里拿收益呢?一定程度上延緩了大規模提現的時間。
二是，plus錢包花了大錢做宣傳造勢，一會贊助什麼區塊鏈大會，一會又說開發新產品、系統新上線，一會又說要上市。瘋狂造勢的目的只有一個，以時間換空間。
下面詳細給大家介紹區塊鏈的錢包的幾個套路：
第1點，所謂的搬磚套利是不可能支撐你後續的返利收益的。
因為真正搬磚的收益並不是穩定的收益，而且也不會像他所描述的那麼的可觀。
像plus錢包，按崩盤前的返利的數據來測算，需要每天返利7億元才能繼續的經營，那麼這個數字它就是天文的數字。顯然智能搬磚套利它是沒有辦法做到的。如果你認為能，那麼已經沒你什麼事了，有這么高的搬磚技術，還需要靠獎勵拉人嗎?自己就能搬了，還有大機構搶著投資，哪有你什麼事啊!
第2點，平台返給前面人的錢，主要還是從後面進來的資金來進行返利，和固定返利盤的特徵是一模一樣的。
你想高達10層的推廣獎勵制度，以及超高的返利，還要支付高額存幣利息。所以很快後面的資金就會跟不上返利的速度，資金鏈就會出現問題。平台就會關網跑路。
第3點，平台幣兌換比特幣的通道隨時都是可以關閉的，至於什麼時候關閉，只有操盤手它來決定，所以你隨時面臨著巨大的風險。
第4點，規定你28天內提現要收5%的手續費，而28天以後提現只收你1%的手續費，這個目的就是讓你盡量的延長提現的時間，他可以把資金池沉澱更多的資金。
本來，大家進入幣圈就是因為這是一個去中心化的技術，你把幣存入真正的錢包中，只要保管好你的私鑰就沒有人可以奪走你的資產。
結果你又把去中心化的資產，交給一些遠在國外的中心化平台。
我們從另一個角度分析
私鑰 256位長的2進制，經過編碼成數字和字母。最後映射成單詞，便於記性，也就稱作助記詞。
偏偏有的錢包助記詞不一樣。plus的助記詞是一堆亂字元。還有的錢包助記詞非要弄成中文等等。
總之區塊鏈錢包的核心就是讓你把主流幣存到他錢包里，然後返給你很多他們的平台幣，你的幣是錢，它的幣就只能是幣了。你推薦別人來這里存幣的，你還有推廣收益，其實它的本質大家想一下就知道了，和拿錢返錢是一個道理，只不過是用了幣而已，然後告訴你我的資金流是安全的，不用擔心崩盤、跑路，因為我不摸錢，騙誰呢，幣不是錢啊，對不對?
你想你的助記詞做成不一樣，換到別家錢包能導入嗎? 肯定不可能啊，就你家錢包能用，這不就成了完全的中心化平台嘛。