區塊鏈行政處罰

Ⅰ 怎樣才能查到自己的失信黑名單被取消了

可以查詢自己的徵信報告，如果你的失信黑 名單已經被取消了，那麼徵信上就不會有不良記錄了，你可以通過網上查詢，你可以去銀行進行查詢。
徵信記錄。
網貸還清了，徵信記錄什麼時候能「消除」？
由於現在監管局越來越嚴格，網貸平台也越來越規范加嚴格，不搜鎮少網貸現在都是上徵信的，所以徵信記錄是各位借款人都很關心的問題，今天我就來給大家說一下網貸徵信的相關知識，希望對大家有所幫助。

一．網貸徵信記錄處理非常「人性化」；

網貸徵信相比傳統銀行要人性化很多，也就是會給因一時疏忽的非故意逾期，一定的寬限時間，但如果你長時間拖欠，就會很容易存在借款人的污點記錄，這在徵信體系中也是有重點提醒，對個人影響十分嚴重！

二．銀行貸款違約不良徵信記錄保存期限5年

根據《徵信業管理條例》規定，徵信機構對個人不良信息的保存期限，自不良行為或者事件終止之日起為5年。不良記錄在還清本息、違約金之後，超過5年，其它銀行將查詢不到。值得注意的是，目前信用污點仍會一直保存，直至貸款結清。所以大家一定要珍惜自己的信用記錄。

三．信用卡逾期不良信用記錄保存期限2年

信用卡還款信橘漏爛息會被央行徵信系統滾動記錄24個月，如果銷卡，記錄會長時間保存下來。因此，建議信用卡用戶還清欠款後繼續用卡兩年，期間保持信用良好，就能靠滾動記錄把不良記錄從徵信系統里去掉。

以上三種都是建立在短期違約的情況下，如果逾期太久，逾期信息已被上傳到人行，那就還清債務，等待5年之後系統圓漏自動消除吧。

Ⅱ 拉菲上線虹宇宙全球首發虎年限定紅酒數字藏品，1小時突破1萬

【互聯網早報】

1、拉菲上線虹宇宙全球首發虎年限定紅酒及數字藏品，上線僅1小時預約突破10000

（1月21日，世界頂級紅酒品牌拉菲羅斯柴爾德樂享得梅多克虎年限量紅葡萄酒在虹宇宙舉辦線上全球首發儀式與搶購活動，雙方代表以數字形象出席儀式。「拉菲樂享得虎年限定在虹宇宙發售，是拉菲布局元宇宙的一次新鮮的跨界嘗試。我們希望利用區塊鏈技術賦能紅酒實體行業，拉菲樂享得通過虹宇宙開始全新價值營銷，」拉菲羅斯柴爾德樂享得系列品牌大使穆凱表示。）

2、快手持續打造「上快手看省市春晚」IP，虎年有11省市春晚齊聚快手

3、小紅書回應被行政處罰30萬元：系因12月央視報道提及未成年信息審核漏放問題

4、京東首個智能數字人客服芊言正式上崗，向廣大消費者提供有技術、有溫度的客戶服務體驗

5、京東物流成抖音電商大促活動特邀物流合作夥伴，全力護航「抖音春節不打烊」

6、順豐同城與快手本地生活同城巨拼達成業務合作，打造「平均一小時即購即達」的短視頻零售體驗

7、有贊宣布正式開啟事業部化調整，將前台業務拆分成社交電商、新零售、美業、教育、Allvalue五大事業部

8、度小滿發布2021 社會 責任報告：累計服務超過1200萬小微企業主及工商個體戶

9、雅迪2021年全球銷量率先突破11380萬台，連續5年刷新行業紀錄

10、中汽協：2021年中國 汽車 出口首次超過200萬輛，其中新能源 汽車 31萬輛

11、冰雪運動相關企業一年增超1400家，2021-2022冰雪季休閑 旅遊 人數預計將超3億人次

12、英特爾宣布1000億美元晶元投資計劃，目標建成「全球最大晶元製造基地」

Ⅲ DSCPL價值凸顯「教育+區塊鏈」新模式解決行業痼疾

DSCPL（DISCIPLINA）是第一個基於學術和專業成就創建經過驗證的個人資料的多功能區塊鏈，是一個教育和招聘領域的多功能區塊鏈平台。 DISCIPLINA會將一個人的學術成就的全部 歷史 記錄存儲在區塊鏈中，生成他們的個人分數。這將使招聘者可以根據其所需的專業知識和技能來簡化候選人搜索。DISCIPLINA 區塊鏈架構旨在解決教育和招聘領域的問題。DISCIPLINA將存儲機密信息，例如課程，學生的任務，成績和測試結果。因此，將所有交易存儲在開放訪問許可權中的公共區塊鏈解決方案（例如，以太坊或卡爾達諾）是不可接受的。同時，Hyperledger之類的私有區塊鏈解決方案無法提供足夠的存儲在其上的數據可驗證性。

近兩個月，以校外培訓為主要業務的教輔行業迎來密集監管。從諸如高思、跟誰學、學而思等多個頭部教育機構被頂格罰款的行政處罰，到教育部成立校外教育培訓監管司，校外教育培訓處在風口浪尖。

其實在政策出台前，教育發展到最後變成了，惡性競爭，互相內卷，讓很多課外機構從中獲利，從而會失去教育的初心，不忘初心，方得始終，很多教育機構像野草一樣無節制蔓延，儼然已經影響到教育的本質了，不斷增加的學習壓力，讓學生家長們變得很擔心。

在這種培訓機構混亂的情況下，教育界如及時雨一般出台了一系列政策，比如雙減政策，不僅要求學校減輕學生的學習負擔，也對校外培訓機構進行了整改，對那些沒有教學資質的培訓機構，停業整頓，那些五花八門的培訓機構，也相繼被查封。

在未來，補習班和培訓機構也必須擁有教學資質，以及相關的手續也必須要齊全，雖然沒有明確禁止開設補習班，但是補習班也在不能像以前一樣，隨意的收入昂貴的補課費，在各種因素的影響下，很多家長表示參加補習班的意願變低。

校外教育培訓轉型迫在眉睫。從監管層到校外教育培訓都在尋求突破點，教育行業引入區塊鏈技術成為一些教育企業的一種新的嘗試。教育資格證書、學歷證書的認證、知識版權保護、校外教育資金鏈上監管等應用，是當下較為熱門的應用場景。

教育+區塊鏈應用場景

針對當下校外教育培訓市場存在比較突出的虛假宣傳、資質不符、定價高、退費難、卷錢跑路、盲目擴張等痛點，DISCIPLINA培依託核心區塊鏈技術有效實現政府部門、培訓機構、銀行、保險、家長等在鏈上節點的信息互通，對購課交易信息、資金流向、經營狀況等全過程進行數據上鏈、固定和存證，保證數據真實、可信、可追溯。通過數據留痕的方式傳遞教培機構信用情況，建立全 社會 共同參與的風險防範機制，形成閉環管理模式，提升教育培訓行業的全面監管能力，構建教培一體化的全生態系統。

目前現有的解決方案/平台都不符合DISCIPLINA的目標。 DISCIPLINA將存儲機密信息，例如課程，學生的任務，成績和測試結果。這些數據需要保持機密，同時也必須透明化。同時，諸如Hyperledger之類的私有區塊鏈解決方案無法提供足夠的存儲在其上的數據可驗證性。因此，DISCIPLINA結合了私有和公共部分，驗證提供的數據，並使用智能合約將其提供給招聘人員。

對使用該平台學生和求職者均具有優勢。該平台有助於分析申請工作所需的技能和經驗，形成職業發展教育計劃以及制定理想公司的職業生涯計劃。存儲此數據可促進求職者與招聘人員之間的溝通，並減少招聘人員尋找員工的費用。

Ⅳ 關於區塊鏈領域的3個建議

包括區塊鏈等新興產業，在發展的早期，存在著一個運行和欺詐的市場，規模確實很大

另一方面，我們可以看到，在信息工具中，特別是在新興的defi協議中，defi協議的攻擊者准備充分，不僅針對協議漏洞的利用，還針對跨鏈資產的轉移、混合貨幣服務的使用、一系列操作，以及一般攻擊之後，在半小時內清理了資金。這對法規來說是一個巨大的挑戰

特別是當沒有自動工具來幫助分析時，防止攻擊變得非常困難

回到問題上來。我建議，如果你真的對這個領域感興趣，首先，不要投資你的生命。根據你能承受的損失金額，再做更多的相關監督和調整。不要相信所謂的專家、內部人士、內部信息和高回報率。盡量不要相信這些信息

我希望你能尊重常識。當你注意到投資的高回報率時，人們就會看到你的本金。他們最終是針對人們的貪婪心理進行欺騙或攻擊

如果不幸發生這樣的事情，我們應該盡最大努力在第一時間與社區互動，發現並揭露問題。藉助社區的力量，找到更好的渠道向警方報案，並以正義的力量追究責任。網路安全問題

從我國《網路安全法》的頒布到此前的滴滴事件，都與網路安全問題有關。如果這個問題處理得不好，可能會影響企業未來的發展，可能會涉及行政處罰甚至刑事責任

2.注意數據保護

互聯網企業，特別是區塊鏈企業，需要大量的數據存儲和處理、脫敏和清洗。也許這些數據也會涉及一些敏感數據。如果這些數據處理不當，將導致數據泄漏。它還將產生法律責任，包括民事、行政甚至刑事

3.深入監督

最近，我們在一些法律服務中發現了一些企業，因為隨著政府監管政策的不斷加強，他們可能從事一些以前的領域，例如采礦業和涉及數字資產的行業，這些行業在該國是不允許繼續存在的。那麼一些企業可能會想，我們是否可以改名或改名以逃避國家監管

但是，我們認為目前的監管是一種滲透性監管。不是因為你的名字與采礦、數字資產和國家限制的數字貨幣無關，國家不會監督你。國家取決於你的企業做什麼

因此，對於這三種風險，我們的建議是：

1.在網路安全方面，區塊鏈企業通過網路提供服務和產品，企業是網路運營商。根據國家法律的相關規定，您應當承擔網路運營商法律賦予的義務和責任。區塊鏈信息服務也有備案制度，應按照法律規定積極備案

2.在數據保護方面，我們的相關法律法規也非常完善。企業在處理數據時應加強數據安全保護，包括數據存儲的安全。還可以利用區塊鏈

的匿名性和防篡改特性保護用戶的數據在使用數據的過程中，應獲得用戶的明確同意。現在法律規定非常明確，應該給予用戶理解數據用途的權利，並隨時刪除數據

4.在形式和實質問題上，我們認為無論業務、可追溯性、證書存儲或應用的哪個方面，區塊鏈企業都應該服務於基礎設施建設，我國的技術創新與實體經濟。而不是用這種技術快速賺錢

#比特幣[超話]# #數字貨幣# #歐易OKEx#

Ⅳ 普銀幣詐騙案有3千多投資者被騙嗎

這兩年，如果不曉得「區塊鏈」「比特幣」這些流行詞，都不好意思出門。一時間，各種打著「去中心化」「運用區塊鏈技術」旗號的虛擬貨幣大行其道，讓人難辨真假。這不，深圳某公司發行了一種號稱「全球首個本位制數字貨幣」，並有100億藏茶背書的「普銀幣」出了事，3000多位投資者被騙，甚至有投資者數百萬元打了水漂。

這兩年，比特幣猛漲，讓不少投資者格外關注區塊鏈，各種虛擬貨幣一夜之間湧出。雖然掛上了區塊鏈、數字加密等高大上的技術名詞，投資者最關心的還是資金安全問題。

普銀幣宣稱其與藏茶實物資產對應，流通價值高，增值前景廣闊。且普銀集團母公司已開始籌備上市，並得到國際認可，2016年9月在韓國平台首發，未來將會在新加坡、日本等平台陸續上線。這些渲染的前景，讓大批投資者蜂擁認購。

在普銀幣貼吧，投資者們相互交流經驗，「為什麼普銀幣今天猛漲」「今天怎麼又狂跌」，形同股市漲漲跌跌的普銀幣，讓投資者們操碎了心。直到2017年12月份，貼吧里討論的熱點開始變為「普銀錢包里的幣能不能找得回來」。

投資者們開始驚慌，他們找到普銀的辦公地，這家公司幕後老闆已經消失，辦公室里只有三三兩兩的工作人員在撐場子，已經形同停業。「普銀跑路」的傳聞開始四起。

2017年11月，深圳市市場稽查局曾對普銀區塊鏈作出行政處罰，對當事人利用宣傳資料發布含有虛假內容廣告以及在網站上發布有投資回報預期的商品（普洱幣）廣告，通過回購對普洱幣的未來收益作出保證性承諾行為，責令當事人停止發布違法廣告，並處罰款合計120萬元。

事實上，警方早已經介入調查。2017年6月15日，南山警方接群眾舉報，深圳普銀區塊鏈集團有限公司（以下簡稱普銀公司）存在非法集資的情況。經查，普銀公司通過「趣錢網」P2P平台，非法吸收公眾資金，騙取被害人約3.07億元人民幣，並有集資詐騙嫌疑。南山警方立即成立專案組，開展案件偵查工作。

今年3月28日，南山警方對普銀公司涉嫌集資詐騙案開展收網，成功抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追繳贓款，為受害人最大程度挽回損失。警方督促其他在逃犯罪嫌疑人，盡快投案自首，主動退贓，爭取從寬處理。

Ⅵ 雲尊幣是傳銷嗎

雲尊幣是傳銷。

貴陽南明區市場監管局花果園分局依法對某公司借「區塊鏈學術交流」名義進行傳銷的違法行為，做出沒收違法所得 6 萬元，罰款 4000 元的行政處罰決定。

5 月 14 日，南明區市場監管局花果園分局執法人員在日常監管發現：某商貿公司以招牌為 「世界區塊鏈研究所貴州分部」 名義發展會員。

當時，現場有93人正在參加培訓，培訓場所懸掛有 「區塊鏈學術交流」「雲尊集團加密數字資產」 等橫幅 ，並在筆記本電腦內發現很多 「世界區域鏈」項目及「雲尊幣」項目 的課件和培訓資料 。

參考資料來源：百姓觀察網-雲尊幣」「世界區域鏈」涉嫌傳銷被查處，沒收違法所

Ⅶ 河南疫情防控指揮部重申：健康碼僅用於疫情防控，如何防止健康碼用於他用

河南省的疫情防控察岩舉指揮領導小組重新聲明，健康碼只能用於疫情防控，而健康碼如何防止它用，要有以下幾項相關措施：

可以對健康碼的資料庫進行敗碧加密處理。所有居民在掃碼以後的個人數據會直接進入到相關的資料庫儲存，因此可以對健康碼的資料庫做一些加密的處理，任何人任何單位都沒有辦法去私自篡改健康碼。如果健康碼出現了什麼故障問題，可以安棗渣排專門的工作人員進行維修和完善，只要核心數據沒有得到篡改，基本上健康碼不會用來做，其他用途也不會用來做某些人不正當利潤的獲取工具。

Ⅷ 任澤平：阿里天價罰單釋放三大政策信號

文：任澤平 曹志楠 黃斯佳

4月10日，市場監管總局對阿里巴巴集團實施「二選一」等壟斷行為作出行政處罰，處以182.28億元天價罰款，創下中國反壟斷執法最大罰單。這次主要是針對阿里壟斷行為的處罰，尚未涉及螞蟻的金融監管及相關處理。天價罰單釋放哪些監管信號？對金融 科技 監管有何影響？螞蟻向何處去？未來對金融 科技 的監管方向如何？

螞蟻集團從一張小小支付牌照起家，憑借中國龐大的互聯網流量紅利，抓住傳統金融痛點，十幾年時間，小小螞蟻崛起成為全球最大獨角獸。 要客觀肯定螞蟻在金融 科迅薯模技 、移動支付、普惠金融等方面的重大創新貢獻，但也應正視其在金融業務合規、杠桿控制、不正當競爭等方面存在的嚴重問題。

摘要

1、阿里天價罰單釋放三大政策信號。

一是處罰速度快、金額高，具有標桿意義，彰顯反壟斷執法決心和威力。 去年12月24日市場監管總局對阿里巴巴立案調查，短短107天開出182億天價罰單，相比於2015年中國對高通反壟斷調查案，歷時15個月、處罰60億，震懾作用和指導意義明顯更強。本案註定成為中國乃至世界在互聯網領域反壟斷的里程碑，彰顯中國反壟斷的決心和定力。

二是監管初心是引導平台經濟規范發展，並非針對阿里巴巴一家企業。 壟斷的產生是自由市場發展到一定程度的固有缺陷，反壟斷亦是政府有形之手調節市場秩序的正常行為。去年11月6日，市場監管總局召開規范線上經濟秩序行政指導會，涉及美團、京東、阿里巴巴等多達27家企業。3月3日，市監總局對五家社區團購不正當價格行為作出行政處罰，多多買菜被處罰150萬元。本次處罰主要針對「二選一」壟斷行為，並非針對阿里巴巴一家企業。人民日報評論此次處罰是「對企業發展是一次規范扶正，對行業環境是一次清理凈化，對公平競爭的市場秩序是一次有力維護」、「扯袖子」也是一種愛護。國家推動平台經濟規范 健康 持續發展的初心不改。

三是阿里巴巴靴子落地，對螞蟻們的監管還會遠嗎？ 自去年11月螞蟻上市暫緩，4月6日京東數科IPO也被叫停， 互聯網金融 科技 商業模式和監管體系面臨重大調整， 金融與 科技 業務分離，金融業務將納入監管，符合條件的要申請金控牌照。 短期來看，金融 科技 估值參考金融公司和 科技 公司，縮水在所難免；長期來看，監管導向鼓勵創新與風險預防並重，金融 科技 商業模式要從場景、流量、生態取勝，轉變為更好服務實體經濟、普惠金融、提高 科技 硬實力。

2、下一步將如何監管和處置螞蟻？在當前輿論洶涌的情況下，我們認為專業人士保持客觀理性至關重要 ，防止兩種極端觀點傾向。

第一種是全面抹殺螞蟻在金融創新的 歷史 貢獻。 螞蟻本身依託於阿里消費場景建立起大數據資產，以區塊鏈、雲計算等技術創新打造護城河，優化移動支付、方便人民日常生活，依託大數據徵信和風控讓金融資源惠及更多長尾客戶，在生態環保、疫情監控等方面履行企業 社會 責任，創造 社會 價值 。概言之，螞蟻在移動支付、 科技 創新、提高金融效率及其普惠性等方面是對 社會 有貢獻的。

第二種是 認為監管遏制創新、打擊企業家精神。 伴隨以螞蟻為代表的金融創新日益壯大，數據安全、用戶隱私、壟斷等新問題逐漸凸顯。本輪監管升級並非僅針對螞蟻一家企業，而是從防止系統性風險、宏觀審慎角度出發，預判風險、及時出手，明確金融 科技 「持牌經營」基本規則，初心是為保護消費者和中小投資者利益，促進金融 科手槐技 企業向著合規、普惠、硬實力方向更好發展。 概言之，監管的目的是從合法合規性角度，促進行業平穩 健康 發展，並不是要消滅或打擊某一個行業、某一個企業。畝緩

3、螞蟻本質上是金融還是 科技 ？

螞蟻並非傳統意義上的金融機構，大數據和 科技 創新是支持其成功的底層邏輯。 螞蟻脫胎於阿里淘寶支付業務，目前支付、理財、借貸、保險服務分別貢獻收入36％、16％、39％、8％ ，金融管理部門約談對螞蟻提出依法設立金融控股公司的整改要求，落實了其監管定位。但是，深入分析其業務模式， 螞蟻核心競爭力是技術和數據，通過引流、助貸、聯合貸款等方式提供金融服務 ，不直接承擔利率風險、信用風險和流動性風險，與賺取存貸差的傳統金融業務有本質區別，因而不能簡單套用傳統的金融監管方法。 客觀看待螞蟻模式和現象，關鍵是能否更好滿足人們金融服務需求，兼顧效率與公平。既需要鼓勵金融創新、支持新經濟，同時防止規避監管、監管套利，面對金融 科技 創新，也應當有創新的監管 科技 。

4 、螞蟻成為大象的秘密是什麼？

剖析螞蟻模式：「爆款產品、開放平台、打造生態」 三 步走，環環相扣，以互聯網思維切入金融 科技 各個賽道。

1）做產品：傳統金融機構的產品設計往往是從自身能力、監管政策等約束性條件出發，「先有產品，再找客戶」，而螞蟻所擁有的互聯網基因恰恰相反，以客戶需求為立足點打造產品。細數支付寶、余額寶、借唄、花唄、相互寶等爆款產品，無一不是從客戶需求出發、大幅降低門檻、狠抓用戶體驗，填補了傳統金融模式空白，一經推出短時間內便吸引上億流量。

2）做平台：螞蟻深諳自身優勢是技術和數據。2017年螞蟻採取開放平台戰略，一是將成熟業務接入外部金融機構，用助貸、聯合貸款、銷售引流等方式向金融機構引流，二是將自身強大的風控能力、運營能力以解決方案的形式向金融機構輸出。既轉移了利率、信貸、流動性等風險，同時穩賺不賠收取技術服務費。

3）做生態：橫向上，螞蟻將這套商業模式向海外復制，境外用戶近3億，境外營收佔4-5％；縱向上，螞蟻轉向技術公司，在數字貨幣、螞蟻鏈、螞蟻雲等領域輸出底層技術，將自身打造為金融 科技 大生態，建立起服務政府和國家戰略的基礎設施。

5 、如何看待螞蟻監管升級？

一方面，金融 科技 監管升級，螞蟻業務面臨重塑。 近期，網路小貸新規，互聯網銀行存款下架等事件 ，對螞蟻業務明顯沖擊。有觀點認為螞蟻放杠桿過大，引發監管擔憂，導致IPO暫停。螞蟻促成2萬億借貸中，表內僅362億元，發行ABS產品1700億元，大部分以聯合貸款及助貸的形式轉移到表外，螞蟻依靠少量出資獲得較高的利潤分成，同時避免了自身承擔違約風險。 雖然有技術和數據保駕護航，如此大體量信貸轉嫁給金融機構或投資者，一旦出現極端環境、風控模型失靈， 社會 隱性成本難以估量。

另一方面，反壟斷出拳，平台經濟納入監管。 政治局會議和中央經濟工作會議均強調「加強反壟斷和防止資本無需擴張」。不可否認我國平台經濟發展迅猛，為 社會 創造價值，但新經濟在移動互聯網技術和大規模資本的支持下，形成自然壟斷速度更快，涉及面更廣，用戶粘性更強， 由平台壟斷造成的危害消費者權益、榨取剩餘價值、擠壓小企業生存空間等負外部性可能更大，出現消滅競爭、侵害消費者權益、甚至「大而不能倒」綁架金融系統安全。

12月26日，人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局等金融管理部門再次聯合約談螞蟻，「指出了螞蟻集團目前經營中存在的主要問題：公司治理機制不健全；法律意識淡漠，藐視監管合規要求，存在違規監管套利行為；利用市場優勢地位排斥同業經營者；損害消費者合法權益，引發消費者投訴等」。

「金融管理部門對螞蟻集團提出了重點業務領域的整改要求：一是回歸支付本源，提升交易透明度，嚴禁不正當競爭。二是依法持牌、合法合規經營個人徵信業務，保護個人數據隱私。三是依法設立金融控股公司，嚴格落實監管要求，確保資本充足、關聯交易合規。四是完善公司治理，按審慎監管要求嚴格整改違規信貸、保險、理財等金融活動。五是依法合規開展證券基金業務，強化證券類機構治理，合規開展資產證券化業務。」

螞蟻IPO放緩，對監管而言，是一次宏觀審慎層面的壓力測試，為客觀評估金融 科技 影響並制定監管規則提供寶貴經驗；對螞蟻而言，將是一次倒逼商業模式升級、引領金融 科技 發展方向的機會；對行業而言，則有利於長期平穩 健康 發展，更好地服務消費者，貢獻 社會 。

6 、 如何對螞蟻進行有效監管？未來的新機遇與新挑戰？

螞蟻模式是新舊經濟交替的產物，發揮鯰魚效應，對傳統金融機構和監管格局提出挑戰。

新金融呼籲新監管。新監管將是行為監管，功能監管，利用大數據提高監察能力，及時發現和管控市場風險，鼓勵資金流入新經濟領域的同時防止發生系統性風險。

風險提示： 金融監管升級、大數據資源獲取和使用政策存在不確定性，對其業務模式造成沖擊。

Ⅸ 普洱幣詐騙案具體情況是什麼

這兩年，如果不曉得「區塊鏈」「比特幣」這些流行詞，都不好意思出門。一時間，各種打著「去中心化」「運用區塊鏈技術」旗號的虛擬貨幣大行其道，讓人難辨真假。這不，深圳某公司發行了一種號稱「全球首個本位制數字貨幣」，並有100億藏茶背書的「普銀幣」出了事，3000多位投資者被騙，甚至有投資者數百萬元打了水漂。

昨日，南山警方召開新聞通氣會，通報了這起以發行虛擬貨幣為由行詐騙之實的集資詐騙案，目前已抓獲犯罪嫌疑人6名，涉案金額3.07億元。正值「5·15」打擊和預防經濟犯罪宣傳日，警方提醒投資者要增強風險意識，不要被區塊鏈這類華麗的外衣蒙蔽雙眼，作案人員宣揚的高額收益往往背後是巨大風險。

至今在P2P網站「趣銀網」上還掛著「普銀幣」的介紹。記者看到，普銀幣號稱是「全球首個本位制數字貨幣」，是「普銀集團以10億優質藏茶作為原發本位資產，經由三方倉儲、鑒定、評估、確權後，通過數字加密技術將藏茶資產寫入區塊鏈並發行的本位制數字貨幣」。

這兩年，比特幣猛漲，讓不少投資者格外關注區塊鏈，各種虛擬貨幣一夜之間湧出。雖然掛上了區塊鏈、數字加密等高大上的技術名詞，投資者最關心的還是資金安全問題。

普銀幣宣稱其與藏茶實物資產對應，流通價值高，增值前景廣闊。且普銀集團母公司已開始籌備上市，並得到國際認可，2016年9月在韓國平台首發，未來將會在新加坡、日本等平台陸續上線。這些渲染的前景，讓大批投資者蜂擁認購。

在普銀幣貼吧，投資者們相互交流經驗，「為什麼普銀幣今天猛漲」「今天怎麼又狂跌」，形同股市漲漲跌跌的普銀幣，讓投資者們操碎了心。直到2017年12月份，貼吧里討論的熱點開始變為「普銀錢包里的幣能不能找得回來」。

投資者們開始驚慌，他們找到普銀的辦公地，這家公司幕後老闆已經消失，辦公室里只有三三兩兩的工作人員在撐場子，已經形同停業。「普銀跑路」的傳聞開始四起。

普洱幣回報高?假的!

記者了解到，2017年11月，深圳市市場稽查局曾對普銀區塊鏈作出行政處罰，對當事人利用宣傳資料發布含有虛假內容廣告以及在網站上發布有投資回報預期的商品(普洱幣)廣告，通過回購對普洱幣的未來收益作出保證性承諾行為，責令當事人停止發布違法廣告，並處罰款合計120萬元。

事實上，警方早已經介入調查。2017年6月15日，南山警方接群眾舉報，深圳普銀區塊鏈集團有限公司(以下簡稱普銀公司)存在非法集資的情況。經查，普銀公司通過「趣錢網」P2P平台，非法吸收公眾資金，騙取被害人約3.07億元人民幣，並有集資詐騙嫌疑。南山警方立即成立專案組，開展案件偵查工作。

今年3月28日，南山警方對普銀公司涉嫌集資詐騙案開展收網，成功抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追繳贓款，為受害人最大程度挽回損失。警方督促其他在逃犯罪嫌疑人，盡快投案自首，主動退贓，爭取從寬處理。

「區塊鏈」+茶詐騙四部曲

第一步：穿上「馬甲」

第一步是將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上「區塊鏈」的外衣，普銀公司聲稱其發布的「普洱幣」(後更名為普銀幣)，是一種自稱以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網(虛擬交易平台)上買賣，以此賺取差價。

第二步：粉墨登場

第二步是在前期進行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢進盤。這家公司在互聯網、社交平台、投資論壇上設立公號大肆宣傳，甚至在星級酒店做路演，並承諾短時期內的高額回報。

第三步：引君入瓮

第三步，犯罪嫌疑人在前期拉漲幣價，讓「投資者」吃到一些甜頭。但根據警方偵查結果，價格的變動系該公司使用投資人的投資款進行操作，一度將普洱幣的價格從0.5元拉升至10元。該公司承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分(一拆十)，使投資人持有的普銀幣擴大100倍，並宣稱補充100億元的藏茶作為支撐，實際上只有少量的庫存藏茶。

第四步：收割「韭菜」

最後就是「割韭菜」了。當大量投資人進場之後，該公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢、不斷套現，導致投資人手中普銀幣毫無價值，損失慘重。該公司在發幣時稱資金將用於茶葉的投資，但在偵查中發現，投資人的錢被該公司以其他目的揮霍。

警方：虛擬貨幣兼具多種違法犯罪特徵

深圳南山公安分局經偵大隊副大隊長王飛表示，我國禁止虛擬貨幣的發行和交易，「虛擬貨幣本身毫無價值，作案分子構造虛擬貨幣，涉眾詐騙特徵明顯」。今年，相關部門審計抽查的60家平台發現，實際全部不具備其宣稱的技術和任何貨幣功能。除非法集資之外，虛擬貨幣甚至是被人做傳銷之用。

寶安警方昨日通報了一起借虛擬貨幣名義的新型傳銷案，嫌疑人唐某猛認識了一自稱是「LPA全球普惠金融投資平台」中國區負責人的王某軍，該公司的運作模式是在平台上發行200萬個LPA幣，每個價值0.2美分，投資者每交易10萬個LPA幣，LPA幣的價格就漲0.01美元，當LPA幣的價格漲到0.4美元就達到拆分標准，拆分後可以申請提現。而唐某猛只要發展會員，就能拿到會員投資額的5%-6%的傭金。

去年2月至7月間，唐某猛通過利誘、勸說等方式不斷拉人頭入會，發展下線，並組建微信群進行教學。至案發之時，其團隊層級超過三層，下轄人員100多人，團隊投資金額500多萬元。唐某猛因此非法獲利50多萬元，其中傭金就達30萬元。

律師：虛擬貨幣存在「龐氏騙局」風險

深圳知名法律評論員張興彬表示，虛擬貨幣存在著「龐氏騙局」的風險，並存在巨大泡沫，一旦泡沫破滅，它們都會回歸其原本價值——零。

張興彬認為，從本質上說，虛擬貨幣炒作的重頭就在於讓散戶接盤。借著區塊鏈等精美包裝，進入金融市場，散戶不明就裡往裡面大量砸錢，而站在金字塔頂端的人則成了巨富。

提醒：

投資者應提高風險意識

面對虛擬貨幣，警方提醒投資者：一是選擇銀行、保險、證券等合法金融機構進行投資;二是投資要理性。投資過程中，要了解企業或個人吸收資金行為是否符合金融管理法律規定，考察企業或個人真實的資產、運營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被「耀眼的招牌、誘人的項目、高額的收益」等表象所迷惑而盲目投資;三是增強風險意識。高收益往往伴隨著高風險，非法金融活動更是蘊藏著巨大的風險。投資者首要考慮資金安全，不要受高息的誘惑而動心，避免「賺了利息、丟了本金」。

張興彬表示，投資者只有遠離打著區塊鏈技術包裝的虛擬貨幣投資，放棄急功近利的暴富幻想才是最好的「投資之道」。