區塊鏈為什麼要kyc

A. 區塊鏈交易不是匿名的嗎為什麼交易所需要身份認證

身份認證源於KYC制度。首先來說一下什麼是KYC，KYC（know-your-customer）是金融業的一種基本制度，傳統金融機構會要求客戶提供身份證明、所在地、工作證明、收入等信息，主要是為了遵守反洗錢和打擊恐怖主義融資規則(AML-CFT)，而加密貨幣交易所的要求相對低一點，一般只需要實名認證即可。
普通用戶都是通過交易所進行加密貨幣交易，中心化的交易所基本都要求進行KYC，雖然現在已經有了不需要KYC的去中心化交易所，但用戶少、流通性差，和中心化交易所相比還是非主流的存在（幣安DEX雖然是去中心化交易所，但也是要KYC的）。這也導致KYC成為用戶進入加密市場必須經歷的步驟。
很多人對此產生懷疑，KYC是否違背了加密貨幣的去中心化精神，自己的KYC資料會不會被濫用？筆者認為這兩點並不矛盾，加密貨幣雖然是去中心化的，但交易所本身並非如此，在現在這個混亂的幣圈，KYC還是很有必要的。
交易所進行KYC的目的是確保只有符合條件的人才可以使用某項服務，防止未成年人、非法分子或來自不提供服務國家的用戶使用。
剛開始的時候很多交易所並不需要KYC，當時加密市場還很弱小，並未引起監管部門的注意。然而隨著加密市場的規模和影響力壯大，政府已經不能再繼續無視下去了，各國監管機構紛紛出台政策，打算把加密貨幣行業納入傳統金融監管領域。作為加密貨幣合規化的代價就是必須遵守嚴格的KYC/AML-CFT規定。
加密貨幣的匿名性和跨國流通讓其非常適合用於各種非法活動，這也是反加密人士抨擊比特幣的一個非常有力的借口。Libra聽證會期間，特朗普和美國財政部長都重點提過這個問題。AML-CFT規則就是一套用來防止被恐怖主義融資和洗錢等非法活動的犯罪分子利用的體系。
當然交易所實行KYC並不完全是政策原因，安全因素也是一大動力。如果交易所允許任何人在不驗證身份的情況下進行交易，會很容易吸引犯罪分子，成為洗錢和詐騙的苗床。在KYC之後，交易所可以掌握用戶的真實身份，出問題後就可以順藤摸瓜找到他們，有利於打擊犯罪和保護用戶資產安全。
KYC還有一個作用是抑制羊毛黨和虛假賬戶。為了拉新和活躍用戶，很多交易所都有空投、邀請返佣和交易大賽等各種活動。沒有KYC的話，羊毛黨可以通過接碼平台近乎零成本注冊大量賬號，而KYC則將這個門檻提高了很多，這也是現在很多平台打擊刷號大軍的方式。
既兼顧隱私性，又做到KYC的方法現在還不存在。為了保證交易所和客戶的利益，可以預見，現在的KYC模式在很長一段時間內都會繼續存在。
作為用戶我們只能提高自己的安全意識，為了盡可能保障KYC資料的安全，務必選擇有保障的大交易平台，這些交易所本身的KYC體系更加完善，相對來說更安全一些。此外，在提交KYC資料之前可以在圖片上添加水印和時間戳等信息，這樣即使泄漏危害有很有限。

B. pi幣kyc認證是什麼意思

pi幣的KYC認證是一個實名驗證的過程，

要求每個真人實名認證注冊一個賬號，

可以打開派瀏覽器頁面進行KYC認證。

【擴展參考資料】：

Pi(π)Network的APP是一個手機挖（石廣）軟體，用來挖Pi (π) 幣。以前的屁特B等採用工作量證明機制的幣種挖（石廣）需要消耗計算資源，必須通過燒錢買（石廣）機才能擾鄭知參與，小散只能靠邊站。

而現在Pi(π)幣的挖（石廣）優點在於人人都可以參與，創建一個真正全球使用的數字貨幣網路，挖（石廣）期間不需要浪費手機流量或電量，甚至在關閉APP的情況下也可以進行挖（石廣），只需要每天打開一次挖（石廣）開關即可。

為什麼國內玩家少？

首先，

國內用戶無法使用Facebook、Twitter等一些國外的社交軟體，Pi項目方的宣傳本來就比較少，國內用戶能看到的就更少了；

其次，

整個項目對於國內用戶的優化不夠，下載方式的困難以及英文界面勸退了不少國內玩家；另外，國內目前各類以區塊鏈名義做的資金盤、模式幣很多，新用戶們往往對這種簡單粗暴來錢快的東西更感興趣，Pi這種不吹捧利潤的項目反而會被忽視。

C. 幣圈kyc是什麼意思

1. KYC是英文Know Your Customer的縮寫，由翻譯員直截了當地翻譯，意思是：了解你的客戶。詞義的翻譯非常直接。但它缺少一些詩意。我們在萬能的杜娘上鍵入KYC得到的解釋是，這是金融機構、銀行、交易所等企業必須執行的操作規則。 在我看來，KYC更像是用戶個人資料信息的記錄，比如實名、電話、證件號碼、外貌、財產狀況、社會關系等。 事實上，你去銀行開戶時，需要填寫很多詳細的個人信息，這就是KYC。或者你去開通支付寶，微信支付也需要實名認證(填寫實名、手機號和身份證號)，這些都是KYC。KYC對於企業管理、保護自身和用戶的財產安全、滿足政府部門的監管要求是非常必要的。
2.我們都知道，加密貨幣是去中心化的。同時，它還具有匿名性的特點，這在一定程度上與KYC背道而馳。而且，加密貨幣不受政府監管和法律限制，因此交易所過去對KYC的要求沒有那麼嚴格。但過去幾年，加密貨幣交易詐騙盜竊事件頻發，利用加密貨幣進行集資、洗錢、販毒等違法行為也屢見不鮮，因此在政府和金融監管部門的推動下，KYC逐漸成為加密貨幣交易所必須執行的規則。 因此，當你注冊加密貨幣兌換時，你將擁有KYC認證，KYC現在是國際社會所有金融活動不可或缺的一部分。主要用於防範反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪活動。通用驗證的三個要素是：姓名+身份證+手機驗證。
3.KYC在我們的生活中已經無處不在。比如，你去銀行開通銀行卡時，必須填寫很多詳細的個人信息。這是KYC。比如開通支付寶或者微信支付，即使注冊了社交賬號，也需要實名認證(填寫實名、手機號和身份證號)。這些都是KYC。KYC對於企業管理、保護自身和用戶的財產安全、滿足政府部門的監管要求是非常必要的。 為什麼在其他領域很少提到KYC，但在貨幣圈子裡卻經常提到KYC？這是因為加密貨幣最初秉持多中心自由的理念，但也具有一定的匿名性，在一定程度上與KYC相反。而且，加密貨幣不受政府監管和法律限制，因此交易所過去對KYC的要求沒有那麼嚴格。但過去幾年，加密貨幣交易詐騙盜竊事件頻發，利用加密貨幣進行集資、洗錢、販毒等違法行為也屢見不鮮，因此在政府和金融監管部門的推動下，KYC逐漸成為加密貨幣交易所必須執行的規則。

D. KYC究竟是什麼

KYC是Know Your Custome 的簡稱，字面意思是：了解你的客戶。KYC認證其實就是一種實名認證機制，主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。KYC認證通常和AML反洗錢分不開，它們是金融領域里的專業術語。KYC的意思是了解你的客戶(Know Your Customer的縮寫），為什麼要了解你的客戶呢？為了金融安含沖全，金融安全需要反洗錢ALM(Anti Money Laundering)。所以需要實名認證，並要求客戶提供身份證明和常住地址。

KYC 在金融領域發揮著舉足輕重的作用。這個也很容易理解，金融的本質是基手肆於信任的。

俗話說得好，「比你媽更了解你的，除了你的伴侶，還有銀行」。嘿嘿，你的重要資料都被銀行掌握著，所以千萬別亂來喲~~

2.為什麼加密貨幣領域也需要 KYC

對於日常生活中的 KYC，相信你已經習以為常。來到加密貨幣領域後，你可能以為這里是個「去中心化的」、「匿名」的世界，畢老轎那你就想太多了。

在加密貨幣的初期階段，確實是具有匿名性的，咱們到現在為止還不知道比特幣創始人中本聰是何方神聖。但是隨著加密貨幣的發展，這幾年越來越多別有用心的人將加密貨幣用於非法籌錢、洗錢、販賣違禁品等，這引起了廣泛地重視。

於是，在世界各國政府和金融機構的共同努力下，加密貨幣領域也必須要執行KYC規則。

一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證

E. 什麼是KYC

KYC規則是指了解客戶(know-your-customer, KYC)規則。金融機構如不能清晰識別客戶身份，便更不願貸款給客戶，阻礙金融普惠，是國際社會努力實現金融誠信和金融普惠不可或缺的。

KYC已經是國際社會中所有金融活動中必不可少的環節。主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。

一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證。通過引入KYC認證機制，並對接權威的身份認證系統，人人礦場將通過多維認證來確保鏈上每個用戶的真實身份，並保證用戶隱私。

1、保障社區價值

區塊鏈領域，數字資產流通的各個環節里，都需要實名制，這是大勢所趨。通過實名制，選擇出社區真正的參與者，避免虛假大數據的產生，必將大幅提升社區的價值。

2、應對監管層面

區塊鏈領域比較混亂，監管部門不會一直漠視不理，必然會制定規則進行監管。BHP社區是合法合規的，為了社區更健康地發展，在需要接受監管時，社區會全力配合。

3、保護個人資產

財產權利必然受法律的約束和規范，同理也受到法律的保護。只有採取實名制，才能保證資產不受侵犯。

因此，從社區價值、區塊鏈監管和資產保護三個方面看，選擇KYC實名認證，是社區健康發展的必由之路。發展社區，實名先行，攜手共建有價值的社區。

(5)區塊鏈為什麼要kyc擴展閱讀：

KYC存在的一些缺陷和挑戰。

第一，了解客戶只側重於金融領域，而沒有關注多種選擇間的權衡。當然，任何洗錢或恐怖主義融資活動原則上均不可赦免。

但是，實際上客戶有可能藉助正式金融體系之外的不透明渠道。KYC規則的指南或法規尚未清楚說明金融領域洗錢和恐怖主義融資風險，以及不透明渠道現金流增加的風險之間的權衡。追求正式金融體系中洗錢、恐怖主義融資活動的風險為零並非最佳監管方案。

第二，缺乏清晰的、與社會風險相應的盡職調查分級指導方針。這對小客戶尤為重要，無差別要求可能將小客戶排斥在金融領域之外，因為小客戶無法滿足信息要求，或因為盡職調查使金融機構為小客戶服務不太經濟。大量研究表明了解客戶的成本巨大且仍在增長。

第三，違反反洗錢和反恐怖主義融資規則的最大罰款數額適用於情形惡劣的故意違規，然而金融監管需要清晰規定懲罰和違反KYC規則嚴重程度之間的對應關系。與風險大小對應的懲罰標准尚未有明確指南。

F. 幣圈kyc是什麼意思

KYC是Know Your Customer簡稱，翻譯成中文就是「了解你的客戶」。是金融機構、銀行、交易所等企業必須進行的一項操作規則。通俗來講就是了解客戶信息，比如真實姓名、電話、證件號碼、相貌特徵、財產狀況、社會關系等等，KYC主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。

KYC賬戶認證一般分個人賬戶認證和企業賬戶認證。

一、個人賬戶認證需要提供材料有：

1、身份證。

2、地址認證材料，一般是不超過3個月內的水電、燃氣賬單或信用卡賬單等。

二、企業賬戶認證需要提供材料有：

1、公司營業執照掃描件。

2、公司主要聯系人及受益人（受益人是指在公司中佔有股份等於或超過25%的自然人或法人）的護照掃描件（如無護照，可用身份證正反面加戶口本本人頁替代）。

3、公司賬單，一般是最近90天內的任意一張公司日常費用賬單。

4、個人費用賬單，一般是最近90天內的任意一張主要聯系人和受益人個人日常費用賬單（日常費用包括水、電、燃氣、網路、電視、電話、手機等費用賬單或信用卡對賬單等；必須是正規機構（公用事業單位、銀行等）出具；賬單上需有姓名和家庭詳細居住地址。

G. pi的kyc認證是什麼意思

pi幣kyc認證指的是對持pi幣的客戶進行實名認證，以預防金融詐騙等犯罪行為。pi幣從前是不受政府監管與法律約束的，所以過去的貨幣交易所對KYC的要求並不那麼嚴格，但現在pi幣需要進行實名認證，才能開展相應的交易。隨著過去幾年加密貨幣的交易中頻繁的出現詐騙、跑路、被盜事故。也有 不法分子利用加密貨幣進行集資、洗錢、販毒等非法行為。所以在各國政府與金融監管部門的推動下，KYC認證逐漸成為加密貨幣交易所必須執行的規則。因此現在當你在加密貨幣交易所注冊賬戶的時候，都會有KYC認證。KYC認證包括個人賬戶認證和企業賬戶認證兩種。
1、個人賬戶認證：需要提供1）身份認證材料：身份證；2）地址認證材料：一般為不超過3個月內的水電、燃氣賬單或信用卡賬單等；
2、企業賬戶認證：需要提供1）公司營業執照掃描件；2）公司主要聯系人及受益人（受益人是指在公司中佔有股份等於或超過25%的自然人或法人）的護照掃描件（如無護照，可用身份證正反面加戶口本本人頁替代）;3）公司賬單：最近90天內的任意一張公司日常費用賬單（包括水、電、燃氣、網路、電話社保、銀行對賬單等；必須是正規機構（公用事業單位、銀行等）出具；賬單上需有公司名稱和詳細地址，公司名和地址應和營業執照上一致等。
拓展資料：進行pi幣KYC的意義
1、保障社區價值。在區塊鏈領域，數字資產流通的各個環節里都需要實名制，這是大勢所趨。通過實名制選擇出社區真正的參與者，避免虛假大數據的產生，必將大幅提升社區的價值。
2、應對監管層面。區塊鏈領域比較混亂，監管部門不會一直漠視不理，必然會制定規則進行監管。Pi Network是合法合規的，為了Pi網路更健康的發展，需要接受監管時，Pi不會面臨虛假用戶過多而產生的監管風險。

H. 區塊鏈kyc是什麼意思

法律分析：KYC認證是一種實名認證機制，主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證。採取實名認證具有重要性和必要性。

法律依據：《金融機構反洗錢規定》 第八條 金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。

I. 區塊鏈應用場景-KYC

使用區塊鏈技術可以很大程度上改變現有的KYC認證流程，將各公司、機構間的數據孤島有效連接起來，可以有效降低KYC的成本，滿足多重監管需求。

在這個快速發展的時代，工作、地點、業務服務的頻繁更換，KYC已經成為許多銀行、保險公司以及其他商業活動必不可少的一部分。當前的KYC標准流程曾經很大程度上滿足了商業上和監管部門的要求，但隨著技術的發展和政策的風向，KYC的流程越來越復雜，成本越來越高。

對公司的KYC顯然比對個人復雜的多，其內容還包括各種復雜的所有權結構、營業范圍、上下游企業、公司規模、主要決策人等。除了對公司及個人背景的了解，KYC出於合規與反洗錢的目的，還需要對客戶的日常交易規模、頻率、來往目的地等內容進行持續監測。

現階段KYC的標准流程

（1）獲取個人信息：客戶根據要求提交姓名、地址、健康情況等私人信息。
（2）審核個人信息：機構需要詳細的審核，驗證客戶提交的身份信息的准確性。
（3）存儲個人信息：機構存儲數據，但系統有可能受到攻擊。
（4）監測更改並更新。

各國銀行、金融機構以及其他受監管機構目前所處的監管環境異常復雜。各國的監管法規又各不相同，並且缺乏統一的標准，而且監管壓力只增不減，因此各機構進行 KYC的時間成本和經濟成本都越來越高。
目前的合規環境本就復雜，各機構對合規要求的理解、採取的合規措施都各不相同，在執行 KYC 程序時使用的數據源及其復雜程度也不同，這在一定程度上是因為每個個體的風險檔案不一樣。監管機構考慮到反洗錢所推崇的風險為本的方法，不願明確規定哪些是必需的，導致金融機構因對合規要求的理解有分歧。如果 KYC 法規和程序能夠標准化，整個金融行業都能受益，這是各方的迫切期望。

數字化意味著獲取數據已經不是難事，例如，上市公司高級經理的姓名、機構的注冊地、公司地址等信息很容易就能獲取。當然，也有一些數據很難獲取，比如最終受益方（UBO）信息。不過，容易獲取的數據並不意味著不會對KYC的流程帶來困難。我們仍然需要應對數據帶來的各種挑戰，比如甄別哪些數據更可靠，哪些數據最具時效性，如何將數據轉化成有用的信息等。
另外，如果金融機構未獲取、利用相關數據很可能引起監管行動。例如，如果一家金融機構能夠獲取相關數據，這個金融機構應該在對終端客戶進行風險評估時對這些信息進行分析。

四、區塊鏈解決方案

建立可信任的工作流以實現KYC流程。允許參與者有效地使用現有的關系和必要的數據創建一個安全的「信任網路」而不泄露敏感數據。「信任網路」反過來可以降低運營成本，並且可以實現更順暢，更快的用戶體驗。

（1）獲取個人信息：私人文件由客戶在一個具有可信的監管機構、政府實體或授權合作夥伴之間選擇性地共享。
（2）審核個人信息：可信的審查者審查並驗證文件的真實性。
產生一個數字簽名，然後將其公證到區塊鏈網路。
（3）通證：為客戶生成一個加密令牌，可以用來驗證可信方簽名的真實性、文檔，從而驗證KYC過程的每一步的有效性。。
（4）持續更新。
當一些文檔變得過時或無效時，會引入一個工作流，並將更新時間戳到區塊鏈中，以通過一個受信任的節點來證明這些文檔的有效性。