區塊鏈金融傳銷

⑴ 區塊鏈是不是傳銷

近期，一張中國大媽在區塊鏈大會現場擺pose的照片在朋友圈裡走紅，網友們紛紛評論：大媽們已經被區塊鏈盯上。而今年以來，有一些不法分子打著區塊鏈金融的旗號進行傳銷活動，成為傳銷的最新變種之一。近期，西安市就破獲了一起區塊鏈傳銷案件。

張陽秋說，虛擬貨幣作為一種新興事物，目前常被用於從事違法犯罪活動，其通常集中控制少數個人或公司賬戶吸納、轉移資金，又通過互聯網媒介建立傳銷網路擴大集資規模，而普通的投資者很難看清其背後的運作規律。她提醒，各種虛擬貨幣平台普遍宣傳「區塊鏈」、「去中心化」等技術，有的還以國際組織、跨國金融集團命名，極具迷惑性，中老年朋友一定要慎重投資，最好不要涉足不熟悉的投資領域。

內容來源新華網

⑵ dp生態區塊鏈是傳銷嗎

dp生態區塊鏈不是傳銷跡如彎，它是官方認可的正規區塊鏈，姿悶區塊運轉嚴格准守金融政策，所以橡州dp生態區塊鏈不是傳銷。

⑶ 傳銷區塊鏈一般活多久

傳銷區塊鏈一般會活躍2個月左右，期間寬察悄銷售活動和交易活動沒汪會慢慢減少，然後區塊鏈就會關閉，所以一般就存在2個多月。慎渣

⑷ 區塊鏈到底是不是傳銷

區塊鏈只是一個互聯網底層技術而已，和傳銷沒有任何關系，因為很多人不懂，所以很多人打著區塊鏈的口號進行非法集資

⑸ 借區塊鏈之名行騙，區塊鏈成了傳銷詐騙「招牌」

近期，打著區塊鏈技術相關名義的招搖撞騙顯現抬頭之勢。一些幣圈自媒體及非法發幣公司再度活躍，利用社交軟體推銷代幣，企圖渾水摸魚。投資100元能賺100萬，這種盈利回報您見過嗎？天方夜談的東西，卻因為加上「區塊鏈」這個高大上概念之後被包裝成了「下金蛋的母雞」，在現實生活中被不法分子利用且屢屢得手。

區塊鏈成了傳銷詐騙「招牌」

區塊鏈技術的火熱，也讓一些假借區塊鏈之名、行傳銷詐騙之實的惡行死灰復燃。中國區塊鏈應用研究中心理事長郭宇航告訴記者，最近他在中部某省調研時，該省金融部門官員透露，當地已累計查處40多起打著區塊鏈旗號的非法集資案件，最嚴重的一起涉案金額高達20多億元。

不久前，一款自稱「基於區塊鏈技術開發」的運動APP被湖南長沙市有關部門立案調查。該軟體被指為「典型的金字塔傳銷模型」，是傳統傳銷手段結合「區塊鏈」「大健康」等新概念的結果。

類似案件今年以來呈多發態勢。江蘇省蘇州市、鹽城市等多地破獲以區塊鏈名義實施的詐騙案。湖南省衡陽市警方今年5月破獲一起詐騙案，作案團伙以區塊鏈為噱頭，發行沒有價值的「空氣幣」，募集到價值近3.5億元的以太坊。

在曝光的假借區塊鏈傳銷、集資詐騙的案例中，「拉人頭」的特徵十分明顯。他們往往利用大眾不熟悉區塊鏈但聽說過比特幣「造富神話」的心理，為非法行為披上「時髦」外衣，承諾低投入、高收益，發展下線回報更高，不明真相者就很容易上當受騙。

行業專家稱，「空氣幣」盡管可能真的用了區塊鏈技術，但發行目的卻描繪得過於宏大，如「人類健康」「重構商業模式」，幾乎不可能實現。一旦投資者入套，資金積累到可觀數量，項目發行方就有很大概率跑路，投資者血本無歸。風靡2019年幣圈的共振模式，就是其中的典型， 目前我國多地已出現CXC、VDS這種共振模式的典型項目，而且很多用戶投入的資金還沒有收回自己的成本。 接下來隨著監管，這些項目被清算也只是時間問題而已。

這種劣幣驅逐良幣的現象下，我們要透過表象看本質

「區塊鏈與比特幣之間不能畫等號，顯然也不等同於『暴富』。」多位業內人士向記者強調，區塊鏈是一種底層技術，依託於這種技術誕生了比特幣等一眾數字貨幣，但不能因此就混淆在一起。發現真相需要穿透重重迷霧。除了加大區塊鏈知識的普及，讓大眾了解並能識別披著「區塊鏈」外衣的傳銷詐騙之外，更關鍵的是監管也要與時俱進。盡管這幾年針對數字貨幣炒作、濫發幣、傳銷詐騙的監管從未放鬆，但由於區塊鏈概念的復雜性以及在法律上仍處於空白狀態，傳統監管方式目前看存在不小困難。

專家指出，要加強監管科技的應用。多數以區塊鏈為名的傳銷項目，都會在網路上頻繁傳播、留痕，藉助現有金融科技監管手段，就有可能及時發現、查處。

當然不能一棍子打死所有，我們還要學會如何區別區塊鏈項目的優劣

區塊鏈是良莠不齊，有莠就有良，所以我們也要善於發現優質項目，PASS劣質項目。如何發現垃圾項目？

垃圾項目的顯著特徵： 比如CXC和VDS、以及被查的趣步包賺不賠，拉人頭發展線下雖然很多正常的加密貨幣也需要做營銷推廣，也需要宣傳項目優勢，並希望被更多的人知道與使用，但宣傳歸宣傳，絕對不會許諾包賺不賠，更不會用拉人頭發展下線的方式推廣。但是對於空殼的傳銷幣，目的就是圈錢，所以必須給你描繪一幅美好的賺錢情景，然後直接或變相的用拉人頭發展下線的方式聚集資金。

當然對於優質項目，我們也要去維護，因為處在一個行業的初期，優質項目很容易被成本更低以及不明覺厲的用戶無意踐踏，所以我們要維護優質項目，比如2019新秀SBO。SBO通過星躍計劃，打造一個穩定的生態體系，建設完善閉環的底層設施，為發展數字經濟、助力經濟社會搬磚添瓦，採用獨創的SBO生態體系已經開始兼容鏈上所有DAPP，同時方便開發者移植其他鏈上的DPAA。另外一個投資層面，SBO開放內置交易功能，雖然現在SBO沒有徹底上線，但是基於這個功能用戶可以提前投資SBO，共同享受區塊鏈紅利，與SBO一起探索未來的區塊鏈應用模式。目前已經有很多的用戶通過SBO盈利，因此SBO凝聚了非常強大的社區力量，這些力量來為SBO的發展保駕護航。

而為了用戶考慮，現階段SBO也將延遲上所，目前隨著國家政策收緊，項目目前上交易所存在很多問題，一個是「拋壓問題」，大量用戶砸盤會導致項目崩盤，另外一個是「交易所攜款潛逃」，目前很多交易所都存在問題，國家重拳出擊下，很多交易所已經開始吞掉用戶資產，轉移到海外了，所以目前SBO不上交易所是曲線救國，通常長遠的角度，維護了項目價值和用戶收益。

行業初始，保持初心

在區塊鏈應用的商業模式尚未成熟時，我們要睜大雙眼，理智投資創新有潛力的項目，拒絕垃圾項目，同時緊跟國策，共同支持區塊鏈技術的發展與生活應用場景的結合，共同迎接新時代！

⑹ 最近打掉的傳銷組織

據我們了解，6月份有一批瘋狂的MLM平台：尚赫(最美華夏老年網、華夏老年網、YY購)、FM街區之巔(自由人街區之巔)、新富集團海龍社區(湖南項橐科技、CN鄭桐、CNDAO社區)、蟻族旅遊(旅遊聯盟連鎖)被公安機關打擊查處，涉及廣告返利到電商。以及上海新生活(美國)等外國公司在中國沒有直銷牌照的情況下以「跨境電商」名義開展經棚蘆營活動，已取得直銷牌照的企業以直銷牌照名義推廣其他傳銷活動。

1號尚赫(原名「最美華夏老年網」、「華夏老年網」、「YY購」)，這個MLM機構的項目運營主體是「黑龍江匯鑫隆泰科技有限公司」，MLM機構主要是通過舉辦老年人活動，吸引老年人參與其廣告活動來賺錢。老人先投入8000元不等的990元，然後每天完成指定的「看廣告」，就能拿到。

據悉，MLM組織被江蘇省鎮江市公安局查處，MLM組織實際控制人高建已被抓獲。

此前，媒體對這個MLM組織有過多次深度披露、曝光和風險提示。

類似的廣告電商返利、團體返利、寄賣互助項目還有很多。這也警示廣大市民，看清投資陷阱，不僅可能遭受經濟損失，還會因為很多開發商觸犯刑法而受到法律的懲罰。尤其是那些天天嚷嚷著撤一串號的骨幹，你現在可能面臨法律風險，被下面的人維權封殺！

no . 2FM Block之巔(自由人Block之巔)這個MLM組織以區塊鏈和數字錢包為名，以「區塊鏈共識生態」和「區塊鏈智能合約金融平台」為名，在路上與「玩家盛宴」有一套套路。至於獎金制度，和當年的Vpay差不多，靜態日放0.4%，封頂3.3倍(算上FM幣票的10%)至於所謂的未來獎池和抽獎，沒有人真的為此而跑，不過都是為了動態和靜態的收益跑去玩自由人。這些只是小甜的東西，屬於小噱頭。沒有人相信未來獎金做後盾，錢不夠零頭的說法！至於指著FM幣的主線上線，幣價暴漲的玩家不敢想太多。那時候玩家盛宴也有自己的貨幣PCC，卷錢跑了，PCC就不值錢了。所謂的破壞本來就稀少，而且主要在線上等。就畫了一個大蛋糕，永遠不可能實現！

據調查，該項目的實際控制人是陳俊，他也是plustoken錢包傳銷組織的骨幹。

據了解，MLM組織被江蘇省揚州市公安局查處，數名主要組織者被捕。與此同時，長沙警方也抓獲多人，移交揚州公安局。

新富集團3號海龍社區(湖南項橐科技、CN鄭桐、CNDAO社區)這是一個精彩的騙局，在於參與者的過度無知。該組織聲稱董事長李海龍是幣圈傳奇。從小，他就雙目失明，沒有讀過一天書。10歲就打開了潛意識，記憶力和學習能力都很強。他在電腦上每分鍾打120個字，並且在電腦壞了的時候自己修理。他懂電腦編程和英語。能夠一個人環游世界，作為一個盲人，李海龍沒有駕照卻能開車。

互聯網項目投資騙局有幾種交易套路。1.沒有公司，沒有法人，只有一個模型系統，開始在微信群里宣傳收錢。2.套牌正規公司，聲稱是正規公司的項目，然後用個人賬戶收款。3.有個皮包公司做代言，美其名曰實體項目做噱頭，然後畫個大餅號召大家投資，快速賺錢。3354湖南項橐CN通行證就是這樣一個明目張膽的騙局。

此前，媒體對這個MLM組織有過多次深度披露、曝光和風險提示。

我們收到信息反饋，目前該MLM組織已被永州某縣公安機關立案偵查並查封，20餘人被捕。

4號蟻群旅遊(旅遊聯盟連鎖)這兩年的傳銷活動出現了一些新變化，除了以往的「消費返利」、「黃金返利」、「團」、「兌換」、「搶單寄售互助」、「區塊鏈」、「元宇宙」、「數字收藏」等各種營銷活動，反復變換口號玩全返、互助、拆分、拆分。經營活動沒有準入門檻，把大量因鏈襪為入會費而拒絕參與其中的人帶進門，通過「廣撒網」「廣撒網」擴大受眾。然後通過積分、數字資產、硬幣、通卡等所謂的虛擬積分，宣傳交易所和主網的價格飆升，從而帶動積分交易，賺取交易費用，在整個過程中，將以往傳銷的「前端」入場費轉移到「中期」交易或「後期收割」。

此前，媒體對這個MLM組織有過多次深度披露、曝光和風險提示。

我們收到了很多蟻群旅遊微信群的信息反饋。目前，MLM組織已經停止提現。據媒體透露，MLM組織已被調查，該商人已被逮捕。

螞蟻旅行號稱「0」棚和激，每天3分鍾看5個視頻，一年賺8000，6個賬號賺4萬多。「推廣收入沒有上限。10-69歲可注冊成為會員，2個App任務可獲得兩份收入」.

通過調查發現，蟻族旅遊所謂的「0」收益與宣傳的有顯著差異，之後需要更多的用戶進行相應的投資或者拉新來換取「門票」然後變現。同時，該平台還宣稱打著區塊鏈的旗號開展聯盟連鎖相關業務。門票一度被平台包裝成虛擬貨幣進行交易。

在分析人士看來，蟻群旅遊的運營模式具有非法金融活動的特徵。

「絕對0」，一點廣告就能賺錢。可以通過新的投資或者投資獲得不同程度的收益。

」新用戶下載蟻叢旅遊App，通過完成看廣告視頻等任務獲得門票獎勵，只需正確使用平台贈送的門票，就可以做到0擼數千元。同時還可以通過邀請新用戶參與，獲得兩級分紅獎勵。另行投資購買任務包，則可以兌換更多任務。

新用戶完成下載、注冊和實名認證等相關流程後，可以獲得平台方贈送的10張門票。這10張門票也是平台方宣傳「0擼」的開始，用戶可用10張門票兌換一項游戲產品推廣的基礎任務，連續30天，每日返還0.4張門票，任務結束後，用戶共計可獲得12張門票。

每積累10張門票，便可以開啟新一輪的任務。反復操作下，在一年內至少可以賺取300張門票，按照現有市價計算可以賺至少5000元。如果你邀請到新用戶，還可以額外獲得新用戶5%的收益，二級用戶收益率為0.25%。

根據平台方設置的投入、回報情況以及返還周期等，在各類公開平台上，相關用戶在進行推廣時，多強調0擼、回報高、推廣下級分收益等，以此吸引新用戶參與。「0擼」就可獲得高額收益，聽起來似乎是「零本萬利」，但實際上卻是重重門檻。

用戶想將持有的門票變現，主要是按照約定價格、通過平台轉贈功能，將持有的門票轉贈至其他用戶賬戶。但完成轉贈還需要滿足平台至少擁有100活躍度的要求，而活躍度越高，進行轉贈操作收取的手續費越低。

而獲得用戶活躍度的主要途徑，在於邀請活躍新用戶和領取高階任務。除了10張門票的基礎任務外，平台方還設置了100-30000張門票不等的其他任務，返還周期多在70天或75天，例如，1000張門票領取的任務為「廣告產品推廣」，任務返還周期是70天，共計可獲得1240張門票。而領取更高級的任務，需要新用戶先行出資購買對應數量的門票。

想要在蟻叢旅遊獲得更多收益，最好是不斷邀請新用戶，可以從中獲得分級獎勵。如果資金充足，還可以選擇先購買門票，兌換任務包。

NO.5 上海新優活（美國新生命 New U Life）美國New U Life新生命公司在國內開展經營活動已經有些年頭，後以跨境電商為名，主要產品為新生命公司生產的新生命HGH冷敷凝膠。在國內也有不少線下體驗店。

天福天美仕(廈門)生物科技有限公司合作達到「曲線」獲牌的目的。但廈門市市場監督管理局於2021年12月27日給天福天美仕(廈門)生物科技有限公司出示《行政指導意見書》，請天福天美仕根據指導意見進行全面整改，依法合規經營。

一、不得以直銷模式從事非直銷產品銷售，禁止以直銷模式參與新生命公司SOMA DERM保溫凝膠產品的經營銷售。

二、不得幫助新生命公司規避法律、逃避審批，使其以借殼方式開展違法銷售活動。

三、不得讓新生命公司以天美仕公司名義、藉助直銷牌照影響力從事營銷活動。

四、加強對關聯公司及經銷商的監督管理，規范宣傳行為，嚴禁對經銷的凝膠產品作誇大或虛假的宣傳。

五、積極配合對天福天美仕未經審批擅自股權變更行為的調查工作。

請天福天美仕按照上述意見開展整改，並於2023年1月8日前提交整改報告。

近日，信用中國發布行政處罰決定書（廈市監處 2022 24號），天福天美仕（廈門）生物科技有限公司存在違反《直銷管理條例》第十一條的違法行為，廈門市市場監督管理局決定沒收其違法所得9759.341元，並處罰款9萬元。

這也意味著新生命借殼入市的「美夢」破碎，對天美仕遭受處罰的同時，新生命在中國大陸成立新優活日用品（上海）有限公司。

【曝光】美國新生命「曲線」獲牌夢碎；又遭涉傳查處

NO.6 某獲牌直銷企業老闆被抓 據悉，某獲牌直銷企業老闆疑似啟動了所謂新零售項目DDYP（因不確定，故用代號替代）被連雲港警方帶走，同時被帶走的還有市場運營等高管數人。

據該新零售項目市場人員宣傳：DDYP新零售搶單寄售，結合了眾籌、股票拆分和積分消費全補的全網唯一新模式，未來要做元宇宙、數字貨幣、鏈游、交易所。

相關問答：普拉斯錢包創始人？

時至今日，plustoken已經坑了很多人了，無數投資者被悔恨的情緒困擾著，我們不禁問一句過去的自己，為什麼當初會投plus？或許是自己的貪欲太重？或許是plustoken的創始人實在是太狡猾了，來了解一下plustoken傀儡leo這個靈魂人物吧。

虛擬貨幣值得信賴嗎

leo是什麼人？據悉，由世界區塊鏈組織WBO在瑞士組織的世界數字經濟論壇於當地時間2018年10月22日在日內瓦舉行。期間，plustoken聯合創始人，阿爾法狗只能演算法研究員leo發表了關於plus未來規劃的重要講話。確定了plus今後在數字資產交易、票據、供應鏈金融、跨境支付、物聯網、人工智慧等方面的使用。同時！plus宣布成立以leo為首的全球戰略投資部，尋求全球優秀項目並投資孵化。

在2019年7月8日，leo還發布了一段語音，翻譯過來就是強調：plustoken是值得信賴的，是一個偉大的項目，在未來將不用懼怕黑客在項目上動任何手腳了。leo的說法是否表明plustoken值得信賴呢？無論plustoken官方如何言之鑿鑿，但是投資人無法提現，將面臨虧損危機這是事實。請大家謹慎對待

相關問答：如何看待廣東外語外貿大學2023年分數線暴跌？

暴跌？普通常識普通討論

世間萬物都有它的價值，暴跌可能內外二個原因，內它可能物超所值，外可能原來喜歡的人另有所愛。

廣東外語外貿大學今年入圍分數線大幅下降原因有五點，第一、在現在疫情及經濟環境影響，語言類和財經類專業讓大家覺得不妥當，不如理工類有專業技術，不如政法類易考公務，不如師范類職業穩定等。

第二、因為原來與廣外差不多的華南農業大學、廣州醫科大學上升為雙一流大學，比廣外高一個檔次，人往高處走，成績在這范圍內稍高的學生大多首選華南農業大學或廣州醫科大學。

第三、省內大學招生名額中大部分是省內考生，既然成績一定范圍內稍高的走了，到省外招生名額又受限制，學校又必須招足學生名額，所以降低分數線是必然的結果。

第四、在日常信息中很少有廣外怎樣安排或將要晉升的信息，使人少了些盼頭。

第五、現在大多人都爭取先知先覺，怕落後，並且隨大潮流，這也是造成廣外大幅降分的原因。

⑺ 區塊鏈是傳銷嗎

區塊鏈是高渣一個技術，更是一種偉大的思想，2018年會是區塊鏈發展大年，2019年會徹底進入到區塊鏈應用大年，那個時候不會再有人把傳銷，騙局用在區塊鏈身上，他們會看到價值的真正落地，價格的水漲船高。

區塊鏈絕對是下戚掘悄一個時代的底層技術，這一點毋庸散粗置疑，錯過區塊鏈，會像當年錯過互聯網一樣錯過整個時代。

⑻ 區塊鏈是變相傳銷嗎

區塊鏈是新技術並不是變相傳銷，只是由許多傳銷組織聲稱為「區塊鏈」，實際上並未有任何技術，只是打著「區塊鏈」的名頭行傳銷之實罷了，國家已經多次發布公告打擊此種傳銷行為。以下為新華網報道區塊鏈傳銷：

區塊鏈不等於虛擬貨幣，亦存在安全性風險，火爆背後有「別有用心」的誇大造勢。只有去除華而不實，區塊鏈才能回歸真正的應用價值。

投資8萬元，三個月後變80萬元？深圳警方破獲了一起特大集資詐騙案。在區塊鏈概念、10倍收益等幌子的蒙騙下，數千名投資者深陷其中，涉案金額高達3.07億元。在區塊鏈的「神秘面紗」下，不法分子借機動起了歪腦筋，區塊鏈淪為詐騙、傳銷等經濟犯罪的「招牌」。

為何區塊鏈屢屢被傳銷詐騙等違法行為「歪用」？除了「不明就裡」，區塊鏈技術本身「功用」如何？今年以來，隨著監管力度加大，炒幣風氣的降溫給區塊鏈發展帶來了新的機遇，如今區塊鏈商業「應用」落地情況如何？《瞭望》新聞周刊記者近日對此進行了調查。

當交易平台承諾的三個月「資金釋放期」屆滿而工作人員卻開始在QQ群「踢人」的時候，家住深圳市寶安區的唐海燕意識到自己可能被騙了。

此前，唐海燕在同學的介紹下，投資8萬元買了一種名為「普銀幣」的虛擬貨幣。「對方說這個貨幣是當下最先進的區塊鏈技術，有藏茶作為抵押物，還給我看了『技術白皮書』，我也不懂區塊鏈，就沒仔細看。」

雖然對於區塊鏈、虛擬貨幣都不了解，但高額的投資收益令唐海燕充滿了期待。她告訴記者，發行「普銀幣」的公司會定期對該虛擬貨幣按1比10的比例進行拆分，這意味著，每次拆分就會使投資者手中「普銀幣」的價值擴大10倍。只要經過一次拆分，她投資的8萬元，就相當於買到了價值80萬元的「普銀幣」，在交易平台上賣出即可獲得巨額收益。

按照交易平台的規則，剛購買的「普銀幣」不能馬上交易，必須在平台上凍結三個月之後才能迎來「釋放期」。然而，當三個月時間過去之後，唐海燕不僅沒有等到翻倍的資產，凍結在平台上的8萬元也無法用於交易了。

「其他投資者開始在QQ群里質疑這項投資的真實性，結果公司工作人員竟然把這些投資者一個一個踢出去了，我就感到不妙了。」她說。

事實也證明了唐海燕的直覺。2018年3月底，深圳警方偵破一起特大集資詐騙案，詐騙資金高達3.07億元。在這起案件中，涉案的深圳普銀區塊鏈集團有限公司正是以「區塊鏈+藏茶」的模式發行虛擬貨幣，套取公眾存款，唐海燕是數千名受害者中的一位。

深圳警方調查發現，該公司宣稱，投資人可將「普銀幣」放到虛擬交易平台「聚幣網」上買賣，以此賺取差價

。實際上，其買賣價格的變動是該公司使用投資人的投資款進行幕後操作，並一度將「普銀幣」的價格從0.5元拉升至10元，讓投資者嘗到一些甜頭。當大量投資人進場之後，該公司通過惡意操縱「普銀幣」價格走勢不斷套現，最終導致投資人手中的「普銀幣」毫無價值。

2018年以來，打著區塊鏈的旗號從事詐騙、傳銷，已經成為了新型犯罪手法中常用的「套路」。2018年4月，濟南警方端掉了一個打著「西部開發」「國家扶貧」「原始股」「區塊鏈」「電子商務」為幌子的傳銷團伙，抓獲主要嫌疑人十餘人，凍結涉案賬戶百餘個，查獲涉案資金3億余元。

濟南警方介紹，惠樂益電子商務公司以國家正在大力發展大數據產業為由，在網路上設計了假的虛擬盤，並發布所謂的「寶幣」「貴幣」等多種虛擬貨幣。

他們先是以贈送為幌子，向新加入的傳銷人員贈送一定數量的虛擬貨幣，每枚價格在幾十元，然後通過人為操縱將虛擬幣一路升值到100多元甚至幾百元，吸引不明真相的人員加入，最後再通過所謂虛擬幣「貶值」的周期波動進行「割韭菜」，周而復始，最終達到牟取非法利益的目的。

在西安，當地警方日前也成功破獲了一起打著區塊鏈旗號的特大網路傳銷案。據警方介紹，犯罪嫌疑人鄭某出高薪組織網路平台管理員張某、李某等9人，自2018年3月28日起以聚集性傳銷、網路傳銷為手段，以每枚3元的價格在「消費時代」網路平台銷售虛擬的「大唐幣」，並操縱升值幅度；

同時在國內外多個城市召開推介會，吸納會員，根據會員發展下線情況，設置28級分管代理，僅僅18天，該團伙就共發展注冊會員13000餘人，目前已經查明該案涉及全國31個省、市、自治區，涉案資金高達8600餘萬元。

騰訊安全聯合實驗室發布的《騰訊2017年度傳銷態勢感知白皮書》稱，近段時間以來，各類境外資金盤、虛擬幣、ICO（區塊鏈項目首次公開發行代幣融資）項目層出不窮，其中隱藏了非法發行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風險，造成大量資金流向境外，一旦崩盤、跑路或者失聯，投資者往往投訴無門，損失難以追回。比如百川幣、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣等。

《瞭望》新聞周刊記者在廣東、山東、上海等地采訪了解到，大多數人知道區塊鏈概念很火，但是「不明就裡」，對於區塊鏈的具體功能眾說紛紜：有人認為是用來「投資理財」「買賣貨幣」的，也有人認為是「和蒸汽機同等量級的重大發明」，一些創業者更是摩拳擦掌，要抓住這「千載難逢的致富機會」。

不少業內人士表示，正是由於人們對區塊鏈的認識存在諸多誤區，才導致不法分子有機可乘，渾水摸魚誤導廣大投資者。

其一，區塊鏈不等於虛擬貨幣。截至去年底，國內ICO參與人數和交易總量已實現翻倍增長，大量數字貨幣交易所出逃海外，代投模式將更多普通百姓捲入高風險投資。

許多行業自媒體、名嘴大咖與發行方、數字交易所等結成利益同盟，為「空氣幣」項目站台背書、製造輿論。去年12月，人民銀行等九部門將ICO定性為「涉嫌非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動」。

采訪中，不少人對本刊記者表示，代幣的存在為區塊鏈技術發展構建了一套權益機制，這套機制對激勵區塊鏈應用繁榮是不可或缺的。「過去5年的市場實踐證明，沒有權益機制的區塊鏈應用，就像沒有連上互聯網的電腦、沒有貨幣的市場經濟，應用場景和發展速度都大打折扣。」上海的一位投資人說。

實際上，以比特幣為代表的代幣僅僅是最早驗證區塊鏈技術的一種產品，兩者之間並不能劃等號，而且代幣的存在已對區塊鏈的發展產生顯而易見的負面作用。

網路區塊鏈總工程師肖偉對本刊記者說，ICO暴富神話動搖區塊鏈技術人才研發定力，動輒幾百倍回報的炒幣暴富神話考驗著區塊鏈技術研發人才的耐心。「圈內曾經一起做區塊鏈技術研發的『戰友』很多轉去發幣了，現在還能堅持做技術研發和應用的少之又少。」

北京市互聯網金融行業協會黨委書記許澤瑋說，在中國禁止ICO的背景下，國內很多宣傳做區塊鏈應用的初創公司都是「掛羊頭賣狗肉」，將原本毫無價值的代幣經過概念包裝圈錢融資。「ICO污染了創新創業良好氛圍，創造了一種可投機的產品，不少年輕人不好好琢磨創業，都在琢磨發幣，這讓大家有了一夜暴富的幻想。」

目前，越來越多的業內人士開始思考，區塊鏈的發展是否一定要依靠發行代幣來實現激勵。北京市互聯網金融行業協會秘書長郭大剛告訴本刊記者，所謂激勵機制僅僅是項目方為自己發代幣找的理論依據而已。北京市金融工作局局長霍學文也認為，區塊鏈如果不擺脫發幣困境，就永遠找不到合法落地的機制。

其二，區塊鏈並非萬能，安全性存在風險。區塊鏈通常被認為可以實現三個方面的功能：

第一，保存在區塊鏈上的數據不可篡改、不可偽造，數據的公信力和可信度高；第二，交易全過程可溯源，可實現責任精準追蹤；第三，區塊鏈內嵌的智能合約可以基於契約自動執行，從而提高工作效率，減少違約風險。業內普遍認為，區塊鏈在金融、物流、貿易等領域具有廣闊的應用前景。

事實上，區塊鏈並非萬能，其功能也存在不少的局限性。一般認為，根據其密碼學的特性，在區塊鏈上要想篡改或造假，理論上需要掌控超過51%的節點才能實現。當區塊鏈中的節點足夠多時，這種大眾廣泛參與的信任創設機制就難於篡改。

然而在現實中，數字貨幣交易所頻頻被攻擊甚至失竊。2018年6月20日，韓國Bithumb交易所在官網發布公告稱，交易所遭受黑客攻擊，被盜走價值350億韓元、約合3200萬美元的加密貨幣。

被稱為中國第一代「黑客」的季昕華說，區塊鏈會不斷面對攻擊，數據上傳到鏈的過程容易發生信息泄露。也有業內人士擔心，量子計算的超強運算能力一旦實現，也將對區塊鏈產生直接沖擊。

中國社科院金融研究所特約研究員趙鷂對本刊記者說，學術界早在2013年就證實了區塊鏈並不是完美的，存在不少「作弊」的策略。只要有足夠的經濟激勵，控制超過51%節點的攻擊不只存在於理論上。

深圳市互聯網金融協會秘書長曾光說，區塊鏈技術本身並不具備不可替代性或顛覆性。「一些不法分子誇大區塊鏈的作用，以此來說明區塊鏈具有巨大的投資價值，這是值得廣大投資者警惕的。」

其三，區塊鏈火爆程度並不完全真實。數據顯示，自2017年底到2018年初超過300家主要關注ICO項目的自媒體出現，成為一個值得注意的非正常現象。

「這些自媒體大多數獲得交易所負責人、幣圈投資人的資金支持，其報道的客觀獨立性很難保證，大部分是鼓吹ICO和炒幣，過度拔高數字貨幣前景，為問題項目的非法集資創造了輿論傳播的便利。」許澤瑋說，一些區塊鏈自媒體投資人本身就是ICO項目投資人，其盈利模式是收取軟文費用和項目推廣費用，成為代幣發行的輿論幫手，還有個別媒體發展成代投機構，從中牟利。

(8)區塊鏈金融傳銷擴展閱讀：

2018年8月24日，銀保監會網站發布了一則風險提示，提醒廣大公眾防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資。

原文如下：

關於防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資的風險提示

銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局提示：

近期，一些不法分子打著「金融創新」「區塊鏈」的旗號，通過發行所謂「虛擬貨幣」「虛擬資產」「數字資產」等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有以下特徵：

一、網路化、跨境化明顯。依託互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外伺服器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，並遠程式控制制實施違法活動。

一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。

二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的「高大上」理論，有的還利用名人大V「站台」宣傳，以空投「糖果」等為誘惑，宣稱「幣值只漲不跌」「投資周期短、收益高、風險低」，具有較強蠱惑性。

實際操作中，不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

三、存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以「靜態收益」（炒幣升值獲利）和「動態收益」（發展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。

此類活動以「金融創新」為噱頭，實質是「借新還舊」的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。請廣大公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識；對發現的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報反映。

⑼ 區塊鏈是變相傳銷嗎

虛擬貨幣有幾個顯著特點：一是構造虛擬貨幣，涉眾詐騙特徵明顯。審計抽查60家平台發現虧首灶，實際全部不具備其宣稱的技術和任何貨幣功能，所謂的「幣值」均由平台自行隨意操控；二是通過編造故事、設計模式吸引投資者眼球。三是兼具多種違法犯罪特徵。

讓會員繳納一定的費用，此案中是把傳銷扮銷變形為購買虛擬貨芹乎幣，且他們的分層級在三級以上，達到了10個層級。虛擬貨幣在網路上進行銷售，使傳銷變得更有隱蔽性，因此波及面更廣。

⑽ 網路金融「區塊鏈,虛擬貨幣」詐騙傳銷如何識別防範

據不完全統計，我國利用區塊鏈概念的傳銷平台已超過上千家。可以說從「曲高和寡」到「泥沙俱下」，這種「新壺裝老酒」的網路詐騙傳銷，經久不衰，引人深思。

歸納總結這些區塊鏈的詐騙無非是這兩個慣用手法：

一種是「掛羊頭賣狗肉」，以「虛擬幣」之名行傳銷之實。比如Fcoin交易所的FT幣，投資者都覺得這種交易分紅的模式能維持下去，然而一旦沒有新人入場購買，就足以讓其崩盤。

另一種是所謂的「出口轉內銷」。比如涉案金額高達16億元的「維卡幣」案中，該組織的傳銷網站及營銷模式皆由保加利亞人組織建立，伺服器則設在丹麥。在我國依法取締ICO並依法關閉境內虛擬貨幣交易所後，詐騙組織打出「出口轉內銷」的口號繼續行騙。