美國區塊鏈監管法規

❶ 在美國做區塊鏈項目，是不是需要申請美國MSB牌照美國MSB牌照監管范圍包含了哪些

你好，樓主。我來回答你這個問題。
美國是屬於聯邦制國家，各個州的法規是不一樣的，但是美國牌照在50個州通用，美國MSB牌照所監管的范圍包含：數字貨幣發行及交易。虛擬貨幣交易，ICO發行，國際匯款，外匯兌換等。簡而言之，只要s是在美國從事與金錢相關的業務都需要持有該牌照。
申請美國MSB牌照的監管條件，需要先注冊一家美國公司
申請美國MSB牌照需要遞交以下資料：
a 美國公司的 基本資料，包含公司注冊證書，公司章程，年審文件，公司稅號。
b，美國公司股東的個人子料：包含身粉正，護罩，個人電話，地址證明。
c交易所概況
d根據MSB服務列表選擇服務類型。
d列出總金額交易
 
美國MSB牌照申請時間一般為一個月左右，
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❷ 區塊鏈項目，法律意見書具體包含哪些內容

法律合規意見書包含的內容有

1、白皮書修改（律師根據新加坡相關規定對項目白皮書進行修改，讓項目符合新加坡現有對區塊鏈項目管理的法律）

2、項目TOKEN非證券化性質證明（證明發行項目TOKEN是不具有證券化性質的）

3、私募協議

4.公募協議

❸ 區塊鏈技術的升級讓區塊鏈應用實現可監管性

區塊鏈技術的升級讓區塊鏈應用實現可監管性
互聯網時代，計算機在很早就提出了很多可信計算的方式，就是任何一個區塊鏈技術節點採用了可信計算的模塊。所以可信計算能夠讓分布式網路裡面的技術的升級與迭代更容易。
在區塊鏈技術的實名制方面，美國有一個區塊鏈技術實驗室，他們提出了很多實名制的技術方案。比如說目前區塊鏈技術是點對點的，很多國家比如韓國他們每個人有電子證書，在交易時要採用實名制的電子證書進行簽名。當然也有更簡單的方案，我們可以把整台設備的IP地址等作為交易的一部分，存儲在區塊鏈應用上。
這樣的話整個區塊鏈技術的交易就能夠實現技術的實名制。所以這是一種可選的實名制，我們可以建設一個實名制的區塊鏈應用網路，也可以建設一個匿名的區塊鏈應用網路。
超級鑰匙也是目前區塊鏈技術發展的重大進步，因為一個分布式網路，我們如何對它進行監管，如何對它進行控制？密碼學，我們叫所謂的多重簽名。
我們（yunbaokeji）設計不一樣的區塊鏈應用網路，如果是一個銀行使用的區塊鏈應用網路，我們可以設計一個超級鑰匙，所有節點的鑰匙必須跟超級鑰匙一起才能生成錢包。
那麼這個超級鑰匙，要掌握在也許是監管者手中，也許是某些機構的手裡，他們能夠對區塊鏈應用進行有限的控制。比如說目前區塊鏈應用上的數據是不能刪除的，那麼超級鑰匙其實是能夠讓有權力的機構對分布式的網路進行修改。
那麼區塊鏈到底是一種什麼樣的技術呢：
（1） 分布式去中心化，
(2) 無須信任系統,
(3) 不可篡改和加密安全性. 這些字分開我都認識，但是合起來是在說什麼呢？
1,分布式去中心化，網上鋪天蓋地都是講這個的，無需多說，簡而言之，不再需要一個中心放置伺服器，大家的數據全從這個伺服器上獲取，而是將數據放在聯網的N台設備上，所有人都可以下載儲存。
2.無須信任系統。 你相信銀行嗎？因為銀行是國家認可成立的，區塊鏈實現了一種不需第三方的信任方式，用互聯網上N台設備儲存數據，人人皆可驗證這些數據。只要超過一半人認為你是對的，你就是對的。沒有哪個人或組織可以修改互聯網上超過一半的內容吧。你不相信別人，總該相信自己的驗證結果吧，如果你不相信自己，那恭喜你，你是名偉大的哲學家。
3.不可篡改和加密安全性
區塊鏈採用了一系列技術，比如SHA256和RIPEMD160等密碼學演算法來保證不可篡改和加密安全性，舉個例子0101100011101110 這代表了一個字元，演算法要求左移4位，以0補充，把左邊4位扔掉，右邊被4個0得到結果，根據結果怎麼去反推原來的是多少？當然這只是個簡單的例子。

❹ 區塊鏈項目怎麼做法律合規呢

國內對於做區塊鏈項目還是比較保守的，區塊鏈項目總是涉及一個衍生行業那就是數字貨幣交易，想做項目國內又不允許，那怎麼辦呢？可以在新加坡注冊非盈利基金會，額外再加上相關法律意見書，來證明所做的項目是不違背新加坡現行法律法規的，像比原鏈、萊特幣等都是這種操作。

注冊好基金會主體之後還需要做後期的法律合規，目的主要是需要和違法犯罪劃清界限，但是自己又說了不算。因為做區塊鏈的一定少不了數字代幣，說白了，國內還是數字貨幣帶動區塊鏈普及的，可事實呢？數字貨幣只是區塊鏈技術的一個小小的應用。

由於行業的特殊性，目前還沒有正式的法律法規來約束其發展涉及的違規面比較廣：
傳銷
非法集資
洗錢
吸收公眾存款
非法經營
跨國外匯犯罪
為恐怖主義資助提供了更多的便利

所以世界上各個國家對待區塊鏈的態度也不同，中國是明令禁止的，所以大家都去海外發展項目，比如新加坡、泰國等。首先需要遵守的就是當地的法律法規，那項目是否合法誰說了算呢？兩種途徑：申請正式的數字交易牌照或靠律師出具的法律意見書。那目前後者居多，容易操作，成本少。

❺ STO的未來趨勢，如何進行STO區塊鏈投資

貨幣數字化已經是未來趨勢，區塊鏈產業投融資事件熱度不斷攀升，18年10月13日，美國電商巨頭Overstock旗下區塊鏈平台tZERO完成了證券型通證發行（STO），tZERO，通過大額證券代幣融資，募集資金1.34億美元，資金用於建設發展證券代幣，正式得到認可後的tZERO STO可以採取類似於股權眾籌的方式募集資金，將股權和Token進行一定比例的兌換。傳統企業的不斷加入讓STO從區塊鏈小圈子邁向了更為廣闊的大眾世界。

從ico的炙手可熱到STO的全民熱議，區塊鏈的發展速度也是相當快的。那麼什麼是STO呢？

STO（Security Token Offering）意指證券型通證發行，其目標是在一個合法合規的監管框架下，進行通證的公開發行。目前以美國和新加坡為代表的各國政府在積極出台相關法律法規，專注於STO的交易所、項目方、服務平台也大量涌現。
STO（證券型通證）主要包括三個因素，即證券、通證和發行：

Security-證券，有實際價值的標的資產的所有權，例如股票、房地產、基金或藝術品等。通常為所有者提供不同的財務權利，例如利潤分享權、股權、股息、投票權、贖回權等。

Token-通證，流通的權益證明。上面講到的證券必須與某種特定的表現形式相聯系，通證表現形式由之前的紙化證券經過現階段的無紙化（傳統交易所券商賬本記錄），未來有望進化到高級無紙化（基於區塊鏈技術的加密數字賬本記錄）。

Offerings-發行，指的是對比IPO（傳統證券的國家指定交易所發行）和ITO（個人就能搞的ITO網站），發行平台目前主要是接受國家監管的TOKEN交易所，發行接受監管機構監管（例如美國的SEC，德國的Bafin等），按照法規發行（例如SEC的Reg D、Reg A+、Reg S、Reg CF），投資用戶需要通過KYC和AML審核。

以區塊鏈的視角去看：

ST是證券化的通證，是區塊鏈進入到3.0階段的一種應用；

ST是脫虛向實的理性選擇

ST是鏈改的有效途徑

企業可通過VIE實現發行STO的願景

❻ 美國證監會將ICO納入監管，將帶來什麼影響

近半年來，ICO可謂是進行的如火如荼，它的融資速度甚至讓IPO都望塵莫及。7月25日，美國證監會（SEC）宣布將部分ICO項目納入監管體系，這將給ICO項目乃至區塊鏈行業帶來何種影響？

ICO（Initialcoinoffering）即通過發行加密代幣的方式進行眾籌融資的行為。是區塊鏈公司或自治組織發行初始加密代幣，出售給合格參與者從而間接獲得資金、用於項目開發的一種融資方式。

SEC確認對ICO具有監管權源於發布的關於ICO風險教育的投資者公告，以及對由於代碼漏洞遭受黑客攻擊而崩盤的ICO項目TheDAO的調查報告。

報告聲稱，SEC依據1934年證券交易法第21條(a)的規定對ICO項目之一的TheDAO展開調查，現界定TheDAO代幣屬於有價證券范疇，並強調依據事實情況界定為有價證券的虛擬貨幣或者代幣都將納入證監會監管體系，受到聯邦證券法律的約束，無論是否利用分布式賬本技術進行發行和銷售。

金融研究機構AutonomousNext近期發布一份ICO報告顯示，ICO這種融資模式已累積實現數十億美元融資，Tezos、TheDAO、Bancor等項目更是通過ICO實現2.32億美元、1.523億美元、1.52億美元的巨額融資。2017年上半年，中國地區發生了高達26億人民幣的ICO融資。

SEC將TheDAO代幣納入監管范疇，意味著什麼？對投資者將產生什麼影響？ICO整個產業鏈條將發生什麼變化？對此，騰訊科技專訪了全球領先的數字資產服務商OKEX的首席合規官TimByun先生。

Tim先生表示，SEC的報告首先明確了DAO代幣是一種證券資產，SEC並沒有表明所有的代幣都是證券，但是很多代幣都可以根據證券交易委員會報告第11至15頁證券的四項標准被定義為證券。在B.3准則里說到：購買DAO代幣的投資者投資於一個一般性的企業，並希望從該企業獲得合理收益。有一些非證券類代幣可能並不符合這個標准，例如代幣購買者可能期望得到的是某個應用的使用權，而不是收益。

Tim先生指出，SEC的此舉將產生四個方面的影響：

影響一：美國的非合格投資者可能不能再投資ICO項目。

針對證券類代幣，在美國發行和出售證券的ICO發行人必須在美國證券交易委員會注冊或獲得豁免權。這也意味著根據SEC的監管要求，ICO項目將有可能只能向合格投資者或者非常富有的人發行。

影響二：ICO發行人可能會搬離美國。

如果代幣是一種證券，在美國發行和出售證券的ICO發行人必須在美國證券交易委員會注冊或須符合豁免注冊。針對證券類代幣，如果ICO發行人不想遵守SEC的監管要求，可以把發行活動轉移到美國境外，並且不接受美國投資者參與。

影響三：ICO代幣發放的時間和成本都將顯著增加。

針對證券類代幣，ICO代幣發行時間和成本將顯著增加。ICO平台服務提供商（例如承銷商）可以提供服務來確保ICO活動遵守了SEC的監管要求，但是成本會增加很多，融資金額也會降低很多。

影響四：ICO代幣交易平台將被迫搬離美國。

針對證券類代幣，交易平台必須在美國注冊並成為國家證券交易平台，或者獲得豁免權。從短期來看，美國的代幣交易平台必須移除證券類代幣，從長遠來看，美國的代幣交易平台可搬離美國，並且不再服務於美國客戶。

「風暴之後就會回歸平靜。」Tim先生表示，盡管許多行業參與者和觀察員可能不同意SEC的報告，但是美證券交易法是不能被違反的；希望美國證監會再發布一個針對非證券類代幣的報告，這會讓行業更明確如何發展。」

OKEX是致力於成為全球數字資產的基礎設施提供商，主要面向全球用戶提供數字資產之間的交易、OTC、錢包、保險櫃、區塊追蹤等服務。

❼ 《區塊鏈信息服務管理規定》解讀 | 「游」法可依

2019年1月10日，國家互聯網信息辦公室發布了《區塊鏈信息服務管理規定》(下稱「《規定》」)，並將於2019年2月15日起施行。
為幫助讀者更清楚、直白地了解《規定》的內容，我們對這新規進行專業解讀，整理了《規定》的幾大亮點:
一、明確了區塊鏈信息服務的主管部門
根據《規定》第三條，區塊鏈信息服務的監督管理執法部門為各級互聯網信息辦公室。
二、明確了區塊鏈信息服務提供者的定義
根據《規定》第二條，所謂區塊鏈信息服務，是指基於區塊鏈技術或者系統，通過互聯網站、應用程序等形式，向社會公眾提供信息服務。
而區塊鏈信息服務提供者，則是指向社會公眾提供區塊鏈信息服務的主體或者節點，以及為區塊鏈信息服務的主體提供技術支持的機構或者組織。
根據以上定義可知，僅向社會公眾提供有關區塊鏈、比特幣的新聞報道等信息服務，如火星財經、幣快報等手機APP，只要其提供服務的底層技術並非基於區塊鏈技術或者系統，並不屬於《規定》中所指的區塊鏈信息服務，不受《規定》的約束。而如《網易星球》、《逆水寒》、《倩女幽魂》等手機APP或游戲，鑒於其部分利用了區塊鏈技術或者系統以向用戶提供服務，因此其運營者應當屬於區塊鏈信息服務提供者。
此外，鑒於上述定義，即使某一組織或機構本身不向社會公眾提供區塊鏈信息服務的組織或機構，但只要其為區塊鏈信息服務主體提供了技術支持，同樣屬於區塊鏈信息服務提供者，受《規定》的約束。這意味著當年較為風行的「境外設立實體發幣上鏈+境內公司提供技術服務」的模式或將走到盡頭。
三、明確了區塊鏈信息服務提供者的安全管理責任
《規定》對區塊鏈信息服務提供者的責任進行了明確規定。主要包括:
四、明確了區塊鏈信息服務提供者的備案責任及相關程序
除上述責任外，區塊鏈信息服務提供者還應當履行備案責任:
1.在提供服務之日起十個工作日內通過國家互聯網信息辦公室區塊鏈信息服務備案管理系統填報服務提供者的名稱、服務類別、服務形式、應用領域、伺服器地址等信息，履行備案手續。
2.服務項目、平台地址等事項發生變更的，應當在變更之日起五個工作日內辦理變更手續。
3.終止服務的，應當在終止服務三十個工作日前辦理注銷手續，並作出妥善安排。
4.在《規定》公布前(即2019年1月10日前)從事區塊鏈信息服務的，應當自《規定》生效之日(即2019年2月15日)起二十個工作日內依照補辦有關手續。
5.區塊鏈信息服務提供者應當在規定時間內登錄區塊鏈信息服務備案管理系統，提供相關信息，以配合互聯網信息辦公室對備案信息實行定期查驗。
備案機構:各級互聯網信息辦公室。
備案程序:區塊鏈信息服務提供者提交材料後，互聯網信源孝息辦公室應當在二十個工作日內予以備案，發放備案編號，並通過國家互聯網信息辦公室區塊鏈信息服務備案管理系統向社會公布備案信息;材料不齊全基銷的，不予備案，但應在二十個工作日內通知備案人並說明理由。
《規定》的出台，明確了區塊鏈信息服務提供者的主體邊界，詳細規定了區塊鏈信息服務提供者的主體責任，填補了當前國內搏裂游對於區塊鏈信息服務領域的監管空白，標志著區塊鏈信息服務領域「監管時代」的到來。對於區塊鏈信息服務行業而言，意味著更為有序的健康發展;對於目前已經從事或未來有志於從事區塊鏈信息服務提供的從業者而言，則意味著更高的合規要求。

❽ 區塊鏈sto是什麼，如何注冊美國公司做sec備案和合規法律

美國公司申請條件

1.一位以上的公司董事及股東（無國際限制的自然人或法人）;

2.有效的身份證明文件（年滿18歲的身份證或護照）。

注冊美國公司所需材料

1.確定美國公司名稱（英文）；

2.提供董事及股東的身份證或護照掃描件；

3.提供董事長的英文簽字；

4.確定美國公司股東股份分配比例。

注冊美國公司常見類型

1.股份有限公司（INC）：這是目前中國人在美國注冊公司最常用的公司形式，因為不涉及雙重納稅，股票可以自己私下買賣，後期可以上市，包括蘋果公司、豬八戒公司都是用的INC形式；

2.有限責任公司（LLC）：中國人在美國注冊公司起步做生意大多會選擇注冊有限責任公司,因為此類公司形式簡單，但相對費用較高，報稅復雜，需有社會安全碼SSN。

注冊美國公司流程

1.公司名稱查冊(提交1個最滿意名稱，同時提交2個備選名稱)；

2.簽署協定(按雙方協商好的條件簽訂協議書)；

3.交付費用；

4.簽署確認書；

5.政府審批過程(八戒涉外全程跟進政府辦理相關手續)；

6.公司成立完畢(回簽文件備檔，公司資料郵寄)。

美國公司注冊完成後全套資料

1.Articles of Incorporation州務卿簽發的注冊文件一份；

2.公司成立的會議記錄；

3.州政府蓋章的章程及規章細則；

4.法定會議紀錄書一套；

5.公司印章（鋼印、條形章）；

6.公司股票賬目1份、公司股票1份；

7.美國公司法定秘書卡1份；

8.美國公司文件清單1份；

9.文件盒1個。

❾ 區塊鏈sto注冊美國公司做VIE架構搭建的流程

STO即證券型通證發行。是一種以Token為載體的證券發行，這種Tokne可以用來代替股票、債券、貸款等資產標的。從名字看它與ICO、IFO概念相似，是一種代幣發行的方式。STO最顯著特點是所發行的代幣具有證券屬性，受證券機構（例如美國SEC）與相關證券法律法規的監管。
通俗地說，證券型代幣必須與資產掛鉤，例如現金、股份、固定收益資產、不動產、大宗商品等。它們是數字資產（代幣）與傳統金融產品的交匯點——一種改進舊事物的新技術，如果我們把比特幣這樣的加密貨幣稱之為「可編程貨幣」，那麼證券型代幣則可以被稱為「可編程所有權」版本的代幣，也就是其所有權下的任何資產都可以並將被代幣化。想要進行STO必須先獲得監管機構的許可，因此，我們可以將STO視為更加符合法律規范的ICO。有關STO服務流程
一、VIE架構准備
第一種：傳統VIE架構（開曼、香港、wofe協議），周期較長，需要3-6個月不等。
第二種：注冊美國公司（通過wofe協議實現控股），周期較短,6周左右。
二、法律文件准備
律師團隊准備的資料：
美國律師和CITI證券部等專家團隊評估優化
SAFT/PPM
風險披露申明
公司架構等等
三、融資渠道服務
RegD：只能針對美國合規投資人進行募資，我們將會推薦
RegS：只能針對美國以外的合法國家進行募資，推薦日本等投資機構
四、Token發行
根據不同的平台規則，推薦最適合發行Token的平台。
交易所對接服務。