數字貨幣爆雷

『壹』 又一數字貨幣借貸平台暫停提款！幣圈為何頻頻爆雷

嚴格來說，幣圈頻頻爆雷的原因主要有三個方面，一是缺乏監管，二是缺少認可，三是風險太高。也就是說，由於幣圈產品的特性與傳統貨幣有著很大不同，從而導致幣圈產品會頻繁出現爆雷的現象。

三、風險太高

要知道，由於幣圈產品並不具備實體功能，也不具備任何意義上的實際價值，因此幣圈產品的價值更多地是以人們的主觀想法為基礎，從而缺少客觀事物的支撐，同時也與傳統的市場經濟脫節，這就導致幣圈產品具有非常高的風險。在這樣的情況下，一旦人們對幣圈產品信心不足，那麼幣圈產品的價值將會出現比較大的下滑，自然會出現頻頻爆雷的現象。

總的來說，幣圈之所以會頻繁出現爆雷的現象，主要有三個方面的原因，一是缺乏監管，二是缺少認可，三是風險太高。

『貳』 4種金融詐騙手段：殺豬盤、投資騙局、資金盤、數字貨幣資金盤

年底了，我有些話想跟大家說：

一到年底，騙子就開始集體出動了，我最近收到的受騙信息實在太多太多。

我看著難受，心疼，但我知道大部分的錢是追不回來的，也毫無辦法。

所以今天這篇文章，就說一下，最近頻發的交易類的騙術，做不了別的，盡我的綿薄之力，讓大家了解一些行業內幕和騙術。

這篇文章我整理了好幾天，你可以了解這些騙術作為自身預防，也可以轉給親朋好友看，防止更多人上當受騙，也算是做件善事。

文章比較長，建議收藏閱讀，覺得有收獲可以點贊+轉發。

有一個北京的女孩兒私信我，告訴我她的受騙經歷。她的生活工作都挺穩定，就是一直沒有談戀愛。

去年她在網易雲音樂上，通過聊天認識了一個男人，開始網戀，男人一直對她噓寒問暖，很體貼。感情升溫之後，騙子帶著這個女孩做一些外匯投資，都是小打小鬧，但是能賺點錢，也能提現。

後來投資逐漸增加，匯款的金額越來越大了，女孩去銀行匯款的時候，被銀行工作人員提醒，才感覺到有問題，她想提現資金不斷遇到問題。

下面的截圖是受害的女孩給我發的微信截圖。（騙子被揭穿以後依然在演戲，說自己多麼痛苦）

第一次出金：銀行卡號輸入錯誤，出金被拒絕（其實她的賬號輸入沒錯，騙子後台操控）

第二次出金：因為上次銀行卡號輸入錯誤，賬號被證監會監控，需要充值提現金額2倍的資金作為保證金，女孩充值了保證金。

第三次出金：騙子要求她再先交20%的所得稅。

到這里女孩徹底拿不準了，於是在網上私信問我。

她把情況一說，我就就斷定這是標準的殺豬盤，我給她建議是趕緊報警。

【這種殺豬盤的特點】

（1）假借戀愛的名義接近對方，建立信任。

（2）信任建立之後引導受害者做投資，一開始小資金都能賺錢也能夠取現，賺錢以後引導受害者加大投資

（3）假的交易軟體+二元期權賭漲跌的模式進行交易。

大家看一下受害者提供的交易軟體的截圖：上面的商品的價格都是不對的。

人民幣兌美元的報價是：12907.45，現在都是人民幣兌美元報價在6.45左右，假得不能再假，其他品種的價格也完全不對，但是沒有做交易的人是不知道的。

（4）加大投資之後依然能夠盈利，而且是大額的盈利，但是出金就會限制。

（5）出金的時候會以賬號錯誤，保證金不足，繳稅個人所得稅等理由要求受害者往賬戶中充值（這些錢進了這個賬戶就石沉大海，再也拿不回來了）。

受害者也是一個女孩兒。一個朋友帶她投資一個項目，前期小資金1萬塊錢的時候，都可以順利盈利和出金，騙子讓她追加10萬，女孩兒一下子拿不出10萬來。

這時候重點就來了：

騙子主動說：你有多少拿出來，剩下的我給你補。

女孩兒一看騙子都這么有誠意幫她投了，她馬上就很快產生信任，直接就把錢投進去了。

而事實是什麼呢？

騙子並不是把錢直接給女孩兒，而是投到了平台里，而平台背後有程序員操縱數字，其實騙子根本沒有投錢進去，只是做了個假象，但是女孩兒投進去的是真金白銀。

【這種投資的騙局的特點】

（1）穩健沒有風險的高收益，而且賺錢很容易。

（2）交易軟體不正規，既不是外匯的MT4也不是期貨的文華財經，都是山寨的APP

（3）一旦資金量大了出金就會有各種問題，上面那個騙局中賬號錯誤，保證金不足，繳稅等理由也都會有。

在上面這個騙局中萍水相逢的人，帶著你賺錢，沒有任何風險，而且還拿出自己的錢讓你賺錢，天上怎麼會有那麼好的餡餅，你說呢？

資金盤我講過太多次了，從普頓，奧美，GTS，GRM，寧鑫科技這一眾跑路的資金盤，到現在還在運行的資金盤，我直接說一下它們統一的特點，大家對號入座：

（1）多級的分銷體系，類似於傳銷。

大家看下面的圖，這是一個資金盤的利潤分配系統，這也是資金盤裂變快速發展的主要原因，介紹人可以從開發的下線投資中獲得收益，就有了動力。

如果你要參與的外匯項目有下方市場傭金的制度，就可以非常肯定的是資金盤。大家可以去查一下所有暴雷的資金盤都是類似的傭金制度。

（2）包裝高大上的操盤團隊和外匯平台。

A：即便是華爾街的操盤團隊也不可能穩賺不虧，金融市場不存在沒有風險的投資，任何宣傳無風險的都是騙局。

B：雖然資金盤宣稱他們使用的外匯平台都高大上，英國，美國監管，但這些非主流的平台其實都是套牌或者山寨的。在這些假平台上，資金盤的操縱者可以掌控客戶的資金流向，甚至可以更改MT4軟體上的訂單，造成交易盈利的假象。

（3）（重點）A-B倉或者保險倉模式都是資金盤

這是現在最流行的資金盤模式，使用這種模式的外匯資金盤有很多也很好辨認，已經跑路的保險倉模式的資金盤也有很多，上面說的GTS，GRM，矩富等等都是。

另外：資金盤的騙子在開始運作資金盤之前，就已經想到了操作資金盤過程中可能被人質疑的問題，並且做好應對這些質疑的回答。

一群騙子天天在盤邏輯，想著怎麼給人洗腦，找的也是比較下沉的人群，比如四線城市開外的叔叔阿姨。因此資金盤洗腦嚴重，一旦被資金盤腦，就如同進入傳銷一樣，難以自拔直到資金盤暴雷。

因此：資金盤危害太大，一旦進入資金盤很多人都是執迷不悟，被偏的傾家盪產，甚至帶著自己的親朋好友一起受騙。

如果你身邊有陷入資金盤的親朋好友，第一是先想辦法凍結他們的資金，再通知他們身邊的親朋好友，不要讓事態發展更嚴峻。

2020年，全國最大的資金盤數字貨幣資金「PlusToken」盤暴雷了。「PlusToken」從2018年初開始推廣到2020年爆雷，共發展了289萬會員層級達到了3293級。

這一類數字貨幣資金盤本質上同外匯資金盤是相同的，都是龐氏騙局的變形，只是傳銷的產品不一樣。

數字貨幣資金盤的特點：

（1）標準的傳銷模式，入門費，發展下線，多層級返利的團隊計酬模式。

（2）借用數字貨幣，宣傳都是全球化，高科技，高大上，讓人根本聽不懂，常提到的字眼是「區塊鏈」。

（3）穩賺不虧，沒有風險的高收益。

下圖一位網友咨詢我的一個數字貨幣資金盤的具體情況，類似傳銷的薪酬模式是標準的資金盤模式，大家注意只要有這一點就一定是不合法的。

以上是從眾多網友的私信中總結出的4種金融騙局，特徵非常明顯，大家對照一下身邊的投資項目，如果有相似之處就要小心了。

另外大家一定不要抱有僥幸的心理，存疑問的寧可不投資，也不要錯投資。

『叄』 你都經歷過哪些詐騙

聊聊這些遇到的詐騙經歷挺好，分享給大家。

一、 游戲 內詐騙。

1、抓住貪小便宜心理。以前dnf有些黑商，用頻道喇叭喊清倉，不玩了。原價100-200的金幣的晶體，現價1金幣出，原價幾十萬金幣的裝備，1000金幣出等等，已上架自然n多人來搶，你手速要夠快，不然馬上會被人秒光，但是你會發現在一堆低價甩賣的物品，黑商在一些物品後面多加幾個零。往往你明知道是騙子還是會來買，覺的自己足夠小心就可以，但實際上每次都有n多人被騙。

2、利用軟體詐騙，顯示任何想顯示的號碼。當年打出了一把黑光，市價1000左右，掛在5173上，誰想5173的客服打我電話，讓我上線交易。看著操著一口福建普通話的客服，我心裡一陣猶豫，我還查了5173的官網電話，跟聯系我的號碼一模一樣，於是就相信了，然後上線交易了，對面拿到裝備後就下線了。然後5173沒確認，這時候我打5173客服才知道被騙。我這時候才知道有軟體可以把號碼變成，他想顯示的任何號碼。

二、現實中詐騙

1、絕大部分算命的，合八字的，取名的。很多父母去合八字，基本200左右，取名幾百幾千不等。這個其實是圖個心安，一個越大一個越挨。

2、「領導」「老友」等打過來的電話。以領導為例，電話打過來准確保出你的名字，甚至是名字前加個小，你可以會反問，對面是誰，對面就會說是你領導，然後說這么快就把他忘了，說是上個月吃過飯，你就誤以為是什麼領導。周主任？對方馬上會說是是，然後讓你明天去他辦公室一趟。如果剛好有事求到這個周主任，那事情有意思了。這個周主任會更晚時候，或者在早上上班前會跟你聯系，什麼出車禍了啊，什麼卡被限額了，什麼錢先轉你，你再幫忙轉別人，反正會有一直突發情況，讓你打錢給他，然後說去辦公室還你。然後你一打錢，感覺賣了周主任的人情，實際上，屁的周主任，周大騙子才是。

3、賣茶女，賣畫女。劇情大概是這樣的。一個頭像巨美的美女加你，會說自己輸錯號碼了，但相逢有緣留著，男人嘛，肯定會看對方的朋友圈，喲不錯啊，點正條順啊。這些個美女頭像後面的摳腳大漢呢，會明天噓寒問暖，繼續拿周姓舉例子，周哥，早上好，周哥天冷加衣。分享個電影音樂啥的，周哥想，知性美女啊。然後這個摳腳大漢，以陳姓舉例子吧。陳美女在前期鋪墊一段時間後，她在國外的男朋友會出軌，然後你灰心喪氣，然後辭職去外公家爺爺家，幫忙制茶超差額，甚至可以抽空去支教，然後分享你各種山野美景，在然後突然有一天，爺爺病重，要賣茶來治病，茶葉也不貴，不要99999，不要9999，只要998看著美女這么辛苦，你不花幾千來買個茶葉幫助下？有些甚至會先郵寄點茶葉給你試喝下，包裝精美，美色在前，加上有幾個人董茶，這錢就花的自己心甘情願。你以為自己是賣茶女的唯一？可笑了，摳腳大漢陳同時在跟幾十個人用模板再聊，你只是蜘蛛網下的小朋友。一口一個小朋友。

4、數字貨幣騙局。btc，ltc等等數字貨幣，以btc為例，翻了幾萬倍，當年幾千個btc買個披薩，現在最高峰19萬人民幣一個btc。然後很多大佬會發個空氣白皮書，然後拍幾張高大上的辦公圖片，開始發幣了。發幣價1塊，對標btc，ltc。上線幾個野雞交易所，用幾萬塊拉個幾波，看價格翻倍了，很多小白就按耐不住，沖啊，幣圈人，然後你會發現這些野雞幣一天跌個99%。

5、MMM，慈善聯盟等等。這個就是把線下傳銷拉到線上。很好辨別，有動態收益和靜態收益。靜態收益就是你買他們的幣，封閉期一段時間，然後100%的收益，動態收益，就是不斷拉人，你拿拉過來的人買幣的提成。這種項目往往還喜歡披個高大小的明目，比如是國家項目為了幫助窮人，所以叫慈善盤。跟1024國家的陽光工程有異曲同工之妙。這個又叫殺豬盤。

6、p2p網貸。前幾年網貸幾千家，還不算那些地下不知名的，現在可能還在的10家以內，那哪些網貸去哪裡了，絕大部分全部爆雷了，投資者血本無歸。有些號稱良性退出的，每年退給投資人一點點。

7、裸聊騙局。這個有興趣我們可以評論區聊。

還有很多很多。。

ps：毫無防備的人就像餐桌的菜一樣，被人當菜吃掉。

怎麼預防

魯迅曾說過，

天下無免費的午餐

任何收益率炒過4%的收益都要小心。

覺得有莫名艷遇的時候，可以照照鏡子。

（魯迅，我沒說過）

接頭誘騙送充電寶誘惑你進他手機店裡面去之後瘋狂套路你包里的錢

網路詐騙現在防不勝防，快遞到付、朋友微信讓轉賬，家人電話號碼讓你轉賬，碰到這類情況我們一定要核實清楚。

外匯詐騙，虛擬貨幣詐騙，熟人詐騙

鮮綠果園詐騙

『肆』 數字貨幣交易平台合法嗎

不合法。
經偵查，專案組發現該「歐易OKEX」APP系個人偽造的數字貨幣交易平台。圍繞源代碼製作販賣、伺服器租賃、域名販賣、引流推廣等環節，上海警方全方位深挖境內「黑灰產」鏈條，迅速查明涉嫌詐騙的衛某某、詹某某等20餘名嫌疑人。今年7月中下旬，上海警方實施收網行動。
經審查，犯罪嫌疑人衛某某、詹某某等人對為境外詐騙窩點非法提供源代碼編寫、伺服器租賃、域名販賣的犯罪事實供談升認不諱。目前，衛某某等15人因涉嫌幫助信息網路犯罪活動罪已被公安機關依法刑事拘留，詹某某等13人因涉嫌幫助信息網路犯罪活動罪被依法取保候審，案件正在進一步審理中。
【拓展資料】
上海警方成功偵破一起以數字貨幣投資理財碧正為名的電信網含慧老絡詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人28名，繳獲涉案電腦17餘台、手機30餘部，查實案件25起，涉案金額550萬。
7月中下旬，上海警方分別趕赴河南、安徽、江蘇等地實施集中收網行動。
5月27日，家住上海金山新城的李女士向上海市公安局金山分局報案，稱其在一款名為「歐易」的數字貨幣投資平台，被騙人民幣90餘萬元。李女士告訴記者，早在2019年的時候，她曾經投資過一個名叫「有利網」的P2P平台，後來該平台爆雷，李女士損失了約幾萬元。就在她上網發帖控訴此事的時候，沒想到又被以受害者自居的騙子盯上。
閑聊幾天後，犯罪嫌疑人開始向受害者推薦一款數字貨幣交易平台。他告訴李女士，只要往裡面存5000元，就可以賺30%也就是1500元的利潤，同時還有200美金作為獎勵金。雖然一開始李女士對客服要求轉賬到私人賬戶也有些疑慮，但很快她就相信了對方。
200美金的成功提現極大增強了李女士的投資信心。此後的時間里，嫌疑人分別以贈送理財金為誘惑，引誘李女士在該平台先後充值了近60萬元。隨著投入金額變多，李女士也心生不安希望可以拿回本金。但當她向該平台客服提出要求時，對方則表示要存夠10萬美金才能拿回本金。
最終，去除提現到賬的兩百美金，李女士共前後給該詐騙平台充值了90.27萬，再一次次要回本金無望後，她選擇去報了警。