2018整頓清理數字貨幣

A. 數字貨幣是真是假國家一定監管，要是假的，被騙的是百姓，對國家也沒有好處的，被騙的會持力不住

​近年來，與虛擬貨幣相關的炒作（如ICO、IFO、IEO、IMO和STO等）花樣翻新、投機盛行，價格暴漲暴跌，風險快速聚集。相關融資主體通過違規發售、流通代幣，向投資者籌集資金或比特幣、以太坊等虛擬貨幣，其本質上屬於未經批准非法公開融資行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪，嚴重擾亂經濟金融秩序。

2017年9月4日，中國人民銀行等七部委發布《關於防範代幣發行融資風險的公告》，對ICO和虛擬貨幣交易場所進行清理整頓，境內虛擬貨幣交易規模大幅下降，有效避免了虛擬貨幣價格暴漲暴跌對我國金融市場的沖擊。

B. 數字貨幣市場，禁止信息中介服務指哪些

日前，監管機構進一步加強了對加密貨幣的監管。日前，央行牽頭多部委和多地金融辦召開座談會，對虛擬貨幣「挖礦」、場外交易等的下一階段整頓工作進行研究部署。根據會議安排，將重點清理整頓注冊地在境內的場外交易場所或平台（包括以「出海」形式將網站平台設在境外繼續為國內用戶提供交易服務）、為場外交易提供擔保和清算的服務商、通過線上或線下為大額「點對點」交易提供做市服務的機構或個人等，並屏蔽其設在境外的交易服務網站和APP等。規范、整頓比特幣礦場，引導相關企業有序退出。此外，對於為上述場外交易提供支付服務的支付機構，則將要求自查整改，不得再為虛擬貨幣交易提供支付服務。
此次聯合整治行動，重點查處以下四類網路傳銷活動：一是以「消費返利」「資金互助」「虛擬貨幣」「投資理財」「網路游戲」等為幌子的網路傳銷活動；二是假借「慈善」「扶貧」「創新」「均富」「軍民融合」等名義，故意歪曲國家有關政策的網路傳銷活動；三是侵害學生、低保、殘疾人員等弱勢群體的網路傳銷活動；四是跨境操縱實施的網路傳銷活動。同時，對於網路傳銷組織的核心成員、骨幹分子、「職業化」參與人以及協助轉移資金、提供網站設計和維護的違法犯罪人員，依法嚴肅查處。
供參考。

C. 如何對各類虛擬貨幣的整頓清理

近日，中國人民銀行召開了2018年全國貨幣金銀工作電視電話會議。央行副行長范一飛在會議上指出，今年要扎實推進央行數字貨幣研發，著力提升現金服務水平，開展對各類虛擬貨幣的整頓清理，密切與相關部門的溝通、協作，大力整治現金流通領域的亂象。

范一飛指出，當前貨幣金銀工作面臨新挑戰，傳統業務環境發生重大改變，數字經濟發展、支付手段多樣化和公眾用鈔習慣變化等對人民幣發行流通產生了深刻影響，公眾對現金服務水平也提出了新的更高要求。「中央銀行貨幣金銀工作在服務實體經濟方面有待持續深化，在改善服務民生方面有待切實推進，在防範化解風險方面有待全面加強。」

「商業銀行要充分發揮現金投放和回籠的樞紐作用，進一步做好普通紀念幣發行工作，有效提升社會公眾滿意度；進一步加強現金分析，提升現金管理水平，強化大額現金管理，切實保障群眾小面額人民幣需求；進一步加大反假貨幣工作力度，加強內控管理，不斷提升從業人員和現金機具假幣堵截能力。」 范一飛說。

D. 2018年國家金融整頓結果什麼時候公布

2018年9月30日

E. 「凈網2018」主要整治哪些領域

全國「掃黃打非」辦公室強調，開展「凈網2018」專項行動，將集中力量專項整治問題多發的五個領域：

三是規范整治違法違規網路游戲，堅決下架未經審批上線運營的網 絡游戲，處置含 有害和不 良信息內容的網路游戲，打擊淫 穢色 情、賭 博 類等網路游戲。四是大力整頓非法網路群組，嚴打通過群組販 賣色 情信息的不法分子，對相關案件一查到底，摧毀整個犯罪網路。五是深入清理非法彈窗廣告，嚴查登載含淫 穢色 情等有害內容廣告的網站，嚴懲為淫 穢色 情網站提供資金或費用結算服務的網路聯盟，斬斷淫 穢色 情信息傳播利益鏈條。

F. 為什麼要整頓清理各類虛擬貨幣

隨著數字經濟的發展，人們的消費方式發生了很大的變化，以往現金支付的手段，正在被各式樣的支付手段取代，即便出門，人們也很少攜帶現金。此外，隨著比特幣、萊特幣等虛擬貨幣的介入，以區塊鏈為底層技術的虛擬貨幣，也逐漸走向普通人的視野。

此外，范一飛表示，傳統業務環境的變化，致使貨幣金銀工作面臨著各種挑戰，人民幣發行流通也迎來新變，對此，央行需要加強防範、化解貨幣流通的風險。

G. 央行要如何整頓清理各類虛擬貨幣

3月28日，央行召開2018年全國貨幣金銀工作電視電話會議。央行副行長范一飛指出，進一步加大改革創新力度，扎實推進央行數字貨幣研發。從嚴加強內部管理和外部監管，高度重視並切實加強人民幣質量管控，開展大額現金管理，依法合規構建現金清分企業監管體系，開展對各類虛擬貨幣的整頓清理，著力構建「五位一體」的反假貨幣工作機制。

從全球數字貨幣監管實踐來看，中國採取了較為嚴格的監管方式，但不意味著中國可在全球金融創新浪潮中置身事外。未來，中國應積極參與數字貨幣的全球治理，提升中國在數字貨幣發展及監管規則制定等方面的影響力和話語權。

H. 我就想問問：2018年投資數字貨幣，還有可能暴富嗎

想太多，現在數字貨幣普遍走弱，比特幣從今年1月份的最巔峰的2W美元降到了現在的6000美元。現在投資數字貨幣只能做短線，還不不一定賺錢。

I. 「凈網2018」重點打擊哪些違規問題

開展「凈網2018」專項行動，將集中力量專項整治問題多發的五個領域：一是嚴厲打擊利用雲盤、APP應用商店傳播有害信息活動，及時處置相關有害信息、淫穢色情低俗信息。

四是大力整頓非 法網路群組，嚴打通過群組販 賣色 情信息的不法分子，對相關案件一查到底，摧 毀整個犯 罪網 絡。五是深入清理非 法彈窗廣告，嚴查登載含淫 穢色 情等有害內容廣告的網站，嚴懲為淫 穢 色 情網站提供資金或費用結算服務的網路聯盟，斬斷淫 穢色 情信息傳播利益鏈條。

J. 2018年互聯網整頓必須堅持的11項原則

1.債權轉讓
是否合規，應當具體問題具體分析。
(1)合規：為解決流動性的低頻轉讓。
(2)違規：開展類ABS或以打包資產、證券化資產、信託資產、基金份額等形式的債權轉讓行為;由網貸機構高管/關聯人與借款人簽訂借款合同直接放款，再根據借款金額在平台放標，將債權轉讓給實際出借人的「超級放款人」模式的債權轉讓;以活期、定期理財產品的形式對接債權轉讓標的。以出借人所持債權作為抵(質)押，提供貸款。
2.風險備付金
禁止轄內機構繼續提取、新增風險備付金。已提取的風險備付金應逐步消化，壓縮規模。禁止網貸機構以風險備付金進行宣傳。各地應積極引導網貸機構引入第三方擔保等保障方式。
3.資金存管
網貸機構應當與通過測評的銀行業金融機構開展資金存管業務合作。
4.綜合借款成本及「現金貸」
網貸機構應依照141號文要求開展業務;(變相)撮合高利貸的網貸機構不予備案登記。
5.法人及分支機構備案
申請備案登記的網貸機構應當為法人機構;申請登記時報送本法人機構所有分支機構信息。
6.線下營銷
對於大規模線下營銷的網貸機構：應消減淘汰/轉型線下營銷門店及人員;清理、摘除相關標示、標脾、宣傳牌、宣傳單等;不得再在電子渠道以外的物理場所宣傳/推介/項目。
7.網貸機構業務規模控制
網貸機構當自整改通知書下發之日起，實現：存量違規業務持續下降;不再新增任何違規業務。
違反《辦法》十三項禁止性行為以及單一借款人上限的網貸機構，在違規業務未U化解完成前不予備案登記。
8.網貸機構與地方金融交易所
網貸機構應停止與各類地方金融交易所合作。存量合作業務的轉讓或清償應於本次專項整治結束前完成。這是首次明確網貸平台全面停止與各類地方金融交易所的合作。
此前整治辦64號文要求互聯網金融平台停止和地方各類交易場所的違法違規業務，是要求地方各類交易場所不得將權益拆分為均等份額公開發行、不得超過200人投資者上限等，但並未直接提出網貸平台全面停止與地方各類交易場所的合作。
9.網貸機構業務外包及機構分立
不得外包核心業務。因業務分割分立出的實體：視為原網貸機構組成部分，一並驗收管理。
10.網貸機構信息披露
整治結束前，實現嚴格按《披露指引》進行信息披露。所有分支機構信息報送至本地區網貸整治辦。
11.網貸機構基礎設施
整治結束前提升安防和開發能力至滿足IT安全要求。