整頓數字貨幣

A. 中信銀行禁止數字貨幣交易，這會如何影響比特幣的價格

我認為會進一步影響比特幣的價格下降。

根據中信銀行發出的這個規定來看，主要是保護現在系統的金融安全。因為從數字貨幣目前的行情來判斷，數字貨幣的市場現在出現很大波動，而且市場風險和泡沫性越來越大。如果這個時候不對數字貨幣市場進行整頓，我認為數字貨幣市場的危機還會進一步加劇。所以考慮到有很大的潛在風險，中信銀行才會禁止數字貨幣的交易。

為什麼會禁止數字貨幣交易？

首先現在的數字貨幣交易交易規模非常龐大，而且數字貨幣沒有被各國政府承認是合法貨幣。從法律的角度出發這本身就有一定的違法性，而且數字貨幣也沒有一定的法律地位。所以國家為了保證金融安全，也是為了防止發生系統性的機能崩潰，才會禁止數字貨幣交易。另外數字貨幣也會給市場帶來泡沫化，從而影響一個國家和地區的經濟。

B. 數字貨幣是真是假國家一定監管，要是假的，被騙的是百姓，對國家也沒有好處的，被騙的會持力不住

​近年來，與虛擬貨幣相關的炒作（如ICO、IFO、IEO、IMO和STO等）花樣翻新、投機盛行，價格暴漲暴跌，風險快速聚集。相關融資主體通過違規發售、流通代幣，向投資者籌集資金或比特幣、以太坊等虛擬貨幣，其本質上屬於未經批准非法公開融資行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪，嚴重擾亂經濟金融秩序。

2017年9月4日，中國人民銀行等七部委發布《關於防範代幣發行融資風險的公告》，對ICO和虛擬貨幣交易場所進行清理整頓，境內虛擬貨幣交易規模大幅下降，有效避免了虛擬貨幣價格暴漲暴跌對我國金融市場的沖擊。

C. 央行嚴肅整治拒收人民幣現金行為，現金是否會被數字貨幣完全取代，為何

由於大環境的反復，很多商家也紛紛出於安全性的考量，推出無接觸支付也就是電子支付，拒絕現金支付。這對他們的結算來說，顯然也算是省事了不少，不收現金的話就不用每天清點，然後送入銀行，這當中的人工或者時間成本，顯然商家也是考慮過的。商家是更加省事兒了，而大多數的消費者也能接受，但是對於很多特殊群體來說，他們遇到被拒絕現金支付的時候，就手足無措了，他們並不會使用智能手機支付，很多人甚至還在用著比較傳統的手機。

在現金流通的時代，在日常支付貨幣的時候，往往可以通過心算熟練的算出自己要支付多少或者找零多少。這種其實也是腦內的鍛煉，當完全交給數字貨幣的時候，這種基礎的運算似乎已經不需要了。

D. 央行要如何整頓清理各類虛擬貨幣

3月28日，央行召開2018年全國貨幣金銀工作電視電話會議。央行副行長范一飛指出，進一步加大改革創新力度，扎實推進央行數字貨幣研發。從嚴加強內部管理和外部監管，高度重視並切實加強人民幣質量管控，開展大額現金管理，依法合規構建現金清分企業監管體系，開展對各類虛擬貨幣的整頓清理，著力構建「五位一體」的反假貨幣工作機制。

從全球數字貨幣監管實踐來看，中國採取了較為嚴格的監管方式，但不意味著中國可在全球金融創新浪潮中置身事外。未來，中國應積極參與數字貨幣的全球治理，提升中國在數字貨幣發展及監管規則制定等方面的影響力和話語權。

E. 為什麼要整頓清理各類虛擬貨幣

隨著數字經濟的發展，人們的消費方式發生了很大的變化，以往現金支付的手段，正在被各式樣的支付手段取代，即便出門，人們也很少攜帶現金。此外，隨著比特幣、萊特幣等虛擬貨幣的介入，以區塊鏈為底層技術的虛擬貨幣，也逐漸走向普通人的視野。

此外，范一飛表示，傳統業務環境的變化，致使貨幣金銀工作面臨著各種挑戰，人民幣發行流通也迎來新變，對此，央行需要加強防範、化解貨幣流通的風險。

F. 傳銷披上數字貨幣偽裝，該如何打破這種情況

有一組織自稱“國幣”、用“天河二號”運算，以提供虛擬數字貨幣增值服務為幌子，瘋狂的在全國發展傳銷成員近2000人，涉案金額超過2億元。給人民的財產安全帶來了很大的損失。區塊鏈概念的的走紅，也帶火了虛擬貨幣的投資活動。與此同時，許多打著“區塊鏈”旗號的傳銷、詐騙等案件也頻繁的出現，社會上原來有的一些“老套路”也紛紛穿上“區塊鏈”的“新馬甲”進行詐騙，利用一部分人想快速賺錢的心理瘋狂斂財。

哪裡總有錢，哪裡總有欺詐。區塊鏈技術已經發展了13年。在過去的13年中，作為一種技術創新，區塊鏈已接近金錢。由於距離非常近，因此引起了人們的注意。由於受到關注，它導致了該領域的許多欺詐行為。投資存在風險，因此我們必須做好初步調查和深入研究，以了解其資金和技術實力，並且必須成為正式渠道，以識別項目的性質，避免被騙 。在國家一級，在加強整頓的同時，北京，上海，廣東，江蘇，浙江等一些經濟活躍地區的金融監管部門也相繼出台了整頓虛擬貨幣交易場所的措施，並反復提醒投資者不要混淆虛擬貨幣的“區塊鏈”技術，在虛擬貨幣的發行，融資和交易中存在多種風險，包括虛假資產的風險，業務倒閉的風險，投資投機的風險等，投資者應加強他們的預防意識和防範被欺騙的意識。

G. 金融業三大協會發聲整治虛擬貨幣，將會對虛擬幣帶來哪些影響

金融業三大協會對於虛擬貨幣的影響是非常巨大的，而且對於目前的整個數字貨幣市場來說，已經出現了比較大的跌幅。

而國家的一些政策就是給這些機構投資者的一個信號，所以說當國家頒布了一定的法律法規和相應的政策限制的時候，那麼對於整個市場的影響是巨大的。

H. 比特110：數字貨幣大額提現會被銀行調查或者凍結賬戶嗎

大額資金肯定會被監控，中國互聯網金融協會發布《關於防範境外ICO與「虛擬貨幣」交易風險的提示》後，有關管理部門對境內ICO行為及「虛擬貨幣」交易場所進行清理、整頓和監管；
銀行卡被凍結一般都是司法凍結，原因大致分兩種：
1、持卡人違法犯罪了，比如被起訴判決賠償，他拒絕執行；
2、持卡人接受到一筆贓款，受牽連被凍結了。
銀行本身沒有凍結銀行卡的權力，都是被動執行法院或者公安的指令。而交易所內的大量銀行卡被凍結，可能就是有贓款流入了。
如果銀行卡是因為接受到贓款被凍結，那麼卡內確認為贓款的金額，會被法院直接劃走，不用經過本人，而銀行卡需要等到案件結案以後才能解凍。

I. 如何對各類虛擬貨幣的整頓清理

近日，中國人民銀行召開了2018年全國貨幣金銀工作電視電話會議。央行副行長范一飛在會議上指出，今年要扎實推進央行數字貨幣研發，著力提升現金服務水平，開展對各類虛擬貨幣的整頓清理，密切與相關部門的溝通、協作，大力整治現金流通領域的亂象。

范一飛指出，當前貨幣金銀工作面臨新挑戰，傳統業務環境發生重大改變，數字經濟發展、支付手段多樣化和公眾用鈔習慣變化等對人民幣發行流通產生了深刻影響，公眾對現金服務水平也提出了新的更高要求。「中央銀行貨幣金銀工作在服務實體經濟方面有待持續深化，在改善服務民生方面有待切實推進，在防範化解風險方面有待全面加強。」

「商業銀行要充分發揮現金投放和回籠的樞紐作用，進一步做好普通紀念幣發行工作，有效提升社會公眾滿意度；進一步加強現金分析，提升現金管理水平，強化大額現金管理，切實保障群眾小面額人民幣需求；進一步加大反假貨幣工作力度，加強內控管理，不斷提升從業人員和現金機具假幣堵截能力。」 范一飛說。