立陶宛數字貨幣牌照

① 聽說愛沙尼亞2021不能申請數字貨幣牌照了

別聽他人亂說，一直都可以申請的，起碼截止到今天都可以。
只不過申請牌照的要求比之前提高了一大截，難度也增加了，所以有些申請人滿足不了審核要求，所以可能會和你說申請不了了，實際並非如此。
另外，歐洲其他國家，能專門針對數字貨幣的內容許可，少之又少，很多都是以前傳統金融類牌照，打擦邊球申請的相關許可，因為也有很多項目是涉及支付業務領域的。

② 立陶宛和英國的EMI電子貨幣機構牌照的區別

您好，很高興回答這個問題
在2017年，有68％的歐洲人使用移動支付和數字錢包。截至今年，歐洲移動支付的業務需求增長了近兩倍，從520億歐元增長到1,480億歐元，因此吸引許多外國金融公司紛紛進軍歐洲市場，搶食這塊市場大餅。在此當中，又以立陶宛和英國的EMI牌照最為搶手。
什麼是EMI牌照？
EMI : (Electronic Money Institution) 中文為電子貨幣機構牌照。主要功能為發行電子貨幣，並可在特定區域提供支付，預付卡和電子錢包等服務。
立陶宛EMI
立陶宛政府以吸引外資、創造就業、促進增長為施政方向，不斷改善投資環境。2017年擴大了自由經濟區稅收優惠力度；出台寬松政策，大力推動金融科技行業發展，簡化注冊金融科技企業注冊及獲得支付機構或電子貨幣機構許可證的相關程序，相較其他歐盟國，整體效率快將近3倍。
根據立陶宛中央銀行的官方數據顯示，至今2020年，共有71家公司持有EMI牌照。截至2020年第一季度，EMI和支付行業所帶來的收入總共超過1700萬歐元。另外，立陶宛前幾大EMI公司諸如：Paysera, Perlas Finance, Secure Nordic, Lietuvos Paštas, ConnectPay, Wallter, Lietuvo等，占據大部分市場份額，同樣值得關注。
從立陶宛央行歷年的數據可以看出，外資對EMI的興趣是逐年增加。2017年，EMI共有29家，2018年上升到49家，直到2019年，再上升到67家。
從營業收入來看，也呈現逐年上升的趨勢。2018年，EMI實現的收入為2869萬歐元；2019年，EMI收入上升到4337萬歐元，增長率高達51%。收入主要來源為電子貨幣的發行和支付服務。
英國EMI
英國的金融制度相當完善，各類的金融業務主要由金融行為監管局Financial Conct Authority (FCA)監管。英國在金融監管領域相當完善，歐洲各國在訂立相關法規經常會參照英國的制度。因此，英國的EMI牌照不僅含金量高，在獲取牌照之後，對公司本身的業務拓展和資質都會有相當大的提升。
截至2020年，英國的EMI公司一共有205家，其中授權的電子貨幣機構(AEMI)就有174家，小型電子貨幣機構有(SEMI)有31家，EMI公司數量居全歐洲之冠。
英國政府對金融業相當開放，目前大約有1600家金融科技公司和約200家孵化器在英國設立，且多數都設在倫敦。從數據中可以看出，2018年，科技金融產業在英國的投資額達到34.6億英鎊，2019年上半年更達到29.1億英鎊，突破以往的新高。憑借其完善的金融基礎設施和上下游產業鏈，近年對外資的吸引力與日俱增。
在歐洲所有EMI的持牌數量，英國FCA所授權的牌照數量比率占整個EEA市場的55%，遠高於立陶宛的佔比，可以看出英國EMI的熱度還是高於立陶宛。
EMI申請基本條件
00001. 本地公司
00002. 35萬歐元注冊資本證明
00003. 相關人背景調查資料
00004. 公司商業計劃書
00005. 公司治理和內控方案
00006. 風控及軟體系統方案
00007. AML/CTF機制方案
00008. 其他資料
總結：
立陶宛和英國的EMI具有類似的功能，申請條件也類似，但二國的牌照也各有優劣，可根據自身條件進行選擇。
對於新創公司或是初入歐洲市場的公司，立陶宛EMI的進入門檻較低，會是較佳的選擇。另外，如果考慮英國脫歐後的不確定性，先取得一張立陶宛的牌照也是比較穩妥的。
對於本身資質優良的公司，取得一張英國EMI，除了公司名聲上可以顯著提升之外，也能藉此運用英國上下游金融產業資源，達到業務整合的效果。
 

③ 愛沙尼亞數字貨幣交易所牌照和錢包牌照怎麼申請

樓主你好！

愛沙尼亞於1999年9月加入世界貿易組織。愛沙尼亞於2004年5月1日加入歐盟。當前愛沙尼亞經濟發展迅速，資訊科技較發達。
2011年1月1日，愛沙尼亞正式加入歐元區，成為歐元區第17個國家。另外值得一提的是2007年推行的數字化公民計劃。對於區塊鏈的支持者來說，愛沙尼亞是有吸引力的國家之一。
世界首個以國家名義發行ico的就是愛沙尼亞。
監管機構
與監管部門的溝通和對他們的訪問對於區塊鏈項目具有很大的價值。在愛沙尼亞，與金融監管機構（金融監管局，金融情報單位）的溝通和互動要比美國或新加坡容易得多。金融監督管理局和金融情報機構始終提供所需的法律信息，並且大多願意在其管轄范圍內的各種問題上提供幫助。重要的是，大多數官員都會講英語和俄語。
目前，愛沙尼亞頒發加密貨幣交易牌照。加密貨幣操作受其他支付工具的許可規定（自08.12.2017起，它被指定為「虛擬價值」）。
稅收政策及投資環境
按照經合組織的說法，愛沙尼亞擁有世界上有競爭力的稅收政策之一。愛沙尼亞不適用利潤稅。比特幣和altcoins不需繳納增值稅。
加入愛沙尼亞的加密貨幣交易牌照，具有法定業務能力。私人金融服務側重於與區塊鏈技術和加密貨幣業務相關的項目支持。
我們的團隊幫助我們的客戶在愛沙尼亞獲得加密貨幣交易牌照。
部分服務內容如下：
協助客戶：
盡職調查與KYC；
設立公司；
資質及風險評估；
運作方案評估；
金融工具測試（FIT）；
遞交申請並完成其他簡單要求
·准備許可證（「virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus」）申請文件並提交給愛沙尼亞金融部門；
·准備虛擬貨幣錢包服務許可證（virtuaalva ringu rahakotteenus）申請文件並提交給愛沙尼亞金融部門；
·公司內部AML/KYC程序准備（愛沙尼亞語和英語）；
·在申請執照過程中，金融部門提供律師協助；
·將受益人文件翻譯成愛沙尼亞語以供申請；
·協助准備電子居住（國家費用100歐元單獨支付）；
所需資料：
·股東/UBO/董事的認證和簽名護照。
·股東/UBO/董事的公用事業賬單，說明居住地址，不超過3個月。·股東/UBO/董事的英文銀行資信證明，不超過3個月。
·英文簡歷。
·乙方律師的授權委託書（POA），用於提交申請，並代表客戶在愛沙尼亞金融部門行事，經認證和加註。
·董事證明，經公證、翻譯成英語的高等教育文憑的附加文件。

申請時間周期：——4周左右

④ 有哪些國家可以申請數字貨幣牌照

數字貨幣牌照的用處：1. 包裝平台，好宣傳2. 開展交易所幣幣交易與合約期貨場外otc法幣業務3. 平台合規，規避風險

⑤ 數字貨幣牌照有哪些類型，怎麼去申請數字貨幣牌照

數字貨幣金融牌照一般是指在某個國家或地區的運營數字貨幣相關業務的許可牌照。擁有數字貨幣金融牌照則代表此機構可在發放當地進行與數字貨幣有關的業務和衍生服務。如開設數字貨幣交易所、支付、數字貨幣金融衍生品等等。

數字貨幣交易牌照的發行主體一般是國家央行、金融監管機構，當然法律部門的參與也十分重要。各個國家的牌照申請標准也存在較大差異，部分國家和地區甚至需要同時申請相關的證券、銀行、基金牌照。

交易所目前經營狀況（若該交易所目前在運營）等等大部分資料都是由律師准備的·

美國MSB牌照，注冊成本低，申請時間快，是目前的金融牌照中，申請費用最低的！

我么可以辦理的牌照有：美國MSB牌照、加拿大MSB牌照、美國NFA牌照、愛沙尼亞MTR、英國FCA、馬爾他牌照、模里西斯牌照、新加坡基金會、新加坡MAS金融監管、區塊鏈牌照、數字貨幣監管牌照、阿聯酋FSRA牌照、塞普勒斯CySec牌照、貝里斯IFSC牌照、紐西蘭FSP及FMA牌照、澳大利亞ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞席爾FSA牌照、開曼CIMA牌照等全球海外監管牌照等。

⑥ 立陶宛支付牌照及電子貨幣牌照怎麼辦理

您好，很高興回到這個問題
相信大家也都了解過支付類的牌照，今天我們來說說立陶宛歐盟支付牌照及電子貨幣牌照，含金量很高。
立陶宛中央銀行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融監管機構，結合了立陶宛中央銀行和金融監管機構(監管機構)的職能。相對寬松的監管和顯著降低金融機構的注冊、許可和維護的成本，使得立陶宛在近成為全球熱門金融公司集中的地區。
中央銀行的任務包括：
 促進和發展立陶宛發展為國際金融服務中心；
 保護和加強立陶宛作為歐盟金融中心的聲譽；
適當的監督和國際金融服務監管；
制定政策和向政府提供意見和協助對此類服務的規管；
收集、歸檔和公開可靠和及時的信息，在這些服務的有關方面對變化和新趨勢始終跟進。
1、立陶宛沒有特別要求公司的管理層必須在當地運營；
2、牌照的辦理不需要先注冊公司，可以等獲得牌照後才注冊公司運營；
3、快速牌照辦理，時間約為三個月即可；
4、遞交的公司資料文件及合規文件可使用英文；
5、遠程客戶端驗證。創新的「了解您的客戶」流程為遠程客戶驗證開辦賬戶，不需要客戶的到場辦理賬戶；
6、向其他歐盟司法管轄區的通行證。其他歐盟國家的護照是免費的，需要一個月的時間；
7、第一年不實施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創企業，在運營的第一年，若公司發生輕微違法行，不處以處罰；
8、辦理簽證，為非歐盟地區的客戶可以辦理立陶宛初創企業主的簽證。
資本保證金：立陶宛中央銀行對支付牌照有資本保證金的要求。保證金少是12.5萬歐元。在獲得牌照批准前，公司不需要支付資本保證金。在公司獲得牌照後，才需要注冊公司以及繳納資本保證金
董事及董事局成員的資質要求：立陶宛中央銀行對支付機構的董事及股東有嚴格的審核要求，只有合資格的董事和股東才能為該公司申請牌照。
董事要求：必須有法律、管理、商業管理或經濟學的高等教育背景。並在過往八年中，曾有兩年在支付及相關業務的金融公司擔任高管。董事需要遞交以下個人文件：
1、個人身份證明文件，如護照；
2、完成中央銀行的調查問卷；
3、無犯罪記錄公證；
4、學位證明。
公司至少有另外兩位的董事局成員，擁有法律、管理、商業管理或經濟學的高等教育背景，並在過往五年中，曾有1年擔任審計、律師、金融從業員、會計等的高級職位。並且董事局成員也需要遞交以下個人文件：
1、個人身份證明文件，如護照；
2、完成中央銀行的調查問卷；
3、無犯罪記錄公證；
4、學位證明。
股東的要求：如果立陶宛公司的股東是一家公司或企業，需要提供以下文件：
1、海牙認證的公司注冊文件；
2、過去三年的財務報表及審計師的報告；
3、一份單人或多人的管理曾的成員名單，指明他們的姓名、姓氏、職位，以及每一名自然人的良好聲譽和經驗的調查問卷;
4、公司章程。
如果立陶宛公司的股東是自然人，需要提供以下文件：
1、護照復印件及住址證明公證件;
2、填寫完整的關於一個自然人的聲譽和經驗的問卷;
3、描述財務狀況的文件和數據:
過去三年的年度納稅申報表;
1、個人資產和負債的詳細情況，包括可獲得的資金、可移動的和不可移動的財產，
2、給予並獲得貸款，發放擔保、保證、質押或扣押財產;
3、居住國的無犯罪記錄證明。
申請支付牌照過程，時間約4-5個月：
1、編制公司董事和股東的盡職調查文件，確保他們符合「適當和合適」的要求;
2、准備牌照申請的合規文件，如商業計劃、業務操作模式、3年財務預測、內部操作手冊、打擊洗錢和恐怖分子融資、了解你的客戶流程、
3、客戶合同、公司架構圖等等;
4、向立陶宛中央銀行提交牌照申請，並回答中央銀行對公司提出的所有查詢/意見(如有)；
5、獲得執照；
6、注冊公司；
7、繳納資本保證金
我們的監管牌照業務范圍：美國MSB牌、加拿大FintracMSB牌照、美國NFA牌照、愛沙尼亞MTR、澳大利亞AUSTRAC、英國FCA牌照、馬爾他監管牌照、巴哈馬監管牌照、模里西斯監管牌照、日本FSA金融監管、香港SFC金融監管、新加坡基金會、新加坡MAS金融監管、西遇科技，聖文森特注冊文本監管、VFSC萬那杜監管、阿聯酋FSRA牌照、塞普勒斯CySec牌照、貝里斯IFSC牌照、紐西蘭FSP及FMA牌照、澳大利亞ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞席爾FSA牌照、開曼監管CIMA牌照等全球海外監管牌照。

⑦ 交易所數字貨幣牌照如何選擇呢

以下為題主整理出目前項目方和交易所事情比較多的牌照，可供參考～

第五名：新加坡MAS

影響力：五顆星

合規性：五顆星

申請難度：五顆星

毋庸置疑，新加坡MAS牌照是目前含金量最高牌照之一，但是其申請門檻高，且下牌時間極長，讓很多交易所望而卻步......

⑧ 海外數字貨幣交易牌照哪些國家可以辦

目前影響力大的是美國，另外愛沙尼亞，澳洲都是可以辦理的，火幣，ok都是辦理的美國msb牌照，辦理時間4周到8周，首先辦理的條件就是先注冊當地的公司，msb牌照是美國財政部頒發的，在網站上面都是可以查詢到的

⑨ 歐盟除了立陶宛牌照還有什麼電子機構和支付牌照

關於歐洲金融業務的牌照，聽過立陶宛的朋友可能比較多，盧森堡牌照也不錯的，盧森堡是歐洲最重要的跨境人民幣業務樞紐之一，也是中歐之間跨境投資的重要中心。盧森堡為許多國際金融機構提供了運營中心。大公國的流動和有效運作是私人和公司銀行業務，基金管理和託管，財富管理和資金服務等跨境活動。

支付牌照（PI）向涉及支付基礎設施服務、個人之間的支付服務、信用卡與借記卡交易、銷售場所的貨幣自動兌換、電子禮品券等業務的機構頒發。2009年盧森堡順應歐盟委員會於2007年11月正式頒行的《支付服務指令》（Payment Services Directive，以下簡稱PSD）要求修訂法規，設立「PI」及「電子貨幣機構（Electronic Money Institution， 或EMI）」兩種牌照對相關機構實施監管；而PSD被認為是歐盟建立歐洲單一支付市場（ESPA）的基石之一。

電子貨幣機構（EMI）和支付機構（PI）在使跨EEA和單一歐洲支付區（SEPA）的電子商務和電子支付成為可能的過程中發揮了作用。隨著企業和消費者越來越依賴電子支付，電子支付市場正在快速增長。此類服務的提供受歐盟指令的監管，並由成員國的監管機構執行。

電子貨幣機構是發行電子貨幣或「電子貨幣」的機構，其是代表對發行人的債權的貨幣價值，其為：

1.以電子格式存儲（包括在磁性媒體上），

2.以匯款為目的而發行的款項

3.除電子貨幣發行人以外的個人或組織所接受。

盧森堡牌照在歐盟也是通用的，含金量很高，目前中囯企業PingPong已經獲得了盧森堡頒發的支付牌照，資金允許的情況下，盧森堡牌照也是做支付平台的不二選擇。

⑩ 拿到立陶宛的支付牌照可以提供哪些服務

你好，很高興回答你的問題~
在歐洲（歐盟/歐洲經濟區）提供金融服務而在立陶宛獲得許可的支付處理公司的優勢：
1. 與其他歐洲司法管轄區相比，立陶宛的監管方法更加靈活和面向業務。根據歐盟的指令，立陶宛的金融許可證可以向所有其他歐盟成員國提供完整的戶照。您將被允許在所有歐盟（28個州）以及僅擁有一個立陶宛許可證的EEA國家中提供服務 。
2. 僅立陶宛許可的PI和EMI可以直接加入SEPA，並且可以通過立陶宛銀行管理的CENTROlink付款系統直接在SEPA（單一歐元支付區）中處理歐元付款 。立陶宛法律允許非銀行（例如付款機構）為其客戶生成單獨的IBAN格式的 帳戶。這使PI可以作為銀行使用，而無需在商業銀行開設其他帳戶。歐元付款可以立即以低成本進行處理。您無需向中介商商業銀行支付傭金。這使您的PI等於歐元支付處理中的銀行。當前，立陶宛是非銀行可直接進入SEPA的唯一歐盟司法管轄區。

付款機構可能提供的服務清單：1.使現金能夠存入支付帳戶以及運行支付帳戶所需的所有操作的服務；2.允許從付款帳戶提取現金以及操作付款帳戶所需的所有操作的服務；3.執行付款交易，包括在付款帳戶上與付款服務用戶的付款服務提供商或與另一付款服務提供商進行資金轉移：執行直接借記（包括一次性直接借記），通過支付卡執行付款交易或類似的設備和/或執行信用轉移，包括常規訂單；4.執行支付交易，其中資金由支付服務用戶的信用額度覆蓋：執行直接借記（包括一次性直接借記），通過支付卡或類似設備執行支付交易和/或執行信用轉賬，包括常規訂單；5.發行和/或獲取支付工具；6.匯款；支付交易的執行，其中付款人通過任何電信終端設備，數字或IT設備表示同意執行支付交易，並且付款僅是作為電信網路或IT系統運營商之間的中介而進行的商品或服務的提供者以及付款服務的用戶。

這也是一線支付平台一定要申請歐盟立陶宛牌照的理由，牌照申請細節我們會代勞比如，該申請必須向立陶宛銀行提供的相關證明等。申請周期6-9個月，資料齊全甚至更快。