法律風險數字貨幣交易平台

『壹』 萬象數字交易平台合法嗎

萬象數字交易平台是非法的。

2017年9月13日，中國互聯網金融協會發布《關於防範比特幣等所謂「虛擬貨幣」風險的提示》，稱「虛擬貨幣」在互聯網平台上的交易所形成的金融和社會風險隱患不容忽視，指出比特幣等所謂「虛擬貨幣」日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具。

中國互金協會的提示稱，各類所謂「幣」的交易平台在我國並無合法設立的依據，呼籲各會員單位應履行行業自律公約的承諾，嚴格遵守國家法律和監管規定，不參與任何與所謂「虛擬貨幣」相關的集中交易或為此類交易提供服務，主動抵制任何違法違規的金融活動。

(1)法律風險數字貨幣交易平台擴展閱讀：

比特幣等所謂「虛擬貨幣」缺乏明確的價值基礎，市場投機氣氛濃厚，價格波動劇烈，投資者盲目跟風炒作，易造成資金損失，投資者需強化風險防範意識。

值得注意的是，比特幣等所謂「虛擬貨幣」日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，發現違法犯罪活動線索應立即報案。

投資者通過比特幣等所謂「虛擬貨幣」的交易平台參與投機炒作，面臨價格大幅波動風險、安全性風險等，且平台技術風險也較高，國際上已發生多起交易平台遭黑客入侵盜竊事件，投資者須自行承擔投資風險。

不法分子也往往利用交易平台獲取所謂「虛擬貨幣」以從事相關非法活動，存在較大的法律風險，近期大量交易平台因支持代幣發行融資活動(ICO)已被監管部門叫停。各類所謂「幣」的交易平台在我國並無合法設立的依據。

參考資料來源：中新網-比特幣等虛擬貨幣成為洗錢、非法集資違法犯罪工具

『貳』 數字貨幣存在哪些風險

數字貨幣簡稱為DIGICCY，是英文「Digital Currency」（數字貨幣）的縮寫，是電子貨幣形式的替代貨幣。數字金幣和密碼貨幣都屬於數字貨幣（DIGICCY） 。
數字貨幣是一種不受管制的、數字化的貨幣，通常由開發者發行和管理，被特定虛擬社區的成員所接受和使用。歐洲銀行業管理局將虛擬貨幣定義為：價值的數字化表示，不由央行或當局發行，也不與法幣掛鉤，但由於被公眾所接受，所以可作為支付手段，也可以電子形式轉移、存儲或交易。
根據《關於防範代幣發行融資風險的公告》，境內沒有批準的數字貨幣交易平台。根據我國的數字貨幣監管框架，投資者在自擔風險的前提下擁有參與數字貨幣交易的自由。

溫馨提示：以上信息僅供參考，在投資之前，建議您先了解一下項目存在的風險，對項目的投資人、投資機構、鏈上活躍度等信息了解清楚，而非盲目投資或者誤入資金盤。投資有風險，入市須謹慎。
應答時間：2020-12-11，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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『叄』 usdt交易中國合法嗎

不算違法，但存在法律風險。

2017年9月，在央行聯合七部委發出《關於代幣融資風險公告》，明確禁止人民幣和數字貨幣的交易以及禁止ICO(InitialCoinOffering的縮寫，意即首次公開募集數字貨幣)發行。

法院提醒，虛擬貨幣的投資交易不受法律保護，投資者要保持清醒理性。虛擬貨幣不是貨幣當局發行，不具有代償性和強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能作為貨幣在市場上流通使用。

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相關政策：

2013年12月5日，央行聯合五部委出台了《關於防範比特幣風險的通知》，對於比特幣虛擬商品的身份給予認定，並且提示了金融風險。

2017年9月4日，央行聯合七部委，發布了《防範代幣發行融資風險的公告》，在這份公告中，央行將數字貨幣的身份定性為「虛擬貨幣」，而非「虛擬商品」。

世界各國對數字貨幣的態度不同。北美、西歐、日本是對比特幣接受程度比較高的國家；俄羅斯定義比特幣為非法；印度等國家對比特幣沒有出台相關政策。

『肆』 在中國場外交易數字貨幣到底是不是違法

不算違法，但法律風險不容忽視。

2017年9月，在央行聯合七部委發出《關於代幣融資風險公告》，明確禁止人民幣和數字貨幣的交易以及禁止ICO(InitialCoinOffering的縮寫，意即首次公開募集數字貨幣)發行後，炒作數字貨幣的熱度依然難減。

現在的情況是官方雖然明令禁止，但現實中交易仍在進行，由此也會引發一系列法律問題。高收益伴隨著極高的投資風險，還有不容忽視的法律風險。在央行2017年9月叫停數字貨幣交易所後，一些交易所轉戰海外，而投資者也轉到海外市場投資交易，或者通過網路即時通訊軟體尋找交易對手。

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相關風險：

1、所謂信用風險，是由於缺乏可信賴的第三方參與，雙方的交易完全取決於誠信度。一旦出現違約，權益很難保障；

2、所謂政策風險，是各國對比特幣所持的態度會導致幣價格劇烈波動，這種價格波動對場外交易產生一定影響；所謂救濟缺位風險，是指場外交易可能引發糾紛，導致各方面臨取證和舉證的困難。

3、公安機關立案或者法律審核中往往會遇到沒有專業機構給比特幣定價的問題，並且我國刑法規定盜竊罪的犯罪對象是具有經濟價值的他人財務，由於比特幣的經濟價值只能由交易平台按照交易平台軟體上顯示的價格給予證明，這種定價有時得不到公安機關和法院的認可。

『伍』 數字貨幣有哪些弊端

數字貨幣面臨的法律風險：（一）在宏觀層面，存在法律風險、系統風險和消費者保護等問題。目前，電子商務和電子支付的立法問題尚未解決，電子貨幣的概念和相關條款有待明確，許多法律法規都還未跟進。其次，存在因單一發行機構倒閉而引發的系統性風險。如果某個發行機構因經營不善導致整個市場對電子貨幣喪失信心，其他電子貨幣發行機構也會面臨擠兌風險。而且，在缺少規范監管的前提下，社會公眾難以有效識別發行機構的資質和信用水平，如何有效地提示風險和保護社會公眾的權益成為難題。此外，互聯網支付的隱蔽性、快捷性和跨國界性使得電子貨幣不可避免地成為犯罪分子的洗錢工具。（二）在微觀層面，電子貨幣發行主體存在技術風險和信用風險。我國電子貨幣的發行主體包括銀行、非銀行金融機構、互聯網企業和其他企業，由於部分發行主體金融專業基礎薄弱，特別是我國缺乏強制性的技術安全標准，使得電子貨幣發行機構存在嚴重的管理漏洞和安全隱患，系統軟體或硬體故障會影響電子貨幣的可用性。其次，發行機構的資產負債結構不合理、投資集中度過高等原因會導致流動性不足，易於出現違約風險。此外，電子貨幣的支付和流通嚴重依賴各類網路，存在各類操作性風險，比如蓄意盜用他人賬號、發行機構內部作案和黑客的惡意入侵等隱患，均會損害電子貨幣持有人的利益。比特幣、瑞泰幣等所有的數字貨幣都適合。

『陸』 求告知，虛擬貨幣市場如何，binice數字交易平台行不行啊

binice數字交易平台的啊，你可以看看，有正規注冊證書，運營拍照和監管機制。

『柒』 第三方支付平台有哪些法律風險，網上支付安

如果第三方支付平台有央行的支付牌照，既不存在法律風險. 要有風險，也是道德風險、網路安全風險這些了。

因此，選擇正規的第三方支付平台，是保障資金安全的有效手段。

第三方支付平台的選擇標准：

1有央行頒發的第四批支付牌照

2外管局跨境外匯結算業務試點資格（跨境結算）

3公司的要在國內和國際主要城市設立辦事處（方便）

4支持PC端支付，移動端支付，電子錢包等

第三方支付平台網路安全風險的防範，可以通過技術手段來解決。以智付支付為例，說明技術保障的重要性。第三方支付平台網路系統安全是基於在線支付產品的技術積淀的，交易安全除了技術的協助以外，交易時要選擇安全渠道也是非常有必要的。

第三方支付平台系統安全

數字證書：核心加密技術可以對網路上傳輸的信息進行加密和解密，確保網上傳遞信息機密性、完整性。

實名信息認證：實名制注冊，通過封閉的移動通信網路與銀行實時交互，進行數據加密傳輸，確保交易和資金安全。

控制消費限額：用戶可自主設置單筆消費限額，日支出限額等，嚴格控制賬戶的消費支出，保障賬戶的交易安全。

風險監控系統：安全監控體系可以規避支付過程中的操作風險。

風險控制措施：事前、事中、事 後的風險措施處理。

緯度許可權管理體制：需要全天賬戶異常檢測。

全程監管機制：賬戶資金由託管銀行全程監管反欺詐系統。

第三方支付平台交易安全

1.2048位SSL加密，

2.採用IPS、WAF、防火牆等安全防護設備，

3.通過行業PCI-DSS認證，

4.系統自帶風控系統，有反欺詐、反套利套現、反洗錢等功能。

『捌』 第三方支付平台有哪些法律風險，網上支付安全

如果第三方支付平台有央行的支付牌照，既不存在法律風險. 要有風險，也是道德風險、網路安全風險這些了。
因此，選擇正規的第三方支付平台，是保障資金安全的有效手段。
第三方支付平台的選擇標准：
1有央行頒發的第四批支付牌照
2外管局跨境外匯結算業務試點資格（跨境結算）
3公司的要在國內和國際主要城市設立辦事處（方便）
4支持PC端支付，移動端支付，電子錢包等
第三方支付平台網路安全風險的防範，可以通過技術手段來解決。以智付支付為例，說明技術保障的重要性。第三方支付平台網路系統安全是基於在線支付產品的技術積淀的，交易安全除了技術的協助以外，交易時要選擇安全渠道也是非常有必要的。
第三方支付平台系統安全
數字證書：核心加密技術可以對網路上傳輸的信息進行加密和解密，確保網上傳遞信息機密性、完整性。
實名信息認證：實名制注冊，通過封閉的移動通信網路與銀行實時交互，進行數據加密傳輸，確保交易和資金安全。
控制消費限額：用戶可自主設置單筆消費限額，日支出限額等，嚴格控制賬戶的消費支出，保障賬戶的交易安全。
風險監控系統：安全監控體系可以規避支付過程中的操作風險。
風險控制措施：事前、事中、事 後的風險措施處理。
緯度許可權管理體制：需要全天賬戶異常檢測。
全程監管機制：賬戶資金由託管銀行全程監管反欺詐系統。
第三方支付平台交易安全
1.2048位SSL加密，
2.採用IPS、WAF、防火牆等安全防護設備，
3.通過行業PCI-DSS認證，
4.系統自帶風控系統，有反欺詐、反套利套現、反洗錢等功能。