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美國數字貨幣立法

發布時間: 2021-04-17 12:23:13

㈠ 美國國會聽證會有感:數字貨幣會取代美元嗎

未來的某一天真 有可能會

㈡ 我是做交易所的,想在美國申請數字貨幣牌照,費用多少的樣子,需要我本人去美國嗎

美國 MSB(Money Services Business)牌照是由 FinCEN(美國財政部下設機構金融犯罪執法局)監管並頒發的金融牌照,屬於注冊許可證,主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司。從事相關業務的公司,必須申請 MSB 牌照,才能合法地運營。為什麼要申請美國MSB金融牌照?
投資者認可- 美國的公司法律及金融業監管非常完善,擁有美國牌照,會讓您的數字貨幣交易平台更受全球投資者的認可。
獲得權威批准- 獲得美國財政部的權威批准,您可以在美國及全球開展相關業務,即代表對數字貨幣平台的合規監管。
成為一線平台- MSB牌照也是全球數字貨幣交易機構標配的牌照。Coinbase,Bitfinex,Poloniex,火幣網等平台均持有此牌照開展經營。
多元化服務- MSB牌照準許貨幣兌換及發送服務,使您可以更好地滿足客戶需求,提供更加多元化的服務。如果您對公眾提供以下服務,必須獲得牌照:

  • 數字貨幣交易

  • 虛擬貨幣的交易

  • ICO發行

  • 外匯兌換

  • 國際匯款

  • 其他金融類業務



  • 法律要求:

  • 美國注冊成立的公司;

  • 美國合法地址;

  • 美國境內的銀行賬戶;

  • 公司聯系電話;

  • 對合規專員或股東進行背景調查;

  • 擁有適當的業務架構,良好的內部監控系統,以及公司人員具備一定的數字貨幣發行行業的資質和經驗;

  • 財務狀況及償還能力良好;

  • 最少任命兩名負責人員,其中至少一名負責人員必須是公司董事,另外至少一名負責人作為合規專員

  • 合規計劃程序:

  • 所有MSB都必須制定並實施反洗錢(AML)合規計劃。該程序應合理地防止個人使用MSB進行洗錢或資助恐怖活動。每個程序都必須編寫,並考慮到固有的風險,以及:

  • 指定一個人來確保日常遵守BSA;

  • 納入合理設計的政策,程序和內部控制,以確保符合BSA;

  • 對有關人員進行教育和培訓;和

  • 提供獨立審核以監視和維護適當的程序。


  • 了解你的客戶程序:

  • 作為一項貨幣服務業務,您必須根據1986年洗錢控製法(The Money Laundering Control Act of 1986),為某些活動和交易核實客戶的身份。了解你的客戶的一部分包括以下3點:

  • 建立並驗證客戶/賬戶持有人的身份,或者在特定情況下,確定非賬戶持有人(例如受益人)的身份;

  • 在形成客戶關系之後,基於特定風險持續監督客戶商業活動性質(以最終確定客戶資金來源合法,商業活動符合規定目的);及

  • 評估與該客戶相關的反洗錢和恐怖主義融資風險。

    現金交易報告
    各項或一系列現金交易如滿足以下條件,必須在15天內提交現金交易報告(CTR):

  • 現金提取或支付金額超過10000美元,和

  • 由同一客戶或其代理人進行, 和

  • 在同一交易日完成。



  • 在提交現金交易報告時,若MSB明知屬於下列情況,則多項交易被認為是同一項交易:

  • 在同一交易日由同一客戶或其代理人完成 和

  • 由同一MSB的一個或多個分支機構或代理商完成;和

  • 無論提取或支付現金,總金額超過10000美元。


    可疑活動報告規定
    金融服務商—提供匯款或貨幣交易或兌換的商行,或發行、銷售和兌現現金匯票或旅行支票的商行—在任何交易或交易模式所涉金額超過下述數額時必須報告可疑活動:

  • 2000美元或以上;

  • 發行商審查已兌付票據記錄,5000美元或以上。

  • 在發現必要報告的可疑交易後30天內提交SAR報告。



  • 所需文件:

  • 美國公司基本資料,包括公司稅號;

  • 美國公司股東、董事詳細個人資料(護照掃描件,個人電話,住址等,股東最好有美國SSN);

  • 美國辦公室地址;

  • 服務類型,參考MSB服務類型列表;

  • 總交易金額:列出前12個月內每個單獨月份,MSB發行的金融產品或服務的總交易金額超過$ 100,000的列表;

  • 提供銀行賬戶信息(開戶行、賬戶號碼、 銀行分行地址);

  • 合規專員聯系方式;

  • 分支機構(如果有運營網點)



  • UCG服務內容

  • 成立當地公司

  • 牌照申請資料協助准備

  • AML流程建立,反洗錢反恐合規

  • 提供美國財政部及FINCEN所要求的當地合規官

  • 向美國財政部及FINCEN遞交申請

  • 申請成功後每月協助管理




  • 申請流程:1個月

㈢ 以美國為首的外國國家目前對數字貨幣及其交易平台持怎樣的態度

美國商品期貨委員會將比特幣和其他虛擬貨幣歸為"大宗商品"監管,各州相繼推出數字貨幣監管法規,確定數字貨幣行業監管框架。

㈣ 數字貨幣出來,美國還能全世界薅羊毛嘛

數字貨幣出來了,美國當然不能全世界薅羊毛。但是。數字貨幣。對全國人民來說。也不一定是個好事情。因為你每花的一分錢。盡量每一分錢。都會。有記錄。都會知道你是從哪裡來的。相當於人就再也沒有隱私了。

區塊鏈和數字貨幣受到美國無限量印錢政策會有什麼影響

世界上無論哪個國家,如果無限量的印刷鈔票,這個國家絕對失信世界!每個國家的鈔票發行量都是跟其的國民生產總值成正比。

㈥ G20各國對數字貨幣態度都是怎樣的

在G20會議上,各國對數字貨幣的看法不盡相同,有的極力抵制,有的積極監管,下面就為大家盤點一下各G20國對數字貨幣的態度。

加拿大

加拿大證券監督機構(簡稱CSA)發表聲明稱,考慮到ICO發行全流程,許多ICO代幣符合證券的定義,並要求他們遵守證券法。此外,CSA注意到,ICO也可能是衍生品,需要受加拿大證券監管機構所通過的衍生品法律的約束,包括貿易報告規則。監管機構表示,歡迎即將進行ICO的企業進入「監管沙盒」,在有限的環境中測試新的金融產品。

印度

印度證券交易委員會正在著手規劃監管印度比特幣市場的指導方針。另外,印度證券交易委員會成立了金融監管委員會,並和印度儲備銀行(RBI)官員召開了會議。印度證券交易委員會還計劃監管比特幣衍生品和其他加密貨幣是否被用於非法籌集資金。

㈦ .區塊鏈數字貨幣開始立法了,會對區塊鏈造成什麼影響

如果是真的,我覺得會對區塊鏈行業的發展起到很好的影響,混跡幣圈幾個月,見過很多項目都是打著「區塊鏈」的名義割韭菜,其實本質就是空氣幣,如果區塊鏈立法了,幣圈的風氣就會趨於正規,很多像SEC社交電商鏈這樣努力做事的項目,就可以讓更多的人發現了。

㈧ 數字貨幣在中國立法了嗎

正在修訂中,但是有監管部門

㈨ 美國提出將發行全球通用數字貨幣,這將會取代支付寶微信的地位嗎

全球通用數字貨幣的實現不依賴於科技水平,而依賴於政治影響力。

其實美元已經具有超主權貨幣特徵,在很多國家都擁有流通貨幣的地位,只不過美元尚未數字化。

而在浪潮來臨之際,我們與其探討迎來的是Libra還是比特幣,不如探討一下,是數字美元,還是數字人民幣。

㈩ wrxp法案是美國一個針對加密數字貨幣的法律嗎

不是,WRAP是由四個英文字的縮寫結合而來。原文是WORLDWIDE RESPONSIBLE APPAREL PRODUCTION,中文譯意是「負責任的全球成衣製造」。WRAP標準是由環球服裝生產社會責任組織制定的,目的是改善世界各地服裝生產企業的人權狀況。

美國是一個聯邦制國家,各個州對待虛擬貨幣的態度都是不同的。美國紐約州開展虛擬貨幣相關業務的企業需要申請牌照,美國加福利尼亞州承認虛擬貨幣的合法性,但需要進行合法的注冊登記。福源幣就是美國加福利尼亞州進行的合法注冊登記。

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