數字貨幣交易的法律風險

⑴ 個人交易數字貨幣違法嗎

因為中國政府不承認國外數字貨幣的合法性，所以，個人倒賣當然是違法的，風險完全不受法律保護。對於人民幣的數字貨幣，也不準個人倒賣，也是違法的。就像你倒賣人民幣鈔票一樣是違法的。只能用於個人消費或使用。不準買賣。

⑵ 數字貨幣存在哪些風險

數字貨幣簡稱為DIGICCY，是英文「Digital Currency」（數字貨幣）的縮寫，是電子貨幣形式的替代貨幣。數字金幣和密碼貨幣都屬於數字貨幣（DIGICCY） 。
數字貨幣是一種不受管制的、數字化的貨幣，通常由開發者發行和管理，被特定虛擬社區的成員所接受和使用。歐洲銀行業管理局將虛擬貨幣定義為：價值的數字化表示，不由央行或當局發行，也不與法幣掛鉤，但由於被公眾所接受，所以可作為支付手段，也可以電子形式轉移、存儲或交易。
根據《關於防範代幣發行融資風險的公告》，境內沒有批準的數字貨幣交易平台。根據我國的數字貨幣監管框架，投資者在自擔風險的前提下擁有參與數字貨幣交易的自由。

溫馨提示：以上信息僅供參考，在投資之前，建議您先了解一下項目存在的風險，對項目的投資人、投資機構、鏈上活躍度等信息了解清楚，而非盲目投資或者誤入資金盤。投資有風險，入市須謹慎。
應答時間：2020-12-11，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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⑶ 數字貨幣有哪些弊端

數字貨幣面臨的法律風險：（一）在宏觀層面，存在法律風險、系統風險和消費者保護等問題。目前，電子商務和電子支付的立法問題尚未解決，電子貨幣的概念和相關條款有待明確，許多法律法規都還未跟進。其次，存在因單一發行機構倒閉而引發的系統性風險。如果某個發行機構因經營不善導致整個市場對電子貨幣喪失信心，其他電子貨幣發行機構也會面臨擠兌風險。而且，在缺少規范監管的前提下，社會公眾難以有效識別發行機構的資質和信用水平，如何有效地提示風險和保護社會公眾的權益成為難題。此外，互聯網支付的隱蔽性、快捷性和跨國界性使得電子貨幣不可避免地成為犯罪分子的洗錢工具。（二）在微觀層面，電子貨幣發行主體存在技術風險和信用風險。我國電子貨幣的發行主體包括銀行、非銀行金融機構、互聯網企業和其他企業，由於部分發行主體金融專業基礎薄弱，特別是我國缺乏強制性的技術安全標准，使得電子貨幣發行機構存在嚴重的管理漏洞和安全隱患，系統軟體或硬體故障會影響電子貨幣的可用性。其次，發行機構的資產負債結構不合理、投資集中度過高等原因會導致流動性不足，易於出現違約風險。此外，電子貨幣的支付和流通嚴重依賴各類網路，存在各類操作性風險，比如蓄意盜用他人賬號、發行機構內部作案和黑客的惡意入侵等隱患，均會損害電子貨幣持有人的利益。比特幣、瑞泰幣等所有的數字貨幣都適合。

⑷ 虛擬貨幣交易在中國是否合法

比特幣不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，並不是真正意義的貨幣。但就交易角度而言，虛擬貨幣交易在國內還是合法的，但不能用人民幣進行交易。

一、比特幣作為商品可以自由買賣
央行雖然不承認比特幣的法定貨幣地位，但是沒有否認比特幣作為一種商品的合法性，不禁止投資、買賣比特幣。普通民眾在自擔風險前提下擁有參與的自由。
二、比特幣交易尚未崩盤
一位比特幣玩家表示，目前比特幣的交易價格並沒有低到導致交易崩盤的地步。比特幣的價格仍然高於比特幣的成本價，即挖礦的價格。
三、交易渠道並未堵死
雖然部分第三方支付已經停止支持比特幣交易，並且銀行也不樂觀，但是比特幣交易平台還可以用其他第三方支付介面，或者用國外的支付介面支付。有比特幣交易平台正在考慮將伺服器轉到國外。
四、交易規則與注意事項
幾乎所有獲取數字貨幣的方式都有法律風險，而只有挖礦目前看是沒有法律風險的。投資者首先通過挖礦獲得比特幣或以太坊，然後再用比特幣、以太坊進行幣幣交易從而獲取其它數字貨幣，這幾乎是唯一能規避所有獲取和交易數字貨幣風險的路徑。
比特幣具體交易規則與注意事項：
1.境內用人民幣買賣數字貨幣是非法，提供這類買賣渠道也是非法。
2.幣幣交易（比如在去中心化交易所）不違法。
3.賣出數字貨幣要交稅，否則違法。
4.用數字貨幣募集人民幣違法。
5.挖礦、空投、贈與數字貨幣不違法。
6.境外交易數字貨幣的資金來源必須合法。

⑸ 國內買賣數字貨幣違法嗎

國內買賣數字貨幣違法。

根據央行等七部委聯合發出《關於防範代幣發行融資風險的公告》，公告指出，任何所謂的代幣融資交易平台不得從事法定貨幣與代幣、「虛擬貨幣」相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或「虛擬貨幣」，不得為代幣或「虛擬貨幣」提供定價、信息中介等服務。

《公告》指出，代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂『虛擬貨幣』，本質上是一種未經批准非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

(5)數字貨幣交易的法律風險擴展閱讀：

央行表示，目前市場上所謂「數字貨幣」均非法定數字貨幣：

央行貨幣金銀局在其官網上發布《關於冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示》稱，近日個別企業冒用央行名義，將相關數字產品冠以「中國人民銀行授權發行」，或是謊稱央行發行數字貨幣推廣團隊，企圖欺騙公眾，借機牟取暴利。

央行表示，央行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，無推廣團隊。目前市場上所謂「數字貨幣」均非法定數字貨幣。央行還提示，某些機構和企業推出的所謂「數字貨幣」以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙。

實際上，比特幣、萊特幣等虛擬貨幣就是所謂數字貨幣的代表。而央行在2016年曾表示，正在研究中國的法定數字貨幣。央行數字貨幣研究所所長姚前此前對媒體表示，央行發行法定數字貨幣的原型方案已完成兩輪修訂，未來有望在票據市場等相對封閉的應用場景先行先試，但推出暫無明確時間表。

⑹ 數字貨幣有什麼風險

中國社會科學院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤表示，數字貨幣面臨兩方面的風險。第一是技術層面,數字貨幣依賴於區塊鏈技術和一個系統,這就會使其遭受安全沖擊,比如計算機系統的黑客攻擊,我們在這個過程中看到過很多實際問題。

中國政法大學知識產權研究中心特約研究員趙佔領認為,數字貨幣具有匿名性、快捷性和不可撤銷性,加上比特幣等數字貨幣在世界范圍內具有高流通性,因此很多不法分子將數字貨幣作為新型洗錢渠道。而且,通過數字貨幣洗錢有很多種不同的實現方式,總體而言,新型洗錢方式被發現、查處的幾率比以往更低,很多國家還沒有有效地打擊數字貨幣洗錢的手段和技術。這些因素導致不法分子更青睞這種洗錢方式。

⑺ 數字貨幣交易所合法嗎

加密貨幣（英文：Cryptocurrency，常常用復數Cryptocurrencies，又譯密碼貨幣，密碼學貨幣）是一種使用密碼學原理來確保交易安全及控制交易單位創造的交易媒介。 加密貨幣是數字貨幣（或稱虛擬貨幣）的一種 。比特幣在2009年成為第一個去中心化的加密貨幣，這之後加密貨幣一詞多指此類設計。 自此之後數種類似的加密貨幣被創造，它們通常被稱作altcoins。 加密貨幣基於去中心化的共識機制 ，與依賴中心化監管體系的銀行金融系統相對。
去中心化的性質源自於使用分布式賬本的區塊鏈（Blockchain）技術。
中文名
加密貨幣
外文名
Cryptocurrency
領域
區塊鏈
快速
導航
國家數字貨幣區塊鏈參閱
比特幣以外的加密貨幣
比特幣以外的密碼貨幣，又稱為山寨幣、競爭幣（英語：altcoin），部分是參考比特幣思想、原理、源代碼產生的，與比特幣相似的虛擬貨幣，有800種以上的密碼貨幣在流通。
2017年2月到4月期間，山寨幣總和占密碼貨幣市場總值比例，由15%提高到接近40%。
由於比特幣本身並沒有權威的發行機構和國家政權來維持其權威性、唯一性，比特幣與其模仿者之間只能平等地相處，雖然其是最早的虛擬貨幣，也是最知名、人們最熟悉的，也具有最大的用戶網路社區，具有很強的網路效應，大部分時間也是市值最高的密碼貨幣，但是並不具有絕對排它的地位。[1]

⑻ 在中國場外交易數字貨幣到底是不是違法

不算違法，但法律風險不容忽視。

2017年9月，在央行聯合七部委發出《關於代幣融資風險公告》，明確禁止人民幣和數字貨幣的交易以及禁止ICO(InitialCoinOffering的縮寫，意即首次公開募集數字貨幣)發行後，炒作數字貨幣的熱度依然難減。

現在的情況是官方雖然明令禁止，但現實中交易仍在進行，由此也會引發一系列法律問題。高收益伴隨著極高的投資風險，還有不容忽視的法律風險。在央行2017年9月叫停數字貨幣交易所後，一些交易所轉戰海外，而投資者也轉到海外市場投資交易，或者通過網路即時通訊軟體尋找交易對手。

(8)數字貨幣交易的法律風險擴展閱讀：

相關風險：

1、所謂信用風險，是由於缺乏可信賴的第三方參與，雙方的交易完全取決於誠信度。一旦出現違約，權益很難保障；

2、所謂政策風險，是各國對比特幣所持的態度會導致幣價格劇烈波動，這種價格波動對場外交易產生一定影響；所謂救濟缺位風險，是指場外交易可能引發糾紛，導致各方面臨取證和舉證的困難。

3、公安機關立案或者法律審核中往往會遇到沒有專業機構給比特幣定價的問題，並且我國刑法規定盜竊罪的犯罪對象是具有經濟價值的他人財務，由於比特幣的經濟價值只能由交易平台按照交易平台軟體上顯示的價格給予證明，這種定價有時得不到公安機關和法院的認可。

⑼ 買賣數字貨幣違法嗎

買賣數字貨幣違法，因為不管是數字貨幣好，還是現實當中的流通貨幣也好，都不可以隨便的進行買賣交易

⑽ 數字貨幣交易合法嗎

國內買賣數字貨幣違法。
根據央行等七部委聯合發出《關於防範代幣發行融資風險的公告》，公告指出，任何所謂的代幣融資交易平台不得從事法定貨幣與代幣、「虛擬貨幣」相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或「虛擬貨幣」，不得為代幣或「虛擬貨幣」提供定價、信息中介等服務。
《公告》指出，代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂『虛擬貨幣』，本質上是一種未經批准非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。
(10)數字貨幣交易的法律風險擴展閱讀：
央行表示，目前市場上所謂「數字貨幣」均非法定數字貨幣：
央行貨幣金銀局在其官網上發布《關於冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示》稱，近日個別企業冒用央行名義，將相關數字產品冠以「中國人民銀行授權發行」，或是謊稱央行發行數字貨幣推廣團隊，企圖欺騙公眾，借機牟取暴利。
央行表示，央行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，無推廣團隊。目前市場上所謂「數字貨幣」均非法定數字貨幣。央行還提示，某些機構和企業推出的所謂「數字貨幣」以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙。
實際上，比特幣、萊特幣等虛擬貨幣就是所謂數字貨幣的代表。而央行在2016年曾表示，正在研究中國的法定數字貨幣。央行數字貨幣研究所所長姚前此前對媒體表示，央行發行法定數字貨幣的原型方案已完成兩輪修訂，未來有望在票據市場等相對封閉的應用場景先行先試，但推出暫無明確時間表。
參考資料來源：新華網-有人冒用央行名義發行數字貨幣？
參考資料來源：中國證券監督管理委員會-關於防範代幣發行融資風險的公告