數字貨幣承兌商風險

❶ 數字貨幣存在哪些風險

數字貨幣簡稱為DIGICCY，是英文「Digital Currency」（數字貨幣）的縮寫，是電子貨幣形式的替代貨幣。數字金幣和密碼貨幣都屬於數字貨幣（DIGICCY） 。
數字貨幣是一種不受管制的、數字化的貨幣，通常由開發者發行和管理，被特定虛擬社區的成員所接受和使用。歐洲銀行業管理局將虛擬貨幣定義為：價值的數字化表示，不由央行或當局發行，也不與法幣掛鉤，但由於被公眾所接受，所以可作為支付手段，也可以電子形式轉移、存儲或交易。
根據《關於防範代幣發行融資風險的公告》，境內沒有批準的數字貨幣交易平台。根據我國的數字貨幣監管框架，投資者在自擔風險的前提下擁有參與數字貨幣交易的自由。

溫馨提示：以上信息僅供參考，在投資之前，建議您先了解一下項目存在的風險，對項目的投資人、投資機構、鏈上活躍度等信息了解清楚，而非盲目投資或者誤入資金盤。投資有風險，入市須謹慎。
應答時間：2020-12-11，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
[平安銀行我知道]想要知道更多？快來看「平安銀行我知道」吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

❷ 錢打到承兌商帳戶上有風險嗎

承兌商的概念應該是商業承兌匯票的出票人吧？到期持票人找他申請承兌貼現
您這個問題沒能表達清晰哦

❸ 商業承兌匯票的風險

商業承兌匯票的風險主要有：
1、基於商業信用：商業承兌匯票是基於企業的商業信用，而目前國內是沒有統一的企業信用評估體系，違約的可能性較高，所以商業承兌匯票會有到期不能承兌的風險；
2、缺乏兌現承諾：商業承兌匯票不像銀行承兌匯票有銀行承諾兌現，由於沒有監管，因此很容易遇到兌現難、貼現難的情況。
由於商業承兌匯票風險較大，因此建議投資者在選擇商業承兌匯票時，一定要認清楚企業在銀行或金融機構的信用評級，同時也要查看該企業的工商信息是否真實，同時最重要的是判斷商票是否有真實的交易背景。

溫馨提示：以上解釋僅供參考。

應答時間：2021-03-04，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
[平安銀行我知道]想要知道更多？快來看「平安銀行我知道」吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

❹ 電子商業承兌匯票風險

舉個案例，你看下

匯票貼現成「圈套」 雲南某公司被騙5千萬

得知雲南一管理有限公司急需將一張金額5000萬元的電子承兌匯票貼現後，朱某夥同同夥先冒充公司法人代表，又跟「中間人」套近乎，騙取受害公司的信任，待錢進入自己賬戶後，便趁機將錢捲走。近日，記者從西山區檢察院獲悉，朱某、沈某等5名嫌疑人已被依法批捕，案件將進一步審查起訴。檢察官提醒，電子承兌匯票詐騙手段新穎，匯票貼現、轉賬迅速，應予警惕。

承諾匯票貼現 騙走他人千萬元

去年5月5日，雲南某管理有限公司因為資金周轉需要，在昆明的一家銀行內開具了一張為期一年、金額為5000萬元的電子銀行承兌匯票，並需將該電子承兌匯票兌現。在開票期間，該銀行客戶經理張某一直向管理有限公司負責人左某推介，去其朋友的公司進行背書貼現業務，並一直承諾保證資金安全。考慮到在以後的業務中能和銀行有更好的合作，左某同意去張某推介的公司辦理背書貼現業務，並按照和「中間人」蔡某的約定，在5月6日上午10時按照蔡某通過微信發送的兩條背書信息，在銀行內將電子銀行承兌匯票給了蔡某指定的「江蘇某進出口貿易有限責任公司」。

然而，意外發生了，雖然左某一直在催促回款，但一直到11時30分款項都沒有回到賬戶，隱約覺得不對勁的左某便要求蔡某聯系對方，把公司的電子銀行承兌匯票退回來，對方答應退票後，一邊解釋「已經在打款了，款馬上就到」，另一邊便關閉了聯系方式。直到12時，左某查看匯票流向才發現，匯票已被「江蘇某進出口貿易有限責任公司」在招商銀行簽收。左某當即撥打了110報警。

該案涉案金額大，給受害公司帶來極大影響。昆明市公安局西山分局民警偵查發現，朱某、沈某、冉某等人有重大作案嫌疑，在公安機關的緊密布控下，5月12日冉某被抓獲歸案，5月21日，朱某等人相繼落網。

拉攏「中間人」 獲得業務後詐騙

「經偵查查明，犯罪嫌疑人朱某與同夥沈某、楊某、黃某、阿大（在逃）、老陳（在逃）等人在得知該管理有限公司要將電子承兌匯票兌現後，便商量好將電子承兌匯票騙到手，他們先由朱某冒充江蘇某進出口貿易有限責任公司法人代表，騙取該管理有限公司信任並得手後，迅速將該張承兌匯票捲走。」案件承辦檢察官介紹，該案中，朱某先拉攏了雲南中介的「中間人」，以騙取受害公司信任獲得業務，匯票得手之後又聯系貼現公司非法貼現；沈某負責電子承兌匯票的背書操作，贓款轉移的電子銀行轉賬操作，並在作案後協助朱某銷毀電腦。犯罪嫌疑人楊某、黃某為詐騙提供幫助。

檢察官告訴記者，「中間人」專門為企業貼現做中介，很多意圖騙取承兌匯票的人都會跟他們拉關系、承諾好處等，以獲得類似業務。

在贓款的轉移過程中，犯罪嫌疑人冉某名下的深圳市某貿易有限公司於5月6日分三筆協助轉移上述被騙贓款中6565000元。冉某供述稱：「深圳市某貿易有限公司」系其朋友「阿龍」（現在逃）用其身份證辦理的，轉移贓款的賬戶也是「阿龍」利用其身份證辦理的，申領該賬戶所留的聯系電話也是「阿龍」持有的手機號碼，該賬戶銀行卡、網銀、U盾由「阿龍」保管，密碼由「阿龍」設置，其只是在需要當面簽字的時候才出面簽字，在銀行卡申領成功後，「阿龍」給其3000元「工資」，其對轉移贓款一事不知情。

❺ 數字貨幣投資的風險有哪些

在比特幣剛推出的時候，一個比特幣買不了一個漢堡，但是現在一個比特幣可以買一輛小轎車，這就是虛擬貨幣的暴力，以比特幣為首的虛擬數字貨幣讓很多投資者看到了曙光。

我們肯定都喜歡把錢存起來，最多是一個定期，買股票的都是少數，更何況是虛擬的數字貨幣。

數字貨幣最大的風險就是不穩定性，他不是國際貨幣基金組織承認的貨幣，比特幣也不能直接交易，也不能直接用比特幣購買東西，因為比特幣的數量是有限的，所以說，很多人覺得投資。

並且現在很多國家禁止交易虛擬貨幣，因為數字貨幣幫助了洗錢，很多人透過數字貨幣洗錢，逃避監管，一旦政府認定不合法，對於數字貨幣的走勢是一個不利的。

數字貨幣的不確定性很多，最怕的就是整個系統崩盤，最後什麼都沒有了，所以投資有風險。

❻ 數字貨幣有什麼風險

中國社會科學院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤表示，數字貨幣面臨兩方面的風險。第一是技術層面,數字貨幣依賴於區塊鏈技術和一個系統,這就會使其遭受安全沖擊,比如計算機系統的黑客攻擊,我們在這個過程中看到過很多實際問題。

中國政法大學知識產權研究中心特約研究員趙佔領認為,數字貨幣具有匿名性、快捷性和不可撤銷性,加上比特幣等數字貨幣在世界范圍內具有高流通性,因此很多不法分子將數字貨幣作為新型洗錢渠道。而且,通過數字貨幣洗錢有很多種不同的實現方式,總體而言,新型洗錢方式被發現、查處的幾率比以往更低,很多國家還沒有有效地打擊數字貨幣洗錢的手段和技術。這些因素導致不法分子更青睞這種洗錢方式。

❼ 電子商業承兌匯票有哪些風險

電子承兌匯票有風險。
電子商業匯票是指出票人依託人民銀行電子商業匯票系統，以數據電文形式製作的，委託付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。
電子商業匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業承兌匯票。
電子銀行承兌匯票由銀行業金融機構、財務公司承兌;電子商業承兌匯票由金融機構以外的法人或其他組織承兌。
商業匯票的到期日：
紙質商業匯票的付款期限，最長不得超過6個月;
電子商業匯票的付款期限自出票日起至到期日不超過1年。
商業承兌匯票可以由付款人簽發並承兌，也可以由收款人交由付款人承兌;
銀行承兌匯票應由在「承兌銀行」開立存款賬戶的存款人簽發。
適用范圍：
在銀行開立存款賬戶的法人以及其他組織之間，具有真實的交易關系或債權債務關系，可以使用商業匯票。
商業匯票僅限於單位之間使用，個人不能使用商業匯票結算。
匯兌、委託收款、銀行匯票、銀行本票、支票：單位和個人均可使用;
國內信用證、托收承付、商業匯票：個人不能使用。