數字貨幣裸奔

A. 區塊鏈項目怎麼做合規

著區塊鏈的發展，區塊鏈行業ICO項目和交易所也是越來越多，這么多的項目應該如何去合規發展呢？

目前的區塊鏈項目合規分為兩個版塊：

一，區塊鏈發幣項目合規：基金會+法律合規意見書：

除新加坡之外，選擇比較多的就是美國和英國了。這兩個國家注冊費用低，注冊流程簡單，但是如果後期要做交易所發幣，英國美國無法提供相應的法律服務。

如果後期從合規的角度出發，還是要選擇新加坡基金會。

新加坡zheng府不僅在zheng策上予以扶持，還規定區塊鏈基金會可由新加坡會計與企業發展局（ACRA）登記管理獲得合法發行項目，憑借著自身的競爭力將新加坡打造成下一個世界的金融科技中心以及區塊鏈技術中心。因此，新加坡可以說是區塊鏈創業者的一片樂土。

注冊新加坡基金會優勢：

第一、非盈利公眾公司比普通公司更容易讓投資者信任

第二、zheng府扶持區塊鏈的發展，zheng策環境好

第三、市場成熟，後續的法律服務完善

第四、優秀知名的項目也都在新加坡：例萊特幣，比原鏈，量子鏈等

第五、價格合理，性價比高

第六、新加坡當地律師可根據項目方需求出具相關的法律意見書證明項目的合規合法性。（普通公司不可以出具法律意見書）

新加坡基金會如何注冊，需要提供那些資料呢？

1.提供公司名稱

2.兩位注冊成員信息，新加坡董事一名，新加坡的注冊地址，新加坡秘書（掛名）

3.經營范圍

4.注冊資本：默認1新幣

注冊完主體基金會後，並不是結束，而只是剛剛開始。注冊證書等文件出來後，新加坡律師協會專業律師還需要根據項目規劃書—也就是俗稱白皮書，進行修改，出具法律意見書。證明項目符合新加坡法律，可以正常開展業務。

大家都知道，在我們國家發行xunihuobi是禁止的，法律意見書是符合新加坡法律的，是要看合法手續的，要符合規定的律師出具了法律意見書才可以，另外就是白皮書合規，自己寫的白皮書合法性無法保證，而且不是律師那也不懂新加坡法律，因此，這一點是很重要的；另外一個方面就是針對投資者的，要有合法的手續文件證明項目在新加坡是合法的，投資者才會更加放心，那麼就需要一些證明文件！

注冊基金會只是第一步，接下來還需要的最重要的就是合‌‌規了，

現在大些的交易所都是需要你出具法律合規才能讓你上交易所，因此上交易所需要用到的法律意見書，法律意見書其實是一個統稱，這個法律合規其實包含多個項目，一般有：token非證券化證明、白皮書合規、私募條款，公募條款等幾項。其中大部分交易所都會要求token非證券化證明，白皮書也就相當於平常的商業計劃書，寫好後是需要專業的新加坡律師來修改的，符合新加坡的法律法規。大部分上交易所的公司都會選擇做法律意見書。

白皮書主要有四個作用

第一：向新加坡MAS報備，以後不怕被查。

第二：說服投資者，這家公司是合法合規，讓投資者安心。

第三：上交易所需要用到。

第四：減少不必要的投入。

還有TOKEN報備(非證券化證明備案)，新加坡律師製作防止新加坡金融管理局MAS核查

辦理只需要提供一份白皮書、公司章程、注冊紙、注冊證書！

二，區塊鏈交易所項目合規：主體公司+數字貨幣交易牌照：

照作為平台重要的合規文件之一。就相當於一個經營許可證，特別是火幣相繼拿下日本牌照、美國牌照以及在申請加拿大牌照之後，牌照更是被推到了一個新的高度。獲得美國MSB牌照也就意味著火幣可以在美國大多數州合理的開展業務了。這就是目前各大平台紛紛開始申請牌照的原因，要想正規合法的開展業務就要申請牌照。

例如：美國MSB數字貨幣交易所牌照，愛沙尼亞MTR數字貨幣+錢包雙牌照，澳洲AUSTRAC數字貨幣牌照等。

美國MSB牌照的作用：

1.美國MSB牌照名氣大，包裝平台，好宣傳。

2. 平台合規化，規避交易。

3.可以增加客戶的信任度、提升自己的知名度，也可以讓平台更好更快的合規發展。

MSB牌照的優勢

1.投資者認可--美國的公司法律及金融業監管非常完善，擁有美國牌照，會讓您的數 字貨幣交易平台更受全球投資者的認可。

2.獲得權威批准--獲得美國財政部的權威批准，您可以在美國及全球開展相關業 務，即代表對數字貨幣平台的合規監管。

3.成為一線平台-- MSB 牌照也是全球數字貨幣交易機構標配的牌照。Coinbase， Bitfinex，Poloiex，火幣網,ok,幣安交易所等平台均持有此牌照開展經營。

4.多元化服務-- MSB 牌照準許貨幣兌換及發送服務，使您可以更好地滿足客戶需求，提供更加多元化的服務。

為什麼牌照對於交易平台如此重要, 首先從傳統外滙圈的人都知道外滙平台有監管牌照的重要性，就是這樣傳統的模式也會造就未來的交易平台。所以牌照也必定成為發展的一波趨勢

B. 美國MSB牌照如何辦理呢

很高興回答這個問題

眾所周知美國MSB（貨幣服務業務）許可證是由FinCEN（金融犯罪執法網路，美國財政部的下轄部門）監督和發布的金融許可證，用於監督與貨幣服務相關的業務和公司， 包括 跨境匯款，外匯，貨幣交易/轉賬（包括數字貨幣/虛擬貨幣），ICO發行，提供預付費項目以及簽發旅行支票等等。 在美國從事上述相關業務的公司必須申請MSB許可，以便合法開展業務。

申請美國msb牌照首先辦理美國當地的公司，公司可以離岸經營，申請條件：

1. 提供公司名稱供查詢，可以LTD或者LIMITED，LLC,INC等結尾，公司名稱沒有限制，只要沒有重名即可
2. 董事信息，一位年滿18周歲的身份證或者護照即可
3. 注冊資本，不同的州都不一樣，有的州要交州稅的，有的是不用的，正常是1萬美金
4. 經營范圍，沒有經營范圍

注冊完成公司執照後，開始申請牌照，主要包含有：
1. MSB牌照的金融業務方案設計
2. 准備與撰寫申請材料
3. 向美國財政部遞交MSB牌照的申請
4. 申請中途，回答由美國財政部及FINCEN提出的問題。

全部辦下來大概2周到4周的時間，牌照頒發後在美國財政部官網是可以查詢的。

希望我的回答能對你有所幫助哦～

C. 國內的數字貨幣交易還是一種不理性的狀態嗎

比特幣牛市過了，這下看清楚誰在裸奔了。大多數人都是跟風，都不知道啥是區塊鏈就在買各種山寨幣，全是套錢的套路。現在估計大家這個熱情冷卻了，開始回歸理性了。最近在研究紅花幣，感覺靠譜，有興趣你也可以去了解下。

D. 抹茶交易所同款的瑞士數字貨幣牌照怎麼申請

所謂數姿貨幣金融牌照一般是指在某個國家或地區的運營數姿貨幣相關業務的許可牌照。擁有數姿貨幣金融牌照則代表此機構可在發放當地進行與數姿貨幣有關的業務和衍生服務。如開設數姿貨幣交易所、支付、數姿貨幣金融衍生品等等。瑞士數姿貨幣牌照，是目前全球對數姿貨幣監管力度嚴格，樶有優勢的牌照。

瑞士政府在2017年，為金融科技Fintech公司，包括數字貨品交易商、區快鏈技術商在內的行業，制定一個法律框架。新規已經在2017年7月5日通過，並在8月已經生效。在已經推出的計劃中，瑞士政府建立一個數姿貨幣監管「沙箱」，旨在為BI特幣初創企業創造一個更寬松的環境。

瑞士數姿貨幣公司可以經營的業務范圍：
1、公司可以提供數姿貨幣交易，數姿貨幣庫，以及數字錢包的服務；其次，可以提供以下的其他服務：
2、進行信貸交易(與消費者貸款或抵押貸款、保理業務、商業融資或融資租賃有關)；
3、提供與付款交易有關的服務，以他人名義進行電子轉賬，或發行或管理支付方式，如信用卡和旅行支票；
4、以客戶自己的名義進行交易，或者以貨幣、貨幣市場工具、外hui、貴金屬、商品、證券、及其衍生品交易的方式進行交易；
5、資產管理；
6、持有證券或管理證券；
7、提供投資建議；
8、持有證券或管理證券；

注冊設立瑞士數姿貨幣交易商公司的條件：
1、瑞士法人公司，公司的注冊類別為SA/AG/PLC；
2、瑞士公司要有兩名瑞士本地居民作為掛名董事；
3、提供10萬瑞士法郎的資產保證金，其中5萬瑞士法郎，需要在注冊公司時凍結，在公司注冊完成後解凍。公司需要保持樶低10萬瑞士法郎的保證金在公司賬戶；
4、租賃瑞士辦公室；
5、除了董事外，需要僱傭員工2名左右；
6、開通公司對公賬戶。

相比美國、愛沙尼亞牌照，瑞士牌照申請難度和費用都比較高一些。

E. 「無現金化」有多危險為何發達國家，都不用支付寶和微信支付

根據上面的故事，我們不難發現，發達國家信用卡體系的發達，反而是制約其移動支付發展的障礙。

據Wind數據顯示信息，僅2017年美國平均持2.9張信用卡，並且，經過多年的發展，美國的信用卡支付體系也非常發達。就像是咱們的二維碼，美國各個角落都能看到POS機的身影，小到小賣部、飯堂都有，他們使用信用卡就像我們移動支付一般便捷。試想，要在美國推行移動支付，即意味著他們這么多年辛苦搭建的信用卡支付體系報廢，千千萬萬POS機逐步退出歷史舞台，對於大多數人來說，這很浪費，且沒有必要。

現金

F. 如何申請注冊美國金錢服務msb牌照

往低處流 人往高處走 火幣已經非常知名了 還要到處申請各國牌照 其中最著名的就是美國msb了 有了牌照等於說你的交易所就是持牌經營了 而不是一個「裸奔」的狀態 對交易所本身就是一種宣傳再就是開展ico與交易所幣幣交易與合約期貨場外otc法幣業務。

然後我們說說如何注冊申請
2018 年 3 月，美國財政部和證監會曾明確強調，MSB 是虛擬貨幣交易所及其管理者，在美國境內從事數字資產的相關業務，必須在 FinCEN 注冊 MSB 牌照。美國MSB牌照是由Fincen(美國財政部下設機構金融犯罪執法局)監管並頒發的一類金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司，包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發行，以及外匯兌換， 國際匯款等等的業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，必須向申請MSB牌照，才能合法地運營。
監管條件需要有美國當地的公司，沒有的話需要成立一家美國公司。
美國公司成立流程：
1.擬定公司名稱- 我們將於美國公司注冊機構進行核名
2.股東詳情（我們要求至少 1名股東，股東可以是自然人或法人）。
·股東姓名（與護照一致）
·股東地址
·持股百分比
3.董事詳情（我們要求至少 1 名自然人擔任董事。）
·董事姓名（與護照一致）
·董事地址（地址應與地址證明保持一致）
美國MSB牌照所需提交的材料
一.美國公司基本資料；
1·公司注冊證書
2·公司章程或同等文件
3·公司成立1年以上的良好信譽證明（年審文件）。
4·公司EIN稅務編號
二. 美國公司股東、董事詳細個人資料（護照掃描件，個人電話，住址等）
三. 交易所的簡要概況（可由我司代寫）
1·交易所提供的服務
2·交易所目前經營狀況（若該交易所目前在運營）
3·交易所的客戶群
四. 服務類型，參考MSB服務類型列表。
五. 總交易金額：列出前12個月內每個單獨月份，MSB發行的金融產品或服務的總交易金額超過$ 100,000的列表。
注冊流程一般在四周左右。
以上就是美國MSB的牌照注冊流程，有什麼不詳細的可以找我了解。

G. 火幣同款的美國MSB牌照怎麼辦理，有什麼優勢

今日，火幣宣布成功申請泰國金融牌照，成為泰國第五家可合規持牌開展數字資產的交易機構，在此我們不得不說，火幣能有今天的排名，不是浪得虛名的！
然後我們從中也得出結論，想要做大做強，合規才是基礎！正因為火幣擁有了眾多的金融牌照，它的業務范圍才能越來越廣泛！反觀當下還有很多老闆的項目處於裸奔狀態，沒有法律意見書，沒有金融牌照，這樣的項目肯定是不能持久的運營下去的，當然泰國的這個金融牌照，申請較難，但是您可以申請火幣拿下的美國MSB牌照
自從火幣網成功拿到美國MSB牌照之後，美國交易所牌照逐漸進入大眾視線 
首先美國牌照優勢， 
一、一方面美國是國家名氣比較大的，牌照認可度也高，美國作為北美國家，對於項目方北美ICO市場是一個不小的的吸引，跟美國其他金融牌照不同的是，美國MSB是支持50洲通用的，支持數字幣幣，法幣交易。 
二、投資者認可美國的公司法律及金融業監管非常完善，擁有美國牌照，會讓您的數 字貨幣交易平台更受全球投資者的認可。  
三、獲得權威批准獲得美國財政部的權威批准，您可以在美國及全球開展相關業 務，即代表對數字貨幣平台的合規監管。  
四、成為一線平台 MSB 牌照也是全球數字貨幣交易機構標配的牌照。火幣網,ok,幣安交易所等平台均持有此牌照開展經營。  
五、多元化服務 MSB 牌照準許貨幣兌換及發送服務，使您可以更好地滿足客戶需求，提供更加多元化的服務 
辦理牌照首先是先申請美國當地的公司，這個公司是可以離岸經營的，提供公司信息，身份證和護照就可以辦理，可以是自然人或者法人，公司注冊下來後，用美國公司開始申請貨幣牌照， 
1、組建當地公司 
2、提供注冊人或zheng件或者hu照
3、先注冊公司注冊公司時間7到10個工作日 
4、申請公司稅號10個工作日左右 
5、律師撰寫申請牌照律師文件、回答金融局問題、配合牌照資料審核 
6、牌照申請10到15個工作日 

H. 世界各國對數字貨幣牌照有什麼新政策和動向

常用的有美國MSB，愛沙尼亞，加拿大MSB，澳洲AUSTRAC,這幾個屬於二類性價比較高的，百慕大群島牌照不清楚，不好意思了。

I. 區塊鏈是否有騙局

99%都是騙人的，說什麼升值多少之類的都是騙人的。這只是一項技術，他的應用才有價值。

J. 中國禁止比特幣交易嗎

我國法律沒有明確禁止比特幣，但它的交易不是完全合法。比特幣不是我國法定貨幣而是一種虛擬貨幣，不能和人民幣一樣交易使用。我國范圍內有比特幣存在，單純持有比特幣是不違法的，只是我國已經限制了比特幣的交易，一般只能在個體之間交易轉讓，不允許公開向公眾發售。
但是比特幣投資在高收益的表象下也存在著非常大的法律風險。因為比特幣僅僅是一種技術和方法，不存在是否是騙局的說法，但不同的比特幣投資根據其形式不同，有可能是騙局，更有可能涉及違法犯罪。
首先，由於其缺乏監管，其流通交易形式大多和證券的發行、上市類似，並且存在設立交易所進行交易的行為。其交易流程，交易結果等不透明，遇到問題難以規制。而且其價格形成機制不透明，交易價格大起大落，容易讓投資者蒙受巨額損失。
其次，其本身未經過央行認可，在國內不能當做貨幣使用，一旦遭遇政策監管，很可能遇到無人接盤價格一落千丈的風險，物權法也沒有明確保護數字幣的相應條款，因此，炒作比特幣相當於在寒冬中裸奔，是非常危險的。
最後，比特幣雖然不違法，但也不排除其作為監管之外的貨幣，被少數詐騙分子及非法集資分子利用，作為違法犯罪和洗錢的工具。
拓展資料：
1.比特幣是黑暗的嗎？
比特幣曾經走過一段黑暗的時光，被廣泛用於暗網上的非法交易，但是它匿名性並不高，所有交易都被記錄在區塊鏈上，如今比特幣多數被用於正常和光明的應用中
2.比特幣在國內合法嗎？
根據國家最權威的說法，比特幣被定義為特定虛擬商品，民眾在自擔風險的前提下可以自由合法的持有和買賣比特幣
3.挖礦是否是在浪費地球資源？
對比其他行業，比特幣礦業耗電佔比並不高，其次礦場大多分布在可再生資源豐富的地方
比特幣是否集中在少數人手裡呢？
根據公開的比特幣持倉情況，比特幣的籌碼分散度很高