美國紐約數字貨幣峰會

『壹』 申請美國MTL和美國MSB牌照有什麼區別

您好，很高興回答這個問題
不久前火幣宣布獲得了美國 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引發很多交易所的關注和討論，而隨著 STO 規則在美國 SEC 動態監管下逐漸趨於成熟，很多交易所也開始MSB、MTL （MoneyTransmitter Licensing）牌照申請。
關於美國MSB和MTL牌照的區別;
MSB牌照是52個州通用的，申請是不需要保證金的，注冊美國當地公司申請稅號就可以向FinCen金融管理局申請MSB牌照。
而MTL牌照不同，這個牌照是需要繳納的保證金的，每個州的保證金是不同的。注冊美國當地的公司以後需要開設公司賬戶，並按要求繳納保證金，然後再向各州遞交申請MTL牌照。
 MTL經營許可：數字貨幣交易，幣幣交易，法幣交易。（美國MSB屬於金融監管局登記備案，可以從事金錢服務，被廣泛同於數字貨幣業務，MTL是做到各州合規，並且可以完全從事法幣交易、數字貨幣業務，不具備在美國多年金融資質的話，必須先申請MSB做備案，再申請各州MTL牌照）
關於交易所申請MTL牌照流程和要求：
(一) 內控規則制定和審查
1. 對交易所的用戶協議進行起草、修改 ;
2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改。
3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢。
4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數據使用規則、市場交易規則等必要公開信息進行審查、修改。
5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標准及相關的協議進行審查、修改 ;
6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改 ;
7. 根據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義，就交易所運營的法律架構提供建議 ;
8 . 為平台幣或其他上幣項目的發行做合規審查，並對潛在風險提供合規解決方案；
參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。
二) 稅務規劃服務
1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務意見 ;
2 . 對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的收入或資本收益的稅務處理 ;
交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。
 
(三) 在美申請 MSB、MTL 牌照服務
1. 設立公司、開設賬戶；
2. FinCEN 注冊申請 MSB 牌照；
3. 在美各州申請 MTL 牌照
 
 

『貳』 美國MSB牌照是什麼，有什麼用

申請美國MSB數字貨幣牌照的必要條件之一是注冊美國當地公司

第一步：注冊美國公司需具備以下條件：

1、申請條件：一位董事及股東（無國際限制的自然人或法人），有效的身份正照片

2、名稱選擇：公司名稱沒有任何限制，只要查冊沒有重名即可；一般名稱後面冠以CORP (CORPORATION), LTD (LIMITED), INC (INCORPORATED)或CO (COMPANY) 、LLC等字樣。
3、注冊資本：不同的洲，注冊資本不一樣，一般為5萬美金（詳細請參考各洲的注冊地址），
4、股份分配：申請注冊美國公司每個股東所佔的股份比例( % )。
5、注冊地址：規定要有當地的注冊地址(參加我司秘書服務可提供美國本土的注冊地址)。
公司注冊辦理時間：7個工作日

辦理牌照的第二步就是申請牌照工作

牌照申請工作包括：

MSB牌照的金融業務方案設計
准備與撰寫申請材料
向美國財政部遞交MSB牌照的申請
申請過程中，負責回答由美國財政部及FINCEN提出的問題。
若美國財政部及FINCEN需要我們提供其餘文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交，如Proct Disclosure Statement。
辦理完成後牌照查詢方式：登陸美國財政部MSB網址

申請完成時間為：3周左右完成

以上回答供您參考，希望可以幫到您，歡迎您為我們點贊及關注我們，謝謝。

『叄』 wrxp法案是美國一個針對加密數字貨幣的法律嗎

不是，WRAP是由四個英文字的縮寫結合而來。原文是WORLDWIDE RESPONSIBLE APPAREL PRODUCTION,中文譯意是「負責任的全球成衣製造」。WRAP標準是由環球服裝生產社會責任組織制定的，目的是改善世界各地服裝生產企業的人權狀況。

美國是一個聯邦制國家，各個州對待虛擬貨幣的態度都是不同的。美國紐約州開展虛擬貨幣相關業務的企業需要申請牌照，美國加福利尼亞州承認虛擬貨幣的合法性，但需要進行合法的注冊登記。福源幣就是美國加福利尼亞州進行的合法注冊登記。

『肆』 「國家隊」數字貨幣插手移動支付，馬雲、馬化騰始料未及，如何評價

銀聯推出的雲閃付紅包活動顯示，本次年關活動雲閃付APP准備了開門大吉紅包、天天簽到紅包、邀請親友紅包、發起轉帳紅包四大新春紅包，用戶每日最高能得到2018元。

此前，支付寶和微信都擼起袖子准備在春節期間的紅包大戰中大幹一場，如今具有國家隊背景的銀聯加入，也讓眾多人士有了更多的期待。

作為非銀行金融服務提供商，支付寶曾在很長時間內避免了監管限制，並能將其服務延伸到境外。然而2016年底，支付寶被要求關閉所有的境外金融賬戶，對其東南亞業務產生相當大的影響。

而微信在海外應用最多的還是其本身的社交屬性。在移動支付上，微信支付已經建立了外部合作夥伴，來共同開發海外市場。在南非，微信支付已經推出了國際支付解決方案，用戶現在可以使用微信錢包收發錢，也可以從自動取款機上提取現金。但是其合作的國家數量上也遠不及銀聯的合作方。

截至2017年6月，銀聯網路遍布中國城鄉，並已延伸至亞洲、歐洲、美洲、大洋洲、非洲等境外160個國家和地區。

銀聯對比其他兩者來看，銀聯的龐大用戶數也奠定了其未來的“一哥”地位。數據顯示，到目前為止，中國銀聯卡發行累計超過 54 億張，僅 2016 年銀聯卡交易量就超過 380 億筆。

銀聯的關注點也更加側重出國的持卡人。2015年，美國吸引了超過250萬的中國遊客，這些遊客在當地共消費400多億美元。通過在美國發展合作關系，銀聯已能夠成功打入美國市場，進而增加海外市場份額。

銀聯曾表示，銀聯卡在美國受理網路正趨於完善。目前，美國幾乎所有ATM都能用銀聯卡取現，80%以上的商家可刷銀聯信用卡支付。在紐約、夏威夷、舊金山、洛杉磯、奧蘭多和芝加哥等地的知名購物中心和奧特萊斯商圈，銀聯卡受理覆蓋率普遍超過90%

銀聯的國際化布局

銀聯在2004年開始邁出其國際化步伐。2012年年底，醞釀已久的銀聯國際有限（責任）公司（銀聯國際）在上海正式開業，作為中國銀聯子公司，將負責專營中國銀聯國際業務。

銀聯在國際化上的布局從目前來看，沒有任何一款產品可以與之相比。銀聯如今已基本上實現了全球覆蓋。

數據顯示，銀聯卡境外受理網路已覆蓋160多個國家和地區。港澳地區、蒙古、古巴、阿聯酋已基本實現全面受理，東北亞地區80%商戶可用銀聯卡，東南亞區域商戶受理覆蓋率超過70%，美國80%以上的商家能刷銀聯信用卡消費，歐洲半數可用銀行卡的商戶支持銀聯卡消費，澳大利亞九成ATM和75%商戶也可以使用銀聯卡。

另有資料表明，目前境外有超過1000萬家網上商戶受理銀聯卡，並已在教育繳費、航空預訂等領域逐漸形成優勢。境外有2000多所學校支持銀聯卡在線繳納學費，近40家國際航空公司的官網支持銀聯卡在線購票。

銀聯國際相關負責人表示，銀聯在線支付、銀聯手機閃付、銀聯二維碼、銀聯錢包類產品等一系列創新產品，正迎來更加豐富的跨境應用場景。

事實也的確如此。2018年開年以來，銀聯國際與華為簽署合作協議，雙方就共同推動Huawei Pay全球化、加快境外落地達成合作，也被外界視為銀聯國際化布局的重要一步。

南非標准銀行與銀聯國際在南非約翰內斯堡達成合作協議，後者將藉助標准銀行的資源在非洲市場深入推廣銀聯卡支付服務，標准銀行也由此成為南非首家或許發行銀聯卡資質的金融機構。

從銀聯的動作來看，銀聯的戰略優勢是其龐大的出境中國持卡賬戶，再加上天生的“國家隊”優勢，以及銀聯在移動支付的布局，未來誰忽視銀聯，誰只能後果自負了

『伍』 獲得電子貨幣牌照的平台怎麼樣

目前，只有美國紐約州要求經營數字貨幣的公司申請牌照，其它地區並沒有這樣的要求。在中國經營電子貨幣業務是不需要申請牌照的。在美國紐約州申請牌照的企業也多是國際知名的企業。
在國內號稱已經獲得牌照的平台和幣種多為傳銷幣。國內知名的數字貨幣有比特幣、萊特幣、以太坊、瑞泰幣等等。

『陸』 CATEX數字貨幣永續合約交易平台怎麼樣

CATEX 加密資產交易所總部設於紐約，受美國NFA和紐約州立金融管理局NYSDFS雙重監管，並由第三方銀行託管。
純數字貨幣交易，不涉及資金來往，客戶交易先由網站內或者火幣網等主流網站購買USDT進行交易。
交易產品為6種主流貨幣：BTC(比特幣) 、ETH（以太坊）、XRP（瑞波幣）、LTC（萊特幣）、EOS、BCH

『柒』 什麼是美國MSB牌照申請美國MSB牌照有什麼好處

牌照作為區塊鏈項目，交易所重要的合規文件之一。就相當於一個經營許可證，特別是火幣相繼拿下日本牌照、美國牌照以及在申請加拿大牌照之後，牌照更是被推到了一個新的高度。獲得美國MSB牌照也就意味著火幣可以在美國大多數州合理的開展業務了。這就是目前各大交易所紛紛開始申請牌照的原因，要想正規合法的開展業務就要申請牌照。

申請美國msb牌照的基本流程就是提供一個公司名稱和董事資料注冊一個美國的普通公司，然後再由這個美國公司作為監管條件申請這個MSB牌照

為什麼牌照對於交易平台如此重要, 首先從傳統外滙圈的人都知道外滙平台有監管牌照的重要性，就是這樣傳統的模式也會造就未來的區塊鏈交易平台。所以區塊鏈交易所牌照也必定成為發展的一波趨勢。

『捌』 美國msb是什麼

美國MSB監管牌照

美國MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）監管並頒發的金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司。范圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移（包括數字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發行、提供預付項目、簽發旅行支票等業務。

MSB簡介

FinCEN 於 2013 年 3 月 18 日發布了《Application of FinCEN』s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交換或使用虛 擬貨幣的指南》），該指南闡明了企業和個人在 MSB 注冊方面使用 虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬於 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬於注冊許可 制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。

按照該指引，向美國人提供服務的數字資產 「管理方」 (例如資產 發行方) 與 「兌換方」 (例如交易所) 屬於美國銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出注冊。由於美 國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國 本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業 務。

公司開展業務必須遵守聯邦法規注冊為 MSB，並且還要遵守匯款活 動的州內也必須遵守州法規，目前有 53 個州和地區有許可要求，其 費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調查費和其他費用。 相對來說許可要求代價高昂，並要求各種程序繼續許可，這些程序在 實施方面極其嚴格和耗時。

合規要求

隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高， 相關人員但風險意識也需要提高，為此我們團隊認為交易所需要對以 下問題給予足夠重視：

(一) 內控規則制定和審查

1. 對交易所的用戶協議進行起草、修改和提供咨詢;

2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;

3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢;

4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數據使用規則、市場交易規則等 必要公開信息進行審查、修改和提供咨詢;

5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標准及相關 的協議進行審查、修改和提供咨詢;

6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;

7. 根據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義咨 詢， 就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議;

8 . 為平台幣或其他上幣項目的發行做合規審查，並對潛在風險提供 合規解決方案；

9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。

(二) 稅務規劃服務

1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢意見;

2 . 對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的 收入或資本收益的稅務處理;

3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。

機構職能

Fincen成立於1990年，旨在通過分析《銀行保密法》（BSA）要求的信息，支持聯邦、州、地方和國際執法。多年來，Fincen員工通過發現銷售線索中包含的未知信息，在為BSA收集的信息增加價值方面發展了專業知識。

在Fincen監督期間，重要的是要證明所需的文件已經到位，並且授權代表您行事的員工、代理人和所有其他人都經過良好的培訓，能夠有效地執行合規計劃的所有要素。.高級官員必須批准合規計劃，合規官必須具有執行合規計劃要求的必要許可權。

2013年3月18日，Fincen向管理、交換或使用虛擬貨幣的人員發布了Fincen條例的應用（Fincen規則適用於人員管理、交換或使用虛擬貨幣指南），明確了企業和個人在MSB注冊中使用虛擬貨幣的要求。MSB是貨幣服務業務的縮寫。它屬於Fincen（美國財政部金融犯罪執法局）。屬於登記許可制度。凡從事貨幣服務業務的，必須申請經營許可證。

相關信息

目前，火幣、Ok、幣安等首發交易所相繼宣布已獲得美國貨幣服務業務經營許可證，引起了眾多交易所的關注和討論，並在美國證券交易委員會的動態監管下逐步成熟了Sto規則。

許多交易所也開始咨詢相關事宜，因此我們的團隊改進了MSB應用項目，並提供了MSB許可證應用服務。許可證申請完成後，您可以在MSB官方網站「金融監管分類」網站上查詢到貴公司信息。

『玖』 為什麼美國MSB牌照這么火熱，怎麼注冊美國MSB牌照

由於美國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國本土的B網和P網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業務。像火幣，幣安，OK都有注冊美國MSB牌照，據了解，MSB牌照是由美國財政部下的金融犯罪執法網路（簡稱FinCEN）頒發，屬於注冊許可制。2018年3月，美國財政部和證監會曾明確強調，MSB是虛擬貨幣交易所及其管理者，在美國境內從事數字資產的相關業務，必須在FinCEN注冊MSB牌照申請要求：
一.組建當地公司:
1.擬定公司名稱- 我們將於美國公司注冊機構進行核名
2.股東詳情（我們要求至少 1名股東，股東可以是自然人或法人）。
·股東姓名（與護照一致）
·股東地址
·持股百分比
3.董事詳情（我們要求至少 1 名自然人擔任董事。）
·董事姓名（與護照一致）
·董事地址（地址應與地址證明保持一致）
二.牌照申請：
每位董事和股東都須提交以下文件。認證/公證可以通過以下任何方式進行：
a.有效護照復印件
b.美國當地公司信息
·公司注冊證書
·公司章程或同等文件
·公司成立1年以上的良好信譽證明。
·公司EIN稅務編號
c.交易所的簡要概況
·交易所提供的服務
·交易所目前經營狀況（若該交易所目前在運營）
·交易所的客戶群
牌照申請工作
MSB牌照的金融業務方案設計
准備與撰寫申請材料
向美國財政部遞交MSB牌照的申請
申請過程中，回答由美國財政部及FINCEN提出的問題
注冊時間：1周左右