澳大利亞icve數字貨幣銀行

『壹』 澳大利亞AUSTRAC監管牌照目前的政策是什麼樣的

澳大利亞是世界上發展最快的衍生品交易市場之一，根據聯邦儲備銀行(Reservebank)的年度調查，所有外匯產品日均交易量為1750億美金左右，另外、該國金融領域的常規基礎設施設備良好，這些常規基礎設施構成了保證金產品市場。這是一個完全成熟、監管良好的資本市場。此外，在金融市場上，網際網路在銀行和證券交易方面的利用和處理上一直具有長期規范性。

『貳』 澳洲AUSTRAC數字貨幣牌照怎麼辦理啊

澳大利亞是全球領先的核心金融市場，獲得澳大利亞的監管牌照，能大大的增強平台的實力以及客戶的信心。是數字字貨幣交易機構標配的牌照。2018年4月，聯邦議會通過了《2018 年反和反恐融資修訂法案》(AML/CTF 修正案)，對澳大利亞反和反恐融資法進行了修改。所以此後在澳大利亞經營的數字貨幣交易所現在將受到澳大利亞金融監管機構AUSTRAC的監督，並將受到和恐怖主義資助活動的監督。澳大利亞的新法律賦予澳大利亞AUSTRAC監管數字貨幣交易所交易各種加密貨幣（包括?特幣、以太坊和Ripple等等）的權利。 
如果要申請澳大利亞AUSTRAC 牌照，就需要先注冊一家澳大利亞公司。
注冊澳大利亞公司需： 
1 提供名稱核名，提供三個備選，名稱以PTY LTD或PTY LIMITED結尾； 
2 注冊地址，聯系電話，傳真以及郵箱。（代理可以提供） 
3 公司董事，至少1人，其中必須有1人為澳洲居民，需提供個人資料：出生年月、出生地、現住地址，聯系方式包括聯系電話及電子郵箱（代理提供） 
4公司業務性質，經營方向 
5公司股東，至少一人，無國籍限制，股東董事可為同一人 
6公司注冊負責人的資料（出生年月、出生地、現住地址、聯系電話及電子郵箱） 
7 公司的董事或股東的分配情況 
辦理牌照第2步是開設澳大利亞銀行賬戶： 
1 注冊證書； 
2 公司稅號 
3 澳大利亞當地董事的個人ID掃描件 
4 所有股東的護照掃描件 
5 當地董事的近三個月的地址證明掃描件（顯示客戶地址和名字的賬單） 
6 所有董事及股東的電子簽名 
向澳大利亞AUSTRAC及ASIC遞交牌照的申請還需要做一份董事股東的無犯罪公正
澳大利亞具備了政府開發態度、營資質流程快速、與歐美匹配的金融體系，等諸多優勢。因此，澳大利亞也成為了不少投資者心中的理想注冊地，這里金融監管手段完善，可以作為區塊鏈項目的優選落戶地。
以上是小編分享的關於澳洲牌照申請，希望可以幫到你們哦

『叄』 澳大利亞的數字貨幣牌照值不值的申請有什麼作用

澳大利亞整體監管層面對於數字貨幣的發行和交易的監管較為開明，投資市場對於ICO的接受程度較為廣泛，投資者熱情不減，數字貨幣交易所的收入相當可觀，一片繁榮。至此，數字貨幣交易所已經正式納入了澳洲法律的管轄范圍，並且也必須遵守於其他金融機構，例如銀行，一樣的金融機構義務，包括向澳大利亞的交易報告分析中心（即反xi錢機構）履行全面的申報義務，制定並提供有效的，具備風控基礎的反xi錢和反恐怖資助的一系列法律文件和管控流程以獲得政府審批，允許其運營數字貨幣交易所。

在此對於澳大利亞目前關於數字貨幣的監管框架，從數字貨幣定義、數字貨幣發行和交易所的角度，做一個簡單介紹：

一、關於數字貨幣的法律定義

澳大利亞於2017年修改的《反xi錢和反恐怖主義融資法》中加入了對數字貨幣的定義：數字貨幣是數字形式的價值的代表；可作為交換的中介、價值的儲存或賬戶的單位；由政府之外的機構發行；可與法幣兌換並可用於作為對價換取商品或服務；一般公眾可以取得，且沒有任何使用方面的限制；或反xi錢/反恐怖主義融資法律所規定的其他交易手段、數字化程序或信貸手段。；或反xi錢/反恐怖主義融資法律所規定的其他交易手段、數字化程序或信貸手段。

二、數字貨幣發行的監管

澳大利亞關於ICO的監管主要在於判斷某一類數字貨幣是否為金融產品，如屬於金融產品應按照金融產品的相關規定進行監管，如果不屬於金融產品，應按照消費者保護的相關規定（Australian Consumer Law）和一般法律規定進行監管。

當然，無論某一類數字貨幣是否屬於金融產品，其發行的過程中都不得有誤導性或欺篇性的行為，包括：使用社交媒體擴大公眾對於ICO的關注和興趣度；從事或安排特定人員以特定策略來交易買賣虛擬貨幣或虛擬資產，以此來在表面上產生更大的交易量；未充分披露發行信息；或對於未取得監管部門批準的ICO，宣傳其已取得部門的批准。

根據澳大利亞法律，如果數字貨幣構成下列金融產品類型之一的，就適用金融產品的監管框架：

1、投資管理計劃

2、股票

3、衍生品

4、非現金支付設施

三、數字貨幣交易平台

（一）所有涉及法幣和虛擬貨幣之間兌換的交易平台都應在AUSTRAC注冊並接受監管

根據AUSTRAC的指引從反xi錢/反恐怖主義融資的監管角度，所有涉及法幣和虛擬貨幣之間兌換的交易平台都應接受監管，包括：

1.在AUSTRAC注冊

2.採取並維持AML/CTF制度

3.向AUSTRAC報告可疑交易和大額交易

4.記錄並保存用戶信息、交易信息和AML/CTF 制度的執行情況

（二）所有交易金融產品的交易平台都應取得牌照

據統計，澳大利亞至今已持牌上線的交易所數量雖總體較少，但質量較高，且主要以中小型為主，交易類型主要以現貨為主，且澳大利亞現行的交易所牌照受到ASIC等部門嚴格監管，由此可見，澳大利亞在努力保護金融秩序和投資者權益的同時，也將給予數字貨幣發展一個美好的未來，數字貨幣在澳大利亞的發展必將勢不可擋。

『肆』 澳洲AUSTRAC數字貨幣交易所牌照含金量如何

澳洲AUSTRAC數字貨幣交易所牌照含金量從監管要求中就可看出來。

AUSTRAC是澳大利亞的金融管理機構，負責預防和檢測洗線和恐步主義融姿。在澳洲的數字貸幣交易商必須辦理AUSTRAC，並提供所以的業務詳情。如提供數字貸幣交易的公司沒有辦理AUSTRAC的牌照，可能會監禁兩年或AUD105,000罰款，或同時處罰。澳大利亞具備了政府開發態度、營資質流程快速、與歐美匹配的金融體系，等諸多優勢。因此，澳大利亞也成為了不少投資者心中的理想注冊地，這里金融監管手段完善，可以作為區塊鏈項目的優選落戶地

AUSTRAC是澳大利亞的金融管理機構，負責預防和檢測洗錢和恐怖主義融資。聯邦政府通過擴大澳大集團首席執行官的權力和職能來提高報告實體與AML/CTF法案和規則的合規性。

在AML/CTF修正案生效後，AUSTRAC有以下的權力：
1、澳大公司的首席執行官可以就更大范圍的違法行為發出通知，包括不遵守了解你的客戶(KYC)報告和記錄保存程序。
2、AUSTRAC首席執行官能夠向牌照持有公司發布最新的政策方向，以追溯其違反義務的情況。
3、賦予警方和海關人員將在澳大利亞邊境對違反義務的牌照持有公司的負責人進行搜查和扣押權。

『伍』 國外哪家合法數字銀行

到目前為止，還沒有一個國家發行數字貨幣，更談不上合法數字銀行了，騙子們倒是發行了幾百種一文不值的數字貨幣，還可以上騙子們開的交易所交易，買人民幣賠錢，買這幫騙子們發行的幣就能賺大錢，他們反復強調一年能賺多少錢，收益率是多少，但始終不提這些利潤回報怎麼來的？

『陸』 澳大利亞凍結加密貨幣持有人賬戶，加密貨幣和虛擬貨幣有什麼區別

加密貨幣可以包括QQ幣、社區幣、網路社區賬號、虛擬貨幣等等。虛擬貨幣就只是一種貨幣，一種符號。

虛擬幣、電子幣這種類型的屬於是一個人或者一個企業或單位的，就是一個人或企業單位發行出來的，可以拿為做積分可能拿來當錢用，去打折之類的東西，是內部操作出來的。有一個問題出來了，當一個企業或這個人或這個單位不見了之後，這個東西也會跟著不見的，因為它是依靠系統設定出來的，它在自己本身內部的系統里操作的。

如果讓這些加密數字貨幣不見的話，很簡單就把全球的互聯網全部關掉，這個東西就沒有了。

『柒』 辦理數字貨幣資產交易所牌照選哪個國家好

你好！很高興回答你的問題。

目前全球所有頒發數字貨幣資產交易監管牌照的國家，真正意義上的數字貨幣交易/支付牌照的國家很少，比如：澳大利亞的AUSTRAC牌照、愛沙尼亞的MTR數字貨幣交易/錢包牌照，泰國TOKEN牌照，日本JVCEA虛擬貨幣交易牌照；
上述國家的數字貨幣交易牌照中其中日本、泰國牌照申請要求資質過高，很少交易所或個人達到資質要求；
澳大利亞AUSTRAC、愛沙尼亞MTR牌照這兩個國家申請資質要求基本都可以達到。但愛沙尼亞自2020年3月10號起法案進行修改後，資質及驗資、當地需實際辦公場地法案公布後，申請周期也對應延長。
目前來說針對數字貨幣資產交易牌照只有澳大利亞的AUSRAC是最為合適的牌照，無需驗資、辦證金及當地辦公地址，申請周期短，資質要求低，基本都可滿足申請資質，國際知名度高，是目前性價比最高的牌照，可以直接考慮入手。

『捌』 澳大利亞凍結加密貨幣持有人賬戶，加密貨幣是真實貨幣嗎

自從加密貨幣出現以來，「加密貨幣是真實貨幣嗎」總是比內部運行、共識機制和技術應用程序的綜合更能激起激烈的爭論和困惑。關於加密貨幣作為現代貨幣真實形式的可行性有支持論點，也有反對論點。

大多數人把貨幣當作理所當然的，不知道它的來源、目的定性特徵。在無知是福的氛圍中，他們盲目的在日常生活中花費歷史悠久的卻熟悉的貨幣。不知道已經有一些數字貨幣已經成為全球貨幣，那就是加密貨幣。

貨幣對每個人有不同的個人意義。對一些人來說，它是獲得或體驗所需東西的便捷方式。

『玖』 澳大利亞AUSTRAC牌照在區塊鏈交易牌照中含金量如何與美國MSB 日本FSA的區別是什麼

澳大利亞AUSTRAC牌照與美國MSB 日本FSA的區別是什麼：

1. 費用方面由低到高是，美國MSB ，澳大利亞AUSTRAC牌照，日本FSA

2.三個牌照監管的范圍不一樣

AUSTRAC是澳大利亞的金融管理機構，負責預防和檢測洗錢和恐怖主義融資。聯邦政府通過擴大澳大集團首席執行官的權力和職能來提高報告實體與AML/CTF法案和規則的合規性。

AUSTRAC 監管牌照條件：

1、 在澳洲的數字貨幣交易商必須辦理 AUSTRAC，並提供所以的業務詳情。如提供數字貨幣交易的公司沒有辦理 AUSTRAC 的牌照，可能會導致監禁兩年或 AUD105,000 罰款，或兩者兼而有之。

2、 建立和維護 AML/CTF 計劃，以確定、減輕和管理他們可能遇到的洗錢和恐怖主義融資風險。最少任命兩名負責人員，其中至少一名負責人員必須是公司董事，另外至少一人名負責人作為合規專員。

3、 識別並驗證客戶身份。

4、報告可疑的活動和涉及法幣交易，超過AUD10,000 或更多(或等值)到 AUSTRAC。

5、 對交易、客戶識別和 AML/CTF 項目保持 7 年的特殊記錄。

辦理澳洲AUSTRAC牌照首先需要注冊一家歐洲公司然後再去申請牌照，一般都是會選擇一家靠譜的代理公司辦理，提供董事資料，和澳洲公司名稱即可。

區塊鏈交易所項目合規：主體公司+數字貨幣交易牌照：

1. 目前交易所的合規方式，我們可以單獨申請牌照，申請牌照的時候一般都會注冊當地的普通公司作為監管條件去申請牌照的，這個普通公司就可以用來作為交易所的主體公司。目前交易所合規牌照辦理的話像美國MSB牌照，愛沙尼亞MTR加錢包雙牌照，加拿大的MSB牌照，新加坡MAS牌照，澳洲牌照都是很不錯的，也是交易所常做的幾個牌照。性價比高，像火幣，Bittrer, Poloniex ,Coinbase,和OKEX這些交易所都拿了美國MSB牌照

2.交易所合規，先做一個新加坡基金會作為主體公司，再申請數字貨幣牌照。

交易所後期發行平台幣也可以用這個新加坡基金會主體公司。

目前區塊鏈項目合規總體來說就是非盈利性質的基金會，和法律意見書，交易所牌照，具體還是要看項目本身的一個發展方向。

『拾』 ICC數字貨幣銀行在中國合法嗎

央行不承認數字貨幣
央行在9月4日央行等七部委發布《關於防範代幣發行融資風險公告》，ICO交易平台被全面叫停，9月14日後相關代幣平台相繼了下架產品或停止交易。這則新聞爆出來之後數字貨幣就沸騰了。

不禁有人質疑：ICO覆滅了，比特幣平台關閉，數字貨幣是不是終結了？這里央行給出了答案，央行報道在今年春節前後，央行推動的基於區塊鏈的數字票據交易平台已測試成功，央行旗下的數字貨幣研究所也將正式掛牌。中國主權數字貨幣將加快到來。那麼會有人疑問難道中國會出自己的比特幣？在這里小編跟大家說一說什麼是數字貨幣：

數字貨幣

數字貨幣有別於虛擬貨幣，不是比特幣也不是Q幣！也就是說區別於比特幣，以太幣這類的虛擬貨幣。

虛擬貨幣只能在網路中封閉流通，就好比騰訊的Q幣和大大神軟體協同產業生態鏈平台上的大神幣，它們只能用於自身產品的一種使用。而數字貨幣是可以被用於真實的商品和服務交易，但只有國家發行的數字貨幣才是法定數字貨幣，比特幣是非法定數字貨幣。而對於法定數字貨幣，目前國際尚無統一定義。央行科技司副司長兼數字貨幣研究所籌備組組長姚前認為，央行研究發行的數字貨幣是指數字化人民幣，從各國方案看屬於法定加密數字貨幣，其本身是貨幣而不僅僅是支付工具。而與之對應，虛擬貨幣也稱為非法定數字貨幣。中國互聯網金融協會區塊鏈工作組組長李禮輝就曾表示過，數字貨幣必須具備法定地位、國家主權背書，明確發行責任主體。以比特幣和以太幣等為代表的虛擬貨幣沒有國別，沒有主權背書，沒有合格發行主體，沒有國家信用支撐，這些都不是數字貨幣。