銀行借記卡被凍結和數字貨幣有關系嗎

① 數字貨幣怎麼提現銀行卡不會被封

虛擬貨幣提現時，盡量要求查看打款人的銀行卡的近期流水，要是對方進出流水過於頻繁，可以撤銷和對方交易，這樣相對可以避免凍結銀行卡

② 名下所有儲蓄卡被莫名凍結了，這是什麼情況導致的

如果名下所有的儲蓄卡都被凍結的話，只能說明你有全款沒有還清，目前已經被法院輕質執行了，欠款不還的情況下法院會先把你名下所有的銀行儲蓄卡凍結然後再盤查所有的股東資產。

公安機關刑事偵查凍結個人的銀行卡賬戶，根據相關規定，凍結銀行卡存款、匯款等財產的期限為6個月，到6個月的時候就會自動解除，當然，如果自己涉嫌觸犯法律，那麼公安機關還可以辦理延續凍結期限。

③ 虛擬幣提現銀行卡會凍結嗎

數字貨幣交易，在國內提供公共服務平台進行虛擬貨幣買賣按照央行政策規定是違法的，銀行方面對於銀行卡涉及數字貨幣交易的情況，依然都默認是敏感的。所以，如果你在交易的時候備注BTC之類的字樣，按照以往的經驗，很可能被銀行方面將卡片凍結。

虛擬貨幣
虛擬貨幣是指非真實的貨幣。市場上的虛擬貨幣主要有四類：1.由游戲運營商開發，供玩家在網路游戲中作為交易媒介而使用的游戲幣；2.由門戶網站或者即時通信工具發行，供本運營網路空間內使用的專用虛擬貨幣；3.既可以在虛擬貨幣發行主體內使用，又可以向非發行主體購買商品和服務的互動式虛擬貨幣；4.基於密碼學和現代網路P2P技術，通過復雜的數學演算法產生的，特殊的電子化的、數字化的網路密碼幣。

根據中國人民銀行等部門發布的通知、公告，虛擬貨幣不是貨幣當局發行，不具有法償性和強制性等貨幣屬性，並不是真正意義上的貨幣，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，公民投資和交易虛擬貨幣不受法律保護。

銀行卡被凍結的原因
一般情況下有五種原因：
1.異常交易被凍結：如果銀行卡是信用卡，若出現過惡意套現等異常交易，銀行卡很有可能被銀行凍結。

2.透支超限被凍結：可透支的銀行卡是有透支額度限制的，它是銀行根據實際償還能力來制定的，一旦透支超額，銀行就會立刻凍結銀行卡。

3.司法凍結：有關部門如有辦案需求，按照相關法律規定，可以通過向銀行申請，凍結個人名下的銀行卡賬戶。

4.輸錯密碼被凍結：持卡人輸入取款密碼，若連續三次出錯。銀行系統會自動把銀行卡凍結，一般24小時後會自動解除。

5.過期被凍結：銀行卡都是有有效期的，若持卡人到有效期後沒有辦理新卡，銀行會凍結過期銀行卡。

④ 交易所有虛擬數字貨幣賣出換成人民幣提現銀行卡能被凍結嗎

你要是被騙了。證據越多越好，他這是犯法的，肯定沒問題，怎麼騙的要說清楚。

⑤ 交易數字貨幣銀行卡被公安凍結會要求退款嗎

不會，因為銀行卡已經被凍結，你無法操作退款手續，需要配合調查。
CBDC，全稱為Central bank digital currencies，譯為中央銀行數字貨幣。
英國央行英格蘭銀行在其關於CBDC的研究報告中給出這樣的定義：中央銀行數字貨幣是中央銀行貨幣的電子形式，家庭和企業都可以使用它來進行付款和儲值。
中國版CBDC被描述為，數字人民幣，是由人民銀行發行，由指定運營機構參與運營並向公眾兌換，以廣義賬戶體系為基礎，支持銀行賬戶松耦合功能，與紙鈔和硬幣等價，並具有價值特徵和法償性的可控匿名的支付工具。

⑥ 場外交易數字貨幣收到黑錢銀行卡被凍結，提交了交易記錄等材料做了筆錄，警方拒絕了我的申請解凍怎麼辦

在幣匯網場外交易中，數字幣賣家須牢記核對打款人實名信息，忘記核對實名則有可能收到不明來路的資金，致使銀行卡被凍結。如果銀行卡已經被凍結了，應該如何處理呢？ 發現銀行卡凍結，首先要在工作日聯系開戶銀行，咨詢以下問題：
銀行卡總共被凍結多長時間？ 銀行卡凍結方式屬於哪一種？ 凍結機關是哪裡？
通常銀行卡凍結包括以下三種情況：
1、人民銀行轉賬系統凍結幣匯：銀行卡被凍結了怎麼辦？
銀行卡賬戶如果轉賬流水過大，備注中存在不合適文字，均可能會被凍結。此情況處理方法是本人去銀行申請解凍，通常 3 個工作日內即可解決。
2、警方臨時凍結（通常凍結時間72小時）
此情況說明您的銀行卡收到了黑錢，但是您不屬於直接接收黑錢的銀行卡。通常凍結時間到期（72小時）後即可自動解凍。
3、警方提請人民法院凍結（通常凍結時間6個月）
此情況說明您的銀行卡直接接收了黑錢銀行卡打款。這類情況通常會凍結 6 個月以上，警方可以延長凍結期，甚至直到結案或撤案。
前兩種凍結的情況較好解決。如果遇到凍結半年的情況，則銀行會提供執行凍結的公安部門電話。之後需要您在工作日聯系凍結的公安部門了解具體情況。通常需要帶上個人交易證明，銀行列印的流水證明（蓋公章），去當地公安局做筆錄。請求公安幫助查詢具體是哪筆銀行卡收款記錄導致了銀行卡凍結，並向平台提供報案回執，平台將協助您導出所需的全部證明材料，協助盡快完成銀行卡解凍。
防凍秘訣：數字幣賣家在收到打款後，第一時間登陸網上銀行 / 支付寶 核對，確認收款記錄的打款人姓名全稱與平台顯示實名完全一致。如實名不一致則堅決不收款、也不釋放數字幣，並立即把該款項打回給付款方(退回款項時備註：「打錯了」)。

⑦ 銀行卡被凍結

近期，收到大量關於銀行卡被凍結的法律咨詢，期間也接受客戶的委託承辦了大量案件，幫助客戶成功將銀行卡解除凍結，恢復正常使用。基於此，我們就銀行卡被凍結的常見原因、處理方式等相關問題進行分析，以便大家在遇到上述情況時能及時有效的進行處理解決。

一、銀行卡被凍結的常見原因及處理方式

（一）自行凍結
自己在使用銀行卡過程中讓銀行卡被凍結，無法進行交易的情況。
1、在自動取款機/網銀/手機銀行上故意打錯密碼3次，卡即可被凍結凍結時間：一般是24小時。處理方式：基本是在24小時後自動解鎖，或者拿身份證去銀行網點櫃台解鎖，或者進行補卡或重置密碼等操作。
2、自己電話聯系銀行口頭掛失凍結時間：一般是5天，具體看各銀行的情況。處理方式：基本是在5天後自動解鎖，或者拿身份證去銀行網點櫃台解鎖。
3、持身份證及銀行卡，到銀行櫃台進行注銷銀行卡操作處理結果：長期凍結。

（二）銀行凍結
1、觸發了該銀行的反洗錢系統（例如深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、信用卡套現等特殊情形）一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制銀行卡的非櫃台業務或者是「只付不收」，也就是暫停銀行卡的部分交易許可權。處理方式：直接聯系開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關信息（一般是解釋資金往來的原因）即可。
2、信貸逾期或保證金賬戶被封此種情況，往往是與簽約銀行借貸逾期或者信用卡風險等情況，導致所持有儲蓄卡或信用卡被凍結。處理方式：直接聯系開戶銀行，按照銀行的要求進行處理即可。
3、其他特殊情況在余額不足一百元的情況下長期不使用造成銀行卡的凍結。比如建行規定，銀行卡余額持續不足100元的情況下，三年後凍結，凍結後一年內沒有解除凍結的，自凍結之日起一年後銀行卡被注銷，也就是永遠無法使用了。處理方式：關注銀行卡使用情況或按開會銀行要求積極處理即可。

（三）司法凍結
自己與其他主體產生民事糾紛後，被他人起訴至法院/仲裁委或案件進入執行階段後，法院根據申請人的要求依法採取的財產保全或執行措施。凍結時間：1年，期滿後，法院可以基於申請人的要求進行續封。法律依據：最高人民法院關於適用《中華人民共和國民事訴訟法》的解釋第四百八十七條規定：「人民法院凍結被執行人的銀行存款的期限不得超過一年，查封、扣押動產的期限不得超過兩年，查封不動產、凍結其他財產權的期限不得超過三年……」。處理方式：
1、如果是在訴訟財產保全階段被查封的，可以向法院申請反擔保解除賬戶，或積極與對方進行調解/和解，由對方向法院申請撤銷保全措施。
2、如果是執行階段被查封的，即，案件已由法院生效裁判的，建議積極按照法院判決履行義務。

（四）公安凍結
如銀行卡被公安凍結，就意味著銀行卡的某筆交易或多或少會與某些違法/犯罪行為有關，此種情況下，需要立即落實凍結原因後，再搜集相應證據材料後謹慎處理，避免產生不必要的影響。公安凍結銀行卡往往存在下列幾種情形，具體的處理方案後面會詳細闡述：

1、涉嫌參與了刑事犯罪活動的
如自己參與了刑事犯罪活動，公安機關就犯罪活動立案偵查後，往往會查詢並凍結涉案犯罪嫌疑人的財產。處理方案：刑事案件的直接後果是會限制人身自由，如果公安機關的立案屬實，且下發了通緝令，建議咨詢律師後前往公安機關進行自首，爭取減輕的量刑情節，或盡早委託律師介入辯護。

2、進行過網上賭博或購買違法彩票的
現在許多人會在閑暇之餘，通過手機微信等方式進入各類違法的賭博網站、彩票網站或下載APP進行賭博或購買違法彩票，認為可能只是一種休閑娛樂活動。但只要「參與賭博賭資較大的」，就會違反《治安管理處罰法》第七十條的規定:「以營利為目的，為賭博提供條件的，或者參與賭博賭資較大的，處五日以下拘留或者五百元以下罰款；情節嚴重的，處十日以上十五日以下拘留，並處五百元以上三千元以下罰款。」各地對於「參與賭博賭資較大」認定不一，比如：北京市規定「個人賭資300元以上、500元以下的處500元以下罰款；賭資設定為500元至1500元的，處五日以下拘留」；上海市規定「個人賭資在人民幣100元以上的，屬賭資較大」；河北省規定「賭資較大，是指個人賭資在200元以上」；山東省規定「參與賭博賭資較大是指人均參賭金額在100元以上或者當場賭資在400元以上」；深圳市規定「個人賭資在500元以上的算賭資較大」；江蘇省規定「賭資200元以上、不滿1000元的，處500元以下罰款。個人賭資或者人均賭資1000元以上、不滿3000元的，處5日以下拘留」；……毫無疑問，如果利用互聯網、移動通訊終端等傳輸賭博視頻、數據，組織賭博活動，比如，開始微信群賭博或發展下線參與網上賭博或購買彩票的，同樣很容易涉嫌構成《刑法》規定的「開設賭場罪」。《中華人民共和國刑法》第三百零三第二款規定:「開設賭場罪，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金。」因此，要不要輕易觸碰刑法，不要參與違法犯罪活動。

3、從事虛擬貨幣/區塊鏈交易的
2019年11月，中國人民銀行發布公告，強調人民銀行未發行法定數字貨幣，也未授權任何資產交易平台進行交易。市場上交易「DC/EP」或「DCEP」均非法定數字貨幣，網傳法定數字貨幣推出時間均為不準確信息。

目前，市面上雖然存在很多虛擬貨幣或區塊鏈交易平台，但法律上並不認可，法院及公安不會保護此種交易，且很多平台的伺服器終端設置在國外，因此，很多違法犯罪團伙，尤其是電信詐騙團隊利用這些平台進行洗錢或轉移。

如果經常性從事虛擬貨幣或區塊鏈交易的，被凍結銀行卡很容易收到違法犯罪團隊轉入的銀行資金，很容易被公安凍結。

4、收到其他陌生第三方的轉款的
此種情況下，被凍結銀行卡往往並未參與或從事過任何違法犯罪活動，從未進行過網路賭博、購買彩票等違法活動，也未參與過電信詐騙等犯罪活動，但卻被公安機關凍結。那麼，就需要自己仔細排查近期的所有銀行往來流水情況，尤其是進賬的流水，非常有可能系因有涉嫌詐騙、賭博、洗錢等犯罪嫌疑人員或平台的資金轉入而引起了公安機關的凍結措施。我們有個當事人在緬甸開設快遞站，有一個中國人過來找到他說現金用完了，讓國內的朋友轉錢給我們當事人，當事人再幫忙給他3萬的現金，從中得300元的提現手續費。考慮到都是中國人，在異國他鄉能幫就幫，就幫同意了。但是他所謂國內的朋友是受害人，是被電信詐騙團隊欺騙後轉到了我們當事人賬號中。毫無疑問，當事人的銀行卡被公安機關凍結，差一點還被下發通緝令。經過調查取證搜集並委託異地公安詢問做筆錄後，最終扣除涉案款項後才成功將銀行卡解凍。因此，要避免接收陌生第三方的轉款，避免出現不必要的麻煩。

二、公安機關凍結的法律依據、期限

1、法律依據《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百三十一條：公安機關根據偵查犯罪的需要，可以依照規定查詢、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產，並可以要求有關單位和個人配合。

2、凍結期限《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百三十六條：凍結存款、匯款等財產的期限為六個月。凍結債券、股票、基金份額等證券的期限為二年。有特殊原因需要延長期限的，公安機關應當在凍結期限屆滿前辦理繼續凍結手續。每次續凍存款、匯款等財產的期限最長不得超過六個月；每次續凍債券、股票、基金份額等證券的期限最長不得超過二年。繼續凍結的，應當按照本規定第二百三十三條的規定重新辦理凍結手續。逾期不辦理繼續凍結手續的，視為自動解除凍結。根據上述規定可以了解到，公安機關是根據偵查犯罪的需要可以凍結個人銀行賬戶，凍結的期限最長不超過半年，半年期限屆滿前可以續凍結，結凍的次數是不限制。在實踐中，公安機關處理電信詐騙或洗錢類涉及資金往來比較多的案件，可能會先申請立即凍結所有相關銀行賬戶3日左右時間，在3日內審核是否相關，如相關的，將會正式凍結6個月。

三、銀行卡被凍結後的常見誤區

誤區一、反正公安機關只凍結6個月，那麼就等6個月之後肯定會解封的。實際上，公安機關凍結後如果未查明該筆資金是否涉嫌犯罪及如何處理，往往在到期後會續封，現在公安機關查封賬戶非常方便，只需要在電腦上操作即可續封。

誤區二、公安機關說我過去了就會解封的。如果自己確認從未參與過違法犯罪活動且資金賬戶不存在異常資金往來的，可以按照公安機關要求直接前往溝通處理。但如果有可能會涉嫌某些違法活動或存在異常資金往來，而徑行前往的，有可能會出現某些不利情形，比如被行政拘留或刑事拘留等。

誤區三、公安機關只能凍結一級賬戶，不能凍結二級、三級賬戶。各地公安機關對於凍結到哪一級的銀行賬戶有自己的內部規定，有的公安會只能凍結一級賬戶，但有的公安可以凍結到四級賬戶。

四、銀行卡被公安機關凍結後的正確處理步驟
（一）落實凍結相關信息如了解到銀行被凍結後，立即前往開戶銀行，了解詳細的凍結信息，並列印近一年的銀行流水詳單。比如：被凍結原因、凍結時間、凍結單位、經辦人員、聯系方式等信息，盡量讓銀行提供凍結書面文書（拍照版都可以）。
（二）如果銀行顯示的凍結時間是三天，可以先行等待，看到期是否解除凍結，建議暫不主動聯系公安機關。
（三）如果超過三天未凍結，則查詢銀行流水詳單，分析被凍結的原因。
1、涉嫌參與了刑事犯罪活動，並下發了通緝令的建議咨詢律師後前往公安機關進行自首，爭取減輕的量刑情節，或盡早委託律師介入辯護。
2、進行過網上賭博或購買違法彩票的提供銀行卡中收款的合理來源，委託律師前往與公安機關溝通處理方案，避免公安採取行政拘留措施。
3、進行過虛擬貨幣/區塊鏈平台交易的在未落實是何筆異常資金前，不要貿然反饋存在所有的虛擬貨幣/區塊鏈平台交易記錄，同時，要及時提供銀行卡中收款的合理來源，委託律師前往與公安機關溝通處理方案。
4、收到其他陌生第三方的轉款的先自己釐清出是由於何筆異常資金往來導致被凍結，並立即與相對應方進行溝通取證，及時提供銀行卡中收款的合理來源，委託律師前往與公安機關溝通處理方案。

五、總結

在律本律師團隊承辦的銀行卡被凍結案件中，有在接受委託後7日內解除凍的，也有接受委託後3個月解凍的，還有經團隊與公安機關溝通、提交申請解凍材料後公安機關承諾到期不續凍、由銀行自行解凍的。但無一例外，往往都是需要積極主動與公安機關溝通並配合提交材料，或採取其他方式配合公安機關辦理涉案案件，否則只能等到公安機關主動查明後根據情況確定是否解凍。而此類賭博、詐騙案件涉案人員眾多，處理周期一般較長，等待的時間也就是個未知數。因此，當銀行卡被公安機關凍結後，建議盡快積極溝通處理，或者委託專業律師介入處理。

⑧ 你好，請問銀行卡被凍結，原因是前幾天加了一個群，推數字貨幣交易，我入金，後發現不對頭，就出來了

你可以聯系客服申請解凍，你得說明一下具體情況，要不然我也不好做出判斷，不管怎麼說聯系客服就對了。

⑨ 數字貨幣凍結銀行卡會進去嗎

需根據案件實際情況而定，拘留，是指扣留，拘禁。
公安機關在緊急時刻對需要受偵查的人依法暫時扣押，行政拘留指將違反治安管理的人關在公安機關拘留所內，一般不超過十五天，合並處罰最長不超過二十天。

⑩ 銀行卡凍結是什麼意思

銀行卡凍結的意思就是用戶的銀行卡因為某些原因,而導致銀行卡某些功能暫時被限制使用。通常,信用卡被凍結的原因可能是因為逾期還款或使用信用卡違法套現;借記卡被凍結的的原因可能是因為轉錯賬,或是因為打官司被司法凍結。

很多人銀行卡被凍結後，聯系銀行了解得知被「司法凍結」，會認為是法院凍結，但在實務中，大部分是公安機關基於辦案需要進行凍結。
如果是法院凍結的，往往是本人涉及到民事糾紛、被起訴至法院或法院判決後，申請法院進行保全或執行而採取的措施，並且往往會是限額凍結。

因此，如銀行卡被凍結，應當第一時間向銀行了解詳細的凍結信息，大部分銀行會列印凍結信息單，如銀行拒絕列印的，則應該要求提供凍結機關全稱、凍結案號、凍結人員姓名及電話及證件號、凍結事由、凍結時間、凍結金額等全部信息。

公安機關一般在偵破網路賭博、電信詐騙、洗錢、非法經營等案件中，會就涉案往來賬戶進行凍結，有可能會直接關聯到5-6級賬戶。
對於被凍結的終端當事人來說，往往會有以下原因被公安機關凍結：參與了網路賭博、進行了數字貨幣交易、為網賭平台提供技術服務或互聯網推廣、參與了網路刷單、進行了地下錢庄外幣兌換、在國外幫人兌換了貨幣、接受了陌生第三人的款項等等。
其中，數字貨幣交易和網路賭博是當前主要凍卡原因。

數字貨幣一般會認為是一種基於節點網路和數字加密演算法的虛擬貨幣。數字貨幣像一種投資產品，因為缺乏強有力的擔保機構維護其價格的穩定，其作為價值尺度的作用還未顯現，無法充當支付手段，但由於其價格存在浮動，因此大部分人會就此進行投資。
但在中國，數字貨幣作為一個「新生」事物，在我國面臨著很多監管新問題，國家層面上不鼓勵此類交易活動。

目前，我國主要打擊以此為名開展的各種非法集資類活動，或者相關的犯罪活動。上述犯罪活動影響正常的金融秩序，也影響普通公眾的利益。

目前，全國嚴打電信詐騙及網路賭博兩類型案件，涉及面廣，且資金流轉繁雜，系由公安部牽頭，各地市反詐騙中心組織，下屬辦案機關承辦處理。大部分公安會就受害人賬戶往下一級及二級賬戶，部分地區公安會查封凍結至三級賬戶，少數地區公安會查封凍結至四級賬戶。