數字貨幣交易時出現凍結

① 場外交易數字貨幣收到黑錢銀行卡被凍結，提交了交易記錄等材料做了筆錄，警方拒絕了我的申請解凍怎麼辦

在幣匯網場外交易中，數字幣賣家須牢記核對打款人實名信息，忘記核對實名則有可能收到不明來路的資金，致使銀行卡被凍結。如果銀行卡已經被凍結了，應該如何處理呢？ 發現銀行卡凍結，首先要在工作日聯系開戶銀行，咨詢以下問題：
銀行卡總共被凍結多長時間？ 銀行卡凍結方式屬於哪一種？ 凍結機關是哪裡？
通常銀行卡凍結包括以下三種情況：
1、人民銀行轉賬系統凍結幣匯：銀行卡被凍結了怎麼辦？
銀行卡賬戶如果轉賬流水過大，備注中存在不合適文字，均可能會被凍結。此情況處理方法是本人去銀行申請解凍，通常 3 個工作日內即可解決。
2、警方臨時凍結（通常凍結時間72小時）
此情況說明您的銀行卡收到了黑錢，但是您不屬於直接接收黑錢的銀行卡。通常凍結時間到期（72小時）後即可自動解凍。
3、警方提請人民法院凍結（通常凍結時間6個月）
此情況說明您的銀行卡直接接收了黑錢銀行卡打款。這類情況通常會凍結 6 個月以上，警方可以延長凍結期，甚至直到結案或撤案。
前兩種凍結的情況較好解決。如果遇到凍結半年的情況，則銀行會提供執行凍結的公安部門電話。之後需要您在工作日聯系凍結的公安部門了解具體情況。通常需要帶上個人交易證明，銀行列印的流水證明（蓋公章），去當地公安局做筆錄。請求公安幫助查詢具體是哪筆銀行卡收款記錄導致了銀行卡凍結，並向平台提供報案回執，平台將協助您導出所需的全部證明材料，協助盡快完成銀行卡解凍。
防凍秘訣：數字幣賣家在收到打款後，第一時間登陸網上銀行 / 支付寶 核對，確認收款記錄的打款人姓名全稱與平台顯示實名完全一致。如實名不一致則堅決不收款、也不釋放數字幣，並立即把該款項打回給付款方(退回款項時備註：「打錯了」)。

② 百思買投的錢被凍結了怎麼辦

在幣圈很多人賺到了錢，但是 2017 年 9 - 4 的緣故，現在我們並不能直接把比特幣等數字貨幣換成人民幣，所以我們需要使用 OTC 的方式來賣出數字貨幣，雖然交易所要求每個用戶進行 KYC 的操作，但是仍然有一些黑錢流入，這個時候如果剛好這些黑錢流到了你的銀行卡，你的銀行卡就被凍結了。

銀行卡凍結的原因

銀行卡凍結一般分為兩種，一種是銀行凍結，一種是司法凍結。

當你銀行卡被凍結之後，你可能會收到被凍結的簡訊，也可以在登陸網銀的時候，提醒你被凍結，有的銀行卡需要你轉賬的時候，才提醒你凍結。凍結之後，你需要打電話給銀行，很多銀行也需要你去線下的銀行詢問，到底是因為什麼凍結的銀行卡。一般來說，如果是銀行凍結的話就不太嚴重，可能是你的一些異常行為導致了銀行的風控，比如異常大額交易，頻繁多人多次交易等等。這種凍結問題不大，一般只是凍結網銀的一些操作，但是櫃台的業務是沒有影響，通過溝通，提供交易證明就可以解凍。

第二種司法凍結就比較麻煩，大概率是因為你收到了電信詐騙的資金，被詐騙的受害者報警後，司法會根據電信詐騙資金的流動，把相關的銀行卡全部凍結，舉例，比如這筆錢經手了 5 個銀行卡，那麼這 5 個銀行卡可能都會受到牽連。凍結的時候，一般開始的時候是 3 天，接著如果沒有解凍，會繼續凍結半年，半年如果案子還沒有解決的話，就可能繼續續凍。

自從去年頒布新的稅收法之後，銀行對於所有企業和個人賬戶都有進行監控，只要你每天賬戶進出資金超過了銀行設定的閾值，那麼就會被監控升級，並且設定了好幾個標准，只要達到了某個級別的標准，就會相應的監控更多的信息。

舉個例子，聽說銀行設定的最低標準是5萬每天，只要你超過了5萬塊錢的進或者出，那麼就會被監控，也就是說每天進賬出賬低於5萬就不會監控，當然也有人說超過1萬的進賬出賬就會被監控，至於真實的額度標准並沒有給出明確的公告，為什麼不給出公告，這也是為了防止一些非法分子鑽空子，以及具體額度可能隨著經濟走勢是在變化的。

再上升一個標准，假如是20萬，只要你每天超過20萬的進賬或者出賬，那麼賬戶會被監控，並且不只是監控，可能會電話抽樣關心一下，說白了就是更深入了調查下，如果再更高級別，假如是100萬或者200萬進賬出賬，那麼你一定會被電話關心問候，甚至會需要等待一些時間，因為需要暗地裡對你進行更多的信息調查，看你最近有沒有什麼記錄。

銀行卡無故被凍結怎麼辦

首先要和大家說的是，現在其實很多的凍卡都只是臨時凍結三天，到期後就會自動解封。所以如果銀行卡被凍結，第一時間千萬不要著急，先耐心等待幾天再考慮下一步。那麼凍卡三四天之後還是沒有解凍，這時我們應該做什麼？

第一步，聯系銀行

通過聯系銀行，我們要知道被哪個公安部門機構凍結，問清楚辦案人員的聯系方式。有些情況銀行只能看到凍結機構，這時候就得我們自己去網上或通過其他方法找到對方聯系方式，這里告訴大家一個常用方法：

• 首先打開瀏覽器，進入網路首頁，然後點擊左上角的「地圖」；

• 在地圖搜索欄搜索要查詢的公安局名稱，比如：廣州市公安局，然後點擊搜索，我們可以看到下面有一個公開的聯系方式。

第二步，聯系凍結單位

有了聯系方式後我們可以和凍結單位取得聯系，和對方說清楚我們自己的具體情況，然後問對方是哪筆資金出了問題，涉及到什麼案件，涉及的金額有多大等等。總之要盡可能得了解清楚一點，這樣我們後面辦事時心裡也會更有譜。

當然，有些時候對方會要求我們要到所在地配合調查，這時候我們一定不要躲也不用怕，溝通的態度要注意好一點，然後准備好相關資料，如實描述配合調查就好。

第三步，准備好相關資料

在配合調查時，一般我們自己需要自己提前准備好一些資料，包括：

• 銀行卡交易流水一份（這個可以直接拿本人身份證去銀行列印）

• 銀行卡復印件一份（拿上銀行卡去列印店復印，很簡單的）

• 身份件復印件一份（同上）

• otc交易流水一份

• 本人涉案自述一份

前三個都比較簡單就不多說了，這里主要說一下第四和第五的otc交易流水及本人涉案自述。

otc交易流水這個，通常我們可以和平台聯系讓平台給。但有一點要注意，越是正規的平台越不會主動透露用戶信息，不過我們可以通過協商，讓警方去聯系交易所進行獲取，一般正規平台都會主動配合。

我們可以主動聯系凍卡單位，讓他們以公安身份直接向平台調取相關資料，比如索要otc交易流水，交易對手信息等。如果知道平台電話的話，可以讓警方打電話要求平台提供資料，沒有的話也通過郵件（格式可以參考下面這個）。不過不同平台的要求可能也不一樣，具體還得根據實際情況而定。

另外一份資料是本人涉案自我陳述，這個相對而言比較麻煩。但其實說白了，就是讓你自己講清楚整個事情的經過，比如這筆交易是怎麼發生的，你對對方的身份知不知情等等。這里得提醒大家，在和公安溝通的過程中一定要強調自己不知情，因為只有你自己不知情在法律上才屬於善意取得，不知者無罪。關於涉案自我陳述的寫法，可以參考下面這個：

第四步，提交資料，等待解凍

把相關資料提交給警方後其實我們就只需要耐心等待就好了。但這里有一種情況是，我們被凍結的資金很多，實際上涉案的資金卻較少，如果是這樣的話，那麼我們其實是可以和公安協商，讓他們只扣押涉案金額等值的資金，然後要求將你卡里剩餘的部分進行解凍。

這種情況公安部門一般都會給我們開扣押資金的收據，拿到收據後整個解凍流程就告一段落了，這時候我們就什麼不用再去管銀行卡被凍的事，只要耐心等待案件處理好，我們被凍結的資金就會自行解凍。一般都不會超過半年。

最後，如果凍結了很久沒處理，我們可以通過各種渠道進行投訴。

當然，這也是有法律依據的。《最高人民法院關於人民法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定》第二十九條人民法院凍結被執行人的銀行存款及其他資金的期限不得超過六個月，查封、扣押動產的期限不得超過一年，查封不動產、凍結其他財產權的期限不得超過二年。法律、司法解釋另有規定的除外。

銀行卡被法院凍結的，六個月後自動解凍。但是執行人申請延長時間的，會進行續凍，不過這種相對比較少。如果過了半年銀行卡還處於凍結狀態，這就說明涉案的金額比較大，或者是案件還沒有實質進展。這樣的話，我們就只能耐心等待了，或許也能找靠譜的律師進行求助。

不過說句實在話，真正的凍卡其實概率還是比較低的。比特派在凍卡最嚴峻的那段時間發起了一次微博投票，銀行卡被凍結短期未解凍的人數佔比不到10%，絕大多數人都是從沒經歷過凍卡，而極少一部分人雖然銀行卡被凍過，但都是已成功解凍。

最後，如果我們的銀行賬戶不小心和其他非法賬戶接觸到被污染了，或者是不小心收到一些來路不明的資金而導致被凍卡，其實我們也不用太過於驚慌。因為現在相關單位都將數字貨幣定義為一種投資方式，就像我們炒股買基金一樣，而且也有很多案例表明法律會保護我們個人的虛擬貨幣資產。

凍卡的本質是公安辦案的需要和過程，而不是處置，更加不是我們的問題。我們要有耐心，按照上面的步驟多去嘗試，相信問題很快就會得到解決。

本內容來自知乎，作者：【幣見未來】的高贊回答《在網上買火幣莫名其妙銀行卡被凍結了，這種情況一般多久解凍啊？》，有問題，請關注咨詢作者。

③ 虛擬幣提現銀行卡會被凍結嗎

數字貨幣交易，在國內提供公共服務平台進行虛擬貨幣買賣按照央行政策規定是違法的，銀行方面對於銀行卡涉及數字貨幣交易的情況，依然都默認是敏感的。所以，如果你在交易的時候備注BTC之類的字樣，按照以往的經驗，很可能被銀行方面將卡片凍結。

虛擬貨幣
虛擬貨幣是指非真實的貨幣。市場上的虛擬貨幣主要有四類：1.由游戲運營商開發，供玩家在網路游戲中作為交易媒介而使用的游戲幣；2.由門戶網站或者即時通信工具發行，供本運營網路空間內使用的專用虛擬貨幣；3.既可以在虛擬貨幣發行主體內使用，又可以向非發行主體購買商品和服務的互動式虛擬貨幣；4.基於密碼學和現代網路P2P技術，通過復雜的數學演算法產生的，特殊的電子化的、數字化的網路密碼幣。

根據中國人民銀行等部門發布的通知、公告，虛擬貨幣不是貨幣當局發行，不具有法償性和強制性等貨幣屬性，並不是真正意義上的貨幣，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，公民投資和交易虛擬貨幣不受法律保護。

銀行卡被凍結的原因
一般情況下有五種原因：
1.異常交易被凍結：如果銀行卡是信用卡，若出現過惡意套現等異常交易，銀行卡很有可能被銀行凍結。

2.透支超限被凍結：可透支的銀行卡是有透支額度限制的，它是銀行根據實際償還能力來制定的，一旦透支超額，銀行就會立刻凍結銀行卡。

3.司法凍結：有關部門如有辦案需求，按照相關法律規定，可以通過向銀行申請，凍結個人名下的銀行卡賬戶。

4.輸錯密碼被凍結：持卡人輸入取款密碼，若連續三次出錯。銀行系統會自動把銀行卡凍結，一般24小時後會自動解除。

5.過期被凍結：銀行卡都是有有效期的，若持卡人到有效期後沒有辦理新卡，銀行會凍結過期銀行卡。

④ 火幣買方拍下後，一直未付款，幣凍結，如何處理

您好，請您發送郵件至[email protected]詳細描述您的問題，並提供訂單號、手機號、您的姓名，幫您核實處理

⑤ 在去中心化交易所中購買的泰達幣被凍結了怎麼辦

申請解凍，至少24小時才會解凍。
在交易區購買（也可以理解為兌換其他）數字貨幣，這時，如果交易價格與你掛買的價格有出入不能即時成交，在成交前都不會解凍的，直至交易成功，即可解凍。如果長時間仍然沒有交易成功，可以先撤銷這個掛單。

⑥ 火幣網交易數字貨幣如BTC和usdt進行了買賣，收到黑錢20萬被凍結。說這個也是犯罪要拘留我怎麼辦

構成犯罪會拘留，可以申請律師。

在幣圈混的人都知道，比特幣BTC、泰達幣USDT等數字貨幣交易是有一定法律風險的，稍有不慎，就有可能收到黑錢甚至觸犯刑法。要想在幣圈吃口安穩飯，就應該懂得如何化解數字貨幣交易的犯罪風險，否則，可能今天賬戶被凍結，明天甚至被拘留，不得安心。

隨著公安機關對網路黑產犯罪的打擊力度的增加，數字貨幣交易的刑事犯罪風險也是越來越大，這應該引起所有幣圈人的重視，只有重視化解數字貨幣交易的犯罪風險，合法合規，養成良好的操作習慣，才能做到增強匿名性，預防和防範相關的刑事法律風險,才能走得長遠，等在前面的，有可能是牢獄之災。

數字貨幣犯罪是新型網路犯罪，與傳統犯罪不同，很多人對此類犯罪不了解，也不懂得該如何才能爭取到最輕的處罰，數字貨幣犯罪的定罪量刑標准以及如何才能爭取到無罪和罪輕的處罰。

相關信息

虛擬貨幣交易中，如果買家用來購買虛擬貨幣資金是詐騙、毒品、色情、賭博等違法所得，一旦買家被抓，將虛擬貨幣的賣家牽扯進來，如果有證據證明賣家明知買家的資金來源違法，警方就有可能以洗錢罪、非法經營罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪以及上游犯罪的共同犯罪（包括詐騙罪、開設賭場罪）等名義將數字貨幣賣家拘留協助調查。

甚至逮捕、公訴、判刑。對於此類刑事風險的化解所有在幣圈混的人都應該重視，例如我們處理的煙台李某20餘人網路投資詐騙案，詐騙團伙將詐騙來的錢全部在網站上購買了比特幣，警方根據投資平台第三方支付的資金流水將比特幣賣家以詐騙罪抓獲。

⑦ 標准普爾資數字貨幣金賬戶被凍結怎麼解凍

去聯系發卡銀行，也就是你們當地的銀行去咨詢。
他們並不會告訴你凍結的原因因為他們也不知道。但是銀行可以幫助你查詢到是哪個地方的經偵部門或者是電信防詐騙中心凍結了你的銀行卡，因為數字貨幣具有難以追蹤或者相對的匿名信，經常用來洗錢或者轉移資產。
打聽到是哪個地方的經偵部門或者經偵大隊，包括最新我得知的電信防詐騙中心，凍結了你的銀行卡的話，和對方進行主動的聯系咨詢即可。一般而言數額較小的話，3至7天左右會自動解封，如果七天以上還沒有解封那麼就需要主動聯系對方，配合對方進行調查。

⑧ 交易所有虛擬數字貨幣賣出換成人民幣提現銀行卡能被凍結嗎

你要是被騙了。證據越多越好，他這是犯法的，肯定沒問題，怎麼騙的要說清楚。

⑨ 交易數字貨幣銀行卡被公安凍結會要求退款嗎

不會，因為銀行卡已經被凍結，你無法操作退款手續，需要配合調查。
CBDC，全稱為Central bank digital currencies，譯為中央銀行數字貨幣。
英國央行英格蘭銀行在其關於CBDC的研究報告中給出這樣的定義：中央銀行數字貨幣是中央銀行貨幣的電子形式，家庭和企業都可以使用它來進行付款和儲值。
中國版CBDC被描述為，數字人民幣，是由人民銀行發行，由指定運營機構參與運營並向公眾兌換，以廣義賬戶體系為基礎，支持銀行賬戶松耦合功能，與紙鈔和硬幣等價，並具有價值特徵和法償性的可控匿名的支付工具。